第一篇：證監會經紀業務相關發文及通知

證監會經紀業務相關發文及通知

證監會經紀業務相關發文及通知

關于進一步加強投資者教育、強化市場監管有關工作的通知（證監發[2007]69號）

關于證券公司依法合規經營，進一步加強投資者教育有關工 作的通知（機構部部函[20071194號）節選

關于貫徹落實《證券公司監督管理條例》有關問題的通知（機構部部函[2008]323號）

關于證券公司經紀業務營銷活動有關事項的通知（機構部部 菡【2008]645號）

關于進一步加強投資者教育，強化市場監 管有關工作的通知（證監發[2007]69號）

一、牢固樹立保護投資者合法權益的意識，進一步增強做好投資者教育工作的主動性

《通知》指出，通過多年的努力，我國資本市場的投資者教育工作 取得了初步成效。但與市場發展狀況和投資者隊伍不斷壯大的實際需要 相比尚有相當的差距，一些市場中介機構對投資者教育工作認識不深，重視不夠，投A不足，重客戶開發、輕客戶風險評估，重業務規模、輕 風險揭示，重投資推介、輕基本知識普及，重形式、輕實質內容等問題 還比較突出。當前我國資本市場還處在新興加轉軌階段，資本市場持續 穩定運行的基礎仍不牢固，加強投資者教育任重道遠。切實維護好投資 者的合法投益，必須始終堅持投資者教育和強化市場監管齊抓并舉。要 督促證券期貨經營機構認真擔負起風險揭示的職責，增強開展投資考教 育工作的自覺性和主動性+督促上市公司認真做好信息披露+提高市場 透明度，不斷增強投資者對市場風險的認識、警惕、防范和提高自我保 護意識，嚴厲查處各種違法違規行為，維護資本市場健康穩定運行。

《通知》強調，結合近期市場變化和前期投資者教育工作開展情況，各證券公司 基金管理公司、證券投資咨詢機構期貨經營機構和上市公司要將投資者教育工作 的重點放在向投資者充分揭示風險和真實準確完整,時地披露信息上來。

證券公司在向客戶提供交易服務和交易產品時，要嚴格執行開戶程序的規定，確保賬戶 資料直實準確完整，資產投屬清晰，同時要有針對性地做好各婁投資者尤其是 新人市的中小投資者的風險承擔能力的評估工作，教育投資者樹立正確的投資理 念，注重長期投資，講清投資與投機風險與收益的關系，教育投資者認識股票投 資是高風險投資切實告誡投資者不能將日常生活必須資金和瞄備資金投入股市。堅決杜絕開戶中的弄虛作假。

基金管理公司和基金代銷機構要規范營銷行為，特別是對新開基金賬戶的投資者要 合規推介產品，說明基金份額與儲蓄存款、債券等投資產品的差異，引導投資者充 分認識基金產品的風險特征，認真做好不向風瞳承擔能力投資者的風險測試工作，建立健全基金銷售的適用性管理制度。投資咨詢公司要害觀公正提供專業咨詢服務并承擔柏應責任，引導投資者樹立理性 投資意識。

期貨經營機構要積極宣講股指期貨的風險特征廈其與股票現貨市場操作的顯著差

各上市公司要按照分階段披露的原則披露重大事項，做到及時披露及時停牌、廈 時復牌。要嚴格執行相關規定，抉不允許再集資金進入二級市場，在股價異常變動 時，上市公司應及時準確公平地發布E時報告+澄清事實并提醒投資者注意風 險，使投資者特別是中小投資者了解上市公司的情況，行使知情權。

各證券交易所和登記結算公司要加強對上市公司股價異動的監測和分析，認真落實 對股價異動和信息披露的聯動監管快速反應機制，督促上市公司及時披露重大敏感 信息中國證券業期貨業協會要積極發揮行業自律職能，要加快出臺投資者教育 的工作方案和工作指引，做好對會員投資者教育工作的檢查、督促和評估。

要加強與新聞媒體的合作+引導和配合媒體通過開辟專欄征文公益廣告等多種

形式教育投資者，使大家充分認識到沒有只漲不跌的市場．也沒有只賺不賠的投資 產品+要警示投資者理解并始終牢記“買者自負“的原則+理性管理個人財富，安 全第一。要讓投資者理解并始終牢記“股市有風險，入市須謹慎’的投資準則，防 止不顧切、盲目投資的非理性行為要對個別投資者中出現的抵押房產炒股、拿 養老錢炒股的情況+加大告誡力度．使他們理解并始終牢記，生活必須和必備資 金，關系身家性命，切勿冒險投資。要提高投資者風險防范意識和風險控制能力。要密切關注非法證券活動的新動向告誡投資者參與非法證券活動不受法律保護，警示投資者不得參與非法證券活動。

三、開展投資者教育專項檢查工作

《通知》要求，要對證券公司基金管理公司證券投資咨詢機構 期貨經營機構和上市公司落實投資者教育，防范市場風險工作情況進行 專項現場檢查。對于投資者教育和防范風險工作存在問題的證券公司和 營業網點，要及時采取監管措施。對問題嚴重或整改不力的，要采取責 令暫停證券開戶代理業務、限制客戶轉托管轉入等限制業務措施，并公 開處理結果；對營業網點負責人、經紀業務部門負責人和分管經紀業務 的高管人員采取進行監管談話并記入誠信檔案、督促證券公司進行內部 責任追究、認定為不適當人選等監管措施。對違規從事證券投資咨詢業 務的有關機構和責任人，要嚴格追究責任。對于存在嚴重問題的基金管 理公司和基金代銷機構，要根據綜合監管的原則和要求，采取暫停審批 新產品、暫停或取消基金代{自資格，并追究相關人員責任。對開展股指 期貨投資者教育工作落實不力的期貨經營機構，實施相應的限制業務措 施。對信息披露存在嚴重問題的上市公司，要立即立案稽查。

四、強化監管，及時懲處市場違法違規行為

《通知》要求，證監會各派出機構、證券交易所、證券登記結算公 司要緊密配合，進一步加強一線監管，繼續強化對內幕交易和操縱股價 等違法行為的打擊力度，尤其是要嚴查上市公司高管人員、證券從業人 員利用內幕信息牟取不正當利益的行為。要針對當前炒作市場重組概念 的情況，嚴格監管借殼上市等重組行為。要繼續深A開展打擊非法證券 活動，防止不法分子利用虛假信息誘騙投資者，影響社會穩定。要向社 會公布舉報電話，強化對違法違規行為的社會監督。要進一步健全查處 市場違法違規行為的快速反應機制，對違規行為和股價異動1青況，做到 早發現、早介A，發現一起、查處一起，決不姑息，進一步增強監管的 有效性，保持強大的執法威懾力。

關于證券公司依法合規經營，進一步加強

投貸者教育有關工作的通知

（機構部部函[2007]194號：節選

投資者教育和風險揭示工作是證券行業的一項基礎工作證券公司應當按照我會的 監管要求和自律性組織的自律規則，制定投資者教育計劃工作制度和流程，明確 投資者教育的內容形式和經費預算，并指定一名高管和專門部門負責檢查落實情 況。證券公司應當按照我害《關于要求證券公司在營業網點建立投資者園地的通 知》（證監辦發[2004]51號）要求，做好投資者園地的建設工作。投資者園地要重點 突出證券法規宣傳證券知識普廈和風險揭示等內容，要設立信息公示專欄公告 本公司基本信息和獲取公司財務報告的詳細途徑。證券公司應當通過公司網站交 易委托系統客服中心等多種渠道，綜合運用電視報刊網絡宣傳材料戶外

廣告、培訓講座電話語音提示、手機短信等多種方式進行投資者教育向投資者 害觀充分揭示風險

投資者教育和風險揭示工作必須有機融入券公司的各項業務流程，具體體現在害 戶服務體系的各個環節。證券公司應當從開戶環節著手風險揭示工作，向客戶講解 有關業務臺同,協議的內容，明示證券投資的風險+并由害戶在風險揭示書上簽字 確認。要持續地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明 白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。證券公司應當通過適當可行的方法了解自 己的客戶尤其是新人市的中小客戶的身份財產與收入況證券投資經驗和風

險偏好，引導投資者從風險承擔能力等自身實際情況出發，審慎投資，合理配置金 融資產。證券公司在進行產品和業務推介時，應當清楚說明不同產品和業務的區 別，使投資者充分認識不同產品和業務的風險特征，證券公司應當向客戶明確告知 公司的法定業務范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺 抵制各種不受法律保護的非法證券活動。

（一）規范賬戶開立、使用和管理

證券公司應當進一步規范和健寶開戶流程和復核機制，審 查客戶姓名或名稱身份的真實性確保客戶開戶資料真 實準確完整，資產杈屬關系清晰，資金賬戶與證券賬 戶對應關系明確。所有新開賬戶均應為合格賬戶+均應符 合客戶交易結算資鑫第三方存管上線的要求。證券公司應 當在其合法營業場所為客戶辦理開戶，依法為客戶開立的 賬戶保密并妥善管理客戶開戶資料，嚴禁為客戶辦理或提 供虛假賬戶和“拖拉機賬戶’

不得將客戶的賬戶提供給 他人使用。客戶賬戶出現異常交易和可疑交易時證券公 司應當及時向證券交易所報告，并積極配合證券交易所對 交易行為的實時監控

（二）加強證券經紀業務管理

證券公司不得準反規定委托其他機構或者T人進行害戶招 攬客戶服務產品銷售活動。證券公司應當加強證券經 紀業務營銷行為的規范，將營銷人員納入公司員工范疇統 一管理明確授投范圍業務職責和禁止行為證券公司 的從業人員在證券交易活動中，執行所屬的證券公司的指 奇或者利用職務違反交易規則的，所屬的證券公司應當承 擔柏應責任。證券公司在經紀業務活動中不得有下列行 為從事銷售非上市股票等非法證券活動接曼經紀業務 客戶的全杖委托從事證券交易，在非證券營業場所為客戶 辦理開戶；為牟取傭金誘使客戶進行不必要的證券交易： 以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損 失作出承諾，通過設立非法網點或者與網絡公司網吧等 機構或個人發展客戶、私下接受客戶委托買賣證券，為客 戶提供諸如T+O透支交易新股申購資金提前解凍等各類 違規融資行為為客戶之間的融資提供擔保中介服務或 者其他便利。

三、進一步提升服務質量和專業管理水平

針對當前新人市投資者較多、市場交易活躍的情況，證券公司應當采取 開辟開戶專用通道、延長開戶工作時間、增加開戶工作人員等措施，緩解開 戶壓力，提高開戶質量和效率。證券公司應當根據市場發展需求和現場交易 客戶情況，配設相應的服務場地、工作人員和系統設施，并加強和完善營業 場所的消防和安保措施，確保營業場地有序與安全。證券公司應當加強對公 司員工的培訓，提高員工的業務能力和專業水平，增強員工的服務意識，提 高客戶服務質量。證券公司應當采取有效便捷的措施，宣傳、引導投資者，抓緊實施客戶交易結算資金第三方存管上線和賬戶規范工作。證券公司應當 健全投資者投訴處理機制，建立暢通的信息反饋渠道，在公司網站和營業場 所的顯著位置公示自身的按訴電話、傳真、電子信箱和當地監管部]的按訴 電話。證券公司應當根據市場和自身業務發展需要，增加信息系統建設的投 入；嚴格規范信息系統開發、測試和維護管理制度和操作流程；完善災備制 度，做好應急處理預案，防范技術風險，努力為投資者提供安全、便捷、高 效的服務。

關于貫徹落實《證券么司監督管理條例》〉有 關問題的通知（,機構部部函[2008]323號

關于證券公司經紀業務營銷

活動有關事項的通知 機構部部函[2008] 645號 證券經紀業務點多面廣，與投資者關系密切，規范經紀業務營銷

活動是加強證券經紀業務監管的項重要工作。2007年5月24日，我部下發《關于 證券公司依法合規經營，進一步加強投資者教育有關工作的通知》（機構部部函 [20071194號．以下簡稱194號文），提出了有關證券公司應當依法合規經營，加強 經紀業務管理，不得違反規定委托其他機構或者個人進行客戶招攬、客戶服務、產品銷售活動的明確要求，通知下發后，各證監局加強了對經紀業務營銷活動的 監管和指導，多數證券公司能夠積極采取措施，按照有關規定對經紀業務營銷活 動進行規范，取得了初步效果。但也有部分證券公司沒有嚴格1§-7相關規定和監 管要求，產生了些問題（以下統稱遺留問題），例如聘用無證券從業資格的

_^員從事經紀業務營銷；委托外9BA員開展經紀業務營銷；墨托網吧等其他機構 代理開展經紀業務營t自等，實踐中，因營銷人員素質不高公司授投不明確內 部管理不到位績效考核不合理等導致侵害投資者合法權益不正當競爭等違規 行為時有發生。對此，要保持清醒認識，予以高度重視，采取有效措施，堅決平穩地予以規范。

2008年6月1日實施的《證券公司監督管理條例》，明確了證券 經紀人管理的基本制度，為證券公司經紀業務營銷提供了種新的選 擇，即證券公司既可以通過內部員工開展經紀業務營銷，也可以按規 定委托公司以外的人員作為證券經紀A開展經紀業務營銷。各證監局 要加強對證券公司經紀業務營銷的指導，督促證券公司根據自身的實 際情況，審慎務實地確定適合自己的營{目模式。證券經紀人制度是一 項新的重要制度，要客觀全面地分析這項制度的利弊得失以及實施這 項制度的瞄備條件。證券經紀人制度的推行要與公司的整體營銷模式 相結合，要服從干客戶管理和客戶服務的實際需要，要審慎穩健，充 分準備，以揚長避短，取得實效

二、摸清底數，平穩做好遺留問題規范

請各證監局督促轄區證券公司據實報告截至2008年10月31日現 有營銷活動的詳圳青iR，包括但不限于營銷人員及委托代理營銷的機 構名稱、數量授權范圍、合同協議委托期限、已招攬客戶規模、業務量占比及報酬支付等信息。各證監局要對證券公司報送的營銷活 動情況進行核實，分析匯總后填寫“轄區證券公司營銷人員情況匯總 表”和“轄區證券公司委托代理營銷機構情況匯總表”（見附件），并 對轄區證券公司落實194號文關于規范證券經紀業務營銷活動的情況 形成專項報告，干2008年12月20日之前一并報送我部

概述

對于存在遺留問題的證券公司，要嚴肅指出問題.如實記 入監管

檔幕，并督促其立即制定切實可行的規范方案，落實整改 措施，按照

本通知的要求，平穩完成規范工作

督促證券公司按照194號文的有關要求，對營銷_^員明確 授權范圍、業務職責和禁止行為，從事經紀業務營銷活動 心須具備證

券從業資格不得違反規定設立非法網點或者通過網絡 公司、網吧等

機構進行客戶招攬窨戶服務嚴品{目售活動；在《證券 經紀人管理

暫行規定》出臺之前不得委托外部人員開展經紀業務 營銷。

（二）對于目前尚未取得證券從業資格的營銷A員，督促證券公 司組織進行證券知識業務規則法律法規和職業道德等 方面的培訓，積極參加中國證券業協會（以下簡稱協會）的證券從業人員資格考試或者證券經紀人專項考試。

【二J 對于違反規定委托其他機構代理開展經紀業務營銷的，督 促證券公司立即終止與其委托代理關系，并停止相關營銷 活動。

各證監局應督促證券公司平穩有序規范遺留問題，積極穩 妥做好柏關善后工作對規范工作重視不蠟措施不力、弄虛作假或規范過程中，沒有達到平穩要求的證券公司和 相關人員，要責成公司進行內部責任追究并依法采取相應 監管措施

要督足證券公司加強對營銷^員的培訓和管理，規范營銷人員的執業行為，并 對其營銷人員的行為承擔管理責任。證券公司要完善制度形成機制改進方 法提升水平，切實抓好害戶服務和害戶管理，對于營銷人員與害戶之間產生 的糾紛，要切實采取措施妥善處理，最大限度地把矛盾糾紛化解在公司層面，對于上訪客戶和相關人員，要負責接回并妥善疏解患訴患訪，切實承擔起維 護社會穩定的責任，要督促證券公司切實履行管理責任，明確要求營銷人員嚴 格遵守法律法規證監會的規定和自律規則，不得從事下列行為

代理或唐自替害戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購交易或者資金存取 等事宜。違反規定泄露所掌握的客戶信息。

提供傳播虛假或者誤導害戶的信息，或者誘使客戶進行不慨要的證券買賣

與客戶約定分享投資收益+對害戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做 出承諾。

采取貶低競爭對手進入競爭對手營業場所勸導客戶等不正當手段招攬害戶 為客戶之間的融資提供中介擔保或者其他便利。

損害害戶證券公司利益或者擾亂市場秩序的其他行為 對于確定擬實施證券經紀人制度的證券公司+要督促其提前做好相關準備工作，著 手建立與證券經紀人制度相配套的如下管理制度和內控機制

建立證券經紀人管理制度。明確證券經紀A的授權范圍業務職責組織控制績

效考核廈禁止行為，能夠保證證券經紀人了解授投邊界和所承擔的責任，掌握客戶 招攬證券資訊及咨詢信息傳遞客戶需求收集投資風睡提示投資者教育的方

式方法，能騶保證對公司全部證券經紀人有序組織合理分工統籌管理，能夠保 證適當評價證券經紀人業績，形成科學合理的績效考核機制，避免片面追求開戶 量交易量等不良行7；能夠對經紀A的執業行為實施有效監控，及時發現并嚴肅 處理證券經紀活動中的違法違規行為

建立證券經紀人后臺技術支持和業務保障系統，保障經紀業務服務水準和臺規狀 意，有效防范證券經紀人執業行為引致的風險，保護投資者合法權益。

是建立證 券經紀_^業務支持系統，保存關于證券經紀人的個A基本信息執業資格狀態職 業培訓工作投限及業務狀況績效考核客戶投訴違法違規行為及處理等情況 的電子化記錄，并保證客戶至少在營業時間內能玨通過現場、電話互聯網絡等方 式及時查詢證券經紀人基本信息。二是建立客戶交易行為的分析監控系統．能夠通 過對證券經紀人所招攬和服務客戶的異常操作異常交易異常資壹流動進行監

控，及時發現和糾正證券經紀^的不當行為。三是建立統一的證券資訊及咨詢信息 的后臺支持系統，能哆提供證券公司統的證券資訊和咨詢信息建立證券公司

證券經9e,A與害戶三者之間信息傳遞和反饋的有效渠道四是建立統一的客戶服務平臺，能夠保證通過面談電話、網站、信函或其他方式對證券經紀人招攬和服務 的客戶定期訪問，了解證券經紀_^執業情i兄_并實現客戶回訪記錄的強制留痕。

制定并實施證券經紀A培訓制度和證券經紀人職業發展規劃。能夠保證對證券經紀 A進行證券知識業務規則法律法規和執業道德等方面的執業前培訓和后續執業 培訓+能夠考慮證券經紀A職業發展意愿，為其提供職業發展的條件，切實保障其 合理的職業發展訴求和合法杈益。

建立投訴處理硬責任追究機制能哆保證建立具體明確的投訴和差錯糾紛處理流 程，并以適當形式向客戶明示。在公司總部廈證券營業網點至少在營業時間內控訴 電話有_人值-7，投訴事項有人受理并及時反饋害戶。保證對證券經紀^在執業過程 中的違法違規行為，按照有關法律法規的規定和委托合同的約定，追究其責任，定 期向自律組織和監管部門報告證券經紀人投訴處理及執業行為的臺規情況。此外，證券經紀^制度相關的資格考試執業注冊登記證書印制委托合同格式

范本制定以及后續職業培訓等自律管理工作+由協會負責組織實施，相關證券公司 應當做好相應組織和配合工作。

概述

各證監局應繼續按照194號文要求+結合轄區實際情況，規范轄區證券公司經紀業務營銷活動，切實維護健康有 序的市場環境

f

一、對違反194號文有關規定，在本通知下發后仍然聘用無證 券從業資格的員工從事經紀業務營銷、委托外部人員或 者機構從事經紀業務營銷的證券公司及相關責任人員，責成公司立即糾正并實施內部責任追究；對因攫授報不清 管理不善、監督不力導致經紀業務營銷中出現違琺違規行 為的證券公司及其有關責任人員依法采取監管措施或者 予以行政處罰

（二）證券經紀_人相關配套規則出臺后，經證監局核查認可，符 合規定具備條件的公司才能夠實施證券經紀人制度。證 監局應根據本通知要求，對擬實施證券經紀A制度的證券 公司運象梭實在公司相關管理制度內控機制已經建立 并能有效運行，相關準備工作已經妥當，經紀業務營銷遺 留問題確已規范完畢后，按照‘成熟一家，推出一家”的 原則，允許其以證券經紀人方式從事經紀業務營銷。

（三）各證監局要密切*注及時掌握證券公司經紀業務營銷中 出現的新睛況新問題，及時研判客觀分析，并報告我部

第二篇：公司發文通知(格式)

部門（內部）通知

：(收函部門名稱)：(事件主題與詳細內容)

事件發起部門：

經 辦 人： 事件發起部門經理：

年 月 日 事件接收部門意見：

接收部門經理（簽字）：

年 月 日 分管副總意見：（事件需要時確認）

分管副總（簽字）：

年 月 日 總經理意見：（事件需要時確認）

總經理（簽字）：

年 月 日

第三篇：證券經紀業務主要業務流程

操作流程圖：

資金賬戶開戶流程營業部經辦人員對投資者進行風險揭示投資者（代理人）持有效身份證明文件及相關憑證，提出開戶申請營業部復核人員審核投資者的證件、憑證,并進行投資者身份識別否是否真實有效是二代身份證信息自動讀取（一代身份證需手工輸入）完成投資者風險評測投資者人像采集錄入其他開戶信息設置密碼掃描投資者重要資料比對中登信息差異是否一致一致復核開戶資料以及柜臺錄入信息打印開戶協議、客戶開戶申請表交投資者確認在開戶協議及客戶開戶申請表上加蓋經辦人私章和賬戶管理專用章在開戶協議和客戶開戶申請表上簽名確認是否合格是在開戶協議及開戶申請單上加蓋復核人私章否復印投資者開戶證件，將原件和協議書、開戶申請表客戶聯交還投資者

業務要點：

1、投資者應持本人（或本機構）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關證件至營業部申請辦理。如為授權代理人辦理的，營業部經辦人員還須對授權代理人對應的有權代理項進行核實確認。

2、投資者申請開立資金帳戶，資料無誤的，當日辦妥。不收費。操作流程圖：

資金賬戶銷戶流程投資者（代理人）持有效身份證明文件、證券賬戶卡填寫《綜合業務受理單》申請營業部經辦人員營業部復核人員審核投資者身份證件和證券賬戶卡否是否真實有效是檢查投資者擬銷戶資金賬戶信息狀態辦理相應的證券賬戶銷戶及資金余額結清、轉出，消除不可銷戶的情況后重新申請辦理否是否可銷戶是復核投資者資料以及柜臺錄入信息通過柜臺系統辦理相應資金賬戶銷戶回單簽字確認打印回單，交投資者簽名確認是在《綜合業務受理單》和回單上加蓋經辦人私章和賬戶管理專用章復印相關證件后將原件、回單客戶聯交還投資者是否合格否在《綜合業務受理單》和回單上加蓋復核人員私章業務要點：

１、投資者應持本人（或本機構）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關證件至營業部申請辦理。如為授權代理人辦理的，營業部經辦人員還須對授權代理人對應的有權代理項進行核實確認。

2、投資者申請銷戶的，應當在接受投資者申請并完成其賬戶交易結算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務）后的兩個交易日內辦理完畢，法律法規、中國證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的除外。

3、投資者有以下情況之一的，不能辦理資金賬戶的銷戶（1）仍有證券庫存、場外開放式基金庫存、資金余額的；（2）上海證券賬戶未撤銷指定交易的；（3）有未到期的債券回購的；

（4）新股申購資金或其它申購資金尚未解凍的；

（5）第三方存管銀行賬戶、外幣銀證轉賬銀行賬戶、場外開放式基金賬戶未銷戶的；（6）處于凍結狀態或禁止銷戶等限制的；（7）存在其他不能辦理銷戶的事項。

4、撤銷資金帳戶不收費。

5、辦理銷戶前需注意：①基金賬戶是否銷戶②投資者賬戶信息是否完備。③通過柜臺系統銷戶的步驟：銷滬深證券賬戶→銷三方銀行→銷資金賬戶。操作流程圖：

指定交易流程投資者（代理人）持有效身份證件、上海證券賬戶卡提出申請否是否真實有效是營業部經辦人員審核證件通過柜臺系統申請指定交易《指定交易協議書》簽名確認打印《指定交易協議書》查詢指定交易委托回報是是否成功否重新申請將不成功原因告知投資者在《指定交易協議書》上加蓋經辦人員私章和賬戶管理專用章復印投資者有效身份證件，將原件和《指定交易協議書》的客戶留存聯一并交還投資者

業務要點：

1、投資者應持本人（或本機構）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關證件至營業部申請辦理。如為授權代理人辦理的，營業部經辦人員還須對授權代理人對應的有權代理項進行核實確認。

2、投資者申請指定交易業務，投資者資料無誤的，當日辦妥。不收費。

3、當日（稱為：T日）新開上海證券賬戶需T+1日方可辦理指定交易。操作流程圖：

撤銷指定交易流程投資者（代理人）持有效身份證件、上海證券賬戶卡，填寫《綜合業務受理單》申請否是否真實有效是檢查不可撤指定情況是是否存在否通過柜臺系統申請撤銷指定交易在《綜合業務受理單》和回單上加蓋經辦人員私章和賬戶管理專用章復核書面資料以及柜臺系統錄入信息是否合格是否營業部經辦人員營業部復核人員審核證件憑證在《綜合業務受理單》和回單上加蓋復核人員私章通過柜臺系統確認撤銷指定交易申請回單簽名確認打印回單查詢撤銷指定交易委托回報是是否成功否將不成功原因告知投資者復印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業務受理單》、回單的客戶留存聯一并交還投資者

業務要點：

１、投資者應持本人（或本機構）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關證件至營業部申請辦理。如為授權代理人辦理的，營業部經辦人員還須對授權代理人對應的有權代理項進行核實確認。

2、投資者申報撤銷指定交易的，應當在接受投資者申請并完成其賬戶交易結算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務）后的兩個交易日內辦理完畢，法律法規、中國證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的除外。

3、投資者存在下列情況之一的，不能辦理指定交易的撤銷手續（1）當天有委托且已成交的；（2）有委托未完成交收的；

（3）債券回購未到期的（含當日到期的）；（4）新股申購或其他申購品種資金未解凍的；（5）小額或不合格另庫的；（6）處于掛失或凍結期間的；

（7）中國證券登記結算公司上海分公司或上級主管部門認為不能撤銷的其他情況。

4、撤銷指定交易不收費。操作流程圖：

轉托管流程投資者（代理人）持有效身份證件、深圳證券賬戶卡，填寫《綜合業務受理單》申請否是否真實有效是檢查不可轉托管情況是是否存在否復核書面資料以及柜臺系統錄入信息是否合格是否營業部經辦人員營業部復核人員審核證件憑證通過柜臺系統申請轉托管在《綜合業務受理單》和回單上加蓋經辦人員私章和賬戶管理專用章在《綜合業務受理單》和回單上加蓋復核人員私章通過柜臺系統確認轉托管申請回單簽名確認打印回單查詢轉托管回報是是否成功否將不成功原因告知投資者復印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業務受理單》、回單的客戶留存聯一并交還投資者

業務要點：

１、投資者應持本人（或本機構）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關證件至營業部申請辦理。如為授權代理人辦理的，營業部經辦人員還須對授權代理人對應的有權代理項進行核實確認。

2、投資者申請轉托管的，應當在接受投資者申請并完成其賬戶交易結算（包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務）后的兩個交易日內辦理完畢，法律法規、中國證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的除外。

3、投資者存在下列情況之一的，不能辦理證券的轉托管手續（1）當天有委托且成交的；（2）有委托未完成交收的；

（3）債券回購未到期的（含當日到期的）；（4）新股申購或其他申購品種資金未解凍的；（5）處于掛失和凍結期間的；（6）小額或不合格另庫的；

（7）中國證券登記結算公司深圳分公司或上級主管部門認為不能轉托管的其他情況。

4、營業部在受理投資者的轉托管業務應根據深圳證券交易所公布的收費原則收取轉托管費，投資者在辦理轉托管業務前在資金賬戶中應留存足額的轉托管費。

操作流程圖：

三方存管關系建立流程投資者（代理人）營業部經辦人員營業部復核人員持有效身份證件申請證件審核是否真實有效否是通過柜臺系統建立存管關系信息打印三方存管協議書核對錄入信息否是否正確是三方存管協議書簽名確認通過柜臺系統確認操作在三方存管協議書加蓋經辦人私章和賬戶管理專用章復核書面資料和系統信息否是否合格是復印投資者有效身份證件，將原件和三方存管協議書客戶留存聯交還投資者在三方存管協議書上加蓋復核人私章

業務要點：

1、投資者應持本人（或本機構）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關證件至營業部申請辦理。如為授權代理人辦理的，營業部經辦人員還須對授權代理人對應的有權代理項進行核實確認。

2、三方存管關系的建立，客戶資料齊全的，當日辦妥，不收費。

3、客戶需持三方存管協議書的銀行聯、客戶聯至銀行辦理聯通業務。操作流程圖：

三方存管關系斷開流程投資者（代理人）持有效身份證件申請，填寫《綜合業務受理單》營業部經辦人員營業部復核人員證件審核是否真實有效否是完成存管賬戶資金的轉賬T日辦理結息手續，發送“結息同步通知”。賬戶余額審核否是否為空通過柜臺系統辦理存管關系斷開復核書面資料和柜臺系統信息回單簽名確認打印回單是在《綜合業務受理單》和回單加蓋經辦人私章和賬戶管理專用章是否合格否在《綜合業務受理單》和回單上加蓋復核人私章復印投資者有效身份證件，將原件和《綜合業務受理單》及回單的客戶留存聯交還投資者

業務要點：

1、投資者應持本人（或本機構）有效身份證明文件、證券賬戶卡等相關證件至營業部申請辦理。如為授權代理人辦理的，營業部經辦人員還須對授權代理人對應的有權代理項進行核實確認。

2、辦理存管關系斷開時，必須確保該資金賬戶當日沒有交易與資金轉賬業務的發生，且資金賬戶內無資金余額及利息積數。投資者T日辦理結息的，須于T+1日后，方可辦理存管關系的取消。

3、投資者必須當日將資金（包括利息）全部轉到銀行的結算賬戶（儲蓄賬戶），否則將會繼續產生利息，影響T+1日辦理存管關系斷開的手續。

4、辦理存管關系斷開業務不收費。

第四篇：證券交易考試 經紀業務

一、證券經紀業務概述 1，在證券經紀業務中，證券公司不墊付資金，不賺差價，只收取一定比例的傭金作為業務收入。2，在證券經紀業務中，包含的要素有：委托人、證券經紀商、證券交易所和證券交易對象。3，證券經紀商的作用主要表現在：第一，充當證券買賣的媒介。第二，提供咨詢服務。

4，證券經紀業務的特點有：業務對象的廣泛性、證券經紀商的中介性、客戶指令的權威性、客戶資料的保密性。

二、經紀關系的建立

1，按我國現行的做法，投資者人市應事先到中國證券登記結算有限責任公司上海分公司或深圳分公司及其代理點 開立證券賬戶。投資者到證券經紀商處委托買賣證券之前，證券經紀商與投資者必須簽訂《證券交易委托代理協議書》（也稱《證券委托買賣協議》），并為投資者開立證券交易結算資金賬戶。2，《證券委托買賣協議》內容包括：雙方聲明及承諾，協議標的，資金賬戶，交易代理，網上委托，變更和撤銷，甲方授權代理人委托，甲乙雙方的責任及免賠條款，爭議解決，機構客戶，附則。3，客戶證券資金臺賬：證券公司通過該帳戶對客戶的證券買賣交易，證券交易資金支取進行前端控制，對客戶證券交易結算資金進行清算交收和計付利息等。4，委托人的權利：選擇經紀商權利；要求經紀商忠實為自己辦理受托業務的權利；對自己購買的證券享有持有權和處置權；對交易過程的知情權，尋求司法保護權；享受經紀商按規定提供其他服務的權利。5，經紀商權利：有拒絕接受不符合規定的委托要求的權利；有按規定收取服務費的權利；對違約或損害經紀商自身權益的客戶，經紀商有通過留置其資金，證券或司法途徑要求其履約或賠償的權利。6，經紀商義務：提供證券業協會統一制定的《風險揭示書》；與客戶鑒定《證券交易委托代理協議》；堅持了解客戶原則；必須忠誠辦理受托業務；堅持為客戶保密制度；如實記錄客戶資金證券的變化；不接受全權委托。7，投資者在證券營業部的資金存取方式有：證券營業部自辦資金存取、委托銀行代理資金存取、銀證聯網轉賬存取及客戶交易結算資金第三方存管。

三，委托買賣。

1，委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數量、價格、時間、有效期、簽名和其他內容。2，價格。計價單位：債券質押式回購為每百元資金到期年收益；買斷式回購為每百元面值債券的到期回購價格。債券交易有兩種：全價交易；凈價交易（成交價與應計利息分解，價格隨行就市，應計利息根據票面利率按天計算）。我國過去證券交易所債券采用全價交易，2002.3.25后國債率先用凈價交易，目前交易所公司債券現貨交易也用凈價。申報價格最小變動單位：A股、債券交易和債券買斷式回購交易最小價格變動單位：0.01元人民幣；基金權證交易：0.001元人民幣；B股交易為0.001美元（深交所為0.01港元）；債券質押式回購交易為0.005元（深交所無）。3，委托形式：投資者發出委托指令的形式有柜臺委托和非柜臺委托兩大類。（非柜臺委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網上委托等形式）。

4，委托受理：A驗資，驗證主要對證券委托買賣的合法性和同一性進行審查。驗證的合法性審查包括投資主體的合法性審查和投資程序的合法性審查；B審單，審單主要是審查委托單的合法性及一致性；C驗證資金及證券。

5，委托執行：A申報原則，證券營業部接受投資者委托后應按“時間優先、客戶優先”的原則進行申報競價；B申報方式，有形席位申報和無形席位申報；C申報時間：上交易所9：15-9：25為開盤集合競價時間，9：30-11：30、13：00-15：00為連續競價時間；9：20-9：25不接受撤單申報；深交易所9：15-9：25為開盤集合競價時間，9：30-11：30 13：00-14：57 為連續競價 14：57-15：00 為收盤集合競價時間 9：20-9：

25、14：57-15：00不接受撤單申報；9：25-9：30只接受申報，但不做處理。

四，競價與成交。1，證券交易所內的證券交易按“價格優先，時間優先”原則競價成交。

2，競價的結果有三種可能：全部成交、部分成交、不成交。

3，目前，我國證券交易所采用的競價方式：集合競價方式和連續競價方式。集合競價的所有交易以同一價格成交。4，集合競價確定成交價的原則：可實現最大成交量的價格（首要原則）；高于該價的買入申報與低于該價的賣出申報全部成交； 5，首個交易日無漲跌幅限制的股票：首次公開發行上市的股票（上交所還包括封閉式基金）；增發上市的股票；暫停上市后恢復上市的股票；交易所和證監會認定的其他形式。6，無漲跌幅限制證券的有效申報：上海交易所：

1、集合競價階段的有效申報：以前收盤價為基礎

1）股票交易：50%～900% ；2）基金、債券交易：70%~150%;3)債券回購交易申報：無限制。7，連續競價階段的有效申報：最高買入價的90%～最低賣出價的110%且介于上述最高最低申報價平均數的70%與130%之間；當日無交易，以前收盤價為最新成交價。

深交易所：

1、股票上市首日：以發行價為基礎≤900%；（開盤競價）；以最新成交價為基礎±10%（收盤競價、連續競價）；

2、債券上市首日：以發行價為基礎±30%（開盤）；以最新成交價為基礎±10%（收盤競價、連續競價）；8，債券非上市首日：以前收盤價為基礎±10%（開盤）；以最新成交價為基礎±10%（收盤競價、連續競價）；、債券質押回購非上市首日：以前收盤價為基礎±100%（開盤）以最新成交價為基礎±100%（收盤競價、連續競價）；

（注：上市首日開盤競價均以發行價為基礎，非上市首日開盤競價以前收盤價為基礎；收盤競價、連續競價期間均以最新成交價為基礎。）

9，有漲跌幅限制證券的有效申報（±10%、±5%、中小板±3%）10，交易費用：A傭金（不高于證券交易的3‰，不足5元按5元收，B股不足1美元或5港元按1美元5港元收）；B過戶費（上交所A股為成交面額的1‰，起點1元；深交所免收A股過戶費；B股為成交面額的0.5‰，深不超過500港元，基金交易目前不收過戶費）C印花稅（2008.9.19只對出讓方收1‰）。11，上海其他費用：A股開戶費：個人40/戶，機構400/戶，補原號10元，補新號同開戶；B股：個人19美元；機

構85美元，補原號10，補新號同開戶；基金：開戶5元，補原號10元；銷戶（A基）5元；合并賬戶（A基）10元；開戶資料查詢（A基）5元；證券過戶記錄：20元/年/戶/次，磁盤100光碟500；賬戶余額個人20機構50/戶次。五，證券公司對所屬營業部經紀業務內部控制的主要內容和要求包括以下幾點：（難點）

1．應加強對營業部軟、硬件技術標準(含升級)等的統一規劃和集中管理，應制定統一完善的經紀業務標準化服務規程、操作規范和相關管理制度。2．應制定標準化的開戶文本格式，制定統一的開戶程序3．應建立對錄人證券交易系統的客戶資料等內容的復核和保密機制；4．應當要求所屬營業部與客戶簽訂公司統一制定的《證券交易委托代理協議書》和《風險揭示書》。5．應針對賬戶管理、資金存取及劃轉、委托與撤單、清算交割、指定交易及轉托管、查詢及咨詢等

業務環節存在的風險，制定操作程序和具體控制措施。6．對開戶、資金存取及劃轉、接受委托、清算交割等重要崗位應適當分離，客戶資金與自有資金嚴格分開運作、分開管理。7．應在營業部采用統一的柜面交易系統8．應當實行法人集中清算制度及客戶交易結算資金第三方存管制度 9．應建立對托管證券等的登記程序與獨立監控機制10．應通過身份認證、證件審核、密碼管理、指令記錄等措施，加強對交易清算系統的管理，確保交易清算系統的安全。11．應建立健全經紀業務的實時監控系統。12.應定期不定期對營業部交易、財務、清算系統進行檢查。13．應建立交易數據安全備份制度。14．對網上交易系統應采取有效的身份認證及訪問控制措施，網上交易系統應詳細記錄客戶的網上交易和查詢過程。15．對于營業部網絡中斷、委托中斷緊急情況，應制定災難恢復和應急處理預案并定期修訂，建立應急演習機制，確保及時有效地處理各種故障和危機。16．應建立投資者教育與信息溝通機制，向投資者充分揭示投資風險，加強與投資者信息溝通。應建立以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶管理和服務體系。17．應建立交易清算差錯的處理程序和審批制度，建立重大交易差錯的報告制度，明確交易清算差錯的糾紛處理，防止出現隱瞞不報、擅自處理差錯等情況。差錯處理應留審計痕跡。18．應建立由相對獨立人員對重點客戶進行定期回訪的制度。六，證券營業部經紀業務的基本操作規范(一)經紀業務操作規范管理的一般要求：1．前后臺分離和崗位分離。（營業部后臺電腦管理、會計核算與經紀業務操作等部門或崗位的人員要嚴格分開，不得兼職或混合操作；電腦管理、會計核算人員不得兼辦清算業務）。2．重要崗位專人負責，嚴格操作權限管理。（資金存取和其他崗位不得合并）。3．營業部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關業務 4．營業部應按要求妥善保管客戶資料及業務檔案。20年內不得銷毀。5．證券公司總部應加強對營業部業務運作的集中統一管理。(二)經紀業務主要環節的操作規范： 1，證券賬戶管理。證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

2，證券賬戶注銷：①自然人申請注銷：客戶填寫注銷證券賬戶申請表，并提交沒有證券余額的證券賬戶卡、有效身份證明文件及復印件。②法人申請注銷：客戶填寫注銷證券賬戶申請表，并提交沒有證券余額的證券賬戶卡。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權委托書以及授權人的有效身份證明文件復印件。

3，非交易過戶：自然人因遺產繼承辦理公眾股非交易過戶；因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易過戶。七，資金賬戶管理：

1，開戶申請：法人客戶，境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權委托書以及授權人的有效身份證明文件復印件。授權 委托書應詳細寫明授權權限、授權期限等內容。

2，查驗和復核：Ⅰ．經辦人查驗自然人客戶開戶資料的真實性、有效性、完整性及一致性；Ⅱ．查驗法人客戶開戶條件是否符合《證券法》規定，應以企業真實名稱開立資金賬戶，不得以他人名義開立資金賬戶進行證券交易；Ⅲ．查驗客戶授權委托書的真實性、有效性、完整性（授權委托書上的代理人姓名和實際代理人本人身份證及其復印件是否一致、真實）；Ⅳ．通過登記結算系統查驗客戶提交證券賬戶的狀態，并核對該賬戶在登記結算系統登記的賬戶信息。3，電腦開戶。4，開通或變更客戶交易結算資金第三方存管：

模式一：二步式開戶(一般均采取此模式)。第一，證券公司營業部預指定。第二，存管銀行確認。

模式二：一步式開戶。客戶直接在銀行網點或證券公司開戶營業部辦理相關手續(目前多數銀行不采取此模式)。5，賬戶掛失、補辦： ①遺失資金賬戶卡或因卡破損無法使用的客戶：自然人客戶必須憑其本人有效身份證明、證券賬戶卡(或因破損而無法使用的資金賬戶卡)辦理補卡(或換卡)事宜；法人客戶還需持法人授權委托書原件、代理人身份證原件。②遺失身份證及資金賬戶卡：自然人客戶必須憑其本人有效身份證明或戶口本、戶口所在地公安機關出具的身份明。

6，賬戶解掛：已辦理掛失的自然人客戶必須持其本人有效身份證明、證券賬戶卡。法人客戶還需持法人授權委托書原件、代理人身份證原件。7，自然人客戶重要資料變更：1，客戶(或代理人)姓名或身份證號發生變化（身份證明，資金賬戶，變更證明及復印件）；2，授權委托權限及期限發生變化（雙方身份證明及客戶本人資金賬戶卡）3，證券賬號發生變化（身份證明，資金賬戶卡，證券賬戶卡原件及復印件）4，變更代理人（雙方身份證明，代理人身份證復印件，客戶本人基金賬戶卡）。客戶委托他人代辦的，還應提交經公訴的委托代辦書，代辦人有效身份證明文件及復印件。8，法人客戶重要資料變更：1，法人全稱、注冊號碼發生變化2，代理人姓名、身份證號發生變化3，授權委托權限、期限發生變化4，變更代理人。

9，密碼修改、清密：客戶密碼遺忘或需柜臺修改密碼的，可給予清密，由客戶本人重新設定密碼。自然人客戶持本人有效身份證明、資金賬戶卡。法人客戶持經法定代表人簽章并加蓋公章的法人授權修改密碼／清密委托書、代理人身份證件、資金賬戶卡。

10，資金賬戶(證券賬戶)銷戶：①申請此項業務前，申請人需先辦理撤銷指定交易手續和轉托管手續。申購新股資金凍結期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關聯尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補全、賬戶凍結等客戶狀態不正常的不能辦理銷戶。②自然人客戶持本人有效身份證明、資金賬戶卡。③申請人填寫“客戶有關資料更改申請”。④經辦人查驗，交復核員復核。⑤復核員通過系統進行實時復核，復核要求與經辦人相同，并在“客戶有關資料更改申請”上簽字。⑥經辦人辦理資金賬戶(證券賬戶)銷戶。⑦經辦人打印業務回單(一式兩聯)交客戶簽名

確認后一聯交客戶，一聯由營業部留存。⑧經辦人將“客戶有關資料更改申請”、經客戶簽名的業務回單等相關資料交業務主管留存歸入客戶資料檔案，經辦和復核在該客戶的“客戶賬戶類資料更改登記表”上填寫變更事項、變更時間并簽名或蓋章。⑨客戶要求辦理資金賬戶銷戶手續的，辦理完畢后，經辦人在《證券交易委托代理協議書》的封面蓋上“已銷戶”印章。資金賬戶已銷戶的客戶資料按銷戶時間排序另庫管理，建立銷戶登記簿。八，證券委托買賣。(1)柜臺委托。

(2)非柜臺委托。（①人工電話或傳真委托。②自助及電話自動委托。3.網上委托）九，經紀業務中的禁止行為：(1)不得挪用客戶的交易結算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質 押物。(2)不得侵占、損害客戶的合法權益。

(3)不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數量、時間的全權委托。(4)不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失。(5)不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣。

(6)不得在批準的營業場所之外接受客戶委托和進行清算、交收。

(7)不得以任何方式提高或降低，或者變相提高或降低證券交易管理部門和證券交易所規定的證券交易收費標準，收取不合理的傭金和其他費用。

(8)不得散布謠言或其他非公開披露的信息。(9)不得借職業之便，利用或泄露內幕信息。

(10)不得為他人操縱市場、內幕交易、欺詐客戶提供方便。十，證券經紀業務的風險： 1，合規風險（法律風險）

主要包括：挪用公款買賣證券、編造宣傳影響證券交易的虛假信息、違背客戶委托辦理交易、未經客戶的委托擅自喂客戶買賣證券、假借客戶的名義買賣證券、喂牟取傭金收入誘使客戶進行不必要的買賣等。2，管理風險

A客戶開戶時審核證件、資料不嚴而導致的風險;B客戶取款時審核證件、身份不嚴或付款差錯而導致的風險;C客戶委托買賣時審核憑證不慎而造成的風險D證券公司工作人員申報差錯引起的風險;E無權或越權代理而造成的風險;F交收失誤引起的風險。

3，技術風險(一般主要來自于硬件設備和軟件兩個方面)。十一，經紀業務風向防范： 1，合規風險防范（A證券公司加強合規文化建設，員工增強法制觀念和合規意識；B健全各項規章制度，完善內部控制機制和制度；C對客戶交易結算資金實行第三方存款制度，對經紀業務賬戶管理、交易、清算、核算、操作權限、風險控制等實行集中提議管理，對風險程度和重要性不同的業務實行實時復核、分級審批；D強化崗位制約和監管，對經紀業務主要部門和崗位實行相互分離的管理制度）。2，管理風險防范（A加強經紀業務營銷管理；B嚴格執行經紀業務操作規程；C建立經紀業務營銷和賬戶管理操作信息管理系統，防范從業人員執業行為引發的風險，保護客戶合法權益；D加強員工培訓；E建立客戶投訴處理及責任追究機制；F建立經紀業務檢查稽核制度）。3，技術風險防范（A應根據業務需要建立完善的信息技術系統及相應的容錯備份系統和災難備份系統；B制定并嚴格執行信息系統運行管理制度和備份方案、系統故障及業務應急處理預案，做好信息系統的日常管理和維護保養，定期按應急處理預案進行演練）。十二，經紀業務監管措施： 1，證券公司的內部控制；2，證券業協會的自律管理（協會是自律性組織，是社會團體法人，證券公司應當加入協會）3，證券交易所的監管（證券交易所是證券經紀業務的一線監管機構）；4，證券監管機構的監管（屬于行政監管，A證券公司向監管機構的報告制度<每年四個月內送年報每月7個工作日內送月報>；B信息紕漏；C檢查制度。十三，補充材料 ：證券交易公開信息

（一）首個交易日不實行價格漲跌幅限制以及對于有價格漲跌幅限制的股票、封閉式基金，競價交易出現以下情形之一的：

1、日收盤價格漲跌幅偏離值達到±7%的各前3只股票（基金）

2、日價格振幅達到15%的前3只股票（基金）

3、日換手率達到20%的前3只股票（基金）

證券交易分別公布相關證券當日買入、賣出金額最大的5家會員營業部（或席位）的名稱及買入、賣出金額。

（二）股票、封閉式基金競價交易出現下列情況屬于異常波動：

1、連續3個交易日內日收盤價格漲跌幅度偏離值達到±20%；

2、ST股票和ST*股票連續3個交易日內日內收盤價格漲跌幅度偏離值達到±15%的（包括SST、S*ST）；

3、連續3個交易日內日均換手率與前5個交易日的日均換手率比值達到30倍，并且該股票、封閉式基金連續3個交易日內的累計換手率達到20%。證券交易分別公布相關證券當日買入、賣出金額最大的5家會員營業部（或席位）的名稱及累計買入、賣出金額。合格境外投資者（QFII）證券交易管理

（一）持股比例

1、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%；

2、所有境外投資者對單個上市公司A股持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的20%；

3、戰略投資的持股不受上述條件限制。

（二）持股報告 所有境外投資者對單個上市公司A股持股比例合計達到16%及其后每增加2%，在交易日結束后必須公布持有總數和持股比例。

（三）超限處理

1、單個合格投資者超限 自接受到減持通知之日起的5個交易日內予以減持，以滿足持股限定比例要求。

2、多個合格投資者合計超限 按照“后買先賣”原則確定平倉順序，合格境外投資者自接受到減持通知之日起的5個交易日內予以減持，以滿足持股限定比例要求（即單個持有≤10%、合計持有≤20%）

第五篇：證券經紀業務營銷

證券經紀業務營銷

證券經紀業務營銷實務

第一節 客戶招攬

第二節 客戶服務

第三節 證券公司營銷管理

客戶招攬是證券公司通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關系并促成交易的過程，是證券經紀業務營銷的第一個環節。

一、確定目標市場

（一）市場細分

市場細分的概念是由美國營銷學家溫德爾.斯密于1956年提出的。

1.市場細分的步驟。

2.市場細分的主要依據。

（1）地理因素

（2）人口因素

（3）心理因素

（4）行為因素

3、有效市場細分的條件：

（1）可度量性。主要指細分的特征可以度量，如購買力、人口等。

（2）有價值。細分市場的規模要大到足以獲得利潤的程度。

（3）可接近性。在確定細分市場后，就可以有效地接觸市場人群并為之服務。

（4）差異性。細分市場在觀念上要能夠區別，并且對不同的營銷組合因素和方案應有不同的反應。

（二）確定目標市場

目標市場是指具有共同需求或特征的投資的集合。

1.無差異市場營銷策略。無差異市場營銷策略是指不考慮各細分市場的差異性，僅強調它們的共性，而將它們視為一個統一的整體市場。

2.集中性市場營銷策略。

（1）地區集中策略

（2）品種集中策略

（3）客戶集中策略

3.差異性市場營銷策略。

差異性市場營銷策略也稱“多重細分市場策略”是指公司根據不同的營銷策略，甚至設計不同的產品來滿足不同目標市場上的不同需求。

二、選擇營銷渠道

（一）證券公司營銷渠道含義

營銷渠道是促使產品或服務順利地被使用或者消費的一整套相互依存的組織，它由各種營銷中介機構組成。也稱“分銷渠道”。

（二）證券公司營銷渠道類型

1.直接營銷渠道。直銷營銷渠道是指產品在供應商和客戶之間的直接流通和銷售，即由證券公司直接產品和服務銷售或提供客戶，如傳統證券公司營業部的直接銷售、通過直接郵寄宣傳單、證券公司的營銷人員直接銷售等。

2.間接營銷渠道。間接營銷渠道是指產品通過中間商或中介機構來流通。

三、建立客戶關系

（一）尋找潛在客戶

根據客戶與證券經紀業務營銷人員的關系來劃分，客戶可分為三種主要類型。直接關系型、間接關系型和陌生關系型。

1.緣故法（直接關系型）。就是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發。

2.介紹法（間接關系型）。介紹法就是通地現有客戶介紹新客戶的方法。

3.陌生拜訪法（陌生關系型）陌生拜訪是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流、把陌生人發展成為潛在的客戶的方法，是營銷人員在開發客戶中運用最多的一種方法。

（二）客戶溝通

客戶溝通是證券公司營銷人員在招攬客過程中的重要環節。

（三）了解客戶及客戶分析

1.了解客戶及客戶分析的目標與意義。

2.了解客戶的基礎內容。

3.客戶分析的主要內客。

根據客戶的風險偏好，結合客戶的資產狀況，可將客戶類型分為保守型人、穩健型和積極型。

（1）保守型。此類客戶的首要目標是保護本金不受損失和保持資產流動性。

（2）穩健型。此類客戶的投資目的主要是在風險較小的情況下獲得一定的收益。

（3）積極型。此類客戶通常專注于投資的長期增值。并愿意為此承受較大的風險。

四、客戶促成客戶促成是客戶招攬的最后一個環節。

客戶服務

一、證券公司經紀業務客戶服務

（一）服務產品的層次

現代營銷學的產品觀不再單純是某種具體的物品或某項具體的服務，而是內涵和外延統一的整體。

（二）證券公司經紀業務客戶服務的三個主要層次

1.核心服務。證券公司在開展經紀業務時，為客戶提供核心服務是證券交易通道，滿足的是客戶完成證券交易的核心需求。

2.有形服務。有形商品以物質形態存在，可以自我展示，而服務產品以行為方式存在，客戶對于證券公司所提供的有形服務產品可以通過服務工具、設備、員工信息資料等感知到。

3.附加服務。附加服務是證券公司為了核心服務提高競爭力，根據客戶的需求提供的有形或無形服務。對于證券經紀業務而言，其附加服務主要包括證券投咨詢服務。

（1）證券投資咨詢服務。證券投資咨詢服務是指證券公司依托公司或其他證券公司、證券研究機構的研分析成果，利用公司網絡平臺、電子郵件，手機短信、電話咨詢及投資刊物等方式向客戶提供研究報告及投資咨詢服務。

（2）理財顧問服務。理財顧問服務是指證券公司向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等綜合性理財專來化服務。

二、證券經紀業務營銷人員客戶服務內容

證券經紀業務營銷人員是證券公司客戶服務的實施主體一，他們所提供的客戶服務是在所屬證券公司的客戶服務體系下進行的。

1.售前服務。

2.售中服務

3.售后服務

三、證券公司客戶的服務方式

（一）電話服務中心

電話服務中心通常以電腦軟、硬件設備為后援，同進開辟人工坐席和處動語音系統。

（二）郵寄服務

向客戶郵寄交易對帳單、季度對帳單、投資策略報告、理財月刊等定期和不定期材料，使投資者盡快了解其投資變動情況。理性對待市場行情的波動。

（三）自動傳真、電子信箱與手機短信服務

（四）“一對一”專人服務

（五）互聯網的應用

（六）媒體和宣傳手冊的應用

（七）講座、推介會和座談會

四．客戶關系管理與客戶服務

（一）客戶關系的組成發展和維護客戶關系的過程有很多影響因素

（二）服務質量與客戶關系管理

高水平的客戶服務是獲得競爭優勢的一種手段。

1.過程質理。過程質量指在給客戶提供服務的過程中傳遞過程的質量。

2.輸出質量。輸出質量是在服務結束之后的判斷。

3.物理質量。物理質理是指產品或服務的使用或支持功能。

4.相互接觸質量。相互接觸質量是指客戶和服務提供之間的相互接觸。

5.合作質理。合作質理是指客戶對證券公司的整體印象和感受。

（三）客戶投訴管理

1.客戶投訴的目的和原因。一般客戶投訴的目的是希望他們的問題得到重視和解決、損失得到補償或得到更好的服務等。

2.客戶投訴的分類

（1）有效投訴

（2）無效投訴

證券公司營銷管理

一、證券公司營銷業務管理

證券公司營銷包括目標確立、市場調研、營銷戰略與策略制定、營銷計劃制定以及對營銷活動的控制與評估等。

（一）營銷目標

證券公司在組織營銷活動前需要確定一個明確的營銷目標。

（二）營銷戰略

為了確保證券公司營銷的成功，證券公司必須根據自身的業務許可范圍、自身資源狀況和面臨經營環境狀況，系統地制定經營戰略，以達到揚長避短、趨利避害的目的。

（三）營銷組合策略

制定和實施營銷策略是證券公司市場營銷工作中最為重要的環節。

1.產品

2.定價

3.渠道

4.促銷

5.人員

6.有形展示

7.過程

四）營銷計劃

一份市場營銷計劃應包括以下內容：

1.當前營銷現狀。

2.內外部環境分析。

3.營銷目標。

4.營銷策略

5.行動方案和預算

6.營銷控制

（五）營銷控制與評估

營銷管理就是具體組織、執行、控制和評估營銷計劃的過程，并通過市場信息的反鐀對營銷計及營銷戰略進行調整，以便公司更有效的參與竟爭.1.營銷活動的控制。

（1）業務增長額分析

（2）市場份額分析

（3）營銷綱用-業務增長分析

（4）財務分析

（5）以市場為基礎的評分卡分析

2.營銷評估。營銷活動的內、外部環境因素是動態的，經常會發生營銷計劃無法適應變化的情況，因此，必須定期對營銷活動的進行實際評價。從中發現問題，及時調整行為或計劃。

二、證券經紀業營銷人員管理

（一）營銷人員的組織管理

（二）營銷人員行為的監督管理

（三）營銷人員培訓管理

1.崗前培訓。

2.組織后續職業培訓

（四）證券公司對證券經紀人管理的特別規定

三、證券公司營銷風險管理

（一）合規風險

證券公司營銷的合規風險主要是指證券公司在從事營銷活動時發生違反法律的行為可以使公司遭受法律制裁導致損失。

（二）營銷人員風險

證券公司營銷人員風險主要是道德風險。

（三）其他風險

1.營銷責任風險

2.營銷管理風險

3.營銷渠道風險

4.產品風險

5.定價風險

6.促銷風險