第一篇：證監會銀監會發文鼓勵銀行申請基金托管資格

證監會銀監會發文鼓勵銀行申請基金托管資格 摘自：金融市場人民網-人民日報2013-04-07 07:32[導讀]中國證監會日前與中國銀監會聯合發布《證券投資基金托管業務管理辦法》，自4月2日起施行。

據悉，《業務管理辦法》主要包括托管業務準入、托管職責履行、托管業務內部控制、托管監督管理等內容。與2004年發布的《證券投資基金托管資格管理辦法》相比，主要修訂內容有：在托管資格準入方面，進一步提高基金托管資格準入的專業化要求，強調托管部門業務的獨立性與完整性，同時，允許符合審慎監管要求并具備一定資質條件的在華外資法人銀行在獲得基金托管資格上享受與中資銀行同等權利，進一步促進基金托管的市場化競爭。在托管資格后續管理方面，建立托管資格退出機制，對于缺乏業務發展戰略、長期不開展基金托管業務，或者出現嚴重違規的托管銀行，將依法取消托管資格。進一步落實基金托管人的共同受托職責，通過在法規上明確細化托管人各項法定職責，強化托管業務的內部控制要求，使基金持有人權益得到最大程度的保障。

這位新聞發言人表示，證監會鼓勵符合條件的境內法人銀行，包括中資銀行和外資法人銀行積極申請基金托管資格，同時，希望已獲得基金托管資格的商業銀行抓住基金行業市場化改革的發展機遇，規劃托管業務發展戰略，找準市場定位，積極開拓各類投資產品的托管業務。（許志峰、孫陽）

第二篇：私募基金托管銀行作用都有哪些

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私募基金托管銀行作用都有哪些

私募基金在現代的投資市場中所占規模日益壯大，許多投資者甚至開始集資申請成立私募基金。私募基金所涉及的投資額較大，許多時候需要申請第三方的介入，如托管銀行。那么什么是托管銀行，為什么需要銀行托管，私募基金托管銀行作用又是什么呢？贏了網小編為您一一道來，請繼續往下閱讀。

一、銀行托管：

銀行作為第三方，依據法律法規和托管合同規定，代表資產所有人的利益，從事托管資產保管、辦理托管資產名下資金清算、進行托管資產會計核算和估值，監督管理人投資運作，以確保資產委托人利益，并收取托管費的一項中間業務。

二、托管銀行

指存托憑證的托管銀行，是由存券銀行在基礎證券發行國安排的銀行，通常是存券銀行在當地的分行、附屬行或代理行。

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1、負責保管存托憑證所代表的基礎證券。

2、根據存券銀行的指令領取紅利或利息，用于再投資或匯回存托憑證發行國。

3、向存券銀行提供當地市場信息。

三、托管銀行在私募基金監督中的作用

1、審查托管人的資格與資信狀況 與銀行的其他基金業務相比，保持銀行在托管業務中的中立和誠信是非常突出的特點。這就要求商業銀行對業務管理進行調整，設計出符合基金業發展方向的業務管理結構和業務處理方式，設計出將投資人利益始終放在第一位的業務模式。

2、對托管銀行的風險管理與內部控制進行監督 托管行在托管業務中主要面臨以下風險：

（1）信用風險，托管業務中主要是交易對手違約風險；

（2）操作風險；操作失誤或機械故障引發的風險；

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（3）清算風險等。

3、對托管行實行現場檢查與非現場監管，并對其托管業務進行評估，以促進托管行加強內部控制，提高風險管理水平，適應托管行職責的要求，促進中國資本市場的穩步發展。

綜上所述，私募基金托管銀行作用主要是為了私募基金所籌集到的資金安全，確保資金能專款專用，避免“暗箱操作”的發生。所以為了私募基金能正常有序的運行，尋求托管銀行進行托管很有必要，這樣才可以使運營中的信用風險及操作風險降到最低。更多法律知識您可以登入贏了網網站咨詢相關的律師。

來源：（私募基金托管銀行作用都有哪些http://s.yingle.com/cm/313433.html）公司經營.相關法律知識

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第三篇：證監會巡檢基金銷售機構 發現37嚴重問題銀行最多

證監會巡檢基金銷售機構 發現37嚴重問題銀行最多

2013年7月31日

“撐死膽大的，餓死膽小的”。隨著新基金法和新基金銷售辦法的頒布，基金銷售業務合規與風控問題再次面臨新要求。

記者獨家獲悉，上周的基金銷售培訓會上，證監會相關負責人公布了2012年的基金銷售業務現場檢查的總體情況。就檢查形式來說，不僅有明查，還有暗訪。去年現場檢查出的大小問題有近千個，并提出了37個相對嚴重的重點提示問題。并建議派出機構對其中8個性質特別嚴重問題采取行政監管措施，其余為監管提示函。

從2008年9月證監會首次對基金銷售機構、基金公司進行現場檢查以來，到2012年已有5次。程序是基金銷售機構先自查，然后監管部門現場檢查，匯總問題后再反饋給受檢機構，最后采取相關措施。

目前，圍繞著基金相關的投資與銷售長期存在著“擦邊球”的現象，返現、抽獎等小動作層出不窮。

8大性質嚴重問題

7月25日和26日，基金業協會在北京舉辦了為期一天半的銷售業務培訓班，參加會議的不僅有基金公司的銷售條線負責人，還有銀行、券商、第三方支付、信息技術系統服務機構等的相關負責人。

“大約有300人參加了此次培訓，除了已有資格的銷售機構，一些想申請銷售資格的機構也參加了。”北京一位基金公司銷售總監對記者透露。

“我參加這次培訓也是主要想了解現場檢查的話，都檢查什么。前段時間去我們那里檢查，連滅火器是幾個都要數一下，非常細。”一家欲申請銷售牌照的外資行相關負責人對記者表示。

據記者了解，去年監管層對107家機構進行了現場檢查，包括銀行、券商、基金公司和獨立第三方等，其中以銀行和券商占了約90%。

值得注意的是，在去年的基金銷售現場檢查中，監管層發現的問題多達千個。通過梳理，監管層發現了基金銷售機構29個性質比較嚴重的問題，8個性質特別嚴重的問題。

“在跟監管層的當面溝通中，發現他們的立場其實是是否存在侵害投資者利益，據此來判斷問題的嚴重性。”一位剛剛經歷完抽檢的基金銷售總監認為。

記者輾轉了解到的消息顯示，這8個性質特別嚴重的問題包括盤后交易控制存在嚴重缺陷，發生在2家基金管理公司、2家證券公司；2家銀行宣傳推介材料違規、1家銀行基金銷售行為違規，同時1家銀行出現申購費率錯設，多收取申購費且未及時退回等。因此，這些機構也將面臨著行政監管措施。

29個性質比較嚴重問題包括主要分支機構基金銷售業務負責人未取得基金從業資格，主要發生在銀行；6家機構宣傳推介材料不合規、5家機構未簽署反洗錢協議。另外，內部控制方面，多家機構出現了財務不規范、客戶身份確認存在缺陷、劃款指令未顯示劃款時間等問題。

在此次基金銷售培訓會上，監管層并未對相關違規機構點名。

“可以看出，披露的37個性質相對嚴重的問題大多出現在銀行。”南方某券商與會人士表示，券商情況會好些，畢竟從業人員基本都考過了證券從業資格，在基金銷售上已經非常規范了，因此銀行的問題估計會多一些。

進行第6次現場檢查

“我們每年都會向監管機構上報負面情況，包括銷售和交易。”北京一家基金公司的銷售人員對記者表示，前段時間剛剛做完自我檢查。

在2008年7月，證監會便發布公告稱，為加強對基金銷售活動的監管，促進基金銷售機構規范基金銷售行為，于當年9月至12月對基金銷售機構進行現場檢查。檢查內容包括資金安全控制、內部控制制度、銷售適用性、宣傳推介材料、基金從業人員、基金銷售協議等。

“每年檢查的側重點不同，但是資質、合同等都會檢查的。”上述南方某券商人士透露，今年針對銷售的檢查還沒有接到派出機構的通知。

今年已是證監會及派出機構對基金銷售機構實行的第6次現場檢查。據本報記者了解，一些北京和廣東的基金公司、券商還未收到檢查的通知，但是上海的基金有些已經抽檢完畢。

“我們是3月份開始，一直進行到5月份。上海證監局相關人士首先將資料拿齊，然后出具意見，人也過來當面交流，再出具報告。”滬市一家大型基金公司的銷售負責人表示，“他們要的資料非常多，查的也非常細，涉及公司的每個部門，甚至辦公室都要查。”

據她透露，上海證監局的抽查比例大約是三分之一，也就是每年有10家基金銷售機構會被抽到。

“監管層有自己的一套標尺，然后量我們的長短，如果制度不完善就會補充制度、執行不規范就得修正等。”上述負責人表示，作為銷售人員會覺得太嚴了，比如給客戶發的短信，有些字眼他們會覺得比較煽情，然后就得給他們解釋半天。

文章來源：21世紀經濟報道

第四篇：銀行2017-2018代理國庫資格申請

關于申請確認2017-2018 x市國庫集中收付代理銀行資格的報告

人行x市中心支行：

根據《中國人民銀行關于明確地方國庫集中收付代理銀行資格認定有關事項的通知》和《x省銀行業金融機構代理國庫業務準入退出管理暫行辦法》文件精神，我行對照相關規定認真自測，認為我行達到代理銀行的各項要求，申請確認我行為2017-2018國庫集中收付代理銀行。

一、發展概況

xx銀行于x年x月x日掛牌開業，依法持有金融許可證和營業執照，管轄x個營業網點。

近年來，xx銀行堅持“xx”的戰略定位，不斷加大信貸投放，大力支農支小，主動作為，勇于擔當，認真落實金融精準扶貧，為支持地方經濟社會發展做出突出貢獻。2016年末，全市x行存款余額億元，貸款余額億元。

二、管理建設與風險防控

我行財務部為我行代理國庫業務主管部門及聯系部門，支行（分理處）為業務主辦機構，每個支行（分理處）會計主管

和一名柜員為代理業務辦理人員，做到組織機構完備、人員分工明確、崗位職責清晰。

我行開通了技術先進的核心業務系統、現代化支付系統、銀聯系統、同城清算系統、財政國庫資金集中支付系統等各類業務系統，資金匯劃渠道暢通，能夠保證本行系統內資金匯劃實時到賬，跨行匯劃業務實時處理，當日（最遲次日）到賬。

我行計算機軟硬件設施齊全，信息系統安全穩定，具備代理國庫集中收付的技術條件。

我行制定了完備的國庫代理制度。我行制定了《代理國庫集中收付業務管理辦法》、《代理國庫集中收付操作規程》、《國庫集中收付業務應急方案》，為規范高效做好代理國庫業務奠定了堅實的制度基礎。

我行具有先進的風險防控體系和豐富的防控經驗，能確保國庫代理業務規范運營。一是注重風險理念培育，開展操作風險識別、分析、度量和控制培訓，二是完善操作風險和內部管理體系，完善事前、事中、事后控制系統，建立嚴密分級授權體系、機構和崗位操作風險評價機制。

三、承辦情況與申請背景

xx銀行管轄x個支行（分理處），從事國庫經收和國庫集中支付業務人員x人。

2015-2016，xx銀行在代理國庫集中支付工作中，加強管理，規范服務，借助先進的綜合業務系統，為國庫資金的收納和集中支付提供快捷、安全的服務，為我市代理國庫工作做出了積極貢獻。

目前，xx銀行客戶資源發展迅速，存貸規模不斷增大，通過新建物理網點、智慧銀行、助農取款點等措施，金融服務已全面覆蓋城鄉，能夠全方位、多渠道地服務廣大客戶。

四、申請請求與服務承諾

鑒于我行發展狀況、資金實力、技術條件、管理機制、代理能力等方面均符合代理國庫要求，現申請確認xx銀行為2017-2018xx市國庫集中收付代理銀行。

申請代理集中支付業務分支機構x家，分別是：xx。其中：代理集中支付的清算機構為：xx銀行營業部。

申請代理非稅收入收繳業務分支機構2家，分別是：xx銀行營業部、xx銀行xx支行。

如獲批準，我行承諾如下：xx銀行將嚴格按照代理地方國庫集中收付業務有關制度，不斷改進服務，完善網絡建設，加快資金匯劃和賬戶管理，確保資金安全，并加強與市財政、人行xx市中心支行的信息溝通與工作交流，確保安全、及時、高效地辦理地方國庫集中收付業務。

特此申請，請批準！

xx銀行股份有限公司 2017年3月15日

第五篇：證券投資基金托管資格申報材料內容與格式

證券投資基金托管資格申報材料內容與格式

一、申請材料的紙張、封面及份數

（一）紙張

應采用幅面為209×295毫米規格的紙張(相當于A4紙張規格)。

（二）封面

封面應標有“證券投資基金托管資格申請材料”字樣、申請人名稱以及主要承辦人姓名、聯系方式。

（三）份數：申請材料一式4份，其中至少1份為原件，1份電子版光盤。

二、申請材料目錄

申請人應當向中國證監會報送下列申請材料，同時抄報中國銀監會：

（一）申請書；

（二）具有證券業務資格的會計師事務所出具的凈資產和資本

充足率專項驗資報告；

（三）設立專門基金托管部門的證明文件；

（四）內部機構設置和崗位職責規定；

（五）基金托管部門擬任高級管理人員和執業人員基本情況，包

括擬任高級管理人員任職資格申請材料，擬任執業人員名單、履歷、基金從業資格證明復印件、專業培訓及崗位配備情況；

（六）關于安全保管基金財產有關條件的報告；

（七）關于基金清算、交割系統的運行測試報告；

（八）辦公場所平面圖、安全監控系統設計方案和安裝調試情況

報告；

（九）基金托管業務備份系統設計方案和應急處理方案、應急處

理能力測試報告；

（十）相關業務規章制度，包括業務管理、操作規程、基金會計

核算、基金清算管理、信息披露、內部稽核監控、內控與風險管理、信息系統管理、保密與檔案管理、重大可疑情況報告、應急處理及其他履行基金托管人職責所需的規章

制度；

（十一）開辦基金托管業務的商業計劃書；

（十二）中國證監會、中國銀監會規定的其他材料。