第一篇：民營企業國際化路徑選擇的若干問題思考

民營企業國際化路徑選擇的若干問題思考

作者：劉紅燕1、2

作者單位:

1、武漢大學經濟管理學院

2、深圳職業

國際經貿 2009年 第31期 字號：【大 中 小】

◆ 中圖分類號：F270文獻標識碼：A

內容摘要：本文對企業國際化的路徑進行了比較分析，同時對企業國際化的各種進入模式進行了對比。以民營科技企業為例進行深入分析，針對其特點，提出了影響民營企業國際化的因子，并闡述了科技型民營企業國際化的路徑選擇。

關鍵詞：國際化路徑民營企業進入模式比較選擇

企業國際化路徑比較分析

（一）國內外相關研究

從目前國內外的研究來看，在有關企業國際化的路徑研究中學者提出了不同的觀點，歸結起來主要有三種路徑：即漸進式、跨越式和組合式。一般來說，企業國際化經營初期受到外部環境和企業內部條件的雙重制約，往往在資源投入、地理擴張和經營步驟等方面采取漸進式發展路徑?？缭绞桨l展路徑的跨越式體現在三個方面：一是網絡信息技術為中小企業跨越式國際化經營提供了有力支撐；二是華人網絡關系資源可以使得中小企業具有比其他競爭對手更強的運用這些默會知識的能力；三是需求個性化要求能更好地適應消費者個性化的需求和偏好變化。其中地理順序表現為企業產品或者資本率先進入國別差異巨大的國家，而非周邊鄰國。這類企業從一開始就放眼國際市場，具有很強的國際視野。

（二）不同國際化路徑的比較

漸進式路徑是20世紀70年代初期提出的，從大多數企業走向世界的歷史實際來看，從國內經營到國外經營是一個從被動到主動、從量變到質變的長期演變過程，而不是一朝一夕、一蹴而就的突然飛躍。漸進性主要體現在目標市場范圍擴大的地理順序和跨國經營方式的演變發展兩個方面。目標市場選擇的漸進性表現為大多數企業市場的擴大都是遵循“由近及遠，先熟悉后陌生”的路線，市場擴張的地理順序通常是“本地市場→地區市場→全國市場→海外相鄰市場→全球市場”。跨國經營方式的漸進性表現為絕大多數企業都是采取“先易后難，逐步升級”的策略，經營方式演變的最常見類型是“純國內經營→通過中間商間接出口→企業直接出口→設立海外銷售分部→設立海外分公司跨國生產”。總的來說，企業究竟采取哪種路徑取決于企業自身實力和國際市場狀況，主要是因為這兩種路徑在許多方面存在差異，例如理論依據不同、適用經營環境不同、適用產業不同、適用認知程度不同、優劣勢不同等，因而各自適用的范圍也不同。

企業國際化進入模式比較分析

（一）國內外相關研究

企業進入海外市場的模式一直是企業國際化研究中的重要議題，中外學者都進行了大量研究。一般而言，綜合文獻研究可知，企業切入海外市場的方式主要有以下幾種：以進出口方式；以技術轉讓方式，包括出售技術和技術援助；合同安排，包括許可貿易、特許經營、管理合同、合同制造、交鑰匙合同和國際分包；以投資方式，包括建立海外營銷機構或營銷體系、研發中心、建立合資或獨資企業和跨國并購等等。而上述前三種都帶有明顯的交易色彩，技術轉讓實際上就是對于技術產品的出售，合同安排中的許可貿易、特

許經營、管理合同、交鑰匙合同、國際分包也是以出售經營權、管理服務的交易，而國際分包則是對于中間或最終產品制造或管理等服務的外包，都可以被劃歸到貿易方式進入。而最后一種毫無疑問是投資方式。事實上，按照經濟學理論，企業可以兩種方式進入國外市場。一是在本國生產，然后向目標市場出口產品；二是將技術、資本、人力資源甚至是企業自身轉移到國外市場，通過直接出售或者整合當地資源（尤其是勞動力）生產產品在當地市場出售。而這兩種方式又可以分為很多獨立的進入模式，但歸納起來可分為出口進入模式、合同進入模式以及投資進入模式三大類（見圖1），其不同就在于企業的最終產品是在目標國之外進行生產然后再運到目標國進行銷售。

（二）不同進入模式的比較

選擇不同的出口方式，對于從事國際營銷的企業而言，也就意味著其所面臨的收益和風險的不同，各種不同進入模式的優缺點如表1所示。

合同進入模式和出口進入模式的區別在于：合同進入模式是企業的知識、技能轉移的主要載體，當然合同進入模式可能也會給企業帶來出口機會。其和投資進入模式的區別則在于合同進入模式并不包含權益性投資。投資進入模式是一種以所有權為基礎的進入模式，公司通過在目標國家占有部分或全部所有權，將企業的資源轉移到目標國家。公司可以采用合資企業的形式，與目標國家的企業分享所有權和控制權，也可以采用全資子公司的形式，享有完整的所有權和控制權。其中，全資子公司可以通過新建或者購并兩種方式來設立。與出口進入模式和合同進入模式相比，投資進入模式需要投入的資源最多，面臨的風險也最大，但其控制權最強。

科技型民營企業國際化路徑選擇的因子分析

（一）企業的知識密集度

知識是企業國際競爭優勢的關鍵來源，知識密集型的企業往往利用短暫的機會窗口通過快速的國際化路徑獲取先發優勢。企業的知識密集度對國際化具有放大效應，如在新的環境里，以知識的創造和利用作為競爭優勢的企業比依賴于有形資源的企業更善于適應型學習并順利成長。知識尤其是顯性知識是可以轉移的資源，為企業的國際擴張提供了靈活性。對于科技型民營企業來說，知識密集是其主要特征。因此，科技型民營企業能更靈活地利用國際市場的機會，受距離和國家邊界的限制較少，其國際化路徑一般也不是按部就班的漸進式路徑。

（二）企業的學習能力

由于地域間市場環境的差異及信息經濟背景下企業經營環境的復雜化和易變性，企業的組織學習能力對企業的國際化路徑有重要影響，具有較強的組織學習能力的企業國際化速度也更快。雖然經驗也是組織學習的主要來源，但漸進的國際化路徑并不一定是企業國際化的最好選擇，快速的國際化也能積累經驗，甚至可能獲得更為豐富的經驗。原因是善于學習的企業通過一些學習方式加速企業的組織學習、縮短進入國際市場的時間，如企業能夠通過合作和網絡關系獲得接觸其他企業的機會，而無需全部親歷，通過構建知識網絡可以提供通向國際市場的快車道；企業也可以通過跨國并購或是通過聘用有能力的擁有特殊的隱性知識的經理人來獲取知識基礎、資源和能力；通過模仿學習，企業也可以觀察其他企業如何進入國際市場，然后模仿它們的行為。對于科技型民營企業而言，創新是其主要特征，學習能力比一般企業相對來說要更高，因此，有條件實施跨越式國際化路徑。

（三）產業特性

產業特性包括產業國際化程度及生產技術特性，從產業國際化程度來講，一般一個高度國際化的產業往往會使處在此產業中的大部分企業都面臨國際化壓力。因此，企業所屬產業的國際化程度越高，則該產業的供應商、客戶及競爭者都可能已經國際化，那么一個國際化水平較高的商業網絡已經形成，企業較易了解海外市場的情況并從具有互補能力的企業中獲取資源，國際化速度因此而加快；從產業技術特性來講，如果企業所屬產業為高科技產業且技術生命周期較短，一些研發投入較大的科技型企業必須在較短時間內通過在全球范圍內的銷售才能實現預期的財務目標，這就會促進企業國際化速度的加快，為快速獲取國外技術信

息，一些企業往往在創立初期就在國外設立子公司。而對于科技型民營企業來說，產品的高技術性使之更容易實現國際化，產業的技術特性為高科技使其一開始就有可能在國外設立子公司。因此，從這個角度來講，科技型民營企業更有可能實施跨越式國際化路徑。

（四）社會網絡

網絡關系的建立可加快企業國際化的速度，原因是社會網絡的三個關鍵維度：連結強度、規模、整體密度，其對企業國際化路徑具有不同的影響。首先是弱連結更利于企業獲取國際化所需的信息、知識和渠道，原因是弱連結比強連結的數量更多，增加得更快，且只需要更少的投資；其次是網絡規模越大，國際擴張所能涉及的國家和地區范圍就越大，擴張的速度也越快；三是松散型關系網絡把相互獨立的節點連接起來而在信息收集等方面具有優勢，而緊密型關系網絡則通過網絡成員的頻繁互動更有利于營造信任和互惠的氛圍。因此，社會網絡在以下幾個方面影響企業的國際化路徑：網絡成員提供國際化的經驗，可以降低國外運營的不確定性；獲得企業國際化所需的信息和知識，及時決策能夠加快企業國際化擴張的速度；網絡中具有較高國際化能力的大企業，其實行某項國際化例如海外投資，將會帶動網絡中的小企業也實行國際化；或者網絡中某些企業具有國外連結，也會促使其他企業國際化。對科技型民營企業而言，其產品的高科技性使之更容易通過現代化通訊手段建立網絡關系，不需通過關系的逐步積累來實現國際化，因而更容易選擇跨躍式國際化路徑。

科技型民營企業國際化的路徑選擇

由前面的理論分析可知，企業采取哪種國際化路徑既取決于企業本身的特征與條件，也與國際市場的競爭環境有關。而影響漸進理論假設了一個相當大的時間跨度，通過這個時間跨度，企業可獲得經驗、累積的資源以及發展國際化運作所需的管理能力，這種漸進國際化對早期的制造企業很合適。但是，市場和競爭的迅速國際化正在顯著地縮減時間跨度，這就抑制了科技型民營企業，尤其是中小型科技型民營企業控制自身成長路徑的能力，迫使中小科技型民營企業偏離階段模型。在行業進入成本很高、國內市場規模很小而產品的生命周期縮短的情況下，企業除了利用國際化生存外別無選擇。因此，像漸進論這樣的時間拖延模型并不能為科技型民營企業的生存或者成長的模式提供解釋。

總的來說，科技型民營企業是知識密集型企業，國際化成長不僅要追求產品的市場份額與利潤，更要注重技術進步與知識學習。因此，科技型民營企業一般會采取跨越式路徑，只是具有不同條件的科技型民營企業采取的跨越式類型不一樣。跨躍式路徑的類型具體內容如下：

（一）群聚國際化

群聚是指在某一特定領域內互相聯系的企業之間的聚集行為，體現的是群內企業間的相互依存與支持關系。自20世紀80年代以來，隨著中小科技企業集群占主導地位的美國硅谷、意大利、印度的班加羅爾以及中國臺灣的新竹等地在經濟上取得了很大的成功，企業簇群、塊狀經濟成了經濟發展的可選路徑，也吸引著國內外學者的注意。集群的一個優勢是易于聯合，能夠抵抗國際競爭壓力。通過在一定區域內的集聚，科技型民營企業能有效地彌補自身經濟

規模上的不足，通過相關企業間的聯合，企業可以增強創新能力和國際競爭力。

從世界市場的競爭來看，那些具有國際競爭力的產品，其產業內的企業往往是群

居在一起的，而不是分散的。對于科技型民營企業來講，相對于國有企業而言難

得到政府的政策傾斜。因此，在目前的全球經濟局勢下，科技型民營企業，尤其

是中小型科技民營企業國際化成長的一條有效路徑就是采取集群模式，通過強強

聯合走向國際化，而不是盲目地獨立進行跨國經營。

當然，科技型民營企業采取集群國際化的路徑也存在不同的實施方式。如可

通過吸引跨國公司的直接投資來實現國際化，原因是民營科技企業集群如果是一

個封閉的系統，就很難適應外部環境的變化，最終會走向衰落。而吸引跨國公司

前來投資，利用其價值鏈所產生的前向、后向聯動會提高與之相關的集群上下游

企業的技術水平，不僅可實現科技型民營企業的國際化，也可使科技型民營企業的國際競爭力得到長足的提高；也可以產業鏈為核心通過捆綁、組團等投資形式進入海外市場，這對于缺乏國際直接投資經驗的科技型民營企業來說，可以形成新的規模優勢與完整產業鏈，減少對東道國當地供應商的依賴，使企業在一個相對熟悉的商業環境下運作。此外，還可以集群中相互關聯的一兩個企業為核心結成新的企業集團，通過統一對外促銷、規范品質標準、認同專項技術、推廣共同商標、共享集群信譽等“集群效應”，謀取單個中小企業很難具有的差異化優勢，從“企業集群”發展為“集群企業”。

（二）聯盟國際化

群聚國際化一般是一些競爭力相差不大又相互聯系的小企業采取的方式，事實上，小企業還可通過與大企業建立聯盟以更快的速度或更低的成本進入國際市場。對科技型民營企業而言，可通過以下兩種方式聯盟：

一是與國際上大的跨國公司結成戰略聯盟，為跨國公司貼牌或者參與跨國公司價值鏈分工等。通過與大的跨國公司合作，科技型民營企業可以在聯盟網絡中部分受到保護，以避免與更大和更有效率的企業發生激烈競爭。二是與國內的大企業聯盟，借助大企業快速實現國際化，即中小科技型民營企業加入大型企業集團。一方面可以獲得大企業的資本與技術支持，為大企業生產配套的產品和零部件，成為大企業生產配套體系中的一次或二次分包企業，形成協作化關系；另一方面，企業采取追隨戰略，掛靠那些已經成功國際化的企業，借助他們已經建立的國外銷售渠道和經營能力進入國際市場。

（三）獨立國際化

獨立國際化是指企業獨立地在國際市場上開拓，這種模式適用于具有一定的國際化經營經驗、有較強的創新能力和經營實力的科技型民營企業，這種模式使企業可取得海外投資的絕對控制權以及投資的全部收益。一般來說，實力較強的科技型民營企業往往采用此方式，以此來充分發揮母公司的資金與技術優勢。尤其是在知識產權比較突出的直接投資中，采用獨立的形式更易于加強母公司對自身知識產權的控制，避免先進的生產技術或管理技術的泄漏。獨居模式的采用對企業能力的要求比較高，具有一定實力的科技型民營企業可以嘗試采用三外聯動式：企業既搞外貿生產，又辦合資企業，還到國外辦廠，以此進行國際化發展。這比單一外向型企業能更為順利地走向國際市場。一般而言，獨立國際化中，企業以新建、購并以及相應的資本運作等方式實施創新戰略。

總之，走向國際化的企業面對的是一個市場環境、技術、管理不斷變化的世界，企業面臨的各種不確定性對他們的戰略和能力提出了不同的要求，從而也要求企業采取不同的組織形式。而且，隨著技術更新帶來的產品生命周期日益縮短以及技術的日益復雜使研發的費用趨向龐大，對這種研發能力的要求已經超過了大多數單個企業能力的范圍。這樣，企業需要通過聯盟來共享資源，依靠不斷提高學習能力和提升創新技能，以適應復雜的技術創新要求。高技術部門以及企業面臨環境的不確定性要求企業要有較強的學習能力、較快的組織調整能力以及快速的戰略反應能力，而這些都要求有一個靈活的組織形式。于是像聯盟、集群這樣靈活、松散的組織結構成為選擇。

參考文獻：

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2.MADSEN，TAGE KOED，SERVAIS.The Internationalization of Born Globals：an Evolutionary Process？[J].International Business Review，1997

3.OVIATT BM，MCDOUGALL P P.Toward a theory of international new ventures[J].Journal of International Business Studies，1994

第二篇：中國銀行業國際化的路徑選擇

中國銀行業國際化的路徑選擇

合時代：銀行業國際化是一個長期的過程，需要循序漸進地、分階段逐步推進。

規劃并實施合理的區位布局。成熟市場競爭相對激烈但監管制度健全，可避免一些風險性因素；新興市場發展空間較大但不穩定，風險相對較大。我國銀行業短期可考慮以中資企業走出去聚集的亞太、拉美、中東、非洲等新興市場作為海外網絡布局的重點區域，長期要逐步實現全球覆蓋、建立良好的全球網絡。

選擇合適的發展方式。銀行業國際化有自設機構、聯合、代理、合資、參股及收購等多種發展方式。我國銀行業應充分考慮海外各市場的不同特點及法規。一般而言，銀行機構海外擴張的初期，可優先考慮采取聯合、代理、合資及參股等方式，中后期可采用自設網點或收購當地機構。

采取清晰的管理模式。縱觀國際一流銀行海外管理模式的發展歷程，區域管理與條線管理兩種模式一直并存并發揮不同的作用，在客戶維護和業務拓展方面，條線管理模式具有較好的作用；在監管應對、集中管理等方面，區域管理模式具有一定的優勢。我國商業銀行海外發展中，應根據自身情況，選擇適合自己的模式。一般而言，可考慮兩種模式并存，并在不同時期、不同國家以某一種模式為主的管理模式。無論何種模式，均應以市場化運作、集約化管理為原則，以服務客戶、降低成本、提高效益為目標。

建立堅實的客戶基礎。我國銀行業在海外客戶常以中資企業為主，因中資企業在海外拓展，有強勁的金融服務需求，有本國銀行在當地服務會更有親切感，資金出入與匯兌也較為便利。另外，個人業務方面，可鎖定華人為主要客戶群，華人時?；顒拥膰液偷貐^都是海外發展的重點區域。之后，再以漸進式的發展致力于本地化經營，銀行應以國際企業為發展方向，試圖在全球市場都占有一定市場份額，成為國際化的金融體系，經營本地市場，使本地客戶數量及營業收入均增加。

有效的風險防控。在當前全球經濟不確定性增加的時期，各國金融監管也處于改革和調整中，商業銀行海外發展面臨的風險更為復雜。在推進初期，更應注重風險管理：一是國別風險。應盡量選擇政治穩定、風險較低的國家。二是市場風險。目前世界各國開放程度更高，利率、匯率波動幅度較大，作為跨國經營的商業銀行，更要高度重視利率、匯率、商品等市場風險要素，注意降低資本市場、貨幣市場帶來的市場風險。三是文化風險。對于長期服務本土、相對封閉的國內銀行而言，“走出去”過程中的文化融合需要相當長的時間，應充分了解當地資訊和市場走勢，入鄉隨俗,確定適合的經營模式。

第三篇：人民幣國際化的必要性和路徑選擇

人民幣國際化的必要性及路徑選擇

摘要：改革開放30多年來，中國經濟發生了翻天覆地的變化，中國對世界經濟乃至整個國際社會的影響力不斷加大。隨著中國綜合國力和其在國際經濟、政治事務中地位的不斷上升，人民幣國際化被提上日程，并有了絕對的必要性。人民幣的國際化進程已經有了自然的發展趨勢。而且人民幣已經在周邊及部分亞洲國家開始流通。但是，對于中國本身而言，其能夠提供的人民幣國際化的基本條件仍有所欠缺。日本與中國同為亞洲最大的兩個經濟體，不僅地理位置接近，而且經濟高速發展階段和背景也有很多相似之處。所以，日元國際化的經驗和教訓為人民幣國際化帶來很多方面的借鑒意義。文中考慮人民幣國際化現有條件和國際環境，對人民幣國際化的推進路徑提出了一些合理化的推論。雖然鑒于復雜的國際環境和中國自身國力的相對不足，在不出現特殊情況的條件下，人民幣國際化會是一個持續相當長一段時間的長久進程。人民幣國際化應該在不斷開放人民幣自由兌換的同時，完成從人民幣周邊化向區域化的轉變，并最終通過與日元的競爭和區域經濟一體化的過程向完全國際化進步。

關鍵詞：人民幣國際化 必要性 路徑選擇 國際貨幣

Summary：Over 30 years of reform and opening up，China's economy has undergone earth—shaking changes.With China's national strength and its comprehensive impact on international economic and political affairs rising, RMB internationalization must be put on the agenda with absolute necessity．In fact, the internationalization of RMB has already been a nature course of development based on the powerful economic strength.Now, RMB has already been circulated in some Asian countries and around.However, when talking about China itself, there are still some very important factors that in fact determine the degree of the development of the internationalization of RMB keeping in short although we can see the government and system still keep on studying step by step with a great speed.Japan and China are the Asia's two largest economies．They are not only geographically close，but have the similar rapid economic development stage and background.liberalization．Therefore，we can draw lessons from the Yen international experience for the Implementation of RMB international．Finally, the paper put forward some rationalization path and policy suggestions to the promotion of RMB internationalization．Although because of the complicated international environment and the lack of the strength, it will last for a long time for the internationalization of RMB.Surely, it has taken into account the existing condition and the international environment.And all these mentioned above based on the assumption that all conditions keep on unchanged.Ultimately, RMB should complete the process of internationalization by the transformation and competition with Yen.Key words: RMB internationalization；Necessity ；Path selection；International currency

中國正處于向經濟大國過渡的關鍵時期，但在國際計價系統和信用支付系統中卻根本沒有人民幣的影子，而真正的經濟大國其貨幣必須是國際貨幣。以2008 年由美國次貸危機引發的全球金融危機為例，美元持續貶值，給很多國家帶來了巨大的匯兌損失，其中持有巨額美元儲備以，極其依賴出口的中國，受到了相當的影響。在在這種情況下，只有實施人民幣的國際化，才能有效避免因外匯貶值造成的外匯儲備縮水遭受巨額損失。同時人民幣實現國際化，除了能優化國際貨幣結構，促進世界經濟多元化發展外，對于激勵金融開放，提升綜合競爭力和國際影響力等也都具有十分重要的意義。

一、人民幣國際化的含義

人民幣國際化是指人民幣現鈔、非現鈔形式以及人民幣標價的金融產品在境外流通并被非居民持有的過程，人民幣國際化表現為一個動態的過程，即人民幣從境內持有使用到被非居民持有使用的過程，因此，不同時期的人民幣國際化程度存在差異。其含義具體包括三個方面：第一，是人民幣現金在境外享有一定的流通度；第二，也是最重要的，是以人民幣計價的金融產品成為國際各主要金融機構包括中央銀行的投資工具，為此，以人民幣計價的金融市場規模不斷擴大；第三，是國際貿易中以人民幣結算的交易要達到一定的比重。這是衡量貨幣包括人民幣國際化的通用標準，其中最主要的是后兩點。

從世界金融發展史中我們可以看到貨幣國際化是經濟國際化的產物，是經濟國際化的集中表現之一。從歷史上看，一國往往先有經濟的國際化(包括生產、貿易、金融等方面的國際化)，然后才有其貨幣的國際化。貨幣國際化反過來又會對該國的經濟國際化產生推動作用?？梢赃@樣說，貨幣國際化是一國比較強大的綜合經濟實力在貨幣上的反映，同時也是一國經濟發展到一定程度后的必由之路。

二、人民幣國際化的必要性

對于人民幣國際化的必要性問題，需要從國家戰略高度予以重視和認識，達成社會各界的廣泛共識，并主動積極地推進。

（一）獲得鑄幣稅收益 實現人民幣國際化后最直接、最大的收益就是獲得國際鑄幣稅收入。所謂鑄幣稅，也稱為貨幣稅。指發行貨幣的組織或國家，在發行貨幣并吸納等值黃金等財富后，貨幣貶值，使持幣方財富減少，發行方財富增加的經濟現象。這個財富增加方，通常是指政府。這種收益基本是無成本的。美元是目前世界上最重要的國際貨幣，美國政府通過本國的貨幣優勢無償使用和占有世界各國的財富和資源，取得了巨額的鑄幣稅收益。而人民幣一旦實現國際化，我國也能夠通過輸出人民幣，從國外取得各種資源，獲取國際鑄幣稅的收益。

（二）適應國際貨幣制度發展趨勢的需要

隨著全球經濟一體化得不斷推進，越來越多的小國貨幣開始失去市場價值，國家，組織，個人，也會愈加傾向于接受，使用保值性。有經濟學家預測，更強的區域性和國際貨幣現存的世界各國貨幣包括數十種可自由兌換貨幣，90%以上行將消亡。這一貨幣淘汰的過程就是貨幣國際化的過程，人民幣作為具有廣大流通領域和使用人群的幣種終將演變為一種國際、區域貨幣。其最大可能是在現有基礎上演化為東亞貨幣，及進一步的亞元重要組成部分。更進一步則是隨著人民幣在全球影響力的提升逐步成長為一種能夠真正履行職能的國際貨幣。這是“良幣驅逐劣幣”的貨幣發展規律，我們無法在客觀上去改變它，只能早日重視，在貨幣國際化的大潮中爭取主動。

（三）降低經濟風險，減少外匯損失

二戰后，美國成為世界第一大國，黃金儲備占世界3／5，GDP占世界1／2，美元則成世界上最主要的國際儲備貨幣。美元霸權地位確立后。改革開放后我國積累了巨額的外匯儲備，鑒于美元是當今世界上最主要的國際貨幣，美元以一種病態的形式占據了其中70%左右的份額。在這種病態的金融關系中，中美雙方無疑處于嚴重的不平等地位。為了緩解經濟危機，美國持續實施量化寬松的貨幣政策，引起美元貶值，稀釋其對外債務。以我國為首的多方美債所有者的外匯儲備大幅縮水，無形中為美國的經濟發展問題買單。而這一切也皆因國際貨幣過于單一，人民幣尚未成長起來等多方原因顯得無可奈何。因而，推進人民幣國際化成為當務之急，以人民幣作為貿易計價和結算貨幣，能夠有效的減少和降低我國外匯儲備所面臨的外匯風險。

（四）有效降低中國企業的外匯風險

在當今的國際金融大環境下，我國企業進入國際市場的計價與結算大部分都是以美元進行的，這增加了中國企業面臨的匯兌成本、匯率風險和進行外匯避險的交易成本。美元匯率的持續大幅變動使得我國企業的商業利潤無法保證，直接影響了企業的擴大發展和國際化過程。特別是加入世界貿易組織（WTO）后，隨著商業市場、資本市場的開放，國家政府能夠提供的直接幫扶政策愈加減少，我國企業在面對國際競爭對手的時候，外匯風險的影響也越來越大。而人民幣國際化則意味著更多外貿和金融交易將由人民幣計價和結算，這一過程中，中國企業面對的匯率風險將顯著降低，流動資產的使用也會愈加自如，抗風險的能力自然大大加強。

（五）敦促我國現有金融體制改革

一個國家的貨幣要成為國際貨幣，世界其他國家所持有和使用，必須輸出本國的貨幣。從理論上說，輸出本幣的途徑無非是貿逆差和資本外流。我們可以通過跨境貿易結算，貨幣互換等措施成功實現人民幣的流出。更關鍵的是要建立有效的人民幣回流機制，而對于人民幣的回流則更依賴于國內金融體制的進一步改革與完善。資本市場是運作國際化貨幣回流的一種重要渠道通常即是指通過對外國投資者發行人民幣證券。因此，擁有一個開放，自由，監管體制健全的金融市場，以此來保證各種金融商品的交易能夠安全、便捷地運行，從而真實地反映貨幣、資本及外匯市場的供求，保證市場出清速度快，提高市場運作效率，增強發行國貨幣的流動性，使用居民和非居民都很容易參與其中是人民幣國際化的堅實基礎。這些都對我國的金融體制提出了更高的要求。

（六）適應經濟強國崛起和大中華經濟圈發展的需要

一國貨幣的流通和投資范圍越出國境向周邊國家擴展直至演化為國際貨幣，是經濟強國崛起的重要標志?，F階段人民幣的金融版圖己越出國境，在周邊國家大規模地流通。目前，人民幣在周邊國家和地區成為“硬通貨”在邊境貿易結算以及旅游消費中，人民幣已起到了舉足輕重的作用。這種國家間，地區間的經濟貿易合作充分體現了經貿合作，必然導致相互間的貨幣合作，而貨幣合作的深入發展，必然走向貨幣一體化這一必然規律。這種區域性的人民幣使用意味著中國在與周邊國家、地區的貿易合作發中展可以在互惠互利的基礎上不斷強化其經濟市場的觸角，獲得更加廣泛的影響力，完成貨幣整合。這既是人民幣國際化的重要組成部分，又會促進大中華經濟圈的形成與發展。

（七）在國際社會中獲得更大的經濟話語權

中國已經是世界第二大經濟體，但是，中國只是一個經濟大國，還遠不是一個經濟強國。因此在國際經濟和金融領域，中國的影響力還遠不能與實際應有的的國際地位相稱，這很大程度上與人民幣缺乏國際地位有關。隨著人民幣國際化的不斷推進，人民幣將在各個經濟領域扮演越來越多和越來越重要的角色，這對于區域經濟發展以及中國國際地位的提升起到了催化劑的作用。而這種經濟政治地位的提高，意味著中國能夠掌握更多的認同和更大的影響力，更強的決策權，從而更加有效地維護國家區域利益。

三、人民幣國際化的有利條件和障礙

從國際金融發展的大環境中，可以認識到一國貨幣成為國際貨幣需要具備的基本條件是：一是貨幣發行國具有堅實的經濟基礎，二是貨幣可自由兌換，三是該國提供豐富的金融工具特別是安全的債務工具供持有這種貨幣的投資者選擇，四是貨幣幣值穩定。對照中國現階段的實際情況，可以說中國具有了一定的有力條件的同時也面對著部分障礙。

（一）人民幣國際化的有利條件

1.堅定的經濟基礎

作為現階段的世界第二大經濟體，常年的經濟高速增長，超過2萬億美元的龐大外匯儲備，巨額的經濟市場總量，以及穩定的內部政治環境決定了中國本身相對較為強有力的經濟基礎，可以為人民幣國際化提供最基本的孵化溫床。

2.一定程度的貨幣可兌換

鑒于國內的金融體制，相關法律法規還未完全成熟，貨幣的完全自由兌換雖然因這一中國國情不能在短時間內得以實現，但是在部分固定項目和部分條件下人民幣的兌換也已經開始。

3.人民幣價值的穩定

穩定的人民幣價值有利于人民幣充當國際貿易及國際投資的結算貨幣和官方儲備貨幣。2000年以來，中國較為成功控制了通貨膨脹，國內物價穩定，對外人民幣則處于溫和升值狀態。人民幣的價值穩定也振奮了非居民持有人民幣的信心。

（二）人民幣國際化過程中的阻礙

1.人民幣資本項目尚未實現完全自由兌換

之前已經提到，部分程度的貨幣兌換已經開始，但真正意義上實現人民幣資本項目實現完全自由兌換依然需要一個長久的準備、實施和適應過程。而無法實現人民幣資本項目完全自由兌換，對于人民幣國際化的影響隨著進程的不斷推進將會越來越大，束縛住人民幣國際化的腳步。

2.非居民獲得、使用人民幣資金的途徑太少

人民幣現階段缺乏豐富的獲取途徑和金融工具供投資者進行更加自由的投資。獲得收益的成本相對收益而言過高，自然削弱了境外非居民的投資使用熱情，從而在基礎層面上拖延了人民幣國際化的進程。

3.風險開始增加

當前的國際大環境下，西方呼吁，要求人民幣加速升值的呼聲越發高漲。其中也不排除惡意希望打亂人民幣理智升值過程的存在，此舉從側面打擊了人民幣幣值長期穩定的口碑。同時，人民幣的逐漸升值已成定局，風險程度也自然加大。

四、日元國際化的啟示

國際化是人民幣的必然選擇，但由于人民幣國際化是一個穩步推進的過程，因此，人民幣實現同際化，應根據中國的國情并借鑒各國貨幣國際化的經驗，選擇人民幣國際化途徑及其策略。從國際金融史上來看，英鎊，美元，歐元，日元，是國際化相對較為成功的四個典型。其中英鎊與美元的國際化過程堪稱水到渠成，但這是建立在不可復制的歷史背景之下，在當今復雜多變國際金融形勢下，參考價值并不高。歐元的成型時間并不算長，但其產生同樣有著特殊的國家、地理、歷史背景。所以重點參考日元國際化的經驗教訓。日本與中國同為亞洲經濟大國，不僅地理位置接近，而且經濟高速發展也有很多相似之處。中國和日本都從封閉經濟體轉向市場經濟時都經歷了30年的經濟高速增長階段，在經濟高速增長階段均采取了出口導向型的發展模式，持續多年的貿易順差積累了巨額外匯儲備，同時，兩者在推行本幣國際化時也都面臨著金融市場的開放及本幣升值的雙重壓力。我們也一直在模仿日元國際化的歷程來努力推行人民幣的國際化，所以，總結日元國際化的經驗和教訓對我們推進實現人民幣國際化意義十分重大。

日元國際化，啟端于貨幣在國際貿易結算中的使用，遵循著從貿易計價結算貨幣到儲備貨幣，從經常項目可自由兌換到資本項目全面開放的躍遷。前期的工作也取得了良好的效果。從路徑選擇的角度來看，其最大的敗筆在于后期的急于求成，忽略本國金融市場成熟程度，推出一系列不恰當政策。同時還忽略了區域化這一貨幣國際化的重要階段。從而在面對金融危機時，抵抗能力大大不足，最終因其匯率頻繁無常的波動使得市場最終棄用了日元，其作為價值儲藏手段的效能也無從發揮。人民幣國際化的發展當須以此為鑒。

鑒于日元國際化的經驗和教訓，我們可認識到人民幣國際化是一個動態的過程．根據人民幣國際化程度的不同．應該采取分階段的戰略及制定相應的政策組合。

五、人民幣國際化的路徑選擇

綜上所述，只有合理的規劃人民幣國際化的可能路徑，才能最大限度地加快人民幣國際化進程，解決種種人民幣國際化中的障礙。由于當今復雜多變但又相對平穩的政治經濟環境，人民幣國際化必將是一個復雜的漫長過程，其實現要受到諸多方面條件的綜合影響和制約，因此必須以漸進的方式推進人民幣國際化進程。筆者對人民幣國際化的路徑選擇作出以下構想：第一步：實現人民幣的周邊化；第二步：實現人民幣區域化，使之成為區域性關鍵貨幣之一（從第一步人民幣周邊化開始,逐步實現人民幣在資本項目下的自由兌換，最晚在人民幣區域化后期必須徹底完成）；第三步：以人民幣的區域化推動人民幣國際化。

（一）人民幣周邊化

當今在東南亞地區人民幣已經成了僅次于美元、歐元、日元的又一個“硬通貨”。在西南邊境地區比如老撾、越南、緬甸等國流通范圍較廣。而在東北地區，人民幣主要是跨境流通到俄羅斯和朝鮮以及蒙古國，特別是蒙古國，已經把人民幣作為主要外國貨幣。境外人民幣使用主要在邊境貿易、旅游消費和價值貯藏等方面在邊境貿易結算中，人民幣了發揮重要作用。中蒙邊境貿易基本以人民幣結算；中越邊境貿易的90%以人民幣結算，中越邊境已開通人民幣的銀行結算業務，越南農業銀行已開辦人民幣儲蓄業務。在旅游消費方面，一些周邊國家對人民幣在當地流通開始采取默認態度。在價值貯藏方面，人民幣成為一些國家和地區居民保值的重要幣種；馬來西亞、韓國中央銀行已將人民幣作為其儲備貨幣之一。

人民幣跨境流通量最大的是香港地區。人民幣在香港可以通過多種途徑自由兌換。與在周邊其他國家不同的是，人民幣在香港被用來作為投資的一種儲備貨幣。在我國澳門 地區人民幣也在廣泛使用。在西南邊境地區，人民幣已被當作硬通貨使用。在老撾人民幣基本可以替代其本國貨幣流通，在中緬邊貿及旅游活動中，每年出入的人民幣多達10多億元。在越南人民幣幾乎可以全境流通，越南國家銀行也開展了人民幣存儲業務。在中亞五國、俄羅斯地區和巴基斯坦，人民幣每年的跨境流通量已達20~30多億元人民幣。蒙古國已經把人民幣作為主要外國貨幣，各個銀行都開展了人民幣儲蓄業務。在與蒙古國的邊境貿易中，人民幣現金交易量占雙邊全部交易量的l/3。朝鮮邊境貿易中基本上都使用人民幣。我國已與俄羅斯、日本、韓國簽訂雙邊貨幣互換協議，允許使用人民幣與對方國家貨幣互換。2008年12月24日，國務院常務會議決定，對廣東和長江三角洲地區與港澳地區、廣西和云南與東盟的貨物貿易進行人民幣結算試點。

基于以上我們可以得出結論人民幣周邊化已經顯現?，F階段人民幣的己跨出國境，在周邊國家大規模地流通。我們需要進一步擴大人民幣在周邊國家和地區雙邊貿易結算及投資的范圍。在周邊國家和地區率先實現人民幣國際化。目前人民幣在周邊國家和地區享有較高聲譽，我們應抓住這一有利時機，用人民幣加大對周邊國家的投資步伐和力度，向他們大量提供人民幣低息貸款，在貿易往來中鼓勵用人民幣進行結算和支付。從而加強對周邊經濟體的滲透，影響。大力推動人民幣周邊化的進程，為下一步的人民幣區域化積累經驗，打好基礎。

（二）人民幣區域化

吸取之前日元國際化的教訓，我們要認識到忽視區域合作單憑一己之力實現國際化所建立的體系是極度脆弱的，難以與美元、歐元等貨幣抗衡，而歐元國際化的實現堪稱區域貨幣合作成功的典范，為人民幣的區域化提供了寶貴的經驗。因此區域化是人民幣國際化的必由之路。即從周邊國家和東盟國家開始，以經常賬戶的交易結算貨幣的形式，逐步擴大人民幣的使用范圍，使人民幣在亞洲實現一定范圍內的區域化。

2009年4月8日的國務院常務會議決定，在上海市和廣東省廣州、深圳、珠海、東莞共5個城市開展跨境貿易人民幣結算試點。此舉可大大便利人民幣在國際貿易中計價和結算，將人民幣結算的范圍從部分邊境貿易擴大至與港澳地區和東盟的雙邊貿易以至整個國際貿易，有力地推動人民幣實現區域化。亞洲地區各國經濟互補性強，加強經濟合作有利于整個亞洲地區在國際上的地位提升，就單個國家而言也是非常有利的，所以人民幣區域化在亞洲地區是有其實現的客觀可能的。

人民幣區域化，中國有著得天獨厚的優勢。

1.就內部整合而言，現階段中國的一大優勢在于港澳臺三地在世界范圍內的特殊經濟地位和強大經濟帶動力。雖然兩岸政治關系不能在短時間內取得重大突破，但這并不妨礙經濟關系的往來與統一。本著雙贏的原則，以中國大陸為首，港澳臺協同的經濟大中華圈一旦形成，其影響力的輻射將直接涵蓋整個東亞地區。隨著人民幣國際化進程的不斷推進，這將成為一個必然趨勢。一旦完成內部整合，中華經濟一體化進程就可以與東亞經濟合作進程結合推進，但是無論是速度上還是程度上前者都一定會超過后者，這樣我們就可以憑 借更強大的實力爭奪東亞經濟一體化的主導權。

2.從外部與東亞地區經濟合作角度來看：值得慶幸的是，因為日元國際化的慘重受挫和1997年亞洲金融危機的嚴重傷害，整個的亞洲地區金融合作體系遲遲未能有效建立。現階段較成規模的地區性組織分別是亞太經合組織(APEC)，和次區域的東盟組織。APEC是一個松散的論壇性質的組織，內涵的國家眾多，差異性極大，而且沒有對成員國的有效約束機制。東盟是一個次區域的經濟一體化組織，涵蓋的經濟規模太小，區域內的經濟和政治影響力很弱。因此，一個統一的具有領導性的區域性貨幣遲遲未能出現。這就給了中國一個機會，即讓人民幣的區域化借助中國參與東亞地區經濟合作得以實現，從而使得人民幣成為東亞地區唯一的區域性貨幣成為可能。

綜上，中國經濟和人民幣可以在區域化的過程中接受洗禮，對外部沖擊逐步適應，避免盲目開放造成的損失。因此，實現區域化是人民幣邁向國際化的必要階段。

（三）人民幣在資本項目下的自由兌換

在這里需要特別指出的是，開始于人民幣周邊化的人民幣在資本項目下的自由兌換進程，最遲要在人民幣區域化的后期全部完成。這也是人民幣區域化的一個必要條件?？梢哉f人民幣自由兌換進程和國際化進程應相互推進、相互貫穿的。一種貨幣如果不能自由兌換，其在國際范圍內的接受程度必然十分有限，也將成為一種高風險貨幣。特別是再東亞地區，鑒于日元的存在，人民幣在資本項目上的自由兌換更成了不可或缺的條件。雖然日元在國際化的過程中嚴重受挫，但畢竟其已經構建起一個相對較為完善的國際化體系。人民幣在于日元競爭東亞區域性貨幣時，如若不能大幅強化其本身的可解被接受程度，那么即使在其他領域具有優勢，這也將成為人民幣的致命傷，從而大大拖延人民幣區域化的進程，甚至有可能日元利用，白做嫁衣。

當然，從我國目前的情況來看，還不完全具備開放資本項目自由兌換的條件。吳曉求教授(2007)指出發展中國家資本開放的一般步驟應為：先放開長期資本流動管制，再放寬短期資本流動管制；先放開對直接投資的管制，再放開對間接投資的管制；先放開對證券投資的管制，再放開對銀行信貸的管制；先放開居民對境外投資的管制，再放開非居民境內投資的管制；先放開對金融機構的管制，再放開對非金融機構和居民的管制。

（四）人民幣國際化

人民幣的國際化要通過區域化來帶動。需要指出的是，區域化的貨幣能否演變成為更大范圍的國際貨幣，要受許多因素的制約。貨幣國際化是在貨幣區域化在地域和功能上的擴張和延伸。展望人民幣國際化的前景，也只有現在區域化方面達到比較高的水平，然后才能逐步走向更高階段的國際化。

人民幣的真正國際化依然有很長一段路要走。首先，作為鄰國，人民幣國際化代表著日元的全面衰落。針對亞洲而言，一個地區之內不可能同時存在兩種國際貨幣，作為經濟利益受益人的兩國本身也絕對無法接受這種情況的出現。作為同樣以加深區域化為長期 目標的兩國貨幣，其根本目的即在所在區域內整合經濟力量，達到絕對的控制地位，從而加強國際競爭力。因此，打壓人民幣的國際化進程，爭取貨幣區域化的領導權、收益權，是日元的天然使命。同理，人民幣也只有在于日元的競爭中真正獲得勝利，甚至進一步能夠控制和利用日元，才算是真正取得整合區域力量，加入國際競爭的資格。而現階段日元雖然疲軟，但影響力依然比人民幣要高。今后的很長一段時間將會是人民幣與日元競爭區域貨幣主導權的過程。

當人民幣確實完成區域化的進程之后，如何真正轉變成國際化貨幣將會成為其面臨的最大問題。人民幣是由中國發行，那么它的第一受益人當然是中國。矛盾之處在于人民幣必須整合至少東亞地區的經濟實力之后（日本除外），才能夠在國際金融市場上站穩腳跟。而其與歐元國際化大不相同之處就在于此，同樣是區域整合，歐元的受益面更加廣泛，受益方式也更加多樣。人民幣的國際化將最終更多取決于所在區域除中國外其他國家對其的接受與依賴程度。即亞洲區域的經濟一體化程度將直接決定人民幣國際化的成功與否。

六、總結

中國正處于向經濟大國過渡的關鍵時期，但在國際計價系統和信用支付系統中卻根本沒有人民幣的影子，而真正的經濟大國其貨幣必須是國際貨幣，所以人民幣國際化實際上是一個規律性和歷史趨勢性的問題，也因此受到當今社會各界的關注。

本文闡述了人民幣國際化對于中國的必要性所在，以總結分析多方資料為基礎，提出人民幣應按照周邊化，區域化，國際化的“三步走”方式實現完全的人民幣國際化。并且鑒于國際金融環境和國家內部需求，人民幣在資本項目下實現可自由兌換體系，最晚也必須在人民幣區域化后期完成。同時本文提出在人民幣國際化的進程中，人民幣與日元因為地理原因，歷史原因，利益需求等原因，長期競爭與最終決出勝負將成為不可回避的問題。

當然，由于時間、寫作條件和個人能力等多方面的原因，本文對人民幣國際化領域中的相關問題研究依然有許多不足，后續工作還有很多，還需要更多的努力。本文在人民幣國際化路徑選擇部分的最后提出的如何加強區域經濟一體化使人民幣國際化從中受益，以及人民幣國際化過程中關于相關合作國家、地區的利益分配問題尚需要進一步的討論。

論文完成時間：2012年5月1日

參考文獻

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全球金融危機下關于人民幣國際化的思考

于鳳琴 胡軍

山東工商學院經濟學院，煙臺，中國

摘要：人民幣國際化是中國經濟發展的內在需求和必然結果。使用已經改進的Krugman的芬蘭進入歐盟時使用的曲線成本效益GG-LL模型，我們可以直接證明人民幣國際化的受益要遠大于成本。因此，在當前金融危機的情況下，推動這一課題是必要的?，F有的問題主要集中在資本賬戶可兌換性, 外國匯兌市場的建立和完善國內金融市場

關鍵詞：人民幣國際化，GG-LL模型，資本兌換

1.引言

從2007年開始，隨著美國經濟危機影響的擴大，重新建立新的國際貨幣體系就被提上了日程。最近幾年，人民幣是否可以加速國際化以及是否能在新的國際貨幣體系中擁有相當的發言權被國內學者們廣泛關注。通過對以GG-LL模型為理論基礎的研究分析，我們提出一些關于人民幣國際化的可行方法和策略，希望能夠在當今復雜多變的金融產業中給予一定的幫助。

1.1貨幣國際化的定義

貨幣國際化指的是全部或者部分貨幣功能（計價，流通，結算，貯藏）從傳統的本國 區域內擴展向周邊國家甚至是全世界，最終轉變一個區域貨幣或國際貨幣.貨幣國際化是一個國家政治地位提升，經濟社會生產能力達到相當階段以及其經濟全球化的產物。可以說，它是一個國家在貨幣領域經濟實力的鏡子。另一方面它有進一步推動了該國的經濟全球化過程。

2.GG-LL模型下對人民幣國際化的分析

2.1 Krugman的GG-LL模型

20世紀90年代，基于芬蘭進入歐盟的曲線成本收益研究，Krugman提出了著名的GG-LL模型。在這個模型中，隨著應用范圍的擴大和基本假設的修改，我們可以預測相關貨幣國際化的成本與收益。修正后的假設條件如下：

1.一國貨幣的國際化程度越高，其比值的穩定性和抗風險能力也越強。2.固定的國外匯兌系統是可以接受的

3.一國經濟與世界經濟的聯系越緊密，從貨幣國際化中得到的收益也會越大 模型如下：

Costbenefit of internationalization of currency：貨幣國際化的成本、收益 Openness of economy：經濟開放度

在圖1中，水平軸帶編者一國的經濟開放程度，豎軸代表著一國貨幣國際化的成本和收益。LL是成本線，GG是收益線。焦點意味著成本與收益相等。GG是正斜率曲線，它代表著一國經濟開放度與或貨幣國際化收益的關系。開放程度越高，收益也越大。因為，固定的國際匯率避開了在跨境結算不確定浮動匯率等方面的損失。LL是負斜率的曲線，它代表著國家經濟開放程度和獨立貨幣政策帶來的損失之間的關系。如果一國經濟開放程度足夠高，當實行固定外匯兌換率和獨立貨幣政策低于貨幣國際化進程時，相關不當的調整政策會被放棄。

分析一國貨幣國際化成本與收益的前提條件是實行固定的外匯兌換體系。根據三元悖論，如果本金自由移動，獨立的貨幣政策將會對固定外匯兌換率負責。根據水土流失率，這個分析反對完整的貨幣政策。但是他會幫助找到貨幣國際化成本與收益的關系，并且提供建議是否實行。

2.2關于人民幣在GG-LL模型中的分析

中國的宏觀經濟基本上和這個模型的假設相符?？烧{整的浮動匯率也正在被人民幣所使用。從2005年7月到2008年6月，人民幣一直在不斷升值中。這個可以看做是人民幣因為2001年至2005年中在國際收支平衡中剩余價值產生壓力的釋放。從2008年7月到2010年6月，人民幣外匯匯率始終維持在6.83左右。

基于GG-LL模型，越高的經濟開放程度意味這在貨幣國際化中更高的收益和更低的成本。從改革開放開始，中國的經濟發展就吸引了世界的關注。從2001年到2009年，中國的GDP平均增長率保持在10.05%。2009年，GDP達到了34.5萬億人民幣，躍居世界第三。隨著經濟力量的強大，中國經濟的開放程度也是越來越高。經濟開放的條件總的來說包括國際貿易和國際投資。從90年代開始，經濟全球化的速度不斷加快，國際貿易和國際投資的速度也在飛速加快。國際貿易率從1996年的34.4%提升到了2006年的66.6%.這些數據展現了中國在貿易與金融領域的開放。我們可以顯然得到結論，經濟開放程度越高，中國獲得的收益比成本也越高。

總的來說，如果人民幣能夠成為主流國際貨幣，中國將從中獲得巨大發行貨幣的巨大收益，并且在相當程度上減緩收支體系的不平衡狀態。顯而易見的個人投資于國外金融的風險也會永久消失。同時，在結算過程中的貨幣地位將會幫助建立一個以人民幣為核心的領導體系從而給中國的金融組織提供更多的商機。同時，這也將是中國在國際上的政治地位得到巨大提升。比如說英國和美國都曾經通過貨幣國際化大幅提升了在國際政治中的地位。

當然，不可避免的人民幣國際化后，在宏觀經濟和金融體系中我們會遇到一定的風險，但是相比于收益，這些風險都是可以接受的。

3.人民幣國際化的路徑選擇

當下就是人民幣國際化的時機。美元地位應為美國金融危機受到了一定程度的沖擊。歐元與日元始終不能保持穩定。這也就給中國一個擴大人民幣影響范圍，提升其國際地位 的機會。即使是在國際經濟不穩定以及全世界范圍的經濟衰減的環境下，中國經濟始終保持穩定的增長?；谝陨系姆治?，我們可以知道只要我們積極推動人民幣國際化，人民幣就有很大可能形成為國際貿易和投資的主要方式之一。

3.1人民幣國際化的策略

人民幣國際化的策略可以總結為3個步驟，2個層次。

第一、通過3個步驟了來擴大人民幣的影響范圍，它們是周邊化，區域化和國際化。即加強人民幣在周邊國際比如越南的流通；進一步在區域范圍內提升人民幣在其他亞洲國家中的地位并且將其打造成區域的領導貨幣；最后一步實現人民幣的完全國際化。

第二、為了使這三步起到真正作用，我們要構建一個合理的執行方式：我們需要提升人民幣在國際支付手段中的地位；把人民幣變成一個主流的國際投資貨幣；最后，人民幣需要成為一種主流的國際儲備貨幣。需要注意的是，這些步驟都不是獨立的它們是互相依存的。

事實上，人民幣已經在中國周邊國家被廣泛接受。在老撾，人民幣的受歡迎程度甚至超過了它的本國貨幣。而其最遠的影響范圍已經到達了與越南首都。每年，中國和緬甸的雙邊貿易人民幣流通量在百億左右。人民幣同樣在越南，中亞五國，俄羅斯，巴基斯坦和哈薩克斯坦流通。它已經變成了最大的跨境流通貨幣。在蒙古，它占據了雙邊交易現金總量的三分之一，而在香港，它已經被作為一種儲備貨幣并被用于定價和金融投資。到2010年6月，人民幣境內交易的試運行已經擴大到了20個省?；谝陨系氖聦?，我們可以得到結論，人民幣在國際市場中有巨大的需求量，而且人民幣向區域和國際貨幣邁進的時刻已經到來。

3.2人民幣國際化的詳細步驟 3.2.1推動資本的可自由兌換

對于人民幣國際化的技術上的需求就是資本的可自由兌換，而這也是貨幣國際化的基本要求。如果貨幣不能實現自由兌換，它就不能被廣泛地接受同時其本身也將存在著巨大的風險。全面資本項目的可自由兌換在近期是不可能實現的，但這并不意味著人民幣國際化就要停滯不前。相反，我們要創造條件從而推動資本自由兌換的進程。

資本項目自由兌換的實現體現在兩個方面：

第一，我們需要減少本土企業直接參與金融投資的限制，并且要大力鼓勵我國的企業公司執行“走出去”戰略。因為最近幾年，在全球金融危機的大環境下，企業的對外商業活動的投資參與成本都要遠低于平時，這是一個良好的機會。

第二，我們同樣需要減少對外國投資者對我國本國投資的限制,允許本土企業投資國外證券市場。同樣的我們也要允許外國組織投資人民幣證券市場和中國儲蓄證券。3.2.2建立良好的外匯兌換市場

從最基本的來說，作為一個資本市場的支持者，一個具有著高度國際化的外匯兌換市場是非常必須的。人民幣兌換和一個合理的外匯兌換匯率的形成都需要一個良好有實際效用的外匯匯兌市場。國際匯兌市場自從1994年國家聯合同業銀行之后取得了飛速的發展。在2007年5月9日，中國國際匯兌交易系統推出了人民幣的推廣前景，時間和可能的交易方式。從當年的8月17日開始，同業銀行的人民幣市場開始啟動一系列關于人民幣與美元，歐元，日元，港幣等貨幣的交易。得到普遍贊同的觀點是交易量每年總體的不斷上升是良好的市場機制，豐富的交易商品，不斷擴大的市場規模，容量，標準的共同結果。但是，同樣需要認識到的是，相比于中國每年龐大的進出口總量、資本流量和GDP，中國國際匯兌市場現有交易的規模和類型對仍然遠遠滿足不了市場的需求。因此，進一步建立一個強大、穩定的國際匯兌市場是人民幣國際化進程中一項重要的任務。

3.2.3加強改善本土的金融投資環境

金融投資環境一般都會伴隨著國際化進程和本身的健康發展而不斷進步，但是不可忽視的是在當今中國，金融環境中仍然存在著許多不足，比如依舊存在大量漏洞的銀行系統。低效的跨國交易平臺，對于流通的貨幣無法提供必須的具有可兼容性的物理載體，單一的金融產品，不夠規范的離岸金融市場。因此，為了構建一個良好的軟環境去執行人民幣國際化并與國際金融市場相匹配，現階段中國的主要任務就是加速變革和開放金融市場，在最短的時間內建立一個現代銀行體系和相對較為完美的金融體系。

4總結

中國高速發展的經濟和已經取得的成就，客觀角度上來說也需要一個高度國際化的強力貨幣與之相匹配，這符合經濟和金融發展的基本規律。因此，我們可以普遍同意“人民幣國際化是中國經濟發展的必然結果”這一觀點。美國金融危機的爆發加大了重建國際貨幣金融體系的需求，并給予了人民幣國際化一個巨大寶貴的歷史機會。當然，在這個過程中，我們需要時刻注意加強良好金融市場的建立，有效控制可能的金融危機，在人民幣國際化的進程中把成本控制在最小。

*GG-LL：請注意GG和LL只是著名經濟學家Krugman為了描述他的模型所給出的兩個普通名字，就像是兩個曲線上的標識。它們并不代表什么特殊的含義，也不是什么詞語的縮寫。

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第四篇：中小民營企業國際化經營存在的問題及對策分析

中小民營企業國際化經營存在的問題及對策分析

姓名：周寧馨 學號：*** 班級：13國貿專升本

摘要：隨著經濟持續發展，我國中小企業對國民經濟發展的作用越來越不容忽視。當今時代，經濟全球化是伴隨世界多極化和科技信息化趨勢同步發展的最顯著特征之一，是不可逆轉的歷史潮流，它對各國企業，特別是發展中國家的企業產生了深刻的影響，也為中小企業的國際化運作提供了千載難逢的好機會。而加快中小企業的國際化經營步伐能夠提升我國的國際競爭力。因此，在經濟全球化的大趨勢下，研究中小企業的國際化經營問題就顯得尤為重要和具有緊迫的現實意義。

關鍵詞：民營企業；國際化；現狀；存在問題；對策探究

面對全球經濟一體化的趨勢，中國企業在得到更多公正、合理的待遇的同時，也面臨著國內市場國際化的競爭壓力。越來越多的國外大型企業進入到中國市場，給我國企業特別是中小企業帶來了生存危機，因此，我們中小企業應該實施國際化經營戰略，在國際市場上尋找更大的生存空間。然而，中小企業國際化經營應該注意哪些問題，政府應該扮演什么樣的角色，或者如何實現政策目標等等，都是非常值得研究的問題。

一、中國中小企業國際化經營概述

（一）中小企業國際化經營的現狀

自從國家提出全面提高對外開放水平以來，我國的對外經濟合作取得了顯著成績，企業國際化經營步伐逐漸加快。對外投資遍布近200個國家和地區；業務領域不斷擴展，涵蓋了貿易、加工制造、電子通訊、科教文衛體、交通運輸、設計咨詢監理、計算機服務、資源利用、農業合作、研究開發及醫藥餐飲等各個領域。我國企業國際化經營雖然成果顯著，但仍然存在很多問題

中小企業的出口額已占到全部商品出口額的68％，出口額增長49％①。在廣東、浙江等一些沿海省市，中小企業已成為境外投資的重要力量一目前，一批有實力的中小企業和非公有制企業已走出國門，成為實施“走出去”戰略的新生力量。

（二）中小企業國際化經營的內容 1.國家政策支持，投資環境寬松

其一、法律法規支持。在我國社會主義市場經濟體制中，中小企業的主體是民營企業，對民營企業在政治層次上給予與其他所有制經濟相同的地位尤為重要。2003年1月1日起施行的《中華人民共和國中小企業促進法》標志著在中小企業的立法上，我國取得了實質性的突破。繼《中華人民共和國中小企業促進法》后，2005年2月，國務院頒布了《國務院關于鼓勵支持和引導個體私營等非公有制經濟發展的若干意見》，此外，還有國家發展改革委起草的《國務院關于實施中小企業成長工程的若干意見》，國務院辦公廳轉發的國家發展改革、財政部、人民銀行、國家稅務總局、銀監會《關于加強中小企業信用擔保體系建設的意見》等。這些政治領域的重大突破和法律法規的健全，為我國民營經濟、中小企業的發展提供了基本的保障，為我國中小企業的進一步蓬勃發展打下了基礎。

其二、各級政府的政策支持。中小企業的發展，越來越得到中國各級政府的關心和支持。國家鼓勵企業走出去，黨的十七大報告指出，“要在積極引進來的同時，推動我國企業走出，要創新對外投資和合作方式，加快培育我國的跨國公司和國際知名品牌?！闭贫艘灰幌盗泄膭詈椭С种行∑髽I國家國際化經營的的政策。包括簡化審批手續，下放審批權限，加大對境外投資企業的資金支持力度，完善信息服務體系等。

同時，超過萬億的外匯儲備推動我國企業“走出去”。2007年我國外匯儲備1.53萬億美元。年末人民幣匯率為1美元兌7.3046元人民幣，比上年末升值6.9%。據國家外匯管理局統計，2008年4月，我國外乎儲備為4.76萬億美元，2009年6月26日，人民幣匯率為1美元兌6.8634元人民幣。②當前高額外匯儲備使中國面臨美元持續貶值和人民幣升值的雙重壓力，美元資產儲備的“縮水”成了現實問題。而鼓勵、支持有實力的企業到境外投資成了緩解這種壓力的有效途徑之一。

其三、具有相對寬松的國際環境。當前，世界上大多數國家隊外國投資者持歡迎態度，并提供比較寬松的投資環境。如管制政策松動、投資和貿易體制的自由化、資本的自由流動、活躍的市場中介、新興的金融工具等位跨國經營提供了方便。同時，周邊國家較多，且多數經濟正在迅速崛起，我國與其均有著長期廣泛的對外聯系。其次，我國的華僑遍布世界各地，靠這種紐帶，我國企業可以減少跨國經營中的障礙，降低風險。并有利于同當地企業進行更為密切的合作。

2.經營機制靈活，比較優勢明顯(1)規模小適應性強

相對大企業而言，中小企業的規模一般比較小，投入資金少，布局條件要求簡單，能廣泛地分布于各種環境，甚至在交通通信等基礎設施較差的地區也能生根發芽。中小企業市場化程度較高，組織結構簡單，有靈活的經營管理機制，投資決策迅速。營銷方式有較多的自主權，對市場反應靈敏。在經濟蕭條時，容易進行技術、產品及經營方式等多方面的調整，一旦市場好轉馬上就能恢復生產，具有“船小好調頭”的優勢，能有效地抵御經濟波動，保持市場活力。尤其是，我國中小企業大都是在艱苦條件下成長起來的，他們在夾縫中求生存，歷經挫折和磨練，具有頑強的生命力和斗志，這使中小企業更容易開拓海外市場，并迅速站穩腳跟。

(2)具有明顯的競爭優勢

我國的企業在勞動密集型生產技術、工藝設備以及機電、小規模制造業方面具有傳統的比較優勢，這種傳統產品和成熟生產技術在經濟發展水平與我國相似或略低于我國的區域，具有很強的競爭力。許多發展中國家，由于自身經濟水平低，國內市場范圍小，從客觀上限制了國際大型跨國公司的進入，使得我國具有傳統產品優勢和成熟技術優勢的中小企業發展對外投資存在較大的發展空間。我國中小企業內部管理層次少，信息溝通方便，反饋速度快，能很快地更新產品，改善內部經營，以及利用更新的技術獲得先入優勢。同時，這批中小企業營銷手段相當靈活，它可以根據不同的顧客、不同的季節、不同的地方采取不同的營銷策略。

二、中國中小企業國際化經營面臨的障礙

隨著中國經濟的快速發展，中國企業的在國際化經營的發展過程中，中小企業的地位和作用日益突出，中國企業法人單位302.6萬個(不含2377萬個個體工商戶)，中小企業占全部企業的99.3%以上，我國GDP的55.6%、社會銷售額的58.9%、稅收的46.2%、出口額的62.3%和就業的75%均是由中小企業貢獻的，在目前中國從事國際化經營的企業中，60%以上都是中小企業投資的③。中小企業在確保國民經濟穩定，緩解就業壓力，拉動民間投資，優化經濟結構，維護市場競爭活力、推進技術創新，促進國際化進程等方面發揮著越來越重要的作用。但是，從事國際化經營的中小企業中也存在很多問題和差距，制約了中小企業的國際化經營。

（一）內部障礙

一是缺乏準確的市場定位。一些中小企業對國際化經營的目標并不明確，對國際規范、國際慣例不熟悉、不了解，為了“跨出去”，往往饑不擇食地抓項目，盲目對外投資，把國內經營的一套照搬到國外，沿用國內傳統的管理辦法缺乏制度創新，成為“中國式企 業”在國外的延伸。這種僵化的管理體制束縛了企業的手腳，無法發揮自己的積極性和創造性，是造成大多數國際化經營企業效益底下的主要原因。

二是缺乏國際化經營的高素質人才。我國大多數中小企業起點低、人才儲備匱乏，現有管理及技術人才知識結構偏低，高級管理人才和技術人才尤為缺乏，管理經驗不足，對于國際市場行情判斷不準。很多情況下，中小企業主要依靠管理人員的市場經驗和直覺把握市場，這樣就難以形成自己的國際化營銷模式和建立穩定的消費群體，更難以與其他國際經濟實體進行競爭。

三是缺乏自主知識產權產品和品牌意識。我國是全球國際貿易的第三大國，但從總體上看，我國品牌在國際競爭中仍處于從屬地位，自主品牌出口不足10%。目前我國絕大多數中小企業的品牌觀念不成熟，沒有意識到品牌對消費者具有極大的誘惑力；沒有意識到品牌代表著企業的產品質量、管理水平、技術水平、員工素質和商業信用；沒有意識到品牌是企業競爭力的綜合體現，更沒有將刨名牌與企業利益和長遠發展聯系起來。

其四，產品科技含量低。我國中小企業大多先進設備較少、技術創新能力差、產品科技含量低、附加值低。同時，企業普遍缺乏持續開發獨特產品和持續發明專有技術的能力，科研成果轉化率也比較低。

（二）外部障礙

1.融資困難

資金短缺且融資困難已成為困擾我國中小企業的首要問題。國際化經營更需要資金，但我國金融環境難以解決中小企業在國際化經營過程中面臨的資金不足問題。由于中小企業資產較少、風險較大、資信程度較差以及社會上對所有制的偏見等原因，商業銀行一般不愿意向中小企業提供貸款。此外，由于法律的限制，中小企業很難像大企業那樣通過發行企業債券、股票上市等直接融資手段來籌措資金。由于缺乏資金、融資渠道狹窄，中小企業一些具有良好前景的項目也無法 上馬，嚴重阻礙了其國際化經營的發展，在競爭激烈的國際市場處于不利地位。

2.促進政策和體系不完善

世界經驗表明，企業在海外投資初期往往是依靠政府促進政策的強大支持獲得成功的。目前，我國尚處于海外投資的起步階段，但沒有形成與之匹配的政策支持體系，由于企業在海外投資中缺乏政府財政、信貸、稅收等方面的支持，往往難以支撐海外競爭的強大壓力。中小企業國際化經營的資金、財政等方面的法規政策扶持體系仍未形成，雖然《中小企業促進法》和《對外貿易法》等法規對促進中小企業國際化經營作了規定。但是缺乏操作性，法規政策之間缺乏系統性．

3.嚴重的非關稅壁壘

由于我國國內產品標準相對低于國際標準或國外的先進標準，使外國可以通過技術壁壘阻擋我國中小企業的出口。從目前的發展趨勢看，我國受限制的產品品種越來越多，設置技術壁壘的國家和地區也越來越多，成為我國對外貿易最大的障礙?！杜c貿易有關的知識產權協議》條款加大了我國中小企業學習外國先進技術的難度，并且對目前我國市場中以仿制為主的中小企業產生了嚴重挑戰。

三、推進中國中小企業國際化經營的對策建議

（一）樹立國際化經營理念

隨著國際化程度的提高，企業必須按國際規范、國際慣例來加強強海外分支機構的管理。企業的管理者必須更新觀念，樹立規則意識，進行制度創新和管理創新，徹底改變落后的企業制度、傳統管理模式和低層次服務方式，建立既能適應本土文化和市場環境，又能與國際接軌的現代企業制度、管理模式和服務規范；其次要培養人才、吸引人才，完善人才管理。中小企業發展國際化，不僅需要金融、法律、財務、技術、營銷等方面的專業人才。更需要有戰略思想和熟悉現代企業管理的經理人才。這樣才能在完善企業內部管理的基礎上向國際化發展.（二）培育核心競爭力

中小企業能否走向國際市場并保持長期穩定的競爭優勢，關鍵在于企業是否形成并保持了自己的核心競爭力。核心競爭力來源于企業的核心資產，特別是知識資產。如技術、專利、生產技能、互補性知識等。只有著眼于培育企業的核心資產，打造企業的核心競爭力，大力開發核心產品和核心技術，中小企業才能在強手如林的國際競爭中取得—席之地。

（三）加快信息化建設

在知識經濟的條件下積極進行網絡化經營。首先，21世紀是知識經濟的時代，在這個經濟時代，全球化、開放化和國際互聯網飛速發展，經濟生活中的信息化、網絡化越來越重要。企業必須建立強有力的商業信息系統網絡，以便及時掌握各國經濟、市場等方面的情況，把握參與國際競爭的主動權。其次，大力發展電子商務，即在國際互聯網上采用數字化方式進行國際商務活動。這種方式對中小企業的國際化經營具有無比的優越性，它可以節約交易時間，節省營銷成本和交易費用，減少出口貿易環節，有利于中小企業及時地以較小的代價將產品推向國際市場。

（四）建立中小企業國際化經營政府支持體系

中央政府在建立支持中小企業國際化經營專項預算的同時，改善外貿發展基金、中小企業開拓國際市場資金及各項政策性資金的使用方式，簡化使用手續，實現WTO框架下的政府職能的轉變；健全中小企業的法律保障體系，《中小企業促進法》無疑有助于從資金、政府等方面為中小企業的刨立和發展創造更加有利的環境；地方各級政府及外貿管理部門要將工作重點轉到直接為中小企業開拓國際市場、協調和服務上來．結合本地區的實際制定對外貿易促進和信息服務措施。強化政府對中小企業跨國經營的服務功能，為中小企業提高對各種不確定因素的預見性提供幫助，降低各種風險，包括為中小企業提供海外投資保險等，使中小企業，尤其是非國有中小企業，與國有企業、外資企業在同一起跑線上 競爭。

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第五篇：十二五期間民營企業幾個發展問題的思考

淺議民營企業的發展問題

企業要承擔社會責任”的要求從來也沒有像今天這樣迫切，經過了幾年的單向追求高速度發展的中國經濟，是否真的要向“科學發展觀”的方向轉型了呢？當人們痛斥醫藥企業不顧患者利益的欺騙行為，國家查處生產沾滿礦工鮮血的黑心煤的礦主。監管部門不斷打擊假冒偽劣產品的時候，另一方面，醫院我行我素，因為醫務人員要保持相當的生活水準沒有高額的利潤保證怎么行呢？煤礦爆炸案愈演愈烈，因為我們的高消耗，高污染的經濟發展模式對能源需求非常大，一個地區的非法煤礦停產，整個地區的經濟都迅速降溫。面對雪災，只能讓那些關閉的煤礦恢復生產以保證電煤供應。同時我們的經濟學家們告訴我們如果沒有高速的經濟增長，社會的各種矛盾就將大爆發，為了保持gdp增速，地方政府面臨兩難的選擇：對企業的不法行為加強監管，經濟增速受損，不加強監管，環境破壞，人民的健康和安全受損。企業面臨的社會責任的困境實際上是整個社會責任兩難困境的縮影。企業面臨缺失社會責任困境的原因： 如果將面臨這種困境的原因完全歸咎于社會是不公平的，企業面臨社會責任困境并不完全是外因造成的，企業自身對社會責任缺少清晰的認識和明確的舉措才是問題的癥結。通常來說企業的社會責任存在一些誤讀：

一、片面理解社會責任，認為它只是向慈善事業捐贈 社會責任并不是有些人所理解的企業家在業余時間和企業之外能做什么，比如在社會“文化”方面的領導責任：資助藝術、博物館、歌劇院、交響樂隊；兼職教育機構的領導職位；為慈善事業和其它社會公益事業捐獻。也不僅僅是私德和公德的問題。實際上很多企業家還認為企業履行社會責任就是給希望小學或者災區捐款，這其實是對企業社會責任的誤讀。企業的社會責任真正的重點是企業在處理和解決社會問題方面應該或可能做些什么，它包括兩方面，首先是企業本身經營活動帶來的副產品，化工企業為得到產品必然對環境造成一定的污染。汽車制造企業同樣也會帶來污染和噪聲。網絡游戲公司面臨青少年家長和學校的指責。石油石化企業面臨公眾對油價暴漲的非難。企業首先應該對自身給社會帶來的問題負責。其次，企業責任產生的另一方面是社會的問題所導致的，企業社會責任的缺失的部分根源實際在社會，醫藥企業的損害患者的行為可能源于國家醫藥管理體制，黑心煤的生產源于政府官員的政績考核中缺少符合科學發展觀的指標。一個健全的企業不能存

在于一個病態的社會之中。但是面對社會的問題企業并不是只能無所作為。如果企業不想明確作企業究竟為了什么，或者認為辦企業就是為了賺錢。對企業該做什么樣的事并不清楚。那顯然無法要求它進一步承擔社會責任。如果問一個小煤窯的老板為什么不能增加安全生產設備設施，他可能會說成本太高，企業就無法運轉?？墒羌偈挂粋€地區有大量煤礦因為安全檢查通不過而停產，該地區其他行業和整個經濟就會滑坡。所以與其讓當地的人過著溫飽線以下的困苦生活還不如拿一部分人的生命和健康換取經濟水平的提高。這就是目前很多企業的邏輯。但是這些企業并不是真想為當地的居民解決就業問題，實際上如果他們真的有這個打算，他們就已經完全篡奪了不屬于企業的權利，因為就業問題不是企業應該和能夠解決的。這是地方政府的責任。企業一旦超出自己能力范圍去作為就必然招來問題和怨恨。一個靠正常安全措施根本不可能盈利的企業也無法真正解決地區的居民的正常就業問題。不能正常盈利的企業原本就不應該存在。實際上很多企業的目的仍然是自身盈利，獲取高額的非法利潤，而不是為社會提供安全無污染的產品和服務的同時帶來自身的利潤。是一種在損害他人正常權力下的盈利。地區的就業需求和經濟要求從根本上不應成為他們不負社會責任的借口。那么地方政府呢，解決就業問題是政府的職責，沒有資源只是借口?？纯慈毡镜那闆r就清楚了，他們幾乎沒有任何資源。政府似乎應該選擇那些可以通過正當的利潤運轉的企業來帶動地區發展。從長遠來看是值得的。

二、企業認為問題的根源在于社會，所以企業不必負責 很多企業認為既然問題產生的根源是社會，企業是否可以推卸責任或無所作為呢？答案是否定的，不管是有意還是無意造成的問題，企業都要負責任?；颊卟⒉磺宄匾庾R到國家醫藥管理體制的問題，即使他們意識到了，還是會認為醫院沒有負責任的態度。因為問題的直接影響是來自醫院，或者說醫院在問題產生的過程中是可以施加影響的。如果認為社會帶來的問題企業就可以不負責任是不切實際的。一個簡單的例子就是國內很多企業在當地教育事業落后的情況下，自己辦學來解決職工子女讀書的問題，如果企業等待國家和社會來解決這個問題，企業的員工能夠接受嗎？企業在這種情況下必須有所作為。

三、企業認為社會責任與企業利益是互相矛盾的，企業的利益得不到保證，無法履行社會責任，認為履行社會責任就會損害企業本身的利益。企業不知道

問題也是機會，在企業解決自身社會責任問題時會為企業創造發展的機會。大量的醫院管理者認為如果不能將利潤作為企業的首要目標就無法保證醫務人員的生活水準。實際上企業肩負社會責任符合企業的長期利益，這里可以借鑒一下美國默克制藥公司的價值觀：“默克公司全體員工所必須遵循的原則，簡要地說就是我們要牢記藥品旨在治病救人，不在求利。一個企業的價值有時是高于金錢的，我們不能改變我們公司成立時的初衷，失去短期的利潤，未必等于失去長遠的效益。因為所有的付出遲早會得到回報，利潤一定會隨之而來。如果我們記住這一點，就絕對不會沒有利潤。我們記得越清楚，利潤就越大?！逼髽I的社會責任與企業的長期利益不是矛盾的，企業承擔社會責任是符合企業的長期利益的，而盲目追求短期利益則必然。實際上德國和日本企業并沒有把利潤作為企業的首要目標，由于其特有的社會環境，更強調責任?！痘鶚I常青》一書中指出，真正卓越的企業并不把利潤作為首要目標，而是將對社會所提供的產品和服務也就是自己的使命放在首位，做到了這一點，利潤也會滾滾而來。

四、企業試圖承擔自己能力之外的責任。并因此削弱甚至忘記了自己本來的使命。比如已經證明失敗了的“教育產業化”，學校的基本或者首要使命不是盈利，而是育人。但是當學校忘將盈利放在首要位置的時候，它承擔了本身能力之外的使命，導致了自身最應該完成的使命受到了傷害。一個組織在自己特殊目的和特殊使命以外的影響愈小，則其行為愈好，愈是負責，愈能成為一個受歡迎的公民、鄰居和貢獻者。不是必不可少的影響、不是自己所實現特殊目的和特殊使命的一部分的影響應保持在最低限度。即使這些影響看起來是有益的，但它們既已超出了本機構正常職能的范圍，則遲早會引起怨恨、抵制，并被認為是強加于人的。企業突破困境的途徑

一、正視企業社會責任問題 要突破社會責任的困境，企業首先應該明白社會問題的解決不能只依賴于政府，一個高效且能給予人們更多幸福的社會在于各種社會組織充分發揮自身獨特的作用，在今天這樣一個各種組織并存的社會，企業的管理階層如果不能發揮作用，那就沒有什么人或組織能承擔這個責任了。有很多人寄希望于法律，但是請不要忘記，法律只是告訴人們不能做什么，沒有告訴你該做什么。人們同樣明白企業造成的社會問題可能并不起源于企業，比如建立化工廠就會帶來污染，人們實際上是對企業拒絕承擔社會責任的態度不滿，甚至怨恨。人們知道通信等壟斷行業企業雙向收取通信費用

源于體制的問題，但是當電信企業對此類不滿表現得漠不關心時就引起公眾輿論的厭惡。因此企業必須承擔社會責任。無論是處于企業發展的任何階段。

二、明確企業對社會應該造成的影響，明確企業的使命。企業要突破社會責任的困境，還需要認真審視自身對社會造成的影響，確定一個組織附帶產生的各種影響只是第一步。但管理層應該如何處理這些影響呢？目標是清楚的：對社會、經濟、社區和個人的各種影響中凡不屬于組織的宗旨和使命的都應維持在盡可能低的程度，最好能予以消除。不論這種影響是在機構內部的還是對社會環境或物質環境的，都是愈少愈好。因此，企業的首要責任是冷靜而實際地確定和預測有些什么影響。所提出的問題不應是“我們所做的事對不對？”而應是“我們所做的事是不是社會和客戶要我們做的事”如果有某項活動不屬于本企業的目標和使命之內，那就應該考慮是一種對社會的影響或沖擊，并且是不可取的。

三、把社會問題看作是企業的機會。企業不應該回避社會責任，或者只看到問題的消極面。承擔社會責任并不意味著就是企業以犧牲利益為代價，社會問題也是企業自身發展的機會。最典型的例子是9年的福特汽車公司，當時它所處的第一次世界大戰以前不久的年代是美國勞工處于極不穩定的年代，工人的困苦日益增加而失業率很高。在許多情況下，技術工人的每小時工資可能低達一角五分。福特公司正是在這種背景中于9年末宣布它保證付給其每一個職工五美元一天——是當時標準的二到三倍。詹姆斯卡魯斯（james couzens）是當時公司的總經理。他迫使其他反對的合伙人最后接受他的這一決定。亨利福特完全知道他那公司的工資總額會在一夜之間幾乎增加到三倍，但他還是被說服了，由于當時工人的痛苦很大，只有采取重大而明顯的行動才能取得效果?？斔惯€期望，福特公司的工資率雖然增加到三倍，但其實際的人工成本卻會降下來——而事態的發展不久就證明他是正確的。福特公司的這一聲明改變了美國的整個勞動經濟。在此以前，福特汽車公司職工的離職率很高，以致在9年為了保持一萬個工人，必須雇用六萬個工人。在實行新工資率以后，離職率幾乎趨于零。它所節約下來的金額是如此之大，以致在以后幾年中，雖然所有的材料成本都急劇上升，福特公司還是能以較低的價格制銷t型汽車，而從每一部汽車獲得更多的利潤。正是由于急劇提高工資使得人工成本節省，福特公司才能在市場上占統治地位。福特公司的這一行動還改造了美國的工業社會。它使得美國工人基本上成為中產階

級。亨利福特所處的年代似乎離我們已經比較遠了，可是看看我們的國內民營企業面臨的境況竟是那么熟悉，筆者作為管理咨詢顧問曾為廣東的多家民營企業服務過，廣東民營企業面臨的民工荒與福特公司面臨的態勢如此相似，工人階層的生活是如此困苦，而基層工人的工資十幾年都沒有什么變化，員工的離職率高得驚人。例如順德一個旅游企業的職工流動率是00%年，而企業老板還在想方設法通過降低工資來降低人工成本。如果今天的民營企業家聽到福特公司的故事恐怕還是和當時的人們一樣會笑福特是傻瓜吧。綜上所述，雖然企業面臨責任困境的原因并不完全是企業自身造成的，但是企業對于承擔社會責任責無旁貸，企業只有真正明確自己的使命，慎重考慮企業給社會帶來的影響，對企業可能和應該給社會帶來什么影響設定目標并采取具體措施，將問題轉化為企業成功的機會，企業才能最終擺脫困境，在服務社會的同時取得企業自身的成功