第一篇：合規(guī)題

鄭州市農(nóng)村信用社“合規(guī)執(zhí)行年”活動測試題(C)

一、單項選擇題

1.按照中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的相關(guān)規(guī)定，應(yīng)在其負責人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀行所面臨的合規(guī)風險。（C.合規(guī)管理部門）

2.按照中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行實施有條件授信時應(yīng)當遵循 的原則。（A.先落實條件、后實施授信）

3.經(jīng)鄭州市農(nóng)信辦授信業(yè)務(wù)咨詢小組審議通過，出具的《貸款咨詢意見書》，原則上 天內(nèi)有效。（B、60天）

4.商業(yè)銀行對集團客戶授信應(yīng)遵循的原則中不包括。（B.分散原則）5．計算機密碼管理嚴格實行

的原則，切實保證系統(tǒng)的數(shù)據(jù)和運行安全。（A.雙人分管.責任明確.風險共擔）

6.河南省農(nóng)村信用社客服電話是。（C.96288）

7．客戶部門在信貸業(yè)務(wù)發(fā)生后，內(nèi)進行首次跟蹤檢查。C.15天

8.基層信用社發(fā)生重大突發(fā)事件應(yīng)在事發(fā)后 小時內(nèi)將有關(guān)情況報縣級聯(lián)社。（B.1小時）

9．離任稽核應(yīng)堅持 原則；對辭退、辭職或免職的高管人員，可。A.先離任后稽核 先離任后稽核B.先稽核后離任 先稽核后離任 C.先稽核后離任 先離任后稽核D.先離任后稽核 先稽核后離任 10.社團貸款的日常管理工作主要由 負責。（B.代理社）11.負責客戶經(jīng)理準入資格的認定。（）A.信用社 B.縣級行社 C.市農(nóng)信辦 D.省聯(lián)社 12.安全評估工作每 年為一個周期。（）

A.1 B.2 C.3 D.4 13.綜合業(yè)務(wù)風險實時預(yù)警信息的處置結(jié)果不包括。（）A.正常 B.差錯 C.違規(guī) D.違法

14.所有者權(quán)益主要有實收資本、資本公積、盈余公積和 組成。（）A.固定資產(chǎn) B.長期投資 C.銀行存款 D.未分配利潤 15.票據(jù)貼現(xiàn)的實付金額為。（）A.匯票金額 B.貼現(xiàn)利息 C.匯票金額減貼現(xiàn)利息

D.都不是

16.李某的朋友張某長期從事假人民幣的買賣，關(guān)于李某的下列行為說法正確的是。（）

A.可以只幫助張某運輸而不買賣假人民幣，不會構(gòu)成犯罪 B.可以從張某處以低價購買假人民幣自己使用，不會構(gòu)成犯罪

C.可以以朋友身份協(xié)助張某共同出售，只要不收取報酬就不會構(gòu)成犯罪

D.以上行為都構(gòu)成犯罪

17.2011年鄭州市農(nóng)村信用社總體發(fā)展思路描述中，關(guān)于二季度的描述正確的是

。（）

A.決戰(zhàn)二季度，實現(xiàn)開門紅 B.調(diào)整二季度，平衡各項指標 C.做實二季度，全面完成任務(wù)D.鞏固二季度，夯實各項基礎(chǔ) 18.一般來說，資產(chǎn)負債率越高，表明。（）A.企業(yè)利用債權(quán)人提供資金進行經(jīng)營活動能力越強

B.企業(yè)利用債權(quán)人提供資金進行經(jīng)營活動能力越弱

C.債權(quán)人發(fā)放貸款安全程度越高 D.企業(yè)償還能力越強

19.根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社固定資產(chǎn)貸款管理指引》規(guī)定，單筆金額超 的貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。()A.項目總投資5%或超過1000萬元人民幣 B.項目總投資10%或超過1000萬元人民幣 C.項目總投資10%或超過500萬元人民幣 D.項目總投資5%或超過500萬元人民幣 20.下列說法正確的是。（）

A.有權(quán)機關(guān)查詢個人儲蓄存款時，只需提供姓名 B.有權(quán)機關(guān)凍結(jié)個人儲蓄存款的最長期限為3個月 C.有權(quán)機關(guān)扣劃個人儲蓄存款時不得提取現(xiàn)金 D.只有人民法院有權(quán)扣劃個人儲蓄存款

二、多項選擇題（下列各題，每題有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。本類題共20分，每小題1分，不選、錯選、少選或多選均不得分）1.下列關(guān)于2011年河南省銀行業(yè)金融機構(gòu)“合規(guī)執(zhí)行年”活動目標的表述正確的是（）。A.各項業(yè)務(wù)發(fā)展良好，支持經(jīng)濟增長能力顯著提高 B.合規(guī)管理水平顯著提升，風險防范能力大幅提高 C.兩年內(nèi)對所有違規(guī)違紀行為全部整改到位 D.堅決杜絕重大、實質(zhì)性違規(guī)問題

2.下列屬于貸款新規(guī)核心要義的是（ABCD）。A.全流程管理原則

B.協(xié)議承諾原則 C.貸后管理原則

D.審慎經(jīng)營原則

3.下列屬于河南省農(nóng)村信用社資金信貸業(yè)務(wù)“十不準”的是（ABCD）。A.不準跨區(qū)發(fā)放貸款

B.不準劃整為零發(fā)放貸款

C.不準編報虛假資料，套取信用 D.不準違規(guī)拆借、存放資金

4.縣級行社內(nèi)設(shè)機構(gòu)調(diào)整的原則（CD）。

A.追隨市場

B.保障有力

C.職責明晰

D.運轉(zhuǎn)高效 5.案件責任追究的方式包括（ABC）。A.行政紀律處分

B.移送司法機關(guān) C.經(jīng)濟處罰

D.其他處罰

6.銀行在辦理支付結(jié)算時，應(yīng)貫徹執(zhí)行的結(jié)算原則有（ABC）。A.誰的錢進誰的賬，由誰支配 B.恪守信用，履約付款

C.銀行不墊款

D.不準無理由拒絕付款

7.反映農(nóng)信社在一定會計期間財務(wù)狀況的會計報表有（ABCD）。A.損益表

B.資產(chǎn)負債表 C.利潤表

D.現(xiàn)金流量表

8.《河南省農(nóng)村信用社流動資金貸款管理指引》對下列借款人的哪些事項，明確要求農(nóng)信社要有合同約定并及時參與：（ABC）

A.大額融資

B.資產(chǎn)出售

C.兼并、分立、股份制改造

D.高管變更

9.有下列情形之一的，擔保物權(quán)消滅。（ABCD）A.主債權(quán)消滅 B.擔保物權(quán)實現(xiàn)

C.債權(quán)人放棄擔保物權(quán)

D.法律規(guī)定擔保物權(quán)消滅的其他情形

10.中國人民銀行對以下哪種單位銀行結(jié)算賬戶實行核準制度？（ACD）A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.除因注冊驗資和增資驗資開立以外的臨時存款賬戶

D.預(yù)算單位專用存款賬戶

11.常見的反洗錢活動途徑或方式有（ABCD）。A.通過地下錢莊，將犯罪所得轉(zhuǎn)移境外 B.利用他人賬戶提現(xiàn)

C.購買珠寶古董交易和虛假拍賣 D.購買房產(chǎn)

12.金融機構(gòu)在反洗錢協(xié)查過程中違反保密規(guī)定，視情節(jié)及后果的輕重承擔相應(yīng)的法律責任，包括（ABD）。

A.罰款

B.紀律處分

C.取消從業(yè)資格或任職資格

D.追究法律責任 13.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨包括（ABCD）。

A.提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準

B.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

C.維護銀行業(yè)良好信譽

D.促進銀行業(yè)的健康發(fā)展

14.銀行業(yè)從業(yè)人員在協(xié)助執(zhí)行中，應(yīng)當做到（）。A.不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息

B.按照法律規(guī)定及內(nèi)部工作流程確認查詢?nèi)松矸荩徍藖砗姆ǘㄒ?C.確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項屬于該機關(guān)法定權(quán)限以內(nèi) D.根據(jù)執(zhí)法人員口頭請求可超范圍協(xié)助執(zhí)行

15.縣級行社銀行卡部門應(yīng)設(shè)立金燕卡風險管理崗位，職責包括：（）A.負責轄內(nèi)金燕卡業(yè)務(wù)的風險管理工作

B.負責落實省、市銀行卡中心有關(guān)金燕卡業(yè)務(wù)風險管理制度 C.負責轄內(nèi)金燕卡業(yè)務(wù)風險管理的定期或?qū)ｎ}培訓 D.負責金燕卡風險案件的上報和內(nèi)部通報工作

16.以下屬于河南省農(nóng)村信用社信息化建設(shè)“五統(tǒng)一”要求是（）。A.統(tǒng)一規(guī)劃

B.統(tǒng)一要求 C.統(tǒng)一購置

D.統(tǒng)一管理 E.統(tǒng)一維護

F.統(tǒng)一標準

17.下列哪些事件屬于需要報送的重大突發(fā)事件？（ABCD）

A.聚眾到省聯(lián)社、市級機構(gòu)或縣級聯(lián)社上訪、請愿、靜坐、示威，甚至沖擊、圍攻事件 B.擠兌事件

C.造成農(nóng)村信用社系統(tǒng)直接經(jīng)濟損失100萬元以上的事故、自然災(zāi)害

D.盜竊、出賣泄露或丟失涉案資料，可能影響金融和社會穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件 18.2011年鄭州市農(nóng)村信用社經(jīng)營理念是（BCDE）。A.以客戶為中心

B.建立激勵機制

C.強化服務(wù)意識

D.推行目標管理 E.塑造團隊精神

19.鄭州市農(nóng)信辦《關(guān)于規(guī)范授信業(yè)務(wù)咨詢小組工作流程的通知》中要求擔保人提供的資料有（）。

A.同意擔保申請書

B.年檢合格的營業(yè)執(zhí)照 C.公司董事會同意擔保的決議 D.公司歷次注冊變動及驗資報告

E.貸款方認為需要提供的其他相關(guān)資料

20.縣級行社信貸業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法中規(guī)定，向基層信用社（支行）增加授權(quán)的，基層社應(yīng)符合以下條件（ABC）。

A.貸款收回率在97%以上

B.風險控制能力強 C.信貸管理規(guī)范，流程合理

D.縣級行社向市農(nóng)信辦口頭申請

三、判斷題（你認為正確的用“√”表示，錯誤的用“×”表示。本類題共10分，每小題0.5分）答案：:對錯錯對錯 對對錯錯錯 對錯對對對 錯對錯錯對

1.合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。（）

2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查，檢查人員不得少于二人，有單位領(lǐng)導(dǎo)陪同的，可以不出示合法證件和介紹信。（）3.臨柜員出入柜臺時，必須告知同班人員引起注意，在確認安全后可以使用雙開按鈕打開緩沖門進出。（）4.柜員簽退前不需做機構(gòu)封鎖轉(zhuǎn)匯、機構(gòu)簽退之后方可簽退下班。（）

5.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中同一個操作人員可以準許有兩個柜員號，綜合柜員負責辦理業(yè)務(wù)，主管柜員負責業(yè)務(wù)授權(quán)。（）

6.對于一般差錯，預(yù)警中心采取現(xiàn)場批評教育，同時根據(jù)報告期內(nèi)加權(quán)業(yè)務(wù)量差錯率進行處理，一般不作單次處罰。（）

7.根據(jù)《貸款通則》規(guī)定：除國務(wù)院決定外，任何單位和個人無權(quán)決定停息、減息、緩息和免息。（）

8.某開戶企業(yè)結(jié)算員稱其印鑒片上的印章摔壞，農(nóng)信社經(jīng)辦員因與其熟悉，在未見到開戶單位提供的證明、法定代表人、財務(wù)部門負責人同意意見的情況下更換了新印鑒。

（）9.銀行承兌匯票的查詢查復(fù)經(jīng)辦人員與辦理承兌人員可以為同一人。（）10.對社內(nèi)往來、重點對公賬戶等應(yīng)定期進行面對面對賬，賬戶交易記錄可以由對賬員打印，也可以采用記賬員提供的對賬單。（）11.員工卡不能辦理附卡。（）

12.自助設(shè)備出現(xiàn)長款，可以直接以現(xiàn)金方式退還持卡人。（）13.中國人民銀行是應(yīng)收賬款質(zhì)押的登記機構(gòu)。（）

14.一般存款賬戶只能用于辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)，不得支取現(xiàn)金。（）

15.同一債務(wù)有兩個保證人，沒有約定保證份額，債權(quán)人可要求任何一個保證人承擔全部保證責任。（）

16.學校、幼兒園、醫(yī)院等公益事業(yè)單位可以作為貸款保證。（）17.金燕卡附卡和對應(yīng)的主卡使用相同的帳號。（）

18.借款人可以書面形式，也可以采用口頭形式向貸款人提出個人貸款申請。（）

19.不具有完全代償能力的法人、其他組織或者自然人，以保證人身份訂立保證合同后，自己沒有代償能力，人民法院可以免除其保證責任。（）

20.大額支付系統(tǒng)來帳業(yè)務(wù)統(tǒng)一使用中國人民銀行印制的支付系統(tǒng)專用憑證。（）

五、論述題（本題30分）

談一談對合規(guī)及合規(guī)風險的認識？結(jié)合“合規(guī)執(zhí)行年”活動、鄭州市農(nóng)信辦2011年工作目標及自身崗位，論述如何做好合規(guī)工作？

四、案例分析題（本類題共30分，每小題15分）

1.L縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社在2009年案件專項治理工作排查中，發(fā)現(xiàn)在C信用社D分社原負責人丁某于2006年2月至7月，通過偽造于某、陳某（其弟媳）個人資料及丁某（其哥哥）個人擔保資料，發(fā)放擔保貸款2筆金額8萬元。案發(fā)后，聯(lián)社向公安局報案。2009年8月，公安局以丁某涉嫌挪用資金罪立案調(diào)查。丁某挪用的貸款全部追回。

通過以上案例，簡述L聯(lián)社管理過程中存在的漏洞有哪些？在業(yè)務(wù)經(jīng)營管理過程中應(yīng)加強哪方面的工作？

《中小金融機構(gòu)案件風險防范操作實務(wù)》127頁

二、技術(shù)與制度分析 ：

1、貸款“三查”流于形式。丁某保證貸款資料，并能夠通過，說明權(quán)力失去監(jiān)督，該社員工對負責人自批自貸的問題不敢制止,導(dǎo)致“貸款三查”制度流于形式。只要在這三個環(huán)節(jié)中有一個信貸員堅持原則，能夠做到盡職調(diào)查、盡職審查、盡職檢查，此案就不會發(fā)生，更不至于隱藏三年之久。

2、信貸會計出口監(jiān)控不嚴，按規(guī)定臨柜人員應(yīng)對貸款出口進行審核把關(guān)。此案的發(fā)生，說明臨柜會計人員不按規(guī)定審核辦理貸款發(fā)放手續(xù)，違規(guī)發(fā)放貸款。沒有堅持貸戶本人柜臺辦理放款手續(xù)。

3、有關(guān)部門監(jiān)督檢查不力，此案隱藏三年之久未及時發(fā)現(xiàn)，說明該聯(lián)社開展的信貸檢查、審計檢查走了過場，沒有發(fā)揮檢查監(jiān)督作用。

四、糾偏路徑：

1、要嚴格落實“貸款三查”制度。貸款三查制度對保證貸款質(zhì)量、防范貸款風險、提高經(jīng)營效益具有重要作用。必須高度重視貸款三查工作，明確貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查的具體內(nèi)容和責任。

2、要強化會計出口監(jiān)控。會計出口是貸款發(fā)放的最后一道屏障，必須落實臨柜人員的監(jiān)控責任，堅持有貸款本人柜臺辦理貸款手續(xù)，設(shè)立獨立放款部門，對提交的提款申請要認真進行審核，逐項審查提款條件的落實情況，主要審查其擔保權(quán)利、貸款合同、貸款額度、期限、用途、資信狀況、支付方式、貸后管理等。同時要認真執(zhí)行審批意見，落實各項提款條件和風險控制措施后，方可發(fā)放貸款。

3、要充分發(fā)揮檢查監(jiān)督作用。必須明確縣級聯(lián)社各職能部門的條線管控責任，尤其是分管領(lǐng)導(dǎo)要經(jīng)常督促業(yè)務(wù)線和監(jiān)督線，對易發(fā)生案部位和可疑人員經(jīng)辦業(yè)務(wù)進行深度檢查，發(fā)生問題苗頭要徹查所有相關(guān)問題。

2.2009年2月13日，S市聯(lián)社營業(yè)部原票據(jù)業(yè)務(wù)部經(jīng)理朱某于2月7日利用職務(wù)之便，偽造銀行承兌匯票，并利用他人名章或偽造他人簽字，循環(huán)貼現(xiàn)票據(jù)，騙取銀行資金1100萬元，將騙取的資金借給某公司牟利。后經(jīng)公安機關(guān)偵破追回全部被騙款項，原票據(jù)業(yè)務(wù)部經(jīng)理朱某因挪用資金罪被判處5年有期徒刑。

通過以上案例，分析農(nóng)信社票據(jù)業(yè)務(wù)操作中存在哪些風險，并簡述加強票據(jù)業(yè)務(wù)管理應(yīng)做好哪些環(huán)節(jié)？

《中小金融機構(gòu)案件風險防范操作實務(wù)》160頁

二、技術(shù)與制度分析：

1、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)存在風險。一是朱某偽造的銀行承兌匯票能夠得發(fā)貼現(xiàn)，根本上是由于營業(yè)部票據(jù)業(yè)務(wù)管理沒有確保貼現(xiàn)受理查詢崗位的獨立性，由于制約機制不嚴格，為朱某一人辦理票據(jù)貼現(xiàn)全部手續(xù)創(chuàng)造了機會，造成朱某可一個經(jīng)手作案后不被發(fā)現(xiàn)。二是票據(jù)貼現(xiàn)后管理不嚴，致使朱某采取循環(huán)貼現(xiàn)票據(jù)的手段，利用票據(jù)到期的時間差，連續(xù)占用資金。三是貼現(xiàn)受理環(huán)節(jié)審核不嚴，朱某票據(jù)貼現(xiàn)的銀行承兌匯票貿(mào)易背景和背書不一致，如果向稅務(wù)部門（國稅的全國金稅工程系統(tǒng)）查詢其發(fā)票的領(lǐng)取記錄及發(fā)票領(lǐng)取人與收款人是否一致，以確定發(fā)票真?zhèn)危湍苡行Х乐怪炷称渌藛T的名章或偽造其他人員的簽字使假票據(jù)得以貼現(xiàn)。而營業(yè)部違反票據(jù)查詢查復(fù)制度，不按規(guī)定進行查詢，對不確定的查詢結(jié)果沒有采取進一步確認措施。四是按照票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作規(guī)定應(yīng)嚴格禁止內(nèi)部人員代為貼現(xiàn)申請。

2、賬務(wù)核對不及時。朱某挪用1100萬元資金必須通過轉(zhuǎn)賬手段才能實現(xiàn)，而朱某轉(zhuǎn)帳利用的帳戶正是大額支付結(jié)算中心營業(yè)的帳戶。按照內(nèi)控制度結(jié)算帳戶的對帳是控制內(nèi)部作案的重中之重，況且在當時全省沒有實現(xiàn)通存通兌業(yè)務(wù)的客觀條件下，對帳技術(shù)手段落后，更應(yīng)該加強對帳以防范風險，而營業(yè)部有章不循，對帳不及時，沒有把住資金最后一道關(guān)口。

3、離任審計不到位。伴隨著農(nóng)村信用社改革，農(nóng)村信用社系統(tǒng)網(wǎng)點撤并與人員變動頻繁，為了降低由于機構(gòu)人員變動帶來的負面影響，省聯(lián)社成立之后建立了離任審計制度，特別是關(guān)鍵崗位領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計更應(yīng)該加以重視，該案件之所以沒有在營業(yè)部票據(jù)經(jīng)理離任之后及時發(fā)現(xiàn)與離任審計執(zhí)行不力有一定關(guān)系。另外營業(yè)部為按照相關(guān)制度要求進行崗位輪換，也給犯罪分子造成長期作案的機會。

三、糾偏路徑：

1、貼現(xiàn)申請與受理環(huán)節(jié)。一對貼現(xiàn)申請人的資格、信譽以及經(jīng)營狀況進行核查，主要核對貼現(xiàn)人工商營業(yè)執(zhí)照原件、組織機構(gòu)代碼證、貸款卡是否一致，嚴禁內(nèi)部人員代辦貼現(xiàn)申請。

2、對貼現(xiàn)

五、論述題（本題30分）

談一談對合規(guī)及合規(guī)風險的認識？結(jié)合“合規(guī)執(zhí)行年”活動、鄭州市農(nóng)信辦2011年工作目標及自身崗位，論述如何做好合規(guī)工作？

3.銀監(jiān)會關(guān)于合規(guī)和合規(guī)風險的概念是什么？

答：合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)與所適用的國家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準則，以及適用于銀行業(yè)務(wù)活動的行為準則和道德觀念相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行內(nèi)部的一項核心風險管理活動。

合規(guī)風險指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險。從內(nèi)涵上看，合規(guī)風險主要是強調(diào)銀行因為各種自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟或聲譽的損失。這種風險性質(zhì)更嚴重、造成的損失也更大。

第二篇：合規(guī)

最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達而得意忘形的同行，面對權(quán)力和金錢，未經(jīng)得住誘-惑與考驗，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進高墻、受到法律懲制的過程。

影片剖析了他們的違法違紀行為給國家、社會、家庭及個人所帶來的嚴重后果，具有很強的警示教育效果和震撼力，增強了教育的實效性，營造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強烈震撼和警示。“遠離違規(guī)、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達到預(yù)防犯罪、遠離犯罪的目的。

感受體現(xiàn)：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預(yù)防職務(wù)犯罪思想道德防線的有效形式，通過采取多種形式，扎扎實實抓好預(yù)防從業(yè)人員職務(wù)犯罪工作，努力營造從嚴治行、廉潔從業(yè)、依法合規(guī)的和-諧發(fā)展環(huán)境。要關(guān)心、關(guān)愛我們的干部，領(lǐng)導(dǎo)要把企業(yè)文化作為自身言行的自覺行動、身體力行。使大眾心態(tài)失衡而激發(fā)出不滿情緒而導(dǎo)致案件發(fā)生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點理解風險防范、提高警示性，自覺提高依法合規(guī)意識，要更新觀念，勤奮學習，爭做與時俱進的干部。及時更新知識結(jié)構(gòu)，不斷強化政治理論、專業(yè)技能和業(yè)務(wù)知識的學習，形成“建設(shè)學習型社會、爭當知識型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時刻保持清醒頭腦，面對權(quán)力和金錢，要經(jīng)得住誘-惑，要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，在思想上警鐘常鳴，增強遵紀守法意識和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業(yè)生命。自覺提高依法合規(guī)意識。自覺做到自重、自盛自警、自勵，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風險和操作風險，確保不發(fā)生任何案件事故。

五是要嚴以律己，要教育干部自覺養(yǎng)成良好的生活習慣，要依法合規(guī)辦事，自覺防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

通過觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進一步增強了依法合規(guī)的意識，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業(yè)、遵章守紀、規(guī)范操作、恪盡職守的自覺性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進一步增強了教育的說服力，制度的約束力和監(jiān)督的威懾力。更加堅定了做人自強不息、不爭名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習慣；保持經(jīng)濟量入為出、不攀比、不參預(yù)高消費的生活習性；以平常心、做平常人，干平常事、過平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂的人生價值觀。

第三篇：合規(guī)

建設(shè)合規(guī)文化，打造合規(guī)光大

合規(guī)經(jīng)營管理是銀行生存與發(fā)展的根基，合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項核心風險管理活動在商業(yè)銀行中的地位日趨重要，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念正逐步被認知，無論在任何時候都要將合規(guī)經(jīng)營擺在重要戰(zhàn)略位置，不斷普及合規(guī)知識、推進合規(guī)經(jīng)營管理、培育合規(guī)經(jīng)營文化。

對于合規(guī)管理，總行曾下發(fā)了《中國光大銀行”十個嚴禁”行為規(guī)范》，包括柜員“十個嚴禁”、柜臺經(jīng)理“十個嚴禁”、營業(yè)機構(gòu)負責人“十個嚴禁”及客戶經(jīng)理“十個嚴禁”(含對公、個貸、理財)，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機，有針對性地加大案防力度，培養(yǎng)員工合規(guī)意識、守法意識、案防意識，做到“知而避之則安”。

目前光大銀行已經(jīng)建立成了有特色的合規(guī)管理體系：第一是合規(guī)綱領(lǐng)：根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等相關(guān)法律法規(guī)，制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制管理制度》，作為合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，指導(dǎo)全行內(nèi)控合規(guī)管理工作；第二是合規(guī)內(nèi)容：經(jīng)過細化的《合規(guī)執(zhí)行與承諾書》、各崗位條規(guī)卡、《中國光大銀行員工合規(guī)手冊》等共同構(gòu)成合規(guī)具體內(nèi)容；第三是合規(guī)預(yù)警：制定了《中國光大銀行內(nèi)控合規(guī)預(yù)警管理辦法》，并成立了內(nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會，定期召集合規(guī)預(yù)警會議，通報合規(guī)預(yù)警信息，做到防患于未然；第四是合規(guī)報告：制定了《中國光大銀行合規(guī)風險報告制度》，作為常規(guī)合規(guī)管理工作，定期報告各單位、各條線在內(nèi)外部監(jiān)管檢查及日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險，進一步完善內(nèi)控合規(guī)制度；第五是合規(guī)考核：《中國光大銀行全員問責暫行辦法》及《經(jīng)營單位合規(guī)運營百基分考核管理辦法》形成互補，“案件問責”與“違規(guī)問責”相結(jié)合，共同構(gòu)成合規(guī)考核體系；第六是合規(guī)評價：制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制綜合評價辦法》，根據(jù)該辦法對全行各條線內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行情況進行客觀評價，總結(jié)經(jīng)驗、查找不足、改進制度、完善內(nèi)控。

第四篇：合規(guī)

xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：團員，畢業(yè)于安徽省第一輕工業(yè)學校。2000年9月進入報社印刷廠工作。在校期間表現(xiàn)良好，曾連續(xù)三次被評為“優(yōu)秀班干部”，兩次被評為“優(yōu)秀團員”。

一、注重政治理論學習。

在2003年9月進入報社照排室工作后，積極參加夜班部、照排室的定期集中學習。在學習中把黨的理論和“三個代表”重要思想等政治理論的學習作為首要學習內(nèi)容。照排室是市委黨報的一個重要陣地，所以我們要加強政治理論學習，提高個人自身的素質(zhì)非常重要。在此之外我還積極參加報社團委組織的政治學習，在團委領(lǐng)導(dǎo)建立學習型機關(guān)團組織的旗幟下，與全社團員青年共同對“三個代表”重要思想和黨的十六大精神進行深入透徹的學習。在學習中發(fā)揚理論實際相結(jié)合的方法，進而更好的完成了團組織下達的每一項任務(wù)，完成了一個共青團員應(yīng)有的義務(wù)。

二、認真細致的做好本職工作。

在進入報社照排室工作之后，我的工作任務(wù)是進行電腦傳版。傳版是一項需要認真細致的工作，要把好每一個版面的傳輸工作，不容出錯，一旦出錯就一發(fā)動全身，所以我在傳版記錄本上寫著：“時刻提高警惕”來告訴自己一刻都不能馬虎，至今無傳輸錯誤。傳版工作還有一個最大的特點就是每天工作結(jié)束后都要比別人走的遲。因為傳版是照排室工作程序的最后一道工序，也就是把好最后一關(guān)，在這一方面我努力勤奮的工作著，毫無怨言，為辦好黨報盡一位共青團員應(yīng)盡的職責。

三、團結(jié)進取，積極參加團組織開展的各項活動。

積極踴躍參加團組織開展的活動是每位團員青年在團組織的旗幟下不可缺少的一個重要課題。在去年，在報社團委書記的帶領(lǐng)下我們參觀了華光玻璃集團、拓展野外訓練在錦江大酒店進行彩彈射擊、慶國慶報社舉行大聯(lián)歡以及在今年3·12植樹節(jié)，我們在曹山創(chuàng)建了xxx日報社“青年記者林”等非常有意義的活動。在參加活動的同時既充實了自己的業(yè)余生活，又增長了一些豐富的文化生活知識，也拓寬了視野。

四、以自己的實際行動爭做一位合格的共青團員。

經(jīng)過團組織的悉心培養(yǎng)和廣大團員青年的信任，在2005年2月我被推選為報社機關(guān)團委第一團支部書記。在喜悅的同時也感到一種壓力，作為支部書記怎樣更好的服務(wù)于廣大團員青年，能不能繼續(xù)保持優(yōu)點，改正缺點，能不能在廣大團員面前以身作責，以更高的要求來做好每一項工作等一系列課題極富挑戰(zhàn)性。不過我相信自己，在現(xiàn)實生活中為了更好的把以上課題做好，我常常以一個共產(chǎn)黨員的標準為準則嚴格要求自己，為團員青年排憂解難。以及積極參加義務(wù)獻血和扶貧送溫暖。在去年我們照排室積極資助一位因家庭貧困而失學的春蕾女童，使這位失學女童又重新回到了課堂。除此之外，我還能不計報酬的加班加點完成工作任務(wù)，能夠吃苦耐勞。

雖然通過團組織的悉心培養(yǎng)和自己的努力取得了一點點成績，但是我認為還是遠遠不夠的，雖然能以一個共產(chǎn)黨員的標準來嚴格要求自己，但是距離一個共產(chǎn)黨員的標準還相差很遠，所以在今后的工作中我們要實事求是，戒驕戒躁，努力克服自己的缺點，始終保持團組織的先鋒模范作用，腳踏實地、積極進取、不斷創(chuàng)新、默默的奉獻，力爭使自己在各項工作中取得新的成績，努力使自己成為共青團組織的優(yōu)秀先鋒。

xxx同志1995年進入xxx日報印刷廠照排室工作至今。該同志任勞任怨，與同事們團結(jié)協(xié)作，從不計較個人得失，顧全大局，受到同事們的喜愛與擁護。

xxx同志在工作中總是吃苦在前，別人不愿干的工作找到她，她總是毫無怨言。大伙在工作中遇到困難時，她也總是勇于擔起責任，并認真分析加以解決。在出色完成本職工作的基礎(chǔ)上，xxx同志對扶老、助貧工作更是熱心、積極，不管是下鄉(xiāng)扶貧還是資助貧困失學兒童或是幫助孤寡老人，她每次都克服家庭困難積極參與，該同志常說：“我們有能力、有條件去幫助別人，為會么不去幫助呢？”她樂于助人的性格在她的行動中完完全全地體現(xiàn)出來。

尤其值得一提的是，該同志從不自滿，時刻提醒自己的不足，總是虛心學習身邊同事們的先進經(jīng)驗，及時改正自己的不足，不斷地完善自己。在她的身上我們看到她精于本職、勇于探索、勤于實踐、樂于奉獻的時代精神，也體現(xiàn)了她特別能戰(zhàn)斗、特別講奉獻的傳統(tǒng)美德。

xxx同志在照排室擔任錄字與排版的工作任務(wù)，她在工作中精益求精，出錯率極少，為企業(yè)降本增效做出貢獻。xxx同志積極努力和認真的工作態(tài)度，使其業(yè)務(wù)技能不斷提高，成為行業(yè)多面手。她從事的錄字、排版工作，出錯率汪，速度快，贏得客戶的一致好評。為單位爭了光，也為本人贏得了很高的榮譽，xxx同志還在2002年全省的錄字比賽中憑借著過硬、扎實、熟悉的業(yè)務(wù)技能取得了全省第二名的出色成績。2005年初，xxx同志被大伙推選為xxx日報社機產(chǎn)團委第四支部的團支部書記，上任后她帶領(lǐng)一幫團員青年進行村、下鄉(xiāng)慰問失學女童，又帶領(lǐng)團員青年去敬老院看望孤寡老人。單位別的部門工作任務(wù)繁重時，她還組織團員青年利用節(jié)假日義務(wù)幫忙。她成了團員青年心目中的核心人物，她在繼續(xù)努力著，用自己的一言一行實踐著生命的價值！

本人xxx，男，28歲，團員。2000年自安徽大學中文系畢業(yè)后進入xxx日報社做記者，現(xiàn)在xxxx日報淮河晨刊編輯二部從事編輯工作。在做記者期間，本人完成了許多重大采訪任務(wù)，多篇稿件獲省市好新聞獎；2003年本人服從報社調(diào)整安排，創(chuàng)設(shè)“民生資訊”版，并承擔編輯任務(wù)，在近兩年的高考專題報道中，所編版面受到讀者歡迎和報社表揚。2005年初，在報社機關(guān)團委成立后，本人經(jīng)過民主推薦選舉，任第二支部組織委員。

任第二支部組織委員期間事跡：

2005年3月，xxx日報社團支部升格為報社機關(guān)團委后，本人經(jīng)團委組織民主推薦，團員青年的信任選舉，成為第二支部組織委員。任職以來，主要事跡有三：

第一，身體力行爭當表率

作為一名團干部，必須更要注重自己的言行，處處發(fā)揮表率作用，才能贏得廣大團員青年的支持和尊重，同時，這也是做好團內(nèi)各項工作的根本保證，為此，本人十分注重加強自身的修養(yǎng)，在團支部內(nèi)外工作中，本人嚴于律已，寬厚待人，特別是在團內(nèi)開展的一些活動中，本人處處以身作則，事事起帶頭作用。由于第二支部的團員青年是以晨刊記者部為班底組建的，他們工作任務(wù)重，時間不確定，而且其組成的團員中大多是剛從大學畢業(yè)，具有一定的自由散漫的特點，針對這一情況，本人抱著切實為大家服務(wù)的態(tài)度，經(jīng)常與他們交流工作經(jīng)驗，并請一些有水平、有經(jīng)驗、老編、老記們給他們傳授心得，幫助他們快速熟悉、適應(yīng)新的人生角色。在團委組織的一些活動中，本人除積極參加外，并動員他們參加集體組織的活動。

第二，積極協(xié)助團委及支部班子開展工作

任職以來，本人積極向團委建言獻策，就團的活動開展提出自己的想法，并動員本支部的團員青年熱情參與活動。近一年來，團委組織的大大小小活動，本支部團員除有特殊情況外，大部分都能積極參加。2005年的植樹節(jié)期間，團委組織團員青年營造“青年記者林”，本支部積極響應(yīng)，在曹山一隅，同其他支部團員一道，植下近千棵樹苗，不久后，又去給小樹苗培土、澆水，所栽下的樹苗無一死亡。在支部內(nèi)，本人更不顧自己所承擔的繁重的編輯任務(wù)，積極協(xié)助支部班子成員開展好本支部的工作，及時把相關(guān)材料整理歸檔。

第三：積極參加社會公益活動。

向春蕾女童捐款，看望慰問貧困家庭，參加青年志愿者活動等。

第五篇：合規(guī)管理辦法

合規(guī)管理辦法

第一章 基本政策

第一條 為建立公司合規(guī)文化，加強合規(guī)管理，防范合規(guī)風險，促進公司安全穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國貸款法》、《貸款公司管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 合規(guī)是指公司的經(jīng)營管理活動與法律、監(jiān)管法規(guī)、行業(yè)規(guī)則及公司規(guī)章制度規(guī)定相一致。

合規(guī)風險，是指因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。公司合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

公司合規(guī)風險管理范圍包括公司合規(guī)文化建設(shè)、業(yè)務(wù)活動、營銷推介、新產(chǎn)品創(chuàng)新等各個方面。

第三條 公司在開展業(yè)務(wù)時堅持高標準，切實履行“誠信為本、客戶至尊”承諾，致力于在合規(guī)的前提下維護客戶利益，“零差錯”和“投資人利益最大化”是合規(guī)管理的最終目標。

第四條 公司倡導(dǎo)和培育合規(guī)文化，將合規(guī)文化融入公司經(jīng)營管理、內(nèi)控建設(shè)、企業(yè)文化建設(shè)的全過程。將其作為企業(yè)文化的重要組成部分，全體員工應(yīng)深刻領(lǐng)會公司合規(guī)文化，不斷提高合規(guī)意識，嚴格履行合規(guī)職責，實現(xiàn)全員合規(guī)。

公司合規(guī)文化主要包括以下理念：

“合規(guī)人人有責”，合規(guī)并不僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責任，每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人，堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責。每位員工都要養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕違規(guī)操作。

“合規(guī)從高層做起”，當企業(yè)文化強調(diào)誠信與正直的道德行為準則,并由董事會和高級管理層作出表率時,合規(guī)才最為有效。公司董事會和高級管理層保證帶頭合規(guī)，接受全體員工監(jiān)督。

“合規(guī)創(chuàng)造價值”，合規(guī)與公司經(jīng)營成本和風險控制等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為公司創(chuàng)造價值。良好的合規(guī)風險管理有助于提高公司品牌價值、增加無形資產(chǎn)，有助于吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶。公司確立合規(guī)經(jīng)營基調(diào)，以合規(guī)促發(fā)展，用發(fā)展來體現(xiàn)合規(guī)的績效。

“主動合規(guī)”，合規(guī)不是被迫行為，而是公司發(fā)展的自身要求；合規(guī)意識要貫穿于全體員工的行為中，成為一種自覺和必然的行為準則。

“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”，通過合規(guī)與監(jiān)管的良性有效互動，改變被監(jiān)管者與監(jiān)管者博弈的傳統(tǒng)理念，主動領(lǐng)會監(jiān)管要求，以監(jiān)管促發(fā)展，爭取更優(yōu)監(jiān)管評價和政策，從而獲得競爭優(yōu)勢。

“合規(guī)與時俱進”，合規(guī)文化不是一成不變的，要與時俱進、不斷創(chuàng)新。合規(guī)始終與公司制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、管理創(chuàng)新等各項創(chuàng)新活動同步，不斷豐富、發(fā)展，創(chuàng)造先進的企業(yè)文化。

第二章 組織體系

第五條 公司董事會對合規(guī)管理工作負有最終責任，負責審議、審批公司的合規(guī)政策、審議合規(guī)風險管理報告，授權(quán)風險控制委員會作為合規(guī)管理的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，監(jiān)督和指導(dǎo)合規(guī)部門的日常管理工作，風險控制委員會通過與合規(guī)風險部負責人單獨面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實施情況和存在的問題，對公司合規(guī)管理狀況作出評價，及時向董事會或高級管理層提出相應(yīng)的意見和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，確保合規(guī)管理有效。

第六條 監(jiān)事會負責監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況。第七條 公司高級管理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應(yīng)責任；設(shè)立合規(guī)風控部/合同審核部，保證合規(guī)部門獨立履行職責；任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性；發(fā)生重大違規(guī)事件及時向董事會及下屬風險控制委員會報告。

第八條 合規(guī)風控部/合同審核部為合規(guī)風險的日常管理部門，在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理合規(guī)風險，履行以下職責：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對公司經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議；

（二）制定并執(zhí)行合規(guī)管理計劃，包括合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等；

（三）審核評價內(nèi)控制度和操作流程的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求；

（四）協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓；

（五）積極主動地識別和評估經(jīng)營活動中的合規(guī)風險；

（六）實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應(yīng)的調(diào)查。

第九條 為保障合規(guī)部門能夠獨立行使合規(guī)風險管理職權(quán)，合規(guī)部門獨立于其他部門，不與其他部門發(fā)生利益沖突，合規(guī)負責人不分管業(yè)務(wù)。公司高級管理層賦予合規(guī)部門與任何員工溝通談話并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。

第十條 合規(guī)風控部/合同審核部收集整理與經(jīng)營管理相關(guān)的各項法律、規(guī)則和準則，制作成合規(guī)手冊下發(fā)到各部門，并定期、不定期組織合規(guī)培訓和測試，促進全員深入掌握各項法律、規(guī)則和準則。

第十一條 合規(guī)風控部/合同審核部對各業(yè)務(wù)部門的日常合規(guī)風險管理進行指導(dǎo)和檢查；合規(guī)風控部/合同審核部定期接受內(nèi)部審計部門的審計及專項審計、定期接受監(jiān)管部門的合規(guī)性審查。對在內(nèi)部審計部門和監(jiān)管部門的檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及提出的建議，認真及時地予以落實和整改，并將落實和整改情況及時向內(nèi)部審計部門和監(jiān)管部門反饋。

第十二條 公司各部門及部門設(shè)立的合規(guī)風控員負責在日常工作中主動識別和管理合規(guī)風險，并向合規(guī)風控部/合同審核部報告涉及合規(guī)風險的任何情況。

第十三條 公司全體員工包括高級管理層均為合規(guī)管理的第一責任人。必須嚴格貫徹落實公司合規(guī)管理制度，維護公司合規(guī)文化建設(shè)。

第三章 識別與報告

第十四條 公司合規(guī)風險的識別和報告應(yīng)當遵守法律法規(guī)、公司規(guī)章制度以及監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。

第十五條 公司應(yīng)當遵循真實性、準確性和完整性的原則，及時有效地對公司的合規(guī)風險進行識別和報告。

第十六條 公司合規(guī)風險識別和報告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：

（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；

（二）客戶關(guān)系的維護；

（三）各種業(yè)務(wù)活動的宣傳與推介；

（四）各類固有業(yè)務(wù)的開展情況；

（五）貸款的設(shè)立和推介；

（六）各類貸款業(yè)務(wù)的開展情況；

（七）貸款財產(chǎn)的保管；

（八）貸款的運營與風險管理；

（九）貸款的變更及清算；

（十）公司的信息披露情況；

（十一）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開展；

（十二）法律、行政法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的應(yīng)予識別和報告的其他合規(guī)風險。

第十七條 公司的合規(guī)風險需要實時進行識別和報告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：

（一）新業(yè)務(wù)的開辦和研發(fā)；

（二）新的客戶關(guān)系的建立和維護；

（三）各種業(yè)務(wù)活動的宣傳與推介；

（四）公司的信息披露情況；

（五）貸款的設(shè)立和推介；

（六）貸款的變更及清算；

（七）其他需要實時進行識別和報告的合規(guī)風險。

第十八條 每季度需要進行識別和報告的公司合規(guī)風險的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：

（一）新客戶和老客戶的客戶關(guān)系維護；

（二）各類固有業(yè)務(wù)的開展情況；

（三）貸款財產(chǎn)的保管；

（四）各類貸款業(yè)務(wù)的開展情況；

（五）貸款的運營與風險管理；

（六）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開展；

（七）其他需要每季度進行識別和報告的合規(guī)風險。

第十九條 各部門在日常業(yè)務(wù)活動中時刻以法律、規(guī)則和準則為準繩，衡量業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性，控制合規(guī)風險；各部門合規(guī)風控員對本部門業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性進行日常審查，對本部門員工是否違反合規(guī)文化進行監(jiān)督，并定期對本部門合規(guī)風險管理情況進行評估，向合規(guī)風控部/合同審核部報告。

第二十條 合規(guī)風控部/合同審核部對日常經(jīng)營活動包括新業(yè)務(wù)研發(fā)、客戶關(guān)系維護、宣傳推介等活動中的合規(guī)風險進行識別和評估；收集相關(guān)信息和數(shù)據(jù)；進行合規(guī)性測試和調(diào)查；每季向高級管理層和風險控制委員會上報合規(guī)風險評估報告，對報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進行匯報。

第二十一條 合規(guī)風控部/合同審核部對全公司的合規(guī)風險管理情況進行匯報，由合規(guī)風控員于每季度向公司的高級管理層和風險控制委員會上報《合規(guī)管理報告》，以書面形式匯報全公司的合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設(shè)的情況。

第二十二條 合規(guī)風控部/合同審核部應(yīng)于每年向董事會和監(jiān)管部門報告全公司的合規(guī)風險管理情況。合規(guī)風控員根據(jù)公司的合規(guī)風險管理情況對公司全年的合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進行匯報，并形成書面的《合規(guī)管理報告》。

第二十三條 合規(guī)風控部/合同審核部應(yīng)每季度對各部門的合規(guī)風險管理情況進行現(xiàn)場檢查，并由合規(guī)風控員對現(xiàn)場檢查的情況作好記錄，填寫合規(guī)性現(xiàn)場檢查工作底稿，分別由合規(guī)風控部/合同審核部負責人、合規(guī)風控員、各部門總經(jīng)理以及各部門的主要責任人員或各部門合規(guī)風控員簽字。

第二十四條 合規(guī)風控部/合同審核部每年根據(jù)公司發(fā)展變化情況，及時對公司的各項合規(guī)政策、內(nèi)控制度、各項業(yè)務(wù)操作流程和工作規(guī)則以及公司規(guī)章制度的合規(guī)性情況進行評估和測試，對不符合合規(guī)性要求的規(guī)定及時通知各部門進行調(diào)整和修改，對修改后的各項政策和制度進行匯總，作出合規(guī)性評價，并向公司董事會提交，由董事會最終對公司的各項合規(guī)政策及制度進行審批。

第二十五條 合規(guī)風控部/合同審核部對各部門沒有做好合規(guī)風險管理工作以及沒有及時認真向合規(guī)風控部/合同審核部提出落實和整改方案并有效落實該方案的部門及人員，按照公司《員工手冊》和《合規(guī)績效考核辦法》的規(guī)定，對各部門的負責人以及相關(guān)的責任人員在每季度的合規(guī)績效考評中進行相應(yīng)的扣分。

第二十六條 公司高級管理層根據(jù)合規(guī)風險評估報告及時調(diào)整合規(guī)政策、糾正內(nèi)控制度和流程的合規(guī)缺陷，對違反合規(guī)文化，加大合規(guī)風險的員工進行問責和處罰。公司高級管理層每年向董事會及監(jiān)管部門報告合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設(shè)情況。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項報告制度的規(guī)定及時向監(jiān)管部門報告。

第四章 考核與問責

第二十七條 公司對合規(guī)風險管理實行考核和問責制度，根據(jù)合規(guī)風控部/合同審核部日常合規(guī)管理及合規(guī)考核中發(fā)現(xiàn)的問題，對相關(guān)責任人進行問責和獎懲，依據(jù)公司合規(guī)問責制度具體實施。

第二十八條 公司建立內(nèi)部舉報制度，發(fā)動一線員工，鼓勵檢舉違法違規(guī)問題，員工發(fā)現(xiàn)違反合規(guī)政策的事件可向內(nèi)部舉報管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（即公司辦公室）、高級管理層或直接向風險控制委員會舉報。

第二十九條 公司制定《合規(guī)績效考核制度》和《合規(guī)問責制度》，定期對全公司各崗位人員進行合規(guī)績效考核；對違反合規(guī)文化，造成合規(guī)風險的員工公司按照《合規(guī)問責制度》進行問責和處罰。公司同時建立《誠信舉報制度》，鼓勵員工加強責任心，對任何違反誠信原則和合規(guī)文化的行為進行監(jiān)督和舉報，促進公司內(nèi)部控制更好地發(fā)揮作用。

第五章 附則

第三十條 本辦法由合規(guī)風控部/合同審核部負責解釋和修訂，自公布之日起實行。