第一篇：合規演講稿

大家好！我是來安徽項目劉麗君現場任才明團隊的江龍，十分榮幸可以代表營業八部參加本次比賽，也十分感謝各位領導對我的信任和肯定。今天我演講的主題是小江看合規。

提問：什么是合規。官方的回答：合規就是合乎規范，符合規章。很籠統的一個解釋，小江你怎么看？關鍵詞：矛盾。案例：二戰期間，最強的矛是火炮，最強的盾是鋼甲，兩者結合——坦克。那時的德國正是借此在陸地戰場上橫掃了眾多老牌資本主義國家。坦克被人們稱為陸地之王，而無論是德軍還是德國都被冠以戰車之名。那么作為平安人的我們，這輛無形的坦克就是合規！

既然提到合規是矛盾的結合體，那么分解來看，為什么說合規是最強的矛呢？關鍵詞：風險管控。這是金融公司比較頭疼的一個詞，做得好比如平安成功進入世界500強，做得不好比如曾經的巨頭雷曼兄弟，在08年美國次貸危機的時候離開了歷史舞臺。現實案例一：早上6點鐘，此時我還在夢中享受美味的蛋糕，突然電話響起，一個聲音傳來，喂您好，我是秋蘭菜市場2號攤位的小王，這邊有新鮮的蔬菜需要來一點嗎？我自認為我的脾氣還算好的，我會禮貌的說不需要，謝謝，然后掛斷。但是如果對方一而再再而三的打來，堅持逼我要買他家的菜，我一定會尋找合理的渠道讓他為破壞我的美夢付出代價！作為電銷的我們是闖入客戶生活的陌生人，時刻都要面對被拒絕甚至被投訴的風險，但是只要我們做好合規，在適當的時間以適當的頻率撥通客戶的電話，我們收獲更多的可能會是一份信任，一個朋友！小江初來乍到，公司的兩個特色深深的吸引著我，一是強制性考核排名晉升淘汰，二是OIWX各模式交叉銷售，合規正是貫穿兩者的一把利器，那由于時間關系就不仔細剖析。

剛講的是矛，那為什么說合規是最強的盾呢？關鍵詞：風險轉移。這個詞也是當今各金融公司所依賴的。現實案例二：小王跟客戶說為了降低保費不保車損不計免賠，客戶也同意了，但是客戶付錢就走了，質檢里也沒講不計免賠沒有保，以及其不保后果，結果客戶出險了，有4000不賠，找機構想讓機構通融賠付，但是機構不肯說是坐席責任，小王申請品質基金，現場經理承擔百分之十幾團隊長承擔百分之十幾坐席百分之40，剩下的才能申請品質基金，最后小王個人承擔4000的百分之40就是1600的賠付責任，試想一下如果當時小王做好了合規，在質檢中清晰的告知了客戶不保不計免賠的影響且得到了客戶的同意，便不用承擔這部分風險發生的理賠責任。我們這樣做并非為了逃避責任，而是用好合規盾的作用保護自己，轉移走本不應該由我們自己承擔的風險。

綜上所述，合規是矛亦是盾，是無形的坦克，那用好這輛坦克對我們有什么意義呢？關鍵詞：夢想。習總書記帶著實現中華民族偉大的復興夢來到了歷史舞臺，而我們亦是帶著各自的夢想走進了平安，在這個充滿著競爭和風險的平臺上，只有我們游刃有余的駕駛好這輛無形坦克，才可以立于不敗之地！真正意義上做到優秀卓越獻禮平安境界

。在此小江也祝在座各位早早的實現各自的平安夢！

我的演講到此結束。謝謝！

第二篇：合規演講稿

做合規人，行合規事

尊敬的各位領導，親愛的各位同事：

大家下午好！我演講的題目是做合規人，行合規事。

合規這個詞，對于我們來說并不陌生，簡單來說，合規就是凡事合乎規章制度。古今中外，合規則萬事興，古有商鞅立木為信，確保新法順利施行，促使秦國日益強盛，最終一統六國。今有當下中國依法治國，依法執政，國家民族日漸富強，人民生活水平不斷提高。

具體到我們銀行業，亦是如此。無論國內還是國外，業績優良、經營穩健的銀行莫不將合規管理放在重中之重。反之，則極有可能面對層出不窮的各類案件，輕則導致個人鋃鐺入獄，企業面臨聲譽風險，重則導致企業的破產倒閉，數十年甚至百年基業毀于一旦。其實各類案件的發生，并非不可避免，也并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工合規理念淡漠，制度執行力差，以人情代替了制度，感情代替了監督。

或許你是一名綜合柜員，因為工作的繁忙，客戶的催促，沒有嚴格遵守離柜退屏收章、出營業廳卡把；或許你是一名客戶經理，為了方便省事，貸款合同沒有面簽、借據提前簽字，而造成了違規。再或許你是一名支行長，為了在殘酷的競爭中不被末位淘汰，虛增貸款，虛增存款，而造成了違規。諸如此類違規現象，在我們工作當中經常存在。看似是柜員的一時疏忽，看似是客戶經理為了方便客戶，看似是為了完成任務，但違規已經存在了。當違規逐漸代替合規，當違規成為一種習慣，由此引發的案件就將不遠矣。從巴林銀行的轟然倒塌到引發全球金融危機的次貸**，以及省聯社通報的數起違規案例，無不向我們昭示著合規做人、合規做事的極端重要性。

合規絕不單是職能部門或者監管人員的事情，它貫穿于農商行的每個工作崗位、各個工作環節。這就要求我們每個人都要合規做人，合規行事。臨柜人員在辦理日常業務時，需要合規；信貸人員在發放貸款時，需要合規；保衛人員在押送款箱時，需要合規；審計人員在監督審計時，亦需要合規。合規，其實與我們每個員工都息息相關，每個員工都有責任去合規。

面對燦爛星空，我們的所作所為應經得起良心的審視、時間的檢驗。展望未來，我們的合規之路依然任重而道遠，讓我們行動起來，把愛崗敬業當成習慣，把合規操作留在心間。合規做人，合規行事。

古人云：“以銅為鏡，可以正衣冠，以人為鏡，可以明得失，以史為鏡，可以知興亡。”縱觀歷史，凡鼎盛時期，無不依循著健全完善的制度體系，那么對于農信亦是如此，“合規農信興，違規農信衰”。

古人云：矩不正，不可以為方；規不正，不可以為圓。

再或許你是一名支行的行長，為了在競賽中不被末位淘汰，虛增貸款，虛增存款，而造成了違規

合規體現在你所簽的每一個章，操作的每一筆業務，體現在你發放的每一筆貸款。體現在服務客戶的每一個細節。

讓我們將合規從文字變成意識，從意識變成行為，從行為變成一種習慣，加油！

第三篇：合規演講稿

合規擺第一，先從我做起

尊敬的各位領導、各位評委，親愛的同事們，大家下午好！

今天我演講的題目是《合規擺第一，先從我做起》。

朋友們，我想請問大家這樣一個問題：合規守法對于我們，它到底體現在哪里呢？

是前臺柜員的每一筆業務操作，還是審查員的每一筆貸款審批，亦或是高級管理者嚴謹的經營理念呢？這些都是，可我又覺得不夠全面。如今，合規守法已經與我們的思想融為一體，伴隨著我們與交行共同成長。

一年企業靠運氣，十年企業靠經營，百年企業靠文化。企業文化是企業的靈魂，而合規守法恰恰是這樣一種文化，在銀行這個高風險的行業里發揮它特有的功能。經濟形勢越復雜，行業競爭越激烈，就越彰顯它的重要性。

在合規面前人人平等，無論官職大小、不管地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。假如我們私欲膨脹，經不起誘惑，在僥幸心理的驅使下逆規而動、越軌而行，結果必然是走向人生的另一個極端。輕者受到制裁，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的嚴懲，毀了自己、害了家庭。

家有家規，國有國規，作為我們交行員工，也必須要遵守交行的規矩。制度執行不可變通，只要是違反制度的事情，都堅決不做，只要是破壞規章的行為，都堅決抵制。“一念之差，終身后悔”，只要人人樹立了這樣的觀念，才能真正構建起東莞交行合規文化的綠色世界。

古語有云：道非道非常道，道法自然。是啊，天有天道，人有人道，船有航道，車有軌道，合規就必須循規蹈矩，不能越雷池半步。“人人講合規、處處顯合規”，才能將各種隱患消滅于萌芽之中，鑄就企業成功的基石。我有一種強烈的預感，只要我們堅持交行的合規文化，在可望更可及的未來，東莞交行必將大有作為、長盛而不衰！

我的演講完畢，謝謝大家！

在合規面前人人平等，無論官職大小、不管地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。假如我們私 欲膨脹，經不起誘惑，在僥幸心理的驅使下逆規而動、越 軌而行，結果必然是走向人生的另一個極端。輕者受到制 裁，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的嚴懲，毀了 自己、害了家庭。

家有家規，國有國規，作為我們交行員工，也必須 要遵守交行的規矩。制度執行不可變通，只要是違反制 度的事情，都堅決不做，只要是破壞規章的行為，都堅 決抵制。“一念之差，終身后悔”，只要人人樹立了這 樣的觀念，才能真正構建起東莞交行合規文化的綠色世界。

第四篇：合規演講稿范文

做合規新員工，展工行新風采

尊敬的各位領導、各位評委，親愛的同事們:

大家，晚上好！我是來自營業部的，今天演講的題目是《做合規新員工，展工行新風采》。

九個月前，帶著青春的夢想，帶著對未來的憧憬，我揮手告別了熟悉的校園。穿著夢寐以求的工作制服，我行走在永康工行寬敞明亮的大樓里，無人時喜歡一遍一遍看著胸前“中國工商銀行”的標牌，它時刻提醒我，雖然只是一名普通的柜臺員工，但我的一舉一動、一言一行，卻代表著工行的形象。

這近一年來的實習，我清楚的感覺到自己改變了許多，成長了許多。現在的我收起了學校時的張狂，留下的是穩重；沒有了曾經的仿徨，更多的是夢想，放棄了好高騖遠，信仰的是腳踏實地。

還記得剛入行培訓時，行長對新員工的幾點要求中，最重要的就是“樹立風險意識，樹立合規觀念”。而我在工作中感觸最深的也是我們工行的合規文化。

俗話說，“無以規矩，不成方圓”，這是對合規文化最好詮釋。“安全性”是銀行經營的首要原則。要確保安全，就必須做到合規守法。業務操作無案件、無事故，必須建立合規文化；員工無違規、無違法，必須建立合規文化;要實現又好又快發展，必須建立合規文化!

作為服務窗口的一名員工，在平常的工作中，我心中始終牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化操作來接待每一位客戶。規范化對于每位員工來說都不能只是口頭上的，或是寫在紙上的，而是要求我們切實運用到實際中去。或許在實施過程中，我們會遇到這樣那樣的困難，但是只要我們用心去做，就會發現它其實并不難。任何宏偉的工程都是始于一磚一瓦的堆積，任何耀眼的成就也都是從一步步中開始。

我現在的崗位主要負責的是個人外匯業務。外匯是一項專業性要求很強的業務，相關的政策和規定也尤為苛刻和繁瑣。基本上的業務都需要本人或直系親屬攜身份證辦理，可是客戶的時間是寶貴，有些時候往往難以到場，所以我總是處在為客戶解決燃眉之急和嚴格遵守規定的兩難境地。而每每這時，“三個決不能”就在我耳邊敲響了警鐘，決不能以習慣代替制度，決不能以情面代替紀律，決不能以信任代替管理！記得有一次，有一位客戶打來國際長途求救，我在美國旅行，沒有現金，白金卡的美金透支額度也快用完，美國方面既不支持銀聯卡又不能用人民幣結算，而他又沒有直系親屬在永康，只能請朋友幫忙往自己的visa卡里存美金。可是這樣做并不合規，難道用一句對不起不能辦理打發了客戶嗎？顯然是不可以的。我首先安撫客戶了，然后幫客戶查詢了白金卡透支的金額，發現只是了透支了3萬人民幣和五千美金后，為客戶想出了兩個辦法。一是通過網銀進行

購匯還款，二是請朋友為自己的卡充足7萬人民幣之后，客戶本人打95588進行購匯還款。聽完我詳細的指導，客戶掛了電話。讓人感動的是，一個小時后，客戶特意打電話回來向我致謝。

沒有什么比客戶的一句謝謝，能讓我感到更多的快樂！

工行給了我一個舞臺，一個富有生命力的舞臺，一個實現夢想的舞臺。一份付出，一份收獲，我會努力把每一件事情做得又好又快，努力得到客戶和同事的認可，我的崗位雖然平凡，但我的人生卻不能平庸！

我知道以后的日子，一定有苦有甜，工作使我們成長，教我們更加堅強。我相信在明天的日子里，我們一定可以更好地面對工作，面對生活，面對每一刻！

既然選擇了遠方，就該風雨兼程；既然迭擇了工行，就該奉獻真情。從走上崗位的那一刻起，我就下定決心:一定要做一名合格的、優秀的工行人，用心服務，用愛經營，讓自己的夢想與工行一起飛翔！

第五篇：合規演講稿

在合規的底線上的金融創新

金融創新是通過變更現有的金融體制基礎上增加新的金融工具，以獲取現有的金融體制和金融工具所無法取得的潛在的利潤，它是一個以盈利為動機推動、緩慢進行、持續不斷的發展過程。它背后的驅動力是競爭。正因此，自我國金融行業正式對外開放以來，銀行之間的競爭日趨激烈，金融機構除了全面提升服務質量，產品開發金融創新的程度越來越高。

而合規管理，它包含兩方面的含義：一是內部管理制度和業務規則符合法律法規、監管規定和行業準則，二是內部管理制度得到實際執行。它具有動態性，是一個周而復始的循環過程，但不是簡單的重復，每時每刻都會產生新的合規風險，在動態管理合規風險的過程中，可以降低銀行潛在的風險和損失，從而免受法律或財務的制裁，聲譽的損失。

發展金融創新能帶來效益，而合規管理可以降低風險，這兩者是一對矛盾統一體，缺少了任何一個，都將對銀行和社會經濟發展造成巨大影響。目前各家商業銀行在行業激烈競爭中遭遇的最大困境之一就是產品和服務同質化，為此通過金融創新引導差別化的客戶需求對銀行取得競爭優勢日益重要。然而，從目前實務看，多數創新產品著眼于協助客戶實現財富增長，但伴隨著更高收益的必然是更高的風險，同時還必須實現更低的產品成本，而在現有既定的法律框架下，擴展風險分擔機會、降低交易成本和代理成本，可能就會與相關的法

律法規存在沖突，或忽略了個別的法規事項，與監管要求產生矛盾。

脫離合規管理的金融創新注定走向失敗。國外因違規的導致損失的案例屢見不鮮，花旗集團因在本土銷售世通公司債務時隱瞞風險、幫助安然公司做假賬而遭受罰款和集體訴訟；在日本因涉嫌從事洗錢等多項違法業務被日本金融廳勒令關閉其在日本的私人銀行業務；在歐洲市場違規買賣歐洲國債，使其面臨多個歐洲國家的處罰和訴訟，由于這些違規案件，花旗集團屢次受到各國監管當局的嚴厲處罰和警告；巴林銀行由于松散的內控機制導致交易員投資期貨失利，使得這個擁有295年歷史的英國著名商人銀行宣告破產；日本大和銀行因非法交易美國國債導致巨額虧損，使得這家著名的銀行最后不得不走向與合并之路，還有美國次貸危機引發的全球性的金融危機，給國際經濟秩序造成了巨大的負面影響。而國內齊魯銀行一項本來可以同時做大存款和貸款規模的“第三方存單質押貸款”業務，由于銀行合規管理的缺失，導致虧損過百億。

以上案例中，花旗集團、巴林銀行、齊魯銀行他們出發點是為了給客戶提供最優質的服務或是為了更大的經濟利益，進行金融創新或者是金融投機，但是在創新中觸犯了各國的監管法規，在投機中忽視了內部控制，結果導致的罰款和訴訟，不但造成了自己巨大的經濟損失，還使其遭受了空前的信譽危機。

鐵的事實告訴我們，合規管理是對金融創新的風險把關口，脫離了合規管理制度，缺失管理制度下的執行力，金融創新最終將給銀行帶來名譽和經濟上的損失。因此不能漠視業務開展所帶來的風險，需

要用合規管理來控制風險。

但是，缺失了金融創新的合規管理，就容易陷入墨守成規的境地。只有持續的金融創新才能有效避開同質化競爭。目前大多數商業銀行提供的產品和服務存在極大的趨同性，大家都在做相同的事情，而且進入者也越來越多，銀行的議價能力越來越弱；但同時，銀行經營成本仍在剛性增長，導致整個利潤空間降低。所以，如果銀行不創新、不貼近市場、不快速貼近客戶復雜的需求，就失去了競爭力，客戶極易流失。這樣堅守住了合規管理的紅線，但是銀行難以得到發展，難以適應目前社會快節奏的前進步伐，難以以適應日益國際化的金融監管要求。在這個“大魚吃小魚，小魚吃蝦米”的時代，在資本約束和監管約束對銀行經營的影響加劇的背景下，中間業務收入對銀行利潤的貢獻過小，不符合巴塞爾協議資本約束和監管的要求，最終難逃被吞并或者解散的命運。

在我行“實現三年倍增”的口號下，如何既實現銀行規模和利潤的跨越發展，又能有效控制風險呢？

堅守合規風險管理底線的金融創新。新業務品種的誕生，必然要有新的管理辦法及操作規程與之相配套，而這些新的管理辦法與操作規程是對過往規章制度的一種延伸及發展。首先，要加強與監管部門的溝通。近年來，監管機構正在逐步建立一種“動態的”合規監管模式，各項金融監管政策的更新速度較以往有了很大提高，也更加貼近市場的需要；因此，銀行在進行金融產品創新的過程中，及時了解最新的監管政策和相關的法律法規，及時與監管部門有關單位溝通研討

并把握合規控制的尺度是至關重要的一個工作環節。第二，要加強產品研發部門和產品管理部門與合規部門的協作。這要分兩個層次：第一個層次是做好產品研發階段的溝通和協作；合規管理部門要及時向產品研發部門提供相關的法律法規信息及合規風險控制點建議，產品研發部門需主動就新的產品或服務向銀行合規管理部門申報合規性審核，通過共同參與產品的設計的方式，實現合規風險的提前控制；第二個層次是做好在產品銷售過程中的溝通和協作。合規管理部門和產品管理部門需及時溝通銷售及售后客戶和市場的回饋情況，進行合規風險控制的后評價，動態了解創新產品及服務的合規風險狀態，并制定或完善相應的管理措施。

無論是金融創新還是合規管理，他們雖然存在對立，但是也存在統一的目的，就是“一塊硬幣的兩面”，都是為了銀行能夠可持續、健康發展，對銀行業的發展而言二者相輔相成，缺一不可。二者之間最大的共同點就是為銀行創造價值，通過金融創新提供差別化產品和服務吸引更多的客戶，提高產品定價和議價能力，降低經營成本，實現風險轉移，從而取得更大的經營利潤；通過合規管理緩釋監管約束，規避法律風險，減少違規事項損失及監管處罰，同時為創新產品銷售提供法律支持，也保障了利潤來源的合理性和合規性。

我相信，只要我們能堅守住合規風險管理的陣地，在這基礎上進行科學的金融創新，我行三年倍增計劃一定能圓滿實現！