第一篇：合規(guī)征文

合規(guī)就是底線(xiàn)，越線(xiàn)就是風(fēng)險(xiǎn)

在競(jìng)爭(zhēng)如此白熱化的今天，信用社是一個(gè)十分特殊而高風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行業(yè)，信用社的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價(jià)換來(lái)的，合規(guī)文化正是我們所需要的溫暖的陽(yáng)光，守規(guī)無(wú)小事，違規(guī)即大事。相信大家一定聽(tīng)過(guò)這樣一則寓言故事：奔騰的河水一直認(rèn)為是堤岸限制了他的自由。一天，他在憤怒之下沖出河床，漫過(guò)大堤，涌上原野，任意逞兇肆虐，而它自己也因蒸發(fā)和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推動(dòng)巨輪的河水，在奄奄一息之時(shí)終于明白，它哭哭追尋的自由其實(shí)就只在那兩條堤岸之間。

現(xiàn)實(shí)中，自由永遠(yuǎn)是相對(duì)的。沒(méi)有規(guī)矩的約束，一切自由都將變成空談。業(yè)務(wù)發(fā)展和防范風(fēng)險(xiǎn)可以說(shuō)是信用社的兩大命脈。對(duì)于任何一個(gè)不堅(jiān)持制度而一味發(fā)展業(yè)務(wù)的信用社，或者一味堅(jiān)持制度而不謀發(fā)展的信用社都是沒(méi)有前途和難以持久的。

我們都知道，在競(jìng)爭(zhēng)如此白熱化的今天，信用社是一個(gè)十分特殊而高風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行業(yè)，可謂“前有天使引路，后又魔鬼誘惑”，對(duì)于深處其間的每一位工作人員來(lái)說(shuō)，每時(shí)每刻都面臨道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗(yàn)，稍有不慎就會(huì)陷入美麗的陷阱。

信用社經(jīng)營(yíng)時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，更要有自己的“規(guī)矩”。信用社的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價(jià)換來(lái)的，在制度執(zhí)行上不能有半點(diǎn)的僥幸，任何1%的疏忽都可能導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來(lái)終生悔恨。從某種意義上說(shuō)，一個(gè)人不可能搞好一個(gè)信用社，但是可能搞垮一個(gè)信用社。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使得這個(gè)號(hào)稱(chēng)“英國(guó)皇家銀行”的百年老字號(hào)轟然倒塌，而里森本人也鋃鐺入獄，可見(jiàn)合規(guī)是多么的重要。

有這樣一個(gè)很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫(kù)現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)彩票，中獎(jiǎng)后2人平分。僅僅用了三個(gè)月的時(shí)間，他們就瘋狂盜取金庫(kù)現(xiàn)金5100多萬(wàn)元人民幣。不久后，二人雙雙落網(wǎng)，終審被判死刑。外行看熱鬧，內(nèi)行看門(mén)道，說(shuō)到這里我們不禁會(huì)想：每次查賬是怎么通過(guò)的？?jī)H僅只有兩個(gè)人怎么就可以漫天過(guò)海，從金庫(kù)搬走5100多萬(wàn)元現(xiàn)金?這就從中嚴(yán)重反映了一個(gè)合規(guī)問(wèn)題。正是因?yàn)椴缓弦?guī)操作，才助長(zhǎng)了二人的囂張氣焰，導(dǎo)致他們?cè)絹?lái)越無(wú)視法律法規(guī)，今天一千，兩千，明天一萬(wàn)，兩萬(wàn)，后天呢？大后天呢？換來(lái)的是什么？換來(lái)的那是支離破碎的家庭，換來(lái)的是那遭人唾棄千古的罵名！合規(guī)，是一面盾牌，他時(shí)時(shí)刻刻都在守護(hù)著我們的心靈，它即在阻止我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同樣也在抵擋一切外來(lái)的傷害。如果說(shuō)一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會(huì)像他們二人一樣，走上那條不歸路。

做人，有才有德是正品，無(wú)才有德是次品，無(wú)才無(wú)德是廢品，有才無(wú)德呢？有才無(wú)德，是危險(xiǎn)品！這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)文化了。一味的提升業(yè)務(wù)能力卻沒(méi)有一個(gè)正確的合規(guī)理念相并行，就猶如在風(fēng)雨中一直不停搖擺的小樹(shù)苗，雖有雨水的灌溉，卻缺少陽(yáng)光的普照，而合規(guī)文化正是我們所需要的溫暖的陽(yáng)光。守規(guī)無(wú)小事，違規(guī)即大事。在工作中，一旦因不合規(guī)而發(fā)生問(wèn)題，那么將會(huì)直接造成不良的社會(huì)影響和巨大的經(jīng)濟(jì)損失。用我們自己的話(huà)說(shuō)便是搬起石頭砸自己的腳。“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽(tīng)言，而難于言之必效”合規(guī)文化是秩序的代表，是和諧的根基，是促進(jìn)信用社安全穩(wěn)定運(yùn)行的重要保障，更是對(duì)員工自我，對(duì)信合事業(yè)和社會(huì)公眾負(fù)責(zé)的體現(xiàn)。

如今，合規(guī)理念已經(jīng)深入人心。讓我們將合規(guī)從文字變成意識(shí)，從意識(shí)變成行動(dòng)，從行動(dòng)變成習(xí)慣。我相信，只要我們以事業(yè)為己任，投身于合規(guī)文化沃土，我們信合事業(yè)一定能再鑄輝煌！

電子銀行部 王 可 2018年8月17日

第二篇：合規(guī)征文

堅(jiān)守合規(guī)底線(xiàn)，實(shí)現(xiàn)追趕超越

合規(guī)，即合乎規(guī)范。對(duì)一個(gè)企業(yè)而言，合規(guī)可能是對(duì)員工簡(jiǎn)單的行為規(guī)范，但對(duì)銀行而言，這個(gè)規(guī)范是要求、是責(zé)任，更是底線(xiàn)！

“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”，銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，更應(yīng)該嚴(yán)格約束自己。這時(shí)，建設(shè)銀行自己的合規(guī)文化顯得尤為重要。我行于2009年成立，至今已走過(guò)7年，這7年來(lái)，正是始終堅(jiān)持合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)管理不動(dòng)搖，堅(jiān)持走在創(chuàng)新與改革前列，才有了今天煥發(fā)活力的長(zhǎng)安銀行。今天，在高舉“二次創(chuàng)業(yè)”大旗的基礎(chǔ)上，我們應(yīng)該把合規(guī)文化建設(shè)提升到一個(gè)新的臺(tái)階。那么，如何建設(shè)一個(gè)適應(yīng)未來(lái)發(fā)展的合規(guī)文化呢？ 一：讓合規(guī)有章可依

首先，應(yīng)該建設(shè)合規(guī)制度。制度，是管理者實(shí)施管理的重要手段，完善制度規(guī)范體系，實(shí)現(xiàn)“有規(guī)可依”，嚴(yán)格落實(shí)在規(guī)章制度中提出的各點(diǎn)要求，全體員工言行一致、互相監(jiān)督、共同進(jìn)步。從規(guī)章制度上著手，使員工自覺(jué)樹(shù)立起遵守合規(guī)文化的習(xí)慣。如此，我們應(yīng)該思考如何制定一個(gè)科學(xué)的合規(guī)制度。科學(xué)的、人性化的制度不僅有利于工作的推進(jìn)，更使員工易于接受。所以，在合規(guī)制度的制定上，要結(jié)合我行實(shí)際，認(rèn)真調(diào)查研究，廣泛征求意見(jiàn)，使合規(guī)制度具有更強(qiáng)的可實(shí)用性和可操作性。在員工中樹(shù)起控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供途徑和建立獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。

同時(shí)，“上行下效”是踐行合規(guī)文化最直接的體現(xiàn)，一個(gè)企業(yè)，管理層不僅是合規(guī)文化的推動(dòng)者，也是踐行者，示范者。所以，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)以自身為表率，努力推動(dòng)合規(guī)文化深入人心。二：讓合規(guī)成為習(xí)慣

合規(guī)制度的建設(shè)，只是對(duì)員工條例式的要求，而員工能否長(zhǎng)久的遵守，則必須養(yǎng)成一種習(xí)慣。合規(guī)習(xí)慣的養(yǎng)成，是安全經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，近年來(lái)，銀行資金事故頻發(fā)，而很多本可以避免，正是因?yàn)閱T工沒(méi)有養(yǎng)成良好的合規(guī)習(xí)慣，對(duì)合規(guī)制度不重視，沒(méi)有潛意識(shí)中的良好合規(guī)素質(zhì)，造成銀行和客戶(hù)巨大損失。

依法合規(guī)要養(yǎng)成習(xí)慣，絕不是被動(dòng)地、消極地去接受，而是主動(dòng)的，積極的。不是階段性的，而是持久性的，把這種習(xí)慣貫穿到自然工作中。在思想上正確認(rèn)識(shí)，在行動(dòng)上身體力行，有時(shí)，我們會(huì)聽(tīng)到客戶(hù)抱怨我們的程序繁瑣，同事之間私語(yǔ)我們的流程不簡(jiǎn)便，于是一些員工久而久之也覺(jué)得很多制度是多余或在工作中產(chǎn)生懈怠，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，都有它的原因所在，它是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，每一個(gè)看似不起眼的規(guī)章制度，都在保護(hù)著我行和客戶(hù)的權(quán)益。

從小事入手，從細(xì)節(jié)抓起，柜員辦理的每一筆業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理對(duì)客戶(hù)的正確指導(dǎo)等，這些細(xì)節(jié)處處體現(xiàn)著合規(guī)文化，所以，規(guī)范操作，認(rèn)真細(xì)心，有責(zé)任心是每位員工必不可少的素質(zhì)。無(wú)論何崗位，無(wú)論員工擔(dān)任的何職務(wù)，都必須牢記”合規(guī)不可越”的底線(xiàn)，在這一點(diǎn)上，應(yīng)大力宣揚(yáng)合規(guī)文化，時(shí)常學(xué)習(xí)合規(guī)教育，真正落實(shí)到行動(dòng)上，貫徹到思想中，深入到意識(shí)里。

三：讓合規(guī)成為文化

合規(guī)成為員工的習(xí)慣僅僅是不夠的，在慢慢的一個(gè)過(guò)程中，逐漸把這種習(xí)慣培養(yǎng)成我行的企業(yè)文化，成為全行員工認(rèn)同和踐行的價(jià)值觀(guān)，成為企業(yè)的核心理念和競(jìng)爭(zhēng)力，將依法合規(guī)理念融入到思想深處。首先，培育合規(guī)文化、強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)是對(duì)金融企業(yè)的必然要求。當(dāng)前，長(zhǎng)安銀行處于“二次創(chuàng)業(yè)”新時(shí)期，面對(duì)新的起點(diǎn)，新的形勢(shì)，以此為契機(jī)，使合規(guī)理念得到強(qiáng)化，規(guī)章制度得到完善，避免違規(guī)操作，不合規(guī)范的行為發(fā)生。正確的合規(guī)文化能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，反之，將為銀行帶來(lái)?yè)p失，一個(gè)文化的形成，必然要讓每個(gè)人認(rèn)識(shí)到自己負(fù)有責(zé)任，樹(shù)立起“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，讓員工自動(dòng)融入到這個(gè)氛圍當(dāng)中來(lái)。

合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的、持續(xù)性的群體性活動(dòng)，它的特點(diǎn)是全員參與、共同互進(jìn)，因此我們要加強(qiáng)監(jiān)管者與操作者的互動(dòng)，兩者之間達(dá)成必要的共識(shí)。其次，要定期進(jìn)行合規(guī)文化教育，讓每位員工熟悉合規(guī)制度，通過(guò)培訓(xùn)，增強(qiáng)每位員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，從以往的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)例中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，認(rèn)真體會(huì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的危害。總之，讓每位長(zhǎng)安員工明白：長(zhǎng)安銀行是大家的，遵紀(jì)守法，合規(guī)操作才能使自己和長(zhǎng)安銀行共同進(jìn)步。四： 合規(guī)文化建設(shè)的意義

首先，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，有助于提升長(zhǎng)安銀行品牌。在我們的日常工作中，有許多細(xì)小，不為人所重視的不合規(guī)行為和操作，長(zhǎng)此以往很可能引發(fā)不可估量的損失，同時(shí)也會(huì)對(duì)長(zhǎng)安銀行的聲譽(yù)造成重大影響。如此來(lái)說(shuō)，良好的合規(guī)文化提升品牌，創(chuàng)造價(jià)值也同時(shí)體現(xiàn)。向員工傳遞“員工對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)”的理念有助于提升長(zhǎng)安銀行在客戶(hù)心中的印象，同時(shí)也會(huì)增強(qiáng)公眾對(duì)長(zhǎng)安銀行的認(rèn)同感。

其次，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，有助于各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。把對(duì)合規(guī)文化的培訓(xùn)，考核做到專(zhuān)業(yè)性、系統(tǒng)性，形成一個(gè)長(zhǎng)久持續(xù)的系統(tǒng)建設(shè)。

再之，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，有助于建設(shè)長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制。在合規(guī)文化教育中，可以通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討合理確定發(fā)展目標(biāo)，建立一個(gè)長(zhǎng)期的發(fā)展機(jī)制。讓每位員工暢所欲言，談?wù)勛约簩?duì)合規(guī)文化的理解，統(tǒng)一出符合長(zhǎng)安銀行實(shí)際的合規(guī)文化，有針對(duì)性的開(kāi)展教育活動(dòng)。

最后，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，有助于提高經(jīng)濟(jì)效益。因?yàn)楹弦?guī)文化教育不僅降低金融風(fēng)險(xiǎn)，減少銀行損失，而且可以提升銀行凝聚力，向心力，使銀行效益最大化。

在長(zhǎng)安銀行成長(zhǎng)的路上，希望我們每一位長(zhǎng)安銀行人努力，爭(zhēng)取在成為“現(xiàn)代、特色、精品”銀行的道路上更進(jìn)一步，把追趕超越的使命牢記于心，而要達(dá)到這些目標(biāo)的前提，離不開(kāi)我們對(duì)合規(guī)文化的牢記與踐行。

第三篇：合規(guī)征文

合規(guī)經(jīng)營(yíng) 你我共創(chuàng)

“木受繩則直，金就礪則利。”兩千多年前，中國(guó)大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動(dòng)，一切都得按規(guī)矩行事。老百姓說(shuō)的更加直白：“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”；“國(guó)有國(guó)法，家有家規(guī)”，也就是說(shuō)無(wú)論國(guó)家、集體、還是個(gè)人，都必須依法合規(guī)行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話(huà)“十案九違規(guī)”。可見(jiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是銀行的最大風(fēng)險(xiǎn)。防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，建設(shè)文明合規(guī)文化，人人有責(zé)，與企業(yè)存亡關(guān)系密切，與每位職工關(guān)系密切。

今年是銀行業(yè)的“合規(guī)執(zhí)行年”，通過(guò)行內(nèi)的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、宣傳，使我深深感到了合規(guī)的重要性。具體到我所從事的信貸業(yè)務(wù)，我認(rèn)為掌控風(fēng)險(xiǎn)就是最大意義上的合規(guī)。例如在辦理一筆同樣貸款業(yè)務(wù)時(shí)，為什么有的客戶(hù)經(jīng)理可以辦理而有的客戶(hù)經(jīng)理不予辦理，因?yàn)楹笳呖吹搅藵撛诘娘L(fēng)險(xiǎn)，看似損失了利潤(rùn)，實(shí)質(zhì)避免了更大的損失。客戶(hù)經(jīng)理必須意識(shí)到，貸款業(yè)務(wù)是把雙刃劍，如果做得好，就能為銀行創(chuàng)造利潤(rùn)，發(fā)展和鞏固客戶(hù)關(guān)系，帶動(dòng)存款、結(jié)算等相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展；如果做不好，不但收不回貸款本息，還要用歷年的利潤(rùn)來(lái)彌補(bǔ)，甚至造成不可彌補(bǔ)的損失。而如何把握好風(fēng)險(xiǎn)，最重要的措施之一，就是先制定完善的規(guī)章制度，并遵照?qǐng)?zhí)行。制度不僅是前人經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的總結(jié)，也是對(duì)日后操作業(yè)務(wù)的指南。另外，在對(duì)制度的認(rèn)識(shí)上，我們要上升到一個(gè)更高的層次，不能機(jī)械地執(zhí)行制度，更要理解制定制度的原因，要把制度當(dāng)做保護(hù)我們的有力武器，而不能將其看做強(qiáng)迫

我們?nèi)?zhí)行的各種條款，只有這樣我們才能做到真正意義上的合規(guī)，從而從源頭上杜絕違規(guī)業(yè)務(wù)的產(chǎn)生。

作為企業(yè)，盈利是我們的目的，制度則是達(dá)到這個(gè)目的的關(guān)鍵所在。從目標(biāo)的制定再到目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)是一個(gè)完滿(mǎn)的過(guò)程，你我都在這個(gè)過(guò)程之中，而對(duì)制度的執(zhí)行是維系這個(gè)過(guò)程的重要一環(huán)。我們的企業(yè)正如一架龐大的機(jī)器，每個(gè)員工都是這架機(jī)器不可或缺的零部件，而我們每個(gè)人對(duì)制度的執(zhí)行就是這其中的一顆顆螺絲釘，哪怕是一顆鑼絲釘出現(xiàn)了一點(diǎn)點(diǎn)小問(wèn)題，都會(huì)使這部機(jī)器不能正常地運(yùn)轉(zhuǎn)。在金融業(yè)發(fā)展的歷史長(zhǎng)河中，一樁樁、一件件觸目驚心的案件，無(wú)不留下違規(guī)操作的痕跡，無(wú)一不是違規(guī)違紀(jì)、甚至違法行為釀成的惡果，是前人的淚水、悔恨和無(wú)數(shù)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法計(jì)量的損失換來(lái)了今天的各項(xiàng)規(guī)章制度，我們作為金融工作者還有什么理由對(duì)各種制度熟視無(wú)睹呢？

各位同仁，為了我們自己，為了中國(guó)銀行事業(yè)的輝煌明天，讓我們共同倡議:“合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)”！

中國(guó)銀行洛陽(yáng)分行

零售貸款中心

趙君

第四篇：合規(guī)征文

風(fēng)險(xiǎn)在我身邊，合規(guī)從我做起

一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。合規(guī)，是銀行業(yè)內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分, 同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分, 如果將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理作為企業(yè)文化建設(shè)的范疇, 那合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將停滯在意識(shí)領(lǐng)域, 不利于銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范。如果銀行全行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則, 那么該銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理是最為有效的。

近年來(lái)隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀(guān)而言，由于我行剛組建不久,銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂(lè)觀(guān)。一是對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)還存在偏差，這種認(rèn)識(shí)的偏差導(dǎo)致銀行在追求金融創(chuàng)新，追求企業(yè)利潤(rùn)的時(shí)候，忽視了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，忽視了銀行合規(guī)文化建設(shè)。二是銀行在進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計(jì)合規(guī)制度體系時(shí)，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理或者說(shuō)合規(guī)文化內(nèi)涵的各個(gè)層面。三是“規(guī)”的嚴(yán)肅性不強(qiáng)。銀行內(nèi)部各層次員工中，均不同程度存在輕視或無(wú)視銀行合規(guī)建設(shè)的問(wèn)題，在大量的規(guī)章制度面前，有規(guī)不依、有章不循的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。從近年來(lái)分析整個(gè)銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，這原因是多方面的，但一些老的觀(guān)念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。

一.要努力建立和完善合格的“規(guī)” 有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，是合規(guī)文化形成的基礎(chǔ)。建立合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，急迫建立一系列合格的“規(guī)”。在我國(guó)銀行業(yè)股份制改革的背景下，銀行自身的公司治理、企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標(biāo)市場(chǎng)需求和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制等因素必須與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的客觀(guān)需要相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不斷變化而動(dòng)態(tài)的調(diào)整和保持。如果這個(gè)“規(guī)”本身不充分、不系統(tǒng)或者沒(méi)有得到及時(shí)修訂，就會(huì)使銀行在客觀(guān)上處于違規(guī)的境地。

二.要?jiǎng)?chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制

許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個(gè)“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個(gè)“規(guī)”自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專(zhuān)業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線(xiàn)和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。

三.要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線(xiàn)和基層崗位員工之中去

要實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)就必須在合規(guī)價(jià)值觀(guān)念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類(lèi)不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

四.要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線(xiàn)

從全國(guó)金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時(shí)時(shí)發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識(shí)、缺乏對(duì)違法犯罪后果的足夠認(rèn)識(shí)。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線(xiàn)，就要培育員工樹(shù)立“四種意識(shí)”，做到“三個(gè)加強(qiáng)”。四種意識(shí)：一是合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事，憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；二是責(zé)任意識(shí)，應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)、對(duì)同志負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素；三是監(jiān)督意識(shí)，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問(wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯(cuò)誤，才能監(jiān)督別人不犯錯(cuò)誤；四是保密意識(shí)，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶(hù)保密工作。三個(gè)加強(qiáng)是：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰；二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線(xiàn)。三是加強(qiáng)培訓(xùn)。要通過(guò)一定方式對(duì)所有新上任的部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門(mén)的全部規(guī)章制度，達(dá)到對(duì)工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對(duì)那些經(jīng)過(guò)培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。

五.合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本

人是各種社會(huì)實(shí)踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。

首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在與各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門(mén)，因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，每個(gè)部門(mén)或崗位都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，作為銀行的員工，每個(gè)人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門(mén)內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，將合規(guī)文化意識(shí)滲透到自己的工作中。

其次，合規(guī)的“規(guī)”要在實(shí)踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過(guò)有效的激勵(lì)機(jī)制，把對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。

總之，我們每名員工都要把“誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實(shí)現(xiàn)中原銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！

第五篇：合規(guī)征文

眾改革開(kāi)放以來(lái)特別是入世以后，企業(yè)文化建設(shè)越來(lái)越受到企業(yè)管理者和廣大員工的關(guān)注和重視。一個(gè)好的企業(yè)文化氛圍建立后，它所帶來(lái)的是群體的智慧、協(xié)作的精神、新鮮的活力，這就相當(dāng)于在企業(yè)核心裝上了一臺(tái)大功率的發(fā)動(dòng)機(jī)，可為企業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展提供源源不斷的精神動(dòng)力。

合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的精髓，是我國(guó)金融企業(yè)科學(xué)發(fā)展的必然保證。合規(guī)文化的作用不僅僅是對(duì)內(nèi)的導(dǎo)向、凝聚和規(guī)范、督控等作用，還在于提高企業(yè)的團(tuán)隊(duì)績(jī)效，更重要的是提升企業(yè)整體競(jìng)爭(zhēng)力，塑造為企業(yè)和消費(fèi)者甚至社會(huì)的品牌精神。所以我行不僅要加強(qiáng)企業(yè)文化能力建設(shè)，更應(yīng)高效推進(jìn)合規(guī)文化的建設(shè)。以形成尊崇合規(guī)、??的良好的企業(yè)創(chuàng)新文化氛圍。

然而，我們也看到，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)過(guò)程中，由于各種文化的滲透，人們的價(jià)值取向呈現(xiàn)多元化的格局。特別是在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型過(guò)程中，一些傳統(tǒng)的優(yōu)秀文化因素會(huì)受到?jīng)_擊，一些員工急功近利，追求短期的利益最大化，致使誠(chéng)信缺失。加上誠(chéng)信的制度化規(guī)范還沒(méi)有完全形成，使得一些不法之徒鉆了空子，做出不法之事對(duì)企業(yè)形象造成負(fù)面影響。

那么，作為農(nóng)行員工，我們應(yīng)該如何從誠(chéng)信入手，以誠(chéng)信推進(jìn)合規(guī)，從而促進(jìn)我行企業(yè)文化的建設(shè)，并達(dá)到建立一個(gè) 的文化氛圍，推動(dòng)我們跨入國(guó)際一流金融企業(yè)之列呢？通過(guò)調(diào)查研究，筆者認(rèn)為可從以下幾方面入手。

一、端正心態(tài)，樹(shù)立正確的思想觀(guān)。誠(chéng)信是品行，是思想境界，要做到誠(chéng)信，就需要我行從上到下堅(jiān)持強(qiáng)化思想政治學(xué)習(xí)，在大方向上，堅(jiān)持從政治上、思想上、工作上、制度上進(jìn)行引導(dǎo)，端正員工的心態(tài)，使其牢固樹(shù)立正確的榮辱觀(guān)，積極優(yōu)化各種作風(fēng)，不斷提高其綜合素質(zhì)，增強(qiáng)其明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。在工作中能夠從思想深處理解并建設(shè)合規(guī)文化，認(rèn)真履行自身責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔自律的各項(xiàng)制度和規(guī)定，堅(jiān)決抵御不誠(chéng)信不合規(guī)行為，發(fā)現(xiàn)不合規(guī)事件能夠以誠(chéng)信的心態(tài)去及時(shí)批評(píng)并抵制，消除一切不利于合規(guī)管理、操作的因素，從而確保黨和國(guó)家的路線(xiàn)方針政策以及金融、上級(jí)行的各項(xiàng)規(guī)章制度、方針策略得以順利執(zhí)行。

第二，宣傳先進(jìn)理念，堅(jiān)持“以誠(chéng)待客”。首先，俗話(huà)說(shuō)“基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著重要作用，客戶(hù)創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值，客戶(hù)是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶(hù)，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。其次，誠(chéng)信是一種禮儀，更是服務(wù)業(yè)立身之本。以誠(chéng)待客就是積極倡導(dǎo)誠(chéng)信理念，把誠(chéng)信的觀(guān)念滲透到每個(gè)員工的血液中，使員工們從思想上重視，行動(dòng)中實(shí)踐。在任何一個(gè)崗位上，誠(chéng)信對(duì)人對(duì)己，都是員工人格價(jià)值的鮮活體現(xiàn)。哪怕是在小小的柜臺(tái)，員工們誠(chéng)懇的工作態(tài)度，時(shí)時(shí)刻刻以誠(chéng)待人、將心比心、以心換心，也是農(nóng)行人誠(chéng)信的體現(xiàn)。誠(chéng)信，是用心去服務(wù)，用心貼近客戶(hù)，就會(huì)贏得客戶(hù)的尊重和信任。因而，如果每個(gè)崗位的員工以接待客戶(hù)時(shí)都能以誠(chéng)信以本，嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。因而我們要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳“以誠(chéng)待客”理念，讓全體員工將誠(chéng)信工作、合規(guī)工作作為第一道防線(xiàn)納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全體農(nóng)行員工形成規(guī)范操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶(hù)服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)。第三、強(qiáng)化教育培訓(xùn)，樹(shù)立以誠(chéng)信促合規(guī)的理念。筆者認(rèn)為，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要以誠(chéng)信促合規(guī)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀(guān)念深入人心。讓依法決策、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治弄虛作假、有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造良好條件。

總之，企業(yè)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，一項(xiàng)長(zhǎng)期任務(wù)。而合規(guī)建設(shè)則是這建設(shè)的重中之重，當(dāng)我們以誠(chéng)信為本，通過(guò)思想建設(shè)與積極學(xué)習(xí)來(lái)建設(shè)合規(guī)文化，堅(jiān)持學(xué)習(xí)并引進(jìn)各種先進(jìn)金融文化理念，不斷改進(jìn)和創(chuàng)新合規(guī)的內(nèi)容和方法，培育良好的合規(guī)文化，就能夠把合規(guī)理念貫穿于農(nóng)行的整個(gè)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中去，使“依法經(jīng)營(yíng)、時(shí)時(shí)講合規(guī)、事事要合規(guī)”成為每位員工的自覺(jué)行動(dòng)，并為我行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造良好的內(nèi)部環(huán)境；同時(shí)，通過(guò)開(kāi)展合規(guī)文化教育、遵紀(jì)守法、合規(guī)操作，能夠從根本上使每位員工深刻認(rèn)識(shí)合規(guī)操作的必要性、重要性和緊迫性，自覺(jué)增強(qiáng)執(zhí)行制度的自覺(jué)性，以及提高制度的執(zhí)行力，有效把握各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有效防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，高效地促進(jìn)農(nóng)行的和諧發(fā)展。

矯健的蒼鷹煽動(dòng)著雙翅，無(wú)畏的目光點(diǎn)亮前行的道路，呼吸一口新鮮的空氣，讓久儲(chǔ)的夢(mèng)想復(fù)活，讓我們一起飛翔。

銀行合規(guī)文化建設(shè)征文

銀行是一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢(qián)打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進(jìn)行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會(huì)逐漸變成大風(fēng)險(xiǎn)。巴林銀行倒閉就是一個(gè)很好的警示，所以銀行的合規(guī)文化建設(shè)尤為重要。

俗話(huà)說(shuō)“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”。在銀行里合規(guī)是一種文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。規(guī)矩即系合規(guī)，即要求每個(gè)成員都應(yīng)遵守的用來(lái)約束自己行為的規(guī)則、條文等。合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，即：確保銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。

如何建設(shè)銀行的合規(guī)文化呢？

首先，我們要了解合規(guī)文化的內(nèi)涵。

“合規(guī)文化”的主要內(nèi)涵為堅(jiān)持誠(chéng)信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)監(jiān)管有效互動(dòng)。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹(shù)立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自覺(jué)規(guī)范的行為。

孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。” 銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認(rèn)真遵守銀行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，并將其實(shí)施到各個(gè)部門(mén)，如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類(lèi)不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

第二，我們要從合規(guī)文化的特點(diǎn)出發(fā)。

合規(guī)是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規(guī)本身就是銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守的基本要求，合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門(mén)或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行中各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)更和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)意識(shí)觀(guān)念滲透到每個(gè)員工的血液中，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠(chéng)信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規(guī)文化的熏陶。只有這樣才能達(dá)到全行員工合規(guī)，這樣才能有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此，銀行及銀行人員在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中應(yīng)主動(dòng)遵守上述規(guī)范，使自己的行為符合上述規(guī)范的要求，才能確保銀行的經(jīng)營(yíng)不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)價(jià)值的最大化。

第三，分析當(dāng)前銀行業(yè)合規(guī)文化的現(xiàn)狀。

近年來(lái)，銀行里的金融案件頻頻發(fā)生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀(guān)而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂(lè)觀(guān)。我們奢求規(guī)矩如何完美，好似歐美這些經(jīng)歷了幾百年的資本市場(chǎng)不算不成熟，但也不能阻止內(nèi)幕交易，也不能讓金融行業(yè)進(jìn)入完善的不出錯(cuò)的規(guī)章制度下進(jìn)行管理。所以我們只能在不斷地建設(shè)銀行的合規(guī)文化，把傷害減到最少，防范于末然。

第四，要努力建設(shè)銀行的合規(guī)文化。

1、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

從近年來(lái)分析整個(gè)銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，而中國(guó)銀行的相應(yīng)的規(guī)章制度是齊全的，但基層網(wǎng)點(diǎn)屢查屢犯的問(wèn)題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀(guān)念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我

2、合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。

中國(guó)銀行的主要組成成分，就是員工。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系，所以要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在與各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門(mén)息息相關(guān)。因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，每個(gè)部門(mén)或崗位都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，作為銀行的員工，每個(gè)人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門(mén)內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，從而將自己置身于合規(guī)文化的氛圍當(dāng)中。

3、要?jiǎng)?chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。

要?jiǎng)?chuàng)建科學(xué)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專(zhuān)業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線(xiàn)和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。

4、將合規(guī)文化實(shí)施到方方面面。

要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線(xiàn)和基層崗位員工之中去。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類(lèi)不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

總之，“合規(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國(guó)家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的自覺(jué)規(guī)范行為，也只有這樣，銀行才能將風(fēng)險(xiǎn)減到最低，良好的合規(guī)文化才能形成風(fēng)氣。

。因此，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范“人”險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，每一位員工應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的員工，關(guān)健要樹(shù)立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為：一樹(shù)立合規(guī)辦事意識(shí)，堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理；片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀(guān)念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。二樹(shù)立責(zé)任意識(shí)，員工應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)同志負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。三樹(shù)立監(jiān)督意識(shí)，員工相互之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們?cè)谔幚韱?wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。要實(shí)施強(qiáng)制休假稽核制度，并將對(duì)員工行為監(jiān)督延伸到八小時(shí)之外，強(qiáng)化異常行為員工的日常教育和管理，防患于未然。四樹(shù)立保密意識(shí)，員工要作好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要作好為客戶(hù)的保密工作。兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰；二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作

合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值

發(fā)展與合規(guī)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)中的雙刃劍，二者同等重要，缺一不可。依法合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展是并行不悖的，合規(guī)是發(fā)展的前提和保障，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的過(guò)程既是防范風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，也是創(chuàng)造價(jià)值的過(guò)程。

合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，主要體現(xiàn)在：

第一，合規(guī)是違規(guī)的對(duì)立面和制衡手段。違規(guī)必然會(huì)損害銀行的價(jià)值和效益，而合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險(xiǎn)或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值。第二，銀行堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶(hù)中的信譽(yù)和社會(huì)地位，合規(guī)銀行將增強(qiáng)持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，帶來(lái)財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值。第三，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或?yàn)^職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，促其健康成長(zhǎng)。

眾所周知的巴林銀行，就是因?yàn)椴僮鲉T的越權(quán)違規(guī)操作，導(dǎo)致這個(gè)具有230年歷史的金融帝國(guó)轟然倒塌；如出一轍的是法國(guó)第二大銀行——興業(yè)銀行，也是因?yàn)椴僮鲉T越權(quán)操作金融衍生產(chǎn)品，給銀行帶來(lái)了49億歐元的巨額損失。

從英國(guó)的巴林銀行，到法國(guó)的興業(yè)銀行；從國(guó)內(nèi)江西省的鄱陽(yáng)農(nóng)信社案件到樅陽(yáng)農(nóng)信社高風(fēng)險(xiǎn)化解案，無(wú)數(shù)的正反事例、一部部銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展史無(wú)不印證出，合規(guī)管理不是一種負(fù)擔(dān)和成本，而是一種創(chuàng)造價(jià)值的活動(dòng)，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要體現(xiàn)，是推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)健康發(fā)展的生命線(xiàn)和根本保證。