第一篇：銀行合規(guī)文化建設(shè)征文

銀行合規(guī)文化建設(shè)征文

銀行是一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進(jìn)行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會(huì)逐漸變成大風(fēng)險(xiǎn)。巴林銀行倒閉就是一個(gè)很好的警示，所以銀行的合規(guī)文化建設(shè)尤為重要。

俗話說“沒有規(guī)矩，不成方圓”。在銀行里合規(guī)是一種文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。規(guī)矩即系合規(guī)，即要求每個(gè)成員都應(yīng)遵守的用來約束自己行為的規(guī)則、條文等。合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，即：確保銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。

如何建設(shè)銀行的合規(guī)文化呢？

首先，我們要了解合規(guī)文化的內(nèi)涵。

“合規(guī)文化”的主要內(nèi)涵為堅(jiān)持誠信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實(shí)現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)監(jiān)管有效互動(dòng)。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動(dòng)的自覺規(guī)范的行為。

孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！?銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認(rèn)真遵守銀行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，并將其實(shí)施到各個(gè)部門，如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

第二，我們要從合規(guī)文化的特點(diǎn)出發(fā)。

合規(guī)是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規(guī)本身就是銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守的基本要求，合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行中各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)更和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)意識(shí)觀念滲透到每個(gè)員工的血液中，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規(guī)文化的熏陶。只有這樣才能達(dá)到全行員工合規(guī)，這樣才能有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此，銀行及銀行人員在日常經(jīng)營管理活動(dòng)中應(yīng)主動(dòng)遵守上述規(guī)范，使自己的行為符合上述規(guī)范的要求，才能確保銀行的經(jīng)營不偏離目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營價(jià)值的最大化。

第三，分析當(dāng)前銀行業(yè)合規(guī)文化的現(xiàn)狀。

近年來，銀行里的金融案件頻頻發(fā)生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理，使大家都充分認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。我們奢求規(guī)矩如何完美，好似歐美這些經(jīng)歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內(nèi)幕交易，也不能讓金融行業(yè)進(jìn)入完善的不出錯(cuò)的規(guī)章制度下進(jìn)行管理。所以我們只能在不斷地建設(shè)銀行的合規(guī)文化，把傷害減到最少，防范于末然。

第四，要努力建設(shè)銀行的合規(guī)文化。

1、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

從近年來分析整個(gè)銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，而中國銀行的相應(yīng)的規(guī)章制度是齊全的，但基層網(wǎng)點(diǎn)屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我2、合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。

中國銀行的主要組成成分，就是員工。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系，所以要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)存在與各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)部門息息相關(guān)。因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強(qiáng)調(diào)人人有責(zé)，即每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，每個(gè)部門或崗位都會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，作為銀行的員工，每個(gè)人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來，從而將自己置身于合規(guī)文化的氛圍當(dāng)中。

3、要?jiǎng)?chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。

要?jiǎng)?chuàng)建科學(xué)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，確立清晰的報(bào)告路線和問責(zé)制、舉報(bào)制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。

4、將合規(guī)文化實(shí)施到方方面面。

要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識(shí)，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識(shí)，并能應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

總之，“合規(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅(jiān)持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動(dòng)的自覺規(guī)范行為，也只有這樣，銀行才能將風(fēng)險(xiǎn)減到最低，良好的合規(guī)文化才能**成風(fēng)氣。

第二篇：敘永合規(guī)文化建設(shè)征文

“萬丈高樓平地起，合規(guī)文化在心中”

——談瀘州建行合規(guī)文化建設(shè)

敘永建行 任宇鋒

高樓大廈平地起，離不開工人們一絲不茍的建設(shè)。我們有現(xiàn)在幸福的生活，離不開消防員們的日夜守護(hù)。一個(gè)品牌能夠屹立不倒，離不開員工的用心維護(hù)。但是毀滅這些美好的事物卻只要一絲邪念，一瞬間。如何才能珍惜好現(xiàn)在擁有的一切，那么只有心存正氣、合規(guī)操作，才能防范不必要的風(fēng)險(xiǎn)，才能讓已獲得的價(jià)值永存。中國建設(shè)銀行成立于1954年，距今已經(jīng)有64年。如今的建行人怎樣才能撐這塊金字招牌，成為我們值得思考的問題？那么合規(guī)操作、謹(jǐn)言慎行就勢在必行了。

合規(guī)不僅僅只是一種規(guī)章制度，也是一種理念，一種文化。合規(guī)是為了避免違規(guī)所帶來的損失。對于銀行而言，一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)就意味著損失和賠償，更有甚者一夜之間倒閉。那么安章操作、合理地控制以及避免風(fēng)險(xiǎn)可以說是關(guān)系到建行生死存亡的大事。

對于合規(guī)，身為一線員工，我個(gè)人覺得我們主要從以下兩方面做起： 首先，從思想上提升，樹立正確觀念，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不僅僅只是一句話，終究是需要體現(xiàn)在行為上的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力，才能減少損失，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。如果不按規(guī)定操作，哪怕有時(shí)候只是一點(diǎn)點(diǎn)的疏忽都會(huì)造成不可估量的損失，正所謂“差之毫里，謬以千里”。同時(shí)我們各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體相互制約、相互監(jiān)督共同實(shí)施，互相配合共同進(jìn)步，最終才能防患于未然。

但是我們的合規(guī)文化建設(shè)尚不健全，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作還相對薄弱，導(dǎo)致一些違規(guī)問題屢查屢犯，影響了建行的發(fā)展質(zhì)量，所以我們目前要做的是把這種理念這種文化根植到平時(shí)的言行舉止、業(yè)務(wù)操作以及思想意識(shí)當(dāng)中。

其次，從行動(dòng)上做起，提高業(yè)務(wù)水平，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。身為一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們最為實(shí)際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭取到更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。作為柜面人員，我們跟顧客有著最直接的接觸，所以我們的一言一行會(huì)直接影響到客戶的決定和對我們信合的直觀判斷。因此，在柜面工作中，我們要規(guī)范化，制度化，時(shí)刻注意自己的服務(wù)態(tài)度，謹(jǐn)記要給客戶提供優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，同時(shí)也要虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，合規(guī)操作，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，絕不徇私越權(quán)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作要求，抵制各種違規(guī)作業(yè)，嚴(yán)格按章辦事，盡量把風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

看似平凡的每一天背后都隱藏著無數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)無處不在卻也并不可怕。值得注意的是我們身邊確確實(shí)實(shí)發(fā)生了幾起風(fēng)險(xiǎn)隱患，但是在市分行領(lǐng)導(dǎo)和縣支行領(lǐng)導(dǎo)的正確處置下都得到了化解。這也跟我們提了個(gè)醒，“天下雖安，忘戰(zhàn)必?！?。如果人人都安于現(xiàn)狀，不居安思危，一旦風(fēng)險(xiǎn)來臨。對于敘永建行而言就是沉重一擊、甚至是致命一擊。防微杜漸、居安思危則成為敘永建行安身立命的最后一道防線。

任何一個(gè)崗位，也許有的看似平凡，實(shí)則不然，銀行系統(tǒng)是由許許多多不同的崗位凝聚而成，不論處在何種崗位上，我們都要以身作則，嚴(yán)格要求自己，明辨是非，謹(jǐn)言慎行。從點(diǎn)滴做起，努力工作，踏實(shí)做事，本份做人，用實(shí)際行動(dòng)，捍衛(wèi)尊嚴(yán)。我相信，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬丈高樓！

如果我們每一個(gè)人都將“合規(guī)”視為“生命”，那么瀘州建行這個(gè)大家庭就會(huì)得發(fā)展得更好。從今天起，從現(xiàn)在起，讓我們一起朝著“合規(guī)”努力，將合規(guī)進(jìn)行到底，讓自己成為一名嚴(yán)格合規(guī)的員工。讓我們?yōu)o州建行成為更加值得信賴，發(fā)展更加迅速，創(chuàng)造更多價(jià)值的金牌銀行！

第三篇：銀行合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)體會(huì)

銀行合規(guī)文化建設(shè)學(xué)習(xí)體會(huì)

這周通過參加集體學(xué)習(xí)、個(gè)人自學(xué)學(xué)習(xí)了“五個(gè)一合規(guī)文化學(xué)習(xí)”一些制度文件，使我對長沙銀行開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的重要性、必要性和緊迫性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，現(xiàn)結(jié)合自身的工作實(shí)踐，就加強(qiáng)長沙銀行內(nèi)控合規(guī)管理談?wù)勎业捏w會(huì)：

一、合規(guī)文化學(xué)習(xí)的重要性

合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。只有遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

二、合規(guī)文化學(xué)習(xí)的自覺性

作為長行的員工, 要牢記違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益的核心內(nèi)控理念，將合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營理念根植于心，不論辦什么事情,都要具備法律法規(guī)意識(shí),時(shí)刻以制度和法律來衡量和約束自己,否則就要承擔(dān)由此引發(fā)的一切后果。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程是解決合規(guī)經(jīng)營、防范風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人治代替流程往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。

三、合規(guī)文化學(xué)習(xí)的長效性

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。首先通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工應(yīng)如何做好自已的工作。要通過談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高長行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。因此合規(guī)文化建設(shè)必須作為一項(xiàng)長期工作來抓，做到持之以恒，常抓不懈，并著力在建立長效機(jī)制上下功夫。

第四篇：銀行合規(guī)文化建設(shè)紀(jì)實(shí)

銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更是與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。而推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。

今年來豐澤農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心；依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作 在全行上下蔚然成風(fēng)；有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

從約束為本到以人為本

員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，豐澤農(nóng)行召開了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開展?fàn)幭葎?chuàng)優(yōu)活動(dòng)，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺(tái)了合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃，分別對信貸、會(huì)計(jì)、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺(tái)了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個(gè)層面，實(shí)行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為：信貸規(guī)范化管理知識(shí)培訓(xùn)、會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識(shí)講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達(dá)300多人次。為了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動(dòng)交流等多元化培訓(xùn)方式，把理論和實(shí)踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達(dá)到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動(dòng)中開展的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識(shí)競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫，內(nèi)容涉及到信貸、會(huì)計(jì)、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識(shí)，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。

從被動(dòng)防堵到建立防控機(jī)制

今年以來，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)，重點(diǎn)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺(tái)部門、后臺(tái)監(jiān)督等三個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會(huì)計(jì)、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專業(yè)近百個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了提示在前，預(yù)警在先，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了自己在工作中應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度，對違反制度的事不敢為、不能為、不想為。該行還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門的檢查實(shí)施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。在2005縣級支行內(nèi)部控制綜合評價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中，豐澤支行是受罰款金額最少的單位。

從規(guī)范行為到自覺行為

可以引用子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回的詩句來形容豐澤農(nóng)行夯實(shí)基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，有的還遇到紅燈繞著走。開展基礎(chǔ)管理活動(dòng)以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的提高，使員工從過去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。

從回避檢查到歡迎檢查

對于基層網(wǎng)點(diǎn)來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合，實(shí)際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對檢查的結(jié)果基本都能正確對待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查；另一方面，在支行對違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認(rèn)識(shí)到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護(hù)，是對網(wǎng)點(diǎn)、對員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會(huì)避免發(fā)生大問題。

上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個(gè)共同的規(guī)則，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的滲透力作用于豐澤農(nóng)行經(jīng)營管理的全程。

第五篇：合規(guī)文化建設(shè)演講稿 (銀行)

合規(guī)文化建設(shè)演講稿--------圓

本文： 整理

戰(zhàn)國時(shí)期鄒·孟軻在《孟子·離婁上》中用“離婁之明，公輸子之巧，不以規(guī)矩，不能成方圓”一句強(qiáng)調(diào)做任何事都要有一定的規(guī)矩、規(guī)則、做法，否則無法成功。

例如畫圓，提筆若不能一氣呵成或是涂涂改改，終覺其不圓，就像企業(yè)，若沒有規(guī)章制度，每個(gè)人都隨心所欲，雖沒有了條條框框，但終不能成為一個(gè)整體，尤其像銀行這樣的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)。試想：如果柜面工作人員沒有核查客戶身份的真實(shí)性就為客戶辦理密碼重置，那將是怎樣的結(jié)果？如果信貸工作人員沒有實(shí)地去調(diào)查借款人提供的相關(guān)資料信息，就馬虎的把貸款放出去，那結(jié)果又將如何？如果每個(gè)人都隨心所欲的想工作的時(shí)候工作，想休息的時(shí)候休息，那么我們的客戶基礎(chǔ)何在？銀行的生存在于發(fā)展，發(fā)展的根本在于客戶基礎(chǔ)。若是連根都沒有了，還談什么發(fā)展，談何生存呢。

合規(guī)，合乎規(guī)定也，是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)?！吨袊r(nóng)業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》中明確指出實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)堅(jiān)持“有規(guī)必依，無規(guī)請示”的原則，這是一種原則，更是一種態(tài)度。加強(qiáng)自身的行為規(guī)范學(xué)習(xí)，在遇到問題時(shí)，才能做到有規(guī)可循。一個(gè)規(guī)章制度的形成不可能是一朝一夕就能完成，更需要不斷的發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，以達(dá)到完善規(guī)章制度的目的。這也就是“無規(guī)請示”的道理。

2000年，我有幸成為一名中國農(nóng)業(yè)銀行人。在新員工入職培訓(xùn)中，我們學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行從業(yè)人員職業(yè)行為守則》，學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為準(zhǔn)則》，那時(shí)候的學(xué)習(xí)僅僅是學(xué)習(xí)、了解，直到真正坐到柜臺(tái)內(nèi)辦理業(yè)務(wù)時(shí)才明白其中的一些道理。柜臺(tái)內(nèi)有的是金錢的誘惑，有了行為守則這個(gè)圓站崗，我們才不會(huì)沖破規(guī)矩，才能直面誘惑；接待客戶時(shí)也能“站相迎，笑相問，雙手接，快速辦，禮貌別”；發(fā)放貸款時(shí)也能遵守中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)信貸業(yè)務(wù)“七不準(zhǔn)”的相關(guān)要求進(jìn)行辦理。常在想，如果國家沒有制定法律，那這將是一個(gè)充滿罪惡的社會(huì)；如果十字路口沒有交通信號(hào)燈，那事故發(fā)生率必然上升。這也就是遵規(guī)守矩的意義。

中國農(nóng)業(yè)銀行致力于營造“合法經(jīng)營、文明經(jīng)營、誠實(shí)守法、愛崗敬業(yè)”的工作氛圍，提升員工服務(wù)意識(shí)和服務(wù)質(zhì)量，打造我行品牌形象，樹立員工與單位的共同價(jià)值觀、利益觀，形成內(nèi)部強(qiáng)大的凝聚力。合規(guī)人人有責(zé)，若是每位中國農(nóng)業(yè)銀行人都能遵守，并且能在他人不小心的時(shí)候加以提醒，團(tuán)隊(duì)的凝聚力也必定能加強(qiáng)。記得一次柜面操作系統(tǒng)臨時(shí)簽退后，在我起身準(zhǔn)備離開柜臺(tái)時(shí)，被身邊的同事叫住了，她向我使了個(gè)眼色，回頭一看，心里一驚，發(fā)現(xiàn)印章未收入鈔箱內(nèi)。幸好同事提醒，要不就違規(guī)操作了。有了這次的教訓(xùn)，以后每次起身之前必定掃一眼柜面，看是否有物品未放入鈔箱內(nèi)。也幸好同事提醒，才讓我免于受罰。有了同事間相互幫助，團(tuán)隊(duì)凝聚力才能逐步增強(qiáng)。

火車有了鐵軌的約束才能夠正常的運(yùn)行，讓旅客欣賞到沿途的美麗風(fēng)景，將旅客安全帶到目的地；地球有了太陽對地球的強(qiáng)大引力，才不至于讓地球到處亂撞，一直圍繞著太陽轉(zhuǎn)；而中國農(nóng)業(yè)銀行有了自己的合規(guī)文化，才能讓中國農(nóng)業(yè)銀行人在預(yù)定的軌道里前行，一直向前。

我們不需要去思考諸如巴塞爾協(xié)議中時(shí)如何定義合規(guī)文化這樣的問題，只需要在工作中做好自己，細(xì)小到每一個(gè)小細(xì)節(jié)。銀行工作，無論大小，都關(guān)乎銀行的整體形象，只有每個(gè)人都真正用心去遵循，去執(zhí)行，才能打造出品牌形象?？赡苡腥藭?huì)問，和我有什么關(guān)系？一個(gè)國家要想受到他國尊重，他必須強(qiáng)大，他的國民才會(huì)有安全感；一個(gè)企業(yè)要想立于不敗之地，他必須發(fā)展，他的員工才有歸屬感，而這樣的歸屬感恰恰也是需要你去維系的。

古人云：“勿以善小而不為，勿以惡小而為之。”就是告訴我們無論何時(shí)都要遵規(guī)守矩，從我做起，從小做起，從小處入手，從現(xiàn)在做起。沒有圓規(guī)和直尺，就無法畫出標(biāo)準(zhǔn)的圓形和方形。正是因?yàn)橛心Ｐ偷募s束，線段才不會(huì)偏離預(yù)想的軌道線段。只有人人遵守，我們的未來才會(huì)更美好。

規(guī)則就是圓。有了這個(gè)圓，一切才有可能圓滿解決。