第一篇：銀行支行合規文化建設總結

合規經營 防范風險

積極開展“合規文化建設年”活動

——記＃＃銀行支行合規文化建設總結

根據總行在全轄范圍內開展“合規文化建設年”活動方案以及支行合規文化建設的進展情況，并結合省聯社王亞書記發表的題為《加強合規建設 實現轉型跨越》一文，我＃＃支行高度重視合規文化建設，將其作為我行穩固發展的重要目標。

為鞏固案件專項治理成果，扎實推進案件風險防控長效機制和合規文化建設，不斷提升合規風險管理水平，培育良好合規文化。我支行緊密圍繞活動方案，認真貫徹落實，面對支行的現狀：縣域環境中，人情文化較大，人際關系網絡緊密，無形之中人情代替制度的現實在一定程度上弱化了依法合規經營體制的建設與發展的速度；管理辦法居多，具體的操作流程偏少，規定不夠細化，流程不夠明確；覆蓋面窄，針對性不強，未形成動態監測風險、有效防控風險的內控制度體系；對發現的違規行為輕究或不究，消極對待，不能起到應有的警示、懲戒作用；合規管理意識單薄，常常自覺或不自覺地讓位于市場份額管理、收入效益管理、業績考核管理等。我行從上到下沖破重重阻撓，迎難而上，建立了與本行相適應的合規管理機制，促進了內部控制更加嚴密，員工從業行為更加規范，激勵考核機制更加科學，各種風險得到了有效控制，實現了依法、合規、穩健發展。

我行行長以身作則，帶領全員全面加強合規建設，實現轉型跨越。首先提高全員的合規認識，增強合規文化建設。合規管理有利于業務發展，加強合規建設不是加重成本負擔，相反，健全良好的合規管理可以提升銀行的聲譽、增強內在競爭力和提高業務經營效益。

其次制定規范的流程制度和管理運行機制，在制度建設中，應以便于服務客戶和基層操作的流程化建設為思路，克服“本位主義”思想，著力加強操作流程、實施細則的制定，進一步細分操作環節，明確工作要求，提升流程設計的可操作性和實用性，降低實際工作中的隨意性和主觀性，確保員工照章辦事，實現自我合規控制，專業化、持續性的合規控制，事后的審計評價，實施定期的再控制等一系列合規體系。

最后擴大宣傳，組織培訓，營造合規氛圍。強化合規理念的宣傳，以企業文化建設和員工培訓為平臺，大力推廣和培育“合規從高層做起”、“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，積極倡導合規行為，加強正向激勵，嚴厲懲處違規行為，自上而下強化全體員工的合規意識，營造良好的合規經營氛圍。

＃＃支行

第二篇：銀行支行合規工作報告

銀行支行合規工作報告

為積極響應省農信聯社在全省信用聯社開展“合規制度建設年”主題活動，切實提高經營管理水平和風險防范能力，促進各信用社安全穩健運行，全面提升可持續發展。自活動啟動以來，我支行認真執行相關制度、政策，圍繞合規建設主題積極開展學習活動，深入查找問題和不足，研究解決問題的對策措施。

一、工作成效

（一）加強員工思想教育，鞏固思想道德防線。自活動開展以來，多次組織學習總行下發的各項文各項文件。監督檢察部組織員工崗位廉潔合規從業標兵培訓。通過組織專項學習，以真人真事為例深入剖析了近年來嚴重違法違規的多起案例，具有較強的教育性和警示性。支行內部多次組織學習內控制度，風險案防制度及員工行為規范等各項制度，強化員工職業道德精神、風險意識、合規意識，尤其是樹立新員工案件防控意識和合規操作意識，認真掌握各項業務風險點和風險環節，充分認識到加強內控和合規操作的重要性。對于黨員員工還開展黨員先進性教育活動，努力提倡將黨員的先進性黨風落到實處。

（二）全面開展風險排查，狠抓整改落實。6月以來，總行財務部門協同各支行主辦會計對支行會計崗位進行檢查。通過檢查，對員工服務規范、合規操作、業務風險提出了整改建議。存在問題主要有：員工文明服務規范有待加強；部分網點柜員著裝不統一；網點內衛生情況有待加強；部分柜員交叉軋庫不規范；個別柜員授權業務未按規范操作；柜員對客戶辦理匯款業務時對固話詐騙宣傳需加強；個別久懸

賬戶未及時銷戶；個別對公賬務對賬工作需及時進行；部分中間業務未簽約成功的賬戶還未及時處理。對提出的各項建議，主辦會計及時傳達各崗位人員，要求限時整改，并及時將整改信息反饋給相關部門。支行內部對員工實行強制休假、崗位輪換等措施，在此期間對重要崗位和相關人員從思想動態、員工行為規范及業務操作進行全面檢查，未發現有違規不正常行為動態。支行內部通過“互幫促、共提高”活動，對幫促人和幫促對象進行抽查，通過談話了解員工思想動態，了解員工8小時外生活。

（三）多次開展消防演練和防搶、防盜預案演練。總行組織專業人員進行消防主題講座，支行也組織員工進行消防演練。此外從實戰出發，根據當前頻繁發生的各種突發事件特點，靈活學習處置操作程序，細化演練步驟，多次在各網點組織演練。熟練掌握各種防范器材的使用要領，掌握各種突發事件的處置辦法，提高臨場應變能力。

（四）組織開展工作評估。評估工作主要通過發放問卷調查和座談會的形式展開。支行通過向客戶包括農戶、中小企業發放問卷調查，征求客戶在業務、服務等方面意見和建議。利用選舉股東代表契機，開展座談會聽取轄內股東對我行工作的意見。通過此次開展評估活動，支行收到諸多發展建議，也了解了部分員工的日常工作行為。

二、存在不足及對策

（一）員工合規風險理念有待加強。在支行組織的多次學習中和員工日常業務操作中發現，個別員工的合規風險意識不強，對銀行工作中的風險點把握有待加強。下一階段，支行還須強化思想教育。要

緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行合規風險教育，增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，強化合規風險意識。

（二）控制操作風險能力有待加強。在臨柜服務中，由于柜員風險意識不強，警惕性不高，產生了許多風險隱患。例如個別柜員授權流于形式，大額取現頻繁、錯賬沖正業務沒有按規定進行操作。臨柜員工必須要具有風險管理意識要加強自我保護意識，提高對內控中的重點環節的認識，認真學習各項業務，熟悉掌握崗位技能，把風險降到最低。客戶經理管轄的貸款戶數較多，業務量大且發生頻繁，涉及客戶信息未及時掌握，尤其是對貸款資金流向未及時有效投放。為此，支行仍應堅持實行 “3+2監督和管理機制”——三個監督平臺和兩項制度，促進廉潔從業，同時督促客戶經理發放每一筆貸款須按制度、照流程嚴格審查，科學發放，真正做到“信貸權力”置于陽光下監督。對此，支行還應加強對信貸、會計以及臨柜人員等重點崗位人員的監督和管理，進一步強化崗位監督約束，促進各項操作流程規范化，形成一個相互監督、相互制約的內控防范運作機制。

通過此次主題活動，取得了一定的成效，使每位員工強化了合規風險意識，嚴格履行崗位職責，樹立和強化“違規就是風險”的觀念。但由于執行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，今后，我支行將繼續深入開展“制度執行年”活動，堅持理論、業務、制度的學習，讓員工在思想上筑牢防線，嚴格執行上級提出的各項規章制度，嚴格監督，強化制度執行力，真正使合規經營落實到各每個員工每個崗位，真正讓嚴格的內控執行力保障我行穩健發展。

第三篇：支行合規文化建設自查自糾總結報告

支行合規文化建設自查自糾

情況總結報告

市分行：

根據外部監管部門與上級行的要求，支行開展了合規文化教育、合規宣講、合規大討論等形式多樣的主題教育和業務檢查，通過合規教育與自查自糾，增強了風險控制意識，強化了合規經營理念。現將合規文化建設自查自糾工作報告如下：

一、合規文化建設工作總體情況

在上級行的指導下，通過支行的各項措施與努力，合規建設工作取得了一定的成績，合規氛圍和風控意識大大增加，合規作為經營發展的一項基本前提條件和重要組成部份，已深入人心。員工已經成為合規文化建設的倡導者、策劃者、推動者，在全行推行誠信正直的行為準則，為客戶提供最佳服務。

（一）、領導高度重視，發揮帶頭作用。結合支行黨風廉政建設，班子成員積極參加廉潔從業和員工違反規章制度處理辦法的學習教育活動，撰寫學習心得，并對照自查。同時開展典型案例分析，通過案例講座對員工開展防范操作風險警示教育，促進員工樹立“內控管理無小事”的觀念，舉一反三，從管理體制和管理制度方面尋找違規事件發生的深層次原因。

（二）、加強合規文化建設工作組織，落實責任，強化效果。

一是加強內部自查與外部檢查相結合，嚴格按照制度要求，發現問題，不論大小，如實通報，最大程度挖掘各類潛在問題，防患未然。

二是整改查出問題，明確責任，逐一落實，讓員工清楚知道什么可以做，什么不可做，及時糾正各種不合規現象。對檢查發現的問題，嚴格落實責任追究制度，根據整改情況，區分問題性質、情節輕重，對相關責任單位和責任人進行處理處罰。

三是抓制度學習。每日利用班前晨會，安排一定學習時間，挑選學習重點，持之以恒。同時注重學習方式的創新，制度是枯操的，如果簡單拿著一份文件照本宣科的讀，難以收到好的成效。支行要求對制度的學習，要創新學習方式，要加強對制度的剖析，以達到讓員工在內心深處認同制度，深刻掌握制度。

四是抓制度執行，制度要發揮作用，執行是關鍵，再完美的制度，如果得不到執行，就是一張廢紙。業務部門對檢查發現的問題，當場指出糾正，不讓問題積累。

五是認真開展員工行為排查，主要針對員工八小時外的情況從各正面與側面進行了解，從關心員工的角度出發，力所能及為員工解決工作生活中遇到的問題，給予員工積極正面的引導，增加員工的歸屬感和忠誠度，把員工個人價值的實現與農行的發展緊密聯系在一起，讓員工珍惜崗位與職務，從而增強規章制度的執行力。

二、自查發現的問題

經過自查自糾，支行也發現存在一些問題。

一是我行個別營業網點安全員還存在履職不夠到位現象，如錄像回放存在漏回放現象。支行要求有關部門和各網點本著對農行事業高度負責的精神，明確安全保衛工作防范重點，采取有效措施，抓好各階段及各專項工作落實，確保安全防范措施落到實處。

二是存在個別收費不夠規范的情況。如我行在辦理個人住房按揭貸款時，自2011年5 月23日開始，存在收取存貸雙贏帳戶管理費85筆，金額24650元。對此，根據上級行的安排、部署，我行制定實施自查實施方案，成立整治不規范經營工作領導小組，組長由行長擔任，三位副行長任副組長，成員由各部門經理及相關人員組成，對存在問題進行認真梳理和整改。

三是在案件風險排查中，發現個人貸款資金轉入員工賬戶，涉及2筆、金額合計5萬元。如2012年1月14日向江XX發放個人綜合消費貸款5萬元，同日借款人將貸款資金3萬元轉入員工夏XX賬戶。支行針對案件風險排查發現的問題，從制度、機制、流程以及人防、機控等方面入手，深入分析，查找根源，制訂整改計劃，逐一落實整改責任和整改措施，立即抓好整改工作，確保各類問題整改到位。

三、下一步工作措施

合規建設不是一項階段性的臨時工作，而應該是一項長期的，貫穿于整個業務經營的重要工作，支行重點從三個方面加強合規建設。一是主動進行日常和定期的合規性自查，主動向合規部門提供合規風險信息，積極支持配合合規部門進行風險監測與評估。二是開展有效的合規培訓與教育，特別是針對自查發現存在較多問題的業務與新業務。三是培育合規文化，通過持續的滲透教育，鼓勵員工及時發現和報告合規風險與隱患，及時總結業務操作中的經營做法，加強合規文化的有效傳承。

第四篇：城南支行合規文化建設討論

城南支行合規文化建設討論

合規理念方面：一是提高員工對合規文化建設的認識。“你—在為誰合規”，“誰—在為你合規”，進而充分理解合規不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，深刻認識“合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。合規文化是用一種嚴肅的方式，關愛保護每一位員工。使員工進一步加深對合規文化建設重要性的認識與理解，自覺參與到合規文化建設中來，逐步實現全員合規、主動合規。

合規文化方面：通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

合規宣講方面：

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

規章制度方面：加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

盡職監督管理方面：加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

李金洪

第五篇：銀行合規文化建設學習體會

銀行合規文化建設學習體會

這周通過參加集體學習、個人自學學習了“五個一合規文化學習”一些制度文件，使我對長沙銀行開展合規文化建設活動的重要性、必要性和緊迫性有了進一步的認識，現結合自身的工作實踐，就加強長沙銀行內控合規管理談談我的體會：

一、合規文化學習的重要性

合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。只有遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。

二、合規文化學習的自覺性

作為長行的員工, 要牢記違規就是風險，安全就是效益的核心內控理念，將合規人人有責，合規創造價值的經營理念根植于心，不論辦什么事情,都要具備法律法規意識,時刻以制度和法律來衡量和約束自己,否則就要承擔由此引發的一切后果。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程是解決合規經營、防范風險的最有效方法，實踐證明，人治代替流程往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

三、合規文化學習的長效性

企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。首先通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工應如何做好自已的工作。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高長行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。因此合規文化建設必須作為一項長期工作來抓，做到持之以恒，常抓不懈，并著力在建立長效機制上下功夫。