第一篇：合規文化征文

合規建設，從我做起

古人云：矩不正，不可以為方；規不正，不可以為圓。縱觀歷史長河，商鞅立木為信，確保了新法的順利實施，使秦國日益強盛，最終統一了六國；包公剛正執法，促進了北宋的綱紀嚴明，社會秩序井然有序；人民解放軍的三大紀律、八項注意，贏得了勞苦大眾的全力支持，取得了抗日戰爭、解放戰爭的勝利，最終促成了新中國的誕生。對于中國農業銀行這個“大家庭”來講，我們的“矩”和“規”就是各項金融法規與規章制度。農行作為金融企業，具有高風險的特點，而各項法規與規章制度則是工作的基礎，離開了各項制度，我行的管理經營則是無本之木、無源之水。

合規是一種責任，是一種意識，更是一種習慣，一種在日常工作中慢慢養成的習慣。我現在從事現金業務柜臺工作，每天和現金打交道，每個環節都不能疏忽，如“現金收入先收款后記賬，現金付出先記賬后付款”，“一日三碰庫”、“大額換人復核”、“離柜退屏，收章鎖箱”等等，稍有疏忽就可能造成無法挽回的損失。制度要求每筆業務要經過嚴格的審查、審批程序，那我就嚴格按照程序來，有時一天辦理上百筆，每筆業務都是這樣，日復一日，年復一年，這已成為我的工作習慣。有人說，你這樣多累呀，有必要那么認真嗎？我總是笑笑，因為我深知自己的崗位有多么的重要。我的工作雖然和我行其他崗位比，交易金額是不大，但稍一疏忽，可能會造成難以挽回的損失。業務流程不像爬樓梯，可以一步邁兩個臺階甚至三個臺階，它必須一環扣一環的緊緊相依，否則，一個定期存單，一個活期存折，很可能僅僅因為落下一個業務公章而讓顧客大費周章了。有時候多一點細心，對工作來說就會少一些差錯；有時候多一點耐心，對客戶來說就會少一些損失；還有時候多一點良心，對社會來說就會多一份和諧。如果在日常工作中，我們員工知道有風險防范，要合規操作，但不放在心里,也沒有養成習慣，結果后督檢查出一些不該犯下的不規范操作，在整改過程中，自身也感到后悔。

銀行經營時刻與風險相伴，而銀行的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，在制度執行上不能有半點的僥幸，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規都可能帶來終生悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，但可能搞垮一個銀行。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克·里森利用制度的漏洞，違規操作，使這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌，而里森自己也鋃鐺入獄，可見合規是多么重要，不僅在制度執行上不能打折扣、存僥幸，在制度制定上更不能有半點的草率。

當日歷一頁頁撕落，不知不覺間，我來到農行工作已經一年了，一年來，最初的彷徨不知所措已經不復存在，守著一份愉悅，一份執著，一份收獲，每天記賬，結賬，雖然沒有赫赫顯目的業績，但我盡心盡力，用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，收獲著豐富的喜悅。人生如棋，落子無悔！愿我們在合規操作中，從容渡過每一天的美好時光，渡過每一段燦爛美麗的人生！讓我們從一點一滴做起，合規操作每一天，快樂工作多一天，穿合規的鞋，走合規的路，做合規的人。

第二篇：保險公司員工合規文化征文

保險公司員工合規文化征文

合規管理是保險公司一項核心的風險管理活動，要求各級管理人員和合規條線人員成為保險合規經營理念的倡導者、推動者，從思想到行動始終如一的堅持合規經營的公司宗旨。

一、誠信為立足之本，合規為經營之道

誠信天下、穩健一生、追求卓越是太平洋保險集團的核心價值觀，正暗合誠信和合規的價值理念，誠信取信于市場和客戶，是商道的基本出發點；合規加強風險的管理與控制，是企業穩健經營的必要保障，如此才具有從優秀向卓越跨越的基礎。

規范的治理結構是合規文化得以生存和壯大的環境土壤。尤其對于已在中國和香港兩地上市的太平洋保險集團而言，下轄多家公司、業務遍及全國各地，具有統一的對外宣傳形象，任何一家下屬公司的經營違規都是公司形象的一次打擊，因此合規的重要性怎么強調都不為過。眾所周知的原因，一些曾經享有聲譽的百年金融企業，因為內部監管機制執行不到位，形同虛設，給公司、員工、股東帶來了毀滅性的災難。前事不忘后事之師，在目睹如此觸目驚心的慘痛教訓時，也時刻提醒我們合規工作任重而道遠。

近年，總公司管理層和合規條線管理人員高屋建瓴，博 采眾長，在引入經驗豐富的外部咨詢顧問團隊的同時，順勢擴大了合規理念在全司的影響范圍，大力宣傳合規精神。在筆者所參加的幾次合規視頻會議上，可以切實感受的到，主持人和宣講人都對培訓的議題和內容精心設計，講授的內容生動詳實，既有理論又有論據，既有觀點又有數據，為參加會議的各兼崗人員描繪出一幅美好的畫卷，可以說取得了良好的培訓效果。與總公司相比，分公司合規宣傳工作做得也是風生水起，合規兼崗人員體系的建立受到了分公司管理層的肯定和支持，在受眾面上擴大了積極參與合規建設的群眾基礎，使合規管理工作可以深入到每個部門。

阻力動力、孰對孰錯。最近兩年，保險監督單位對市場上反響強烈的諸多問題逐一進行清理，并安排專人進駐保險公司進行專項清理和普查。當因為違規而受到停止業務辦理，限期整頓的處罰，業務發展遭受損失時，合規經營的價值就立刻凸顯出來。如何平衡業務大發展和合規經營之間的沖突，最大程度發揮企業在轉型期的業務發展動力，是每個合規人都要深刻思考的話題。

二、當前形勢下做好合規管理和服務

堅定不移、貫徹始終的將合規工作常態化，制度化，有時，某些機構或個人存在博弈意識，總想突破合規制度對日常經營行為的限制，獲取在工作上的便利。這里既有執行人員本身對合規工作忽視的成分，也有領導權威影響的結果，在業務如火如荼開展的時候，合規監管是一道制約業務提升的枷鎖，還是一副保護業務穩定免受市場波折的鎧甲。對這個問題的最好回答就是強化執行力，無論合規體系如何的健全完善，如果在執行層面得不到貫徹，一切美好愿望都是鏡花水月。

防微杜漸、以絕隱患。以筆者所在的部門為例，對于合規檢查可以做到盡職恪守，保質按時完成公司合規檢查的各項任務；但對風險管理和控制方面就有些捉襟見肘，難以為繼了。信息技術部主要的關注點在保障系統服務的連續性，按照公司業務經營方針和各部門提出的業務需求進行系統設計，在此方面傾注了大量的心血和公司資源，但在某些方面經驗仍有不足。以客戶數據提取為例，對取數的內容、數據的閱覽者、其后的流傳范圍和數據的銷毀時間都沒有一個明確的規章制度來依照和執行，使得大量的客戶信息存在泄露的機會。客戶信息可以說是保險公司最有價值的信息資產，其信息的流失對公司正常的業務發展將會造成不可彌補的損失。雖然業務數據在使用細節上沒有明確定義合規方面的具體要求，但是如果認真領會了合規精神，并結合專業素養，也可以得出相同的結論，所以合規文化的建設不僅是合規人員的工作，還是公司全員積極參與的工作，從本職工作出發，集思廣益，在已確立的框架下持續完善并不斷發展。

耳聰目明，兼收并蓄。信息技術行業知識更新頻繁，產 業升級換代的密度要高于其他行業，屬于知識密集型的行業。因此對流行技術保持一定的敏感性，關注保險行業對信息技術的相關規章就成為了本部門當仁不讓的工作任務。保監會在XX年和XX年分別下發了《保險公司信息化工作管理指引》和保險公司信息系統安全管理指引》的通知，對保險公司信息工作給出了指導性意見，也是公司信息化建設的準繩。作為合規兼崗人員，自然也要將這些行業發布的規章納入到體系的建設當中。

春風化雨、潤物無聲。筆者是在從事兼崗工作的耳濡目染中，逐漸將合規經營的理念應用于本職工作當中，這種變化不是突兀的，而是潛移默化，潤物無聲。例如在設計需求論證和審批流程時，就在原有業務流程環節上新增了合規部門的參與節點，縱使信息化系統設計有其特殊性和專業性，合規部門的參與和評估仍對項目的健康發展和合規有序產生了不可忽視的正面影響。拋開那些令人生畏的專業名詞和術語，合規審核環節帶來的絕不僅是流程的加長和節點的增多，正是合規人員視角獨特的觀察與分析，給項目的合理性評估帶來了更多的確定性和可行性。除此以外，部門參與的合規相關工作還有提供保監部門所需的部分數據，配合上級單位的內部專項檢查，配合外部第三方的IT專項檢查等。在歷次檢查工作中，部門全體同仁鄭重對待，認真負責的完成了配合工作，在第一時間交出了合格的工作成果，用實際 行動詮釋了對合規工作的擁護和支持。

廣納言路、兼聽則明。在合規體系搭建過程中，還要考慮充分溝通，及時獲取執行層面遇到的困難和阻礙，適時干預，同時公司層面的指導文件和會議精神也需在第一時間傳到到執行層面，以有效保證合規建設進程的順利進行。

獎懲明確、賞罰分明。在基于制度的基礎上，必要的績效考核手段也是不可或缺的，將合規的指標與個人績效考核結合起來進行綜合評估有兩方面積極的意義，首先肯定了合規的重要性，其次用制度化的手段將操作動作進行指標分解，更利于操作人員正確理解和具體執行。在此基礎上加強合規培訓，增強全員合規意識，引導業務合規操作，提升全員風險技能才能落到實處。

三、持續發展、不斷完善

持續發展、不斷完善。合規體系是如此的龐雜，統計指標是如此的繁多。合規文化和合規制度的發展離不開公司全員的參與和支持。合規并非對整個業務的可行性進行否定，它只是明確存在問題的環節，業務規定，都是經過理論思想和實際操作反復驗證過的，所以在統一思想和認識后，就要堅決執行，在實踐中不斷完善和健全。

長路漫漫、上下求索。合規管理的理念明確了，思想到位了，目前還欠缺的是適用的支撐系統和合規流程的內嵌。在今天信息化程度已經前所未有的深化到企業的方方面面，某些應用更是將大眾的認知遠遠的拋在身后的時代里。無法想象，沒有適用對路的信息支撐系統，我們對風險控制和管理的良好愿望就將會落空。有鑒于此，分公司合規部面對目前合規信息化工具匱乏的局面，群策群力，力求突破當下困局，結合自身管理程度和具體業務需求，向信息技術部申請建設合規監管指標管理系統，需求將深圳保監和總公司下達的監管要求進行了數據化，形成了考核指標，并將這項工作的參與范圍擴大到了各個數據相關單位。合規部預計在該系統成功運行的基礎上，可以進行指標短期趨勢預測，及時對后期指標運行情況進行人工干預，降低因違規行為而導致公司利益受損，但也要看到，由于獲取數據的時效性無法得到保證，在此基礎上所做的預判和分析，將不可避免的存在滯后性，降低了業務操作的價值。今后，分公司還可將合規管理方面的需求提交給總公司，總共公司在系統規劃和建設方面有著得天獨厚的資源優勢和推廣基礎，應充分加以利用。

以正合、以奇勝。建設良好的金融企業合規文化，有利于企業自身的良性發展，有利于整個金融行業的穩健運行，有利于構建和諧穩定的金融秩序。作為從事信息建設的合規兼崗人員，在本部門宣傳合規文化，在流程設計時考慮風險控制要求，使業務發展和合規監管相得益彰，互有裨益。合規經營是金融企業的正途，合規創新和系統設計是保障合規文化建設的奇兵。

第三篇：合規征文

合規就是底線，越線就是風險

在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個十分特殊而高風險的服務行業，信用社的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，合規文化正是我們所需要的溫暖的陽光，守規無小事，違規即大事。相信大家一定聽過這樣一則寓言故事：奔騰的河水一直認為是堤岸限制了他的自由。一天，他在憤怒之下沖出河床，漫過大堤，涌上原野，任意逞兇肆虐，而它自己也因蒸發和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推動巨輪的河水，在奄奄一息之時終于明白，它哭哭追尋的自由其實就只在那兩條堤岸之間。

現實中，自由永遠是相對的。沒有規矩的約束，一切自由都將變成空談。業務發展和防范風險可以說是信用社的兩大命脈。對于任何一個不堅持制度而一味發展業務的信用社，或者一味堅持制度而不謀發展的信用社都是沒有前途和難以持久的。

我們都知道，在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個十分特殊而高風險的服務行業，可謂“前有天使引路，后又魔鬼誘惑”，對于深處其間的每一位工作人員來說，每時每刻都面臨道德、紀律和法規的考驗，稍有不慎就會陷入美麗的陷阱。

信用社經營時刻與風險相伴，更要有自己的“規矩”。信用社的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，在制度執行上不能有半點的僥幸，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規都可能帶來終生悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個信用社，但是可能搞垮一個信用社。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規操作，使得這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌，而里森本人也鋃鐺入獄，可見合規是多么的重要。

有這樣一個很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農業銀行金庫管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫現金購買彩票，中獎后2人平分。僅僅用了三個月的時間，他們就瘋狂盜取金庫現金5100多萬元人民幣。不久后，二人雙雙落網，終審被判死刑。外行看熱鬧，內行看門道，說到這里我們不禁會想：每次查賬是怎么通過的？僅僅只有兩個人怎么就可以漫天過海，從金庫搬走5100多萬元現金?這就從中嚴重反映了一個合規問題。正是因為不合規操作，才助長了二人的囂張氣焰，導致他們越來越無視法律法規，今天一千，兩千，明天一萬，兩萬，后天呢？大后天呢？換來的是什么？換來的那是支離破碎的家庭，換來的是那遭人唾棄千古的罵名！合規，是一面盾牌，他時時刻刻都在守護著我們的心靈，它即在阻止我們內心邪念、雜念的產生，同樣也在抵擋一切外來的傷害。如果說一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會像他們二人一樣，走上那條不歸路。

做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德呢？有才無德，是危險品！這里的才，是業務能力，那么德，便是合規文化了。一味的提升業務能力卻沒有一個正確的合規理念相并行，就猶如在風雨中一直不停搖擺的小樹苗，雖有雨水的灌溉，卻缺少陽光的普照，而合規文化正是我們所需要的溫暖的陽光。守規無小事，違規即大事。在工作中，一旦因不合規而發生問題，那么將會直接造成不良的社會影響和巨大的經濟損失。用我們自己的話說便是搬起石頭砸自己的腳。“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”合規文化是秩序的代表，是和諧的根基，是促進信用社安全穩定運行的重要保障，更是對員工自我，對信合事業和社會公眾負責的體現。

如今，合規理念已經深入人心。讓我們將合規從文字變成意識，從意識變成行動，從行動變成習慣。我相信，只要我們以事業為己任，投身于合規文化沃土，我們信合事業一定能再鑄輝煌！

電子銀行部 王 可 2018年8月17日

第四篇：合規征文

堅守合規底線，實現追趕超越

合規，即合乎規范。對一個企業而言，合規可能是對員工簡單的行為規范，但對銀行而言，這個規范是要求、是責任，更是底線！

“沒有規矩，不成方圓”，銀行作為高風險行業，更應該嚴格約束自己。這時，建設銀行自己的合規文化顯得尤為重要。我行于2009年成立，至今已走過7年，這7年來，正是始終堅持合規理念和風險管理不動搖，堅持走在創新與改革前列，才有了今天煥發活力的長安銀行。今天，在高舉“二次創業”大旗的基礎上，我們應該把合規文化建設提升到一個新的臺階。那么，如何建設一個適應未來發展的合規文化呢？ 一：讓合規有章可依

首先，應該建設合規制度。制度，是管理者實施管理的重要手段，完善制度規范體系，實現“有規可依”，嚴格落實在規章制度中提出的各點要求，全體員工言行一致、互相監督、共同進步。從規章制度上著手，使員工自覺樹立起遵守合規文化的習慣。如此，我們應該思考如何制定一個科學的合規制度。科學的、人性化的制度不僅有利于工作的推進，更使員工易于接受。所以，在合規制度的制定上，要結合我行實際，認真調查研究，廣泛征求意見，使合規制度具有更強的可實用性和可操作性。在員工中樹起控制合規風險的意識，建立舉報監督機制，為員工舉報違規、違法行為提供途徑和建立獎勵機制。

同時，“上行下效”是踐行合規文化最直接的體現，一個企業，管理層不僅是合規文化的推動者，也是踐行者，示范者。所以，各級領導以自身為表率，努力推動合規文化深入人心。二：讓合規成為習慣

合規制度的建設，只是對員工條例式的要求，而員工能否長久的遵守，則必須養成一種習慣。合規習慣的養成，是安全經營的基礎，近年來，銀行資金事故頻發，而很多本可以避免，正是因為員工沒有養成良好的合規習慣，對合規制度不重視，沒有潛意識中的良好合規素質，造成銀行和客戶巨大損失。

依法合規要養成習慣，絕不是被動地、消極地去接受，而是主動的，積極的。不是階段性的，而是持久性的，把這種習慣貫穿到自然工作中。在思想上正確認識，在行動上身體力行，有時，我們會聽到客戶抱怨我們的程序繁瑣，同事之間私語我們的流程不簡便，于是一些員工久而久之也覺得很多制度是多余或在工作中產生懈怠，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，都有它的原因所在，它是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，每一個看似不起眼的規章制度，都在保護著我行和客戶的權益。

從小事入手，從細節抓起，柜員辦理的每一筆業務，大堂經理對客戶的正確指導等，這些細節處處體現著合規文化，所以，規范操作，認真細心，有責任心是每位員工必不可少的素質。無論何崗位，無論員工擔任的何職務，都必須牢記”合規不可越”的底線，在這一點上，應大力宣揚合規文化，時常學習合規教育，真正落實到行動上，貫徹到思想中，深入到意識里。

三：讓合規成為文化

合規成為員工的習慣僅僅是不夠的，在慢慢的一個過程中，逐漸把這種習慣培養成我行的企業文化，成為全行員工認同和踐行的價值觀，成為企業的核心理念和競爭力，將依法合規理念融入到思想深處。首先，培育合規文化、強化合規經營是對金融企業的必然要求。當前，長安銀行處于“二次創業”新時期，面對新的起點，新的形勢，以此為契機，使合規理念得到強化，規章制度得到完善，避免違規操作，不合規范的行為發生。正確的合規文化能為銀行創造價值，反之，將為銀行帶來損失，一個文化的形成，必然要讓每個人認識到自己負有責任，樹立起“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，讓員工自動融入到這個氛圍當中來。

合規文化建設是一項長期的、持續性的群體性活動，它的特點是全員參與、共同互進，因此我們要加強監管者與操作者的互動，兩者之間達成必要的共識。其次，要定期進行合規文化教育，讓每位員工熟悉合規制度，通過培訓，增強每位員工的風險意識，從以往的合規風險實例中總結經驗教訓，認真體會合規風險帶來的危害。總之，讓每位長安員工明白：長安銀行是大家的，遵紀守法，合規操作才能使自己和長安銀行共同進步。四： 合規文化建設的意義

首先，加強合規文化建設，有助于提升長安銀行品牌。在我們的日常工作中，有許多細小，不為人所重視的不合規行為和操作，長此以往很可能引發不可估量的損失，同時也會對長安銀行的聲譽造成重大影響。如此來說，良好的合規文化提升品牌，創造價值也同時體現。向員工傳遞“員工對社會負責”的理念有助于提升長安銀行在客戶心中的印象，同時也會增強公眾對長安銀行的認同感。

其次，加強合規文化建設，有助于各級領導對合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。把對合規文化的培訓，考核做到專業性、系統性，形成一個長久持續的系統建設。

再之，加強合規文化建設，有助于建設長效發展機制。在合規文化教育中，可以通過學習、交流、研討合理確定發展目標，建立一個長期的發展機制。讓每位員工暢所欲言，談談自己對合規文化的理解，統一出符合長安銀行實際的合規文化，有針對性的開展教育活動。

最后，加強合規建設，有助于提高經濟效益。因為合規文化教育不僅降低金融風險，減少銀行損失，而且可以提升銀行凝聚力，向心力，使銀行效益最大化。

在長安銀行成長的路上，希望我們每一位長安銀行人努力，爭取在成為“現代、特色、精品”銀行的道路上更進一步，把追趕超越的使命牢記于心，而要達到這些目標的前提，離不開我們對合規文化的牢記與踐行。

第五篇：合規征文

合規經營 你我共創

“木受繩則直，金就礪則利。”兩千多年前，中國大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規矩行事。老百姓說的更加直白：“沒有規矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規”。可見合規風險是銀行的最大風險。防范合規風險，建設文明合規文化，人人有責，與企業存亡關系密切，與每位職工關系密切。

今年是銀行業的“合規執行年”，通過行內的各種學習、培訓、宣傳，使我深深感到了合規的重要性。具體到我所從事的信貸業務，我認為掌控風險就是最大意義上的合規。例如在辦理一筆同樣貸款業務時，為什么有的客戶經理可以辦理而有的客戶經理不予辦理，因為后者看到了潛在的風險，看似損失了利潤，實質避免了更大的損失。客戶經理必須意識到，貸款業務是把雙刃劍，如果做得好，就能為銀行創造利潤，發展和鞏固客戶關系，帶動存款、結算等相關業務的發展；如果做不好，不但收不回貸款本息，還要用歷年的利潤來彌補，甚至造成不可彌補的損失。而如何把握好風險，最重要的措施之一，就是先制定完善的規章制度，并遵照執行。制度不僅是前人經驗教訓的總結，也是對日后操作業務的指南。另外，在對制度的認識上，我們要上升到一個更高的層次，不能機械地執行制度，更要理解制定制度的原因，要把制度當做保護我們的有力武器，而不能將其看做強迫

我們去執行的各種條款，只有這樣我們才能做到真正意義上的合規，從而從源頭上杜絕違規業務的產生。

作為企業，盈利是我們的目的，制度則是達到這個目的的關鍵所在。從目標的制定再到目標的實現是一個完滿的過程，你我都在這個過程之中，而對制度的執行是維系這個過程的重要一環。我們的企業正如一架龐大的機器，每個員工都是這架機器不可或缺的零部件，而我們每個人對制度的執行就是這其中的一顆顆螺絲釘，哪怕是一顆鑼絲釘出現了一點點小問題，都會使這部機器不能正常地運轉。在金融業發展的歷史長河中，一樁樁、一件件觸目驚心的案件，無不留下違規操作的痕跡，無一不是違規違紀、甚至違法行為釀成的惡果，是前人的淚水、悔恨和無數金融機構無法計量的損失換來了今天的各項規章制度，我們作為金融工作者還有什么理由對各種制度熟視無睹呢？

各位同仁，為了我們自己，為了中國銀行事業的輝煌明天，讓我們共同倡議:“合規從我做起，合規人人有責”！

中國銀行洛陽分行

零售貸款中心

趙君