第一篇：合規征文比賽方案

關于開展“合規文化伴我行”

征文比賽活動方案

為深入發掘、樹立先進人物和先進集體,傳播先進合規文化，進一步強化合規經營的理念，調規范廣大行員操作行為，根據上級行有關工作要求，決定開展“合規文化伴我行”征文活動?，F將有關事項通知如下：

一、活動主題

“合規文化伴我行”——學習、推廣合規文化，深刻領會風險二十條的相關精神，堅持合規操作、規范經營。

二、活動時間及地點

本次征文活動從2014年3月15日持續到4月15日評獎活動在漢陽支行三樓大會議室內舉行。

三、征文內容

緊緊圍繞交通銀行合規文化核心理念，通過學習風險案例，做到全員合規、人人合規，有效控制合規風險，確保銀行的穩健經營發展。參考內容如下：

（一）依法、合規的經營創造價值——交通銀行漢陽支行合規經營的現實案例。

（二）合于理，規乎矩——合規文化建設成果展示。

（三）把控風險，謹慎經營——不合規經營帶來的風險案例分析

（四）善于風險管理與防控——視合規為我行“生命線”的感人事跡。

（五）交通銀行漢陽支行領導干部、優秀管理者的典范人物。

（六）踐行合規理念、發揚合規文化的交行人。

（七）其他方面的合規事跡典型。

四、比賽要求

（一）各行要高度重視，充分認識開展“合規文化伴我行”征文活動的重要意義，要把組織征文的過程，作為宣傳、推廣、教育和普及我行合規文化核心理念的過程，切實加強組織領導，確保活動的順利開展。

（二）征文內容要圍繞交通銀行合規文化核心理念及釋義展開，突出責任文化在漢陽支行各部門、各崗位的具體體現。

（三）征文內容要言之有物，真實可信，具有強烈的感召感染力和影響力。征文要求條理清晰、富有文采，核心理念與典型事跡結合自然。字數1000字左右。

五、評分方法

評分采取百分制由評委當場評分，去掉一個最高分和一個最低分后的平均得分（取小數點后兩位，分數相同者取小數點后三位）為選手的最后得分。評分按主題內容、體裁結構、語言表達、創新點和亮點等4個項目進行，各占分值30分、20分、20分、30分。

（一）主題內容（30分）

主題鮮明，具有思想價值和現實意義；內容符合比賽主題要求，富有啟迪性和前瞻性；感情真摯，標題醒目、新穎。

（二）體裁結構（20分）

文體明確，文眼明顯，線索脈絡清晰；文章層次分明、結構合理；布局嚴謹、自然、完整。

（三）語言表達（20分）

語言通順流暢、符合邏輯；寫作技巧運用出色合理；詳略得當。

（四）創新點和亮點（30分）

材料構思新鮮，見解獨特；章法架構具有獨到之處；文章文采洋溢。

六、獎項設置

一等獎1名：授予獎杯、證書，獎金 元。二等獎1名：授予獎杯、證書，獎金 元。三等獎2名：授予獎杯、證書，獎金 元。優秀獎若干：授予證書，紀念品。

七、組織領導

為確?；顒佑行蜻M行，成立征文比賽活動組委會，由行長擔任主任，成員由辦公室主任黃頤、會計科負責人擔任；組委會主任負責總體方案制定，成員及所在科室負責具體比賽活動的實施。各成員科室要高度重視本次比賽活動，落實專人分工負責相關工作。

交通銀行武漢漢陽支行

二〇一四年三月二日

第二篇：合規征文

合規就是底線，越線就是風險

在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個十分特殊而高風險的服務行業，信用社的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，合規文化正是我們所需要的溫暖的陽光，守規無小事，違規即大事。相信大家一定聽過這樣一則寓言故事：奔騰的河水一直認為是堤岸限制了他的自由。一天，他在憤怒之下沖出河床，漫過大堤，涌上原野，任意逞兇肆虐，而它自己也因蒸發和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推動巨輪的河水，在奄奄一息之時終于明白，它哭哭追尋的自由其實就只在那兩條堤岸之間。

現實中，自由永遠是相對的。沒有規矩的約束，一切自由都將變成空談。業務發展和防范風險可以說是信用社的兩大命脈。對于任何一個不堅持制度而一味發展業務的信用社，或者一味堅持制度而不謀發展的信用社都是沒有前途和難以持久的。

我們都知道，在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個十分特殊而高風險的服務行業，可謂“前有天使引路，后又魔鬼誘惑”，對于深處其間的每一位工作人員來說，每時每刻都面臨道德、紀律和法規的考驗，稍有不慎就會陷入美麗的陷阱。

信用社經營時刻與風險相伴，更要有自己的“規矩”。信用社的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，在制度執行上不能有半點的僥幸，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規都可能帶來終生悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個信用社，但是可能搞垮一個信用社。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規操作，使得這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌，而里森本人也鋃鐺入獄，可見合規是多么的重要。

有這樣一個很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農業銀行金庫管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫現金購買彩票，中獎后2人平分。僅僅用了三個月的時間，他們就瘋狂盜取金庫現金5100多萬元人民幣。不久后，二人雙雙落網，終審被判死刑。外行看熱鬧，內行看門道，說到這里我們不禁會想：每次查賬是怎么通過的？僅僅只有兩個人怎么就可以漫天過海，從金庫搬走5100多萬元現金?這就從中嚴重反映了一個合規問題。正是因為不合規操作，才助長了二人的囂張氣焰，導致他們越來越無視法律法規，今天一千，兩千，明天一萬，兩萬，后天呢？大后天呢？換來的是什么？換來的那是支離破碎的家庭，換來的是那遭人唾棄千古的罵名！合規，是一面盾牌，他時時刻刻都在守護著我們的心靈，它即在阻止我們內心邪念、雜念的產生，同樣也在抵擋一切外來的傷害。如果說一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會像他們二人一樣，走上那條不歸路。

做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德呢？有才無德，是危險品！這里的才，是業務能力，那么德，便是合規文化了。一味的提升業務能力卻沒有一個正確的合規理念相并行，就猶如在風雨中一直不停搖擺的小樹苗，雖有雨水的灌溉，卻缺少陽光的普照，而合規文化正是我們所需要的溫暖的陽光。守規無小事，違規即大事。在工作中，一旦因不合規而發生問題，那么將會直接造成不良的社會影響和巨大的經濟損失。用我們自己的話說便是搬起石頭砸自己的腳。“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”合規文化是秩序的代表，是和諧的根基，是促進信用社安全穩定運行的重要保障，更是對員工自我，對信合事業和社會公眾負責的體現。

如今，合規理念已經深入人心。讓我們將合規從文字變成意識，從意識變成行動，從行動變成習慣。我相信，只要我們以事業為己任，投身于合規文化沃土，我們信合事業一定能再鑄輝煌！

電子銀行部 王 可 2018年8月17日

第三篇：合規征文

堅守合規底線，實現追趕超越

合規，即合乎規范。對一個企業而言，合規可能是對員工簡單的行為規范，但對銀行而言，這個規范是要求、是責任，更是底線！

“沒有規矩，不成方圓”，銀行作為高風險行業，更應該嚴格約束自己。這時，建設銀行自己的合規文化顯得尤為重要。我行于2009年成立，至今已走過7年，這7年來，正是始終堅持合規理念和風險管理不動搖，堅持走在創新與改革前列，才有了今天煥發活力的長安銀行。今天，在高舉“二次創業”大旗的基礎上，我們應該把合規文化建設提升到一個新的臺階。那么，如何建設一個適應未來發展的合規文化呢？ 一：讓合規有章可依

首先，應該建設合規制度。制度，是管理者實施管理的重要手段，完善制度規范體系，實現“有規可依”，嚴格落實在規章制度中提出的各點要求，全體員工言行一致、互相監督、共同進步。從規章制度上著手，使員工自覺樹立起遵守合規文化的習慣。如此，我們應該思考如何制定一個科學的合規制度。科學的、人性化的制度不僅有利于工作的推進，更使員工易于接受。所以，在合規制度的制定上，要結合我行實際，認真調查研究，廣泛征求意見，使合規制度具有更強的可實用性和可操作性。在員工中樹起控制合規風險的意識，建立舉報監督機制，為員工舉報違規、違法行為提供途徑和建立獎勵機制。

同時，“上行下效”是踐行合規文化最直接的體現，一個企業，管理層不僅是合規文化的推動者，也是踐行者，示范者。所以，各級領導以自身為表率，努力推動合規文化深入人心。二：讓合規成為習慣

合規制度的建設，只是對員工條例式的要求，而員工能否長久的遵守，則必須養成一種習慣。合規習慣的養成，是安全經營的基礎，近年來，銀行資金事故頻發，而很多本可以避免，正是因為員工沒有養成良好的合規習慣，對合規制度不重視，沒有潛意識中的良好合規素質，造成銀行和客戶巨大損失。

依法合規要養成習慣，絕不是被動地、消極地去接受，而是主動的，積極的。不是階段性的，而是持久性的，把這種習慣貫穿到自然工作中。在思想上正確認識，在行動上身體力行，有時，我們會聽到客戶抱怨我們的程序繁瑣，同事之間私語我們的流程不簡便，于是一些員工久而久之也覺得很多制度是多余或在工作中產生懈怠，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，都有它的原因所在，它是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，每一個看似不起眼的規章制度，都在保護著我行和客戶的權益。

從小事入手，從細節抓起，柜員辦理的每一筆業務，大堂經理對客戶的正確指導等，這些細節處處體現著合規文化，所以，規范操作，認真細心，有責任心是每位員工必不可少的素質。無論何崗位，無論員工擔任的何職務，都必須牢記”合規不可越”的底線，在這一點上，應大力宣揚合規文化，時常學習合規教育，真正落實到行動上，貫徹到思想中，深入到意識里。

三：讓合規成為文化

合規成為員工的習慣僅僅是不夠的，在慢慢的一個過程中，逐漸把這種習慣培養成我行的企業文化，成為全行員工認同和踐行的價值觀，成為企業的核心理念和競爭力，將依法合規理念融入到思想深處。首先，培育合規文化、強化合規經營是對金融企業的必然要求。當前，長安銀行處于“二次創業”新時期，面對新的起點，新的形勢，以此為契機，使合規理念得到強化，規章制度得到完善，避免違規操作，不合規范的行為發生。正確的合規文化能為銀行創造價值，反之，將為銀行帶來損失，一個文化的形成，必然要讓每個人認識到自己負有責任，樹立起“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，讓員工自動融入到這個氛圍當中來。

合規文化建設是一項長期的、持續性的群體性活動，它的特點是全員參與、共同互進，因此我們要加強監管者與操作者的互動，兩者之間達成必要的共識。其次，要定期進行合規文化教育，讓每位員工熟悉合規制度，通過培訓，增強每位員工的風險意識，從以往的合規風險實例中總結經驗教訓，認真體會合規風險帶來的危害?？傊?，讓每位長安員工明白：長安銀行是大家的，遵紀守法，合規操作才能使自己和長安銀行共同進步。四： 合規文化建設的意義

首先，加強合規文化建設，有助于提升長安銀行品牌。在我們的日常工作中，有許多細小，不為人所重視的不合規行為和操作，長此以往很可能引發不可估量的損失，同時也會對長安銀行的聲譽造成重大影響。如此來說，良好的合規文化提升品牌，創造價值也同時體現。向員工傳遞“員工對社會負責”的理念有助于提升長安銀行在客戶心中的印象，同時也會增強公眾對長安銀行的認同感。

其次，加強合規文化建設，有助于各級領導對合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。把對合規文化的培訓，考核做到專業性、系統性，形成一個長久持續的系統建設。

再之，加強合規文化建設，有助于建設長效發展機制。在合規文化教育中，可以通過學習、交流、研討合理確定發展目標，建立一個長期的發展機制。讓每位員工暢所欲言，談談自己對合規文化的理解，統一出符合長安銀行實際的合規文化，有針對性的開展教育活動。

最后，加強合規建設，有助于提高經濟效益。因為合規文化教育不僅降低金融風險，減少銀行損失，而且可以提升銀行凝聚力，向心力，使銀行效益最大化。

在長安銀行成長的路上，希望我們每一位長安銀行人努力，爭取在成為“現代、特色、精品”銀行的道路上更進一步，把追趕超越的使命牢記于心，而要達到這些目標的前提，離不開我們對合規文化的牢記與踐行。

第四篇：合規征文

合規經營 你我共創

“木受繩則直，金就礪則利?！眱汕Ф嗄昵?，中國大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規矩行事。老百姓說的更加直白：“沒有規矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規”?？梢姾弦庯L險是銀行的最大風險。防范合規風險，建設文明合規文化，人人有責，與企業存亡關系密切，與每位職工關系密切。

今年是銀行業的“合規執行年”，通過行內的各種學習、培訓、宣傳，使我深深感到了合規的重要性。具體到我所從事的信貸業務，我認為掌控風險就是最大意義上的合規。例如在辦理一筆同樣貸款業務時，為什么有的客戶經理可以辦理而有的客戶經理不予辦理，因為后者看到了潛在的風險，看似損失了利潤，實質避免了更大的損失?？蛻艚浝肀仨氁庾R到，貸款業務是把雙刃劍，如果做得好，就能為銀行創造利潤，發展和鞏固客戶關系，帶動存款、結算等相關業務的發展；如果做不好，不但收不回貸款本息，還要用歷年的利潤來彌補，甚至造成不可彌補的損失。而如何把握好風險，最重要的措施之一，就是先制定完善的規章制度，并遵照執行。制度不僅是前人經驗教訓的總結，也是對日后操作業務的指南。另外，在對制度的認識上，我們要上升到一個更高的層次，不能機械地執行制度，更要理解制定制度的原因，要把制度當做保護我們的有力武器，而不能將其看做強迫

我們去執行的各種條款，只有這樣我們才能做到真正意義上的合規，從而從源頭上杜絕違規業務的產生。

作為企業，盈利是我們的目的，制度則是達到這個目的的關鍵所在。從目標的制定再到目標的實現是一個完滿的過程，你我都在這個過程之中，而對制度的執行是維系這個過程的重要一環。我們的企業正如一架龐大的機器，每個員工都是這架機器不可或缺的零部件，而我們每個人對制度的執行就是這其中的一顆顆螺絲釘，哪怕是一顆鑼絲釘出現了一點點小問題，都會使這部機器不能正常地運轉。在金融業發展的歷史長河中，一樁樁、一件件觸目驚心的案件，無不留下違規操作的痕跡，無一不是違規違紀、甚至違法行為釀成的惡果，是前人的淚水、悔恨和無數金融機構無法計量的損失換來了今天的各項規章制度，我們作為金融工作者還有什么理由對各種制度熟視無睹呢？

各位同仁，為了我們自己，為了中國銀行事業的輝煌明天，讓我們共同倡議:“合規從我做起，合規人人有責”！

中國銀行洛陽分行

零售貸款中心

趙君

第五篇：合規征文

風險在我身邊，合規從我做起

一日之功，違規卻可能是一念之差。合規，是銀行業內部一項核心的風險管理活動。合規文化建設是合規風險管理的一部分, 同時也是企業文化建設的一部分, 如果將合規風險管理作為企業文化建設的范疇, 那合規風險管理將停滯在意識領域, 不利于銀行的風險防范。如果銀行全行上下都嚴格遵守高標準的道德行為準則, 那么該銀行合規風險的管理是最為有效的。

近年來隨著銀行業監管部門不斷加大監管力度，銀行內部的操作風險專項治理，使大家都充分認識到合規風險管理、合規文化建設的重要性，但是，客觀而言，由于我行剛組建不久,銀行的合規文化建設仍然處與剛起步階段，現狀不容樂觀。一是對于合規風險、合規文化的認識還存在偏差，這種認識的偏差導致銀行在追求金融創新，追求企業利潤的時候，忽視了合規風險管理，忽視了銀行合規文化建設。二是銀行在進行合規建設，制定設計合規制度體系時，未能全面考慮、覆蓋合規風險管理或者說合規文化內涵的各個層面。三是“規”的嚴肅性不強。銀行內部各層次員工中，均不同程度存在輕視或無視銀行合規建設的問題，在大量的規章制度面前，有規不依、有章不循的現象時有發生。從近年來分析整個銀行業屢屢發生的一些案件得知，案發人大部分在基層支行，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規文化就顯得尤其重要。

一.要努力建立和完善合格的“規” 有效的合規風險管理機制是銀行構建全面風險管理體系和有效內部控制機制的基礎和核心，是合規文化形成的基礎。建立合規的風險管理機制，急迫建立一系列合格的“規”。在我國銀行業股份制改革的背景下，銀行自身的公司治理、企業文化、組織結構、發展戰略、人力資源、目標市場需求和競爭環境、業務復雜程度、績效考核和激勵機制等因素必須與市場競爭的客觀需要相匹配，并且應隨著上述因素的不斷變化而動態的調整和保持。如果這個“規”本身不充分、不系統或者沒有得到及時修訂，就會使銀行在客觀上處于違規的境地。

二.要創建科學的合規管理機制

許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。如何確保一個“規”在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個“規”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

三.要將合規文化理念滲透到業務條線和基層崗位員工之中去

要實現銀行經營目標就必須在合規價值觀念和合規文化的培育上有統一的合規要求和員工行為規范。加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。

四.要用依法合規文化構筑預防案件的防線

從全國金融系統發生的案件表明，銀行違規違章行為經常并時時發生，違規員工的共性就是缺乏法律法規知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。因此，要用依法合規文化構筑預防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。四種意識：一是合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習；二是責任意識，應本著對事業負責、對同志負責、對自己負責，認真執行規章制度，處理業務要認真審核各項要素；三是監督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤；四是保密意識，要做好銀行內部發展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。三個加強是：一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應處罰；二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規違紀犯罪的牢固防線。三是加強培訓。要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的“規”了如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。

五.合規文化建設必須以人為本

人是各種社會實踐的主體。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的聯系。

首先要建立“人人有責”的合規文化。由于銀行內部風險存在與各個環節、各個部門，因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防范合規風險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，將合規文化意識滲透到自己的工作中。

其次，合規的“規”要在實踐中得以貫徹執行，必須通過有效的激勵機制，把對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規光榮，違規可恥的工作氛圍。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實現中原銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！