第一篇：合規(guī)

最近觀看了警示片。通過(guò)典型案例的觀看，真實(shí)再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達(dá)而得意忘形的同行，面對(duì)權(quán)力和金錢(qián)，未經(jīng)得住誘-惑與考驗(yàn)，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進(jìn)高墻、受到法律懲制的過(guò)程。

影片剖析了他們的違法違紀(jì)行為給國(guó)家、社會(huì)、家庭及個(gè)人所帶來(lái)的嚴(yán)重后果，具有很強(qiáng)的警示教育效果和震撼力，增強(qiáng)了教育的實(shí)效性，營(yíng)造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強(qiáng)烈震撼和警示。“遠(yuǎn)離違規(guī)、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達(dá)到預(yù)防犯罪、遠(yuǎn)離犯罪的目的。

感受體現(xiàn)：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預(yù)防職務(wù)犯罪思想道德防線的有效形式，通過(guò)采取多種形式，扎扎實(shí)實(shí)抓好預(yù)防從業(yè)人員職務(wù)犯罪工作，努力營(yíng)造從嚴(yán)治行、廉潔從業(yè)、依法合規(guī)的和-諧發(fā)展環(huán)境。要關(guān)心、關(guān)愛(ài)我們的干部，領(lǐng)導(dǎo)要把企業(yè)文化作為自身言行的自覺(jué)行動(dòng)、身體力行。使大眾心態(tài)失衡而激發(fā)出不滿情緒而導(dǎo)致案件發(fā)生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點(diǎn)理解風(fēng)險(xiǎn)防范、提高警示性，自覺(jué)提高依法合規(guī)意識(shí)，要更新觀念，勤奮學(xué)習(xí)，爭(zhēng)做與時(shí)俱進(jìn)的干部。及時(shí)更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，不斷強(qiáng)化政治理論、專業(yè)技能和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，形成“建設(shè)學(xué)習(xí)型社會(huì)、爭(zhēng)當(dāng)知識(shí)型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時(shí)刻保持清醒頭腦，面對(duì)權(quán)力和金錢(qián)，要經(jīng)得住誘-惑，要牢固樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，在思想上警鐘常鳴，增強(qiáng)遵紀(jì)守法意識(shí)和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺(jué)抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業(yè)生命。自覺(jué)提高依法合規(guī)意識(shí)。自覺(jué)做到自重、自盛自警、自勵(lì)，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，確保不發(fā)生任何案件事故。

五是要嚴(yán)以律己，要教育干部自覺(jué)養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，要依法合規(guī)辦事，自覺(jué)防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

通過(guò)觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進(jìn)一步增強(qiáng)了依法合規(guī)的意識(shí)，牢固樹(shù)立了制度觀念，提高了廉潔從業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、恪盡職守的自覺(jué)性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進(jìn)一步增強(qiáng)了教育的說(shuō)服力，制度的約束力和監(jiān)督的威懾力。更加堅(jiān)定了做人自強(qiáng)不息、不爭(zhēng)名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習(xí)慣；保持經(jīng)濟(jì)量入為出、不攀比、不參預(yù)高消費(fèi)的生活習(xí)性；以平常心、做平常人，干平常事、過(guò)平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂(lè)的人生價(jià)值觀。

第二篇：合規(guī)

建設(shè)合規(guī)文化，打造合規(guī)光大

合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理是銀行生存與發(fā)展的根基，合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)在商業(yè)銀行中的地位日趨重要，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念正逐步被認(rèn)知，無(wú)論在任何時(shí)候都要將合規(guī)經(jīng)營(yíng)擺在重要戰(zhàn)略位置，不斷普及合規(guī)知識(shí)、推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理、培育合規(guī)經(jīng)營(yíng)文化。

對(duì)于合規(guī)管理，總行曾下發(fā)了《中國(guó)光大銀行”十個(gè)嚴(yán)禁”行為規(guī)范》，包括柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”、柜臺(tái)經(jīng)理“十個(gè)嚴(yán)禁”、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個(gè)嚴(yán)禁”及客戶經(jīng)理“十個(gè)嚴(yán)禁”(含對(duì)公、個(gè)貸、理財(cái))，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機(jī)，有針對(duì)性地加大案防力度，培養(yǎng)員工合規(guī)意識(shí)、守法意識(shí)、案防意識(shí)，做到“知而避之則安”。

目前光大銀行已經(jīng)建立成了有特色的合規(guī)管理體系：第一是合規(guī)綱領(lǐng)：根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等相關(guān)法律法規(guī)，制定了《中國(guó)光大銀行內(nèi)部控制管理制度》，作為合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，指導(dǎo)全行內(nèi)控合規(guī)管理工作；第二是合規(guī)內(nèi)容：經(jīng)過(guò)細(xì)化的《合規(guī)執(zhí)行與承諾書(shū)》、各崗位條規(guī)卡、《中國(guó)光大銀行員工合規(guī)手冊(cè)》等共同構(gòu)成合規(guī)具體內(nèi)容；第三是合規(guī)預(yù)警：制定了《中國(guó)光大銀行內(nèi)控合規(guī)預(yù)警管理辦法》，并成立了內(nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會(huì)，定期召集合規(guī)預(yù)警會(huì)議，通報(bào)合規(guī)預(yù)警信息，做到防患于未然；第四是合規(guī)報(bào)告：制定了《中國(guó)光大銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度》，作為常規(guī)合規(guī)管理工作，定期報(bào)告各單位、各條線在內(nèi)外部監(jiān)管檢查及日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)制度；第五是合規(guī)考核：《中國(guó)光大銀行全員問(wèn)責(zé)暫行辦法》及《經(jīng)營(yíng)單位合規(guī)運(yùn)營(yíng)百基分考核管理辦法》形成互補(bǔ)，“案件問(wèn)責(zé)”與“違規(guī)問(wèn)責(zé)”相結(jié)合，共同構(gòu)成合規(guī)考核體系；第六是合規(guī)評(píng)價(jià)：制定了《中國(guó)光大銀行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)辦法》，根據(jù)該辦法對(duì)全行各條線內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行情況進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、查找不足、改進(jìn)制度、完善內(nèi)控。

第三篇：合規(guī)

xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：團(tuán)員，畢業(yè)于安徽省第一輕工業(yè)學(xué)校。2000年9月進(jìn)入報(bào)社印刷廠工作。在校期間表現(xiàn)良好，曾連續(xù)三次被評(píng)為“優(yōu)秀班干部”，兩次被評(píng)為“優(yōu)秀團(tuán)員”。

一、注重政治理論學(xué)習(xí)。

在2003年9月進(jìn)入報(bào)社照排室工作后，積極參加夜班部、照排室的定期集中學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)中把黨的理論和“三個(gè)代表”重要思想等政治理論的學(xué)習(xí)作為首要學(xué)習(xí)內(nèi)容。照排室是市委黨報(bào)的一個(gè)重要陣地，所以我們要加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高個(gè)人自身的素質(zhì)非常重要。在此之外我還積極參加報(bào)社團(tuán)委組織的政治學(xué)習(xí)，在團(tuán)委領(lǐng)導(dǎo)建立學(xué)習(xí)型機(jī)關(guān)團(tuán)組織的旗幟下，與全社團(tuán)員青年共同對(duì)“三個(gè)代表”重要思想和黨的十六大精神進(jìn)行深入透徹的學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)中發(fā)揚(yáng)理論實(shí)際相結(jié)合的方法，進(jìn)而更好的完成了團(tuán)組織下達(dá)的每一項(xiàng)任務(wù)，完成了一個(gè)共青團(tuán)員應(yīng)有的義務(wù)。

二、認(rèn)真細(xì)致的做好本職工作。

在進(jìn)入報(bào)社照排室工作之后，我的工作任務(wù)是進(jìn)行電腦傳版。傳版是一項(xiàng)需要認(rèn)真細(xì)致的工作，要把好每一個(gè)版面的傳輸工作，不容出錯(cuò)，一旦出錯(cuò)就一發(fā)動(dòng)全身，所以我在傳版記錄本上寫(xiě)著：“時(shí)刻提高警惕”來(lái)告訴自己一刻都不能馬虎，至今無(wú)傳輸錯(cuò)誤。傳版工作還有一個(gè)最大的特點(diǎn)就是每天工作結(jié)束后都要比別人走的遲。因?yàn)閭靼媸钦张攀夜ぷ鞒绦虻淖詈笠坏拦ば颍簿褪前押米詈笠魂P(guān)，在這一方面我努力勤奮的工作著，毫無(wú)怨言，為辦好黨報(bào)盡一位共青團(tuán)員應(yīng)盡的職責(zé)。

三、團(tuán)結(jié)進(jìn)取，積極參加團(tuán)組織開(kāi)展的各項(xiàng)活動(dòng)。

積極踴躍參加團(tuán)組織開(kāi)展的活動(dòng)是每位團(tuán)員青年在團(tuán)組織的旗幟下不可缺少的一個(gè)重要課題。在去年，在報(bào)社團(tuán)委書(shū)記的帶領(lǐng)下我們參觀了華光玻璃集團(tuán)、拓展野外訓(xùn)練在錦江大酒店進(jìn)行彩彈射擊、慶國(guó)慶報(bào)社舉行大聯(lián)歡以及在今年3·12植樹(shù)節(jié)，我們?cè)诓苌絼?chuàng)建了xxx日?qǐng)?bào)社“青年記者林”等非常有意義的活動(dòng)。在參加活動(dòng)的同時(shí)既充實(shí)了自己的業(yè)余生活，又增長(zhǎng)了一些豐富的文化生活知識(shí)，也拓寬了視野。

四、以自己的實(shí)際行動(dòng)爭(zhēng)做一位合格的共青團(tuán)員。

經(jīng)過(guò)團(tuán)組織的悉心培養(yǎng)和廣大團(tuán)員青年的信任，在2005年2月我被推選為報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委第一團(tuán)支部書(shū)記。在喜悅的同時(shí)也感到一種壓力，作為支部書(shū)記怎樣更好的服務(wù)于廣大團(tuán)員青年，能不能繼續(xù)保持優(yōu)點(diǎn)，改正缺點(diǎn)，能不能在廣大團(tuán)員面前以身作責(zé)，以更高的要求來(lái)做好每一項(xiàng)工作等一系列課題極富挑戰(zhàn)性。不過(guò)我相信自己，在現(xiàn)實(shí)生活中為了更好的把以上課題做好，我常常以一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)為準(zhǔn)則嚴(yán)格要求自己，為團(tuán)員青年排憂解難。以及積極參加義務(wù)獻(xiàn)血和扶貧送溫暖。在去年我們照排室積極資助一位因家庭貧困而失學(xué)的春蕾女童，使這位失學(xué)女童又重新回到了課堂。除此之外，我還能不計(jì)報(bào)酬的加班加點(diǎn)完成工作任務(wù)，能夠吃苦耐勞。

雖然通過(guò)團(tuán)組織的悉心培養(yǎng)和自己的努力取得了一點(diǎn)點(diǎn)成績(jī)，但是我認(rèn)為還是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，雖然能以一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，但是距離一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)還相差很遠(yuǎn)，所以在今后的工作中我們要實(shí)事求是，戒驕戒躁，努力克服自己的缺點(diǎn)，始終保持團(tuán)組織的先鋒模范作用，腳踏實(shí)地、積極進(jìn)取、不斷創(chuàng)新、默默的奉獻(xiàn)，力爭(zhēng)使自己在各項(xiàng)工作中取得新的成績(jī)，努力使自己成為共青團(tuán)組織的優(yōu)秀先鋒。

xxx同志1995年進(jìn)入xxx日?qǐng)?bào)印刷廠照排室工作至今。該同志任勞任怨，與同事們團(tuán)結(jié)協(xié)作，從不計(jì)較個(gè)人得失，顧全大局，受到同事們的喜愛(ài)與擁護(hù)。

xxx同志在工作中總是吃苦在前，別人不愿干的工作找到她，她總是毫無(wú)怨言。大伙在工作中遇到困難時(shí)，她也總是勇于擔(dān)起責(zé)任，并認(rèn)真分析加以解決。在出色完成本職工作的基礎(chǔ)上，xxx同志對(duì)扶老、助貧工作更是熱心、積極，不管是下鄉(xiāng)扶貧還是資助貧困失學(xué)兒童或是幫助孤寡老人，她每次都克服家庭困難積極參與，該同志常說(shuō)：“我們有能力、有條件去幫助別人，為會(huì)么不去幫助呢？”她樂(lè)于助人的性格在她的行動(dòng)中完完全全地體現(xiàn)出來(lái)。

尤其值得一提的是，該同志從不自滿，時(shí)刻提醒自己的不足，總是虛心學(xué)習(xí)身邊同事們的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)改正自己的不足，不斷地完善自己。在她的身上我們看到她精于本職、勇于探索、勤于實(shí)踐、樂(lè)于奉獻(xiàn)的時(shí)代精神，也體現(xiàn)了她特別能戰(zhàn)斗、特別講奉獻(xiàn)的傳統(tǒng)美德。

xxx同志在照排室擔(dān)任錄字與排版的工作任務(wù)，她在工作中精益求精，出錯(cuò)率極少，為企業(yè)降本增效做出貢獻(xiàn)。xxx同志積極努力和認(rèn)真的工作態(tài)度，使其業(yè)務(wù)技能不斷提高，成為行業(yè)多面手。她從事的錄字、排版工作，出錯(cuò)率汪，速度快，贏得客戶的一致好評(píng)。為單位爭(zhēng)了光，也為本人贏得了很高的榮譽(yù)，xxx同志還在2002年全省的錄字比賽中憑借著過(guò)硬、扎實(shí)、熟悉的業(yè)務(wù)技能取得了全省第二名的出色成績(jī)。2005年初，xxx同志被大伙推選為xxx日?qǐng)?bào)社機(jī)產(chǎn)團(tuán)委第四支部的團(tuán)支部書(shū)記，上任后她帶領(lǐng)一幫團(tuán)員青年進(jìn)行村、下鄉(xiāng)慰問(wèn)失學(xué)女童，又帶領(lǐng)團(tuán)員青年去敬老院看望孤寡老人。單位別的部門(mén)工作任務(wù)繁重時(shí)，她還組織團(tuán)員青年利用節(jié)假日義務(wù)幫忙。她成了團(tuán)員青年心目中的核心人物，她在繼續(xù)努力著，用自己的一言一行實(shí)踐著生命的價(jià)值！

本人xxx，男，28歲，團(tuán)員。2000年自安徽大學(xué)中文系畢業(yè)后進(jìn)入xxx日?qǐng)?bào)社做記者，現(xiàn)在xxxx日?qǐng)?bào)淮河晨刊編輯二部從事編輯工作。在做記者期間，本人完成了許多重大采訪任務(wù)，多篇稿件獲省市好新聞獎(jiǎng)；2003年本人服從報(bào)社調(diào)整安排，創(chuàng)設(shè)“民生資訊”版，并承擔(dān)編輯任務(wù)，在近兩年的高考專題報(bào)道中，所編版面受到讀者歡迎和報(bào)社表?yè)P(yáng)。2005年初，在報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委成立后，本人經(jīng)過(guò)民主推薦選舉，任第二支部組織委員。

任第二支部組織委員期間事跡：

2005年3月，xxx日?qǐng)?bào)社團(tuán)支部升格為報(bào)社機(jī)關(guān)團(tuán)委后，本人經(jīng)團(tuán)委組織民主推薦，團(tuán)員青年的信任選舉，成為第二支部組織委員。任職以來(lái)，主要事跡有三：

第一，身體力行爭(zhēng)當(dāng)表率

作為一名團(tuán)干部，必須更要注重自己的言行，處處發(fā)揮表率作用，才能贏得廣大團(tuán)員青年的支持和尊重，同時(shí)，這也是做好團(tuán)內(nèi)各項(xiàng)工作的根本保證，為此，本人十分注重加強(qiáng)自身的修養(yǎng)，在團(tuán)支部?jī)?nèi)外工作中，本人嚴(yán)于律已，寬厚待人，特別是在團(tuán)內(nèi)開(kāi)展的一些活動(dòng)中，本人處處以身作則，事事起帶頭作用。由于第二支部的團(tuán)員青年是以晨刊記者部為班底組建的，他們工作任務(wù)重，時(shí)間不確定，而且其組成的團(tuán)員中大多是剛從大學(xué)畢業(yè)，具有一定的自由散漫的特點(diǎn)，針對(duì)這一情況，本人抱著切實(shí)為大家服務(wù)的態(tài)度，經(jīng)常與他們交流工作經(jīng)驗(yàn)，并請(qǐng)一些有水平、有經(jīng)驗(yàn)、老編、老記們給他們傳授心得，幫助他們快速熟悉、適應(yīng)新的人生角色。在團(tuán)委組織的一些活動(dòng)中，本人除積極參加外，并動(dòng)員他們參加集體組織的活動(dòng)。

第二，積極協(xié)助團(tuán)委及支部班子開(kāi)展工作

任職以來(lái)，本人積極向團(tuán)委建言獻(xiàn)策，就團(tuán)的活動(dòng)開(kāi)展提出自己的想法，并動(dòng)員本支部的團(tuán)員青年熱情參與活動(dòng)。近一年來(lái)，團(tuán)委組織的大大小小活動(dòng)，本支部團(tuán)員除有特殊情況外，大部分都能積極參加。2005年的植樹(shù)節(jié)期間，團(tuán)委組織團(tuán)員青年?duì)I造“青年記者林”，本支部積極響應(yīng)，在曹山一隅，同其他支部團(tuán)員一道，植下近千棵樹(shù)苗，不久后，又去給小樹(shù)苗培土、澆水，所栽下的樹(shù)苗無(wú)一死亡。在支部?jī)?nèi)，本人更不顧自己所承擔(dān)的繁重的編輯任務(wù)，積極協(xié)助支部班子成員開(kāi)展好本支部的工作，及時(shí)把相關(guān)材料整理歸檔。

第三：積極參加社會(huì)公益活動(dòng)。

向春蕾女童捐款，看望慰問(wèn)貧困家庭，參加青年志愿者活動(dòng)等。

第四篇：合規(guī)管理辦法

合規(guī)管理辦法

第一章 基本政策

第一條 為建立公司合規(guī)文化，加強(qiáng)合規(guī)管理，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司安全穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)貸款法》、《貸款公司管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 合規(guī)是指公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、監(jiān)管法規(guī)、行業(yè)規(guī)則及公司規(guī)章制度規(guī)定相一致。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理范圍包括公司合規(guī)文化建設(shè)、業(yè)務(wù)活動(dòng)、營(yíng)銷(xiāo)推介、新產(chǎn)品創(chuàng)新等各個(gè)方面。

第三條 公司在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)履行“誠(chéng)信為本、客戶至尊”承諾，致力于在合規(guī)的前提下維護(hù)客戶利益，“零差錯(cuò)”和“投資人利益最大化”是合規(guī)管理的最終目標(biāo)。

第四條 公司倡導(dǎo)和培育合規(guī)文化，將合規(guī)文化融入公司經(jīng)營(yíng)管理、內(nèi)控建設(shè)、企業(yè)文化建設(shè)的全過(guò)程。將其作為企業(yè)文化的重要組成部分，全體員工應(yīng)深刻領(lǐng)會(huì)公司合規(guī)文化，不斷提高合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格履行合規(guī)職責(zé)，實(shí)現(xiàn)全員合規(guī)。

公司合規(guī)文化主要包括以下理念：

“合規(guī)人人有責(zé)”，合規(guī)并不僅是合規(guī)部門(mén)或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人，堅(jiān)持合規(guī)操作和管理是每個(gè)部門(mén)、每位員工日常工作的神圣職責(zé)。每位員工都要養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，杜絕違規(guī)操作。

“合規(guī)從高層做起”，當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠(chéng)信與正直的道德行為準(zhǔn)則,并由董事會(huì)和高級(jí)管理層作出表率時(shí),合規(guī)才最為有效。公司董事會(huì)和高級(jí)管理層保證帶頭合規(guī)，接受全體員工監(jiān)督。

“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，合規(guī)與公司經(jīng)營(yíng)成本和風(fēng)險(xiǎn)控制等經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風(fēng)險(xiǎn)成本，合規(guī)能為公司創(chuàng)造價(jià)值。良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高公司品牌價(jià)值、增加無(wú)形資產(chǎn)，有助于吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶。公司確立合規(guī)經(jīng)營(yíng)基調(diào)，以合規(guī)促發(fā)展，用發(fā)展來(lái)體現(xiàn)合規(guī)的績(jī)效。

“主動(dòng)合規(guī)”，合規(guī)不是被迫行為，而是公司發(fā)展的自身要求；合規(guī)意識(shí)要貫穿于全體員工的行為中，成為一種自覺(jué)和必然的行為準(zhǔn)則。

“合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)”，通過(guò)合規(guī)與監(jiān)管的良性有效互動(dòng)，改變被監(jiān)管者與監(jiān)管者博弈的傳統(tǒng)理念，主動(dòng)領(lǐng)會(huì)監(jiān)管要求，以監(jiān)管促發(fā)展，爭(zhēng)取更優(yōu)監(jiān)管評(píng)價(jià)和政策，從而獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

“合規(guī)與時(shí)俱進(jìn)”，合規(guī)文化不是一成不變的，要與時(shí)俱進(jìn)、不斷創(chuàng)新。合規(guī)始終與公司制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、管理創(chuàng)新等各項(xiàng)創(chuàng)新活動(dòng)同步，不斷豐富、發(fā)展，創(chuàng)造先進(jìn)的企業(yè)文化。

第二章 組織體系

第五條 公司董事會(huì)對(duì)合規(guī)管理工作負(fù)有最終責(zé)任，負(fù)責(zé)審議、審批公司的合規(guī)政策、審議合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)作為合規(guī)管理的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，監(jiān)督和指導(dǎo)合規(guī)部門(mén)的日常管理工作，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)通過(guò)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人單獨(dú)面談和其他有效途徑，了解合規(guī)政策的實(shí)施情況和存在的問(wèn)題，對(duì)公司合規(guī)管理狀況作出評(píng)價(jià)，及時(shí)向董事會(huì)或高級(jí)管理層提出相應(yīng)的意見(jiàn)和建議，監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，確保合規(guī)管理有效。

第六條 監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。第七條 公司高級(jí)管理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；設(shè)立合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部，保證合規(guī)部門(mén)獨(dú)立履行職責(zé)；任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；發(fā)生重大違規(guī)事件及時(shí)向董事會(huì)及下屬風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)報(bào)告。

第八條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理部門(mén)，在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下職責(zé)：

（一）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議；

（二）制定并執(zhí)行合規(guī)管理計(jì)劃，包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等；

（三）審核評(píng)價(jià)內(nèi)控制度和操作流程的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求；

（四）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；

（五）積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；

（六）實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢問(wèn)政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。

第九條 為保障合規(guī)部門(mén)能夠獨(dú)立行使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職權(quán)，合規(guī)部門(mén)獨(dú)立于其他部門(mén)，不與其他部門(mén)發(fā)生利益沖突，合規(guī)負(fù)責(zé)人不分管業(yè)務(wù)。公司高級(jí)管理層賦予合規(guī)部門(mén)與任何員工溝通談話并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。

第十條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部收集整理與經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的各項(xiàng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，制作成合規(guī)手冊(cè)下發(fā)到各部門(mén)，并定期、不定期組織合規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試，促進(jìn)全員深入掌握各項(xiàng)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則。

第十一條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對(duì)各業(yè)務(wù)部門(mén)的日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行指導(dǎo)和檢查；合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部定期接受內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的審計(jì)及專項(xiàng)審計(jì)、定期接受監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)性審查。對(duì)在內(nèi)部審計(jì)部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)的檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及提出的建議，認(rèn)真及時(shí)地予以落實(shí)和整改，并將落實(shí)和整改情況及時(shí)向內(nèi)部審計(jì)部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)反饋。

第十二條 公司各部門(mén)及部門(mén)設(shè)立的合規(guī)風(fēng)控員負(fù)責(zé)在日常工作中主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部報(bào)告涉及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的任何情況。

第十三條 公司全體員工包括高級(jí)管理層均為合規(guī)管理的第一責(zé)任人。必須嚴(yán)格貫徹落實(shí)公司合規(guī)管理制度，維護(hù)公司合規(guī)文化建設(shè)。

第三章 識(shí)別與報(bào)告

第十四條 公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和報(bào)告應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、公司規(guī)章制度以及監(jiān)管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定。

第十五條 公司應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的原則，及時(shí)有效地對(duì)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告。

第十六條 公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：

（一）新業(yè)務(wù)的開(kāi)辦和研發(fā)；

（二）客戶關(guān)系的維護(hù)；

（三）各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的宣傳與推介；

（四）各類(lèi)固有業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況；

（五）貸款的設(shè)立和推介；

（六）各類(lèi)貸款業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況；

（七）貸款財(cái)產(chǎn)的保管；

（八）貸款的運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理；

（九）貸款的變更及清算；

（十）公司的信息披露情況；

（十一）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開(kāi)展；

（十二）法律、行政法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的應(yīng)予識(shí)別和報(bào)告的其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第十七條 公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)需要實(shí)時(shí)進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：

（一）新業(yè)務(wù)的開(kāi)辦和研發(fā)；

（二）新的客戶關(guān)系的建立和維護(hù)；

（三）各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的宣傳與推介；

（四）公司的信息披露情況；

（五）貸款的設(shè)立和推介；

（六）貸款的變更及清算；

（七）其他需要實(shí)時(shí)進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第十八條 每季度需要進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告的公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的范圍包括（但不限于）下列內(nèi)容：

（一）新客戶和老客戶的客戶關(guān)系維護(hù)；

（二）各類(lèi)固有業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況；

（三）貸款財(cái)產(chǎn)的保管；

（四）各類(lèi)貸款業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況；

（五）貸款的運(yùn)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理；

（六）關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)的開(kāi)展；

（七）其他需要每季度進(jìn)行識(shí)別和報(bào)告的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

第十九條 各部門(mén)在日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中時(shí)刻以法律、規(guī)則和準(zhǔn)則為準(zhǔn)繩，衡量業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；各部門(mén)合規(guī)風(fēng)控員對(duì)本部門(mén)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性進(jìn)行日常審查，對(duì)本部門(mén)員工是否違反合規(guī)文化進(jìn)行監(jiān)督，并定期對(duì)本部門(mén)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行評(píng)估，向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部報(bào)告。

第二十條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對(duì)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)包括新業(yè)務(wù)研發(fā)、客戶關(guān)系維護(hù)、宣傳推介等活動(dòng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估；收集相關(guān)信息和數(shù)據(jù)；進(jìn)行合規(guī)性測(cè)試和調(diào)查；每季向高級(jí)管理層和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，對(duì)報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進(jìn)行匯報(bào)。

第二十一條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對(duì)全公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行匯報(bào)，由合規(guī)風(fēng)控員于每季度向公司的高級(jí)管理層和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)上報(bào)《合規(guī)管理報(bào)告》，以書(shū)面形式匯報(bào)全公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)的情況。

第二十二條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部應(yīng)于每年向董事會(huì)和監(jiān)管部門(mén)報(bào)告全公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況。合規(guī)風(fēng)控員根據(jù)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況對(duì)公司全年的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進(jìn)行匯報(bào)，并形成書(shū)面的《合規(guī)管理報(bào)告》。

第二十三條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部應(yīng)每季度對(duì)各部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并由合規(guī)風(fēng)控員對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的情況作好記錄，填寫(xiě)合規(guī)性現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿，分別由合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部負(fù)責(zé)人、合規(guī)風(fēng)控員、各部門(mén)總經(jīng)理以及各部門(mén)的主要責(zé)任人員或各部門(mén)合規(guī)風(fēng)控員簽字。

第二十四條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部每年根據(jù)公司發(fā)展變化情況，及時(shí)對(duì)公司的各項(xiàng)合規(guī)政策、內(nèi)控制度、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程和工作規(guī)則以及公司規(guī)章制度的合規(guī)性情況進(jìn)行評(píng)估和測(cè)試，對(duì)不符合合規(guī)性要求的規(guī)定及時(shí)通知各部門(mén)進(jìn)行調(diào)整和修改，對(duì)修改后的各項(xiàng)政策和制度進(jìn)行匯總，作出合規(guī)性評(píng)價(jià)，并向公司董事會(huì)提交，由董事會(huì)最終對(duì)公司的各項(xiàng)合規(guī)政策及制度進(jìn)行審批。

第二十五條 合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部對(duì)各部門(mén)沒(méi)有做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作以及沒(méi)有及時(shí)認(rèn)真向合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部提出落實(shí)和整改方案并有效落實(shí)該方案的部門(mén)及人員，按照公司《員工手冊(cè)》和《合規(guī)績(jī)效考核辦法》的規(guī)定，對(duì)各部門(mén)的負(fù)責(zé)人以及相關(guān)的責(zé)任人員在每季度的合規(guī)績(jī)效考評(píng)中進(jìn)行相應(yīng)的扣分。

第二十六條 公司高級(jí)管理層根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告及時(shí)調(diào)整合規(guī)政策、糾正內(nèi)控制度和流程的合規(guī)缺陷，對(duì)違反合規(guī)文化，加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的員工進(jìn)行問(wèn)責(zé)和處罰。公司高級(jí)管理層每年向董事會(huì)及監(jiān)管部門(mén)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)文化建設(shè)情況。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

第四章 考核與問(wèn)責(zé)

第二十七條 公司對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行考核和問(wèn)責(zé)制度，根據(jù)合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部日常合規(guī)管理及合規(guī)考核中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)和獎(jiǎng)懲，依據(jù)公司合規(guī)問(wèn)責(zé)制度具體實(shí)施。

第二十八條 公司建立內(nèi)部舉報(bào)制度，發(fā)動(dòng)一線員工，鼓勵(lì)檢舉違法違規(guī)問(wèn)題，員工發(fā)現(xiàn)違反合規(guī)政策的事件可向內(nèi)部舉報(bào)管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（即公司辦公室）、高級(jí)管理層或直接向風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)舉報(bào)。

第二十九條 公司制定《合規(guī)績(jī)效考核制度》和《合規(guī)問(wèn)責(zé)制度》，定期對(duì)全公司各崗位人員進(jìn)行合規(guī)績(jī)效考核；對(duì)違反合規(guī)文化，造成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的員工公司按照《合規(guī)問(wèn)責(zé)制度》進(jìn)行問(wèn)責(zé)和處罰。公司同時(shí)建立《誠(chéng)信舉報(bào)制度》，鼓勵(lì)員工加強(qiáng)責(zé)任心，對(duì)任何違反誠(chéng)信原則和合規(guī)文化的行為進(jìn)行監(jiān)督和舉報(bào)，促進(jìn)公司內(nèi)部控制更好地發(fā)揮作用。

第五章 附則

第三十條 本辦法由合規(guī)風(fēng)控部/合同審核部負(fù)責(zé)解釋和修訂，自公布之日起實(shí)行。

第五篇：合規(guī)人人有責(zé)

合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)與所適用的國(guó)家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則，以及適用于銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則和道德觀念相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。下面我就“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”談幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)：

一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是核心風(fēng)險(xiǎn)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等有著非常緊密的聯(lián)系，甚至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在其中基本處于核心位置，它是導(dǎo)致或影響其他各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、發(fā)展、擴(kuò)散的一個(gè)重要誘因。從一定意義上說(shuō)，控制住了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，雖不能完全禁絕其他各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，但絕對(duì)可以大幅度地減少其他各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和其造成損失的程度。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)外銀、行被認(rèn)為是“最令人擔(dān)心”“最令人困惑”、“最難以管理”的風(fēng)險(xiǎn)，這是美國(guó)貨幣監(jiān)理署代理署長(zhǎng)朱莉.威廉姆斯所說(shuō)的，她還指出：“世上所有的公司委員會(huì)、交叉檢查和管理報(bào)告，都無(wú)法彌補(bǔ)糟糕的企業(yè)價(jià)值和道德環(huán)境所造成的破壞。”這里講的企業(yè)價(jià)值和道德環(huán)境也就是合規(guī)文化。

二、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值銀監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中指出：合規(guī)是可以創(chuàng)造價(jià)值的，也是可以度量和考核的。首先合規(guī)不是機(jī)械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動(dòng)地接受監(jiān)管處罰，而是要主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動(dòng)。其次合規(guī)是違規(guī)的對(duì)立面和制衡手段。違規(guī)必然會(huì)損害銀行的價(jià)值和效益，則合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險(xiǎn)或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值。第三，銀行堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位，合規(guī)銀行將增強(qiáng)持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，帶來(lái)財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值。第四，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或?yàn)^職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，合規(guī)能夠保護(hù)銀行管理者和廣大員工健康成長(zhǎng)，以激發(fā)和成就其奉獻(xiàn)社會(huì)、報(bào)效祖國(guó)、服務(wù)單位、提升自我的人生價(jià)值。

三、合規(guī)守法是商業(yè)銀行減少案件的必要前提透過(guò)對(duì)各類(lèi)案件的分析，一個(gè)明顯的事實(shí)說(shuō)明，盡管案件的表現(xiàn)形式有不同特征，但其內(nèi)在原因都有一個(gè)共同的特點(diǎn)：違章操作，可以說(shuō)每一個(gè)案件背后，都有一個(gè)違章操作的典型事例。在一些基層機(jī)構(gòu)，出于經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)不熟練、工作責(zé)任心不強(qiáng)或者對(duì)同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的規(guī)章制度得不到落實(shí)。“十案十違章”的警示，并不是危言聳聽(tīng)。如果說(shuō)違章違法必然萌發(fā)或誘發(fā)案件，那么可以反證：只要合規(guī)守法，一定可以減少案件頻發(fā)。違章違紀(jì)違法即是害人害己害行。目前，大案要案頻發(fā)已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。為此，堅(jiān)持對(duì)每一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、每一個(gè)機(jī)構(gòu)、每一個(gè)員工進(jìn)行合規(guī)守法、遵章守紀(jì)的教育，使人人養(yǎng)成自覺(jué)的合規(guī)守法職業(yè)習(xí)慣，事事都有明確的合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營(yíng)紀(jì)律約束，每個(gè)產(chǎn)品都有科學(xué)適用的流程控制。如果做到了這幾點(diǎn)，相信我們的商業(yè)銀行將不再是案件叢生、令人擔(dān)驚受怕的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。建行合規(guī)文化理念的表述為誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)。建行把合規(guī)文化作為建行合規(guī)政策和企業(yè)文化的一個(gè)重要組成部分來(lái)進(jìn)行規(guī)范和培育。加強(qiáng)合規(guī)管理體系建設(shè)，努力構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制，培育健康的合規(guī)文化是一項(xiàng)百年大計(jì)和系統(tǒng)工程。

一、領(lǐng)導(dǎo)垂范，增強(qiáng)執(zhí)行力。“合規(guī)從高層做起”“高層”就是指支行領(lǐng)導(dǎo)班子，各部門(mén)及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅(jiān)定組織者和強(qiáng)力推進(jìn)者。在經(jīng)營(yíng)與管理過(guò)程中，從各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴(yán)格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對(duì)不按制度辦事的，無(wú)論是否造成不良后果都要嚴(yán)肅處理

二、大力培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，強(qiáng)調(diào)人人遵從合規(guī)作為建行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的一個(gè)基本前提和重要組成部分，與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，要經(jīng)過(guò)“被動(dòng)接受－－理解消化－－主動(dòng)合規(guī)”的過(guò)程，通過(guò)“學(xué)規(guī)章、重規(guī)范、守法紀(jì)”為主線的合規(guī)經(jīng)營(yíng)教育活動(dòng)，通過(guò)金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對(duì)社會(huì)、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。根據(jù)崗位特點(diǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有針對(duì)性的系統(tǒng)培訓(xùn)，充分利用城東支行網(wǎng)頁(yè)、宣傳欄等載體，交流學(xué)習(xí)體會(huì)，提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和所轄員工的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)工作技能。變“要我合規(guī)”為“我要合規(guī)”，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)有利和諧、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念成為廣大員工的自覺(jué)行動(dòng)，使每個(gè)員工都具有合規(guī)意識(shí)，使建行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都能依法合規(guī)。

三、加大檢查力度，完善內(nèi)部控制改進(jìn)檢查方式，加大檢查頻率，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查、重點(diǎn)檢查與隨機(jī)抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不放過(guò)、問(wèn)題不整改不放過(guò)、原因不查清不放過(guò)、責(zé)任人不處理不放過(guò)的“四不放過(guò)”原則，從經(jīng)辦層、管理層及時(shí)查處違規(guī)行為。提高輪崗工作的制度化、規(guī)范化。對(duì)于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時(shí)進(jìn)行交流輪換，全面改善內(nèi)控管理，提升案件防控水平。

四、健全合規(guī)問(wèn)責(zé)和舉報(bào)制度合規(guī)問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度是對(duì)我國(guó)傳統(tǒng)文化中過(guò)份講究人情世故、得過(guò)且過(guò)、老好人主義的一種挑戰(zhàn)。由于對(duì)違規(guī)的行為和后果過(guò)去很少有人被問(wèn)責(zé)或究責(zé)，很多人明知他人有違規(guī)行為也“事不關(guān)己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報(bào)告，使得一些人的違規(guī)行為可以通行無(wú)阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內(nèi)部始終不能有效遏制內(nèi)部人員作案和減少嚴(yán)重不良貸款損失的一個(gè)重要原因。總行已經(jīng)建立了《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員堵截、檢舉和抵制違法違規(guī)行為的獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，真正建立和有效落實(shí)合規(guī)問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度，必將對(duì)改變上述被動(dòng)局面和落后觀念起到積極的促進(jìn)作用。

五、了解員工思想，認(rèn)真開(kāi)展“雙排查”在重點(diǎn)時(shí)段、重點(diǎn)區(qū)域開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和員工不良行為“雙排查”活動(dòng)，是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范行之有效的措施。經(jīng)常與員工交流思想，增強(qiáng)員工的穩(wěn)定感、歸宿感，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對(duì)銀行的忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度。定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。“合規(guī)是榮，違規(guī)是恥，違法是罪”，我們要進(jìn)一步增強(qiáng)全行員工的誠(chéng)實(shí)守信、遵紀(jì)守法意識(shí)，有效防止和減少各類(lèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，杜絕各類(lèi)案件的發(fā)生，為全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，持續(xù)健康發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。