第一篇：海外合規

專家點評

全國企業合規委員會副主席、北京新世紀跨國公司研究所所長、龍圖新世紀企業管理有限公司首席專家王志樂教授表示，發改委先發征求意見稿，有利于盡快推動企業合規，有利于向外人表明中國企業合規走向世界的決心。其實，去年習主持中央深改組35次會議就要求企業建立合規管理制度，今年國務院領導要求走出去企業要有合規經營意識。中興案例不僅暴露了我國企業構建全球價值鏈中硬件的缺失，也暴露了企業軟實力的欠缺。事實上，合規已經成為現代企業參與全球競爭的門檻。愿《企業海外經營合規管理指引》修訂后成為企業提升軟實力的指導性文件。

《企業海外經營合規管理指引（征求意見稿）》原文

第一章 總則 第一條 目的及依據

開展海外經營是中國企業實現企業發展戰略，參與“一帶一 路”建設，推進我國與世界各國互利共贏的重要方式。強化合規經營意識是企業海外經營行穩致遠的前提。為了更好地引導企業規范海外經營合規管理工作，倡導企業建立健全合規管理體系，提高企業國際競爭力，根據國家相關法律法規和政策規定，參照 GB/T35770《合規管理體系指南》及有關國際合規規則，制定本指引。第二條 適用范圍

本指引適用于在境外開展對外貿易、境外投資、海外運營以及海外工程建設等“走出去”相關業務的中國境內企業及其境外子公司、分公司、代表機構等境外分支機構（以下簡稱“企業”）。第三條 基本概念

本指引所稱合規，是指企業及其員工在開展業務時遵守我國及業務所在國法律法規、締結或者加入的有關國際條約等，遵守企業內部的規章制度和自律規則，遵守行業公認的職業道德規范和行為準則要求。第四條 合規管理框架

企業合規管理應以倡導合規經營價值觀為導向，明確合規管理工作內容，建設合規管理組織架構，識別評估合規風險，編制合規管理規范，執行合規管理制度，強化合規運行機制管控，完善合規評審與改進，構建完整的合規管理系統，培育合規 管理文化，形成重視合規經營的企業氛圍。第五條 合規管理原則(一）獨立性原則。企業合規管理應從制度、組織和人 員安排及匯報規則上保證獨立性。合規管理部門及人員承擔的其他職責不得與合規職責產生利益沖突。(二）適用性原則。企業的合規管理應從業務規模、發 展狀況等實際出發，兼顧成本與效率，強化合規管理制度以及流程設計的可操作性，提高合規管理的實用有效性。同時，企業應隨著所面臨的內外部環境的變化持續調整和改進合規管理體系。

(三）協調性原則。企業合規管理應融入日常經營管理體系，避免合規管理與業務經營相脫離，更好地為企業發展保駕護航。第二章 合規管理目的和要求 第六條 合規管理目的

企業合規管理工作應確保其對外貿易、境外投資、海外 運營以及海外工程建設中全流程、全方位的合法合規，符合境內外法律法規和監管要求，避免重大合規風險，保障企業健康可持續發展。第七條 對外貿易中的合規要求

企業開展對外貿易，應遵守與企業業務所涉國家（地區）和 國際組織在貿易管制與禁止交易方面的法律法規，避免風險。還 應特別關注針對中資企業或可能對中資企業產生影響的貿易管 制、貿易救濟調查，包括反傾銷、反補貼、保障措施等問題。

第八條 境外投資中的合規要求

企業開展境外投資，應嚴格遵守國內法律法規和監管要求，同時遵守業務所涉國家（地區）政府關于外資準入、貿易管制、國家安全審查、行業監管和反壟斷申報等方面的法律法規和監管 要求，確保合理有序開展境外投資活動，防范和應對境外投資風 險，實現境外投資階段全流程的合法合規。第九條 海外運營中的合規要求

企業開展海外運營，應嚴格遵守國內的法律法規和監管要求，全面把握境外機構管理和運營涉及國家（地區）的相關法律法規，如勞工權利保護、環境保護、反賄賂、數據保護、知識產權保護、反洗錢、貿易管制等方面的監管要求，確保境外機構管理和運營 始終合法合規。第十條 海外工程建設中的合規要求

企業開展海外工程建設業務，應嚴格遵守國內有關部門的法 律法規、監管要求以及業務所涉國家（地區）的相關法律法規，如投標管理、合同管理、項目履約、捐贈與贊助、勞工管理、第 三方連帶合規風險管理等方面的監管要求，防范海外工程建設中 的重大合規風險，促進企業可持續發展。第三章 合規管理治理結構 第十一條 分層治理結構

企業應結合發展需要，按照“統一協調、分層管理”的 原則，建立權責清晰的分層合規治理結構。分層合規治理結構是指在決策、管理、執行三個層級上劃分相應的合規管理 責任，以解決企業治理結構縱向層級上的合規管理分工問題。(一）企業的決策層在合規治理中應以保證企業合規經營為目的，通過原則性頂層設計，解決合規管理工作中的權力配置問題。

(二）企業的高級管理層應分配充足的資源建立、制定、實施、評價、維護和改進合規管理體系及其績效成果。

(三）企業的各業務部門及境外分支機構應及時識別更新歸口管理業務領域的合規標準規范，更新合規管控措施，執行合規管理制度和程序，收集合規風險信息，落實相關工 作要求。第十二條 合規管理機構

企業應根據業務性質、地域范圍、監管要求等設置相應 的合規管理機構。合規管理機構一般由合規委員會、首席合規官和合規管理部門組成。規模較小的企業，可以不設立專門的合規管理機構，由相關部門履行合規管理職責，同時明確合規管理負責人。(一）合規委員會

企業可在決策層設立合規委員會，作為企業合規管理體系的最高負責機構。合規委員會應履行以下合規職責：

1.確認合規管理戰略，明確合規管理目標。

2.建立和完善企業合規管理體系，審批合規管理制度、程序和重大合規風險管理方案。

3.聽取合規管理工作匯報，指導、監督、檢查合規管理工作。(二）首席合規官

企業應任命專職的首席合規官，或由總法律顧問擔任合規負責人。首席合規官或合規負責人是企業合規管理工作具體實施的負責人、決策者和日常監督者，對企業合規管理工作負具體管理責任。首席合規官或合規負責人應履行以下合規職責：

1.貫徹執行企業決策層對合規管理工作的各項要求，全面開 展并具體實施合規管理的各項工作。2.協調合規管理與企業各項業務之間的關系，監督各業務部門、所屬機構合規管理執行情況，及時解決合規管理中出現的重 大問題。

3.領導合規管理部門，完善組織隊伍建設，做好人員選聘培養，監督各級合規管理部門認真有效地完成工作任務。(三）合規管理部門

企業應根據發展需要，設置專職的合規管理部門，或者由具有合規管理職能的相關部門承擔合規管理職責。合規管理部門應 履行如下合規職責：

1.持續關注我國及業務所涉國家（地區）法律法規、行業監管要求和國際規則的最新發展，及時為決策層高級管理 層提供合規建議。

2.識別合規義務，將其轉化為可行的方針、程序和流程，并及時將新識別出的合規職責融入現有方針、程序和流程。

3.制定并執行風險導向的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓宣傳等。

4.審查評價企業各項政策、程序和實施細則的合規性，組織、協調和監督各業務條線和內控部門對各項政策、程序和實施細則進行梳理和修訂。

5.為員工提供或組織持續合規培訓，提供與合規程序和參考資料相關的資源，提供關于合規相關事項的客觀建議，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門。

6.組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南性文件，評估合規管理程序和合規指南性文件的合法性和合理性，為員工遵守法律法規、監管要求和國際規 則提供指導。

7.積極主動地識別和評估與企業生產經營活動相關的合規風險，并管理與供應商、代理商、分銷商、咨詢顧問和 承包商等第三方（以下簡稱“第三方相關的合規風險。為新產品和新業務的開發提供必要的合規性審查和測試，識 別和評估新業務方式的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質發生重大變化等所產生的合規風險。

8.推動將合規責任納入崗位職責和員工績效管理流程。建立合規績效指標，監控和衡量合規績效，識別改進行動的需求。

9.建立合規報告和記錄系統，制定實施資料管理流程。

10.確保按計劃周期評估合規管理體系，實施充分且具有代表性的合規風險評估和測試，包括通過現場審查對各項政策和程序的合規性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應 的調查。11.建立并保持與境內外監管機構日常的工作聯系，確保在 建立、實施和維護合規管理體系流程中能夠獲得適當的專業建議。跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況。第十三條 合規管理協調(一）與業務部門分工協作

合規管理需要合規管理部門和業務部門密切配合。企業應把不同類型合規風險的管理責任落實到具體的業務部門或境外分支機構，履行以下合規職責： 1.識別業務范圍內的合規風險，向合規管理部門提交風險評估報告。2.按照合規要求完善業務管理制度和管理流程，確保員工合規履職。3.管理業務系統內的合規審核事項。

4.組織或者接受合規檢查，協助或者配合違規查處。5.組織或者監督業務系統內不合規行為的整改。(二）與監督部門的分工協作

合規管理部門與其他具有合規管理職能的監督部門應 協調配合，形成合力。企業應根據風險防控需要以及各監督部門的職責分工劃分合規管理的職責，解決企業組織架構中 橫向職能部門之間的合規管理責任劃分問題，確保各業務系 統合規運營。

(三）與外部監管機構溝通協調

企業應與境內外監管機構建立溝通渠道，構建公開透明關系，了解監管機構期望的合規流程，制定符合監管機構規則的合規制度，降低在報告義務和遭受處罰等方面的風險。

(四）與第三方溝通協調

企業應當向重要的第三方傳達合規要求，包括自身的合規要求和對對方的合規要求，并在商務合同中明確約定。第四章 合規管理規則體系 第十四條 合規行為準則

企業應制定合規行為準則，主要內容應適用于從事海外經營相關業務的所有員工，以及代表企業從事海外經營活動 的第三方。合規行為準則規定了在必須遵守的基本原則和標準，是最重要、最基本的合規制度，是其它合規制度政策的基礎和 依據。包括但不限于遵紀守法、誠實守信、依法納稅，維護

公平競爭、防止賄賂腐敗、回避利益沖突、保護企業資產、保障 信息安全等方面，以便從源頭上規范基本要求和管控流程。第十五條 合規管理辦法和規范

在統一管控的基礎上，企業應在合規行為準則的基礎上，針對特定主題或特定合規風險領域制定具體的合規管理辦法和規范，適用于全體員工、企業各部門及第三方，為企業日常運營活動中的主要合規風險領域提供具體指導原則和標準。包括但不限 于：禮品及邀請政策、舉報管理和內部調查政策、人力資源合規 政策、贊助及捐贈政策、反洗錢政策、商業伙伴合規管理政策等。從建立相應的合規運營制度入手，進一步規范日常合規管理的決 策機制和運行機制，實現規范運營、動態監管。

企業還應針對特定行業或地區特有的合規要求制定專門的合規管理制度。不同行業或地區的合規標準各異，企業需要根據 相對應的國家（地區）法律法規、行業監管要求等，結合企業自 身的特點和發展需要，制定相應的合規風險管理制度。比如，金 融行業的反洗錢政策，銀行、通信、醫療等行業的數據信息保護 政策等。

第十六條 合規操作流程

企業境外分支機構可結合境外運營的實際，針對合規政策制 定相應的標準操作流程。也可將具體的標準和要求融入到現有的相關業務流程中去，以便讓員工明確合規政策需要怎么去做、標 準是什么、由誰來決定等，確保各項經營行為合法合規開展。

第五章 合規管理運行機制 第十七條 合規培訓

企業應將合規培訓納入員工培訓計劃。從事海外經營相 關工作的部門和駐外分支機構的所有員工，均應接受合規培 訓，了解并掌握企業的合規管理制度和風險防控要求。各級 領導應帶頭接受合規培訓，對高風險領域、關鍵崗位員工應有針對性地進行專題合規培訓。第十八條 合規匯報

合規管理部門應當定期向決策層和高級管理層匯報合規管理情況。匯報內容一般涉及：合規風險評估情況，合規培訓的組織情況和效果評估，發現的違反合規的事項以及處 理情況，違規行為可能給組織帶來的合規風險，已識別的政策或流程上的漏洞或缺陷，建議采取的糾正措施，合規管理工作的整體評價和分析等。如果違規行為性質嚴重并有可能給組織帶來重大合規 風險，合規部應當立即向決策層和高級管理層匯報，提出風險警示，并及時采取糾正措施。第十九條 合規考核與評價

合規考核評價應全面覆蓋海外經營相關部門和境外分支機構的各項管理工作。合規考核和評價結果應作為海外經營相關部門和境外分支機構依法合規經營管理考核指標評 分的重要依據。

海外經營相關部門和境外分支機構可以制定單獨的合規績 效考核機制，也可以將合規考核標準融入到總體的績效管理體系中。考核結果應與單位評優評先、各級領導職務任免、員工職稱 職務晉升以及薪酬待遇等掛鉤。

考核機制可采取各種形式，制定詳細的合規考核標準。考核內容可以包括但不限于：按時完成或參加所有的合規培訓；嚴格執行組織合規政策和流程；積極支持和配合合規管理機構工作;及時匯報合規風險以避免或減少損失和負面影響等。第二十條 合規咨詢與審核

海外經營相關部門和境外分支機構及其員工在履職過程中遇到合規風險事項，應及時主動尋求合規咨詢或審核支持。

企業應該針對高合規風險領域規定強制合規咨詢范圍。在涉及招標投標、物資米購、投融資業務、進出口貿易、安全生產、勞動用工、資產處置等重點領域或重要業務環節，主動咨詢合規管理部門意見。合規管理部門應在合理時間內答復或啟動合規審 核流程。

對于重大復雜或專業性強且存在重大合規風險的事項，合規 管理部門應按照相關制度和流程聽取企業法律顧問意見或委托專業機構召開論證會后再形成審核意見。

第二十一條 合規舉報和調查

企業應根據企業自身特點和實際情況建立和完善本企業的合規信息舉報體系。員工、客戶和第三方均有權進行舉報和投訴，企業應充分保護舉報人。合規管理部門應針對舉報信息制定調查方案并開展調查。形成調查結論以后，企業應按照相關的規章制度和管理流程對違規行為進行調查處理。第二十二條 合規審計

企業合規管理職能應與內部審計職能分離。企業審計部門應對企業合規管理的執行情況、合規管理體系的健全性和有效性等，單獨或結合常規審計項目進行審計評價。審計部門應即時將合規性審計結果告知合規部門。第六章 合規風險識別與評估 第二十三條 合規風險

合規風險，是指因企業或其員工在開展業務時未遵循相 關法律、規則和準則，而發生使企業遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。合規風險的識別與評估是合規管理體系實施的基礎，合規風險識別評估工作質量決定合規管理體系的整體水平。第二十四條 合規風險識別途徑

企業應當建立必要的制度和流程，識別新的和變更的合 規要求。圍繞關鍵崗位或者核心業務流程，通過合規咨詢、審核、檢查，違規查處、合規考核和評價等內部途徑識別合 規風險，也可通過外部法律顧問咨詢、持續跟蹤監管機構發布信息，以及參加行業組織研討等方式獲取了解外部監管政策的變化，識別合規風險。

企業境外分支機構應熟悉業務所涉國家（地區）的經營環境，了解其合規監管的重點問題，以便有效識別各類合規風險，具體 方式包括但不限于：

1.聘請合格的中國或外國律師事務所為常年法律顧問。通過法律顧問隨時了解掌握所在國（地區）政治經濟和法律環境的變 化，及時采取應對措施，保證始終處于合規運營的良性軌道。

2.借鑒同行業企業的經驗和教訓。收集其他企業在境外經營的案例，剖析其成功或失敗的內外原因，關注業務所在國合規監 管的特殊要求。

3.確認合規風險種類。深入研我國及業務所涉國家（地區）法律法規、締結或者加入的有關國際條約等，對合規管理現狀進 行梳理，確認合規管理存在的風險。

第二十五條 合規風險評估

企業應通過分析違規或可能造成違規的原因、來源、發生的可能性和后果的嚴重程度進行合規風險評估。

企業應根據企業的規模、目標、面臨的市場環境及風險狀況 確定合規風險評估的標準和水平。通過與企業可接受的合規風險水平比較，設定評價標準以及合規風險管理的優先級，以助企業集中資源優先處理更高級別的風險，并對識別評估出的合規風險采取恰當的控制措施。第二十六條 合規風險評估報告

企業合規風險評估后應形成評估報告，供決策層、高級管理層和業務部門使用。評估報告內容包括風險評估實施概況、合規風險基本評價、原因機制與可能的損失、處置建議和應對措施等。第七章 合規評審與改進 第二十七條 合規評審

為促進合規體系的不斷完善，發現和糾正合規管理貫徹 執行中可能的問題，企業應定期對合規管理的效果進行評價，審查體系設計的全面性、執行措施的有效性。合規管理部門在開展效果評價時，應考慮企業面臨的合規要求和承諾的變化情況，不斷調整合規管理目標，更新合規風險管理措施，以保障企業能夠滿足內、外部合規管理要求。第二十八條 持續改進

企業應根據合規評審情況，進入合規風險再識別和合規制度再制定的持續改進階段，完善合規管理長效機制，保障合規管理體系全環節的穩健運行。

企業應配合政府主管部門對合規行為的監督檢查及對違規行為的追責處罰，及時整改，推動合規管理體系建設。第八章 合規文化培育 第二十九條 合規文化建設

企業應將合規文化作為企業文化建設的重要內容。樹立依法合規、守法誠信的價值觀，不斷提升員工的合規意識和行為自覺，積極履行社會責任，營造依規辦事、按章操作的良好文化氛圍，形成和諧友善的企業外部環境。

第二篇：合規

建設合規文化，打造合規光大

合規經營管理是銀行生存與發展的根基，合規管理作為商業銀行一項核心風險管理活動在商業銀行中的地位日趨重要，合規創造價值的理念正逐步被認知，無論在任何時候都要將合規經營擺在重要戰略位置，不斷普及合規知識、推進合規經營管理、培育合規經營文化。

對于合規管理，總行曾下發了《中國光大銀行”十個嚴禁”行為規范》，包括柜員“十個嚴禁”、柜臺經理“十個嚴禁”、營業機構負責人“十個嚴禁”及客戶經理“十個嚴禁”(含對公、個貸、理財)，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機，有針對性地加大案防力度，培養員工合規意識、守法意識、案防意識，做到“知而避之則安”。

目前光大銀行已經建立成了有特色的合規管理體系：第一是合規綱領：根據銀監會《商業銀行內部控制指引》等相關法律法規，制定了《中國光大銀行內部控制管理制度》，作為合規管理的綱領性文件，指導全行內控合規管理工作；第二是合規內容：經過細化的《合規執行與承諾書》、各崗位條規卡、《中國光大銀行員工合規手冊》等共同構成合規具體內容；第三是合規預警：制定了《中國光大銀行內控合規預警管理辦法》，并成立了內控合規預警委員會，定期召集合規預警會議，通報合規預警信息，做到防患于未然；第四是合規報告：制定了《中國光大銀行合規風險報告制度》，作為常規合規管理工作，定期報告各單位、各條線在內外部監管檢查及日常工作中發現的合規風險，進一步完善內控合規制度；第五是合規考核：《中國光大銀行全員問責暫行辦法》及《經營單位合規運營百基分考核管理辦法》形成互補，“案件問責”與“違規問責”相結合，共同構成合規考核體系；第六是合規評價：制定了《中國光大銀行內部控制綜合評價辦法》，根據該辦法對全行各條線內控合規執行情況進行客觀評價，總結經驗、查找不足、改進制度、完善內控。

第三篇：合規

xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：團員，畢業于安徽省第一輕工業學校。2000年9月進入報社印刷廠工作。在校期間表現良好，曾連續三次被評為“優秀班干部”，兩次被評為“優秀團員”。

一、注重政治理論學習。

在2003年9月進入報社照排室工作后，積極參加夜班部、照排室的定期集中學習。在學習中把黨的理論和“三個代表”重要思想等政治理論的學習作為首要學習內容。照排室是市委黨報的一個重要陣地，所以我們要加強政治理論學習，提高個人自身的素質非常重要。在此之外我還積極參加報社團委組織的政治學習，在團委領導建立學習型機關團組織的旗幟下，與全社團員青年共同對“三個代表”重要思想和黨的十六大精神進行深入透徹的學習。在學習中發揚理論實際相結合的方法，進而更好的完成了團組織下達的每一項任務，完成了一個共青團員應有的義務。

二、認真細致的做好本職工作。

在進入報社照排室工作之后，我的工作任務是進行電腦傳版。傳版是一項需要認真細致的工作，要把好每一個版面的傳輸工作，不容出錯，一旦出錯就一發動全身，所以我在傳版記錄本上寫著：“時刻提高警惕”來告訴自己一刻都不能馬虎，至今無傳輸錯誤。傳版工作還有一個最大的特點就是每天工作結束后都要比別人走的遲。因為傳版是照排室工作程序的最后一道工序，也就是把好最后一關，在這一方面我努力勤奮的工作著，毫無怨言，為辦好黨報盡一位共青團員應盡的職責。

三、團結進取，積極參加團組織開展的各項活動。

積極踴躍參加團組織開展的活動是每位團員青年在團組織的旗幟下不可缺少的一個重要課題。在去年，在報社團委書記的帶領下我們參觀了華光玻璃集團、拓展野外訓練在錦江大酒店進行彩彈射擊、慶國慶報社舉行大聯歡以及在今年3·12植樹節，我們在曹山創建了xxx日報社“青年記者林”等非常有意義的活動。在參加活動的同時既充實了自己的業余生活，又增長了一些豐富的文化生活知識，也拓寬了視野。

四、以自己的實際行動爭做一位合格的共青團員。

經過團組織的悉心培養和廣大團員青年的信任，在2005年2月我被推選為報社機關團委第一團支部書記。在喜悅的同時也感到一種壓力，作為支部書記怎樣更好的服務于廣大團員青年，能不能繼續保持優點，改正缺點，能不能在廣大團員面前以身作責，以更高的要求來做好每一項工作等一系列課題極富挑戰性。不過我相信自己，在現實生活中為了更好的把以上課題做好，我常常以一個共產黨員的標準為準則嚴格要求自己，為團員青年排憂解難。以及積極參加義務獻血和扶貧送溫暖。在去年我們照排室積極資助一位因家庭貧困而失學的春蕾女童，使這位失學女童又重新回到了課堂。除此之外，我還能不計報酬的加班加點完成工作任務，能夠吃苦耐勞。

雖然通過團組織的悉心培養和自己的努力取得了一點點成績，但是我認為還是遠遠不夠的，雖然能以一個共產黨員的標準來嚴格要求自己，但是距離一個共產黨員的標準還相差很遠，所以在今后的工作中我們要實事求是，戒驕戒躁，努力克服自己的缺點，始終保持團組織的先鋒模范作用，腳踏實地、積極進取、不斷創新、默默的奉獻，力爭使自己在各項工作中取得新的成績，努力使自己成為共青團組織的優秀先鋒。

xxx同志1995年進入xxx日報印刷廠照排室工作至今。該同志任勞任怨，與同事們團結協作，從不計較個人得失，顧全大局，受到同事們的喜愛與擁護。

xxx同志在工作中總是吃苦在前，別人不愿干的工作找到她，她總是毫無怨言。大伙在工作中遇到困難時，她也總是勇于擔起責任，并認真分析加以解決。在出色完成本職工作的基礎上，xxx同志對扶老、助貧工作更是熱心、積極，不管是下鄉扶貧還是資助貧困失學兒童或是幫助孤寡老人，她每次都克服家庭困難積極參與，該同志常說：“我們有能力、有條件去幫助別人，為會么不去幫助呢？”她樂于助人的性格在她的行動中完完全全地體現出來。

尤其值得一提的是，該同志從不自滿，時刻提醒自己的不足，總是虛心學習身邊同事們的先進經驗，及時改正自己的不足，不斷地完善自己。在她的身上我們看到她精于本職、勇于探索、勤于實踐、樂于奉獻的時代精神，也體現了她特別能戰斗、特別講奉獻的傳統美德。

xxx同志在照排室擔任錄字與排版的工作任務，她在工作中精益求精，出錯率極少，為企業降本增效做出貢獻。xxx同志積極努力和認真的工作態度，使其業務技能不斷提高，成為行業多面手。她從事的錄字、排版工作，出錯率汪，速度快，贏得客戶的一致好評。為單位爭了光，也為本人贏得了很高的榮譽，xxx同志還在2002年全省的錄字比賽中憑借著過硬、扎實、熟悉的業務技能取得了全省第二名的出色成績。2005年初，xxx同志被大伙推選為xxx日報社機產團委第四支部的團支部書記，上任后她帶領一幫團員青年進行村、下鄉慰問失學女童，又帶領團員青年去敬老院看望孤寡老人。單位別的部門工作任務繁重時，她還組織團員青年利用節假日義務幫忙。她成了團員青年心目中的核心人物，她在繼續努力著，用自己的一言一行實踐著生命的價值！

本人xxx，男，28歲，團員。2000年自安徽大學中文系畢業后進入xxx日報社做記者，現在xxxx日報淮河晨刊編輯二部從事編輯工作。在做記者期間，本人完成了許多重大采訪任務，多篇稿件獲省市好新聞獎；2003年本人服從報社調整安排，創設“民生資訊”版，并承擔編輯任務，在近兩年的高考專題報道中，所編版面受到讀者歡迎和報社表揚。2005年初，在報社機關團委成立后，本人經過民主推薦選舉，任第二支部組織委員。

任第二支部組織委員期間事跡：

2005年3月，xxx日報社團支部升格為報社機關團委后，本人經團委組織民主推薦，團員青年的信任選舉，成為第二支部組織委員。任職以來，主要事跡有三：

第一，身體力行爭當表率

作為一名團干部，必須更要注重自己的言行，處處發揮表率作用，才能贏得廣大團員青年的支持和尊重，同時，這也是做好團內各項工作的根本保證，為此，本人十分注重加強自身的修養，在團支部內外工作中，本人嚴于律已，寬厚待人，特別是在團內開展的一些活動中，本人處處以身作則，事事起帶頭作用。由于第二支部的團員青年是以晨刊記者部為班底組建的，他們工作任務重，時間不確定，而且其組成的團員中大多是剛從大學畢業，具有一定的自由散漫的特點，針對這一情況，本人抱著切實為大家服務的態度，經常與他們交流工作經驗，并請一些有水平、有經驗、老編、老記們給他們傳授心得，幫助他們快速熟悉、適應新的人生角色。在團委組織的一些活動中，本人除積極參加外，并動員他們參加集體組織的活動。

第二，積極協助團委及支部班子開展工作

任職以來，本人積極向團委建言獻策，就團的活動開展提出自己的想法，并動員本支部的團員青年熱情參與活動。近一年來，團委組織的大大小小活動，本支部團員除有特殊情況外，大部分都能積極參加。2005年的植樹節期間，團委組織團員青年營造“青年記者林”，本支部積極響應，在曹山一隅，同其他支部團員一道，植下近千棵樹苗，不久后，又去給小樹苗培土、澆水，所栽下的樹苗無一死亡。在支部內，本人更不顧自己所承擔的繁重的編輯任務，積極協助支部班子成員開展好本支部的工作，及時把相關材料整理歸檔。

第三：積極參加社會公益活動。

向春蕾女童捐款，看望慰問貧困家庭，參加青年志愿者活動等。

第四篇：合規

最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實再現了案例中那些曾經事業飛黃騰達而得意忘形的同行，面對權力和金錢，未經得住誘-惑與考驗，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進高墻、受到法律懲制的過程。

影片剖析了他們的違法違紀行為給國家、社會、家庭及個人所帶來的嚴重后果，具有很強的警示教育效果和震撼力，增強了教育的實效性，營造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強烈震撼和警示。“遠離違規、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達到預防犯罪、遠離犯罪的目的。

感受體現：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預防職務犯罪思想道德防線的有效形式，通過采取多種形式，扎扎實實抓好預防從業人員職務犯罪工作，努力營造從嚴治行、廉潔從業、依法合規的和-諧發展環境。要關心、關愛我們的干部，領導要把企業文化作為自身言行的自覺行動、身體力行。使大眾心態失衡而激發出不滿情緒而導致案件發生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點理解風險防范、提高警示性，自覺提高依法合規意識，要更新觀念，勤奮學習，爭做與時俱進的干部。及時更新知識結構，不斷強化政治理論、專業技能和業務知識的學習，形成“建設學習型社會、爭當知識型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時刻保持清醒頭腦，面對權力和金錢，要經得住誘-惑，要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，在思想上警鐘常鳴，增強遵紀守法意識和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業生命。自覺提高依法合規意識。自覺做到自重、自盛自警、自勵，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風險和操作風險，確保不發生任何案件事故。

五是要嚴以律己，要教育干部自覺養成良好的生活習慣，要依法合規辦事，自覺防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

通過觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進一步增強了依法合規的意識，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業、遵章守紀、規范操作、恪盡職守的自覺性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進一步增強了教育的說服力，制度的約束力和監督的威懾力。更加堅定了做人自強不息、不爭名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習慣；保持經濟量入為出、不攀比、不參預高消費的生活習性；以平常心、做平常人，干平常事、過平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂的人生價值觀。

第五篇：合規征文

愛上信合這棵樹

很多年前，美國著名生態哲學家羅爾斯頓，曾經說過一句話：“任何一棵樹的夭折都是人的夭折”。是啊，愛樹吧。愛一棵樹，就是愛一個人，就是愛一種現象，就是愛一種事業。愛上信合這棵樹，就是愛上那種愛的感覺。

先知說：這宇宙是一棵樹。

先賢說：這地球是一棵樹。

我想說：中國是一棵樹，各民族是一棵樹、各行各業是一棵樹，每一個中國人也是一棵樹，我所熱愛的農村信用社也是一棵正在茁壯成長的參天大樹。

XXXX年X月，XX市農村信用社率先在全省實行地市級統一法人聯社改革，成立了全省唯一一家地市級一級法人聯社——XX市農村信用聯社。在市委、市政府和省聯社的正確領導下，全市農村信用社秉承“立足三農、服務城鄉”的辦社宗旨，堅持“穩健經營、穩步發展”的經營理念，緊緊圍繞全市經濟工作部署，積極深化管理體制和經營機制改革，切實轉變發展方式，強化經營管理，加快業務發展，資產規模不斷擴大，服務水平、經營效益和綜合實力顯著提高。五年來，市農村信用聯社以服務三農、推進城鄉一體化發展為己任，不斷提升服務水平和層次，打造了一批功能齊全、服務優質、環境一流的精品網點；以支持農民創收、扶持高效農

業、農業產業化和中小企業發展為重點，大力推行農村信用工程建設和企業評級授信工作，推廣小額農戶信用貸款、農戶聯保貸款、抵質押貸款等支農品牌，不斷完善個體工商戶貸款、中小企業貸款、消費貸款等貸款新品種，開辦農村青年創業貸款、婦女小額創業貸款、返鄉農民工創業貸款，積極開展簽發承兌匯票、票據貼現、代收代付、代理保險等業務，支持客戶多元化資金需求，在支持地方經濟發展特別是在推進統籌城鄉一體化發展中，發揮了積極的推動作用。

一、提高柜面形象，堅持文明服務

干凈的環境使人舒心，優質的服務使人開心。新的一年里，我社將繼續堅持每日打掃分社內外衛生，進一步完善各種便民設施。我社員工將堅持學習，學習業務知識，學習法律法規，學習文明服務，用知識武裝自己。我社在新的一年里將繼續為客戶提供一個干凈整潔的存取款環境，繼續堅持文明服務，使客戶能在辦理業務的同時能舒心、開心。

二、加強業務知識學習，進一步加強合規意識

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，大家都了解切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是每一名臨柜人員最為實際的工作任務。在臨柜工作中，大家都決定要堅持做一個“有心人”，虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。為了進一步加強合規意識，我社員工決定做到：

一、加強學習，提高西

沃合規意識。從提高自己思想著手，進一步加強對合規經營認識，使自己對各項規章制度達到真學、真懂、真用。并改變思想意識，樹立自己的主人翁和愛崗敬業意識，增強對做好案件防范工作的責任感和緊迫感。

二、規范行為重點，加強工作管理。通過學習各項規章制度，使我們進一步明確自己的崗位職責，熟悉業務操作流程，真正做到合規操作，力爭把規范的業務操作變成為一種良好的習慣，把工作抓嚴、抓穩、抓牢。

三、嚴于律己，做好合規人。嚴于律己，可使自己對工作做到合規操作，并對遵守規章制度做到有法可依，有章可循，落實工作要求，防止違規違紀案件發生。

合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。

面對農業基礎地位加強、農村金融需求增大、農村金融市場拓寬、農村金融改革加快等等發展機遇，我們的市聯社何以為戰？面對農行還鄉，農發行拓展，郵儲搶占份額等等競爭對手，我們的市聯社戰何以堪？面對地區性中小銀行業務拓展、股份制銀行的不斷滲透以及民間借貸勢如雨后春筍的競爭環境，我們的市聯社如何迎戰？農村信用社與商業銀行差距大、歷年積累風險多、市場競爭能力弱、產品單一等等咱們自身存在問題的解決并不流暢，我們的市聯社如何應

對？所以我積極提出合規的重要性！

合規是銀行內部一項核心的風險管理活動，即確保銀行的活動與所適用的法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。合規文化建設則是農信社適應新的歷史形勢下而形成的具有農信社特色的教育方式和組織形式。農村信用社與其他金融機構相比，具有服務范圍廣、對象多等特點，在促進農村經濟發展中處于主導地位，如何加強合規文化建設，使信用社干部職工始終堅持黨的宗旨，堅持合法經營、合規操作，形成學法、懂法、用法、守法且依法合規經營的金融企業，已成為農村信用社在新的市場經濟條件下亟待解決的重要課題。

一、進一步加強職業道德教育

加強職業道德教育的意義和作用首先要引導職工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，加強反腐倡廉的教育，以指導自己的人生追求和價值取向，提高全體員工廉潔自律的思想。開展職業道德教育的中心內容就是要培養和塑造每一位員工優秀的品格與職業道德修養，培養員工忠誠敬業、勇敢堅韌、恪盡職守、自律守法的工作態度。其次在新的歷史形勢下要更新觀念，開闊視野，突破陳舊落后的服務思維。要按照市場經濟要求，遵守市場法律法規，強化服務手段，提高服務檔次。要樹立“客戶至上”、“敬業愛崗”的服務理

念，以滿足客戶需求為目標，協調、調動各方面資源，建立以客戶為中心的服務體系。通過提高員工職業道德綜合素質水平，進一步推進農信社合規文化建設工作的開展。

二、加強組織領導，抓好合規建設措施的落實

樹立合規意識是為了規范操作行為、遏制案件發生的需要，首先要提高各級領導加強合規文化教育的認識，使之成為合規建設的倡導者、策劃者和推動者；其次要提高全體員工對加強文化建設的認識。全社干部職工既是合規建設的主體，又是企業合規文化建設的實踐者，沒有廣大員工的積極主動參與，就不可能建設優良的合規文化企業通過各種各樣成效顯著的工作和活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的發展形勢，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，進一步加強農信社合規文化建設措施的落實。

三、堅持“以人為本”的管理模式，提升農信社合規建設水平

俗話講：“水能載舟，亦能覆舟”，企業的員工好比海里的水，企業的發展前進好比海上一艘前進的巨輪，員工素質的好壞直接影響到企業的生死存亡。農村信用社的建設和發展必須依靠全體員工的集體智慧和團隊力量，要激發出員工的工作積極性、創造性和團結協作精神，必須實行“以人為本”的合規文化教育管理。在管理中要注意關心員工，愛護員工，尊重員工，理解員工，信任員工，讓員工親身感受農

信社的關愛和“大家庭”的溫暖。通過各式各樣的活動加深員工對農信社的認同感和歸屬感，從而增強企業的凝聚力與向心力。

我雖然加入市聯社只有兩年時間，但基層領導的諄諄教誨和優秀員工們的優良品德使我不僅僅成長為一名愛崗敬業的員工，還養成了勤于學習、善于思考的習慣。

我深信，盲目的堅守并不是最完美的愛崗敬業，埋頭工作的時候，一定要隨時仰望燦爛的星空，愛上一棵樹并不僅僅是為了守候花期、果實。愛上我們的信合之樹，我們一定要找到驕傲和心疼的感覺。愛上我們的信合之樹，我們的真情和思想，一定是信合大樹生長最需要的力量。我可不想，像一個祥林嫂似的怨婦消失在癡迷嘮叨的苦海。我只想，像一個李云龍似的英勇戰士，持刀亮劍于人生和事業的戰場。

驕傲的鋼花已冷靜成了鋼鐵，疼痛的感覺將冶煉成人生武器。

我還深信，愛，不需要聲嘶力竭。愛，只需要清醒地去行動。