第一篇：合規業務培訓

合規業務培訓

課后測試

如果您對課程內容還沒有完全掌握，可以點擊這里再次觀看。觀看課程

測試成績：70.0分。恭喜您順利通過考試！

多選題

1.下列屬于刑法罪名的是:()× A B C D 挪用資金罪 挪用公款罪 操縱證券市場罪

洗錢罪

正確答案： A B C D 2.（）是公司的合規負責人,對公司及其工作人員的經營管理和執業行為的合規性進行審查、監督和檢查 √ A B C D 公司總裁

合規總監

合規管理部總經理

監事會主席

正確答案： B 3.員工與公司解除勞動合同時,須將《合規手冊》:()√ A B C D 自行銷毀

自行保管

退還

贈與其他同事

正確答案： C 4.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的,依法給予行政處分:()√ A B C 違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的 D 其他不依法履行職責的行為

正確答案： A B C D 5.合規問責方式主要包括但不限于:()√ A B C D 談話提醒 責令書面檢查

通報批評

限期自查整改

正確答案： A B C D 6.有下列情形之一的,應實施合規問責:()√ A B C 向監管機構和上級主管部門的報告,弄虛作假、隱瞞真相的在工作中不團結同事的

對屬職責范圍內的問題不認真調查,故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規定追究責任人的責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的D 負有管理職責的人員不認真履行監督管理職責的

正確答案： A C D 7.一般員工的合規考核指標目前包括:()× A B C D 取得相關從業資格證書的情況

遵守公司規章制度的情況

從事證券交易的情況

反洗錢義務的履行情況

正確答案： B C D 8.取得執業證書的人員,連續（）不在機構從業的,由協會注銷其執業證書；重新執業的,應當參加協會組織的執業培訓,并重新申請執業證書 √ A B C D 一年

兩年

三年

四年 正確答案： C 9.公司秘密主要包括:()√ A B C D 公司的各類投資決策

公司的經營狀況、財務報表、統計資料、重要會議記錄 公司黨委、紀檢的秘密事項、材料

在一定時間和范圍內不宜公開的重大人事變動,客戶資料及在業務開展過程中獲悉的客戶商業秘密 正確答案： A B C D 10.從業人員不得從事以下活動:()× A B C D 編造、傳播虛假信息或做出虛假陳述或信息誤導,擾亂證券市場

不應從事任何誤導或欺騙性的行為

損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益

從事與其履行職責有利益沖突的業務

正確答案： A C D 11.公司合規管理組織體系由合規管理部與以下那些層級組成:()× A B C D 董事會

經營管理層

合規總監

各部門及分支機構

正確答案： A B C D 12.下列關于敏感信息的說法,正確的有:()√ A B 公司員工不得利用敏感信息為公司、本部門、本人或他人謀取不當利益

公司員工未經授權或批準不得獲取敏感信息,對已經獲取的敏感信息負有保密義務,不應利用敏感信息為自己或他人謀取不當利益

C 公司員工應妥善放置、保管和傳遞涉及敏感信息的書面及電子材料,廢棄的有關材料應及時銷毀,不得隨意丟棄。員工應簽署保密文件,承諾對工作中獲取的敏感信息嚴格保密

D 公司對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統或配發的設備形成的電子郵件、即時通訊信息和其他通訊信息進行監測 正確答案： A B C D 13.員工執業行為規范不包括:()× A B C D 遵守職業操守

遵守道德規范

防范利益沖突

全面合規

正確答案： D 14.合規管理的基本原則為:()√ A B C D 獨立性原則 全面性原則

有效性原則

專業性原則

正確答案： A B C D 15.公司的合規管理的基本理念為:()√ A B C D 合規創造價值

全員主動合規

合規管理部員工合規

合規從高層做起

正確答案： A B D 判斷題

16.公司員工對客戶服務結束或者離開公司后,仍應按照有關規定或合同約定承擔相關保密義務。√

正確

錯誤

正確答案： 正確

17.公司員工不應同時履行可能導致利益沖突的職責,業務部門工作人員不應在與其業務存在利益沖突的子公司兼任職務,如有特殊情況可向公司申請批準。× 正確

錯誤 正確答案： 錯誤

18.《證券法》規定,故意提供虛假資料,隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄,誘騙投資者買賣證券的,撤銷證券從業資格,并處罰款。√

正確 錯誤

正確答案： 正確

19.合規問責方式只能單獨適用。在采取問責方式時,不可以并處扣發績效工資和獎金、責令賠償損失等。√

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

20.監管機構依法履行職責時,公司和員工應當配合,如實提供有關文件和資料,不得拒絕、阻礙和隱瞞。√

正確 錯誤

正確答案： 正確

21.從業人員不得買賣法律明文禁止買賣的證券（公司嚴禁工作人員購買股票；公司工作人員如購買可轉換公司債券、權證等證券衍生品的嚴禁將其轉換為股票；公司工作人員可以購買債券、基金、集合理財產品、信托產品、銀行理財產品等投資產品）。√

正確 錯誤

正確答案： 正確

22.公司員工在履行職責時必須表現適當的技能、專業審慎和勤勉盡責,并遵守合適的市場行為標準。向客戶提供投資建議時可以對證券價格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷。√

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

23.公司內部規章制度由各個部門根據實際情況制訂后直接提交公司董事會或總經理辦公會審議后下發執行。× 正確 錯誤

正確答案： 錯誤 24.《證券經紀人管理暫行規定》屬于行政法規。× 正確 錯誤

正確答案： 錯誤

25.公司員工在與公司簽訂《勞動合同書》之前,應依法轉讓所持證券,并撤銷證券賬戶的指定或托管狀態,或將證券賬戶轉至我公司所屬營業部名下。× 正確 錯誤

正確答案： 正確

26.證券公司分管合規管理、風險管理、稽核審計部門的高級管理人員,不得兼任或者分管與合規管理、風險管理、稽核審計職責相沖突的職務或者部門。√

正確 錯誤

正確答案： 正確

27.證券公司高級管理人員可以在其他營利性機構兼職,但法律、行政法規或者中國證監會另有規定的除外。√

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

28.合規風險,包括信用風險、市場風險、操作風險和流動性風險。√

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

29.公司的合規管理目標是通過建立合規管理組織架構,制定和執行合規制度,培育合規文化,防范和應對合規風險,監測、檢查經營活動,促進公司內控體系的健全和有效,實現外部監管與公司內部約束的有效統一,確保公司各項經營活動合法、合規開展。√

正確 錯誤

正確答案： 正確

30.合規風險,是指因證券公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律、法規或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。√

正確 錯誤

正確答案： 正確 窗體底端

第二篇：合規

最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實再現了案例中那些曾經事業飛黃騰達而得意忘形的同行，面對權力和金錢，未經得住誘-惑與考驗，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進高墻、受到法律懲制的過程。

影片剖析了他們的違法違紀行為給國家、社會、家庭及個人所帶來的嚴重后果，具有很強的警示教育效果和震撼力，增強了教育的實效性，營造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強烈震撼和警示。“遠離違規、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達到預防犯罪、遠離犯罪的目的。

感受體現：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預防職務犯罪思想道德防線的有效形式，通過采取多種形式，扎扎實實抓好預防從業人員職務犯罪工作，努力營造從嚴治行、廉潔從業、依法合規的和-諧發展環境。要關心、關愛我們的干部，領導要把企業文化作為自身言行的自覺行動、身體力行。使大眾心態失衡而激發出不滿情緒而導致案件發生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點理解風險防范、提高警示性，自覺提高依法合規意識，要更新觀念，勤奮學習，爭做與時俱進的干部。及時更新知識結構，不斷強化政治理論、專業技能和業務知識的學習，形成“建設學習型社會、爭當知識型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時刻保持清醒頭腦，面對權力和金錢，要經得住誘-惑，要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，在思想上警鐘常鳴，增強遵紀守法意識和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業生命。自覺提高依法合規意識。自覺做到自重、自盛自警、自勵，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風險和操作風險，確保不發生任何案件事故。

五是要嚴以律己，要教育干部自覺養成良好的生活習慣，要依法合規辦事，自覺防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

通過觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進一步增強了依法合規的意識，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業、遵章守紀、規范操作、恪盡職守的自覺性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進一步增強了教育的說服力，制度的約束力和監督的威懾力。更加堅定了做人自強不息、不爭名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習慣；保持經濟量入為出、不攀比、不參預高消費的生活習性；以平常心、做平常人，干平常事、過平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂的人生價值觀。

第三篇：合規

建設合規文化，打造合規光大

合規經營管理是銀行生存與發展的根基，合規管理作為商業銀行一項核心風險管理活動在商業銀行中的地位日趨重要，合規創造價值的理念正逐步被認知，無論在任何時候都要將合規經營擺在重要戰略位置，不斷普及合規知識、推進合規經營管理、培育合規經營文化。

對于合規管理，總行曾下發了《中國光大銀行”十個嚴禁”行為規范》，包括柜員“十個嚴禁”、柜臺經理“十個嚴禁”、營業機構負責人“十個嚴禁”及客戶經理“十個嚴禁”(含對公、個貸、理財)，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機，有針對性地加大案防力度，培養員工合規意識、守法意識、案防意識，做到“知而避之則安”。

目前光大銀行已經建立成了有特色的合規管理體系：第一是合規綱領：根據銀監會《商業銀行內部控制指引》等相關法律法規，制定了《中國光大銀行內部控制管理制度》，作為合規管理的綱領性文件，指導全行內控合規管理工作；第二是合規內容：經過細化的《合規執行與承諾書》、各崗位條規卡、《中國光大銀行員工合規手冊》等共同構成合規具體內容；第三是合規預警：制定了《中國光大銀行內控合規預警管理辦法》，并成立了內控合規預警委員會，定期召集合規預警會議，通報合規預警信息，做到防患于未然；第四是合規報告：制定了《中國光大銀行合規風險報告制度》，作為常規合規管理工作，定期報告各單位、各條線在內外部監管檢查及日常工作中發現的合規風險，進一步完善內控合規制度；第五是合規考核：《中國光大銀行全員問責暫行辦法》及《經營單位合規運營百基分考核管理辦法》形成互補，“案件問責”與“違規問責”相結合，共同構成合規考核體系；第六是合規評價：制定了《中國光大銀行內部控制綜合評價辦法》，根據該辦法對全行各條線內控合規執行情況進行客觀評價，總結經驗、查找不足、改進制度、完善內控。

第四篇：合規

xxx，男，出生年月：1981年3月，政治面貌：團員，畢業于安徽省第一輕工業學校。2000年9月進入報社印刷廠工作。在校期間表現良好，曾連續三次被評為“優秀班干部”，兩次被評為“優秀團員”。

一、注重政治理論學習。

在2003年9月進入報社照排室工作后，積極參加夜班部、照排室的定期集中學習。在學習中把黨的理論和“三個代表”重要思想等政治理論的學習作為首要學習內容。照排室是市委黨報的一個重要陣地，所以我們要加強政治理論學習，提高個人自身的素質非常重要。在此之外我還積極參加報社團委組織的政治學習，在團委領導建立學習型機關團組織的旗幟下，與全社團員青年共同對“三個代表”重要思想和黨的十六大精神進行深入透徹的學習。在學習中發揚理論實際相結合的方法，進而更好的完成了團組織下達的每一項任務，完成了一個共青團員應有的義務。

二、認真細致的做好本職工作。

在進入報社照排室工作之后，我的工作任務是進行電腦傳版。傳版是一項需要認真細致的工作，要把好每一個版面的傳輸工作，不容出錯，一旦出錯就一發動全身，所以我在傳版記錄本上寫著：“時刻提高警惕”來告訴自己一刻都不能馬虎，至今無傳輸錯誤。傳版工作還有一個最大的特點就是每天工作結束后都要比別人走的遲。因為傳版是照排室工作程序的最后一道工序，也就是把好最后一關，在這一方面我努力勤奮的工作著，毫無怨言，為辦好黨報盡一位共青團員應盡的職責。

三、團結進取，積極參加團組織開展的各項活動。

積極踴躍參加團組織開展的活動是每位團員青年在團組織的旗幟下不可缺少的一個重要課題。在去年，在報社團委書記的帶領下我們參觀了華光玻璃集團、拓展野外訓練在錦江大酒店進行彩彈射擊、慶國慶報社舉行大聯歡以及在今年3·12植樹節，我們在曹山創建了xxx日報社“青年記者林”等非常有意義的活動。在參加活動的同時既充實了自己的業余生活，又增長了一些豐富的文化生活知識，也拓寬了視野。

四、以自己的實際行動爭做一位合格的共青團員。

經過團組織的悉心培養和廣大團員青年的信任，在2005年2月我被推選為報社機關團委第一團支部書記。在喜悅的同時也感到一種壓力，作為支部書記怎樣更好的服務于廣大團員青年，能不能繼續保持優點，改正缺點，能不能在廣大團員面前以身作責，以更高的要求來做好每一項工作等一系列課題極富挑戰性。不過我相信自己，在現實生活中為了更好的把以上課題做好，我常常以一個共產黨員的標準為準則嚴格要求自己，為團員青年排憂解難。以及積極參加義務獻血和扶貧送溫暖。在去年我們照排室積極資助一位因家庭貧困而失學的春蕾女童，使這位失學女童又重新回到了課堂。除此之外，我還能不計報酬的加班加點完成工作任務，能夠吃苦耐勞。

雖然通過團組織的悉心培養和自己的努力取得了一點點成績，但是我認為還是遠遠不夠的，雖然能以一個共產黨員的標準來嚴格要求自己，但是距離一個共產黨員的標準還相差很遠，所以在今后的工作中我們要實事求是，戒驕戒躁，努力克服自己的缺點，始終保持團組織的先鋒模范作用，腳踏實地、積極進取、不斷創新、默默的奉獻，力爭使自己在各項工作中取得新的成績，努力使自己成為共青團組織的優秀先鋒。

xxx同志1995年進入xxx日報印刷廠照排室工作至今。該同志任勞任怨，與同事們團結協作，從不計較個人得失，顧全大局，受到同事們的喜愛與擁護。

xxx同志在工作中總是吃苦在前，別人不愿干的工作找到她，她總是毫無怨言。大伙在工作中遇到困難時，她也總是勇于擔起責任，并認真分析加以解決。在出色完成本職工作的基礎上，xxx同志對扶老、助貧工作更是熱心、積極，不管是下鄉扶貧還是資助貧困失學兒童或是幫助孤寡老人，她每次都克服家庭困難積極參與，該同志常說：“我們有能力、有條件去幫助別人，為會么不去幫助呢？”她樂于助人的性格在她的行動中完完全全地體現出來。

尤其值得一提的是，該同志從不自滿，時刻提醒自己的不足，總是虛心學習身邊同事們的先進經驗，及時改正自己的不足，不斷地完善自己。在她的身上我們看到她精于本職、勇于探索、勤于實踐、樂于奉獻的時代精神，也體現了她特別能戰斗、特別講奉獻的傳統美德。

xxx同志在照排室擔任錄字與排版的工作任務，她在工作中精益求精，出錯率極少，為企業降本增效做出貢獻。xxx同志積極努力和認真的工作態度，使其業務技能不斷提高，成為行業多面手。她從事的錄字、排版工作，出錯率汪，速度快，贏得客戶的一致好評。為單位爭了光，也為本人贏得了很高的榮譽，xxx同志還在2002年全省的錄字比賽中憑借著過硬、扎實、熟悉的業務技能取得了全省第二名的出色成績。2005年初，xxx同志被大伙推選為xxx日報社機產團委第四支部的團支部書記，上任后她帶領一幫團員青年進行村、下鄉慰問失學女童，又帶領團員青年去敬老院看望孤寡老人。單位別的部門工作任務繁重時，她還組織團員青年利用節假日義務幫忙。她成了團員青年心目中的核心人物，她在繼續努力著，用自己的一言一行實踐著生命的價值！

本人xxx，男，28歲，團員。2000年自安徽大學中文系畢業后進入xxx日報社做記者，現在xxxx日報淮河晨刊編輯二部從事編輯工作。在做記者期間，本人完成了許多重大采訪任務，多篇稿件獲省市好新聞獎；2003年本人服從報社調整安排，創設“民生資訊”版，并承擔編輯任務，在近兩年的高考專題報道中，所編版面受到讀者歡迎和報社表揚。2005年初，在報社機關團委成立后，本人經過民主推薦選舉，任第二支部組織委員。

任第二支部組織委員期間事跡：

2005年3月，xxx日報社團支部升格為報社機關團委后，本人經團委組織民主推薦，團員青年的信任選舉，成為第二支部組織委員。任職以來，主要事跡有三：

第一，身體力行爭當表率

作為一名團干部，必須更要注重自己的言行，處處發揮表率作用，才能贏得廣大團員青年的支持和尊重，同時，這也是做好團內各項工作的根本保證，為此，本人十分注重加強自身的修養，在團支部內外工作中，本人嚴于律已，寬厚待人，特別是在團內開展的一些活動中，本人處處以身作則，事事起帶頭作用。由于第二支部的團員青年是以晨刊記者部為班底組建的，他們工作任務重，時間不確定，而且其組成的團員中大多是剛從大學畢業，具有一定的自由散漫的特點，針對這一情況，本人抱著切實為大家服務的態度，經常與他們交流工作經驗，并請一些有水平、有經驗、老編、老記們給他們傳授心得，幫助他們快速熟悉、適應新的人生角色。在團委組織的一些活動中，本人除積極參加外，并動員他們參加集體組織的活動。

第二，積極協助團委及支部班子開展工作

任職以來，本人積極向團委建言獻策，就團的活動開展提出自己的想法，并動員本支部的團員青年熱情參與活動。近一年來，團委組織的大大小小活動，本支部團員除有特殊情況外，大部分都能積極參加。2005年的植樹節期間，團委組織團員青年營造“青年記者林”，本支部積極響應，在曹山一隅，同其他支部團員一道，植下近千棵樹苗，不久后，又去給小樹苗培土、澆水，所栽下的樹苗無一死亡。在支部內，本人更不顧自己所承擔的繁重的編輯任務，積極協助支部班子成員開展好本支部的工作，及時把相關材料整理歸檔。

第三：積極參加社會公益活動。

向春蕾女童捐款，看望慰問貧困家庭，參加青年志愿者活動等。

第五篇：合規管理辦法

合規管理辦法

第一章 基本政策

第一條 為建立公司合規文化，加強合規管理，防范合規風險，促進公司安全穩健發展，根據《中華人民共和國貸款法》、《貸款公司管理辦法》等法律法規，制定本辦法。

第二條 合規是指公司的經營管理活動與法律、監管法規、行業規則及公司規章制度規定相一致。

合規風險，是指因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。公司合規風險管理的目標是通過建立健全合規風險管理框架，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營。

公司合規風險管理范圍包括公司合規文化建設、業務活動、營銷推介、新產品創新等各個方面。

第三條 公司在開展業務時堅持高標準，切實履行“誠信為本、客戶至尊”承諾，致力于在合規的前提下維護客戶利益，“零差錯”和“投資人利益最大化”是合規管理的最終目標。

第四條 公司倡導和培育合規文化，將合規文化融入公司經營管理、內控建設、企業文化建設的全過程。將其作為企業文化的重要組成部分，全體員工應深刻領會公司合規文化，不斷提高合規意識，嚴格履行合規職責，實現全員合規。

公司合規文化主要包括以下理念：

“合規人人有責”，合規并不僅是合規部門或專業合規人員的責任，每一名員工都是合規操作和管理的第一責任人，堅持合規操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責。每位員工都要養成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕違規操作。

“合規從高層做起”，當企業文化強調誠信與正直的道德行為準則,并由董事會和高級管理層作出表率時,合規才最為有效。公司董事會和高級管理層保證帶頭合規，接受全體員工監督。

“合規創造價值”，合規與公司經營成本和風險控制等經營的核心要素具有正相關的關系，違規加大風險成本，合規能為公司創造價值。良好的合規風險管理有助于提高公司品牌價值、增加無形資產，有助于吸引更多優質客戶。公司確立合規經營基調，以合規促發展，用發展來體現合規的績效。

“主動合規”，合規不是被迫行為，而是公司發展的自身要求；合規意識要貫穿于全體員工的行為中，成為一種自覺和必然的行為準則。

“合規與監管有效互動”，通過合規與監管的良性有效互動，改變被監管者與監管者博弈的傳統理念，主動領會監管要求，以監管促發展，爭取更優監管評價和政策，從而獲得競爭優勢。

“合規與時俱進”，合規文化不是一成不變的，要與時俱進、不斷創新。合規始終與公司制度創新、產品創新、管理創新等各項創新活動同步，不斷豐富、發展，創造先進的企業文化。

第二章 組織體系

第五條 公司董事會對合規管理工作負有最終責任，負責審議、審批公司的合規政策、審議合規風險管理報告，授權風險控制委員會作為合規管理的領導機構，監督和指導合規部門的日常管理工作，風險控制委員會通過與合規風險部負責人單獨面談和其他有效途徑，了解合規政策的實施情況和存在的問題，對公司合規管理狀況作出評價，及時向董事會或高級管理層提出相應的意見和建議，監督合規政策的有效實施，確保合規管理有效。

第六條 監事會負責監督董事會和高級管理層合規管理職責的履行情況。第七條 公司高級管理層負責貫徹執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施，并追究違規責任人的相應責任；設立合規風控部/合同審核部，保證合規部門獨立履行職責；任命合規負責人，并確保合規負責人的獨立性；發生重大違規事件及時向董事會及下屬風險控制委員會報告。

第八條 合規風控部/合同審核部為合規風險的日常管理部門，在合規負責人的管理下協助高級管理層有效識別和管理合規風險，履行以下職責：

（一）持續關注法律、規則和準則的最新發展，正確理解法律、規則和準則的規定及其精神，準確把握法律、規則和準則對公司經營的影響，及時為高級管理層提供合規建議；

（二）制定并執行合規管理計劃，包括合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等；

（三）審核評價內控制度和操作流程的合規性，組織、協調和督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規則和準則的要求；

（四）協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓；

（五）積極主動地識別和評估經營活動中的合規風險；

（六）實施充分且有代表性的合規風險評估和測試，包括通過現場審核對各項政策和程序的合規性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查。

第九條 為保障合規部門能夠獨立行使合規風險管理職權，合規部門獨立于其他部門，不與其他部門發生利益沖突，合規負責人不分管業務。公司高級管理層賦予合規部門與任何員工溝通談話并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利。

第十條 合規風控部/合同審核部收集整理與經營管理相關的各項法律、規則和準則，制作成合規手冊下發到各部門，并定期、不定期組織合規培訓和測試，促進全員深入掌握各項法律、規則和準則。

第十一條 合規風控部/合同審核部對各業務部門的日常合規風險管理進行指導和檢查；合規風控部/合同審核部定期接受內部審計部門的審計及專項審計、定期接受監管部門的合規性審查。對在內部審計部門和監管部門的檢查中發現的問題及提出的建議，認真及時地予以落實和整改，并將落實和整改情況及時向內部審計部門和監管部門反饋。

第十二條 公司各部門及部門設立的合規風控員負責在日常工作中主動識別和管理合規風險，并向合規風控部/合同審核部報告涉及合規風險的任何情況。

第十三條 公司全體員工包括高級管理層均為合規管理的第一責任人。必須嚴格貫徹落實公司合規管理制度，維護公司合規文化建設。

第三章 識別與報告

第十四條 公司合規風險的識別和報告應當遵守法律法規、公司規章制度以及監管部門的有關規定。

第十五條 公司應當遵循真實性、準確性和完整性的原則，及時有效地對公司的合規風險進行識別和報告。

第十六條 公司合規風險識別和報告的范圍包括（但不限于）下列內容：

（一）新業務的開辦和研發；

（二）客戶關系的維護；

（三）各種業務活動的宣傳與推介；

（四）各類固有業務的開展情況；

（五）貸款的設立和推介；

（六）各類貸款業務的開展情況；

（七）貸款財產的保管；

（八）貸款的運營與風險管理；

（九）貸款的變更及清算；

（十）公司的信息披露情況；

（十一）關聯交易業務的開展；

（十二）法律、行政法規以及監管部門規定的應予識別和報告的其他合規風險。

第十七條 公司的合規風險需要實時進行識別和報告的范圍包括（但不限于）下列內容：

（一）新業務的開辦和研發；

（二）新的客戶關系的建立和維護；

（三）各種業務活動的宣傳與推介；

（四）公司的信息披露情況；

（五）貸款的設立和推介；

（六）貸款的變更及清算；

（七）其他需要實時進行識別和報告的合規風險。

第十八條 每季度需要進行識別和報告的公司合規風險的范圍包括（但不限于）下列內容：

（一）新客戶和老客戶的客戶關系維護；

（二）各類固有業務的開展情況；

（三）貸款財產的保管；

（四）各類貸款業務的開展情況；

（五）貸款的運營與風險管理；

（六）關聯交易業務的開展；

（七）其他需要每季度進行識別和報告的合規風險。

第十九條 各部門在日常業務活動中時刻以法律、規則和準則為準繩，衡量業務活動的合規性，控制合規風險；各部門合規風控員對本部門業務活動的合規性進行日常審查，對本部門員工是否違反合規文化進行監督，并定期對本部門合規風險管理情況進行評估，向合規風控部/合同審核部報告。

第二十條 合規風控部/合同審核部對日常經營活動包括新業務研發、客戶關系維護、宣傳推介等活動中的合規風險進行識別和評估；收集相關信息和數據；進行合規性測試和調查；每季向高級管理層和風險控制委員會上報合規風險評估報告，對報告期合規風險狀況的變化情況、已識別的違規事件和合規缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進行匯報。

第二十一條 合規風控部/合同審核部對全公司的合規風險管理情況進行匯報，由合規風控員于每季度向公司的高級管理層和風險控制委員會上報《合規管理報告》，以書面形式匯報全公司的合規風險管理和合規文化建設的情況。

第二十二條 合規風控部/合同審核部應于每年向董事會和監管部門報告全公司的合規風險管理情況。合規風控員根據公司的合規風險管理情況對公司全年的合規風險狀況的變化情況、已識別的違規事件和合規缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進行匯報，并形成書面的《合規管理報告》。

第二十三條 合規風控部/合同審核部應每季度對各部門的合規風險管理情況進行現場檢查，并由合規風控員對現場檢查的情況作好記錄，填寫合規性現場檢查工作底稿，分別由合規風控部/合同審核部負責人、合規風控員、各部門總經理以及各部門的主要責任人員或各部門合規風控員簽字。

第二十四條 合規風控部/合同審核部每年根據公司發展變化情況，及時對公司的各項合規政策、內控制度、各項業務操作流程和工作規則以及公司規章制度的合規性情況進行評估和測試，對不符合合規性要求的規定及時通知各部門進行調整和修改，對修改后的各項政策和制度進行匯總，作出合規性評價，并向公司董事會提交，由董事會最終對公司的各項合規政策及制度進行審批。

第二十五條 合規風控部/合同審核部對各部門沒有做好合規風險管理工作以及沒有及時認真向合規風控部/合同審核部提出落實和整改方案并有效落實該方案的部門及人員，按照公司《員工手冊》和《合規績效考核辦法》的規定，對各部門的負責人以及相關的責任人員在每季度的合規績效考評中進行相應的扣分。

第二十六條 公司高級管理層根據合規風險評估報告及時調整合規政策、糾正內控制度和流程的合規缺陷，對違反合規文化，加大合規風險的員工進行問責和處罰。公司高級管理層每年向董事會及監管部門報告合規風險管理和合規文化建設情況。發現重大違規事件應按照重大事項報告制度的規定及時向監管部門報告。

第四章 考核與問責

第二十七條 公司對合規風險管理實行考核和問責制度，根據合規風控部/合同審核部日常合規管理及合規考核中發現的問題，對相關責任人進行問責和獎懲，依據公司合規問責制度具體實施。

第二十八條 公司建立內部舉報制度，發動一線員工，鼓勵檢舉違法違規問題，員工發現違反合規政策的事件可向內部舉報管理領導小組辦公室（即公司辦公室）、高級管理層或直接向風險控制委員會舉報。

第二十九條 公司制定《合規績效考核制度》和《合規問責制度》，定期對全公司各崗位人員進行合規績效考核；對違反合規文化，造成合規風險的員工公司按照《合規問責制度》進行問責和處罰。公司同時建立《誠信舉報制度》，鼓勵員工加強責任心，對任何違反誠信原則和合規文化的行為進行監督和舉報，促進公司內部控制更好地發揮作用。

第五章 附則

第三十條 本辦法由合規風控部/合同審核部負責解釋和修訂，自公布之日起實行。