第一篇：合規心得體會大全

塑合規文化 做合規員工

銀行是一種高風險的行業，由于銀行業的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風險，所以合規已成為銀行發展前行中不可或缺的一部分。作為一名前臺柜員，合規經營，防控風險更是我工作中要注意的。通過學習討論合規建設的重要性，我有以下幾點心得體會：

一、了解合規文化的內涵

合規文化“的主要內涵為堅持誠信正直準則、提倡合規人人有責、高管人員帶頭合規、合規有理、違規有害、實現合規創造價值、合規監管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業務操作中的主要風險點和控制方法，牢固樹立合規操作是崗位工作的第一要義的理念，使其”合規"成為銀行一切經營活動的自覺規范的行為。

二、認識合規的重要性

對于銀行來說，發展和合規是個永恒的話題。合規既是發展的前提，又是發展的不竭動力。銀行所面臨的三大風險中，市場風險和流動性風險基本上是不可控，但操作風險是可控的，怎么避免操作性風險最本質的方法就是要合規。只有合規才能避免我們農行出現客戶糾紛，才能減少損失，同時提高客戶對這個品牌的信任度，才能使我行更健康的發展。

三、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

作為一名銀行業普通的員工，切實提高業務素質和風險防范能力。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規章制度的建立，是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。所以在日常的工作當中，面對每一位需要授權的業務的客戶都要核查身份，多問幾個問題，核對柜員辦理業務的真實性和準確性，以此來防控風險。

四、增強自己的團隊意識

在網點中，我們就是一個互助的團體，我們也是一家人，要求大家對于不會的、不懂得、有疑惑的應該及時的向師傅請教。寧可慢一點，也不能恣意妄為。你是團隊中的一員，你要對大家負責，所以要從自身做起，嚴格遵守規定，同時要監督別人。只有每一個人都合規了，我們網點才能合規，才能為我行的發展貢獻自己的一份力。

也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務、微笑服務、合規服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規”行事，做一名訓練有素，具備專業能力的銀行從業者，體現邢農商人的風采，創造集體的價值。

第二篇：合規心得體會

銀行合規教育警示片觀后感

根據省市行案防教育工作要求，近日鞍山分行組織全員觀看了《合規操作案件防控警示教育專題片》，片中所選案例大部分發生在基層營業機構，涉及不同操作崗位和業務環節，暴露出一些機構在業務操作、內部控制、日常監督等方面存在諸多問題和薄弱環節，通過觀看這些真實案例讓我再次明白“千里之堤，毀于蟻穴”這個道理，告誡自己案件就在身邊，值得我們深刻反思，引以為戒。但是只要我們每個人自覺遵守崗位職責，遵守“八不得”、“雙十禁’等各項規章制度，合規操作，案件就可防可控，就能促進我行各項業務健康發展。下面我就觀看《合規操作案件防控警示教育專題片》后談幾點觀后感想：

1、作為銀行工作人員我們必須擁有愛崗敬業的責任心，責任心是一個人從事工作的基本要求，也是個人必備的道德修養。沒有責任心的人工作懶散，見異思遷，不履行職責，就會失去誠信和信譽，就會走上犯罪道路。

2、認真落實崗位職責，加強對重要業務環節的監督;嚴格執行崗位權限相互制約，遵守銀行各項規章制度，多學習、多掌握案防知識，讓每名員工知曉制度大于一切。

3、認真落實案防工作責任制;加強對員工案防知識的培訓，通報案例，讓員工了解自己的工作職責，提高案防責任心。

通過此次警示教育專題片的觀看，使我更加提高了對合規操作重要性的認識，我將在今后的工作中，努力提高合規操作意識和自我保護意識，做一名合格的中行員工。

銀行合規教育警示片觀后感

一個行業的良好發展關鍵在于用人，如果用人不當，即使再制訂多么嚴密的規定法規，執行不當，一切都等于零。所以這就要求我們廣大金融

眾所周知，銀行業是一個特殊的行業，整天與金錢打交道，因此我們在實際工作中一定會面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發生，我們任重而道遠。

作為一名中行員工，不僅應當具備一定的業務知識和能力，還應當有對法律的“敬畏”感;不僅僅應該做到懂法，更加應該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細節性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規經營的理念貫穿到每一個崗位、每一位

“不以規矩，不成方圓”。法律是我們應當遵守的“最起碼的規矩”。僅僅“知法懂法”是遠遠不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規為前提的“合規精神”。

在今后的工作中，我會時刻謹記我行的規章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業生涯有一個完美的結局。

銀行合規教育警示片觀后感

最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實再現了案例中那些曾經事業飛黃騰達而得意忘形的同行，面對權力要耐得住寂寞，守得住清貧。信用社的員工與錢聯系最為緊密認識的多是“有錢人”，時間久了不免就有了攀比心，房子、車子、兒子、票子，時間久了不加強制度學習合規教育人心就變了，抵御不住糖衣炮彈的攻擊，思想退化，隨波逐流，犯錯誤后心存僥幸，最終走向犯罪道路。記者在采訪中一位服刑犯講：莫伸手，伸手必被抓。在你犯錯誤時想想父母希望，想想妻兒的期望，每個有責任心的人都不能因一時的沖動來傷害自己最親最近人。

風險無小事，合規心中留。我認為，合規就是“以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮，以違規違章為恥”。

牢記使命感，常懷感恩心。我們要始終把握兩個原則：一是微觀上問心無愧;二是宏觀上遵章守紀。對信用社有高度的主人翁責任感，已成為信用社的一份子而感到驕傲和自豪，在工作和生活中始終能夠把信用社的利益和榮譽放到第一位，牢記我們的使命----服務三農，改善民生。感恩信用社給我提供工作的機會，感恩社會，感謝每位同仁。用感恩的心去工作，對自己一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發展自己。

銀行合規教育警示片觀后感

在看了《案例警示教育片(二)》之后，我對自己所處的行業的法律意識有了更深的理解。所謂“前車之覆，后車之鑒”，看了視頻里一個個真實的例子，我相信很多人的心里都已經敲響了警鐘。

縱觀金融警示片中的所有案件的發生,這些全都反映了我們金融機構上的制度之殤，片中的同行業人員都是因為一念之差而走上了違法犯罪的道路，到最后搞得家庭破裂，父母孩子都跟著一起受罪，一失足成千古恨，他們都得到了法律的嚴懲，落得身敗名裂，深陷囹圄的可悲下場，同時他們的所作所為還連累了自己的同事，也給他們自己及家人造成了無盡的傷痛。

銀行風險是客觀的、普遍存在的，完全沒有風險是不可能的，關鍵是如何有效地防范控制和化解風險，將風險造成的損失控制在最小的可預見、可接受的范圍內，因此，我行一定要做好內部審計工作，作為我們前臺員工也一定要樹立高度的風險合規意識，減少操作風險的發生，勿以惡小而為之，注重自身工作中的細節，積極配合行里審計工作的開展。不斷建立健全我行的內部風險測量和預警機制，建立一套完善的、符合實際的銀行審計制度，這樣才能使我行的審計工作再上一個臺階。堅持合規經營，注重案件防控和減少風險的產生。

在以后的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規的意識，注重工作中的細節，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，做好自己的本質工作，積極進取，切實做到“依法合規從我做起”。

第三篇：合規心得體會

合規心得體會

近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。

從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農商行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農商行存在和發展的必需。農商行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農商行人，為了農商行的前途，為了農商行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農商行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農商行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農商行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農商行改革的信心，增強維護農商行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

第四篇：合規心得體會

樹合規新風，向違規亮劍

濟東支行王海燕

“設繩墨而取曲直，立規矩以為方圓”，合規既是一種行為規范，更是一種文化，構建良好的銀行合規文化，有利于銀行本身的良性發展，有利于整個金融秩序的穩健運行。

在競爭機制如此激烈的今天，金融業是一個特殊而又高風險的行業，可謂“前有天使引路，后有魔鬼誘惑”，對于行走其中的我們來說，時刻都面臨道德、紀律和法規的考驗，稍有不慎就會“吞下那顆伊甸園的毒蘋果”。于丹《論語心得》中說到，“理想之道就是給我們一個淡定的起點，給我們一點儲備心靈快樂的資源”。合規文化建設就是我們淡定的起點；防范風險、創造效益就是我們心靈快樂的精神資源。

一直以來，服務文化為我們贏得客戶，贏得業務，而合規文化在約束著、保護著我們。有的人樹立了合規意識，創新發展，成為經營的佼佼者；有的人高度負責，兢兢業業，成為合規的捍衛者；有的人立足于本崗位，從自己做起，成為有效的執行者；然而，也有人執意與合規一決高下，膽大妄為，最終紛紛墮馬，成為人人唾罵的腐敗者：他們由于一念之差，聰明反被聰明誤，陷入了無底的深淵。

對待蛀蟲、敗類，合規捍衛者決不手軟，違規者無一幸免——他們跌倒了，跌倒在一種僥幸的心理面前，跌倒在一種無所謂的態度面前，甚至跌倒在一種迷途的思想面前，正是這些“小惡”使他們混淆了善與惡，美與丑，是與非，釀成了無法挽回的遺憾。沉甸甸的事實讓我們如夢初醒：思想一旦失去控制必然迷失方向，制度一旦失去執行必然產生風險；權力一旦失去監督必然產生腐敗。

播下一種思想，收獲一種行為；播下一種行為，收獲一種習慣；播下一種習慣，收獲一種命運。

“操作流程一念間，合規違規兩重天”。如果心里生長著無知和邪惡，那痛苦也就隨之而來；如果我們的思想睿智和正直，那么最終也必將收獲喜悅。面對瞬息萬變的經濟大潮，我們需要更多的誠信與責任；面對燈紅酒綠的物質誘惑，我們需要更多的自律與自控；面對嚴重扭曲的享樂主義，我們需要更多的自省與法紀。

銀行經營時刻與風險相伴，銀行的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，在制度執行上不能有半點僥幸。1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規都可能帶來終身悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，卻很可能搞跨一個銀行。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克·里森利用制度漏洞，違規操作，使這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌，而里森自己也鋃鐺入獄。血的教訓讓我們知道合規多么重要，不僅在制度執行上不能打折扣，存僥幸，在制度制定上更要不得半點馬虎！

“萬里之程，一步所積；千尺之帛，一絲所積。差一步不能謂之萬里；差一絲不能謂之千尺”。我們要樹立管理無小事，向細節要效益的思想，把抓管理、抓執行作為一切工作的基礎和前提，堅持不懈地關心員工的一舉一動，關注業務的一點一滴，切實提高執行力。“細節決定成敗”，只要每一個環節都多一點管理意識、責任意識和執行意識，就會令不法者無處遁形。

讓我們以“小善”為榮，以“小惡”為恥；以“合規”為榮，以“違規”為恥。讓我們扎根在合規的肥沃土壤里，樹合規理念，向違規亮劍！

第五篇：合規心得體會

合規執行年心得體會

我是在2009年10月進入郵儲銀行的，進入郵儲銀行首先接受的就是合規制度的學習和各項業務的培訓，我深知在金融單位“合規”二字的重要性，因此，在郵儲銀行工作的近一年里，除了業務技能的不斷加強外，更重要的是合規制度和文化的學習。特別是今年上半年以來全省銀行業全面開展合規執行年活動深入人心，我社接到通知后，開始組織員工進行深入學習，落實責任，作為郵儲銀行一名內部員工，通過合規執行年活動的開展，我的各項素質得到了提高，合規執行也深深的銘記在心了。現將具體心得體會匯報如下：

一、深入學習各種文件、報告

在四五月份，我社組織我們員工學習各種文件，并從中獲益匪淺。通過學習《栗金強2011年案件防控和安全保衛工作上的講話》，我熟知了安全保衛的重要性，并結合我社在安全防控方面的薄弱環節，提出了更全面更嚴謹的防控措施，使我們每一位員工都牢記自己的職責，力爭做到營業安全無事故。而學習《栗金強2011年紀檢監察工作會議上的工作報告》，使我們懂得推進黨風廉政建設和反腐斗爭是我們加強思想道德建設的根本任務，也是我們合規執行年的精神支柱。而學習《王斌祥2011年工作會議上的講話》，更讓我們每一位員工了解合規執行年我市郵儲銀行快速發展的具體任務與措施，即強化服務意識，塑造團隊精神，推行目標管理，建立激勵機制，并且針對每一個目標進行了詳細的學習。而學習《銀行業從業人員職業操守》，讓我們了解到每一位員工必須恪守職責，嚴格遵守法律法規。通過文件和制度的學習，讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質，使我找到了努力的方向。

二、進一步加強學習，備戰合規考試

今年六月份，按照合規執行年活動方案的具體部署和鄭州市辦的通知，全聯社進行了一次合規執行年的考試。考試前，聯社下發了許多合規執行的復習資料，我都一一認真學習，積極備戰，包括各種文件、精神、郵儲銀行工作條例以及復習題等。通過學習，我對合規執行有了更加深入的了解，通過考試，我對自身存在的問題也有了很深的認識。

三、回顧檢查自身存在的問題及努力方向 通過合規學習和考試，自身存在的問題主要有：

1.是學習不夠；當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎、專業知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。單靠自身在學校學習的遠遠不夠，知識是在工作中不斷積累的。

2.是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。

針對以上問題，今后的努力方向是：

1.是加強理論學習，進一步提高自身素質。對前臺金融業務

的熟悉，不能取代對提高個人素養更高層次的追求，必須通過對

鄧小平理論、市場經濟理論、國家法律、法規以及金融業務知識、相關政策的學習，增強分析問題、解決問題的能力，2.是增強大局觀念，轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合同事領導，完成各項工作任務。

總之，通過合規執行活動，使我對郵儲銀行的各項制度更加熟悉，自身各方面素質得到了很大程度的提高，我會進一步加強自身學習，以便能夠更好的為郵儲銀行貢獻自己的力量。

桐柏郵儲銀行 李良 2012年6月6日