第一篇：合規人人有責[本站推薦]

合規人人有責，合規從領導做起

銀行的經營時刻與風險相伴，更要有自己的規矩。銀行的制度都是用血的代價換來的，在制度執行上不能有半點僥幸，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規都可能帶來終身悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，但可能搞垮一個銀行。因此，遵規守距，必須從高層做起，只有從高層做起，才能真正提高合規工作的有效性。

因此，作為支行領導必須牢固樹立“合規人人有責，合規從領導做起，合規創造價值”的經營理念；增強自我約束和風險防范意識，增強對工作的責任心、使命感，樹立正確的權利觀，努力提高管理水平，促進支行業務的穩健科學發展。業務發展和風險防范可以說是銀行的兩大命脈，但對于任何一個不堅持制度而一味發展的銀行，或者一味堅持制度而不謀發展的銀行都是沒有前途和難以持久的，所以我們要從堵塞管理漏洞、提升管控水平、防范案件發生、確保業務穩健發展的高度出發，以排查合規風險管理漏洞和現有疑似案件為重點，搞好合規風險排查，全面堵塞漏洞提升風險管理水平，切實維護支行的穩定與安全，讓全行上下合規建設工作制度化、常態化。

第二篇：合規人人有責

合規人人有責，合規創造價值合規是指銀行的業務經營活動應與所適用的國家法律、監管規定、行業規則、自律準則，以及適用于銀行業務活動的行為準則和道德觀念相一致。合規經營是銀行內部的一項核心風險管理活動。下面我就“合規人人有責，合規創造價值”談幾點認識：

一、合規風險是核心風險管理合規風險與信用風險、市場風險、操作風險、戰略風險等有著非常緊密的聯系，甚至合規風險在其中基本處于核心位置，它是導致或影響其他各類風險發生、發展、擴散的一個重要誘因。從一定意義上說，控制住了合規風險，雖不能完全禁絕其他各類風險的發生，但絕對可以大幅度地減少其他各類風險發生的概率和其造成損失的程度。合規風險在國外銀、行被認為是“最令人擔心”“最令人困惑”、“最難以管理”的風險，這是美國貨幣監理署代理署長朱莉.威廉姆斯所說的，她還指出：“世上所有的公司委員會、交叉檢查和管理報告，都無法彌補糟糕的企業價值和道德環境所造成的破壞。”這里講的企業價值和道德環境也就是合規文化。

二、合規創造價值銀監會頒發的《商業銀行合規風險管理指引》中指出：合規是可以創造價值的，也是可以度量和考核的。首先合規不是機械地執行規章制度，被動地接受監管處罰，而是要主動合規、有效合規、科學合規，實現合規與監管的良性互動。其次合規是違規的對立面和制衡手段。違規必然會損害銀行的價值和效益，則合規肯定將減少或避免違規的風險或損失，而這種被減少或避免的風險或損失就是合規創造的價值。第三，銀行堅持合規經營的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽和社會地位，合規銀行將增強持續競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。第四，堅持合規經營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或瀆職等違紀、違規、違法、違德行為，合規能夠保護銀行管理者和廣大員工健康成長，以激發和成就其奉獻社會、報效祖國、服務單位、提升自我的人生價值。

三、合規守法是商業銀行減少案件的必要前提透過對各類案件的分析，一個明顯的事實說明，盡管案件的表現形式有不同特征，但其內在原因都有一個共同的特點：違章操作，可以說每一個案件背后，都有一個違章操作的典型事例。在一些基層機構，出于經辦人員業務不熟練、工作責任心不強或者對同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的規章制度得不到落實。“十案十違章”的警示，并不是危言聳聽。如果說違章違法必然萌發或誘發案件，那么可以反證：只要合規守法，一定可以減少案件頻發。違章違紀違法即是害人害己害行。目前，大案要案頻發已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。為此，堅持對每一級領導、每一個機構、每一個員工進行合規守法、遵章守紀的教育，使人人養成自覺的合規守法職業習慣，事事都有明確的合規守法的工作標準，處處都有嚴格的合規經營紀律約束，每個產品都有科學適用的流程控制。如果做到了這幾點，相信我們的商業銀行將不再是案件叢生、令人擔驚受怕的高風險領域。建行合規文化理念的表述為誠信、正直、守法、合規。建行把合規文化作為建行合規政策和企業文化的一個重要組成部分來進行規范和培育。加強合規管理體系建設，努力構建合規風險防范長效機制，培育健康的合規文化是一項百年大計和系統工程。

一、領導垂范，增強執行力。“合規從高層做起”“高層”就是指支行領導班子，各部門及網點負責人。各級領導帶頭做培育良好合規文化的先行者和領頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規的表率，做合規工作的堅定組織者和強力推進者。在經營與管理過程中，從各級領導到具體操作人員，都必須提高執行力，嚴格執行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴肅處理

二、大力培養合規意識，強調人人遵從合規作為建行業務經營的一個基本前提和重要組成部分，與銀行的各個流程、各個工作環節和每個銀行員工都息息相關。讓合規的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，形成大眾性的合規文化，要經過“被動接受－－理解消化－－主動合規”的過程，通過“學規章、重規范、守法紀”為主線的合規經營教育活動，通過金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對社會、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規經營意識。根據崗位特點和業務風險點進行有針對性的系統培訓，充分利用城東支行網頁、宣傳欄等載體，交流學習體會，提高各級領導和所轄員工的合規意識和合規工作技能。變“要我合規”為“我要合規”，讓合規人人有責、合規有利和諧、合規創造價值等理念成為廣大員工的自覺行動，使每個員工都具有合規意識，使建行的經營管理活動都能依法合規。

三、加大檢查力度，完善內部控制改進檢查方式，加大檢查頻率，采取現場檢查與非現場檢查、重點檢查與隨機抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。嚴格執行發現問題不放過、問題不整改不放過、原因不查清不放過、責任人不處理不放過的“四不放過”原則，從經辦層、管理層及時查處違規行為。提高輪崗工作的制度化、規范化。對于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時進行交流輪換，全面改善內控管理，提升案件防控水平。

四、健全合規問責和舉報制度合規問責制度和誠信舉報制度是對我國傳統文化中過份講究人情世故、得過且過、老好人主義的一種挑戰。由于對違規的行為和后果過去很少有人被問責或究責，很多人明知他人有違規行為也“事不關己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報告，使得一些人的違規行為可以通行無阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內部始終不能有效遏制內部人員作案和減少嚴重不良貸款損失的一個重要原因。總行已經建立了《中國建設銀行工作人員堵截、檢舉和抵制違法違規行為的獎勵辦法》，真正建立和有效落實合規問責制度和誠信舉報制度，必將對改變上述被動局面和落后觀念起到積極的促進作用。

五、了解員工思想，認真開展“雙排查”在重點時段、重點區域開展風險點和員工不良行為“雙排查”活動，是合規風險防范行之有效的措施。經常與員工交流思想，增強員工的穩定感、歸宿感，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。“合規是榮，違規是恥，違法是罪”，我們要進一步增強全行員工的誠實守信、遵紀守法意識，有效防止和減少各類合規風險的產生，杜絕各類案件的發生，為全行依法合規經營，持續健康發展奠定堅實基礎。

第三篇：合規人人有責范文

合規人人有責 合規創造價值

合規是指商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致，與銀行經營業務相關的法律、規則及標準相符合。作為一名一線柜員，以前我對合規的認識僅僅停留在書本和文件上，但是通過這三年時間在網點柜面學習和工作的經歷，我有了深刻的體會和不一樣的感觸，深感合規操作對于銀行工作人員的重要性。合規不能單方面的解讀為約束，更多的是一種保護，是對銀行工作人員和廣大銀行客戶的保護。下面我從幾個方面闡述我對合規的理解：

一、合規是一種思維認知，需要提高思想素質和職業道德意識，增強依法合規操作的理念。

作為一名銀行工作人員，我平時加強自身對金融知識、法律法規、規章制度的學習，不斷提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，從一點一滴開始，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、加強合規教育學習，創新有特色的合規建設，讓合規建設深入人心。

合規建設的培訓、學習是合規建設的重中之重。工作中必須將合規風險培訓納入全年的重要工作計劃中，加大業務知識培訓力度，一是結合制度執行力、案件專項治理等活動，加強合規警示教育，組織全體員工對系統內或他行違規發生的案件進行深入剖析，分析案件發生的原因及后果，使干部員工從思想上真正引起警覺。二是聘請專業人員定期針對重要風險點進行專門培訓，特別是加強內控風險防范的教育培訓，對窗口柜員重點進行培訓，主要是學習各種法律法規、內控基本制度以及典型做法等。同時規范內控業務操作，堵塞內控管理漏洞，通過有效的內控教育培訓，使窗口柜員真正增強合規意識，提高制度執行力。三是開展豐富多彩的合規建設活動，通過簡報、宣傳欄以及給每位員工通過手機發送合規信息等方式，開展合規建設宣傳，定期組織以推進合規建設為主題的征文和演講比賽等活動，在全行內營造合規建設氛圍，將合規建設潛移默化的變為員工的自覺行動。讓合規建設深入人心，讓合規變為自覺行動。

總之，堅持以人為本，通過合規建設管理，加強溝通和協調，強化內控建設，創造一種民主和諧的內控環境，使我們認真履行崗位職責、養成自覺合規操作及遵紀守法的良好習慣，對于推進各項業務穩步、穩健發展有著至關重要的作用。

第四篇：合規人人有責

合規文化建設人人有責

俗話說：一年的企業靠運氣，十年的企業靠經營，百年的企業靠文化。企業文化是企業的靈魂，是推動企業發展的不竭動力。當前農發行正處于改革與發展的關鍵時期，合規操作，合規經營對農發行的發展有著至關重要的作用。打造現代農業政策性銀行的進程正在加快，隨著業務的逐步發展，我們更應該尊重合規文化，發展合規文化，繁榮合規文化。農發行就像一顆大樹，業務是葉，管理是枝，體制是干，文化是根，根就是我們的核心價值體系，只有根深了，葉才能茂盛，枝干才能粗壯，樹才能健康成才。

合規絕不單是職能部門或者監管人員的事情，它貫穿于農發行的各個流程，各個環節。臨柜人員在辦理日常業務時，需要合規；信貸人員在發放貸款時，需要合規；審計人員在監督工作時，亦需要合規。它其實與每個員工都息息相關，每個員工都有責任去合規。“操作流程一念間，合規違規兩重天”，合規文化建設是我們淡定的起點，防范風險，創造效益，是我們心靈快樂的精神家園。“風險無小事，合規心中留”，只有繃緊合規之弦，才能彈奏幸福之音，只有當制度被自然的執行時，那才是合規文化建設的最高境界，要讓合規成為農發行每一個員工的習慣，農發行的業務才能穩健發展。

開展合規文化建設是提高隊伍素質和防案控案的重要舉措。

1我們都知道，人是生產力中起決定性作用的因素。再好的思路最終要靠人來實施，再好的制度最終要靠人來執行。世界觀、人生觀、價值觀，以及法制意識、道德意識、自律意識，所有這些思想觀念的東西，總是直接決定和左右著人們的行為。從這個意義上講，開展合規文化建設，提高員工隊伍的整體素質，規范員工行為，防范操作風險，是從源頭上防控案件發生的最重要舉措之

一。實踐表明，銀行業發展越快，越是要求我們必須高度重視企業文化建設，用先進的文化來教育、引導和規范我們員工隊伍的思想行為。通過合規管理控制聲譽風險，要特別重視良好的銀行文化建設，以文化建設來推動、促進員工隊伍建設，陶冶員工的靈魂，凝聚員工的意志，提高員工的素質，培養優秀團隊。這是我們銀行業生存發展的“根”“，也是我們銀行業生存發展的”魂"。

業務發展和合規文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應有的靈性和活力。因此業務發展離不開合規文化。他們相輔相成，缺一不可！合規是一扇屏障，是那些遵法守紀人員的家，他們的利益在合規的屏障下得到保護；合規更是一條粗大的鎖鏈，它緊緊的鎖住違規人員的心，使他們無法在這個社會中胡作非為。合規文化建設就是要告誡我們，無論哪一個崗位，哪一名員工，無論何時何地都不能沒有法紀的約束，無論何時何地都不能脫離制度的規范。

合規文化是一種制度文化，通過推進合規文化建設活動，將有效“夯實管理基礎”；推進合規文化建設是防范案件風險的需

要。剖析近幾年來在縣級農發行發生的案件，案發的根源絕大多數與員工合規意識淡漠、違規操作、缺乏職業操守有關。因此，要從根源上杜絕案件的發生，必須通過推進合規文化建設，培育員工合規理念，完善操作流程，強化內外監管，使員工自覺地、習慣地遵章守紀、合規操作，從根本上控制案件發生，有效防范各項風險，使合規成為一種習慣。

防范風險，避免風險，合規操作是一個重要而永久的主題，是農發行每一個員工的基本職責。

江夏區支行王建平二O一一年五月十八日

第五篇：合規操作,人人有責

合規操作 人人有責近年來，金融案件頻發，發案率仍然居高不下，形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。做事情要合規，作為一名金融人，我深深的感受到合規操作的重要性。如果每一名員工都能按照規范化操作，我們的業務還有更大的發展空間。切實提高執行制度的自覺性、增強識別風險和控制風險的能力，可以從源頭遏制違規違紀問題和案件的發生。對以前的不規范操作行為進行改正，以案件來警示自己，教育自己，可以提高遵守規章制度的自覺性，提高識別風險控制風險的能力。我們要樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識；加強學習，切實提高業務素質和切實規范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生；樹立銀行改革發展的信心，增強維護銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。加強對員工的合規培訓和合規測試，定期對員工進行合規培訓。員工應全面系統地學習金融業務、法律法規、思想政治等各方面的知識，不斷更新知識結構。采取定期或不定期集中時間的培訓、考核，達到每個員工熟知規章制度、政治思想和職業道德均得到提高的目的，增強內控管理意識，促進依法合……