第一篇：合規人人有責，勇于從我做起

文章標題：合規人人有責，勇于從我做起

俗話說，“沒有規矩，不成方圓”，小到一個家庭，大到全社會，無論是什么組織，不管做什么事情，都必須遵守和服從一定的規則。從我們建設銀行來說，作為一家上市公司，更應與國際金融業接軌，牢固樹立合規經營的理念，自覺遵守國家的各項法律、法規。今年，省行提出將每年的二季度作為“合規季”，棗莊分行黨委將今年確定為基礎管理年，這充分說明，全行對合規管理工作非常重視，已經將合規管理提高到十分重要的位置，倡導合規文化、強化合規管理的大環境已經形成。

合規人人有責，它不僅僅是對各級管理者提出的要求，也是全行所有員工共同面臨的任務和挑戰。作為一名普通員工，如何從我做起，在日常工作中將合規管理真正落到實處呢？筆者認為，合規不是空洞的口號，更不應該將合規當作一項“活動”去走過場，而應該踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。

一、找準切入點：結合貫標去實踐合規管理

對于合規管理，不少員工雖認識到了它的重要性，但在實際工作中卻找不到方向，感到無從下手。這種現象產生的原因主要是將合規管理的概念抽象化，沒有找到合規管理與日常業務的結合點。合規管理不是高高在上、遙不可及的理論，它的一項基本要求就是每一位員工都應嚴格按照規章制度去操作業務。只有這樣，才能夯實合規管理的基礎，全面推動合規管理的實施。我行貫標工作的推行，為合規管理提供了一個極佳的切入點。我們應自覺把合規管理與貫標工作結合起來，嚴格按照體系文件的規定去操作每一項業務，讓體系文件成為衡量業務操作是否合規的標尺。只要認真執行了體系文件的規定，就可以做到胸有成竹，坦然面對任何外來檢查，徹底根治“檢查恐懼癥”。

二、科學工作法：事半功倍的良藥

由于我行目前仍處于改革的階段，很多基層一線的員工往往是身兼數職，工作任務較為繁重，經常處于疲于應付的狀態，有時雖然也看到了業務中存在的問題，但就是一時拿不出更多的精力去整改。分析起來，一個重要的原因就是缺乏科學的工作方法。“工欲善其事，必先利其器”，要使經辦的每一項業務達到合規的要求，必須引用科學的工作方法。PDCA工作法就是其中之一，值得推薦。

P（計劃）：即對自身的工作提前制定出計劃，避免陷入忙亂無章的窘境。計劃一定要切合實際，既要保證完成工作任務，又不能超出個人的能力。

D（實施）：計劃制定好，關鍵在于落實。要嚴格按照計劃認真實施，不能為自己尋找拖延的借口。

C（檢查）：要經常對自己經辦的業務進行自查，以及時發現哪些工作沒有完成，哪些工作存在不足和問題，便于下一步的改正。

A（處理）：即發現問題，及時整改，這是PDCA工作法的關鍵所在，只有改正了問題，才算達到合規的要求。

三、努力治頑疾：要有糾正不良習慣的勇氣和毅力

應當看到，員工有章不循、違章操作的一個重要原因是不良習慣一時難以糾正。員工違規操作，并不全是對規章制度不了解、不熟悉，很多情況下是由于多年來形成的不良習慣所造成的。少數員工往往認為不良習慣作風不是什么大問題，本人放松大意，時間長了養成不良習慣，而身邊的同事也認為不是什么原則問題，不便于給本人提出來。這種情況正是不良習慣作風不容易改正的原因所在。所以，一方面是本人沒有很好地自律，另一方面是行內員工沒有及時對其提醒、幫助本人提高自律意識，并予以糾正。這就造成了不良習慣慢慢積聚，逐漸習以為常，員工不以為然，大錯不犯，小錯不斷，這已成為妨礙合規管理推行的一大頑疾。

常言道：“冰凍三尺，非一日之寒”，又言“積習難改”。一個人最大的敵人就是自己，糾正不良習慣，確實需要很大的勇氣和毅力。但無論怎樣困難，也必須戰勝自我。只要人人樹立了合規意識，養成了良好的工作習慣，那么全面實現合規管理，自然是水到渠成。

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第二篇：合規人人有責,勇于從我做起

合規人人有責，勇于從我做起

俗話說，“沒有規矩，不成方圓”，小到一個家庭，大到全社會，無論是什么組織，不管做什么事情，都必須遵守和服從一定的規則。從我們建設銀行來說，作為一家上市公司，更應與國際金融業接軌，牢固樹立合規經營的理念，自覺遵守國家的各項法律、法規。近年，我行注重于管理方面，這充分說明，全行對合規管理工作非常重視，已經將合規管理提高到十分重要的位置，倡導合規文化、強化合規管理的大環境已經形成。

合規人人有責，它不僅僅是對各級管理者提出的要求，也是全行所有員工共同面臨的任務和挑戰。作為一名普通員工，如何從我做起，在日常工作中將合規管理真正落到實處呢？我認為，合規不是空洞的口號，更不應該將合規當作一項“活動”去走過場，而應該踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。

一、找準切入點：結合貫標去實踐合規管理

對于合規管理，不少員工雖認識到了它的重要性，但在實際工作中卻找不到方向，感到無從下手。這種現象產生的原因主要是將合規管理的概念抽象化，沒有找到合規管理與日常業務的結合點。合規管理不是高高在上、遙不可及的理論，它的一項基本要求就是每一位員工都應嚴格按照規章制度去操作業務。只有這樣，才能夯實合規管理的基礎，全面推動合規管理的實施。我行貫標工作的推行，為合規管理提供了一個極佳的切入點。我們應自覺把合規管理與貫標工作結合起來，嚴格按照體系文件的規定去操作每一項業務，讓體系文件成為衡量業務操作是否合規的標尺。只要認真執行了體系文件的規定，就可以做到胸有成竹，坦然面對任何外來檢查，徹底根治“檢查恐懼癥”。

二、科學工作法：事半功倍的良藥

由于我行目前仍處于改革的階段，很多基層一線的員工往往是身兼數職，工作任務較為繁重，經常處于疲于應付的狀態，有時雖然也看到了業務中存在的問題，但就是一時拿不出更多的精力去整改。分析起來，一個重要的原因就是缺乏科學的工作方法。“工欲善其事，必先利其器”，要使經辦的每一項業務達到合規的要求，必須引用科學的工作方法。PDCA工作法就是其中之一，值得推薦。

P（計劃）：即對自身的工作提前制定出計劃，避免陷入忙亂無章的窘境。計劃一定要切合實際，既要保證完成工作任務，又不能超出個人的能力。

D（實施）：計劃制定好，關鍵在于落實。要嚴格按照計劃認真實施，不能為自己尋找拖延的借口。C（檢查）：要經常對自己經辦的業務進行自查，以及時發現哪些工作沒有完成，哪些工作存在不足和問題，便于下一步的改正。

A（處理）：即發現問題，及時整改，這是PDCA工作法的關鍵所在，只有改正了問題，才算達到合規的要求。

三、努力治頑疾：要有糾正不良習慣的勇氣和毅力

應當看到，員工有章不循、違章操作的一個重要原因是不良習慣一時難以糾正。員工違規操作，并不全是對規章制度不了解、不熟悉，很多情況下是由于多年來形成的不良習慣所造成的。少數員工往往認為不良習慣作風不是什么大問題，本人放松大意，時間長了養成不良習慣，而身邊的同事也認為不是什么原則問題，不便于給本人提出來。這種情況正是不良習慣作風不容易改正的原因所在。所以，一方面是本人沒有很好地自律，另一方面是行內員工沒有及時對其提醒、幫助本人提高自律意識，并予以糾正。這就造成了不良習慣慢慢積聚，逐漸習以為常，員工不以為然，大錯不犯，小錯不斷，這已成為妨礙合規管理推行的一大頑疾。

常言道：“冰凍三尺，非一日之寒”，又言“積習難改”。一個人最大的敵人就是自己，糾正不良習慣，確實需要很大的勇氣和毅力。但無論怎樣困難，也必須戰勝自我。只要人人樹立了合規意識，養成了良好的工作習慣，那么全面實現合規管理，自然是水到渠成。

第三篇：合規人人有責

合規人人有責，合規創造價值合規是指銀行的業務經營活動應與所適用的國家法律、監管規定、行業規則、自律準則，以及適用于銀行業務活動的行為準則和道德觀念相一致。合規經營是銀行內部的一項核心風險管理活動。下面我就“合規人人有責，合規創造價值”談幾點認識：

一、合規風險是核心風險管理合規風險與信用風險、市場風險、操作風險、戰略風險等有著非常緊密的聯系，甚至合規風險在其中基本處于核心位置，它是導致或影響其他各類風險發生、發展、擴散的一個重要誘因。從一定意義上說，控制住了合規風險，雖不能完全禁絕其他各類風險的發生，但絕對可以大幅度地減少其他各類風險發生的概率和其造成損失的程度。合規風險在國外銀、行被認為是“最令人擔心”“最令人困惑”、“最難以管理”的風險，這是美國貨幣監理署代理署長朱莉.威廉姆斯所說的，她還指出：“世上所有的公司委員會、交叉檢查和管理報告，都無法彌補糟糕的企業價值和道德環境所造成的破壞。”這里講的企業價值和道德環境也就是合規文化。

二、合規創造價值銀監會頒發的《商業銀行合規風險管理指引》中指出：合規是可以創造價值的，也是可以度量和考核的。首先合規不是機械地執行規章制度，被動地接受監管處罰，而是要主動合規、有效合規、科學合規，實現合規與監管的良性互動。其次合規是違規的對立面和制衡手段。違規必然會損害銀行的價值和效益，則合規肯定將減少或避免違規的風險或損失，而這種被減少或避免的風險或損失就是合規創造的價值。第三，銀行堅持合規經營的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽和社會地位，合規銀行將增強持續競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。第四，堅持合規經營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或瀆職等違紀、違規、違法、違德行為，合規能夠保護銀行管理者和廣大員工健康成長，以激發和成就其奉獻社會、報效祖國、服務單位、提升自我的人生價值。

三、合規守法是商業銀行減少案件的必要前提透過對各類案件的分析，一個明顯的事實說明，盡管案件的表現形式有不同特征，但其內在原因都有一個共同的特點：違章操作，可以說每一個案件背后，都有一個違章操作的典型事例。在一些基層機構，出于經辦人員業務不熟練、工作責任心不強或者對同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的規章制度得不到落實。“十案十違章”的警示，并不是危言聳聽。如果說違章違法必然萌發或誘發案件，那么可以反證：只要合規守法，一定可以減少案件頻發。違章違紀違法即是害人害己害行。目前，大案要案頻發已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。為此，堅持對每一級領導、每一個機構、每一個員工進行合規守法、遵章守紀的教育，使人人養成自覺的合規守法職業習慣，事事都有明確的合規守法的工作標準，處處都有嚴格的合規經營紀律約束，每個產品都有科學適用的流程控制。如果做到了這幾點，相信我們的商業銀行將不再是案件叢生、令人擔驚受怕的高風險領域。建行合規文化理念的表述為誠信、正直、守法、合規。建行把合規文化作為建行合規政策和企業文化的一個重要組成部分來進行規范和培育。加強合規管理體系建設，努力構建合規風險防范長效機制，培育健康的合規文化是一項百年大計和系統工程。

一、領導垂范，增強執行力。“合規從高層做起”“高層”就是指支行領導班子，各部門及網點負責人。各級領導帶頭做培育良好合規文化的先行者和領頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規的表率，做合規工作的堅定組織者和強力推進者。在經營與管理過程中，從各級領導到具體操作人員，都必須提高執行力，嚴格執行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴肅處理

二、大力培養合規意識，強調人人遵從合規作為建行業務經營的一個基本前提和重要組成部分，與銀行的各個流程、各個工作環節和每個銀行員工都息息相關。讓合規的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，形成大眾性的合規文化，要經過“被動接受－－理解消化－－主動合規”的過程，通過“學規章、重規范、守法紀”為主線的合規經營教育活動，通過金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對社會、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規經營意識。根據崗位特點和業務風險點進行有針對性的系統培訓，充分利用城東支行網頁、宣傳欄等載體，交流學習體會，提高各級領導和所轄員工的合規意識和合規工作技能。變“要我合規”為“我要合規”，讓合規人人有責、合規有利和諧、合規創造價值等理念成為廣大員工的自覺行動，使每個員工都具有合規意識，使建行的經營管理活動都能依法合規。

三、加大檢查力度，完善內部控制改進檢查方式，加大檢查頻率，采取現場檢查與非現場檢查、重點檢查與隨機抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。嚴格執行發現問題不放過、問題不整改不放過、原因不查清不放過、責任人不處理不放過的“四不放過”原則，從經辦層、管理層及時查處違規行為。提高輪崗工作的制度化、規范化。對于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時進行交流輪換，全面改善內控管理，提升案件防控水平。

四、健全合規問責和舉報制度合規問責制度和誠信舉報制度是對我國傳統文化中過份講究人情世故、得過且過、老好人主義的一種挑戰。由于對違規的行為和后果過去很少有人被問責或究責，很多人明知他人有違規行為也“事不關己高高掛起”，既不勸阻制止，也不檢舉報告，使得一些人的違規行為可以通行無阻，或者逍遙法外，這是造成銀行內部始終不能有效遏制內部人員作案和減少嚴重不良貸款損失的一個重要原因。總行已經建立了《中國建設銀行工作人員堵截、檢舉和抵制違法違規行為的獎勵辦法》，真正建立和有效落實合規問責制度和誠信舉報制度，必將對改變上述被動局面和落后觀念起到積極的促進作用。

五、了解員工思想，認真開展“雙排查”在重點時段、重點區域開展風險點和員工不良行為“雙排查”活動，是合規風險防范行之有效的措施。經常與員工交流思想，增強員工的穩定感、歸宿感，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。“合規是榮，違規是恥，違法是罪”，我們要進一步增強全行員工的誠實守信、遵紀守法意識，有效防止和減少各類合規風險的產生，杜絕各類案件的發生，為全行依法合規經營，持續健康發展奠定堅實基礎。

第四篇：合規人人有責

合規人人有責，合規從領導做起

銀行的經營時刻與風險相伴，更要有自己的規矩。銀行的制度都是用血的代價換來的，在制度執行上不能有半點僥幸，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規都可能帶來終身悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個銀行，但可能搞垮一個銀行。因此，遵規守距，必須從高層做起，只有從高層做起，才能真正提高合規工作的有效性。

因此，作為支行領導必須牢固樹立“合規人人有責，合規從領導做起，合規創造價值”的經營理念；增強自我約束和風險防范意識，增強對工作的責任心、使命感，樹立正確的權利觀，努力提高管理水平，促進支行業務的穩健科學發展。業務發展和風險防范可以說是銀行的兩大命脈，但對于任何一個不堅持制度而一味發展的銀行，或者一味堅持制度而不謀發展的銀行都是沒有前途和難以持久的，所以我們要從堵塞管理漏洞、提升管控水平、防范案件發生、確保業務穩健發展的高度出發，以排查合規風險管理漏洞和現有疑似案件為重點，搞好合規風險排查，全面堵塞漏洞提升風險管理水平，切實維護支行的穩定與安全，讓全行上下合規建設工作制度化、常態化。

第五篇：合規人人有責范文

合規人人有責 合規創造價值

合規是指商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致，與銀行經營業務相關的法律、規則及標準相符合。作為一名一線柜員，以前我對合規的認識僅僅停留在書本和文件上，但是通過這三年時間在網點柜面學習和工作的經歷，我有了深刻的體會和不一樣的感觸，深感合規操作對于銀行工作人員的重要性。合規不能單方面的解讀為約束，更多的是一種保護，是對銀行工作人員和廣大銀行客戶的保護。下面我從幾個方面闡述我對合規的理解：

一、合規是一種思維認知，需要提高思想素質和職業道德意識，增強依法合規操作的理念。

作為一名銀行工作人員，我平時加強自身對金融知識、法律法規、規章制度的學習，不斷提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，從一點一滴開始，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、加強合規教育學習，創新有特色的合規建設，讓合規建設深入人心。

合規建設的培訓、學習是合規建設的重中之重。工作中必須將合規風險培訓納入全年的重要工作計劃中，加大業務知識培訓力度，一是結合制度執行力、案件專項治理等活動，加強合規警示教育，組織全體員工對系統內或他行違規發生的案件進行深入剖析，分析案件發生的原因及后果，使干部員工從思想上真正引起警覺。二是聘請專業人員定期針對重要風險點進行專門培訓，特別是加強內控風險防范的教育培訓，對窗口柜員重點進行培訓，主要是學習各種法律法規、內控基本制度以及典型做法等。同時規范內控業務操作，堵塞內控管理漏洞，通過有效的內控教育培訓，使窗口柜員真正增強合規意識，提高制度執行力。三是開展豐富多彩的合規建設活動，通過簡報、宣傳欄以及給每位員工通過手機發送合規信息等方式，開展合規建設宣傳，定期組織以推進合規建設為主題的征文和演講比賽等活動，在全行內營造合規建設氛圍，將合規建設潛移默化的變為員工的自覺行動。讓合規建設深入人心，讓合規變為自覺行動。

總之，堅持以人為本，通過合規建設管理，加強溝通和協調，強化內控建設，創造一種民主和諧的內控環境，使我們認真履行崗位職責、養成自覺合規操作及遵紀守法的良好習慣，對于推進各項業務穩步、穩健發展有著至關重要的作用。