第一篇：從我做起_合規操作

合規操作 從我做起

當前正值我行改革發展的關鍵時期，開展合規文化教育“六個一”活動對我行的合規文化建設有著很強的現實性和必要性。農業銀行的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。通過學習《中國農業銀行員工行為守則》和《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》和觀看警示教育片，我最大的體會就是合規操作從我做起，具體是：

一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

五要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，1

建立風險防范的監督機制。其一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。其二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。其三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。其四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實現農業 銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！2

第二篇：從我做起 合規操作

從我做起 合規操作

當“合規”二字出現在我們腦海中時，不禁要想一系列問題：如何合規？柜臺每一筆業務操作？反洗錢系統客戶的盡職調查？等以上答案恐怕都不全面。從巴賽爾銀行監管委員會關于合規風險的界定來看，銀行的合規特指遵守法律,法規,監管規則和標準。在我看來它是我的保護傘，是我的紅綠的，像一個鐵面的判官，在約束著我們的同時，給予我們愛護，它需要的是你將它深深根植于心，然后實踐于行。

翻閱一頁頁案例，觀看一篇篇警示教育片及警示教育動畫片，學習員工行為規范的各項制度，為了就是讓我們能更深刻牢記于心，刻在自己腦海中，在平日的工作中嚴格要求自己，不管是哪方面的要求，要拿出行為規范時刻提醒自己。

回想我們觀看的各類教育片，類似的案例或其他違規行為為我們再一次敲響了警鐘。一個個鮮活的案例，讓我們在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于合規文化與個人名利，職業道德與個人行為規范的思索。這些人本該繼續在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續前行，然而，他們的光榮，前途，事業乃至家人的幸福生活都因為合規意識不足戛然而止。

作為一名郵儲工作人員，從進入銀行的那一刻起，就應該有一份在金融戰線上的擔當。只有樹立正確的合規理念，強化合規意識，時時合規，事事合規，方能和諧發展。從小事做起，從我做起，將“合規”意識置入腦與心，把員工行為的各項操作貫穿于業務經營全程，積極爭做自重，自省，自警的合規員工，用實際行動為自己負責，為家人負責，為企業負責！

第三篇：從我做起合規操作

文章標題：從我做起合規操作

建設銀行能夠成功上市并且在激烈的市場競爭中站穩腳跟，很大程度上源于一系列新政策的出臺。決策者能夠高瞻遠矚，抓住市場動向，不失時機地制訂新的政策，讓建設銀行的業務有了突飛猛進的發展。

[xiexiebang.com文章-www.tmdps.cnxiexiebang.com，一站在手，寫作無憂]

一個敢于打

破陳舊觀念、探求發展的銀行、具有生命力的銀行、具有創造力的銀行、更具有競爭力的銀行，沒有規矩不成方圓，建設銀行的決策者在大力發展新業務、開發新產品的同時，更不忘風險無時不在的行業特點，制訂相應的政策防范風險，只有這樣，建行的事業才能持續、健康、快速的發展。

做事情要合規，作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，如果每一名員工都能按照規范化操作，我們的業務還有更大的發展空間。

我在平常的工作中，作為服務窗口的一名員工，心中要牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化操作中的“九步服務”來接待每一位客戶。記得一次給一位客戶辦理業務，進來的時候是有一點火氣的，我嚴格按照規范化服務中的標準去做，但一直都沒能緩解客戶的情緒，直到客戶辦理完業務，起身將大額現金存入帳戶后將存折雙手遞給客戶，客戶轉身要走時，又回過頭來，微笑著看著我，說了一聲謝謝，我也朝客戶微笑道：不客氣，并且目送客戶滿意輕松地離開柜臺。

規范化對于每位員工來說都不能只是口頭上的，或是寫在書面上的，而是要求我們切實運用到實際中去，或許在實施過程中，我們會遇到這樣、那樣的困難，但是只要我們用心去做，就會發現它其實并不難。

讓我們都行動起來吧，合規經營、合規操作、規范管理，把我們共同的事業推向一個更高的起點。

《從我做起合規操作》來源于xiexiebang.com，歡迎閱讀從我做起合規操作。

第四篇：從我做起,合規操作

從我做起，合規操作

一日之功，違規卻可能是一念之差。當前正值我行改革發展的關鍵時期，開展“合規執行年”活動對我行的合規文化建設有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄銀行的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。

一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

五要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。其一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。其二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。其三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。其四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實現郵政儲蓄銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！

第五篇：合規操作從我做起

合規操作從我做起

——參加“強化郵政代理金融網點管理”專項活動有感 2010年9月19日，中國郵政集團公司專門召開全國電視電話會議，就開展“強化郵政代理金融網點管理”專項活動進行專題動員。集團公司副總經理李國華代表集團公司在會上作動員講話，要求各地郵政企業和郵儲銀行站在郵政金融事業可持續發展的高度，切實組織好本地“強化郵政代理金融網點管理”專項活動。

近年來，隨著各地郵政代理金融業務的快速發展，加強代理金融網點基礎管理，加快提升代理金融管理水平已經成為了代理金融能夠走可持續發展道路的緊迫任務。同時，開展“強化郵政代理網點管理專項活動”是加快金融業務發展、依法合規經營、建立合格代理金融隊伍的迫切需要，是強化和提升代理金融基礎管理工作的重要內容。為了進一步落實集團公司《關于開展“強化郵政代理金融網點管理”專項活動通知》要求，提高操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創建大興郵政良好的合規文化。

開展這次專項活動的目的：通過“強化郵政代理金融網點管理”專項活動的深入開展。落實郵政代理金融網點管理人員及職工的崗位職責，健全網店管理制度和體系，使得員工素質明顯提升，基礎管理工作明顯改善，整體服務質量明顯提高，風險防控能力明顯增強。

我局此次活動主要分為動員部署階段、學習培訓階段，檢查整改和總結評比四個階段進行。

（一）動員部署階段的活動內容主要是：從區局到支局兩個層面的動員大會，目的是通過動員使員工認識到開展本次活動的緊迫性和重要性，從而統一思想、明確目標，為搞好活動奠定基礎。

（二）學習培訓階段的活動內容包括：1學習培訓階段。各單位的學習培訓采取自學為主、集中學習為輔的方式。是參加學習的人員可以登錄郵政網絡培訓學院網站，下載相關培訓課件。各網點每周需自行組織員工進行學習。各支局每月要組織一次集中培訓。2網上考試階段。所有培訓學員參加考試做到三個百分百。“網點從業人員參加動員100％、參加培訓100％、參加考試100％”。3頒證與通報階段。學員考試合格后被頒發遠程培訓合格證書，并將記錄于網院個人培訓檔案中。

（三）檢查整改階段的活動內容包括：為了能夠更好地把活動落到實處，區局聯合同級支行對各支局活動開展情況組織檢查、落實整改。

（四）總結評比階段：2011年3月，區局將對此次專項活動效果進行評估，鼓勵先進，鞭策后進，鞏固活動成果。

在此次專項活動開展的過程中，使我這名新員工對大興區局和我所在的興豐支局有了更多的了解。坐在會議室中，大家濃厚的學習氣氛感染著我，從領導到員工充都分認識到目前新形勢下郵政代理金融網點合規管理防范風險的緊迫性，大家學習觀念都由被動變主動、由走走過場變深入認真，學習態度非常端正。通過一起學習，一起討論，共同營造了良好的學習氛圍，也讓每一個學習重點銘記于心。通過學習，我所在清城網點也正在向此次專項活動的目標靠近。趙志慧所長從自身做起，不僅落實自己身為一名管理人員的崗位職責，還對原本老舊保守的網點管理制度和體系進行了改善，使我所基礎管理工作效果有了明顯的提高。在我所，不僅管理人員以身作則，我們每一位普通柜員的合規意識都得到了提高，能認識到違規經營不但會給郵政儲蓄造成巨大的資金損失，而且還會嚴重影響到郵政儲蓄的社會形象，必將束縛郵政儲蓄的持續發展；充分認識到只有扎實開展好“強化郵政代理金融網點管理”專項活動，才能進一步轉變經營理念，工作中才能自覺地把“合規操作”作為一個最低標準，經手業務時心中應時刻高舉“這面合規旗”，真正以一個主人翁的姿態，嚴格照章操作，敢于接受群眾監督，為郵政儲蓄盡到責，為客戶服好務。另外，我認為抓好學習長效機制可以增強此次活動的影響及效果。“強化風險意識，增強防控能力”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，當然也是需要一定時間來塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡單地認為通過一個階段的學習教育就能達到的，所以今后的學習一定要進一步加強，且要長抓不懈，大力開展崗位操作、業務技能、職業道德、社會公德等全方位地教育培訓。要切實從提高學習興趣點出發，改變一味單調的學習活動，積極通過采取多種形式，如組織“知識競賽”、“演講比賽”等活動，來增強學習效果。

我是一名剛剛融入大興區郵政支局大家庭的新成員，這段時間的學習活動，使我深刻認識到，郵政代理金融網點事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為大興郵儲網點經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。合規也決不僅僅是高級管理層、合規部門以及合規工作人員的事，是要每位員工都要積極參與、認真履行職責才能達到的。只有全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，營造“合規人人有責，合規創造價值”的合規氛圍。通過學習討論，發現工作中存在什么問題、存在什么漏洞，并積極獻計獻策，共同去彌補漏洞，共同去健全制度和規程，共同去監督不良行為，共同去遏制違規行為。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。

合規操作從我做起，按章辦事，相互監督，共同促進業務發展。

大興區郵政局 興豐支局

清城儲蓄所

2010.11.18