第一篇：合規操作從我做起

千里之行始于足下 合規操作從我做起

文章出處: 瀘州合江聯社 作者: 饒懿發布時間: 2007-10-16 20:31:08.0瀏覽次數: 310

2（制度執行年演講系列二十三）

首先給大家講一則我才從網上看到的比喻：假設這里有一個一百個車位的停車場，如果美國人來停車，只能停八十輛，因為美國人車大，要是德國人來停車，可以停一百輛，因為德國人嚴謹。如果日本人停車呢，則可以停一百二十輛，因為日本人車小。如果中國人來停車，只能停兩輛，入口一輛，出口一輛。我講這個比喻不是故意貶損國民素質，而是想借這個故事告訴大家，認真貫徹落實規章制度，也就是我們說的合規，能夠讓資源利用更加充分，讓我們的生活更加秩序井然。停車還是小事，對于關涉國家經濟安全的金融機構行為就更加如此了。

無以規矩不以成方圓。信用社作為特殊的金融企業，具有高風險性，各種規章制度是銀行的基礎工作，離開了各項制度，信用社管理則是無本之木、無源之水。當代中國的市場是競爭激烈的市場，農村信用社想要在金融市場中站穩腳跟就必須，不失時機的制定新的政策和相應制，讓農村信用社業務有突飛猛進的發展，那么身為員工的我們就更應該深刻的理解合規文化，辦理合規業務，防范金融風險，抵制不良習慣，從千千萬萬的“合規”小我做起。讓我們信用社成為具有生命力與創造力的金融機構。

作為新員工的我，我珍惜這來之不易的工作機會，感受到了工作給我帶來的前所未有的充實。崗位雖然平凡，但我深知奇跡就是從平凡中創造出來的。對于一個金融機構從業人員來說合規操作是一種基本的職業道德，我們有義務與責任按規章制度辦事。3個月前，我懷著無比興奮的心情奔赴到工作第一線-----鳳鳴鎮（3鄉一鎮）只有五個員工的業務繁重的信用社，這里除卻了都市的繁華與喧囂，唯有一批批淳樸的農民，短短的三個月，我們為他們發了三次糧食直補款（一次就有9000多戶，三次就接近28000多戶），真正的做到了響應國家的號召，符合國家的政策法規。在工作中注意了工作態度，維護我們信用社這群潛力巨大的客戶。特別是趕場天，早上一開門他們就如潮水般涌了進來，為了服務好那些大老遠來取錢的農民我們中午常常很遲都不能下班。記得剛到的第一天，主辦會計便給我講有關信用社規章制度，要我從每一件小事做起，養成良好的習慣，辦理合規業務。我開始不大在意，直到我真正臨柜辦理業務，我才發現這是多么的重要。我臨柜的第一天早上，柜臺外圍了許

多人，輕松地辦理了一些業務，我正暗地里高興原來信用社的工作是這樣簡單，突然對面的出納將我所打印好的取款憑條仍了過來說，“你的大小寫不符，重新填過?！眹谕饷娴膸讉€客戶也在那里議論我不行，我拿過來仔細一看的確不符，可那不是我寫的呀，是外面的客戶自己寫的，我心理委屈急了。我當時就錯誤的認為是出納給我穿小鞋，故意讓我在這么多人面前難堪。我的臉刷的一下紅到了脖子，眼淚不住地流了下來，但我還是趕快重新填寫。隨著自己對信用社業務的不斷熟悉，對規章制度的學習的不斷加深，現在回想起來，自己的想法是多么的幼稚。銀行的制度都是用血的教訓或沉痛的代價換來的，在制度執行上不能有半點的僥幸，任何1%的疏忽都可能導致100%的損失，一次小小的操作失誤將會給你帶來終生悔恨，邯鄲農業銀由于制度執行不嚴，結果造成重大損失，就是一個典型的例子。從某種意義上說一個人不可能搞好一個銀行，但卻可能搞垮一個銀行。諸葛亮有句名言：“有制之兵，無能之將，不可以?。粺o制之兵，有能之將，不可以勝?！蔽覀兩绺鶕霞壊块T的有關規章制度，多年來加強內控制度建設，重視制度的培育，堅持從深度和廣度上延伸，從理念、思想、環節、操作和細節著手，強化“教育、制度、監督”三位一體的約束機制，強化“行為、社會、家庭”三位一體的管人機制，強化“事前、事中、事后”三位一體的檢查機制，使員工摒棄了過去“習慣代替規章，權力代替制度，人情代替原則”的陋習，在全社逐步建立起依法合規經營的新型企業文化。

合規對于每個員工來說都不只是口頭上或是書面上的，而是要求我們應用到實際當中，真誠服務于每一個客戶，把“違規就是風險，合規就是效益，規范就是信譽”銘記于心。合規讓資源利用最大化，合規使公路交通秩序井然，合規使人民的生命財產得到保護。合規使我們工作人員的天職，合規讓我們的明天更加美好。

從你，從我做起，讓我們共筑合規的長城！

第二篇：從我做起 合規操作

從我做起 合規操作

當“合規”二字出現在我們腦海中時，不禁要想一系列問題：如何合規？柜臺每一筆業務操作？反洗錢系統客戶的盡職調查？等以上答案恐怕都不全面。從巴賽爾銀行監管委員會關于合規風險的界定來看，銀行的合規特指遵守法律,法規,監管規則和標準。在我看來它是我的保護傘，是我的紅綠的，像一個鐵面的判官，在約束著我們的同時，給予我們愛護，它需要的是你將它深深根植于心，然后實踐于行。

翻閱一頁頁案例，觀看一篇篇警示教育片及警示教育動畫片，學習員工行為規范的各項制度，為了就是讓我們能更深刻牢記于心，刻在自己腦海中，在平日的工作中嚴格要求自己，不管是哪方面的要求，要拿出行為規范時刻提醒自己。

回想我們觀看的各類教育片，類似的案例或其他違規行為為我們再一次敲響了警鐘。一個個鮮活的案例，讓我們在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關于合規文化與個人名利，職業道德與個人行為規范的思索。這些人本該繼續在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續前行，然而，他們的光榮，前途，事業乃至家人的幸福生活都因為合規意識不足戛然而止。

作為一名郵儲工作人員，從進入銀行的那一刻起，就應該有一份在金融戰線上的擔當。只有樹立正確的合規理念，強化合規意識，時時合規，事事合規，方能和諧發展。從小事做起，從我做起，將“合規”意識置入腦與心，把員工行為的各項操作貫穿于業務經營全程，積極爭做自重，自省，自警的合規員工，用實際行動為自己負責，為家人負責，為企業負責！

第三篇：從我做起_合規操作

合規操作 從我做起

當前正值我行改革發展的關鍵時期，開展合規文化教育“六個一”活動對我行的合規文化建設有著很強的現實性和必要性。農業銀行的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。通過學習《中國農業銀行員工行為守則》和《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》和觀看警示教育片，我最大的體會就是合規操作從我做起，具體是：

一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

五要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，1

建立風險防范的監督機制。其一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。其二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。其三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。其四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實現農業 銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！2

第四篇：從我做起合規操作

文章標題：從我做起合規操作

建設銀行能夠成功上市并且在激烈的市場競爭中站穩腳跟，很大程度上源于一系列新政策的出臺。決策者能夠高瞻遠矚，抓住市場動向，不失時機地制訂新的政策，讓建設銀行的業務有了突飛猛進的發展。

[xiexiebang.com文章-www.tmdps.cnxiexiebang.com，一站在手，寫作無憂]

一個敢于打

破陳舊觀念、探求發展的銀行、具有生命力的銀行、具有創造力的銀行、更具有競爭力的銀行，沒有規矩不成方圓，建設銀行的決策者在大力發展新業務、開發新產品的同時，更不忘風險無時不在的行業特點，制訂相應的政策防范風險，只有這樣，建行的事業才能持續、健康、快速的發展。

做事情要合規，作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，如果每一名員工都能按照規范化操作，我們的業務還有更大的發展空間。

我在平常的工作中，作為服務窗口的一名員工，心中要牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化操作中的“九步服務”來接待每一位客戶。記得一次給一位客戶辦理業務，進來的時候是有一點火氣的，我嚴格按照規范化服務中的標準去做，但一直都沒能緩解客戶的情緒，直到客戶辦理完業務，起身將大額現金存入帳戶后將存折雙手遞給客戶，客戶轉身要走時，又回過頭來，微笑著看著我，說了一聲謝謝，我也朝客戶微笑道：不客氣，并且目送客戶滿意輕松地離開柜臺。

規范化對于每位員工來說都不能只是口頭上的，或是寫在書面上的，而是要求我們切實運用到實際中去，或許在實施過程中，我們會遇到這樣、那樣的困難，但是只要我們用心去做，就會發現它其實并不難。

讓我們都行動起來吧，合規經營、合規操作、規范管理，把我們共同的事業推向一個更高的起點。

《從我做起合規操作》來源于xiexiebang.com，歡迎閱讀從我做起合規操作。

第五篇：從我做起,合規操作

從我做起，合規操作

一日之功，違規卻可能是一念之差。當前正值我行改革發展的關鍵時期，開展“合規執行年”活動對我行的合規文化建設有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄銀行的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。

一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

五要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。其一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。其二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。其三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。其四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實現郵政儲蓄銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！