第一篇：合規管理年

“合規管理年”心得體會

為加強合規管理，確保各項政策、法規、制度得到有效遵循，建立穩健經營機制，促使我行長遠發展，我部開展合規管理年活動。合規管理有著很強的現實性、必要性，隨著我行業務范圍不斷拓展，經營活動日益綜合化、復雜化，依法合規經營離不開合規經營。推進合規文化建設，必將我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風險，我談幾點粗淺見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是我行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合夫化文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間集中精力做好財會人員的培訓考核，業務培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員從熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德培訓，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上在上一個等極。通過系列活動，使全體員準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自自覺也融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教良建成設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企長久發展機制。從我行看應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自己特色文化經營理念。首先要采取走出去，請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到郵政銀行應如何發展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在桑植支行這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高我行的凝聚力，戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作繭自縛結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對晚發不正當交易行為降商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則、影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定的條款，對一些細節問題，難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不繼創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益和需要、加強合規文化教育和主要目地，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貨款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性，流動性，交易性，建立自我調整，自我約束，自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不繼增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

第二篇：合規管理年心得體會

“合規管理年”學習活動心得體會

自從“合規管理年”活動啟動以來，通過強化合規理念的學習教育，建設合規文化，推動“合規管理年”活動的深入開展，我深刻的認識到，合規管理活動是具有農發行特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農發行借鑒銀行合規管理經驗方式并付諸實踐的觀念。通過這次活動的開展，使我更進一步認清了崗位職責的重要性，努力完善自己，提高自身素質，提高工作能力。

一、加強合規文化才能打下堅實的長效發展機制基礎。企業合規文化教良建成設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企長久發展機制。從我行看應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自己特色文化經營理念。

二、加強合規文化教育，才能提高經營管理水平。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大

興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我行形象。

三、加強合規文化建設是提升工作業績的必由之路。加強合規文化教育，是提高經濟效益和需要、加強合規文化教育和主要目地，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現企業效益的最大化。在工作實際中，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。只有堅持合規操作才能使風險最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業績。

第三篇：“合規管理年”心得體會

“合規管理年”心得體會

認識到了農發行開展“合規管理年”活動的重要性，全力推進規范化建設，消除一切可能產生不良后果的違規操作和違規行為，進一步加強“合規管理年”教育，是提高農發行經營管理水平的需要。開展“合規管理年”教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。同時教育我們進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我行形象。

一是要提高全體員工對加強“合規管理年”教育的認識，全行干部職工是我行“合規管理年”活動的主體，又是“合規管理年”活動的實踐者和創造者，農發行系統員工應積極參與。準確把握“合規管理年”活動的真正科學內涵，自覺融入到“合規管理年“活動之中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二是加強”合規管理年”是建立長效發展機制的需要。1

是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應農發行長久發展機制。從我做起，把本職工作做好，增強”主人翁“意識，履好職，盡好責。認真學習農發行各項規章制度，按規章制度辦事，牢牢抓住”兩防”這個重點，嚴格要求自己，做好自身反腐倡廉工作，完成本職工作，通過談認識談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規管理年制度化，進而提高我行的凝聚力，戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作繭自縛結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則、依法查處商業賄賂案件。推動案件專項工作深入開展，按照總行各項規章規定的條款，對一些細節問題，難點問題要進行專項學習。認真總結和細分農發行客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不繼創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升”合規管理年”活動精華.三是加強”合規管理年”教育，把這項工作長期做下去，提高農發行的凝聚力、向心力，降底金融風險。工作中中應該做到“四要”，一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建

立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。三要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要重視貨款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性，流動性，交易性，建立自我調整，自我約束，自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不繼增強依法合規經營的意識，真正做一個合格的農發行員工。

第四篇：合規管理年自查報告

“合規管理年”活動自查報告

根據《中國農業發展銀行武漢市XX支行開展“合規管理年”活動實施方案》的安排，“合規管理年”活動于9月轉入第四階段自查自糾階段。

作為農發行的財務工作者，每天都要面對繁雜的財務管理、日常報銷、會計監督工作，分部門、分項目核算工作，財務預算、計劃執行情況的核算，各種財務票據的領取、規范化使用、票據上報銷毀工作，財務規范的貫徹落實等等，每一步、每一個環節都不能出錯，這就要求我們必須比其他部門更加嚴格的用合規管理來規范自己，不但要合法操作，更要合規操作。具體來說，我行會計結算部門從以下幾個方面做好自查自糾工作:

第一、嚴格履行工作職責，規范業務操作流程。一是嚴格遵守系統操作規定。系統非工作日開放的環境中，各機構只能查詢打印報表，不得辦理業務；管理行要嚴格管理、加強指導，嚴防由于操作失誤導致主機業務數據調整現象發生。二是要加強IC卡的使用管理，認真落實管理制度，嚴格執行分管分用。三是要做到按時簽退。四是要加強大小額支付系統管理，嚴格執、行操作流程，及時接收來賬和辦理各類查詢查復事項，防范操作風險。五是認真做好反洗錢工作，及時處理大額回執，每個工作日下午4點前，及時登錄系統，查詢轄內網點回執修改情況，并督促網點將本日回執全部修改完畢。確保全年系統安全穩健運行。

第二、不斷完善制度規范建設，做好基礎管理工作。一是完善財

會制度體系。在財務費用分配上建立以經營績效為主導的分配制度，加大按經營利潤追加費用的比例。二是要加大制度執行力度，嚴格按照財會操作規程辦理各項財會事項，切實做到有令必行，令行禁止。三是提高財會監督水平。加大檢查輔導力度，按季對轄屬機構進行一次全面檢查督導，同時繼續做好坐班主任短期交流工作，夯實發展基礎。

第三、遵守黨紀國法，執行廉政紀律。支行領導小組通過組織觀看學習廉政教育的系列短片和近期發生的金融大案要案，使廣大干部職工深刻認識到遵守黨紀國法的重要性和必要性，督促我行員工牢固樹立合規經營的工作理念，促進支行各項工作的有效發展。

通過這次“合規管理”的學習活動,使農發行漢口支行員工牢固起了樹立三種理念。一是樹立起了“盡職免責、失職追責”理念。通過學習，讓每位干部職工認識自己的崗位、認識自己的業務、認識自己的責任。二是牢固樹立了“合規創造價值”理念。使我們認識到加強合規管理是提高我行核心競爭力,創造一流經營業績和聲譽價值的源泉,而違法違紀違規可能使單位和個人遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。三是樹立了“主動合規”理念。要通過學習教育,準確理解規章制度的要求并轉化為自覺行動,使依法合規經營和合規操作成為我行業務經營活動的基本思維方法。

第五篇：合規管理年”活動 文檔

增強合規意識 提升合規水平——寧夏證監局組織轄區機構開展“合規管理年”活動

寧夏監管局 ningxia.csrc.gov.cn

時間：2010年04月20號

來源：

2010年2月，寧夏證監局召開轄區證券期貨經營機構監管工作會議，決定開展“合規管理年”活動，進一步夯實轄區證券、期貨機構以及基金代銷機構合規管理的各項基礎工作，培育良好的合規文化，不斷提高機構依法合規經營水平。目前，“合規管理年”活動已全面啟動實施。

一、加強組織領導，完善合規管理組織架構

轄區各機構重視“合規管理年”活動，均成立了領導小組，負責組織實施和指導、協調、督查及考評活動開展情況。明確了營業部負責人為合規管理第一責任人，合規管理崗位人員（專員）具體落實合規管理各項要求，做好基礎管理工作。

二、強化制度建設，制定落實活動實施方案

1、完善制度。轄區各機構梳理了監管部門關于合規管理的法規政策和監管要求，從公司到營業部分級制定完善了合規管理制度、崗位職責和工作流程。

2、制定方案。各機構結合實際，從活動的組織實施、制度建設、內控機制、合規檢查、合規報告、合規檔案管理、績效考核、問責制度以及合規文化建設等方面制定了“合規管理年”活動具體實施方案，將合規管理與具體業務、風險管理和內控機制建設緊密結合，加大方案落實力度，確保“合規管理年”活動取得實效。

三、加強合規培訓，積極培育合規文化

1、開展培訓。轄區各機構在“合規管理年”活動中，強化對員工的培訓學習。一是對合規管理政策法規、制度機制、業務流程、違規案例警示教育、執業行為和經營管理合規性的學習、培訓和考試，要求員工嚴格遵守職業道德和執業行為準則，提高對合規管理重要性的認識，努力培養合規理念，不斷提高合規意識。二是重點加強股指期貨、IB業務的合規培訓。各機構多次組織股指期貨、IB業務專題培訓，使員工充分了解股指期貨、IB業務的規則特點、風險特征，開戶合規性和落實投資者適當性制度的具體要求，做到“把風險講夠、把規則講透”，不斷提高風險識別、控制和揭示能力。

2、培育文化。一是明確合規責任，自覺規范執業行為。南京證券寧夏分公司組織轄區所屬14家營業部全體員工簽訂《合規執業承諾書》，促進營業部及員工了解與其執業行為及經營管理活動有關的法律法規和制度規定，主動識別、控制其執業行為的合規風險，知曉并承擔其合規責任，從“要我合規”變為“我要合規”，形成“合規人人有責”的良好氛圍，培育規范執業、合規經營、自我約束、加強內控的合規文化。二是加強合規宣傳，豐富合規文化活動。轄區各機構積極與廣播、報刊等新聞媒體合辦欄目，廣泛開展證券期貨業務知識、投資者教育以及合規文化建設等方面的宣傳教育。南京證券寧夏分公司及時總結開展普法宣傳、防范非法證券活動風險投資者教育宣傳月和“合規管理年”活動開展情況，并向寧夏證券期貨業協會主辦的內部刊物《寧夏證券》踴躍投稿，反映活動開展成果，積極推動合規文化建設。

四、加強合規檢查，提高合規風險防范和控制能力

1、認真自查。各機構積極開展合規自查。南京證券寧夏分公司充分發揮集中管理優勢，將非現場檢查技術平臺和現場檢查方式相結合，將分公司檢查和營業部自查相結合，由分公司經紀業務管理部、合規與風險管理部分別對所轄營業部進行了日常業務檢查、實施證券經紀人制度準備情況的現場檢查。銀河證券股份有限公司法律合規部對銀川新華西街營業部客戶經理制度和期貨IB業務合規情況進行了檢查和驗收。

2、檢查驗收。在自查的基礎上，我局開展了轄區期貨營業部股指期貨開戶合規性和投資者適當性制度落實情況專項檢查，對發現的問題及時反饋，要求整改。同時對轄區首批2家證券營業部期貨IB業務進行了開業驗收檢查，南京證券銀川民族北街營業部、銀河證券銀川新華西街營業部均通過了檢查驗收。通過我局和證券公司兩個層面的合規檢查，加強了合規管理工作的落實力度，提升了營業部合規風險的防范和控制能力。

隨著合規管理實踐活動的深入開展，“創新當先，合規護航”、“合規人人有責、自覺主動合規”的理念將更加深入人心，并轉化為每個從業人員的自覺行動，必將促進轄區各機構逐步建立符合自身實際的合規管理模式，培育和提升以內控、自律和風險管理為核心的合規文化，推動寧夏轄區合規管理工作邁上新的臺階。