第一篇：信用社合規管理年自查報告

縣聯社： 農村信用社制度執行年活動自查整改報告

根據農村信用社自查報告

省聯社《關于開展200x年制度執行年活動的通知》(川信聯發〔200x〕61號)精神，聯社領導高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xxx任組長，監事長xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長，各部門負責人和各信用社主任為成員的制度執行年活動工作領導小自查整改制度 省聯社《關于開展200x年制度執行年活動的通知》(川信聯發〔200x〕61號)精神，聯社領導高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xxx任組長，監事長xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長，各部門負責人和各信用社主任為成員的制度執行年活動工作領導小自查整改制度組。制定了“xxx縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案”，具體工作由稽核監察部牽頭、行政人事部協助，主要負責本次活動開展的組織學習、培訓、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作?，F將此次活動開展情況報告如下：

一、活動工作的開展情況

(一)學習動員1、200x年6月11日，聯社組農村信用社出納制度織召開了由各信用社主任、客戶經理、聯社本部全體員工參加的“制度執行年活動”動員大會。會上組織學習省聯社《關于開展xx年年制度執行年活動的通知》、《xxx縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案》，全面安排部署了我縣制度執行年活動工作，聯社領導對制度執行年活動提出了具體要求。

2、各社及時召開了職工大會，組織員工學習了省聯社成立以來出臺的制度、辦法和相關的金融農村信用社內控制度

法律、法規，使大家明確了開展制度執行年活動的目的、意義，同時對制度執行年活動開展進行了全面部署。

(二)自查自糾

1、按照《xxx縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執行制度的薄弱環節和違規違制行為提出了整改措施。

2、農村信用社會計制度 法律、法規，使大家明確了開展制度執行年活動的目的、意義，同時對制度執行年活動開展進行了全面部署。

(二)自查自糾

1、按照《xxx縣農村信用社制度執行年活動工作實施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執行制度的薄弱環節和違規違制行為提出了整改措施。

2、農村信用社會計制度各信用社和聯社各部門在自查的基礎上將自查發現的問題及整改措施書面上報了稽核監察部。

3、各社對照四川省銀監局《200x-200x年對全省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》和省聯社《200x年7月-200x年3月各類檢查發現的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。

二、自查發現的問題

農村信用社四項制度(一)制度執行不力。聯社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執行力度不夠。

(二)未嚴格執行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內控制度。

(三)結算帳戶管理不規范，開戶資料收集不完善。

(五)對帳農村信用社制度頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。

(六)計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內容不完整等現象。

(七)貸款“三查”制度執行不力。一信用社貸款自查報告是貸前調查不深入，二是貸后檢查滯后。

(八)信貸檔案資料不齊。

三、整改措施

針對本次對全縣xxx個法人社，xxx個營業網點自查發現的問題,為認真開展好制度執行年活動，全面提升我縣信用社制度執行力，增強各社合規經營、合規操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規操作的行為發生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作：

(一)做好整章建制工作。聯社將組織力量對現有的規章制度進行認真信用社自查報告

清理，按制度執行年要求，對內控制度存在的缺陷要盡快信用社柜員自查報告 清理，按制度執行年要求，對內控制度存在的缺陷要盡快信用社柜員自查報告補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業務環節要制定詳細的操作規程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規可依。

(二)加強信用社干部、員工對內控基本制度以及法律、法規知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。

(三)本次自查發現的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，并報聯社稽核監察部。

(四)聯社將進一步加大對內控基本制度執行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執行力。同時要對各社整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。

第二篇：合規管理年自查報告

“合規管理年”活動自查報告

根據《中國農業發展銀行武漢市XX支行開展“合規管理年”活動實施方案》的安排，“合規管理年”活動于9月轉入第四階段自查自糾階段。

作為農發行的財務工作者，每天都要面對繁雜的財務管理、日常報銷、會計監督工作，分部門、分項目核算工作，財務預算、計劃執行情況的核算，各種財務票據的領取、規范化使用、票據上報銷毀工作，財務規范的貫徹落實等等，每一步、每一個環節都不能出錯，這就要求我們必須比其他部門更加嚴格的用合規管理來規范自己，不但要合法操作，更要合規操作。具體來說，我行會計結算部門從以下幾個方面做好自查自糾工作:

第一、嚴格履行工作職責，規范業務操作流程。一是嚴格遵守系統操作規定。系統非工作日開放的環境中，各機構只能查詢打印報表，不得辦理業務；管理行要嚴格管理、加強指導，嚴防由于操作失誤導致主機業務數據調整現象發生。二是要加強IC卡的使用管理，認真落實管理制度，嚴格執行分管分用。三是要做到按時簽退。四是要加強大小額支付系統管理，嚴格執、行操作流程，及時接收來賬和辦理各類查詢查復事項，防范操作風險。五是認真做好反洗錢工作，及時處理大額回執，每個工作日下午4點前，及時登錄系統，查詢轄內網點回執修改情況，并督促網點將本日回執全部修改完畢。確保全年系統安全穩健運行。

第二、不斷完善制度規范建設，做好基礎管理工作。一是完善財

會制度體系。在財務費用分配上建立以經營績效為主導的分配制度，加大按經營利潤追加費用的比例。二是要加大制度執行力度，嚴格按照財會操作規程辦理各項財會事項，切實做到有令必行，令行禁止。三是提高財會監督水平。加大檢查輔導力度，按季對轄屬機構進行一次全面檢查督導，同時繼續做好坐班主任短期交流工作，夯實發展基礎。

第三、遵守黨紀國法，執行廉政紀律。支行領導小組通過組織觀看學習廉政教育的系列短片和近期發生的金融大案要案，使廣大干部職工深刻認識到遵守黨紀國法的重要性和必要性，督促我行員工牢固樹立合規經營的工作理念，促進支行各項工作的有效發展。

通過這次“合規管理”的學習活動,使農發行漢口支行員工牢固起了樹立三種理念。一是樹立起了“盡職免責、失職追責”理念。通過學習，讓每位干部職工認識自己的崗位、認識自己的業務、認識自己的責任。二是牢固樹立了“合規創造價值”理念。使我們認識到加強合規管理是提高我行核心競爭力,創造一流經營業績和聲譽價值的源泉,而違法違紀違規可能使單位和個人遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。三是樹立了“主動合規”理念。要通過學習教育,準確理解規章制度的要求并轉化為自覺行動,使依法合規經營和合規操作成為我行業務經營活動的基本思維方法。

第三篇：信用社合規自查報告

合規自查報告

我叫，今年歲，學歷，從事信用社工作年，年至年在信用社工作，年至今在聯社工作，現任。現將合規自查報告如下：

一、思想進步，政治堅定。多年來，組織上的培養，領導和同事們的支持和幫助，造就了我敢于堅守規章，踏實做事，作風正派，求真務實，謙讓容人的品格。我始終認為，干好事業靠的是忠誠于事業，靠的是一絲不茍的責任心。我服從黨的領導，聽從單位安排，積極參加單位組織的各項活動。做到政治堅定、清正廉潔，努力學習三個代表，實踐三個代表。在日常行為中嚴格要求自己，以積極向上的世界觀、人生觀、價值觀指導自己的工作和學習，本份做人，踏實做事，力求做一個勤奮、上進的人。

二、本職工作勤墾認真，嚴謹負責。

到以來，我自感責任重大，我一直把“愛崗敬業、勤勉進取”作為自己的座右銘，無論干什么，都把業務放在心上，責任擔在肩上，盡職盡責，埋頭苦干，全身心地投入。我邊學習邊實踐，邊工作邊學習，我非常重視領導給予的每一次機會，總是竭盡全力，兢兢業業地工作，以回報領導和同事對我的信任。正是基于此，無論做什么，我都腳踏實地，努力工作，無怨無悔。不論是網絡系統啟動，還是各類財務培訓、學習，我都能和科里的同志們共同合作、協調方方面面的事情，通過不懈努力，來提高各信用社的工作效率，實現我們的人生價值。

三、在業務方面有股“鉆勁”。無論是在業務學習中，還是在業務管理上，我都堅持走到哪里就學到哪里，向領導學習，向實踐學習，向同志們學習，以肯于鉆研的學習精神，不給自己留疑問。關于取長補短、學習他人的優點，查找、糾正自己的缺點，識大體，顧大局，真正做到思想上同心，行動上同步，大事講原則，小事講風格，能與同志

們戮力同心，攜手共進。幾年來不斷的努力，我在管理方面掌握了較豐富的知識。提高了我在管理中的水平，同時也提高了個人的綜合素質。

四、在日常工作中能夠尊重領導、團結同事，所在科室多次被評為優秀部室。在日常工作中我堅持做到嚴于律已、寬以待人，和其他員工融合在一起，團結協作搞好工作。為團體創造一個積極向上、充滿活力的環境，在干好工作的同時，努力提高每一個人的綜合素質，大家互幫互助，團結協作，力爭團隊整體升級，因為我深深知道：學無止境。

五、協助主管做好工作，確保各類報表報送的及時準確財會部的數據統計、分析、匯總上報工作所用的時間占全部工作時間四分之一以上，也是部的基礎性工作，夯實基礎是關健。經過統一法人機構改革，信用社大部分財務工作都回到了聯社部，核算工作量增大，這就要求我們繼續做好業務指導、審核匯總工作，保證各類報表、報告的報送質量。

六、做好橋梁與紐帶的作用。

作為副職，其作用的特殊性要求在工作中及時將上級領導的要求貫徹實施到基層，把基層的意見、要求反饋上來，做好上傳下達的工作。加強同各科室的協作，使部在信用社系統整體協調工作中更充分發揮作用。

總之，在上級領導和同事們的關心幫助下，一年來本人的各個方面都有了很大的進步，業務能力也得到較大的提高，雖然某些方面還存在很多不足，但我相信，在上級領導的關心支持下，在各位同事的熱情幫助下，我必定會把工作做得更好!

第四篇：信用社合規自查報告

合 規 自 查 報 告

根據縣農村信用合作聯社關于合規自查工作的有關要求，本人結合自身情況進行了全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，一直在***從事綜合柜員工作，今年還順利通過了信貸員資格考試。本人一直能夠自覺主動學習國家和各項金融政策法規與聯社下發的有關文件精神，加強思想道德建設，提高職業修養，樹立正確的人生觀和價值觀。加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強工作的責任心和事業心，努力做到“做一行、愛一行、專一行”。始終把優質文明服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，自學接受廣大客戶的監督，定期開展自我批評。同時還積極參加聯社組織的各種活動，努力爭做一名優秀的信合人。

二、合規工作的有關情況

一是領導重視，認識到位。本人根據上級的有關文件精神，加上單位領導的高度重視，本人思想認識到位，努力促進內控制度得到進一步完善與執行，更加合規穩健經營，促進業務工作的順利開展，為我社可持續民展打下堅定基礎。二是認真學習，提高水平。為使本人在學習階段步調一 1

致，做到合理安排時間，認真記學習筆記，使各項規章制度熟記心中。在工作中，嚴格按照內控制度執行，確保工作順利開展。

三、存在的問題及原因

一是自學意識有待加強，沒有“釘子”精神，學習時間安排的還有很，自我素質提高速度不是很快。

二是思想認識上有待加強。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理念不夠等。

三是規章制度執行不徹底，如客戶存取款后，有時候工作忙起來，客戶簽名可能存在當場漏簽問題，特別是年終時候業務量是平時的幾倍，大家都可能存在這個問題，就需要事后找客戶補簽。

四、下步整改措施

合規風險管理是構建有效的內部控制機制的基礎和核心，在法人治理結構中具有重要作用。切實加強合規風險控制，對于提高經營管理水平和效率的意義重大。

一是要繼續深入學習有關的規章制度和操作規程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防范、柜員工作

與合規操作兩手抓。

三是要嚴格執行內內控合規制度。繼續加強對現有制度的梳理整合，在推動業務發展的同時強化內控合規管理。建議:縣聯社提高內控合規管理與員工的價值關聯度，把內部風險控制與員工的自身利益和發展密切聯系起來，使員工在全力促進業務發展和安全經營的同時，不僅能得到實惠，自身價值也能得到充分地體現，從而有效激發員工的責任感。總之，今后在綜合柜員崗位上要嚴格踐行合規職責，促進各項業務又好又快發展。

第五篇：信用社合規管理年活動心得體會

信用社合規管理年活動心得體會

2011年以來，我們泓芝驛信用社社認真貫徹落實銀監部門、上級聯社的案件專項治理、“五大”系列活動、合規管理年等三大專項工作的文件與會議精神，召開了再動員會議，并對照三個《實施方案》，認真組織，嚴格要求，現已圓滿完成了學習階段任務。在學習階段，每位員工都能積極參加，全面系統地學習了方案要求的內容，并認真記好學習筆記。通過學習，全員在思想上普遍形成了“合規操作、防范風險”的工作意識，在實際工作自覺從我做起，按章辦事，相互監督，共同促進業務發展。我主要談談自己在學習過程中的幾點感受：

一、學習氛圍比較濃厚

信用社組織外勤與內勤人員，分兩批進行集中學習，且每天都有專人負責帶領大家學習，全員也都能自覺地參加每天的集中學習，不請假、不遲到，認真聽講、細記重點。正是基于信用社領導重視、員工充分認識到目前新形勢下合規管理防范風險的緊迫性，大家學習觀念才由被動變主動、由走走過場變深入認真，學習態度非常端正。通過一起學習，一起討論，學習筆記相互比較、你追我趕，共同營造了良好的學習氛圍。

二、合規意識得到提高

通過學習，全員再一次認識到違規經營不但會給信用社造成巨大的資金損失，而且還會嚴重影響到信用社的社會形象，必將束縛信用社的持續發展；充分認識到只有扎實開展好“三大專項”活動，全員才能進一步轉變經營理念，工作中才能自覺地把“合法守規”作為一個最低標準，經手業務時心中應時刻高舉“這面合規旗”，真正以一個主人翁的姿態，嚴格照章操作，敢于接受群眾監督，為信用社盡到責，為客戶服好務。

三、抓好學習長效機制

“合規管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，當然也是需要一定時間來塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡單地認為通過一個階段的學習教育就能達到的，所以今后全員的學習一定要進一步加強，且要長抓不懈，大力開展崗位操作、業務技能、職業道德、社會公德等全方位地教育培訓。要切實從提高學習興趣點出發，改變一味單調的學習活動，積極通過采取多種形式，如組織“你問我答”、“你出題我考試”等活動，也可通過“拉家常”的方式將學習內容穿插其中，既活躍學習氣氛，又增強學習效果。

四、合規管理從我做起

高級管理層要引導員工樹立“違規就是風險”、“一人違規，全社遭殃”的理念，教育員工汲取教訓，珍惜現在的工作崗位。但是，合規決不僅僅是高級管理層、合規部門以及合規工作人員的事，是要每位員工都要積極參與、認真履行職責才能達到的。只有全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，才能形成機構內部誠信守則的合規氛圍。全員通過學習討論，發現工作中存在什么問題、存在什么漏洞，并積極獻計獻策，共同去彌補漏洞，共同去健全制度和規程，共同去監督不良行為，共同去遏制違規行為。全員通過學習討論，真正把現有的制度整合梳理成清晰和簡明扼要的流程，易學、易懂、易操作、易檢查，形成“一項業務一本手冊，一個流程一項制度，一個崗位一套規定”。