第一篇：信用社(銀行)個人“合規文化建設”自查報告專題

信用社（銀行）個人“合規文化建設”自查報告

根據銀監會、省聯社及縣聯社“合規文化建設年”活動精神，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、多措并舉，真查實擺，切實找準自身問題 開展合規文化建設以來，自己通過學習相關文件和上級領導講話，切實認識到了，加強合規文化建設是農村信用社加快發展的客觀要求，是解決當前存在突出問題的迫切需要，是提高個人素質、強化工作作風的良好契機，必將對全市信用社系統工作再上新水平、再創新成績起到至關重要的作用。基于以上認識，自己以積極認真的態度投入到了合規文化建設當中，把搞好合規文化建設作為完善自身，切實加強自我建設的重要方法和途徑牢牢抓在手上。解決問題，首先要找準問題。為了找出自身問題，選準整改方向，我堅持按照市辦和聯社的有關要求，規范動作、嚴格步驟，重點對照市辦指出的四個方面問題進行了認真的自查，力爭把問題找準找實。

一是通過自我反思查找問題。對照上級及聯社的要求，自己真正靜下心來深思，開展深刻自我批評，認真反思自己的問題和不足，勇于亮出自己的丑，揭出自己的短。

二是通過同志互幫查找問題。利用召開座談會和與同事交流的方式，虛心向周圍同志和班子成員征求意見，看看問題存在哪，根源是什么，避免自我查找的主觀性。同時，還以真心幫助同志的目的，大膽向周圍同志提意見，幫助大家找問題，達到互幫互助的目的。

三是通過群眾評議查找問題。充分利用發放意見表的形式，收集社會各界對自己的意見和建議。同時，自己還注意深入一線，與群眾交流，認真聽取群眾對信用社和對我個人的意見。并對群眾提出的意見，一一做好記錄，認真分析積極思考，及時歸納總結。通過一段時間的深入查找，發現自己主要存在著以下幾方面問題：

1、組織觀念還有待進一步強化，執行上級政令不夠嚴格。表現為，思想上存在著一定的僥幸心理，沒有做到執行上級政令不走樣。有時以具體問題具體分析具體操作為借口，進行靈活變通。同時，在工作中創新觀念也不夠強。工作上不能完全放開手腳，思想上不夠大膽，滿足于按照上級和領導要求，做好本職，完成任務，缺乏創造性、獨創性的點子，對如何創造性的開展工作思路不寬、辦法不多。

2、對相關的金融系統和信用社的法律法規的執行，有時存在著有規不循的問題。表現為，對相關法律法規學習得不深不透，只知道一些梗概，沒有去深入研究，有重業務輕理論的傾向，致使自己法律法規知識不夠扎實，開展工作不能得心應手，造成工作中隨大溜，看別人。作為信用社的領導干部沒有做到以其昭昭，使人昭昭，這樣下去是很危險的，必須下決心改正。

3、敬業愛崗的模范作用發揮得不夠充分。自己作為一名信用社的領導干部應當始終發揮表率作用，以自己的一馬當先，引領分管領域工作的全面上水平。但是，通過分析查找，發現自己在工作中存在自我要求不嚴格的現象。服務意識有待進一步提高。自己在基層社工作多年，自我感覺自己的服務意識還不差。但是用更高的標準來衡量，自己的服務意識還不能完全適應當前信用社面臨的新形勢和新任務。自身建設還有待強化。實事求是地講，自己始終注重用思想道德和黨紀國法兩道防線來約束自己，不觸線、不違規、不放松。但在信用社這個特殊的單位擔任領導干部，必須更好地廉潔自律，更加嚴格地要求自己，做到立行、立德、立威、立身，不能有半點馬虎。因此，必須把加強自身建設作為永恒的課題切實抓緊抓好。

二、深究根源，積極糾改，努力從根本上解決問題 找準問題的根源，才能從根本上解決問題。通過認真分析思考，我認為產生上述問題的原因有自身修養不夠，從點滴做起、防微杜漸意識不強的原因；也有自己紀律觀念不夠強，總覺得出不了大問題，從而在思想上對合規文化建設不夠重視的原因。但深究起來問題的主要根源還是自己的世界觀和人生觀需要進一步的改造，對于實際工作來說，就是還需要進一步提高自己對信用社工作重要性的認識和對合規文化建設重要性的認識，通過提高認識使自己真正心甘情愿的、全心全意的投入到工作當中去。

問題查找到位后，我立即針對這些問題制定了整改措施，并嚴格執行。

一是擠時間學習。擠出時間積極進行自學，在不到1個月的時間里自學了10余份上級下發的有關文件。并且虛心向單位里的業務能手進行請教，積極學習業務知識。通過一段時間的努力自己的理論知識和業務知識都有所提高。

二是嚴格紀律。作為一名信用社干部，只有管住自己，才有資格、有能力領導和教育別人。為此，在工作中注意對自己高標準、嚴要求，“慎權、慎欲、慎獨”，自覺遵守廉政建設的各項規定，嚴格約束自己的思想和工作行為。

三是努力工作。在工作中自覺地服從、服務于大局，自覺地把自己的工作同整個信用社系統的整體工作聯系起來，自覺地把合規文化建設作為推動工作的重要抓手。堅持高標準、嚴要求，努力做好本職工作和抓好分管工作，圓滿完成上級和領導交給的任務。通過一段時間的努力，自己分管負責的工作都取得了一定的成績，呈現出了健康穩步發展的好勢頭。

三、明確方向，制定措施，切實保證合規文化建設取得實實在在的效果 根據以上查找出來中存在的缺點和不足。在今后的工作中，我將嚴格執行聯社的各項規章制度，吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好自己的各項工作。

從制度上防范，加強互控體系建設。制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防范的長效機制。建立崗位責任制，逐級追究責任，嚴格執行審貸分離制度。

加強監控體系建設。積極配合聯社稽核隊伍對各個網點業務經營活動在進行常規稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核。加大內控制度檢查，做到不留死角。采取不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視看，而且在實際工作中能遵守規章制度不違規。

自查人：***

第二篇：信用社合規文化建設年個人自查報告

信用社合規文化建設年個人自查報告

早在20世紀末期，“合規官”這個職務就已開始在北美洲出現，它主要是保證公司的經營符合法律、符合規范、符合道德標準；負責全球的合規經營管理，向公司內控風險指導委員會和股東匯報工作，讓他們及時了解公司的運營風險，制定規程，避免風險的發生。合規官的一個重要職能就是監督檢查，特別是規范金融、保險代理人的市場行為，維護公司的信譽和品牌形象。如何教育引導員工循規蹈矩，西方人有一整套的設計，市場開發、人力資源管理，流程管理，計劃管理等等，統統都是校正你的習慣的。一個公司里面所有人都有好習慣，這個公司的風險就很小，如果很多人的習慣不好，就會出很多的問題。所以說西方的管理是解決習慣問題的。

而在我國，怎么樣能夠把一個銀行里面所有的人都調教成大家都為這個銀行的發展而去工作呢？這個對中國人來說是件相當難的事。員工沒有職業規劃，無法盡心盡力去做事，不能像經營自己的事業一樣去經營當前的職業，做不到以單位為家（雖然許多銀行在倡導以銀行為家的理念，但事實上很難實現），而是以自身利益為重，價值觀上根本就不存在“行中有我，我中有行”，也不體會“行榮我榮，行衰我恥”，這種短期化行為非常明顯。大家的短期行為，會造成對銀行發展的風險。

合規文化建設，必須有針對性地健全和完善制度管理體系，對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理需要的，要及時修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。

銀行合規文化建設要千方百計地把穩健經營的思想根植到員工之中，使“合法合規經營、嚴格按制度辦事”成為全行員工的共識并落實到日常業務操作中去，構建有自己特色的企業風險文化。首先是領導班子率先垂范，嚴格按照規章制度辦事，做員工的楷模，帶動和影響全行員工。其次是不斷地向員工灌輸穩健經營、合規操作的思想，利用各種機會，如員工大會、部門會、座談會等等，使員工樹立合規經營、規范操作的意識。再就是經常性地開展法制教育和法律、法規、行規的學習活動，把學習與考核、評價相結合，強化提高合規教育學習效果。最后是要在激勵機制上有所創新，人性的培育、激發在一定意義上是難于用金錢實現的。

總之，銀行合規文化教育應加強員工的人性管理，從員工的人生觀和世界觀著手，端正態度和思想，把胡錦濤總書記提出的“八榮八恥”做為道德行為建設的標準，牢固樹立并自覺踐行社會主義榮辱觀，使員工真實做到以銀行為家，真實理解“行榮我榮，行衰我恥”的價值理念，培養良好的職業道德和行為操守，真正做到合法、合規。

第三篇：信用社主任合規文化建設自查報告

**聯社**社個人“合規文化建設”

自查報告

根據銀監會、省聯社及縣聯社“合規文化建設年”活動精神，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、多措并舉，真查實擺，切實找準自身問題 開展合規文化建設以來，自己通過學習相關文件和上級領導講話，切實認識到了，加強合規文化建設是農村信用社加快發展的客觀要求，是解決當前存在突出問題的迫切需要，是提高個人素質、強化工作作風的良好契機，必將對全市信用社系統工作再上新水平、再創新成績起到至關重要的作用。基于以上認識，自己以積極認真的態度投入到了合規文化建設當中，把搞好合規文化建設作為完善自身，切實加強自我建設的重要方法和途徑牢牢抓在手上。解決問題，首先要找準問題。為了找出自身問題，選準整改方向，我堅持按照市辦和聯社的有關要求，規范動作、嚴格步驟，重點對照市辦指出的四個方面問題進行了認真的自查，力爭把問題找準找實。

一是通過自我反思查找問題。對照上級及聯社的要求，自己真正靜下心來深思，開展深刻自我批評，認真反思自己的問題和不足，勇于亮出自己的丑，揭出自己的短。

二是通過同志互幫查找問題。利用召開座談會和與同事

交流的方式，虛心向周圍同志和班子成員征求意見，看看問題存在哪，根源是什么，避免自我查找的主觀性。同時，還以真心幫助同志的目的，大膽向周圍同志提意見，幫助大家找問題，達到互幫互助的目的。

三是通過群眾評議查找問題。充分利用發放意見表的形式，收集社會各界對自己的意見和建議。同時，自己還注意深入一線，與群眾交流，認真聽取群眾對信用社和對我個人的意見。并對群眾提出的意見，一一做好記錄，認真分析積極思考，及時歸納總結。通過一段時間的深入查找，發現自己主要存在著以下幾方面問題：

1、組織觀念還有待進一步強化，執行上級政令不夠嚴格。表現為，思想上存在著一定的僥幸心理，沒有做到執行上級政令不走樣。有時以具體問題具體分析具體操作為借口，進行靈活變通。同時，在工作中創新觀念也不夠強。工作上不能完全放開手腳，思想上不夠大膽，滿足于按照上級和領導要求，做好本職，完成任務，缺乏創造性、獨創性的點子，對如何創造性的開展工作思路不寬、辦法不多。

2、對相關的金融系統和信用社的法律法規的執行，有時存在著有規不循的問題。表現為，對相關法律法規學習得不深不透，只知道一些梗概，沒有去深入研究，有重業務輕理論的傾向，致使自己法律法規知識不夠扎實，開展工作不能得心應手，造成工作中隨大溜，看別人。作為信用社的領

導干部沒有做到以其昭昭，使人昭昭，這樣下去是很危險的，必須下決心改正。

3、敬業愛崗的模范作用發揮得不夠充分。自己作為一名信用社的領導干部應當始終發揮表率作用，以自己的一馬當先，引領分管領域工作的全面上水平。但是，通過分析查找，發現自己在工作中存在自我要求不嚴格的現象。服務意識有待進一步提高。自己在基層社工作多年，自我感覺自己的服務意識還不差。但是用更高的標準來衡量，自己的服務意識還不能完全適應當前信用社面臨的新形勢和新任務。自身建設還有待強化。實事求是地講，自己始終注重用思想道德和黨紀國法兩道防線來約束自己，不觸線、不違規、不放松。但在信用社這個特殊的單位擔任領導干部，必須更好地廉潔自律，更加嚴格地要求自己，做到立行、立德、立威、立身，不能有半點馬虎。因此，必須把加強自身建設作為永恒的課題切實抓緊抓好。

二、深究根源，積極糾改，努力從根本上解決問題 找準問題的根源，才能從根本上解決問題。通過認真分析思考，我認為產生上述問題的原因有自身修養不夠，從點滴做起、防微杜漸意識不強的原因；也有自己紀律觀念不夠強，總覺得出不了大問題，從而在思想上對合規文化建設不夠重視的原因。但深究起來問題的主要根源還是自己的世界觀和人生觀需要進一步的改造，對于實際工作來說，就是還

需要進一步提高自己對信用社工作重要性的認識和對合規文化建設重要性的認識，通過提高認識使自己真正心甘情愿的、全心全意的投入到工作當中去。

問題查找到位后，我立即針對這些問題制定了整改措施，并嚴格執行。

一是擠時間學習。擠出時間積極進行自學，在不到1個月的時間里自學了10余份上級下發的有關文件。并且虛心向單位里的業務能手進行請教，積極學習業務知識。通過一段時間的努力自己的理論知識和業務知識都有所提高。

二是嚴格紀律。作為一名信用社干部，只有管住自己，才有資格、有能力領導和教育別人。為此，在工作中注意對自己高標準、嚴要求，“慎權、慎欲、慎獨”，自覺遵守廉政建設的各項規定，嚴格約束自己的思想和工作行為。

三是努力工作。在工作中自覺地服從、服務于大局，自覺地把自己的工作同整個信用社系統的整體工作聯系起來，自覺地把合規文化建設作為推動工作的重要抓手。堅持高標準、嚴要求，努力做好本職工作和抓好分管工作，圓滿完成上級和領導交給的任務。通過一段時間的努力，自己分管負責的工作都取得了一定的成績，呈現出了健康穩步發展的好勢頭。

三、明確方向，制定措施，切實保證合規文化建設取得實實在在的效果

根據以上查找出來中存在的缺點和不足。在今后的工作中，我將嚴格執行聯社的各項規章制度，吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好自己的各項工作。

從制度上防范，加強互控體系建設。制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防范的長效機制。建立崗位責任制，逐級追究責任，嚴格執行審貸分離制度。

加強監控體系建設。積極配合聯社稽核隊伍對各個網點業務經營活動在進行常規稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核。加大內控制度檢查，做到不留死角。采取不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視看，而且在實際工作中能遵守規章制度不違規。

自查人：***

二〇一一年六月二十八日

第四篇：信用社合規文化建設淺談

農村信用社合規文化建設淺談

銀行不僅是經營貨幣的企業，更是管理風險的企業。作為風險管理重要內容的合規管理，它既是銀行實施有效內部控制的一項基礎性工作，也是銀行實現又好又快發展的內在要求。銀行的合規文化是根據巴塞爾協議規定的合規風險衍生出來的關于銀行如何規避此類風險的管理方式的一種界定。合規文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規，而在單位內、團隊里確立合規的理念、倡導合規的風氣、加強合規的管理、營造合規的氛圍，形成一種良好的軟環境。

合規文化從屬于企業文化，它們之間是部分與整體的關系。合規文化的建設要放在企業文化建設的整體中去考慮。在建設優秀企業文化的過程中，要將各個部分的建設有機結合起來，互相促進。如果能夠做到這些，在企業文化的其他部分建立的同時，合規文化自然而然的就建立起來了。合規文化建設的最終目的是要建立一個能促進整個企業和企業中的每個人都能得到發展的優秀企業文化。

由于歷史的原因，農村信用社的員工整體文化水平不高，相對于其他金融機構而言在人員素質上居于下風。雖然由于所處地域等關系還沒有與其他銀行展開充分競爭，但競爭的開展是不可避免的事，如果不能及早開始行動加以改進，到時將面臨很困難的局面。企業文化的建設就是解決這一問題的綜合性、系統性工程。

合規文化建設的核心目標和任務是貫徹黨的十七大精神，貫徹銀監會案件專項治理工作精神，在信用社全體員工中樹立“違規就是風險”、“安全就是效益”、“守法就是信譽”的合規經營理念、培養誠實守信的職業操守，為案件查防打牢思想基礎。為此，銀監會提出了多項具體要求和工作安排，信用社也制定了許多規章制度，其內容涉及工作的各個方面。當前在合規文化建設中，面臨的最大問題是有法不依、有章不循、執法不嚴。農村信用社作為一個社會細胞，不可避免地受到不良現象的影響。其原因既有體制上的，也有人們思想意識上的，還有社會方面的影響。要解決這些問題，一定要把合規文化建設和企業文化的建設相結合，從人員培訓、內外部監督、法制教育、與客戶互動等方面采取多種措施，綜合治理，使之互相促進，相輔相成。

首先，梳理、完善現有的規章制度，盡可能的使之合理、科學、可操作。正如鄧小平同志所說：“制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至會走向反面。”在合規工作中，好的制度是前提。首先要明確職責，支行內部應有嚴格的授權、監督機制，還要形成違規責任必究的氛圍。并且在對網點、部門和員工的獎勵安排上，兼顧短期化的激勵措施和長期激勵機制的協調。

其次，領導率先垂范，從關鍵部位入手開展合規文化建設。在合規文化建設中領導者的率先垂范起著舉足輕重的作用。從文化經營角度看，信用社管理層的使命就是創造合規文化。一般而言，商業銀行非道德行為的出現，多是由于管理層對制度的認識上存在偏差。管理層要通過提煉合規價值觀念，為整個信用社合規文化的塑造定下了調子。要充分認識非合規行為給信用社帶來的損失遠遠大于短期得到的利益。在日常業務經營過程中，領導要身體力行，從關鍵節點、重點人員和突出問題入手開展合規文化建設，從小事抓起，從細節做起，舉一反三，抓小防大，警鐘長鳴。不違反規章制度，給員工樹立合規經營、樹立對制度的信心，從而維護合規價值觀的權威性。

再次，對農村信用社員工進行培訓。要注意既要對其進行業務方面的培訓，也要對其進行風險的警示教育；在灌輸要保護企業利益和客戶利益的觀念的同時，更要教給員工如何保護企業利益和客戶利益；在為員工提供學習進修以不斷提高自己的文化水平、更新知識結構的機會的同時，也要定期進行法治理念的教育，使其不斷提高法律意識。有功必獎，有過必罰，獎罰得當。要加強對管理人員、特別是高級管理人員的管理、監督。建立良好的風險預防機制比完善的事后救濟機制更有利于企業的健康高效發展。要增強監督機構的獨立性，使

其能依法獨立有效、不受掣肘地行使監督職能。

第四，注意發揮農村信用社內部員工的積極性和主動性、創造力，在管理層進行積極引導的同時，要發揚民主，鼓勵廣大員工獻計獻策，積極參與，使廣大員工對企業有歸屬感，作為管理層，要主動、積極地鼓勵員工的這些行為，保護員工的合法權益。要針對農村信用社的特點出臺一些規定。

最后，建立相對獨立的監督機構，保障制度的執行力。要通過設立合規部門或專職合規崗位，界定其功能和職責，獨立于信用社的經營活動，對發現有違反法律、規則和標準的操作行為，信用社管理層能夠采取適當措施予以糾正，確保從業人員的行為自覺服從制度，努力營造合規光榮、違規可恥的工作氛圍，樹立“合規人人有責、合規創造價值”的合規理念，促進信用社依法合規經營，為信用社的又好又快發展奠定堅實基礎。逐步實現管理上由“人治”向“法治”轉變。

合規建設，只有起點，沒有終點。農村信用社應在上級部門及銀監部門的指導下，繼續扎實深入推進合規文化建設，強化合規風險管理，培育優良合規文化，構建長效合規機制，進一步樹立“合規人人有責、合規創造價值”的合規理念，促進信用社各項工作的持續健康發展。

第五篇：信用社(銀行)員工個人合規自查報告

信用社（銀行）員工個人合規自查報告

我叫，今年

歲，學歷，從事信用社工作

年，年至

年在 信用社工作，年至今在聯社

工作，現任

。現將合規自查報告如下：

一、思想進步，政治堅定。多年來，組織上的培養，領導和同事們的支持和幫助，造就了我敢于堅守規章，踏實做事，作風正派，求真務實，謙讓容人的品格。我始終認為，干好事業靠的是忠誠于事業，靠的是一絲不茍的責任心。我服從黨的領導，聽從單位安排，積極參加單位組織的各項活動。做到政治堅定、清正廉潔，努力學習三個代表，實踐三個代表。在日常行為中嚴格要求自己，以積極向上的世界觀、人生觀、價值觀指導自己的工作和學習，本份做人，踏實做事，力求做一個勤奮、上進的人。

二、本職工作勤墾認真，嚴謹負責。

到

以來，我自感責任重大，我一直把“愛崗敬業、勤勉進取”作為自己的座右銘，無論干什么，都把業務放在心上，責任擔在肩上，盡職盡責，埋頭苦干，全身心地投入。我邊學習邊實踐，邊工作邊學習，我非常重視領導給予的每一次機會，總是竭盡全力，兢兢業業地工作，以回報領導和同事對我的信任。正是基于此，無論做什么，我都腳踏實地，努力工作，無怨無悔。不論是網絡系統啟動，還是各類財務培訓、學習，我都能和科里的同志們共同合作、協調方方面面的事情，通過不懈努力，來提高各信用社的工作效率，實現我們的人生價值。

三、在業務方面有股“鉆勁”。無論是在業務學習中，還是在業務管理上，我都堅持走到哪里就學到哪里，向領導學習，向實踐學習，向同志們學習，以肯于鉆研的學習精神，不給自己留疑問。關于取長補短、學習他人的優點，查找、糾正自己的缺點，識大體，顧大局，真正做到思想上同心，行動上同步，大事講原則，小事講風格，能與同志們戮力同心，攜手共進。幾年來不斷的努力，我在 管理方面掌握了較豐富的知識。提高了我在 管理中的水平，同時也提高了個人的綜合素質。

四、在日常工作中能夠尊重領導、團結同事，所在科室多次被評為優秀部室。在日常工作中我堅持做到嚴于律已、寬以待人，和其他員工融合在一起，團結協作搞好工作。為團體創造一個積極向上、充滿活力的環境，在干好工作的同時，努力提高每一個人的綜合素質，大家互幫互助，團結協作，力爭團隊整體升級，因為我深深知道：學無止境。

五、協助主管做好工作，確保各類報表報送的及時準確

財會部的數據統計、分析、匯總上報工作所用的時間占全部工作時間四分之一以上，也是

部的基礎性工作，夯實基礎是關健。經過統一法人機構改革，信用社大部分財務工作都回到了聯社

部，核算工作量增大，這就要求我們繼續做好業務指導、審核匯總工作，保證各類報表、報告的報送質量。

六、做好橋梁與紐帶的作用。

作為副職，其作用的特殊性要求在工作中及時將上級領導的要求貫徹實施到基層，把基層的意見、要求反饋上來，做好上傳下達的工作。加強同各科室的協作，使

部在信用社系統整體協調工作中更充分發揮作用。

總之，在上級領導和同事們的關心幫助下，一年來本人的各個方面都有了很大的進步，業務能力也得到較大的提高，雖然某些方面還存在很多不足，但我相信，在上級領導的關心支持下，在各位同事的熱情幫助下，我必定會把工作做得更好!