第一篇：信用社合規文化建設年活動自查報告

信用社合規文化建設年活動自查報告

興仁信用社曾莉

通過開展合規文化教育活動學習，使我深刻的認識到，合規文化教育活動是信用社的改革和發展離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為為可能，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化教育活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。

第二篇：信用社合規文化建設年個人自查報告

信用社合規文化建設年個人自查報告

早在20世紀末期，“合規官”這個職務就已開始在北美洲出現，它主要是保證公司的經營符合法律、符合規范、符合道德標準；負責全球的合規經營管理，向公司內控風險指導委員會和股東匯報工作，讓他們及時了解公司的運營風險，制定規程，避免風險的發生。合規官的一個重要職能就是監督檢查，特別是規范金融、保險代理人的市場行為，維護公司的信譽和品牌形象。如何教育引導員工循規蹈矩，西方人有一整套的設計，市場開發、人力資源管理，流程管理，計劃管理等等，統統都是校正你的習慣的。一個公司里面所有人都有好習慣，這個公司的風險就很小，如果很多人的習慣不好，就會出很多的問題。所以說西方的管理是解決習慣問題的。

而在我國，怎么樣能夠把一個銀行里面所有的人都調教成大家都為這個銀行的發展而去工作呢？這個對中國人來說是件相當難的事。員工沒有職業規劃，無法盡心盡力去做事，不能像經營自己的事業一樣去經營當前的職業，做不到以單位為家（雖然許多銀行在倡導以銀行為家的理念，但事實上很難實現），而是以自身利益為重，價值觀上根本就不存在“行中有我，我中有行”，也不體會“行榮我榮，行衰我恥”，這種短期化行為非常明顯。大家的短期行為，會造成對銀行發展的風險。

合規文化建設，必須有針對性地健全和完善制度管理體系，對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理需要的，要及時修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。

銀行合規文化建設要千方百計地把穩健經營的思想根植到員工之中，使“合法合規經營、嚴格按制度辦事”成為全行員工的共識并落實到日常業務操作中去，構建有自己特色的企業風險文化。首先是領導班子率先垂范，嚴格按照規章制度辦事，做員工的楷模，帶動和影響全行員工。其次是不斷地向員工灌輸穩健經營、合規操作的思想，利用各種機會，如員工大會、部門會、座談會等等，使員工樹立合規經營、規范操作的意識。再就是經常性地開展法制教育和法律、法規、行規的學習活動，把學習與考核、評價相結合，強化提高合規教育學習效果。最后是要在激勵機制上有所創新，人性的培育、激發在一定意義上是難于用金錢實現的。

總之，銀行合規文化教育應加強員工的人性管理，從員工的人生觀和世界觀著手，端正態度和思想，把胡錦濤總書記提出的“八榮八恥”做為道德行為建設的標準，牢固樹立并自覺踐行社會主義榮辱觀，使員工真實做到以銀行為家，真實理解“行榮我榮，行衰我恥”的價值理念，培養良好的職業道德和行為操守，真正做到合法、合規。

第三篇：信用社合規文化建設年活動總結（精選）

XX合規文化建設年活動總結

為進一步加強內控管理，增強風險防范能力，有力推動案件防控及合規文化建設，根據XX《關于轉發〈中國銀監會辦公廳關于印發農村中小金融機構合規文化建設年活動方案的通知〉的通知》（XX[20XX]XX號）精神要求，XX聯社積極在全轄開展“合規文化建設年”活動，有計劃、有重點地推進了合規文化建設工作，現將具體情況總結如下：

一、加強組織領導，提高思想認識

自接到開展“合規文化建設年”工作通知以來，XX聯社高度重視，堅持將經營管理與合規文化建設兩手同時抓，確保市聯社健康、穩步發展。

一是及時成立了以“一把手”為組長，領導班子成員為副組長，各部室、各信用社主任為組員的領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室設在審計部，具體負責“合規文化年”活動開展實施。

二是分別制訂下發了《XX合規文化建設實施方案》和《XX合規文化建設自查自糾工作實施方案》，明確了工作步驟、方法和要求，要求各單位要在認真學習深刻領會省聯社及市聯社合規文化建設活動《實施方案》的基礎上，結合本單位實際以及《實施方案》總體要求，制定具體活動計劃，深刻理解合規文化建設的內涵，充分認識合規文化建設的重大意義，全面掌握合規文化建設的目的和工作安排，充分調動全體員工積極參與活動的積極性。

三是實行“一把手”負責制，要求各信用社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，層層落實合規文化建設責任，帶領員工爭做合規帶頭人，為市聯社深化改革和促進發展奠定基礎。

二、狠抓合規意識教育

為提高全體員工特別是新員工的合規意識，XX聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規、遵紀、守制”意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織各類培訓學習班X期，參訓人員達XXX人，使大家真正認識到“內控優先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《規章制度匯編》等制度辦法。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。市聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以《安全防范交流》形式予以通報，增強了學習的針對性，進一步加深員工對制度的理解和再認識。

三、認真執行落實，確保活動有效開展

為將此次活動落實到實處，X聯社積極采取多種方式開展合規文化建設。一是加強制度建設。為加強內控機制建設，提高風險管理水平和能力，統一法人后，及時對市聯社各項制度進行梳理，并對部分制度進行修訂和完善。相繼修訂了《客戶經理績效考核辦法》、《XX集中采購管理辦法》等制度。二是加大審計檢查及專項檢查力度，狠抓制度落實。先后開展了上會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規經營、合規操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環節漏洞和弊端，檢查面達100%，累計投入 檢查日，共處理處罰 人次，處罰金額 萬元；三是不斷加大安全保衛監督檢查力度，全年累計開展安全檢查 社次，發現安全隱患 起，處罰 人次，罰款金額 元。四是組織 個營業網點開展突發事件預案演練及消防安全演練，累計參加人數 人次，更新、配置消防滅火器 具、滅火槍 支。并對機關全體干部員工開展一次消防知識的講座，現場進行消防器具模擬演練。

四、建立問責機制，責任追究到位

X聯社從建立有效的違規問責約束機制入手，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就。一是年初與各單位層層簽訂黨風廉政建設、安全保衛、案件防控、反洗錢等目標責任狀，層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步開展。經過多重責任追究制度，構建干部員工“不能為”、“不敢為”、“不想為”的案件防控機制，有效維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了X聯社業務經營的快速健康發展。

一年來，X聯社全體干部員工旗幟鮮明地提倡合規文化建設，反對違規行為發生，將合規理念貫穿于日常經營管理的各個環節，逐步內化為全體員工的行為習慣和主動追求，逐步形成“以合規為榮、違規為恥”的價值觀，各項工作規范有序運行、有效防范案件事故的發生，全年實現了“零”案件、“零”安全事故，為X聯社快速穩健發展奠定堅實基礎。

第四篇：合規文化建設年活動自查報告（范文）

合規文化建設年活動自查報告

根據《四川省農村信用社聯合社辦公室關于印發四川省農村信用社合規風險管理指導意見及實施細則（試行）的通知》（川信聯辦發〔2011〕144號）和《簡陽市農村信用合作聯社合規文化建設年活動方案》（簡信聯發〔2011〕113號）的相關要求，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

自參加工作以來，我認真學習業務知識和業務技能，積極主動的履行工作職責，較好的完成了各項工作任務，2006年10月，銀監會制定了《商業銀行合規風險管理指引》，《關于加大防范操作風險工作力度的通知》、《農村信用社案件專項治理實施方案》。這些指導性文件對我們從業人員明確提出了良好的內控制度的重要性、必要性。

首先，我要在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事，不參加任何邪教組織，不參加賭博等非法行為，認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次，作為柜員，要保管好柜員卡及密碼，上班時堅持當日記賬、賬折見面、按日扎帳、總分核對、辦理存取款、轉賬業務時，能按規定進行查詢操作，對領取大額現金時要求出示證件，并及時登記，大額的按權限審批，在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行，實行雙人復核、雙人扎帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫離；實行引、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真審核銷賬，臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真進行登記，管理好會計憑證、會計賬簿，確保會計憑證的真實、完整、有效。通過自查，我也從中發現了自己存在不少問題：辦理業務時，有時候較為粗心，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作。

認真履行職責，踏踏實實做好本職工作，認真遵守各項規章制度，作為一名基層的柜員，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成資金風險。因此，我不斷提醒自己，不斷的增強責任心，在今后工作中，我將努力全心全意為人民服務的意識，遵紀守法、忠于職守、事實求是、遵守職業道德和社會公德，同時，我也將繼續深入學習有關的規章制度和操作規程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規操作和案件防范的意識。

在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防范、信貸新規與合規操作兩手抓。

無論是在其他貸崗位還是柜員崗位，本人在思想上始終堅持豎立科學發展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規章制度和操作流程，不斷充實自己并學以致用，努力爭做一名優秀的信合人員。

自查人：廖雙紅 2011年6月29日

第五篇：合規文化建設年活動自查報告

合規文化建設自查報告

學習了聯社“合規文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結合自身情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

自參加工作以來，我認真學習業務知識和業務技能，積極主動的履行工作職責，較好的完成了各項工作任務，2006年10月，銀監會制定了《商業銀行合規風險管理指引》，《關于加大防范操作風險工作力度的通知》、《農村信用社案件專項治理實施方案》。這些指導性文件對我們從業人員明確提出了良好的內控制度的重要性、必要性。

首先，我要在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事，不參加任何邪教組織，不參加賭博等非法行為，認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次，作為信貸員，要始終堅持“以農為本、與農共興”的經營戰略，以支持“三農”建設和發展地方經濟為己任，以提高經濟效益為中心，把廣大農戶、個體私營經濟、中小企業作為最基本客戶。積極開展農村信貸需求調查，掌握農村信貸需求。每年初制定全年的農業貸款投放計劃，做到目標明確，強化營銷意識。積極做好小額信用貸款和農戶貸款的發放和清 1

收工作，堅持“三查制度”，盡量簡便貸款手續，并注意通過多種形式與當地農戶進行溝通，與農戶之間的距離貼近了，農戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發揮了農村金融主力軍的作用，為支持我鄉地方經濟發展做出積極貢獻。

通過自查，我也從中發現了自己存在不少問題：

1、有時候怕麻煩，工作不仔細。

2、缺乏創新意識。

3、對理論知識學習的積極性不高。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作。

認真履行職責，踏踏實實做好本職工作，認真遵守各項規章制度，作為一名基層的員工，我深感自己肩上擔子的分量，稍有疏忽就有可能造成資金風險。因此，我不斷提醒自己，不斷的增強責任心，在今后工作中，我將努力全心全意為人民服務的意識，遵紀守法、忠于職守、事實求是、遵守職業道德和社會公德，同時，我也將繼續深入學習有關的規章制度和操作規程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規操作和案件防范的意識。

在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防范、信貸新規與合規操作

2兩手抓。無論是在信貸崗位還是柜員崗位，本人在思想上始終堅持豎立科學發展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規章制度和操作流程，不斷充實自己并學以致用，堅持合規合法經營努力爭做一名優秀的信合人員。

靖安信用社：伍江波二0一一年九月二十日