第一篇：合規文化建設自查報告

合規文化建設自查報告

為認真貫徹落實銀監會關于農村中小金融機構合規文化建設年活動精神，深入開展合規文化建設工作，進一步提高合規水平，培育良好的合規文化，提升風險防范能力，確保農村信用社安全穩健運行，活動實施方案的通知》動實施方案的通知》.2011年5月29和領會，并結合合規

本人于2007年9在此期間一直擔任出納員。以是一線文情況匯報如下：

一、加強政治理論業務學習，擁護國家和農村信用社的改革開放政策，認真學習金融法規和信用社各項規章制度，加強自己的思想政治教育，為自己樹立正確的職業道德觀、人生觀和價值觀。

二、嚴格履行崗位職責。認真執行出納制度，認真準確、及時、真實、1

完整的辦理每一筆現金收付業務，合理安排庫存留量，做好現金的上繳下撥工作，提高現金的使用率。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發現假幣堅決給予沒收，并登記在冊。同時傳授客戶如何判別真假幣。差錯及時匯報、處理。按要求做好庫房管理工作，等,三、存在的問題：

1,業務上注工作上還不夠積極主動，不愿主動去學去想。內控制度的落實也存在薄弱

2現擁擠狀態，上班的有時候出現工作情緒化，思想懶散化的狀態。對現代金融服務觀念不強，很多時候以人性化、熟悉化，傳統化的服務化觀念還在殘留余潛意識中。沒有從根本上從現代金融服務觀念充分發揮在工作中去。

3、工作認識的全局性不強，沒有從根底認識農村信用社“立足于農村、服務三農”的目標觀念。我們服務的廣大老百姓，是人群中弱勢群體最多的，我們在對他們服務的同時得有更高的服務水準，更多的耐心，得比其他行有更高的服務觀念，更加嚴格的要求自己。充分認識農村信用社服務三農核心目標思想。

時刻保持清醒的頭腦，處，加強學習農村信用社各去，為農村信用社跨越

第二篇：合規文化建設年自查報告

合規文化建設年自查報告

本人盧映，現從事營業部解款員崗位，根據平塘縣農村信用合作聯社“全規文化建設年活動實施方案的相關要求，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

本人1990年10月至1991年2月在平塘縣克度鎮任出納員，1991年2月至1993年3月在平塘縣大塘鎮任信貸員，1993年3月至1996年8月在平塘縣掌布鄉任會計及負責，1996年8月至2004年10月調至平塘縣卡蒲鄉任出納員，2004年10月至2006年在平塘縣平湖鎮任信貸員，2006年至今在平塘縣聯社營業部任解款員。無論在任何地方任何崗位上，本人都能按照規章制度合規操作；在思想上立科學發展觀，以正確樹立正確世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規章制度和操作流程；在規章制度上基本按照《貴州省農村信用社會計出納基本制度》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行人民幣發行庫管理辦法》、《中國人民銀行殘缺無損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標準》等做好現金的管理、整點和繳存工作，根據《貴州省銀行業金融機構反假幣工作引》做好反假幣工作。

二、存在的問題

（一）、在學習上。不要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高速度較慢。

（二）、在思想上。不要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理念不夠等。

（三）、在制度上。主要表現在規章制度執行不徹底，如在臨時離開座位沒能及時將計算簽退到安全界面，廢鈔整點不夠用時等。

三、原因分析

（一）、由于崗位人員設置不夠，沒有專職的總出納人員遇到業務繁忙，特別是現金思慮付的高峰期，平均每天收付幾十萬甚至幾百萬、或電子匯兌業務頻繁、財政撥款業務較多的時期，除做好臨柜復核工作外無暇整理廢鈔，解款人員又忙于赴各營業網點調運，不能提供協助而造成未整理的廢鈔積壓庫存現象時有發生。

（二）、由于近年來我社未發生任何安全事故、其它責任事故或內控案件，造成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

（三）、對各項規章制度和操作流程只強調了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面。

四、整改措施

（一）、要繼續深入學習有關的規章制度和操作規程，特別是要定期或不定期開展金融法律法規等方面的學習，進一提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規操作和案件防范的意識。

（二）、在思想上牢固樹立內控優先和慎審經營的理念，克服片面的思想傾向。堅持業務發展與風險防范兩手一起抓。

（三）、要嚴格按照《貴州省農村用社制度匯編》業務，切實加強對每筆業務的復核審查，防范各類風險，認真做好內控制度特別是重要空白憑證的相關閃接、領用和發出。

（四）、企盼能配置一保專職的總出納員，負責所有回籠票幣的整點、質量把關，確保按照州人民銀行的要求準確及時地做好現金管理工作。

總之，我今后在本崗位上會嚴格踐行合規職責，促進我社各項業務又好又快、更好更快地發展。

自查人：

2011年9月18日

第三篇：合規文化建設個人自查報告

合規文化建設個人自查報告

在第一階段學習培訓的基礎上，對照總體要求和本社實施方案，認真組織好個人行為自查，現將自查情況總結如下：

一、學習上。能夠抓好各項規章制度和操作規程的學習教育活動，提高自己的思想業務素質和職業道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，針對信用社發生的案件，認真組織開展“學、查、改”活動，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認識到案件的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。

二、思想上。平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發展觀，正確處理好改革與發展、競爭與規范、金融創新與防范風險的關系，堅持業務發展與風險防范、改革創新與規范管理兩手抓。能夠通過強化內部管理約束機制，提高主任辦公決策的科學性和透明度，合理安排任務指標，把案件防范納入考核體系，與其他工作一起安排部署，統一考核獎懲，切實做好案件防范工作。

三、規章制度上。能夠按照聯社要求，開展內控、安全等方面的檢查和指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，在以后工作中逐步改善。

四、工作作風上。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身于黨組織和職工的監督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項內控機制，充分發揚民主作風，確保各項工作的順利開展。

信用社：

自查人：

2011年8月4日

第四篇：合規文化建設年自查報告

今年，我社按照《xxxxxxxx》的通知要求，開展了宣傳發動部署動員，并開展了以規章制度執行和柜臺操作風險為主的案件隱患自查。檢查內容包括：授權授信，貸款管理，大額資金交易，崗位設置，銀行卡，安全保衛工作及內控規章制度的執行情況，現將自查情況匯報如下：

一、加強組織領導安排布置到位

我社按活動要求，成立了以主任為組長，副主任為副組長，職工為成員的活動領導小組，明確了工作小組職責，及時貫徹落實合規文化建設年活動指示精神，加強對全社合規文化建設年活動工作督促和檢查，學習各項規章制度，對合規建設年活動進行總結分析，確保合規文化建設年活動不流于形式，并指定專人對活動開展情況進行宣傳報到，增強員工對工作重要性認識。

二、認真自查，堵塞漏洞

堅持規章制度執行情況自查，及時提出整改意見和措施，將合規文化建設年活動逐步引向深入。

1、對主要業務規章制度落實和執行情況，重點是各項制度執行是否走樣，各個環節是否操作到位，監督到位，會計對賬制度落實情況，大額現金（轉賬）交易管理，授權審批管理，重要空白憑證等進行了全面檢查，從檢查情況看，我社職工均能嚴格執行各項規章制度，嚴格落實會計出納基本制度，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合，相互監督，從制度執行上杜絕了各種隱患。

2、對貸款“三法一指引”情況和貸款“三項治理”工作的檢查，對貸款程序合規性以及貸款手續有效性進行了檢查，不存在逆程序辦理貸款，自批自貸違反規定向關系人發放貸款等行為，貸款審批符合內部授權，授信管理規定，借款人身份證，營業執照等資料真實有效。

3、對崗位設置，工作職責邊界，安全保衛等進行了檢查，經檢查我社職工能夠較好地執行安全保衛規章制度。

三、存在的問題

1、信貸方面存在的問題是貸后檢查不及時或檢查內容過于簡單格式化。

2、其它方面，如紀律性還不是很強，集中開會時員工不穿工作服，手機未關閉或調到震動，環境衛生雖比以前有所提高，但仍然打掃不徹底。

3、個別員工的政治思想素質和業務素質有待進一步的提高且認識存在一定偏差，防范意識尚待加強。

四、整改措施及今后工作思路

1、繼續加強對員工政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將此項工作貫穿于整個業務經營中，加大對違規人員懲處力度，營造清正廉潔，文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

2、加強對員工的金融政策，法律制度，職業道德教育，規范員工行為，加強對“九種人”定期不定期排查幫助員工樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，提高員工對防范操作意識的認識，提高合規操作意識，使大家真正認識到“合規創造價值，合規保障發展”的重要性。

3、以科學發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社有關規定，組織好本社內控制度，財務賬務，綜合業務，信貸管理和安全保衛等方面檢查工作。

第五篇：合規文化建設

合規文化建設

眾所周知，在銀行經營中，依法經營、合規操作是銀行一切工作的基本要求，是每一個銀行員工應盡的基本職責。合規文化建設是促進商業銀行各項業務健康快速發展的重要手段。

7月3日，銀監會主席劉明康在大型銀行案件防控工作電視電話會議上指出，建設合規文化，不能再像過去那樣，用會議傳達會議精神，一定要采取諸如派出工作檢查組等辦法，同時，要加強對各級機構負責人和關鍵崗位的培訓，把合規文化建設落實到每

一個崗位、每一個人的身上。各家銀行要結合實際制定相應的“操作手冊”、“員工手冊”、“操守手冊”，并要求每一個員工明確職責，明確要求，都會背，都要懂，牢記于心。

目前，我國大型銀行中除農行外都已完成股份制改革。股改的銀行經過財務重組、公司治理改革和在資本市場公開上市等階段，面貌已發生深刻變化。譬如建行，上市后，該行在風險管理方法、技術和管理制度上的創新力度明顯加大。近日，建行正式頒布實施了2007年行業貸款風險限額管理方案，成為國內第一家實施行業風險限額管理的銀行。然而，應該看到，一些分行在基礎管理和合規建設方面依然存在不小差距。因此，強化合規經營意識，加大整改力度，加強基礎管理刻不容緩。

推進合規文化建設，重點在于把合規經營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習慣；重點在于把立規建制的工作做實、做細，把操作風險管理的各項措施真正細化落實到每一個環節、每一

個崗位、每一個節點。對此，建行云南省分行進行了積極而卓有成效的探索。需要指出的是，正是不遺余力地致力于構建合規管理體系，促改革發展，才成就了這家地處西南邊陲的分行的不俗業績。

隨著外部經濟金融形勢不斷變化，經營不確定性增加，經營形勢不容樂觀。去年下半年以來，資本市場快速發展，股市和房市高位震蕩，經濟運行中的不確定性因素進一步積累。外部市場環境的發展變化，帶給銀行的是經營的可預見性和前瞻性難以準確把握，經營的不確定性加大，經營形勢不容樂觀。

古人云，沒有規矩，不成方圓。加強合規文化建設、提高風控管理能力和水平的工作任重道遠。這是建設銀行，也是所有內資商業銀行當前以及今后需要認真重視和努力完善的工作。