第一篇：合規(guī)管理年活動總結(jié)

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行XXX支行 “合規(guī)管理年”活動總結(jié)

根據(jù)總行《關(guān)于開展“合規(guī)管理年”活動的實施意見》(農(nóng)發(fā)銀發(fā)〔2011〕75號)要求和省分行的安排要求, 我行領(lǐng)導班子高度重視，結(jié)合本行實際,即刻在全行范圍內(nèi)開展活動。活動以科學發(fā)展觀為指導,全面貫徹落實全國分行及全省分支行行長會議精神。在活動過程中，我行始終堅持以正面教育為主,大力宣傳和倡導合規(guī)文化理念,重點梳理信貸管理和財務(wù)會計專業(yè)各層次、各環(huán)節(jié)的風險節(jié)點和案件隱患,在發(fā)現(xiàn)問題后，積極采取措施防范和化解風險,促進了我行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。現(xiàn)將我行具體活動情況報告如下： 一加強組織領(lǐng)導，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)

支行成立“合規(guī)管理年”活動領(lǐng)導小組,領(lǐng)導小組組長由黨支部書記XXX同志擔任,小組成員由支行各部室主管擔任。領(lǐng)導小組下設(shè)“合規(guī)管理年”活動辦公室,辦公室設(shè)在支行辦公室。領(lǐng)導小組辦公室主要負責傳達貫徹總行和省分行及支行關(guān)于開展“合規(guī)管理年”活動有關(guān)要求,制定活動具體實施細則，做好“合規(guī)管理年”活動組織協(xié)調(diào)、宣傳教育工作。二強化制度建設(shè)，制定落實活動實施方案

（一）完善制度。領(lǐng)導小組梳理了總行與省分行關(guān)于合規(guī)管理的規(guī)章制度和監(jiān)管要求，指定部門負責人核對本部門相關(guān)制度制定與執(zhí)行情況，對于不符合總行與省分行要求的，及時進行了修正，同時，完善了各部門的崗位職責和工作流程。

（二）制定方案。領(lǐng)導小組結(jié)合實際，從活動的組織實施、制度建設(shè)、合規(guī)檢查、合規(guī)學習、合規(guī)檔案管理、績效考核、問責制度以及合規(guī)文化建設(shè)等方面制定了“合規(guī)管理年”活動具體實施方案，將合規(guī)管理與具體業(yè)務(wù)、風險管理和內(nèi)控機制建設(shè)緊密結(jié)合，加大了方案落實力度，確保“合規(guī)管理年”活動取得實效。

三積極動員職工、調(diào)動職工參與積極性

支行領(lǐng)導小組根據(jù)活動安排，適時的在全行范圍內(nèi)召開了“合規(guī)管理年”動員大會。動員大會傳達了活動精神，闡述了“合規(guī)管理年”活動對于我行防控風險、有效經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展的指導性，強調(diào)了本次活動對于行內(nèi)職工規(guī)范操作、審慎辦貸的重要性，使全行職工認識到此次活動是一次重新審視自我、反思自我，解剖自我，提高自我的大好機會。動員大會部署安排了相關(guān)工作，并將活動具體實施方案印發(fā)行內(nèi)每位職工，動員大會的召開為我行“合規(guī)管理年”活動順利進行奠定了良好的群眾基礎(chǔ)。

四狠抓理論學習、增強規(guī)章制度執(zhí)行力

自開展“合規(guī)管理年”活動以來，我行為使合規(guī)管理活動取得實效，在規(guī)章制度學習上狠下功夫，確保各項活動順利開展。

（一）落實學習計劃。領(lǐng)導小組及時制定《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行樂都縣支行規(guī)章制度學習篇目及學習時間安排表》。在學習計劃中將省分行要求學習的規(guī)定篇目分為集中學習和自學兩個部分，將學習篇目規(guī)定到具體日期，共安排了１３個學習工作日，其中：集中學習工作日７個，自學工作日６個，做到了學習的計劃性。

（二）收集整理學習篇目。我行安排專人將學習篇目收集整理成盒，做到了學習內(nèi)容的完整性。

（三）做好集中學習。在集中學習時，支行領(lǐng)導克服工學矛盾，盡可能的在集中學習的時間不安排其他工作事務(wù)，保證學習時間不擠占，做到了學習的時間性。

（四）建立發(fā)放合規(guī)管理學習專用筆記本，定期檢查學習情況。我行規(guī)定對合規(guī)管理學習筆記本記載情況每１５天左右檢查一次，并將檢查情況及時向行領(lǐng)導匯報，做到了學習的嚴肅性。

（五）做好學習內(nèi)容的考核工作。在學習過程中，我行

要求支行辦公室定期不定期根據(jù)學習內(nèi)容進行出題，組織考試，做到學習的有效性,通過強抓學習的計劃性、完整性、時間性、嚴肅性、有效性，有力助推“合規(guī)管理年”活動的開展，為“合規(guī)管理年”活動打下了良好的理論基礎(chǔ)。

五加強合規(guī)檢查，提高合規(guī)風險防范能力

（一）部門認真自查。在集中學習與自學的基礎(chǔ)上，我行各部門開展了自查自糾工作，并將自查自糾與各項業(yè)務(wù)檢查結(jié)合起來,結(jié)合業(yè)務(wù)檢查和審計發(fā)現(xiàn)的問題,進行整改。我行信貸部門通過統(tǒng)計自查發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計制度執(zhí)行不到位的情況，在分行相關(guān)部門的工作指導下，在支行領(lǐng)導小組的監(jiān)督下，我行信貸部門及時對所發(fā)現(xiàn)的問題進行了整改，完善了工作職責與流程，有利的消除了潛在的風險。

（二）職工認真自查。通過集中學習與自學，行內(nèi)每位職工對自己存在的問題與不足有了深刻的認識，并通過本次活動進行了深刻的自我剖析，將所發(fā)現(xiàn)的問題與整改措施形成書面材料上報領(lǐng)導小組，真正做到了“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)人人有責”。領(lǐng)導小組通過對自查材料的閱讀與分析，梳理出了職工中普遍存在的問題，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1.對長期堅持理論學習重要性認識不足。在工作中重業(yè)務(wù)，輕學習，沖淡了理論學習的意識，于是產(chǎn)生了以干代學的思想，沒有把學習擺到重要的位置，學習缺乏持之以恒。

2.在學習過程中，缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力，對于較為復雜的金融問題不能發(fā)現(xiàn)其根源。

3.通過學習來指導實踐不夠，理論與實際相結(jié)合把握不夠，對國家產(chǎn)業(yè)政策、企業(yè)經(jīng)營管理和農(nóng)發(fā)行改革與發(fā)展中存在的問題，把握不住發(fā)展的必然規(guī)律，對工作中遇到的困難和矛盾，抓不住問題的實質(zhì)和根本，學習的前后緊密聯(lián)系性不強，沒有很好的把理論知識貫穿于實際工作當中去。

六活動成效顯著，助推我行穩(wěn)步經(jīng)營發(fā)展

我行通過多種途徑的“合規(guī)管理年”活動,在全行范圍內(nèi)形

成了濃厚的學習氣氛,業(yè)余時間除對各項規(guī)章制度、新業(yè)務(wù)進行學習外,還注重崗位練兵活動,各項成績較去年同期有了很大程度的提高。行內(nèi)每位職工形成了以行為家、愛崗敬業(yè)的企業(yè)精神，面對工作不叫苦、不叫難，努力解決業(yè)務(wù)中遇到的難題，很好的發(fā)揚了擠和鉆的釘子精神。全行范圍內(nèi)形成了主動合規(guī)文化理念，領(lǐng)導小組在活動檢查中,一些員工主動就合規(guī)文化建設(shè)情況進行溝通、交流,將在實際工作中遇到的問題進行探討,并就改進工作提出自己的建議,同時主動匯報自己由于未堅持制度所犯的錯誤,且認識到位及時自糾。

此次活動幫助我行領(lǐng)導及職工提高了合規(guī)意識和風險意識，增強了制度執(zhí)行力，加強和完善了內(nèi)控機制建設(shè)，為我行今后的各項工作順利開展奠定了良好的基礎(chǔ)。

第二篇：合規(guī)管理年

“合規(guī)管理年”心得體會

為加強合規(guī)管理，確保各項政策、法規(guī)、制度得到有效遵循，建立穩(wěn)健經(jīng)營機制，促使我行長遠發(fā)展，我部開展合規(guī)管理年活動。合規(guī)管理有著很強的現(xiàn)實性、必要性，隨著我行業(yè)務(wù)范圍不斷拓展，經(jīng)營活動日益綜合化、復雜化，依法合規(guī)經(jīng)營離不開合規(guī)經(jīng)營。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風險，我談幾點粗淺見解。

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合夫化文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間集中精力做好財會人員的培訓考核，業(yè)務(wù)培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員從熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德培訓，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個等極。通過系列活動，使全體員準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學內(nèi)涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)文化是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應(yīng)企長久發(fā)展機制。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去，請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進；在桑植支行這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高我行的凝聚力，戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作繭自縛結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對晚發(fā)不正當交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則、影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際認真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定的條款，對一些細節(jié)問題，難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益和需要、加強合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貨款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預(yù)警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性，流動性，交易性，建立自我調(diào)整，自我約束，自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不繼增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

第三篇：合規(guī)管理年”活動 文檔

增強合規(guī)意識 提升合規(guī)水平——寧夏證監(jiān)局組織轄區(qū)機構(gòu)開展“合規(guī)管理年”活動

寧夏監(jiān)管局 ningxia.csrc.gov.cn

時間：2010年04月20號

來源：

2010年2月，寧夏證監(jiān)局召開轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)監(jiān)管工作會議，決定開展“合規(guī)管理年”活動，進一步夯實轄區(qū)證券、期貨機構(gòu)以及基金代銷機構(gòu)合規(guī)管理的各項基礎(chǔ)工作，培育良好的合規(guī)文化，不斷提高機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營水平。目前，“合規(guī)管理年”活動已全面啟動實施。

一、加強組織領(lǐng)導，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)

轄區(qū)各機構(gòu)重視“合規(guī)管理年”活動，均成立了領(lǐng)導小組，負責組織實施和指導、協(xié)調(diào)、督查及考評活動開展情況。明確了營業(yè)部負責人為合規(guī)管理第一責任人，合規(guī)管理崗位人員（專員）具體落實合規(guī)管理各項要求，做好基礎(chǔ)管理工作。

二、強化制度建設(shè)，制定落實活動實施方案

1、完善制度。轄區(qū)各機構(gòu)梳理了監(jiān)管部門關(guān)于合規(guī)管理的法規(guī)政策和監(jiān)管要求，從公司到營業(yè)部分級制定完善了合規(guī)管理制度、崗位職責和工作流程。

2、制定方案。各機構(gòu)結(jié)合實際，從活動的組織實施、制度建設(shè)、內(nèi)控機制、合規(guī)檢查、合規(guī)報告、合規(guī)檔案管理、績效考核、問責制度以及合規(guī)文化建設(shè)等方面制定了“合規(guī)管理年”活動具體實施方案，將合規(guī)管理與具體業(yè)務(wù)、風險管理和內(nèi)控機制建設(shè)緊密結(jié)合，加大方案落實力度，確保“合規(guī)管理年”活動取得實效。

三、加強合規(guī)培訓，積極培育合規(guī)文化

1、開展培訓。轄區(qū)各機構(gòu)在“合規(guī)管理年”活動中，強化對員工的培訓學習。一是對合規(guī)管理政策法規(guī)、制度機制、業(yè)務(wù)流程、違規(guī)案例警示教育、執(zhí)業(yè)行為和經(jīng)營管理合規(guī)性的學習、培訓和考試，要求員工嚴格遵守職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為準則，提高對合規(guī)管理重要性的認識，努力培養(yǎng)合規(guī)理念，不斷提高合規(guī)意識。二是重點加強股指期貨、IB業(yè)務(wù)的合規(guī)培訓。各機構(gòu)多次組織股指期貨、IB業(yè)務(wù)專題培訓，使員工充分了解股指期貨、IB業(yè)務(wù)的規(guī)則特點、風險特征，開戶合規(guī)性和落實投資者適當性制度的具體要求，做到“把風險講夠、把規(guī)則講透”，不斷提高風險識別、控制和揭示能力。

2、培育文化。一是明確合規(guī)責任，自覺規(guī)范執(zhí)業(yè)行為。南京證券寧夏分公司組織轄區(qū)所屬14家營業(yè)部全體員工簽訂《合規(guī)執(zhí)業(yè)承諾書》，促進營業(yè)部及員工了解與其執(zhí)業(yè)行為及經(jīng)營管理活動有關(guān)的法律法規(guī)和制度規(guī)定，主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風險，知曉并承擔其合規(guī)責任，從“要我合規(guī)”變?yōu)椤拔乙弦?guī)”，形成“合規(guī)人人有責”的良好氛圍，培育規(guī)范執(zhí)業(yè)、合規(guī)經(jīng)營、自我約束、加強內(nèi)控的合規(guī)文化。二是加強合規(guī)宣傳，豐富合規(guī)文化活動。轄區(qū)各機構(gòu)積極與廣播、報刊等新聞媒體合辦欄目，廣泛開展證券期貨業(yè)務(wù)知識、投資者教育以及合規(guī)文化建設(shè)等方面的宣傳教育。南京證券寧夏分公司及時總結(jié)開展普法宣傳、防范非法證券活動風險投資者教育宣傳月和“合規(guī)管理年”活動開展情況，并向?qū)幭淖C券期貨業(yè)協(xié)會主辦的內(nèi)部刊物《寧夏證券》踴躍投稿，反映活動開展成果，積極推動合規(guī)文化建設(shè)。

四、加強合規(guī)檢查，提高合規(guī)風險防范和控制能力

1、認真自查。各機構(gòu)積極開展合規(guī)自查。南京證券寧夏分公司充分發(fā)揮集中管理優(yōu)勢，將非現(xiàn)場檢查技術(shù)平臺和現(xiàn)場檢查方式相結(jié)合，將分公司檢查和營業(yè)部自查相結(jié)合，由分公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理部、合規(guī)與風險管理部分別對所轄營業(yè)部進行了日常業(yè)務(wù)檢查、實施證券經(jīng)紀人制度準備情況的現(xiàn)場檢查。銀河證券股份有限公司法律合規(guī)部對銀川新華西街營業(yè)部客戶經(jīng)理制度和期貨IB業(yè)務(wù)合規(guī)情況進行了檢查和驗收。

2、檢查驗收。在自查的基礎(chǔ)上，我局開展了轄區(qū)期貨營業(yè)部股指期貨開戶合規(guī)性和投資者適當性制度落實情況專項檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時反饋，要求整改。同時對轄區(qū)首批2家證券營業(yè)部期貨IB業(yè)務(wù)進行了開業(yè)驗收檢查，南京證券銀川民族北街營業(yè)部、銀河證券銀川新華西街營業(yè)部均通過了檢查驗收。通過我局和證券公司兩個層面的合規(guī)檢查，加強了合規(guī)管理工作的落實力度，提升了營業(yè)部合規(guī)風險的防范和控制能力。

隨著合規(guī)管理實踐活動的深入開展，“創(chuàng)新當先，合規(guī)護航”、“合規(guī)人人有責、自覺主動合規(guī)”的理念將更加深入人心，并轉(zhuǎn)化為每個從業(yè)人員的自覺行動，必將促進轄區(qū)各機構(gòu)逐步建立符合自身實際的合規(guī)管理模式，培育和提升以內(nèi)控、自律和風險管理為核心的合規(guī)文化，推動寧夏轄區(qū)合規(guī)管理工作邁上新的臺階。

第四篇：合規(guī)管理年活動學習心得

開展合規(guī)管理年活動學習心得

為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2009年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就該活動開展以來，如何提高銀行效益，降低金融風險等方面談幾點心得。

一、加快構(gòu)建金融合規(guī)管理體系

郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但在金融合規(guī)管理體系建設(shè)方面仍有空白。合規(guī)風險管理機制建設(shè)是一項復雜的系統(tǒng)工程，涉及方方面面的關(guān)系，縣支行是商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè)的重要基礎(chǔ)，是合規(guī)風險管理的前沿，就支行這一局部和實際能力而言，必須嚴格按照監(jiān)管部門及上級行的統(tǒng)一部署來開展，但也不等于消極坐等觀望，目前可以摸索嘗試、建議或作好前期準備。

（一）、樹立合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，正確處理好合規(guī)風險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，從內(nèi)部產(chǎn)生主動合規(guī)的源動力。全體員工必須掌握商業(yè)銀行普遍的發(fā)展規(guī)律：只有合規(guī)經(jīng)營，才能持續(xù)發(fā)展。我們應(yīng)當清醒地看到當前金融系統(tǒng)查處的問題中，仍大量存在違規(guī)操作、無章可循或有章不循的現(xiàn)象，是導致嚴重資金損失的根本原因，歸根到底是合規(guī)失效和內(nèi)部相互制衡機制難以有效發(fā)揮作用的結(jié)果。

縣支行是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)拓展和風險管理的前沿，既要堅持發(fā)展，又要高度重視發(fā)展的質(zhì)量、效益和速度的統(tǒng)一，落實科學發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展之路。當前郵儲銀行處于轉(zhuǎn)軌時期，支行業(yè)務(wù)拓展任務(wù)相當繁重，如何正確認識并處理好發(fā)展業(yè)務(wù)與防控風險的關(guān)系，是必須解決的首要問題。首先，必須加強學習、提高管理人員認識。以科學發(fā)展觀為指導，樹立“規(guī)范運作、內(nèi)控優(yōu)先”的經(jīng)營理念和正確的風險取向，切實處理好質(zhì)量、效益和速度的關(guān)系，引領(lǐng)經(jīng)營健康發(fā)展。其次，對風險防范要通過不斷的概念滲透、認知強化，使風險觀念、風險意識深深植根于全體員工特別是各級管理人員的心中，并自覺落實行動，使每個人深知，合法合規(guī)的事可做，違法違規(guī)的事不做；風險可控的事可做，風險不可控的事不做；逐漸從他律上升為自律，從外在要求轉(zhuǎn)變?yōu)樽晕壹s束，實現(xiàn)風險防范的內(nèi)化與升華。

（二）、合規(guī)從支行行長做起。監(jiān)管部門強調(diào)合規(guī)風險管理應(yīng)從高層做起，要融入到銀行的日常經(jīng)營中，以使所有員工都能清楚了解自身的合規(guī)職責以及他們在執(zhí)行全面合規(guī)風險管理計劃中的任務(wù)。因此作為支行級的高層，經(jīng)營班子自身對于合規(guī)制度內(nèi)容必須十分明確，貫徹執(zhí)行必須到位，才能起表率作用。上級行在進行提撥考察、績效考核時也應(yīng)將合規(guī)風險管理作為一項重要內(nèi)容，必要時實行一票否決制。

（三）、設(shè)立垂直管理的合規(guī)管理員。隨著金融法律、法規(guī)的不斷更新細化和金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，合規(guī)風險管理需要專業(yè)人員的保駕護航，專職的合規(guī)管理員是建設(shè)合規(guī)風險管理長效機制的必備條件之一。主要是：一是有效性，即通過及時的合規(guī)檢查、監(jiān)督、管理才能提高效率，保證及時、主動合規(guī)；二是獨立性，即垂直管理專職的合規(guī)管理員更能夠不受干擾地發(fā)現(xiàn)問題、調(diào)查問題，以客觀地評價合規(guī)風險；三是流程性，將經(jīng)營管理和監(jiān)督管理分開，進行流程式管理，符合業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的需要和科學管理的要求。可以進一步加強內(nèi)部制衡，避免人為地掩蓋問題。

（四）、規(guī)范崗位管理，明確業(yè)務(wù)流程。合規(guī)建設(shè)首先必須有一套明確的規(guī)章制度，合規(guī)部門及管理部門必須堅持動態(tài)管理，加強溝通，做到與時俱進，保證規(guī)章制度的可操作性及足夠的細化，使所有員工均能清楚了解自身的崗位職責以及他們在履行職責時應(yīng)遵守的制度，做到有章可循。其次是建立嚴格的責任追究、問責制度，嚴肅崗位責任。包括：制定明確的部門、崗位合規(guī)責任制、問責處理條款、貫徹落實問責制保證措施等環(huán)節(jié)。

二、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

三、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。從嚴治行，必須從大處著眼，小處著手。要認識到“從嚴治行、加強內(nèi)控”是個系統(tǒng)工程，必須注重長效，通過抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點，把細節(jié)管理融入長效機制建設(shè)之中。

中國有句古話：“千丈之堤，以螻蟻之穴潰；百尺之室，以突隙之煙焚。通過開展“合規(guī)管理年”活動，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立郵儲銀行改革發(fā)展的信心，增強郵儲銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

第五篇：“合規(guī)管理年”活動心得體會

“合規(guī)管理年”活動心得體會

近期，分行開展“合規(guī)管理年”專題教育學習活動，通過學習相關(guān)法規(guī)的的學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，依法規(guī)范自己的行為是多么的重要。現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下：

首先，合規(guī)管理是防范銀行操作風險的需要。合規(guī)管理是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)管理能將合規(guī)風險消除于無形。

其次，合規(guī)管理是完善銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)管理，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)管理為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風險。

再次，合規(guī)管理是實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)管理就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)管理的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

通過此次合規(guī)教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)管理，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，貢獻自己的一份力量。