第一篇：合規活動總結

分行營業部開展第三屆“廣發合規日”活動

廣發銀行惠州分行營業部于10月20日迎來了第三屆“廣發合規日”。廣發銀行自2012年啟動首屆“廣發合規日”以來，開展了一系列合規教育和宣導，并借助這一平臺搭建廣發銀行的合規文化，將合規理念逐步融入每位員工的內心。

在本屆“合規日”中，惠州分行營業部圍繞“合規操作，從我做起，依法規范經營，樹立良好形象”為活動宣傳主題，開展形式多樣的合規文化宣導活動。通過統一張貼合規宣傳海報、組織合規宣講、組織反洗錢知識有獎問答活動、選派合規人員參加由總、分行統一組織的RCSA知識競賽活動等方式主動宣傳“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，積極在基層業務一線營造合規文化氛圍，提升業務合法合規水平。

為強化合規文化建設活動，培育一線員工合規意識，廣發銀行惠州分行營業部建立了合規晨會制度，要求每周至少召開一次合規晨會。在“合規日”活動期間，營業部在法律合規部主導下，聯合個人銀行部、分行辦公室在濱江公園舉行反洗錢知識有獎問答活動。通過向市民宣講反洗錢知識，提升了普羅大眾對反洗錢工作的認知度和參與度，將本次宣傳工作落到實處，取得了良好的效果。另外，營業部還選派了合規人員參加由總、分行統一組織的RCSA知識競賽活動。參賽人員通過認真努力學習RCSA知識，獲得了優異的成績。

分行營業部通過本次“合規日”活動，向外界展示了依法合規經營的企業文化，也進一步提升了全體行員對合規的認識和理解，營造了濃厚的合規文化氛圍，有效提升了業務合法合規水平。

第二篇：合規管理年活動總結

中國農業發展銀行XXX支行 “合規管理年”活動總結

根據總行《關于開展“合規管理年”活動的實施意見》(農發銀發〔2011〕75號)要求和省分行的安排要求, 我行領導班子高度重視，結合本行實際,即刻在全行范圍內開展活動。活動以科學發展觀為指導,全面貫徹落實全國分行及全省分支行行長會議精神。在活動過程中，我行始終堅持以正面教育為主,大力宣傳和倡導合規文化理念,重點梳理信貸管理和財務會計專業各層次、各環節的風險節點和案件隱患,在發現問題后，積極采取措施防范和化解風險,促進了我行各項業務健康發展。現將我行具體活動情況報告如下： 一加強組織領導，完善合規管理組織架構

支行成立“合規管理年”活動領導小組,領導小組組長由黨支部書記XXX同志擔任,小組成員由支行各部室主管擔任。領導小組下設“合規管理年”活動辦公室,辦公室設在支行辦公室。領導小組辦公室主要負責傳達貫徹總行和省分行及支行關于開展“合規管理年”活動有關要求,制定活動具體實施細則，做好“合規管理年”活動組織協調、宣傳教育工作。二強化制度建設，制定落實活動實施方案

（一）完善制度。領導小組梳理了總行與省分行關于合規管理的規章制度和監管要求，指定部門負責人核對本部門相關制度制定與執行情況，對于不符合總行與省分行要求的，及時進行了修正，同時，完善了各部門的崗位職責和工作流程。

（二）制定方案。領導小組結合實際，從活動的組織實施、制度建設、合規檢查、合規學習、合規檔案管理、績效考核、問責制度以及合規文化建設等方面制定了“合規管理年”活動具體實施方案，將合規管理與具體業務、風險管理和內控機制建設緊密結合，加大了方案落實力度，確保“合規管理年”活動取得實效。

三積極動員職工、調動職工參與積極性

支行領導小組根據活動安排，適時的在全行范圍內召開了“合規管理年”動員大會。動員大會傳達了活動精神，闡述了“合規管理年”活動對于我行防控風險、有效經營、穩步發展的指導性，強調了本次活動對于行內職工規范操作、審慎辦貸的重要性，使全行職工認識到此次活動是一次重新審視自我、反思自我，解剖自我，提高自我的大好機會。動員大會部署安排了相關工作，并將活動具體實施方案印發行內每位職工，動員大會的召開為我行“合規管理年”活動順利進行奠定了良好的群眾基礎。

四狠抓理論學習、增強規章制度執行力

自開展“合規管理年”活動以來，我行為使合規管理活動取得實效，在規章制度學習上狠下功夫，確保各項活動順利開展。

（一）落實學習計劃。領導小組及時制定《中國農業發展銀行樂都縣支行規章制度學習篇目及學習時間安排表》。在學習計劃中將省分行要求學習的規定篇目分為集中學習和自學兩個部分，將學習篇目規定到具體日期，共安排了１３個學習工作日，其中：集中學習工作日７個，自學工作日６個，做到了學習的計劃性。

（二）收集整理學習篇目。我行安排專人將學習篇目收集整理成盒，做到了學習內容的完整性。

（三）做好集中學習。在集中學習時，支行領導克服工學矛盾，盡可能的在集中學習的時間不安排其他工作事務，保證學習時間不擠占，做到了學習的時間性。

（四）建立發放合規管理學習專用筆記本，定期檢查學習情況。我行規定對合規管理學習筆記本記載情況每１５天左右檢查一次，并將檢查情況及時向行領導匯報，做到了學習的嚴肅性。

（五）做好學習內容的考核工作。在學習過程中，我行

要求支行辦公室定期不定期根據學習內容進行出題，組織考試，做到學習的有效性,通過強抓學習的計劃性、完整性、時間性、嚴肅性、有效性，有力助推“合規管理年”活動的開展，為“合規管理年”活動打下了良好的理論基礎。

五加強合規檢查，提高合規風險防范能力

（一）部門認真自查。在集中學習與自學的基礎上，我行各部門開展了自查自糾工作，并將自查自糾與各項業務檢查結合起來,結合業務檢查和審計發現的問題,進行整改。我行信貸部門通過統計自查發現統計制度執行不到位的情況，在分行相關部門的工作指導下，在支行領導小組的監督下，我行信貸部門及時對所發現的問題進行了整改，完善了工作職責與流程，有利的消除了潛在的風險。

（二）職工認真自查。通過集中學習與自學，行內每位職工對自己存在的問題與不足有了深刻的認識，并通過本次活動進行了深刻的自我剖析，將所發現的問題與整改措施形成書面材料上報領導小組，真正做到了“合規從我做起”、“合規人人有責”。領導小組通過對自查材料的閱讀與分析，梳理出了職工中普遍存在的問題，主要表現在以下幾個方面：

1.對長期堅持理論學習重要性認識不足。在工作中重業務，輕學習，沖淡了理論學習的意識，于是產生了以干代學的思想，沒有把學習擺到重要的位置，學習缺乏持之以恒。

2.在學習過程中，缺乏創新和舉一反三的能力，對于較為復雜的金融問題不能發現其根源。

3.通過學習來指導實踐不夠，理論與實際相結合把握不夠，對國家產業政策、企業經營管理和農發行改革與發展中存在的問題，把握不住發展的必然規律，對工作中遇到的困難和矛盾，抓不住問題的實質和根本，學習的前后緊密聯系性不強，沒有很好的把理論知識貫穿于實際工作當中去。

六活動成效顯著，助推我行穩步經營發展

我行通過多種途徑的“合規管理年”活動,在全行范圍內形

成了濃厚的學習氣氛,業余時間除對各項規章制度、新業務進行學習外,還注重崗位練兵活動,各項成績較去年同期有了很大程度的提高。行內每位職工形成了以行為家、愛崗敬業的企業精神，面對工作不叫苦、不叫難，努力解決業務中遇到的難題，很好的發揚了擠和鉆的釘子精神。全行范圍內形成了主動合規文化理念，領導小組在活動檢查中,一些員工主動就合規文化建設情況進行溝通、交流,將在實際工作中遇到的問題進行探討,并就改進工作提出自己的建議,同時主動匯報自己由于未堅持制度所犯的錯誤,且認識到位及時自糾。

此次活動幫助我行領導及職工提高了合規意識和風險意識，增強了制度執行力，加強和完善了內控機制建設，為我行今后的各項工作順利開展奠定了良好的基礎。

第三篇：2011合規總結

總結

通過學習建行四川省分行零售業務操作風險控制基本規定和“回頭看”的十個案例，讓我有了更深的感悟。規范化操作，合規性經營對銀行經營管理和長遠發展至關重要。作為建設銀行的員工，如何自覺承擔起合規經營的職責，在各自崗位上肩負起合規經營的重任，是我們每個人必須認真思考和面對的問題,結合本職工作崗位，就此談談自己的一些看法：

愛崗敬業、無私奉獻，在平凡中奉獻。通過這次學習，使我更深入的了解到作為一個建行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為一線人員，我深知工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，增強維護我行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。合規操作，從我做起。

魚鳧路所：李莎

2011年3月22日

第四篇：合規文化建設年活動總結

////農村商業銀行

“合規文化建設年”活動總結

為貫徹落實《////農村金融機構“合規文化建設年”活動方案》（/////發?2011?56號）精神，扎實推進合規文化建設年活動，建立風險防范長效機制，我行領導高度重視，精心組織，在全轄范圍內開展了合規文化建設活動的部署，大力倡導“合規創造價值、合規人人有責、違規必將遭受處罰”的合規理念，并取得初步成效，現將活動開展總結匯報如下：

一、總體情況

根據///“合規文化建設年”活動工作的整體部署，我行迅速行動，成立了以董事長為組長的“合規文化建設年”活動領導小組，負責指導和推動全行“合規文化建設年”活動的開展，并對各支行“合規文化建設年”活動開展情況進行監督。制定了活動實施方案和工作計劃表，明確活動目標和步驟，逐級召開動員大會，進行深入的思想發動，布置全面部署工作目標、落實措施和要求，在全行上下營造了濃厚的合規文化氛圍，倡導人人合規、主動合規、合規創造價值的合規理念。通過活動的開展，我行合規風險管理機制建設得到了進一步的完善，內控管理更加嚴密，合規文化建設更加成熟，員工從業行為更加規范，違規問題持續減少，案件防控能力進一步提高，各種風險得到有效控制，競爭力顯著增強。

（一）加強組織領導，安排部署到位

嚴格按照////發?2011?56號文件精神，制定活動方案，明確活動目標和實施時間表。成立組織，加強領導，總部工作領導小組及時召開動員大會，深入思想發動，全面部署活動工作目標，落實措施及要求；及時貫徹落實上級有關合規文化建設年活動的指示精神，加強對全行合規文化建設年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開全行合規文化建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規文化建設年活動工作進行總結分析，確保合規文化建設年活動不流于形式；在全行制作、張貼合規標語，制作合規文化建設年活動專欄，指定專人對活動開展情況進行宣傳報道，增強員工對工作重要性的認識。

（二）做好合規文化，加強合規培訓，增強全員風險防范能力

為做好合規風險管理和合規文化建設，防范操作風險，我行根據工作實際，訂購了《銀行業從業人員職業操守》，做到了人手一份、人手一本，其次各支行按照總行的具體要求，組織員工利用早晚時間，集體組織學習有關文件及法律、法規，在全行掀起學制度、守制度、執行制度的熱潮，讓“合規創造價值”的理念不斷深入人心，增強全行員工法制觀念和貫徹落實規章制度的自覺性；各支行在學習中，廣大員工積極討論，就本單位工作，結合商業銀行合規風險和操作風險，提出了自己的看法和做法，積極交流學習心得，結合自身業務進行了探討，對“合規”有了更深刻的理解，以自律性組織的有關準則以及銀行自身業務活動的規章制度為準則，在工作中，要按制度執行，要按總行的授權 授信進行經營，要按照商業銀行操作風險管理指引去辦，才能從源頭上防范風險發生；再次總行為豐富學習形式，提高學習效果，11月17日，組織合規演講比賽，來自總行機關、各支行，由不同崗位、不同年齡層的27名選手參加了////農村商業銀行“合規從我做起”主題演講比賽活動，總行班子成員、各部門負責人、各支行行長參加了活動。選手們緊密結合自身工作實際，以合規操作從我做起、從小事做起、從點滴做起、從源頭防范等方面提出自己獨到的見解，并就如何建立有效的合規管理機制，培育優良的合規文化，切實做好案件防控及風險防范工作展開了熱烈的演講。

（三）加強內控管理，堵塞合規漏洞

為全面貫徹落實“合規文化建設年”活動，防范內控風險，總行將合規文化活動與“標準行社建設相結合、與流程銀行建設相結合、與全面風險管理相結合、與案件防控相結合”的原則。盡可能發現操作業務中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規文化建設年活動逐步引向深入。

1、結合“標準行社建設”開展對合規管理組織架構是否健全、合規職責是否明確清晰、對崗位設置、工作職責、安全保衛等合規工作是否正常等進行了自查自糾。目前，我縣農商行共16個支行，一個總部營業部，有十一個支行已成功達到一級行社標準，今年又申報了五個一級行社，總行現場驗收工作已經完成。

2、結合“全面風險管理”,信貸方面以推行“貸款新規”和貸款“三項整治”活動為契機，財務方面以新的財務系統運行為 切入點，要求各業務條線結合崗位職責，分別擬訂會計基礎規范考核標準、信貸規范管理標準，細化措施，全力防范風險；根據農商行發展需要及時加強制度梳理和建設工作，今年我行結合總行流程建設的要求，組織各部門對現行各項規章制度進行一次全面梳理和評估，及時對制度進行廢、改、立。目前總行共出臺38項制度，有效確保了內部管理各項制度的合規性。

3、開展案件防控治理，提高風險防控水平。今年以來，我行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析，并從合規管理入手，重點在營業網點、前臺經營、后臺監督等三個環節強化內部控制力度，歸納出了會計、信貸、電子銀行、中間業務等4個專業風險點，11月15日，總行組織全行負責人及總部中層干部召開案件防控專題培訓，針對普遍存在的薄弱環節總行制定了培訓方案，切實做到提示在前，預警在先，還把這些風險點作為各個崗位后續跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案，建立構建案件防控長效機制。

（四）創建載體平臺，確保活動深入

一是創建網站專欄。總行在網站主頁創建了“合規建設”專欄，及時、動態反映全行合規建設活動情況。二是定期編制合規簡報，目前已出簡報10期，及時向上級匯報本行的合規建設活動開展情況。三是、定期或不定期下發合規風險提示。目前已下發風險提示11例，及時向基層告知操作環節的風險隱患，有效防范并遏制風險發生。同時為進一步加強輿論宣傳，總行利用今年農商行正式開業的大好契機，在報刊、新聞等多家媒體上廣 為宣傳，讓社會廣泛了解農商行企業文化，增加社會認同感，接受社會全面監督。

二、存在的不足

（一）合規文化建設工作還有待進一步加強

近年來全行在樹立合規創造價值和合規人人有責的合規理念，提高干部、員工誠信意識與主動合規的自覺性收效顯著，但合規文化建設在我行還處在起步階段，在業務經營過程中員工的合規理念和風險意識不夠深刻牢固，違規事項仍有發生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等行為不同程度存在，制度執行力不強或執行存在偏差現象依然需要重視。

（二）合規風險管理機制需進一步完善

雖然在各部門和經營網點均設置了合規風險管理員崗位，但在對合規風險管理員管理上沒有建立正向激勵機制，導致有的合規管理員，“有合規管理員之名,卻未行合規管理之實”未能真正履行合規管理職責，缺乏責任心；由于受利益的制衡使得基層合規管理崗對本機構業務部門的違規行為往往缺乏主動報告意識，影響了合規風險管理工作的客觀性和真實性。

（三）合規管理水平有待進一步提高

一是合規風險管理缺乏科技支撐。當前我行合規風險管理技術與手段比較單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業務拓展、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發生重大變化等所產生的合規風險，對合規風險進行動態、持續的識別、計量、評估和管理的能力較弱，不能隨時發現和提示風險點。對新產品和新業務的開發不能提供有效的合規性測試。

二是合規風險管理工作是近幾年才倡導的一項新的管理工作，合規風險管理人員都是從其他崗位轉崗而來，缺乏針對性知識培訓，自身掌握風險管理知識尚不能滿足風險管理的要求。

三、建議

（一）培育良好的合規文化氛圍，加快合規文化建設進程。

一是通過本部網站開辟合規文化建設專欄，定期編發合規文化建設專刊，宣傳有關合規政策和監管文件，普及合規知識和理念。

二是通過合規文化互動平臺，全員參與，在全行開展 “合規從我做起”征文，傳導合規知識，增強全員合規經營意識，營造良好的合規文化氛圍。

（二）完善合規管理機制，搭建垂直獨立的合規風險管理組織架構。

建立正向的激勵機制，有效發揮不同層次合規風險管理崗位的管理監督職能，讓其真正承擔起制約和監督的責任，協調和處理好各經營單位業務發展和合規風險管控之間的關系，使合規風險管理涵蓋各業務領域，實現對風險的全面及時監控。進一步優化合規風險管理流程，實現合規風險管理與業務管理的平行作業，提高合規風險管理的效率。

（三）借助科技手段，探索合規風險監測、評估和測試新方 法，確保合規風險管理。

借鑒他行經驗，嘗試建立合規風險監測模型和指標，收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據，及時分析預警可能發生的合規風險；同時，通過現場審核或非場審核對各項制度和流程的合規性進行測試，對存在的缺陷，及時予以糾正。

（四）加大培訓力度，建設高素質的員工隊伍。

加快合規風險管理人才的培育，對合規風險管理人員進行持續有效的培訓，建立高素質復合型的合規風險管理隊伍，以加強對金融產品和衍生產品的風險識別、度量和控制，使整個合規風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。

//////農村商業銀行

二〇一一年十二月五日

第五篇：商業銀行合規總結

××農村商業銀行

二○一五年合規管理工作總結

今年以來，我行在省聯社的領導和監管部門的指導下，認真貫徹落實省聯社工作會議精神，緊緊圍繞“深化體制改革，優化運營機制，強化內部管理，提升管控能力，樹立農商行品牌”，這一目標，通過加強合規管理工作，建立有效的合規風險管理機制，推進合規文化建設，保障全行依法、合規、穩健經營，通過不懈努力，取得了一定成效。現將本年工作總結如下：

一、2015年主要工作完成情況

（一）高度重視，建立健全合規管理組織體系 隨著農商銀行成立和掛牌開業，合規風險管理基礎性作用日趨凸顯，建立健全合規風險管理組織體系是強化合規風險管理的重要內容。

1、為理順和加強合規風險管理工作，年初對部門職能作用重新進行了定位和調整，將風險部更名為合規風險部，設立了合規管理崗位，選配了行業工作經驗比較豐富的員工充實到合規風險部的合規崗位，制定了合規管理崗位責任制度，落實了合規管理責任。

2、為防范法律風險，維護我行合法權益，根據國家有關法律法規和省聯社有關規定，制定外聘律師管理工作辦 法，聘請××律師事務所和××律師事務所律師擔任法律顧問。代理訴訟案件、履行民事行為、審核合同文本及大額貸款資料的法律效力。

3、修訂2015年員工薪酬管理辦法，取消崗位工資，設立合規津貼，將全員崗位合規履職情況納入薪酬考核范圍，建立合規風險管理約束機制，為營造“人人合規、事事合規、時時合規”氛圍奠定了基礎。

（二）盡職盡責，扎實做好日常合規管理工作

1、扎實做好行內規章制度梳理工作。規章制度是全行經營管理活動的指南和操作行為規范，為了順應農商行成立后規范運行的需要，進一步提高全行員工堅持制度、按章辦事的自覺性，我行對規章制度進行了全面梳理修訂，合規管理人員參與了對董監事會、綜合管理、人事教育、授信業務、風險管理、會計結算財務、資金運營、信息電子銀行、稽核監察、安全保衛等十大類×××個制度辦法的審核編纂工作，使全行初步形成了科學、嚴謹、完整、操作性強的制度框架體系，進一步規范了經營管理，發揮了制度在提升合規管理過程中的重要作用，形成了規范自律的長效機制。

2、認真做好上報貸款的資料審查工作。年內合規風險部共審查各類貸款×××筆，審查貸款金額××××××萬元，對每筆貸款資料的合法性、合規性進行了認真審查，對風險狀況進行了客觀公正的評價，指出存在問題××個，提2 出風險防范措施×××條，出具授信業務審核意見報告×××份，確保了貸款資料的完整性、有效性，規范了貸款操作流程、規避了風險，維護了信貸規章制度的嚴肅性。

3、深入推進行務公開工作。按照省聯社《關于進一步推進社務公開工作的通知》精神，結合本行工作實際，總行成立了行務公開領導小組，董事長任領導小組組長，領導小組辦公室設在合規風險部，主管副行長任辦公室主任，指導全轄行務公開工作，規范了行務公開程序，落實了工作責任。5月份制定印發了《××農村商業銀行行務公開實施細則（暫行）》，完善了提報、審定、公示、監督等程序，建立了登記簿，為規范全行經營管理流程和議事規則，加強黨風廉政建設、增強工作透明度，促進行務公開常態化、規范化提供了制度保障。《×××農村商業銀行行務公開實施細則（暫行）》實施以來，我行開展行務公開×××次，×××筆，其中公示審批大額貸款×××次，×××筆，貸款金額××××××萬元，公示財務費用×××次，×××筆，費用金額×××萬元，公示其他（季度績效工資考核、新網點裝修及購置固定資產、后備干部庫報名人員及測試成績、部門工作人員民主測評結果等）×次，提高了全行管理精細化和決策民主化水平。

4、認真開展合規檢查。一是會同信貸管理部、稽核審計部、財務會計部開展了“兩個加強，兩個遏制”專項檢查、歷時20天，對全轄存款、貸款、票據、同業等業務和賬戶管理、重要空白憑證管理、大額支付核實、銀企對賬、重要崗位員工管理、內控制度執行、員工績效考核等重點環節進行了全面檢查，指出了×個方面的存在問題，提出了×個方面整改措施。二是會同信貸管理部、稽核審計部等部門開展了新增貸款“三查”制度落實情況專項檢查，從組織機構、信貸制度執行，三查制度落實、歷次檢查指出問題整改等方面進行了全面檢查，檢查業務×××筆，檢查金額×××萬元，指出了存在問題，完善了防控措施，規范了貸款操作和管理。

5、積極介入全行不良貸款清收轉化工作。一是圍繞全行階段性重點工作和部門職能，深入包抓支行做好不良貸款督促清收工作。配合做好全轄新增不良貸款責任認定和質詢工作及問責貸款責任臺賬建立健全工作。

6、做好合同文本及貸款法律審查工作。年內審查合同文件×份，對×××萬元以上借款合同及資料由外聘律師審核，并出具法律意見書，全年法律顧問審核借款合同資料××份，借款合同金額×××萬元，出具法律意見書××份，及時發現糾正了貸款資料中存在的缺陷和瑕疵，提高了貸款資料的完整性、合規性，有效規避了信貸風險。

（三）統籌安排，有序推進案件風險排查工作。年初，根據上級案件風險排查及防控工作要求，結合全行實際，及4 時制定下發了《××農村商業銀行2015年案件風險排查工作實施方案》，提出了“統一組織，分組實施，突出重點，滾動覆蓋，強化整改，落實責任”的總原則，明確了加大對主要業務領域、重點管理環節和員工異常行為的排查力度，及時發現內部管理中的薄弱環節，有效識別業務經營中的風險隱患，加強問題整改和責任追究，強化案件防控基礎，確保內部風險管控到位的目標任務。落實了機構案件風險排查防控第一責任人。提出了按季開展案件風險滾動排查工作要求。明確了排查對象方式、排查內容及排查部門。提出了具體的工作要求。使全年案件風險排查防控工作責任落到了實處。

按照全年案件風險排查工作實施方案要求，案件風險排查工作采取支行自查，總行職能部門分項排查，總行案件風險排查工作領導小組抽查的方式開展。排查范圍覆蓋全轄十七個機構網點，排查面達到100%。排查業務領域涉及貸款發放管理、票據類業務、柜面、會計結算業務、員工異常行為、網絡信息系統、電子銀行、安全保衛、反洗錢及存在問題整改等方面，進一步提高了重點業務領域案件風險排查的針對性。全年機構案件風險排查工作計劃立項××項，全部完成，按時上報了排查報表、報告，對辦事處案件風險排查指出的存在問題及時進行了責任追究，落實了整改責任，上報了整改報告。全年檢查機構總數××行次，檢查業務×××筆，檢查業務金額×××萬元，指出存在問題××個，問題業務涉及金額×××萬元，員工異常行為排查×××人，處理違規責任人××人，其中給予經濟處罰××人，罰款總金額×××萬元，開除處分×人，有效遏制了違規違紀行為的發生，消除了案件風險隱患。

二、存在的主要問題

一年來，我行在推進改革、強化管理、提高效能、加快發展的過程中，在合規管理工作方面進行了積極探索，取得了一定成效，但也存在一些不容忽視的問題和不足。

（一）合規文化建設進展緩慢。合規文化教育活動沒有真正融入到業務經營和管理的全過程，業務運行過程中員工的合規理念和風險意識不深刻、不牢固，違規事項時有發生，一些問題在個別機構屢糾屢犯。

（二）合規風險管理機制需要進一步完善。合規崗位忙于應付日常業務，管理上存在盲點，未能全面發揮合規管理職責。省聯社安排的制度錄入工作由于我行整體制度梳理工作未完成，目前錄入進度滯后。

（三）合規管理水平有待提高。合規風險管理手段比較單一，對合規風險進行動態、持續的識別、評估、管理的能力比較薄弱，未能隨時發現提示風險點，不能完全適應業務發展的迫切需要。

三、明年工作打算 結合全年工作部署，將合規風險管理工作列入重要議事日程，齊抓共管，全員參與，進一步提高合規風險管理的整體水平。

（一）培育良好合規文化，推進合規文化建設。一是通過加強員工學習培訓等形式，傳導合規知識，增強全員合規經營意識，營造良好的合規文化氛圍。二是定期編發合規文化資料，宣傳合規政策和監管文件，普及合規知識和理念。三是在總行與各營業機構負責人、機構負責人與員工簽署的責任合同中增加合規管理條款，進一步增強全員依法合規經營、規范操作的自覺性和主動性。

（二）完善合規管理機制。積極探索合規新途徑，發揮不同層次合規風險管理監督職能和作用，實現對風險的全面及時監控，提高合規風險管理的效率，建立科學的風險決策流程，確保對合規風險及時預警和處置。

（三）建立規范制度體系，推進合規風險管理工作有序開展。抓緊全行規章制度梳理審定工作，盡快完成《制度匯編》下發實施，按要求及時錄入省聯社制度數據庫，確保全轄經營管理和業務操作規范有序。

（四）借鑒他行經驗，加快向流程銀行的轉變，通過對組織結構和業務流程再造，加強對合規風險的有效管理，暢通合規報告路線，使經營機構及時糾錯校偏，規避風險，實現全行合規穩健經營，持續快速發展