第一篇：合規大行動活動實施方案

xxx市xxx金融2014年合規大行動

活動實施方案

為進一步加強合規管理，建立優良的合規文化，為各項業務穩健、可持續發展提供堅實保障，在總結2013年合規大討論活動取得良好成效和經驗的基礎上，根據上級安排部署，市公司、市行決定在2014年四季度開展合規大行動活動。為使活動扎實有效開展，特制定本方案。

一、活動主題

2014年合規大行動活動以找問題、抓整改、促合規為主題。

二、指導思想

對照國家和監管部門法律法規及本行制度要求，以查找、整改違規問題為抓手，以提高執行力為核心，通過查找問題、認真整改，著重從制度執行方面整治各級機構存在的違規問題，不斷提升全行合規經營管理水平，持續打造郵儲銀行合規文化品牌。

三、組織領導

市公司、市分行成立2014年合規大行動活動領導小組，負責本次活動各項工作的組織領導。

組 長：xxx 副組長：xxx、xxx、xxx 成 員：市分行各部門負責人、市公司代理業務局負責人。

領導小組下設辦公室，由xxx副組長兼任主任；xxx、xxx任副主任。

各縣支行應參照領導小組設置，郵銀雙方共同成立相應活動領導小組及辦公室，負責本級機構合規大行動活動的組織領導及具體實施。

四、活動內容及步驟

（一）動員啟動（10月13日前完成）

制定方案。共同制定活動實施方案，各單位要嚴格按照方案貫徹落實，并鼓勵各單位、各部門在方案基礎上，開展行之有效的特色學習、討論工作。

動員大會。市公司、市行于10月13日以電視電話會議形式召開全市動員大會，統一安排部署各項活動。各單位要于10月16日前另行組織召開本機構動員大會，確保各項活動落到實處，并于10月20前將動員大會簽到表分別傳真至市分行法律與合規部和市公司代理業務局。

（二）學習宣講（10月13日-10月31日）

1.合規學習

市分行各部門、各一級支行及市縣兩級xxx代理業務管理機構要以領導班子和內設部門為單位，各自營、代理網點要以網點為單位，分別制定學習計劃（見附件2），認真組織學習活動。

（1）學習各崗位應知應會的制度。各級機構、部門應根據各自的崗位職責，對本崗位應知應會的制度進行深入學習。

（2）認真組織學習總行編發的《合規大行動學習手冊》（以下簡稱《手冊》）。

（3）學習《中國xxx銀行員工違規行為處理辦法（試行）》（見xxx號）。

（4）開展典型案例分析、法制講座等，認真開展各種形式的警示教育，把對干部員工的思想道德、職業操守教育放在突出位置。各單位學習活動采取集中學習和自學相結合的方式，其中集中學習不少于三次，每次學習時間不少于90分鐘。

2.合規宣講

（1）開設一把手一堂課。市分行、市分行各部門及各一級支行的一把手及市縣兩級xxx機構主管風控的領導要帶頭宣講，親自備課、親自講課，要向本單位、本部門全體員工講解合規理念、合規意識、合規執行、違規責任等方面的重點內容。

（2）開展合規巡講活動。市分行將聯合市公司組成3-5人的宣講團，宣講人員主要為發生過違規事實的當事人，以及對違規成因及處罰標準熟悉人員組成，宣講內容著重分析違規行為的原因、后果和危害，以起到警示教育作用。宣講團將采取巡回宣講的方式，對轄內全體金融從業人員進行現場宣講。

省分行將于學習宣講階段活動結束后，以學習內容為范圍，組織全體干部員工參加總行組織的合規考試，具體要求另行通知。

（3）問題查找（11月1日-11月18日）

1.市分行各部門、各一級支行及市縣兩級xxx代理業務管理機構要以領導班子和內設部門為單位，各自營、代理網點要以網點為單位開展問題查找活動。一是對照2013年合規大討論活動發現的問題，重點查找尚未整改的問題；二是以《手冊》合規討論要點和崗位制度要求為參照，查找制度執行不到位的問題；三是對照近兩年內外部檢查結果，查找屢查屢犯的問題，其中在負債類和中間業務方面，各單位要將《關于下發2013年重大風險隱患問題通報的通知》（xxx號），共計78條問題，按照本單位已經查找出的問題組織整改；四是結合重大風險隱患臺賬，逐條梳理各部門條線、各崗位存在的重大風險隱患。

各單位問題查找活動要采取本單位集中查找、上級單位點評、下級單位提意見的方式，對于一級支行、縣級xxx企業查找出的不能整改的問題，要于11月15前上報市級領導小組辦公室，由領導小組辦公室分發給問題對口部門落實整改。其中本單位集中討論查找問題不少于三次，每次討論時間不少于90分鐘。

2.組織開展資產業務合規操作大排查活動。市行將繼續開展小額貸款業務操作合規性的徹底摸排，通過調閱信貸業務檔案、人員談話、現場走訪等方式，對2014年新增小額貸款業務資料的真實性、主體的真實性、資金用途的真實性等內容進行重點檢查，通過關注各相關崗位履職情況，摸清我行小額信貸資產狀況。

3.郵銀雙方認真組織梳理市、縣機構在人行和同業開戶、存款、提款、對賬等關鍵環節，嚴防資金風險。重點查找各交接環節是否合規特別是開戶協議的簽訂、繳款、現金付出先記賬后付款制度落實等情況，確保各個環節風險在掌控范圍內。

4.市縣兩級xxx代理業務管理機構組織開展民間借貸及日常檢查發現的風險隱患專項排查整治活動，有效防范和打擊民間借貸違法活動，防范各類案件的發生。

一是開展郵儲代辦員（社會營銷員）清理工作的回頭看活動。對此，市縣兩級xxx代理業務管理機構要組織力量對代辦員清理工作進行一次回頭看，尤其是針對代辦章戳未收回、取消代辦員公示未留存影像資料、原代辦員仍然正常、大量代客戶辦理業務，從而形成事實代辦關系的問題。

二是開展民間借貸專項排查整治活動。利用各網點大額存、取款交易登記簿，篩選排查交易頻繁的客戶，從中發現員工及其近親屬參與民間借貸和非法集資的行為，努力從源頭上防范非法集資等違法行為的發生；排查金融機構及員工是否充當資金掮客，組織或參與民間借貸及非法集資；利用員工賬戶或客戶賬戶為他人過渡資金；排查金融機構及員工是否私制發放各類印章及印章交接、使用、封存情況，防范違規使用；排查是否存在民間合作商戶（POS、商易通、助農取款站等）違反制度約束超范圍辦理xxx金融業務；是否懸掛不實的xxx金融標識；是否私制xxx業務印章；是否借助我行名義為非金融機構或不法機構攬收業務，是否存在收儲不入賬及其他不利于我行聲譽、資金安全等風險事件。

三是對照代理網點風險等級評價和日常檢查發現的風險隱患問題，重點包括違規辦理助農取款業務、三碰庫落實不到位流于形式、不能認真落實驗視制度等問題進行專項排查工作。

（四）問題整改（12月4日前）

各單位要本著邊查邊改的原則,認真分析本單位違規問題成因，全面抓好違規問題整改。原則上，容易整改的違規問題要做到立查立改，對于2013年合規大討論活動、監管機構、總行內控評價等各類內外部自查、檢查中發現且尚未整改的問題要重點整改。由于需要更改系統或修訂制度等原因未整改的問題，有關單位要制定整改計劃，明確責任人和整改時間，報本級行活動領導小組審定后，按照效率和效果并重的原則實施整改。對于需要上級機構整改的問題，下級機構要及時上報，上級機構要及時研究解決。各單位要嚴抓整改，確保落實到位，市分行將對整改工作組織不力、整改不徹底的機構和責任人進行問責。

（五）全程督導（10月-12月）

市分行、市公司聯合成立督導組，對各單位活動開展情況進行全程督導，督導內容以單位活動組織開展情況和違規問題的查找及整改落實情況為重點。督導組將在11月10日前對學習宣講活動、12月20日前對問題查找及整改落實情況選擇部分單位進行現場督導，并根據各階段督導情況下發通報，對好的做法進行推廣，對活動開展較差的單位進行通報批評。

（六）總結驗收（12月31日前）

各單位、各部門對各階段活動即時進行總結，并于12月4日前將活動總結報告報市級活動領導小組辦公室。報告須包括但不限于以下內容：活動組織情況（活動的具體時間、組織領導、組織方式等）、學習宣講情況、查找發現的問題及個數（含已整改和未整改）、未整改問題及原因分析、整改措施、本次活動取得的成效等內容。

市分行各部門、各一級支行、各級xxx公司代理業務管理部門要認真總結本次活動的經驗和不足，建立違規行為治理的長效機制，不斷提高合規管理水平。市公司、市分行將對各單位活動開展情況、問題查找與整改情況，納入本年度案件防控評比內容，予以考核。對活動組織不到位、問題查找不充分、整改落實不徹底的機構將進行通報批評，并取消評先資格。

五、活動要求

（一）提高認識，領導帶頭

各單位要高度重視合規大行動活動，要將本次活動與全行黨的群眾路線教育實踐活動有機結合起來，將持續合規經營作為一項重大戰略。各單位一把手要親自抓，帶頭參與，一是要帶頭學，即仔細研讀、認真學透《手冊》；二是帶頭查，即在帶頭深入討論的基礎上，深刻剖析自身不合規問題；三是帶頭改，即針對發現的違規問題，認真分析產生根源，帶頭做好問題的整改工作。

（二）周密組織，全員參與

各單位要認真研究合規大行動的活動內容和方式，結合本單位的實際，制定實施方案，明確任務分工，切實做好組織工作。全體員工要積極參與，統一安排開展學習、查找和整改活動，防止走過場，通過查找問題，認真整改，切實提高執行力。

（三）明確分工，落實責任

各級領導小組辦公室要承擔好活動牽頭組織工作。各單位、市分行各部門要指定聯系人，組織好本單位的活動，并于10月15前將聯系人上報市分行法律與合規部與市公司代理業務局。各單位要嚴格按時間要求落實各個階段活動安排，對活動組織和落實不到位的要追究相關人員責任。各單位要對活動過程中發現的違規問題，按照行內違規行為處理相關規定進行責任追究和處理，并將處理結果逐級匯總上報。

（四）協調聯動，同步推進

本次合規大行動活動要與xxx代理業務機構一并開展，活動過程中，各一級支行要充分做好郵銀協調溝通，同步推進本次活動的各項工作。對活動過程中的具體形式和時間安排，郵銀要相互配合，確保活動取得實效。

（五）持續宣傳，及時上報

全行各級機構要利用網上和網下兩個載體，結合合規大行動各階段活動安排，全程開展形式多樣、行之有效的宣傳活動，營造良好的活動氛圍。各活動單位要及時將各階段活動記錄和成果上傳至法律合規管理系統。其中，銀行各活動單位要參照2013年合規大討論活動有關要求，在每次學習、討論結束后，將學習記錄、宣講課件、討論記錄、發現問題、整改情況上傳至法律合規管理系統。xxx代理業務網點和管理機構要及時將上述材料報送上級xxx代理業務管理機構備案。

第二篇：合規大行動心得體會

心系合規，行表合規，發展靠合規

——合規大行動心得體會

近期，我行開展了“合規大行動”專題學習、討論活動，在學習、討論活動期間，我依照我行下發的有關活動討論意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識，有了更深一層的認識。

本著實事求是的原則，結合自身，我也發現了自身存在一些不合規的問題，主要表現在：

一、由于時間緊迫的原因，費用報銷憑證經辦人或支行長的簽字未去落實真實性。

二、有時為了業務的發展，主管或行領導外出不在行，放（還）款資料存在先放（還）款，后進行補簽字的現象。

三、對網點日常的安全檢查力度和深度還不夠。

有查必糾，有錯就改，既然我做得不好，我就要在以后的工作中花更多的時間和精力去克服不合規的行為和意識。做到：

一、認真學習我行的規章制度，深刻認識合規的重要性和必要性。做到“有章可循”。

二、從細節入手，思考出解決切實存在的實際問題的方式方法。做到“行之有道”。

三、提高自身工作素質和職業道德水平，杜絕各種形式的誘惑。做到“防微杜漸”。

現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、學習合規，提高認識。

首先，我們以及合規經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做 了學習筆記，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。其次，通過學習，糾正了我以往“重經營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使建行經營遭受重創，甚至導致生存危機。而加強合規管理可以減少違規風險或違規而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發員工奉獻價值。最后，由于加強了合規管理最終吸引到更多的優質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網點的持續競爭力，提高我行的聲譽。

二、及時整改，亡羊補牢。

通過這次合規學習，我深深感受到了自己對合規經營意識的缺乏和對規章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深 懊惱不已。而且更突出地體現出我對合規意識的淡薄與有關法規的無 知。今后我要在合規經營上，狠下工夫，將合規合法作為網點經營的 第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規章制度辦事。

三、愛崗敬業、無私奉獻。

在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們奮 斗在一線的員工，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是我行存在和發展的必需。我行要發展，要在這個競爭激烈 的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉 獻精神是不行的。作為我行人，為了我行的前途，為了我行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與 德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難 于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就 沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。講求職業道 德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就 是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這 次的學習，使我更深地了解到作為一個奮斗在最前線職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

四、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質 和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最 為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為 它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質 服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面 對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工 有高度的思想覺悟。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺 得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發 展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來 產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按 照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權 益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是 一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼 絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣 大的員工嚴格執行。

五、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀 行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業 務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。不悔資料版權所有!近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業 犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示 自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾 基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督 是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內 控與制約。

通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對我行改革的信心，增強維護我行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

第三篇：銀行合規大行動自查報告

自查報告

市分行合規大行動領導小組：

根據市分行的要求，我行開展以“找問題、抓整改、嚴追究、促合規”為主題的“合規大行動”活動。通過學習《合規大行動學習手冊》，認真對照自己（三農金融部）的實際工作情況，查找在合規經營方面存在的問題，對此進行認真分析和總結如下：

一、合規經營基本情況

1、認真學習和執行我行信貸政策和信貸管理基本制度，做好信貸服務工作，確保信貸資金的安全性、流動性、效益性。

2、根據監管規定和我行風險控制要求，對客戶所在區域的信用環境、所處行業情況及財務狀況、經營狀況、信用記錄情況、擔保物等情況認真核實。

3、堅持貸款“三査”制度，收集客戶資料做到合法、完整、有效。做到雙人實地調查，面談面簽。不與不具備借款主體資格的客戶相互勾結，偽造資料，不受理借款用途不合規、經營活動不合法、不符合貸款條件的貸款申請，堅守“八不準”原則。

4、嚴格按照《擔保法》和《物權法》做好貸款擔保抵押工作。堅持雙人實地察看調査,并到相關部門辦理抵押登記。不辦理法律法規明令禁止和限制的抵押物設定貸款抵押,不與借款人、抵押人相互勾結、串通，騙取信貸資金。

5、嚴格堅持貸款第一責任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不辦理關系、人情、超權限、逆程序、違規貸款。

6、積極主動催收到、逾期貸款和不良貸款,自主催收和司法催收相結合，確保貸款不超過訴訟時效。按信貸資產風險分類要求，認真做好貸款分類工作和風險預警。

7、能做到:愛國、愛行、愛崗，敬業樂業、勤奮工作，遵法守紀、令行禁止，循規辦事、清正廉潔，不暗箱操作、吃拿卡要收，不辦理虛假授信、集中使用貸款、頂冒名貸款、違法貸款，無收貸不入賬、賬外經營等違法違規行為。

8、無直系親屬經商，無直系親屬在我行貸款，未與我行貸款的親屬、朋友存在賬務往來等情況。

9、本人未參與民間借貸。

10、無任職回避親屬、回避職務情況。

11、本人未在金融機構貸款。

12、不存在關系人貸款、不存在借新還舊行為、不存在為客戶墊資還款行為或與客戶存在資金往來、未參與經商或投資入股企業。

二、存在的問題

1、信貸客戶經理過于依賴老客戶市場，調查不夠仔細、全面、深入，調查表反復修改，紙質資料缺東少西，未重點關注客戶還款意愿和第一還款來源，過度依賴抵押品等第二還款來源。

2、放款臺帳、征信查詢臺帳、逾期催收臺帳登記不完善，信貸檔案未及時整理、刻錄成光盤，沒有建立資產保全檔案，使用的是信貸業務原始檔案,還款記錄表、訴訟相關資料、催收記錄、核銷審批表、清收影像沒有歸檔；導致信貸檔案資料不齊，給今后合規、有效的收回貸款帶來隱患。

3、在清收工作方面：一是清收人員清收過程中沒有按照相關規定送達催收通知書，沒有清收錄音或影像資料；二是清收員的清收相關檔案資料沒有及時歸檔；三是清收員沒有建立清收日志；四是清收員沒有建立一戶一策臺帳；五是沒有按照回收可能程度、清收潛力大小及核銷類型對已核銷貸款進行分類管理。

4、未認真監測客戶資金用途，貸后檢查流于形式。

三、整改措施

通過這次“合規大行動”的學習，查找了自身及三農金融部工作存在的問題，在今后的工作要將存在的問題及時整改落實，一是強化審慎經營理念，完善績效考核機制；二是嚴格落實貸款管理制度，確保貸款依法合規；三是加強流程監控，提高信貸業務精細化管理方面；四是開展違規放貸風險排查，及時化解風險隱患。

自查人： ＸＸＸ 二0一五年十二月四日

第四篇：合規大行動討論紀要第一期

合規大行動討論紀要（第一期）

會議名稱：新疆分行信息科技部合規大行動第一次會議 時

間：2014年11月10日10:30--12:30 地

點：信息科技部辦公室 主 持 人：石杰

記 錄人：馮麗娟

出 席 者：石杰、馬明、李輝、吳峰、黃維、楊東、曹猛、項征、趙欣、符會濤、馮麗娟 討論內容：

石杰：按照《新疆郵政金融2014年“合規大行動”活動方案》要求，結合區分行工作部署，我部門今天組織大家進行合規大行動第一次集中討論，通過前期的集中學習和自學，我們對照部門和自身的工作，進行查擺，找到不足，下一步工作如何按照制度規定開展。

在2013年“合規大討論”活動取得較好成效后，集團公司和總行在自營和代理機構同步開展“合規大行動”活動，足以看出合規對現代商業銀行的發展是何其重要。通過近期合規大行動活動的有序開展，對照2013年合規大討論查找出的問題的思考，結合自己的工作，首先談談我自己在近一年的工作中存在的不足和對合規大行動的深刻認識。我主要談談以下幾方面：在合規意識方面，自合規大討論活動進行批評與自我批評查擺問題后，大家基本都能按照各項規章制度合規辦事，合規管理，再不會有“工作做的越多，違規可能性越大”的思想，合規意識明顯增強。同時在違規操作方面也存在“簡化流程操作”和“逆流程操作的現象”，在需求緊工作時限緊的時候，偶爾會存在這些情況，發生了簡化流程操作或者后期再補流程的情況。這些問題也需要全部門成員的共勉，不管多急的事情，都要始終把是否合規放在第一位考慮，要嚴格按照規定要求做。我們應該意識到郵儲銀行分發展無得成績的同時，提高現代經營理念，樹立法律合規意識，只有做到人人主動合規，時時處處合規，才能將隱患永遠消除在萌芽狀態。

馬明：通過此次“合規大討論”活動，看到因為不講“合規”而屢屢發生的行業事件，讓我真切的感受到“合規”文化建設的重要性與必要性。對個人而言，合規不僅關系到個人工作的規范與效率，更關系到企業利益與形象，不講合規，一旦發生事件，再好的業績也要一票否決。在今后的工作中，我要時刻提醒自己合規工作，融“合規于實踐”，處處合規，事事合規，不僅要確保自身的工作符合本行業的規章制度及行為準則，更要在企業內部與外部之間加強對“合規”精神的傳播。

李輝：通過此次“合規大討論”活動，對照自身工作，在日常的工作中，本人偶爾存在“簡化流程操作”等不合規的問題。主要原因是有時候感覺反正都是為了工作，所以有時簡化流程辦事。通過此次大討論活動，使我深深認識到，違規操作的巨大危害，在以后的工作中，我將堅持制度為先、按章辦事的原則，違規的事情堅決不做，逆流程的事情堅決不做、簡化流程的事情不做，做到合規辦事。此次合規大討論行動，加強了對自己再合規方面的教育，提升了自己對合規工作的認識，使合規融入到自身的工作中，讓自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。

吳峰: 通過合規大討論，學習了相關規章制度，進一步明確了工作中哪些是堅決不能做的，堅定了合規辦事的決心和信心，為有效避免信息科技風險提供了有力的理論支持。

黃維：我行合規大討論的活動已經開展了一年，作為信息科技部門的一員，通過合規學習、合規宣講、問題查找、問題整改、合規考試、合規總結等活動，著重從制度、流程執行方面整改存在的違規問題，提升了信息系統安全管理以及安全運行維護水平，確保了活動落到實處，見到了實效。

楊東：通過此次“合規大討論”活動，對照自身工作，在日常的工作中，本人偶爾仍然存在“逆流程操作”、“簡化流程操作”等不合規的問題。主要原因是有時候抹不開面子，同事關系又不錯，感覺反正都是為了工作，所以不按制度、規程辦事，在手續不完備、流程不具備、或者簡化流程辦事。通過此次大行動活動，使我深深認識到，違規操作的巨大危害，千里之堤潰于蟻穴，就是這些想法，導致了很多事件的發生，導致了企業受到損失。在以后的工作中，我將堅持制度為先、按章辦事的原則，違規的事情堅決不做，逆流程的事情堅決不做、簡化流程的事情不做，做到合規辦事。此次合規大討論行動，加強了對自己在合規方面的教育，提升了自己對合規工作的認識，使自身樹立了合規辦公、合規做事、流程辦事的意識，養成了合規的習慣，使合規融入到自身的工作中，讓自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。

曹猛：通過近期合規大行動的學習，提高了日常理論修養，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，更加堅定了自己在實際工作崗位中的堅持“合規”的信念。在以后工作中加強對以習慣等同制度”、“簡化流程操作”“逆流程操作”三個方面對照工作展開深入分析，對已經出現的問題及時整改，進一步提高防范意識。

項征：通過“合規大行動”活動的學習和實踐，我進一步認識到合規工作的重要性，深刻認識到合規風險即是一項基礎性風險，更是合規是銀行經營管理的永恒主題。在今后的工作中，我將嚴格按照“合規大行動”的整體要求，進一步提高合規意識，堅持合規理念，從小事著手，從細微做起，強化合規執行力，切實將合規操作融入到日常工作當中，持續深入的查找違規問題，有效整改違規問題；此外，繼續嚴格按照各項內控的要求，認真落實各項規章制度，堅決杜絕各種違規現象的發生，不斷提高自己在工作中的合規意識和合規性的。

趙欣：通過合規知識的不斷學習和個人合規意識的加強，已不存在這種現象了。個人在合規方面還具體存在的問題：出現過由于本人調休，不在工作場地，企圖告知科技部其他同事密碼登陸網絡設備幫忙看下地州網絡通斷的情況，來解決地州上報的網絡問題，經同事指正此類操作存在信息安全風險后，立即進行了改正。需要在以后的工作中進一步強化信息安全意識，更進一步的加強信息安全防范相關規章制度和相關案例的學習。

符會濤：自身存在的問題：工作中存在逆流成操作，偶爾因為業務需求急，手續不完備，先進性操作，之后補手續。以后會杜絕該種行為發生，凡事嚴格按流程操作。開展合規大討論活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義 同時 可以提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化，也是推動郵儲銀行未來發展的堅強政治保證和組織保證

馮麗娟：2013年合規大討論活動之后，在本人個人工作中偶爾存在因業務需求緊急，等手續辦完了有可能會造成某種影響而先處理問題后補手續的情況出現，但相比2013年合規大討論之前，我覺得我們整個部門在合規這方面都有很大的改善，當時查出的問題都能立行立改。在今后的工作中，我們要以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以惡小而為之，為以善小而不為。通過此次合規大行動的有序開展，使我充分認識到，合規在銀行發展過程中的重要性和緊迫性。我們應認真學習操作流程、規章制度，提高規章制度執行意識，加強執行力度，嚴格按照規章制度辦理業務，杜絕逆流程、簡化流程現象的發生。

本次會議討論查找出的問題逆流程操作和簡化流程操作，會議紀要已下發二級分行請各分行提意見，各分行均表示沒有本次會議紀要之外的其他問題。

第五篇：合規建設年活動實施方案

XXX用社案件防控 合規建設年活動實施方案

為引導XXX信用社穩健經營，促進案件防控合規建設，實現又好又快發展，XXX信用社決定在全轄范圍內開展“案件防控合規建設年”活動。

一、活動目的

通過“合規建設活動”，使全轄農村信用社風險管理機制不斷完善，案件防范意識和執行力明顯增強，合規文化逐步成熟，員工更加規范，違規問題逐漸減少，競爭力顯著提高。

二、基本原則

（一）堅持學習與檢查相結合原則。把合規制度的梳理、學習、教育、培訓與自查等活動有機結合起來，邊學習、邊對照檢查，切實提高“合規建設活動”的針對性和有效性。

（二）堅持全面部署與突出重點相結合原則。既要全面部署“合規建設活動”，又要把工作重點放在案件比較突出、內控制相對薄弱的地區、機構和環節，確保“合規建設活動”真正取得實效。

（三）堅持發現問題與整改相結合原則。將整改作為“合規建設活動”最終目的，同過“合規建設活動”，使案件防控合規建設達到新水平。

三、活動內容

（一）加強內控制度和案件防控制度的學習。組織全轄員工

《銀行業從業人員職業操守指引》、“三法一指引”和各項案件防控制度等為主要學習內容，開展全員學習培訓活動，解決知規、守規、執規的問題，增強全員主動合規意識，積極倡導和營造合規有益、違規有害的合規文化。

2、以案施教，警示風險。將《銀行業金融機構案件防控警示教育讀本》和《銀行業金融機構案件防控宣傳手冊》以及警示教育片作為案例，加強風險教育和案例警示教育。

3、開展競賽，擴大效應。開展競賽活動，充分發揮和調動從業人員學習案件防控合規建設等法規的積極性，充分發揮和調動全員合規建設的主動性。

（二）自查自糾階段：（2011年7至8月）

1、排查風險，數理分析。按照“突出重點、標本兼治”的總體原則，重點對2010年以來發生的業務，以案件防控合規建設的內容為基礎，以操作風險和員工行為規范自查為重點，以充分揭示機制落后、制度缺失、執行偏差、行為失范為主線，摸清底數，透析成因，研究對策，強化合規風險防范措施，夯實合規風險防范基礎。

2、落實整改，強化內控。在“合規建設活動”自查的基礎上，結合近年來內部審計、外部審計等渠道發現的問題，開展糾偏、整改工作，規范操作規程，加強內部監督，嚴格崗位制約，堵塞各種漏洞。

（三）總結提高階段：（2011年9月）