第一篇：合規執行年實施方案2)

長葛市農村信用合作聯社

關于印發開展“合規執行年”活動實施方案的通知

各信用社、部：

現將《長葛市農村信用合作聯社開展“合規執行年”活動實施方案》印發給你們，請組織員工認真學習，并遵照執行。

長葛市農村信用合作聯社 開展“合規執行年”活動實施方案

為打造我聯社合規經營品牌，提升風險防控水平，增強在金融機構中的綜合實力和核心競爭力，促進長葛市經濟穩健發展，按照許昌銀監分局關于印發《許昌銀行業金融機構開展“合規執行年”活動實施細則》的通知（許銀監發?2011?5號）要求，經聯社黨委研究，特制定開展“合規執行年”活動實施方案。

一、指導思想和工作目標

開展“合規執行年”活動要以科學發展觀為指導，全面貫徹執行國家的宏觀經濟政策和銀行業監管法律法規，堅持依法經營、合規執業、防范風險、促進發展，全面加強合規建設，著力提高聯社合規風險管控能力，促進聯社安全、穩健運營，實現聯社經營和經濟社會的科學發展。

2011年度，我聯社重要業務活動要全部達到合規要求，堅決杜絕重大、實質性違規問題，合規管理水平顯著提升，風險防范能力大幅提高，各項業務發展良好，支持地方經濟增長能力顯著提高。

二、合規執行主要內容

（一）嚴格執行國家宏觀經濟政策。貫徹落實宏觀財政政策、貨幣政策和產業政策，合理把握信貸投放節奏和信貸投放總量，在堅持總量控制的前提下優化信貸投放結構，支持地方經濟戰略規劃的全面實施。加強對重點領域和薄弱環 2 節的信貸支持，加大對戰略性新興產業、產業轉移、自主創新、民生、消費等的信貸支持力度，加大對節能減排和生態環保項目的金融支持，加大對小企業、“三農”的信貸投放力度。

（二）嚴格執行金融法律法規和銀監會、河南銀監局監管政策制度和許昌銀監分局的監管要求。嚴格遵守《商業銀行法》和《銀行業監督管理法》等銀行業經營和監管的基本法律，做到機構、業務、人員的合規準入和依法合規運營；嚴格執行“三個辦法一個指引”貸款新規等銀行業監管規章、規范性文件，建立全流程的精細化信貸管理模式，確保依法合規經營。

（三）嚴格執行銀監會案件防控工作制度，力爭案件零發生。全面貫徹落實銀監會關于銀行業“案防”工作的相關規定，加大案件查處和違規問題整改力度，加強同質同類案件風險提示和警示教育。杜絕因未認真履行管理責任、崗位職責或個人職業操守等原因，新發生職務犯罪案件。

（四）嚴守信用社風險底線。嚴格執行資本充足率、撥備覆蓋率指標要求，提升風險抵御能力；嚴格遵守不良貸款率指標要求，提高信貸資產質量；嚴格遵守存貸比、授信集中度、流動性比率等指標要求，確保信用社安全穩健運營。

（五）嚴格執行內部控制制度、業務操作制度及內部管理規定。嚴格執行業務授權制度，杜絕越權越位行為；規范業務操作流程，執行資產、負債、結算等業務管理制度，防范業務操作風險；落實內審稽核機制，完善內部自我糾錯功 3 能。建立獨立的內審體系和工作機制，堅決杜絕違規行為發生。

（六）加強重要業務和管理活動合規化建設。在堅持各項業務和管理活動全面合規的基礎上，還要重點關注以下幾項業務活動的合規情況。

一是存款業務要合規。開展存款業務要嚴格遵循國家相關法律及銀監會的相關規定，不得以下列形式吸收客戶存款：采取存款“貼水”、高套利率檔次、套用人民幣同業間利率、提前支取享受原利率、虛增存款計息積數及其他擅自或變相提高存款利率等不正當手段吸收存款；通過向“存款中介”支付相關費用的方式拉攏存款；通過“存貸強制掛鉤”的方式吸收客戶存款及其他違規行為。

二是貸款業務要合規。開展貸款業務要本著優化調整信貸結構、防范信貸風險的原則，嚴格遵循銀監會的各項監管政策規定，審慎開展房地產行業、地方政府融資平臺以及國家限制類行業的貸款業務。嚴格貸款授權、授信行為，防止逆程序操作；嚴格土地儲備貸款，防止貸款拿地；嚴格治理商業賄賂，防止里外勾結；嚴格貸款全流程盡職管理，防范貸款風險。

三是票據業務要合規。開展票據業務時，禁止或應避免以下行為：對無真實貿易背景的票據簽發承兌和辦理貼現；利用銀行承兌匯票置換資產、滾動簽發銀行承兌匯票；超規定限額簽發銀行承兌匯票；與企業聯手“包裝”票據等違規行為。

四是代理保險業務要合規。開展代理保險業務要嚴格執行《中國銀監會辦公廳關于進一步規范銀行代理保險業務管理的通知》（銀監辦發?2009?47號）、《中國銀監會關于進一步加強商業銀行代理保險業務合規銷售與風險管理的通知》（銀監發?2010?90 號）規定，不得將保險產品與儲蓄存款、基金、銀行理財產品等產品混淆銷售，不得將保險產品收益與上述產品簡單類比，不得夸大保險產品收益。不得以中獎、抽獎、回扣或者送實物、保險等方式進行誤導銷售等違規行為。

五是內部管理活動要合規。要嚴格按照長葛聯社內部控制管理規定，制定切實可行的實施細則，強化內控機制建設，防范操作風險。要認真落實近親回避、干部交流、崗位輪換和強制休假四項制度；要加強印、證、章和密碼管理；要注重建立完善科學的激勵機制，在績效考核的指標體系中，既要考慮業務增長與薪酬的掛鉤，又要有合規考核的指標設定，做到既重業績又重合規，使激勵機制適應合規風險管理的需要。

三、工作措施

（一）簽訂合規執行責任與承諾書。為確?！昂弦巿绦心辍被顒禹樌_展、取得實效，要實行工作目標責任制，層層簽訂“崗位合規責任與承諾書”，要明確約定各信用社、各部門、業務條線、業務崗位的合規責任及違規處罰措施?！皪徫缓弦庁熑闻c承諾書”應設計必要的語句，如“我已認真閱讀上述內容，同意并承諾落實上述內容，如有違反，愿 5 接受相應的處理”，供簽署人抄錄，以確認合規責任與承諾。

（二）建立違規信息庫。為推動“合規執行年”活動的有效開展，做到“監管有力、考評有據、查詢方便”，將在全轄范圍內建立違規信息庫。通過現場各類專項及常規性檢查、社會輿論監督、群眾信訪舉報等方式搜集違規信息，并將違規信息分類錄入違規信息庫。

（三）強化合規責任追究機制。對各信用社在2010年底前發生且2011年6月底前尚未進行整改或者2011年以后新發生的以下現象或問題，要依法進行責任追究：

一是違反國家產業政策、銀行業監管法律、法規、規章及機構內部管理制度進行信貸投放，造成重大經濟損失的。二是因未認真履行管理責任、崗位職責或個人職業操守問題，新發生案件的。三是不嚴格執行銀行業監管部門的各項監管警示、風險提示和整改要求，一年內發生一起以上，且性質嚴重、情節惡劣的。四是未嚴格履行職責，致使各項監管指標觸及風險底線，趨于惡化的。

要建立明確的與違規行為情節輕重相適應的責任追究體系，明確責任追究標準、責任認定程序，按照“崗位合規責任與承諾書”對存在違規行為的員工進行責任追究。

（四）建設合規執行長效機制。要按照銀監會《商業銀行合規風險管理指引》的要求，從合規部門設置、職責權限、工作流程、合規措施、報告路線等方面進一步完善合規機制的建設，并要建立舉報獎勵機制，公布舉報電話，鼓勵舉報違法、違反職業操守或可疑的行為。要以此次活動為契機，6 全面加強內控合規制度建設、業務流程制度建設、員工行為規范建設等全方位的制度建設，建立健全經營與管理合規執行的長效機制。

要把合規文化建設作為加強合規建設的一個重要組成部分，著力培育符合機構特色的合規文化。要強化員工職業操守修養，通過警示教育等方式建立“獎合規，懲違規”的良好職業操守促成培育機制；要強化高級管理人員的引導作用，以勤勉敬業、高效履職的行為，倡導和推行誠信和正直的道德行為準則和價值觀念，引領全體員工提高合規意識，樹立合規人人有責、主動合規、合規創造價值等合規理念。

四、工作安排

（一）建立組織。成立以聯社理事長為組長，主任、監事長、副主任為副組長，各部室負責人和信用社主任為成員的“合規執行年”活動領導小組。全面負責活動的組織、協調、推動工作。領導小組下設辦公室，根據領導小組的安排具體負責“合規執行年”活動的各項日常工作。辦公室設在稽核監督部。

各信用社負責人是“合規執行年”活動的第一責任人，負責建立信用社“合規執行年”活動的領導機制，組織“合規執行年”各項工作的開展。

各信用社要制定活動的實施方案，并于3月底之前將活動方案和聯系人報送聯社“合規執行年”活動辦公室。

（二）簽訂責任與承諾書。3月份，各信用社負責人簽訂“合規執行責任與承諾書”。信用社負責人與崗位員工簽 7 訂“崗位合規責任與承諾書”，并于3月底之前將簽訂的“崗位合規責任與承諾書”樣本報市聯社“合規執行年”活動辦公室。

（三）加強學習。要認真組織開展對員工有針對性的合規培訓，深化員工學習培訓的效果，做到人人知規并守規。培訓內容應包括國家宏觀經濟產業政策、監管法律法規和規范性文件、機構內部的各項管理制度和業務操作制度、行業從業準則等。

(四)自查整改。要在全面學習、培訓的基礎上，于4－5月份按照合規標準，對信用社從制度設計到業務運營，從內部管理到員工的具體操作，進行一次全面深入徹底的自查自糾整改工作。

要對照自查發現的問題進行認真整改，修訂內部管理規章制度，完善業務操作程序，改進業務運營模式，對違規行為嚴格進行責任追究和處罰。聯社相關部門在信用社自查整改階段，要對各信用社的自查整改情況進行督導檢查，并視情況進行通報。

（五）總結評價。8月份，將對信用社落實“合規執行年”活動各項工作要求的情況進行檢查。對存在自查整改不到位、瞞報重大、實質性違規或新發生重大、實質性違規等情形的機構，將予以嚴肅處理，并錄入違規信息庫。

12月底，各信用社要認真總結“合規執行年”活動的經驗，并將開展“合規執行年”活動的情況形成報告，報送聯社“合規執行年”活動辦公室。報告要對組織員工開展全面 8 學習情況、對員工進行合規培訓情況、自查發現的問題及問題整改情況、取得的經驗及教訓，以及下一步擬采取的加強合規建設、合規執行的具體措施做出充分的說明，并對今后合規執行做出承諾。

要切實提高認識，統一思想，充分認識到全面加強合規建設、提升合規執行力，對于實現自身科學發展和安全、穩健運營的重要意義，對于創建誠信長葛、構建和諧法治金融環境的重要意義。要一手抓合規執行，一手抓業務發展，正確處理合規與發展的關系，以合規促發展，為支持長葛經濟的發展做出積極貢獻。

第二篇：合規執行年

學習“合規管理年”之心得體會

2011年，對于中行來說，最常提到的兩個字就是合規了。從上到下深入推進的“合規執行年”活動，使“合規”二字深入每一位從業人員的內心。省分行設立了“專人、專線和專評”機制，對“合規執行年”活動開展逐行、逐條線的專門點評，獎優罰劣。

自“合規執行年”活動啟動后，市行領導，各部門負責人都高度重視。多次強調合規經營的重要性。要求全轄機構和網點對以前的違規業務進行整改，為了確保以后無重大實質性違規業務的發生，市行與每位員工簽訂合規經營承諾書，要求每個員工都要牢記中國銀行員工“十個嚴禁”和銀監局的“六個不準”，隨時抽查提問。并多次組織全行員工學習，觀看金融大案要案警示紀錄片。

通過一系列的學習，我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面

要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

四、銀行要建立正向激勵機制和相應的處罰機制 正向激勵措施是保證各種規章制度得以執行的必要措施，但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結合，才能成為規章制度有效執行的保障。

通過此次合規教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。

第三篇：合規執行年心得

合規經營，從我做起

—“合規執行年”活動心得體會

古人云：無規矩，不成方圓。對于金融行業來說更是如此。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規執行年”活動，我對合規有了更加深刻的認識，進一步認清了崗位職責、樹立了合規意識、提高了合規經營的能力?，F就此次學習活動總結如下：

一、切實樹立合規經營意識

首先, 加強合規經營，是防范操作風險的需要。開展“合規執行年”活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。其次，合規經營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于每條業務線的每個環節，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發展要以合法合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。在發展開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證我行的健康可持續發展。

二、加強學習，建立健全各項規章制度

首先，要堅持對各項規章制度的學習，包括銀行業的相關法律規章以及本部門的各項規章制度。制度，是全體銀行從業人員共同遵守的行為準則，是對我們具體行為的規范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規范日常行為。同時，也要始終把制度建設放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，要建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求經濟效益的過程中不斷完善內部控制制度，加強操作風險防范。

三、要養成執行制度的良好習慣

要培育合乎制度的操作習慣。一個動作重復7次就會變成習慣，重復21次就成了永久習慣。對于銀行從業人員來說，好的習慣是合規操作必不可少的因素，而壞的習慣則會成為違規操作的助推器，甚至葬送了自己的職業生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。要養成終生學習的求知習慣。制度不是一成不變的，一項新業務的推廣就會催生一部新制度的產生，如果我們平時不關注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準，就有可能在操作中出現違規的 2 行為。為此，我們必須加強自身的制度學習，建立有效溝通的平臺，及時執行各項制度，真正使合規制度入腦入心。同時要保持時刻警覺的意識習慣。要增強自身防腐拒變能力和風險防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業務，善于提出對異常業務處理的疑問。

四、有獎有懲，提高合規執行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴守制度的底線，讓合規的人受到制度的保護，讓惡意違規的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經常聽到或看到這樣一些人，他們位高權重，然而卻由于經不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅使下，逆規而動、越軌而行，最終走向了人生的另一個極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的嚴懲，毀了自己、害了家庭。制度執行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標準，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規則的行為，都要堅決予以抵制，只有每個人都樹立了“合規操作是崗位 3 工作的第一要義”的理念，才能構建起牢固的案件防線。

合規操作重于泰山，只有做到人人講合規、處處顯合規，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態，鑄就企業成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業績。

二〇一一年八月十六日

第四篇：合規執行年心得體會

開展合規執行活動心得體會

（建行人民路支行 孫青璐）

加強合規經營，是防范操作風險的需要。開展“合規執行年”活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。另外，合規經營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于每條業務線的每個環節，源于每個崗位的每位員工。再次，合規經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。在發展開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證我行的健康可持續發展。因此，我行的發展要以合法合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

一、加強學習，建立健全各項規章制度

首先，要堅持對各項規章制度的學習，包括銀行業的相關法律規章以及本部門的各項規章制度。制度，是全體銀行從業人員共同遵守的行為準則，是對我們具體行為的規范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規范日常行為。同時，也要始終把制度建設放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，要建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求經濟效益的過程中不斷完善內部控制制度，加強操作風險防范。

二、要養成執行制度的良好習慣 要培育合乎制度的操作習慣。一個動作重復7次就會變成習慣，重復21次就成了永久習慣。對于銀行從業人員來說，好的習慣是合規操作必不可少的因素，而壞的習慣則會成為違規操作的助推器，甚至葬送了自己的職業生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。要養成終生學習的求知習慣。制度不是一成不變的，一項新業務的推廣就會催生一部新制度的產生，如果我們平時不關注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準，就有可能在操作中出現違規的行為。為此，我們必須加強自身的制度學習，建立有效溝通的平臺，及時執行各項制度，真正使合規制度入腦入心。同時要保持時刻警覺的意識習慣。要增強自身防腐拒變能力和風險防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業務，善于提出對異常業務處理的疑問。

三、有獎有懲，提高合規執行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴守制度的底線，讓合規的人受到制度的保護，讓惡意違規的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經常聽到或看到這樣一些人，他們位高權重，然而卻由于經不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅使下，逆規而動、越軌而行，最終走向了人生的另一個極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的嚴懲，毀了自己、害了家庭。制度執行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標準，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規則的行為，都要堅決予以抵制，只有每個人都樹立了“合規操作是崗位工作的第一要義”的理念，才能構建起牢固的案件防線。

“乘風破浪會有時，直掛云帆濟滄海”。銀行業的發展日新月異，時不我待。合規操作重于泰山，只有做到人人講合規、處處顯合規，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態，鑄就企業成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業績。我們相信在總行以及省行、市行的正確領導下，我們建行一定能在這場同業競爭中拔得頭籌，為社會經濟發展為人民群眾幸福生活做出自己的貢獻。

第五篇：開展合規執行年

開展“合規執行年”活動心得體會

公司業務部

一、切實提高制度執行力的認識。

增強制度執行力，體現在經營管理決策、業務營銷執行、門柜業務操作等方方面面。各級管理人員和每一個員工必須要牢固樹立合規意識，做到認識到位、細節到位、狀態到位、作風到位，養成按章辦事、合規操作的行為習慣，特別是各級管理人員要重視和加強合規教育與管理，身體力行，成為制度執行的示范者和推動者。

二、完善制度落實的責任制、明確制度責任主體

在這次活動中，我們結合自身情況把制度落實和貫徹到每一個部門、崗位員工。梳理了各種操作規程，按照相互監督、前中后臺分離原則和全面風險控制要求，將流程環節進行了分解，落實到不同的崗位，使調整后的崗位設置與制度要求和操作規范相匹配，明確責任。每個員工的崗位職責邊界清晰，內容完整，相鄰崗位之間職責無縫，員工的崗位職責與制度規定和流程控制目標相匹配。

三、加強員工教育培訓，增強制度意識

制度落實的關鍵在人，具有良好政治覺悟和較高業務素質的員工是制度執行到位的根本保障。

（一）重視培養員工的規矩意識和履職意識。無論是管理人員還是操作人員，都要嚴格遵守和執行各項規章制度，忠實履行職責，按照業務操作流程、規定標準謹慎地開展業務活動，不得故意隱瞞工作中的失誤，誠實、客觀地保持賬務、信息的合法性、真實性、完整性和準確性。

（二）加強員工法制道德教育、價值觀教育、職業操守教育和案例警示教育，突出員工愛崗敬業觀念的培養，將合規根植于自我意識和自我行為中。

四、內控和案防制度執行要常抓不懈，效果方可顯現

通過這次內控和制度執行年活動，清醒的認識到在農村信用社經營中，依法經營、合規操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個員工應盡的基本職責，只有上下形成“案件防控的合力”。把抓查防案件與抓追究責任統一起來，推進合規文化建設，把合規經營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習慣，把立規建制的工作做實、做細，把操作風險管理的各項措施真正細化落實到每一個環節、每一個崗位、每一個節點，才能有效防止各類案件的發生。