第一篇：從業(yè)人員合規(guī)教育實(shí)施方案

××農(nóng)村信用合作聯(lián)社

從業(yè)人員合規(guī)教育實(shí)施方案

按照銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于開展銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育暨從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)檢查的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)[2010]98號(hào)和內(nèi)農(nóng)信函[2010]239號(hào)文件要求，為了進(jìn)一步完善我轄農(nóng)村信用社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提升我轄員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)我轄農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展，確保我聯(lián)社合規(guī)教育工作順利開展，特制定本實(shí)施方案。

一、工作目的通過組織開展全轄從業(yè)人員合規(guī)教育及從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)，引領(lǐng)全轄員工認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，規(guī)范員工行為，全面提升行業(yè)競爭力，促進(jìn)我轄農(nóng)村信用社健康發(fā)展。具體要做到：

一是使我轄農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制更加完善，內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，合規(guī)文化更加成熟，激勵(lì)考核制度更加科學(xué)，違規(guī)問題持續(xù)減少，案件得到全面遏制，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

二是使全轄員工全面掌握行為準(zhǔn)則內(nèi)容、基本準(zhǔn)則和禁止規(guī)定，加大全轄員工對(duì)行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行力度，打造良好的行業(yè)廉政文化，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，建立健全全轄反腐倡廉的長效機(jī)制。

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二、工作原則

（一）教育與檢查相結(jié)合。要將對(duì)全轄員工的合規(guī)教育、行為準(zhǔn)則教育貫穿活動(dòng)始終，同時(shí)要邊教育、邊檢查機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和員工行為規(guī)范。

（二）學(xué)習(xí)與測試相結(jié)合。在教育與檢查工作結(jié)束后聯(lián)社將組織工作組對(duì)全體員工學(xué)習(xí)筆記進(jìn)行檢查，并就相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行考試，以檢驗(yàn)和鞏固教育效果。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

為了確保合規(guī)教育工作順利開展，經(jīng)聯(lián)社會(huì)議研究決定，成立伊金霍洛旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組成人員如下：

組長：

副組長：

成員：

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合管理部，具體負(fù)責(zé)做好學(xué)習(xí)動(dòng)員、自查、整改完善等各個(gè)環(huán)節(jié)工作，并具體負(fù)責(zé)各階段的總結(jié)上報(bào)工作。

四、工作步驟

（一）學(xué)習(xí)動(dòng)員與自查階段（2010年5月5日－5月20日）一是聘請(qǐng)檢察院預(yù)防職務(wù)犯罪專業(yè)人員對(duì)員工經(jīng)濟(jì)犯罪、職務(wù)犯罪等知識(shí)進(jìn)行授課；同時(shí)聯(lián)社紀(jì)委書記做動(dòng)員講話，分管領(lǐng)—2—

導(dǎo)進(jìn)行案例分析，部門經(jīng)理提示業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、案件風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等，特別要對(duì)新員工的道德風(fēng)險(xiǎn)、職務(wù)犯罪行為進(jìn)行重點(diǎn)講授，同時(shí)觀看典型案例警示片。

二是組織全體員工開展學(xué)習(xí)以銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》和銀監(jiān)分局《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工職業(yè)道德手冊》等為主要內(nèi)容的全員學(xué)習(xí)活動(dòng)；組織員工學(xué)習(xí)以《貪與悔》、《代價(jià)》等內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員警示教育讀本，以案施教，以案示警，同時(shí)將2010年內(nèi)蒙古銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育測試題編制成冊，下發(fā)各網(wǎng)點(diǎn)，各網(wǎng)點(diǎn)要認(rèn)真學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)階段進(jìn)行測試，測試不及格的員工要補(bǔ)學(xué)補(bǔ)考，采取邊學(xué)習(xí)邊排查邊測試的方式，查找合規(guī)管理漏洞，充分揭示業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的機(jī)制落后、制度缺失、執(zhí)行偏差、監(jiān)督缺位等問題。

三是通過學(xué)習(xí)及時(shí)開展自查，主要檢查各社（分社）、各部管理人員是否發(fā)揮了帶頭作用，自覺遵守各項(xiàng)行為準(zhǔn)則，是否對(duì)本社員工經(jīng)常性進(jìn)行行為排查，內(nèi)部監(jiān)督制約是否有效；員工是否存在挪用公款、客戶資金和用個(gè)人消費(fèi)貸款買賣股票等違法違規(guī)行為，是否存在有從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)的行為，是否有黃、賭、毒以及其他違反行為準(zhǔn)則的行為。

（二）整改完善階段（2010年5月21日－5月31日）根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查情況、從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)情況，—3—

對(duì)各項(xiàng)管理制度、從業(yè)人員行為規(guī)范及管理措施進(jìn)行全面清理、修訂、補(bǔ)充，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種風(fēng)險(xiǎn)漏洞。

（三）總結(jié)評(píng)價(jià)與提高（2010年6月1日－6月30）

合規(guī)教育結(jié)束后，要對(duì)此次活動(dòng)進(jìn)行全面總結(jié)回顧，提出建立合規(guī)建設(shè)長效機(jī)制三年規(guī)劃和實(shí)施方案。

五、相關(guān)要求

（一）加大宣傳力度。在開展合規(guī)教育期間，要以報(bào)刊、雜志、電臺(tái)、營業(yè)機(jī)構(gòu)宣傳欄為平臺(tái)，進(jìn)一步廣泛宣傳開展合規(guī)教育和貫徹落實(shí)《操守指引》的重要意義。

（二）加強(qiáng)信息反饋。各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要做好本社員工排查工作，形成排查報(bào)告，于5月20日前上報(bào)辦公室。合規(guī)教育工作辦公室要加強(qiáng)日常工作信息的反饋，按時(shí)報(bào)送相關(guān)總結(jié)、報(bào)告。

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第二篇：銀行從業(yè)人員合規(guī)

指導(dǎo)思想：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅(jiān)持依法經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)，持續(xù)鞏固、深化、提升合規(guī)執(zhí)行效果，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

活動(dòng)目標(biāo)：確保各項(xiàng)重要業(yè)務(wù)活動(dòng)全部達(dá)到合規(guī)要求，落實(shí)重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)行為“零容忍”，落實(shí)一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率達(dá)到95％以上。通過開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)“四個(gè)提升”，即提升思想認(rèn)識(shí)、提升內(nèi)生動(dòng)力、提升制度建設(shè)、提升執(zhí)行效果，構(gòu)建合規(guī)管理長效機(jī)制，努力打造郵政金融合規(guī)品牌。

八個(gè)階段：

一、開展合規(guī)承諾活動(dòng)（2月）

二、開展合規(guī)宣傳活動(dòng)（1月－12月）

三、開展合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動(dòng)（2月－12月）

四、開展宣講督導(dǎo)活動(dòng)（2月－12月）

五、開展規(guī)章制度梳理活動(dòng)（3月－9月）

六、開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)（6月－9月）

七、開展業(yè)務(wù)會(huì)審活動(dòng)（7月）

八、開展合規(guī)評(píng)價(jià)活動(dòng)（2月－12月）

宣傳標(biāo)語：1.合規(guī)建設(shè)鑄就中原金融安全區(qū)

2.依法合規(guī)經(jīng)營，共筑美好家園

3.打造合規(guī)經(jīng)營品牌，建設(shè)公眾放心銀行 4.鞏固提升培育中原合規(guī)文化，齊心協(xié)力共創(chuàng)銀行合規(guī)品牌

5.培育河南金融合規(guī)理念，支持中原實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，助推中部崛起戰(zhàn)略實(shí)施 6.認(rèn)真開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，深化郵儲(chǔ)合規(guī)管理，積極支持中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè) 7.樹立合規(guī)理念，堅(jiān)守職業(yè)道德，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行，提升合規(guī)管理水平8.合規(guī)是興行之本，違規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)之源 9.開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，持續(xù)強(qiáng)化合規(guī)管理，夯實(shí)郵儲(chǔ)銀行發(fā)展基石10.踐行合規(guī)承諾，建設(shè)合規(guī)文化，樹立合規(guī)形象11.強(qiáng)化制度執(zhí)行，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營12.尊重規(guī)則，執(zhí)行制度，依法經(jīng)營，合規(guī)從業(yè)

標(biāo)語：1.合規(guī)興行，合規(guī)立身2.隱患險(xiǎn)于案件，合規(guī)重于泰山3.人人主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)從高管層做起4.強(qiáng)力推進(jìn)合規(guī)建設(shè)，打造安全績優(yōu)銀行5.踐行合規(guī)承諾，建設(shè)合規(guī)文化，樹立合規(guī)形象6.完善制度建設(shè)合規(guī)，優(yōu)化流程提升合規(guī)，定期排查嚴(yán)防違規(guī)，嚴(yán)格問責(zé)懲處違規(guī)

承諾書內(nèi)容：我作為鞏義市郵政局米河支局網(wǎng)點(diǎn)柜員，自愿承諾2012年嚴(yán)格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認(rèn)定或監(jiān)管部門認(rèn)定）無論單位相關(guān)規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動(dòng)離職，同意退回派遣單位，同時(shí)若本一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率未達(dá)100%，我愿接受單位采取的行政和經(jīng)濟(jì)處罰。

承諾：我作為中國郵政儲(chǔ)蓄銀行同工，承諾2012年嚴(yán)格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認(rèn)定或監(jiān)管部門認(rèn)定）無論單位相關(guān)規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動(dòng)離職，同意由單位給予處分。

二十個(gè)嚴(yán)禁：

1.嚴(yán)禁超范圍或逆程序辦理業(yè)務(wù)

2.嚴(yán)禁指使他人或聽從指使違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

3.嚴(yán)禁私自在非營業(yè)場所及非營業(yè)時(shí)間辦理各項(xiàng)柜員業(yè)務(wù) 4.嚴(yán)禁在非營業(yè)時(shí)間內(nèi)以各種理由單獨(dú)滯留或進(jìn)入營業(yè)場所 5.嚴(yán)禁為本人辦理任何業(yè)務(wù) 6.嚴(yán)禁開立非實(shí)名賬戶

7.嚴(yán)禁代客戶填寫客戶信息

8.嚴(yán)禁利用工作之便私自查閱客戶和交易資料

9.嚴(yán)禁私自為客戶保管存單/折/卡，票據(jù)印鑒，證件等 10.嚴(yán)禁泄漏客戶任何信息 11.嚴(yán)禁公款私存

12.嚴(yán)禁挪用、侵占庫款或擅自處理長短款

13.嚴(yán)禁泄漏柜員操作密碼，使用他人柜員號(hào)，在同一系統(tǒng)中擁有兩個(gè)（含）以上柜員號(hào) 14.嚴(yán)禁將本人保管使用的智能令牌、印章、名章、重要空白憑證，有價(jià)單證交予他人使用 15.嚴(yán)禁單人與收送款員辦理現(xiàn)金重要空白憑證等交接手續(xù) 16.嚴(yán)禁在重要空白憑證及有價(jià)單證上預(yù)留印鑒

17.嚴(yán)禁手工簽發(fā)或涂改機(jī)用存單/折，等憑證

18.嚴(yán)禁離柜時(shí)不簽退系統(tǒng)及未按規(guī)定辦理交接或未妥善保管現(xiàn)金，重要空白憑證，有價(jià)單證和印章 19.嚴(yán)禁明知客戶存在違法違規(guī)嫌疑，仍照常為其辦理業(yè)務(wù) 20.嚴(yán)禁隱瞞重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)，責(zé)任事故和重大風(fēng)險(xiǎn)

第三篇：合規(guī)教育總結(jié)

合規(guī)教育總結(jié)

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)全轄員工廉潔從業(yè)和合規(guī)警示教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，遏制各類違法、違規(guī)和違紀(jì)行為，近日，郵儲(chǔ)銀行撫州市分行在全轄范圍內(nèi)開展了學(xué)習(xí)《合規(guī)文化走基層——我們身邊的合規(guī)故事》等教育讀本活動(dòng)，進(jìn)一步強(qiáng)化基層員工合規(guī)意識(shí)，引導(dǎo)員工信守合規(guī)諾言。

面對(duì)當(dāng)前復(fù)雜多變的金融新形勢和監(jiān)管從嚴(yán)的要求，該行切實(shí)將合規(guī)文化建設(shè)作為銀行企業(yè)文化的重要組成部分，堅(jiān)持在全分行組織開展合規(guī)知識(shí)理論學(xué)習(xí)。下發(fā)了《案防學(xué)習(xí)手冊》、《我們身邊的合規(guī)故事》等合規(guī)教育讀本，通過定期組織學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度，以案釋法，采取反面警示和正面教育相結(jié)合的形式，進(jìn)行經(jīng)常性教育，真正做到業(yè)務(wù)工作開展到哪里，合規(guī)教育工作就滲透到哪里。同時(shí)為深化合規(guī)文化感染力和滲透力，通過借助合規(guī)文化專項(xiàng)培訓(xùn)、每周一學(xué)、合規(guī)演講多種載體，開展形式多樣的、有號(hào)召力的合規(guī)文化學(xué)習(xí)和建設(shè)活動(dòng)。相繼組織了“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”“內(nèi)控優(yōu)化年”“內(nèi)控提升年”等內(nèi)控合規(guī)建設(shè)活動(dòng)，塑造良好合規(guī)文化。

近年來，該行以夯實(shí)合規(guī)基礎(chǔ)和案防教育活動(dòng)成果為契機(jī)，加強(qiáng)內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和制度建設(shè)，敲響員工違規(guī)意識(shí)警鐘，始終將責(zé)任“頂在頭上”、行動(dòng)“放在心中”、工作“扛在肩上”、力度“握在手中”，時(shí)刻繃緊案防之弦、嚴(yán)格落實(shí)案防責(zé)任、不斷織密案防網(wǎng)絡(luò)，以過硬的作風(fēng)、嚴(yán)格的措施，牢牢守住不發(fā)生案件風(fēng)險(xiǎn)的底線，為全行穩(wěn)健經(jīng)營提供了行穩(wěn)致遠(yuǎn)基礎(chǔ)和高質(zhì)量發(fā)展保障。

第四篇：合規(guī)教育心得

合規(guī)文化建設(shè)教育活動(dòng)心得

通過近一個(gè)時(shí)期對(duì)合規(guī)文化的是深入學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是農(nóng)行在轉(zhuǎn)型時(shí)期形成的與農(nóng)業(yè)銀行自身特點(diǎn)的相適應(yīng)的活動(dòng)開展方式，并將一直延續(xù)于農(nóng)行未來的經(jīng)營管理中，它集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)保證。可以說，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)能力。就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，是提高經(jīng)營管理水平和合規(guī)意識(shí)重要保證。

近年來，從國際上看，爆發(fā)于美國?兩房?的次貸危機(jī)引發(fā)了大規(guī)模全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)影響越來越大，鑒于金融行業(yè)對(duì)經(jīng)濟(jì)的巨大影響力，各個(gè)國家政府、社會(huì)和民眾要求對(duì)金融行業(yè)加強(qiáng)監(jiān)管的呼聲日益高漲；從國內(nèi)形勢看，國家從未放松過對(duì)金融行業(yè)的監(jiān)督和監(jiān)管，全球金融危機(jī)引發(fā)了新一輪加強(qiáng)金融監(jiān)管的浪潮，我國對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管也日趨嚴(yán)格。正如項(xiàng)俊波董事長所說：?外部監(jiān)管越來越深入到銀行經(jīng)營管理的具體環(huán)節(jié)，對(duì)銀行的基礎(chǔ)管理水平提出了更為嚴(yán)格的監(jiān)管要求。一方面，銀監(jiān)會(huì)近年來出臺(tái)了一系列的監(jiān)管要求，涉及銀行的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、人員配備、信息科技等各個(gè)方面，直接管到了基礎(chǔ)管理層面，比較典型的就是?三個(gè)

辦法一個(gè)指引?。我們必須加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，更好地與銀監(jiān)會(huì)的行業(yè)監(jiān)管要求對(duì)接。另一方面，資本市場的一些監(jiān)管要求也直接關(guān)系著銀行的基礎(chǔ)管理。比如，上市銀行的年報(bào)要披露業(yè)務(wù)分部報(bào)告，這就要求上市銀行能夠厘清業(yè)務(wù)邊界、準(zhǔn)確分?jǐn)偝杀尽⒑侠泶_定資金轉(zhuǎn)移定價(jià)。我們也只有不斷強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，才能更好地與這些上市監(jiān)管要求對(duì)接。?

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，對(duì)新形勢下維護(hù)和提高銀行形象有極為重要的意義。

由于金融行業(yè)的特殊性以及連續(xù)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的襲擊，使得現(xiàn)在出現(xiàn)諸多對(duì)金融行業(yè)有相當(dāng)攻擊性的評(píng)價(jià)，如?投機(jī)只是表象，貪婪才是本質(zhì)，并且只知道瘋狂地去投機(jī)賺錢，而較少地考慮其他股東的利益。?等。華爾街精英們的經(jīng)驗(yàn)告訴我們，金融創(chuàng)新可以分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，但不能消滅風(fēng)險(xiǎn)。他們利用其?精湛?的金融工程技術(shù)，設(shè)計(jì)出售各種衍生品以轉(zhuǎn)移分散風(fēng)險(xiǎn)沒有錯(cuò)，錯(cuò)的是金融創(chuàng)新過程中,金融監(jiān)管嚴(yán)重滯后，缺乏對(duì)這些復(fù)雜的創(chuàng)新產(chǎn)品自身所暗藏的巨大風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)有力的外部約束。如今，無論金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段多么完善，都難以避免因?yàn)闄C(jī)構(gòu)內(nèi)部原因或市場外部的變化而遭受風(fēng)險(xiǎn)事件的影響，這是由現(xiàn)代金融市場和金融機(jī)構(gòu)的高杠桿率、高關(guān)聯(lián)度、高不對(duì)稱性的特性所決定的，現(xiàn)代金融體系內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和傳遞呈現(xiàn)出了新的特征。所以，面對(duì)如此嚴(yán)峻的新形勢，我們必須開展合規(guī)文化教育活動(dòng)，規(guī)范

操作行為，遏制過度創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)、違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)一定要加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，自覺成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是銀行業(yè)務(wù)正常穩(wěn)健運(yùn)行的必然要求。

近年來，金融系統(tǒng)案件頻發(fā)，有著200多年歷史的巴林銀行毀于一旦、法興銀行巨額虧損49億歐元、邯鄲農(nóng)行金庫盜竊案等等等等，這一系列案件的發(fā)生讓我們剛剛平靜的心又進(jìn)

入到緊張的臨戰(zhàn)狀態(tài)，世人驚呼：?金融系統(tǒng)這是怎么了？?，?是多米諾骨牌效應(yīng)嗎？?，一時(shí)間，社會(huì)上金融信任恐慌蔓延。作為金融系統(tǒng)的一員，在為我們的同仁感到惋惜的同時(shí)，更多的是對(duì)置法律法規(guī)于不顧的那些員工們的行為感到痛心。當(dāng)市場經(jīng)濟(jì)的大潮在我們面前洶涌的時(shí)候，毋庸諱言，每一個(gè)人的世界觀、價(jià)值觀、人生觀也在潛移默化地發(fā)生著改變。合規(guī)經(jīng)營、廉潔從業(yè)，當(dāng)這個(gè)每一位從業(yè)者應(yīng)該遵守的最起碼準(zhǔn)則被當(dāng)作一種精神而去提倡的時(shí)候，這，不能說不是一種悲哀。廉潔從業(yè)之所以不再容易，是因?yàn)椴粩嘤型饨缫蛩馗蓴_著從業(yè)者。而這些來自方方面面、剪不斷理還亂的因素，則又無時(shí)不在考驗(yàn)著從業(yè)者的職業(yè)操守，排除外界干擾需要在全社會(huì)營造一個(gè)良好的輿論環(huán)境、需要在系統(tǒng)內(nèi)倡導(dǎo)依法合規(guī)。建行湖北當(dāng)陽支行信貸員張箭平以生命保護(hù)國家金融資產(chǎn)安全。在建行工作的21年中，面對(duì)親情、友情，張箭平保持了無論是作為員工，還是作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部的職業(yè)操守；面對(duì)金錢，張箭平坦然做出了?不能為了個(gè)人的‘芝麻’損害公家的‘西瓜’的選擇。

四、從個(gè)人角度來講，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，提升合規(guī)操作意識(shí)，是合規(guī)文化教育的具體體現(xiàn)。

作為比較年輕的業(yè)務(wù)條線，我們有自己的優(yōu)勢，可以從基礎(chǔ)開始就切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，借鑒國內(nèi)外同業(yè)和兄弟分行經(jīng)驗(yàn)，在實(shí)際的工作中提高業(yè)務(wù)能力。作為科室負(fù)責(zé)為人，我深知在開展工作中合規(guī)操作的重要性，因?yàn)槲覀兪呛皖櫩椭苯用鎸?duì)面的，起著溝通顧客與我們銀行的橋梁作用。因此，在工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)?有心人?。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。特別是面對(duì)那些高端客戶，更加要求我們有高度的思想覺悟，不僅需要成功的營銷客戶，更需要提高自身素質(zhì)，為客戶和銀行樹立風(fēng)險(xiǎn)防控的第一道防線。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的業(yè)務(wù)安全防范才有保障。

合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，堅(jiān)持合規(guī)文化建設(shè)，扎實(shí)把各項(xiàng)工作深入開展下去，樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐！

第五篇：合規(guī)教育心得體會(huì)

“合規(guī)教育”心得體會(huì)

俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對(duì)合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會(huì)發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。如果把信用社的各項(xiàng)工作比作一個(gè)天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。

金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實(shí)細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來的。從聯(lián)社各部門、分社發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的?哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而造成的?柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺(tái)變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度讓日常工作能安全開展下去。

合規(guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識(shí)并持之以恒。“天下之事，不難于立法，而難于法制必行;不難于聽言，而難于言之必效。”在合規(guī)檢查中，我們應(yīng)該說，請(qǐng)勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小。昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個(gè)環(huán)節(jié)、一個(gè)流程、一個(gè)人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)的較量。合規(guī)來不得半點(diǎn)馬虎，違規(guī)也沒有任何借口。只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，悲劇才會(huì)不會(huì)再發(fā)生。

只有嚴(yán)格按章操作,慎小處微,認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做;什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù),守好面對(duì)客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個(gè)人的意識(shí)，讓意識(shí)變?yōu)樾袨椋屝袨槌蔀橐环N習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅(jiān)實(shí)的保障。

作為年輕一代，生活中難免個(gè)性張揚(yáng)，標(biāo)新立異，容易沖動(dòng)的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識(shí)，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，安全工作有專業(yè)能力的信合人，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價(jià)值。作為一名年輕信合人，從前輩手中握過接力棒的時(shí)候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個(gè)交接棒來臨的時(shí)候如何讓對(duì)方握得更牢。作為一名年輕信合人，要面對(duì)巨額資金的狀況而坐懷不亂，要面對(duì)各種隱患的侵襲而處事不驚，我們要從每一個(gè)崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)。