第一篇：金融從業(yè)人員合規(guī)、安全知識(shí)考試A卷

金融從業(yè)人員合規(guī)、安全知識(shí)考試A卷

一、單項(xiàng)選擇題：（每題1分，共20分）

1、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行（）要將客戶簽字確認(rèn)的《風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告》和人民幣理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書留存聯(lián)妥善保存。

A．一級(jí)分行B．二級(jí)分行C．一級(jí)支行D．各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

2、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行電話銀行注冊客戶通過電話銀行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)前，設(shè)置轉(zhuǎn)及方賬戶個(gè)數(shù)最多為（）個(gè)。

A．1B．2C．3D．53、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行域名是（）。

A．www.tmdps.cnB．www.tmdps.cn4、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)尾箱的說法，正確的是（）。

A．普通柜員可以在綜合柜員授權(quán)下新增或刪除尾箱

B．一個(gè)儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的主尾箱只能由綜合柜員或支局長管理

C．刪除系統(tǒng)尾箱時(shí)，該尾箱中現(xiàn)金不能超過尾箱限額

D．營業(yè)結(jié)束，普通柜員軋賬正確無誤后必須上繳系統(tǒng)尾箱

5、下列選項(xiàng)中，屬于《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行員工守則》規(guī)定的人際關(guān)系內(nèi)容的是（）

A、文明禮貌，不亢不卑B、客戶關(guān)系，公私分明

C、遵章守紀(jì)，令行禁止D、協(xié)作互助，平等交流

6、下列選項(xiàng)中，明顯違反銀行從業(yè)“勤勉盡職”準(zhǔn)則要求的是（）。

A．對(duì)所在機(jī)構(gòu)誠實(shí)信用

B．在工作中時(shí)常打私人電話，上網(wǎng)瀏覽個(gè)人感興趣的內(nèi)容

C．切實(shí)履行崗位職責(zé)

D．維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)

7、下列選項(xiàng)中，屬于支局長崗位職責(zé)的是（）。

A．按規(guī)定對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)交易授權(quán)，落實(shí)三級(jí)權(quán)限管理制度B．負(fù)責(zé)管理主尾箱

C．負(fù)責(zé)支局用品用具、用料的請(qǐng)領(lǐng)、保管D．負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)簽退

8、下列選項(xiàng)中，（）是支局資金安全、風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。

A．普通柜員B．綜合柜員C．支局長D．業(yè)務(wù)管理員

9、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)的是（）

A．依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管

B．審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格

C．監(jiān)管銀行間債券市場

D．會(huì)同有關(guān)部門提出存款類金融機(jī)構(gòu)緊急風(fēng)險(xiǎn)處置的意見和建議

10、下列選項(xiàng)中，屬于郵政金融資金安全主要責(zé)任人的是（）

A、各級(jí)郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的行政主要領(lǐng)導(dǎo)

B、各級(jí)郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行主管安全工件的分管領(lǐng)導(dǎo)

C、郵政企業(yè)安全保衛(wèi)部門人員

D、郵政儲(chǔ)蓄銀行審計(jì)稽查部門人員

11、下列選項(xiàng)中，屬于郵儲(chǔ)蓄銀行對(duì)郵儲(chǔ)二類和代理網(wǎng)點(diǎn)安全管理責(zé)任的是（）

A．安全防范設(shè)施達(dá)標(biāo)和使用情況檢查B．核定網(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金限額

C．制定防搶預(yù)案，并組織演練D．制定安全防范規(guī)章制度，對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查

12、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全防范管理的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A．現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)門必須隨時(shí)鎖定，非營業(yè)人員不得進(jìn)入

B．在營業(yè)前開啟防盜報(bào)警器和電視監(jiān)控設(shè)備

C．收取的大額現(xiàn)金不準(zhǔn)堆放在桌面上或柜臺(tái)抽屜內(nèi)

D．營業(yè)人員離開柜臺(tái)應(yīng)當(dāng)將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證入柜落鎖

13、下列選項(xiàng)中，屬于郵儲(chǔ)銀行金庫安全管理責(zé)任的是（）。

A．金庫安全防范設(shè)施安裝、維護(hù)和管理B．金庫門鎖具改造和維護(hù)

C．守庫人員的安全教育、培訓(xùn)、審查D．負(fù)責(zé)指紋鎖管理

14、郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)人員有下列（）行為的，應(yīng)給予通報(bào)批評(píng)，并扣減績效獎(jiǎng)金（基本工資）100元至300元。

A.未及時(shí)如實(shí)報(bào)告郵政金融資金案件

B.未嚴(yán)格執(zhí)行日常相關(guān)交易授權(quán)和三級(jí)權(quán)限管理

C.未嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)登記制度和交接制度

D.過夜現(xiàn)金嚴(yán)重超限

15、下列選項(xiàng)中，屬于郵儲(chǔ)銀行對(duì)二類和代理網(wǎng)點(diǎn)金融自助機(jī)具安全管理責(zé)任的是（）。

A．ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶設(shè)施的建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理

B．落實(shí)并檢查ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶防范制度

C．ATM裝、取鈔過程的安全防范

D．對(duì)存在的隱患提出整改意見，復(fù)查整改情況

16、下列選項(xiàng)中，不屬于中國人民銀行監(jiān)督檢查范圍的是（）。

A．商業(yè)銀行是否繳存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)．商業(yè)銀行高級(jí)管理人員是否具備任職資格

C．保險(xiǎn)公司是否履行反洗錢義務(wù)D．銀行間債券市場管理是否規(guī)范

17、下列選項(xiàng)中，屬于郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)柜員基本職責(zé)的是（）。

A．負(fù)責(zé)所在臺(tái)席現(xiàn)金、重要空白憑證及有價(jià)單證、業(yè)務(wù)章戳的管理、領(lǐng)用、使用、日終封裝和上繳

B．嚴(yán)格按照規(guī)章制度和操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)

C．向客戶提供準(zhǔn)確、快捷、有效的服務(wù)

D．負(fù)責(zé)中高端客戶的識(shí)別以及信息的收集和傳遞，挖掘潛在客戶資源

18、下列選項(xiàng)中，不符合銀行從業(yè)“守法合規(guī)”準(zhǔn)則要求的做法是（）。

A、遵守法律法規(guī)B、遵守行業(yè)自律規(guī)范

C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D、具備崗位所需知識(shí)、能力

19、商業(yè)銀行的（）是指商業(yè)銀行要使其資產(chǎn)盡可能免遭損失或降低風(fēng)險(xiǎn)，保證各方利益不受損失。

A、安全性B、流動(dòng)性C、效益性D、公平性

20、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員最少要有（）人。

A、1B、2C、3D、5

二、多項(xiàng)選擇題：（每題2分，共30分）

1、郵政金融資金安全管理，應(yīng)堅(jiān)持（）的方針。

A．預(yù)防為主B．綜合防治C．防控結(jié)合D．安全第一

2、下列選項(xiàng)中，屬于郵政企業(yè)對(duì)郵儲(chǔ)二類和代理網(wǎng)點(diǎn)安全管理責(zé)任的有（）。

A．安全防范設(shè)施建設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)和管理

B．對(duì)職工進(jìn)行安全防范、合規(guī)經(jīng)營教育、培訓(xùn)

C．核定網(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金限額

D．網(wǎng)點(diǎn)過夜現(xiàn)金的安全保管

3、下列關(guān)于郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全防范管理的說法，正確的有（）。

A、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)門必須隨時(shí)鎖定，非營業(yè)人員不得進(jìn)入

B、在營業(yè)前開啟防盜報(bào)警器和電視監(jiān)控設(shè)備

C、收取的大額現(xiàn)金不準(zhǔn)堆放在桌面上或柜臺(tái)抽屜內(nèi)

D、營業(yè)人員離開柜臺(tái)應(yīng)當(dāng)將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證入柜落鎖

4、下列選項(xiàng)中，屬于郵政企業(yè)對(duì)二類和代理網(wǎng)點(diǎn)金融自助機(jī)具安全管理責(zé)任的有（）。

A．入網(wǎng)資質(zhì)審查、運(yùn)維監(jiān)控

B．落實(shí)并檢查ATM、POS等自助機(jī)具防盜、防搶防范制度

C．ATM裝、取鈔過程的安全防范

D．對(duì)存在的隱患提出整改意見，復(fù)查整改情況

5、郵政金融資金案件的案發(fā)快報(bào)應(yīng)包括的內(nèi)容主要有（）。

A．發(fā)案單位B．發(fā)案時(shí)間C．作案人基本情況與作案手段D．發(fā)案原因及涉案金額

6、下列選項(xiàng)中，屬于由省（區(qū)、市）郵政公司和省（區(qū)、市）郵政儲(chǔ)蓄分行督辦的案件有（）

A、發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額100萬元人民幣以上

B、盜竊案件涉案金額20-50萬元人民幣

C、搶劫案件涉案金額10萬元人民幣以上或至人員死亡

D、發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額50-100萬元人民幣

7、《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》規(guī)定，對(duì)失職部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任查究時(shí)“行政處理”的形式包括（）。

A．通報(bào)批評(píng)B．降職、撤職C．解除勞動(dòng)合同D．經(jīng)濟(jì)賠償

8、下列選項(xiàng)中，屬于郵政金融資金案件調(diào)查處理“五不放過”原則的有（）。

A．責(zé)任沒查清不放過B．責(zé)任人沒處理不放過

C．損失沒挽回不放過D．整改沒到位不放過

9、下列選項(xiàng)中，屬于郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中主要責(zé)任的有（）。

A、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)登記制度、交接制度

B、負(fù)責(zé)保證本網(wǎng)點(diǎn)不違規(guī)使用郵政金融資金

C、負(fù)責(zé)組織防搶劫應(yīng)急預(yù)案的演練

D、落實(shí)錢賬分管、支票印鑒分管、取送款等制度

10、《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》規(guī)定，對(duì)有下列（）等情形之一的行為，應(yīng)當(dāng)從重處理。

A、對(duì)檢舉人員、檢查人員、調(diào)查人員打擊報(bào)復(fù)的B、阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的C、對(duì)發(fā)現(xiàn)的隱患，未制定或落實(shí)整改措施和要求的D、同一縣局或同一級(jí)支行一年內(nèi)發(fā)生兩起以上案件的11、《郵政金融資金案件責(zé)任查究規(guī)定》規(guī)定，對(duì)有下列（）等情形之一的行為，可以從輕或者免于查究。

A．積極組織破案，并追回大部或全部損失的B．阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的C．自查發(fā)現(xiàn)案件并及時(shí)報(bào)告的D．同一縣局或同一級(jí)支行一年內(nèi)發(fā)生兩起以上案件的12、下列選項(xiàng)中，屬于儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在郵政金融資金安全管理中主要責(zé)任的有（）。

A．負(fù)責(zé)建立并落實(shí)郵政金融資金安全管理責(zé)任制

B．嚴(yán)格執(zhí)行郵政金融資金安全管理各項(xiàng)規(guī)章制度

C．嚴(yán)格執(zhí)行日常對(duì)相關(guān)交易的授權(quán)，并落實(shí)三級(jí)權(quán)限管理

D．嚴(yán)禁委托任何單位和個(gè)人代辦郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

13、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的包括（）。

A．加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為B．防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

C．保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益D．促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展

14、銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是（）。

A．促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行B．維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心

C．提高銀行業(yè)的服務(wù)水平D．提高銀行業(yè)的盈利能力

15、銀行從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)和與客戶交往中，必須遵循的有關(guān)“禮物收、送”原則主

要有（）。

A．應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍

B．不會(huì)影響是否與禮物提供方建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的決定，或使禮物接受方產(chǎn)生交易的義務(wù)感；

C．不會(huì)使客戶獲得不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格或服務(wù)上的優(yōu)惠

D．可以是現(xiàn)金、貴金屬、消費(fèi)卡、有價(jià)證券

三、判斷題：（每題1分，共20分）

1、負(fù)有郵政金融資金安全監(jiān)督管理職責(zé)的部門對(duì)各種隱患的整改情況必須進(jìn)行復(fù)查，做到有一件立一件，改一件銷一件，件件有記錄。（）

2、郵政儲(chǔ)蓄二類和代理網(wǎng)點(diǎn)、金庫、運(yùn)鈔、槍支管理發(fā)生案件，郵政企業(yè)在向上級(jí)報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)向同級(jí)郵政儲(chǔ)蓄銀行或分支機(jī)構(gòu)通報(bào)。（）

3、郵政儲(chǔ)蓄一類網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政儲(chǔ)蓄銀行負(fù)責(zé)組織對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查處理。（）

4、郵政金融資金較大案件，是指涉案金額達(dá)人民幣50萬元以上，100萬元以下的貪污、挪用、詐騙案件；或涉案金額達(dá)人民幣30萬元以上，50萬元以下，無人員傷亡的搶劫、盜竊案件。（）

5、確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的共同責(zé)任。（）

6、郵政金融資金安全管理，應(yīng)堅(jiān)持安全第一、預(yù)防為主、防控結(jié)合的方針。（）

7、郵政儲(chǔ)蓄二類和代理網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生盜竊、搶劫案件，由郵政企業(yè)負(fù)責(zé)組織對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查處理。（）

8、郵政儲(chǔ)蓄發(fā)生貪污、挪用、詐騙案件，涉案金額達(dá)100萬元人民幣以上，盜竊案件涉案金額達(dá)50萬元人民幣以上，搶劫案件涉案金額達(dá)20萬元人民幣以上或至人員死亡的，由省（區(qū)、市）郵政公司和省（區(qū)、市）郵政儲(chǔ)蓄分行督辦。（）

9、銀行從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，對(duì)客戶提出的合理要求應(yīng)盡量滿足，對(duì)暫時(shí)無法滿足或明顯不合理的要求，應(yīng)當(dāng)耐心說明情況，取得理解和諒解。（）

10、銀行從業(yè)人員對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。（）

11、銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)。（）

12、銀行從業(yè)人員在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，不得給予客戶任何形式的利益。（）

13、商業(yè)銀行是指依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的國有事業(yè)單位。（）

14、我國商業(yè)銀行的組織形式有兩種，分別為有限責(zé)任公司和股份有限公司。（）

15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)無權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場

檢查。（）

16、明知是偽造、變造人民幣而持有、使用的行為，應(yīng)由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬元以上十萬元以下罰款。（）

17、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)獲得的監(jiān)督管理信息應(yīng)當(dāng)保密，不得與任何機(jī)關(guān)共享。（）

18、商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉，以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（）

19、各級(jí)郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的行政主要領(lǐng)導(dǎo)是本單位郵政金融資金安全的第一責(zé)任人。（）

20、對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人的查詢、凍結(jié)、扣劃。（）

四、填空題：（每題2分，共10分）

1、各級(jí)郵政企業(yè)和郵政儲(chǔ)蓄銀行的行政主要領(lǐng)導(dǎo)是本單位郵政金融資金安全的（）。

2、郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)非營業(yè)期間，要開啟（）。

3、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，要及時(shí)以書面形式向人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和（）

4、《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行員工守則》適用于郵儲(chǔ)銀行（），包括在郵儲(chǔ)銀行崗位工作的勞務(wù)派遣用工。

5、商業(yè)銀行經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。

五、簡答題：（每題10分，共20分）

1、簡述營業(yè)員的“十個(gè)嚴(yán)禁”

2、什么是“四公開”？

第二篇：銀行從業(yè)人員合規(guī)

指導(dǎo)思想：以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅(jiān)持依法經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)，持續(xù)鞏固、深化、提升合規(guī)執(zhí)行效果，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

活動(dòng)目標(biāo)：確保各項(xiàng)重要業(yè)務(wù)活動(dòng)全部達(dá)到合規(guī)要求，落實(shí)重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)行為“零容忍”，落實(shí)一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率達(dá)到95％以上。通過開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)“四個(gè)提升”，即提升思想認(rèn)識(shí)、提升內(nèi)生動(dòng)力、提升制度建設(shè)、提升執(zhí)行效果，構(gòu)建合規(guī)管理長效機(jī)制，努力打造郵政金融合規(guī)品牌。

八個(gè)階段：

一、開展合規(guī)承諾活動(dòng)（2月）

二、開展合規(guī)宣傳活動(dòng)（1月－12月）

三、開展合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動(dòng)（2月－12月）

四、開展宣講督導(dǎo)活動(dòng)（2月－12月）

五、開展規(guī)章制度梳理活動(dòng)（3月－9月）

六、開展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)（6月－9月）

七、開展業(yè)務(wù)會(huì)審活動(dòng)（7月）

八、開展合規(guī)評(píng)價(jià)活動(dòng)（2月－12月）

宣傳標(biāo)語：1.合規(guī)建設(shè)鑄就中原金融安全區(qū)

2.依法合規(guī)經(jīng)營，共筑美好家園

3.打造合規(guī)經(jīng)營品牌，建設(shè)公眾放心銀行 4.鞏固提升培育中原合規(guī)文化，齊心協(xié)力共創(chuàng)銀行合規(guī)品牌

5.培育河南金融合規(guī)理念，支持中原實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，助推中部崛起戰(zhàn)略實(shí)施 6.認(rèn)真開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，深化郵儲(chǔ)合規(guī)管理，積極支持中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè) 7.樹立合規(guī)理念，堅(jiān)守職業(yè)道德，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行，提升合規(guī)管理水平8.合規(guī)是興行之本，違規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)之源 9.開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)，持續(xù)強(qiáng)化合規(guī)管理，夯實(shí)郵儲(chǔ)銀行發(fā)展基石10.踐行合規(guī)承諾，建設(shè)合規(guī)文化，樹立合規(guī)形象11.強(qiáng)化制度執(zhí)行，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營12.尊重規(guī)則，執(zhí)行制度，依法經(jīng)營，合規(guī)從業(yè)

標(biāo)語：1.合規(guī)興行，合規(guī)立身2.隱患險(xiǎn)于案件，合規(guī)重于泰山3.人人主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)從高管層做起4.強(qiáng)力推進(jìn)合規(guī)建設(shè)，打造安全績優(yōu)銀行5.踐行合規(guī)承諾，建設(shè)合規(guī)文化，樹立合規(guī)形象6.完善制度建設(shè)合規(guī)，優(yōu)化流程提升合規(guī)，定期排查嚴(yán)防違規(guī)，嚴(yán)格問責(zé)懲處違規(guī)

承諾書內(nèi)容：我作為鞏義市郵政局米河支局網(wǎng)點(diǎn)柜員，自愿承諾2012年嚴(yán)格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認(rèn)定或監(jiān)管部門認(rèn)定）無論單位相關(guān)規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動(dòng)離職，同意退回派遣單位，同時(shí)若本一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率未達(dá)100%，我愿接受單位采取的行政和經(jīng)濟(jì)處罰。

承諾：我作為中國郵政儲(chǔ)蓄銀行同工，承諾2012年嚴(yán)格踐行合規(guī)從業(yè)要求，確保不發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，若發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)，（經(jīng)單位認(rèn)定或監(jiān)管部門認(rèn)定）無論單位相關(guān)規(guī)章制度作何規(guī)定，本人自愿離職或辭職，若本人未主動(dòng)離職，同意由單位給予處分。

二十個(gè)嚴(yán)禁：

1.嚴(yán)禁超范圍或逆程序辦理業(yè)務(wù)

2.嚴(yán)禁指使他人或聽從指使違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。

3.嚴(yán)禁私自在非營業(yè)場所及非營業(yè)時(shí)間辦理各項(xiàng)柜員業(yè)務(wù) 4.嚴(yán)禁在非營業(yè)時(shí)間內(nèi)以各種理由單獨(dú)滯留或進(jìn)入營業(yè)場所 5.嚴(yán)禁為本人辦理任何業(yè)務(wù) 6.嚴(yán)禁開立非實(shí)名賬戶

7.嚴(yán)禁代客戶填寫客戶信息

8.嚴(yán)禁利用工作之便私自查閱客戶和交易資料

9.嚴(yán)禁私自為客戶保管存單/折/卡，票據(jù)印鑒，證件等 10.嚴(yán)禁泄漏客戶任何信息 11.嚴(yán)禁公款私存

12.嚴(yán)禁挪用、侵占庫款或擅自處理長短款

13.嚴(yán)禁泄漏柜員操作密碼，使用他人柜員號(hào)，在同一系統(tǒng)中擁有兩個(gè)（含）以上柜員號(hào) 14.嚴(yán)禁將本人保管使用的智能令牌、印章、名章、重要空白憑證，有價(jià)單證交予他人使用 15.嚴(yán)禁單人與收送款員辦理現(xiàn)金重要空白憑證等交接手續(xù) 16.嚴(yán)禁在重要空白憑證及有價(jià)單證上預(yù)留印鑒

17.嚴(yán)禁手工簽發(fā)或涂改機(jī)用存單/折，等憑證

18.嚴(yán)禁離柜時(shí)不簽退系統(tǒng)及未按規(guī)定辦理交接或未妥善保管現(xiàn)金，重要空白憑證，有價(jià)單證和印章 19.嚴(yán)禁明知客戶存在違法違規(guī)嫌疑，仍照常為其辦理業(yè)務(wù) 20.嚴(yán)禁隱瞞重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)，責(zé)任事故和重大風(fēng)險(xiǎn)

第三篇：合規(guī)知識(shí)

合規(guī)知識(shí)

合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)內(nèi)容：

一、層層簽訂活動(dòng)責(zé)任與承諾書，落實(shí)違規(guī)責(zé)任。

二、建立“合規(guī)建設(shè)好建議”獎(jiǎng)勵(lì)制度，調(diào)動(dòng)全體人員參與合規(guī)建設(shè)的積極性。

三、持續(xù)開展合規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，確保人人合規(guī)水平有提升。

四、全面清理制度、優(yōu)化流程，確保各項(xiàng)制度始終處于最優(yōu)狀態(tài)。

五、深入排查違規(guī)行為，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

六、切實(shí)強(qiáng)化違規(guī)問責(zé)力度，堅(jiān)決落實(shí)“高管撤職，員工開除”的管理要求。

七、認(rèn)真開展內(nèi)部督導(dǎo)檢查，確保各項(xiàng)工作落到實(shí)處。

八、常態(tài)化嚴(yán)肅開展合規(guī)評(píng)價(jià)，加強(qiáng)對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果的運(yùn)用。

董事長講話精神

一、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組要充分發(fā)揮組織領(lǐng)導(dǎo)作用，對(duì)這次活動(dòng)要謀劃好，動(dòng)員好，組織好，落實(shí)好；

二、各單位要安排專人負(fù)責(zé)“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)工作，負(fù)責(zé)人要充分重視這次活動(dòng)，對(duì)各項(xiàng)工作要安排到位；

三、各崗位要結(jié)合實(shí)際制定活動(dòng)責(zé)任與承諾書，簽約人要把活動(dòng)責(zé)任與承諾書的內(nèi)容落到實(shí)處；

四、活動(dòng)的開展要緊密聯(lián)系我行實(shí)際，活動(dòng)形式要?jiǎng)?chuàng)新，活動(dòng)措施要得力，活動(dòng)效果要明顯；

五、嚴(yán)格執(zhí)行問責(zé)制度，對(duì)新發(fā)生的嚴(yán)重違規(guī)行為堅(jiān)決做到“高管撤職，員工開除”。

“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)對(duì)外宣傳標(biāo)語

1.合規(guī)建設(shè)鑄就中原金融安全區(qū)

2.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)人人有責(zé)

3.依法合規(guī)經(jīng)營，共筑美好家園

4.深植合規(guī)理念，構(gòu)筑鋼鐵長城

5.舉科學(xué)發(fā)展之旗，走合規(guī)建設(shè)之路

6.誠實(shí)守信融四海，合規(guī)建設(shè)安天下

7.打造合規(guī)經(jīng)營品牌，建設(shè)公眾放心銀行

8.合規(guī)為鏡，防風(fēng)險(xiǎn)；合規(guī)為尺，助發(fā)展

9.合規(guī)提升形象，合規(guī)提升管理，合規(guī)提升價(jià)值

10.抓合規(guī)、控風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展，深入開展合規(guī)建設(shè)提升年活動(dòng)

11.合規(guī)重在建設(shè)，合規(guī)重在執(zhí)行，合規(guī)重在持續(xù)，合規(guī)重在提升

12.鞏固提升培育中原合規(guī)文化，齊心協(xié)力共創(chuàng)銀行合規(guī)品牌

13.培育河南金融合規(guī)理念，支持中原實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，助推中部崛起戰(zhàn)略實(shí)施

“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)對(duì)內(nèi)宣傳標(biāo)語

1.合規(guī)興行，合規(guī)立身

2.合規(guī)在心中，時(shí)刻敲警鐘

3.操作零差錯(cuò)，違規(guī)零容忍

4.隱患險(xiǎn)于案件，合規(guī)重于泰山

5.違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)就是效益

6.珍惜職業(yè)生涯，堅(jiān)守合規(guī)操守

7.人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)

8.提升合規(guī)思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)合規(guī)內(nèi)生動(dòng)力

9.強(qiáng)力推進(jìn)合規(guī)建設(shè)，打造安全績優(yōu)銀行

10.認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格踐行，時(shí)常自省，合規(guī)從業(yè)

11.以合規(guī)打造行業(yè)，以合規(guī)引領(lǐng)發(fā)展，以合規(guī)留住客戶

12.完善制度建設(shè)合規(guī)，優(yōu)化流程提升合規(guī)，定期排查嚴(yán)防違規(guī)，嚴(yán)格問責(zé)懲處違規(guī)

13.親，今天你合規(guī)了嗎？要時(shí)刻注意合規(guī)喲！

第四篇：合規(guī)知識(shí)

“內(nèi)控與合規(guī)建設(shè)年”知識(shí)競賽

（合規(guī)部分）

一、合規(guī)相關(guān)文件

1、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

（1）發(fā)布時(shí)間：2006年10月

（2）發(fā)布單位：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

（3）施行對(duì)象：在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行適用本指引；在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)以及經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。

2、《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》

（1）發(fā)布時(shí)間：2005年4月29日

（2）發(fā)布單位：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

3、《浙江轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見》

（1）發(fā)文時(shí)間：2006年4月

（2）發(fā)文單位：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)浙江監(jiān)管局

4、《浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)合規(guī)政策》

（1）發(fā)文時(shí)間：2007年8月10日

（2）發(fā)文單位：浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社

二、基本概念

1、合規(guī)：是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。（根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》）

2、合規(guī)管理：合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。合規(guī)管理是企業(yè)“內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)”。（根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》）

3、合規(guī)管理部門：

（1）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位。

（2）根據(jù)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》：/ 6

◆廣義的合規(guī)管理部門：整個(gè)銀行系統(tǒng)負(fù)有履行合規(guī)管理職責(zé)的業(yè)務(wù)條線與分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)稱。

◆狹義的合規(guī)管理部門：是識(shí)別、評(píng)估、通報(bào)、監(jiān)控并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)獨(dú)立的職能部門。

◆合規(guī)管理部門的作用：主要是輔助管理銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動(dòng)識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，按照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告路線和報(bào)告要求及時(shí)報(bào)告。

3、合規(guī)理念：合規(guī)管理三大理念：（1）合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值；（2）合規(guī)從高層做起；（3）全員主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)人人有責(zé)。

4、合規(guī)文化：銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。

根據(jù)《浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)合規(guī)政策》，合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心。具體參考本資料的第三2（3）條。

5、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：

（1）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）根據(jù)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指，銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則（統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”）而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)銀行因?yàn)楦鞣N自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失。這種風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)更嚴(yán)重、造成的損失也更大。

6、“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系”應(yīng)包含以下基本要素：

（1）合規(guī)政策；

（2）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；

（3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；

（4）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程；

（5）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

（根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》）

7、法律、規(guī)則和準(zhǔn)則：

（1）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。

（2）根據(jù)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，與銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)：包括諸如反洗錢、防止恐怖分子進(jìn)行融資活動(dòng)的相關(guān)規(guī)定、涉及銀行經(jīng)營的準(zhǔn)則包括避免或減少利益沖突等問題、隱私、數(shù)據(jù)保護(hù)以及消費(fèi)者信貸等方面的規(guī)定此外，依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式。

上述法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)還可延伸至銀行經(jīng)營范圍之外的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則：如勞動(dòng)就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。

法律、規(guī)則及準(zhǔn)則可能有不同的淵源：包括監(jiān)管部門制定的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則，市場公約，行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)守則以及適用于銀行內(nèi)部員工的內(nèi)部行為守則。它們不僅包括那些具有法律約束力的文件，還應(yīng)包括更廣義上的誠實(shí)廉正和公平交易的行為準(zhǔn)則。

三、合規(guī)相關(guān)制度

1、《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》所指的十大原則：

（1）原則1：銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。董事會(huì)應(yīng)該審批銀行的合規(guī)政策，包括一份組建常設(shè)的、有效的合規(guī)部門的正式文件。董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的委員會(huì)應(yīng)該每年至少一次評(píng)估銀行有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的程度。

（2）原則2：銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理。

（3）原則3：銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定和傳達(dá)合規(guī)政策，確保該合規(guī)政策得以遵守，并就銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理向董事會(huì)報(bào)告。

（4）原則4：作為銀行合規(guī)政策的組成部分，高級(jí)管理層負(fù)責(zé)組建一個(gè)常設(shè)和有效的銀行內(nèi)部合規(guī)部門。

（5）原則5：獨(dú)立性。銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。

（6）原則6：資源。銀行合規(guī)部門應(yīng)該配備能有效履行職責(zé)的資源。

（7）原則7：合規(guī)部門職責(zé)。銀行合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)該是協(xié)助高級(jí)管理層有效管理銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。銀行合規(guī)部門的具體職責(zé)如下所述。如果其中的某些職責(zé)是由不同部門的職員履行，那么每個(gè)部門的職責(zé)應(yīng)該界定清楚。

（8）原則8：與內(nèi)部審計(jì)的關(guān)系。合規(guī)部門的工作范圍和廣度應(yīng)受到內(nèi)部審計(jì)部門的定期復(fù)查。

（9）原則9：跨境問題。銀行應(yīng)該遵守所有開展業(yè)務(wù)所在國家或地區(qū)的適用法律和監(jiān)管規(guī)定，合規(guī)部門的組織方式和結(jié)構(gòu)以及合規(guī)部門的職責(zé)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求。

（10）原則10：外包。合規(guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。合規(guī)部門的具體工作可能被外包，但外包仍必須受到合規(guī)負(fù)責(zé)人的適

當(dāng)監(jiān)督。

2、《合規(guī)政策》所指出的目的、目標(biāo)、定義、合規(guī)文化等內(nèi)容。

（1）目的。

健全浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)（以下統(tǒng)稱“全系統(tǒng)”）的內(nèi)部控制體系框架，使全系統(tǒng)各行社、附屬機(jī)構(gòu)及其員工致力于：

①遵守誠信正直和公平交易的行為準(zhǔn)則。

②在每一個(gè)開展經(jīng)營活動(dòng)的區(qū)域和環(huán)節(jié)，嚴(yán)格遵守所有相關(guān)的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神。

③快速及時(shí)地掌握和解決任何可能出現(xiàn)的違規(guī)現(xiàn)象。

（2）目標(biāo)。

通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理：

①促進(jìn)全系統(tǒng)的合規(guī)經(jīng)營能力。

②保護(hù)全系統(tǒng)的良好聲譽(yù)。

③爭取全系統(tǒng)有利的外部法規(guī)環(huán)境。

④防止全系統(tǒng)各行社、附屬機(jī)構(gòu)及其員工因不合規(guī)的行為所致的違規(guī)處分、民事訴訟、刑事責(zé)任。

（3）定義。

①合規(guī)部門是指，行社內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)履行合規(guī)職責(zé)的部門、團(tuán)隊(duì)、崗位或合規(guī)人員。

②合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，是指銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過程。

重要性：有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)，是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，是銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)。

（3）合規(guī)文化。

合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心。應(yīng)包括：

①倡導(dǎo)并推行誠信正直和公平交易的行為準(zhǔn)則。

②堅(jiān)持為“三農(nóng)”服務(wù)的方向宗旨。【確立為客戶提供最佳服務(wù)、為股東（社員）創(chuàng)造最大價(jià)值、為員工營造最好發(fā)展機(jī)會(huì)、構(gòu)建富有持續(xù)競爭力和鮮明特色的浙江新型農(nóng)村合作金融的戰(zhàn)略愿景。】

③承諾合規(guī)從行社高層做起。【通過不斷完善公司治理和強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，保證行社高層的言行與行社的方向宗旨和價(jià)值觀相一致。】

④設(shè)定鼓勵(lì)合規(guī)的基調(diào)。【合規(guī)是對(duì)員工的有效保護(hù)，應(yīng)努力培育員工的合規(guī)意識(shí)，推行合規(guī)人人有責(zé)、全員主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，樹立倡導(dǎo)合規(guī)、懲處違規(guī)的價(jià)值觀，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)，為行社的經(jīng)營活動(dòng)和效益增長提供合規(guī)、安全、有效的保障。】

⑤提倡自覺踐行合規(guī)。【每一位員工應(yīng)對(duì)自身經(jīng)辦的每一項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行認(rèn)真審查，并對(duì)該項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé)；同時(shí)有權(quán)利和義務(wù)舉報(bào)各種合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為。】

（4）合規(guī)工作的執(zhí)行。

①合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系。合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門是相互聯(lián)系、相互促進(jìn)的關(guān)系。

合規(guī)部門應(yīng)為業(yè)務(wù)部門提供合規(guī)咨詢、幫助、培訓(xùn)，通過提供合規(guī)性預(yù)警、預(yù)告、評(píng)價(jià)等方式，指導(dǎo)、督促業(yè)務(wù)部門管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)發(fā)展或產(chǎn)品創(chuàng)新等提供合規(guī)支持。根據(jù)工作需要，合規(guī)部門可對(duì)業(yè)務(wù)部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進(jìn)行合規(guī)性獨(dú)立檢查，也可商請(qǐng)內(nèi)部審計(jì)部門等對(duì)業(yè)務(wù)部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進(jìn)行合規(guī)性聯(lián)合檢查。

業(yè)務(wù)部門根據(jù)合規(guī)部門的相關(guān)要求，向合規(guī)部門提供相應(yīng)的合規(guī)信息，報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況，接受合規(guī)部門根據(jù)工作職責(zé)和工作需要進(jìn)行的合規(guī)性調(diào)查、檢查、督查、指導(dǎo)等，配合合規(guī)部門完成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測、報(bào)告等工作，對(duì)合規(guī)督查意見應(yīng)認(rèn)真落實(shí)，有效整改，及時(shí)反饋。

②合規(guī)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門的關(guān)系。在合規(guī)管理方面相互協(xié)同、各盡其責(zé)、共保安全、共促發(fā)展。

合規(guī)部門主要依據(jù)外部政策、法規(guī)、規(guī)章等，側(cè)重管理行社在運(yùn)營過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要管理行社所面臨的信用、市場、操作等風(fēng)險(xiǎn)，是負(fù)責(zé)行社風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)分類判別與監(jiān)控、授信基礎(chǔ)管理的綜合管理部門。

③合規(guī)部門與內(nèi)部審計(jì)部門的關(guān)系。與內(nèi)部審計(jì)職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況受到內(nèi)部審計(jì)部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。

合規(guī)部門為內(nèi)部審計(jì)部門開展合規(guī)審計(jì)、檢查提供方向，接受內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)自身盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查或?qū)徲?jì)。

內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)將審計(jì)、檢查發(fā)現(xiàn)的合規(guī)性問題和審計(jì)意見等抄送合規(guī)部門，為合規(guī)部門開展后續(xù)工作提供信息來源和管理依據(jù)

④合規(guī)部門與法律監(jiān)察部門的關(guān)系。

與法律部門的關(guān)系：應(yīng)在合規(guī)守法事務(wù)方面建立密切合作機(jī)制。

合規(guī)部門在識(shí)別、評(píng)估、檢查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)過程中發(fā)現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí)提供給法律部門，為法律部門管理法律風(fēng)險(xiǎn)提供信息和案例線索。

法律部門負(fù)責(zé)行社法律事務(wù)和法律風(fēng)險(xiǎn)管理等工作。法律部門在檢查、訴訟等工作中發(fā)現(xiàn)合規(guī)失效等問題，應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提供給合規(guī)部門。

與監(jiān)察部門的關(guān)系：在保證全體員工行為合規(guī)、糾正違規(guī)等方面有共同職責(zé)。

合規(guī)部門與監(jiān)察部門應(yīng)在合規(guī)管理事務(wù)方面建立密切合作機(jī)制。合規(guī)部門會(huì)同有關(guān)職能部門進(jìn)行信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、結(jié)算等方面違規(guī)責(zé)任認(rèn)定后，將認(rèn)定材料提交監(jiān)察部門，由監(jiān)察部門負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的處理等工作。

監(jiān)察部門在日常工作中掌握的重大違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)及時(shí)提供給合規(guī)部門共享。

與法律、監(jiān)察合署辦公部門的關(guān)系：應(yīng)設(shè)臵職責(zé)相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)崗位、負(fù)責(zé)人和工作人員，保證合規(guī)管理工作的正常開展。

第五篇：從業(yè)人員合規(guī)教育實(shí)施方案

××農(nóng)村信用合作聯(lián)社

從業(yè)人員合規(guī)教育實(shí)施方案

按照銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于開展銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育暨從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)檢查的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)[2010]98號(hào)和內(nèi)農(nóng)信函[2010]239號(hào)文件要求，為了進(jìn)一步完善我轄農(nóng)村信用社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提升我轄員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)我轄農(nóng)村信用社持續(xù)健康發(fā)展，確保我聯(lián)社合規(guī)教育工作順利開展，特制定本實(shí)施方案。

一、工作目的通過組織開展全轄從業(yè)人員合規(guī)教育及從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)，引領(lǐng)全轄員工認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，規(guī)范員工行為，全面提升行業(yè)競爭力，促進(jìn)我轄農(nóng)村信用社健康發(fā)展。具體要做到：

一是使我轄農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制更加完善，內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，合規(guī)文化更加成熟，激勵(lì)考核制度更加科學(xué)，違規(guī)問題持續(xù)減少，案件得到全面遏制，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

二是使全轄員工全面掌握行為準(zhǔn)則內(nèi)容、基本準(zhǔn)則和禁止規(guī)定，加大全轄員工對(duì)行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行力度，打造良好的行業(yè)廉政文化，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，建立健全全轄反腐倡廉的長效機(jī)制。

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二、工作原則

（一）教育與檢查相結(jié)合。要將對(duì)全轄員工的合規(guī)教育、行為準(zhǔn)則教育貫穿活動(dòng)始終，同時(shí)要邊教育、邊檢查機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和員工行為規(guī)范。

（二）學(xué)習(xí)與測試相結(jié)合。在教育與檢查工作結(jié)束后聯(lián)社將組織工作組對(duì)全體員工學(xué)習(xí)筆記進(jìn)行檢查，并就相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行考試，以檢驗(yàn)和鞏固教育效果。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

為了確保合規(guī)教育工作順利開展，經(jīng)聯(lián)社會(huì)議研究決定，成立伊金霍洛旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組成人員如下：

組長：

副組長：

成員：

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合管理部，具體負(fù)責(zé)做好學(xué)習(xí)動(dòng)員、自查、整改完善等各個(gè)環(huán)節(jié)工作，并具體負(fù)責(zé)各階段的總結(jié)上報(bào)工作。

四、工作步驟

（一）學(xué)習(xí)動(dòng)員與自查階段（2010年5月5日－5月20日）一是聘請(qǐng)檢察院預(yù)防職務(wù)犯罪專業(yè)人員對(duì)員工經(jīng)濟(jì)犯罪、職務(wù)犯罪等知識(shí)進(jìn)行授課；同時(shí)聯(lián)社紀(jì)委書記做動(dòng)員講話，分管領(lǐng)—2—

導(dǎo)進(jìn)行案例分析，部門經(jīng)理提示業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、案件風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等，特別要對(duì)新員工的道德風(fēng)險(xiǎn)、職務(wù)犯罪行為進(jìn)行重點(diǎn)講授，同時(shí)觀看典型案例警示片。

二是組織全體員工開展學(xué)習(xí)以銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》和銀監(jiān)分局《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工職業(yè)道德手冊》等為主要內(nèi)容的全員學(xué)習(xí)活動(dòng)；組織員工學(xué)習(xí)以《貪與悔》、《代價(jià)》等內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員警示教育讀本，以案施教，以案示警，同時(shí)將2010年內(nèi)蒙古銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育測試題編制成冊，下發(fā)各網(wǎng)點(diǎn)，各網(wǎng)點(diǎn)要認(rèn)真學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)階段進(jìn)行測試，測試不及格的員工要補(bǔ)學(xué)補(bǔ)考，采取邊學(xué)習(xí)邊排查邊測試的方式，查找合規(guī)管理漏洞，充分揭示業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的機(jī)制落后、制度缺失、執(zhí)行偏差、監(jiān)督缺位等問題。

三是通過學(xué)習(xí)及時(shí)開展自查，主要檢查各社（分社）、各部管理人員是否發(fā)揮了帶頭作用，自覺遵守各項(xiàng)行為準(zhǔn)則，是否對(duì)本社員工經(jīng)常性進(jìn)行行為排查，內(nèi)部監(jiān)督制約是否有效；員工是否存在挪用公款、客戶資金和用個(gè)人消費(fèi)貸款買賣股票等違法違規(guī)行為，是否存在有從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)的行為，是否有黃、賭、毒以及其他違反行為準(zhǔn)則的行為。

（二）整改完善階段（2010年5月21日－5月31日）根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查情況、從業(yè)人員行為準(zhǔn)則貫徹落實(shí)情況，—3—

對(duì)各項(xiàng)管理制度、從業(yè)人員行為規(guī)范及管理措施進(jìn)行全面清理、修訂、補(bǔ)充，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種風(fēng)險(xiǎn)漏洞。

（三）總結(jié)評(píng)價(jià)與提高（2010年6月1日－6月30）

合規(guī)教育結(jié)束后，要對(duì)此次活動(dòng)進(jìn)行全面總結(jié)回顧，提出建立合規(guī)建設(shè)長效機(jī)制三年規(guī)劃和實(shí)施方案。

五、相關(guān)要求

（一）加大宣傳力度。在開展合規(guī)教育期間，要以報(bào)刊、雜志、電臺(tái)、營業(yè)機(jī)構(gòu)宣傳欄為平臺(tái)，進(jìn)一步廣泛宣傳開展合規(guī)教育和貫徹落實(shí)《操守指引》的重要意義。

（二）加強(qiáng)信息反饋。各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要做好本社員工排查工作，形成排查報(bào)告，于5月20日前上報(bào)辦公室。合規(guī)教育工作辦公室要加強(qiáng)日常工作信息的反饋，按時(shí)報(bào)送相關(guān)總結(jié)、報(bào)告。

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