第一篇：合規考試法規目錄

合規考試法規目錄

1.證券法

2.證券公司監督管理條例

3.證券公司合規管理試行規定（證監會公告[2008]30號）

4.關于修改《證券公司董事、監事和高級管理人員任職資格監管辦法》的決定（證監會令第88號）

5.證券業從業人員資格管理辦法（證監會【第14號令】）

6.證券投資基金銷售管理辦法(證監會【第72號令】)

7.證券投資顧問業務暫行規定(證監會公告[2010]27號)

8.發布證券研究報告暫行規定

9.關于加強證券經紀業務管理的規定(證監會公告[2010]11號)

10證券經紀人管理暫行規定(證監會公告[2009]2號)

11.創業板市場投資者適當性管理暫行規定

12.云南轄區證券營業部合規管理人員工作指引（云證監[2011]298號）

13.云南證監局關于規范有關報備工作的通知（云證監[2012]111號）

14.云南證監局關于進一步規范證券投資咨詢活動的通知（云證監[2012]9號）

15.云南證監局關于規范證券營業部營業場所信息公示的通知（云證監[2011]284號）

16.云南轄區證券營業部分類監管辦法

17.云南證監局關于規范證券經營機構與銀行合作行為相關事項的通知（云證監[2010]237號）

第二篇：新員工考試-合規

合規

一、判斷

1、經客戶明確要求且我行產品無法滿足客戶投資需求的情況下，我行員工可向其推薦非我行批準的第三方理財產品。（）

2、員工對規章制度所規定的具體業務流程或環節有疑問時，應當及時向業務主管部門咨詢，必要時向法律合規部門咨詢，避免因理解偏差出現失誤。（）

3、如客戶提出要求，我行員工可以通過向客戶支付額外費用或傭金等方式吸儲。（）

4、違規行為積分是依據員工的違規行為，按照本行規定對員工進行累計積分。其中員工違規行為的依據和來源只限于外部監管檢查。（）

5、員工在接觸和使用任何計算機資源及其他重要信息資源時須嚴格遵守國家法規及我行相關的信息安全規定，不得有超出崗位職責、授權范圍或其他危害我行信息安全的行為。（）

6、員工應在授權范圍內嚴格、完整履行職責。在緊急情況下如遇授權內容不明確，為避免不利或損失，員工可先予以合理處理，事后須及時向上級匯報。（）

7、如果上級業務指令明顯與我行規章制度相抵觸，或者明顯會給我行帶來損害的，員工應當向上級說明；如果上級拒絕接受，員工應執行該業務指令且不得越級報告，上級也不得因此對員工進行打擊報復。（）

8、員工應保持我行業務信息和財務信息的合法性、真實性、完整性與準確性，不得虛構交易量、虛假簽約、人為調節數據以及其他制作虛假業務交易、財務信息的行為。（）

9、我行禁止員工從事賬外經營行為，包括但不限于：辦理各項業務不按照會計制度記賬、登記，或者不在會計報表中反映；將存款與貸款等不同業務在同一賬戶內軋差處理；經營收入未列入會計賬冊；其他方式的賬外經營行為。（）

10、如果上級業務指令明顯與我行規章制度相抵觸，或者明顯會給我行帶來損害的，員工應當向上級說明；如果上級拒絕接受，員工應執行該業務指令且不得越級報告，上級也不得因此對員工進行打擊報復。（）

二、單選

1、我行員工在職務活動過程中需遵循的要求中，以下哪個是錯誤的（）。

A.員工應當主動學習、正確理解并執行與所在條線、崗位職責相關的各項法律法規和業務規章制度

B.員工要從一般規則和我行最佳利益出發善意理解，不得刻意曲解、惡意利用

C.如法律法規或規章制度的規定滯后于業務發展，員工可以提出改進意見，在我行制度作出調整前可根據個人理解變通執行

D.員工對規章制度所規定的具體業務流程或環節有疑問時，應當及時向業務主管部門咨詢，必要時向法律合規部門咨詢，避免因理解偏差出現失誤

2、根據《招商銀行員工違規行為積分管理辦法》規定，以下關于違規行為積分應用的陳述，錯誤的是（）。

A.在對員工進行評先評優、績效考核時，可將本的員工違規行為積分作為在同類崗位內進行比較的重要評價標準

B.在對員工選拔任用、競聘上崗等事項進行考察時，可以將該員工近三年的違規行為積分情況列入考察內容

C.員工所在單位可根據積分分值減發被積分人的績效薪酬

D.在一個積分周期內，員工違規行為積分累計達到警戒分值的，可對該員工采取行政處理或行政處分措施

3、以下關于違規行為積分管理的內容，錯誤的是（）。

A.本行主要針對違規情節輕微、依照規定應當給予批評教育、經濟處罰的輕微違規行為進行積分管理

B.違規行為積分是一項員工行為管理舉措，不替代按照我行規定應對違規人員實施的處理措施

C.違規行為積分管理，是指員工違反內、外部相關規章制度，按照本辦法對員工進行累計積分，以量化反映員工操作及管理行為的總體質量，及時發現和消除風險隱患，有效遏制各類違規行為發生的管理方法

D.違規人如因違規行為記錄了積分，之后又受到行政處理或行政處分的，已經記錄的積分不予取消

4、我行員工應當積極配合內外部監督檢查單位按照有關規定進行的各類檢查，并遵守一定的原則，以下陳述的原則錯誤的是（）。

A.對自身不熟悉的業務領域或與本職工作無關的業務問題，可根據個人理解及聽說的情況回答

B.協助提供相關資料信息，不得轉移、偽造、隱匿或者毀損有關證明材料 C.對于內外部檢查發現的與本崗位相關的問題及時進行整改

D.對自身不熟悉的業務領域或與本職工作無關的業務問題可不作回答并做好解釋

5、以下關于違規行為積分被積分人的陳述正確的是（）。A.包括未按制度規范進行操作的具體經辦人員或管理人員 B.只包括未按制度規范進行操作的經辦人員

C.如同一問題中涉及多名員工共同實施違規行為的，則只應對主要責任人進行違規積分 D.對同一員工，同一次檢查發現的多次違規行為，如屬同一問題，也應分別積分

6、以下關于合規的觀點，錯誤的是（）。

A.合規是指本行各項經營管理活動與法律、規則、準則相一致，并不包括本行內部規章制度

B.合規是指本行各項經營管理活動與法律、規則、準則以及內部規章制度相一致 C.本《合規手冊》中“法律、規則、準則”是指適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守 D.我行倡導守法合規、愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡責的合規文化與職業操守

7、我行員工應遵守我行有關品牌管理和信息發布的制度規定，但不包括（）。

A.在品牌規范應用上須嚴格遵循我行品牌管理相關制度規定，嚴禁在未經授權情況下許可他人使用我行品牌或不按照規范使用我行品牌

B.本行員工可以我行名義接受新聞媒體采訪，或對外發布信息

C.不得擅自在微信、微博、博客、論壇、QQ等公共網絡空間發布、泄露、議論違反法律、社會公德、損害我行利益和聲譽的言論

D.在處理客戶投訴或應對公共關系事件時，與外部各方溝通和發布信息必須在授權范圍內進行，并按相關的流程和口徑執行

8、我行員工應當自覺遵守本行有關信息保密的要求，以下陳述有誤的是（）。

A.員工應當嚴格遵守我行有關保密管理的各項規定，對工作中獲知的國家秘密、我行和其他機構商業秘密認真做好保密工作

B.員工在營銷與服務、運營及風險管理等過程中應當依法合規收集、保管和使用客戶金融信息（包括但不限于身份信息、財產信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息以及相關衍生信息等），并應確?？蛻粜畔踩?/p>

C.員工在接觸和使用本行計算機資源及其他重要信息資源時，可以超出自身崗位職責范圍 D.不得泄露或者濫用客戶信息，維護客戶的合法權益

9、以下關于我行員工在自身利益與我行或客戶利益存在沖突時應當遵循的規則，錯誤的是（）。

A.員工知道或應當知道上述需要回避情形的，應當主動提出回避申請 B.對我行做出的回避決定，員工應當服從 C.可以私下協商解決所存在的利益沖突

D.購買我行銷售的產品或提供的服務時，不得以優于普通客戶的條件進行交易

10、關于飛單及對飛單行為處理的陳述，不正確的是（）。A.對于“飛單”銷售違規行為，一經查實給予“飛單”銷售違規行為直接責任人開除行政處分 B.對于“飛單”銷售違規行為直接責任人，從確認“飛單”銷售違規行為事實開始，扣發其所有獎金、福利（包括但不限于績效獎金、企業年金及延期支付薪酬）

C.我行對“飛單”銷售違規行為的處理，應僅限于直接責任人，并不涉及管理責任人 D.視“飛單”直接責任人對我行造成的經濟損失（包括直接經濟損失、間接經濟損失）和聲譽損失等，采取法律手段對其進一步追索賠償

三、多選

1、根據《招商銀行違規行為積分管理辦法》的規定，以下積分規則正確的有：（）A.根據違規行為的性質及風險程度，按1～5分/個/人對違規人的違規行為進行積分 B.同一問題中涉及多名員工共同實施違規行為的，應分別進行積分，不因其中一人被積分而免除其他共同實施人的積分

C.對同一員工，同一次檢查發現的多次違規行為，如屬同一問題，也應分別積分 D.對同一員工，同一次檢查發現的多次違規行為，如屬不同問題，則應分別進行積分

2、我行員工應當自覺遵守財務紀律和費用標準。我行禁止員工有以下行為：（）A.用公款支付應當由本人或親友個人支付的費用

B.用公款游山玩水或以學習考察等名義出國（境）公款旅游 C.上下級機構及員工之間、行內部門之間用公款宴請或饋贈 D.申報不實費用，或使用虛假或無關的發票報銷

3、員工應當致力于保護我行的專利、商標、著作權等知識產權。并遵守以下要求：（）A.除獲得法律許可并履行規定的內部審批手續外，員工不得對外泄露我行尚未獲得批準的專利

B.為盡快與客戶達成合作，員工可向客戶披露我行尚未獲得批準的專利，并在事后補辦審批手續 C.未經合法授權，不得使用他人享有專利權的專利技術，不得使用他人享有商標權的注冊商標，不得使用他人享有著作權的圖片、音樂作品、字體、計算機軟件等

D.員工離職后，就無需再對在本行工作期間獲悉的我行尚未獲得批準的專利承擔保密義務

4、我行員工應當自覺遵守以下反洗錢有關規定：（）

A.反洗錢是反洗錢崗位員工的職責，其他崗位員工無需承擔反洗錢職責

B.員工在產品研發、營銷與服務、運營及風險管理等過程中需履行各自的反洗錢職責 C.所有員工均負有向所在單位反洗錢管理員或法律合規部舉報客戶可疑交易和可疑行為的責任

D.嚴禁員工以任何形式參與或協助洗錢活動

5、我行員工應當按照授權范圍和業務程序審慎辦理業務。我行禁止員工有以下行為：（）A.超越授權辦理業務

B.逆程序、減程序操作或暗箱操作

C.根據我行規定報批后，可代其他崗位人員履行職責或將本人工作委托他人代為履行 D.違反制度規定，將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等與自身職責有關的物品交與他人，或將自己掌握的密碼等信息告知他人

6、我行內幕信息知情員工應遵守以下行為規則：（）

A.不得泄露內幕信息，不得利用內幕信息為本人、親屬或其他機構或個人牟利 B.不得利用相關信息使用本人、親屬或其他人的證券賬戶買賣我行證券 C.不得基于掌握的內幕信息買賣我行證券

D.基于掌握的內幕信息，我行員工不得買賣我行證券，但可推薦他人買賣我行證券

7、員工不得利用職務或工作上的便利和影響為請托人牟取利益并收取其好處，并禁止以下行為（）。

A.以低于市場的價格向請托人購買房屋、汽車等商品，或以高于市場的價格向請托人出售房屋、汽車等商品 B.以委托請托人進行投資的名義，未出資而獲取收益，或雖出資但所得收益高于應得收益 C.要求或授意請托人將財物或其他好處給予其特定關系人

D.要求或接受請托人安排，使特定關系人以某項工作之名、不實際工作卻獲得報酬

8、員工向客戶銷售、代銷/推介各類產品或提供服務時，禁止有以下行為（）。A.為達成交易而隱瞞風險或進行虛假、誤導性陳述

B.向客戶做出不符合有關法律法規及我行規章制度的承諾或保證 C.誘導客戶購買與其風險認知和承受能力不符的產品 D.明示或暗示誘導客戶規避金融、外匯監管規定

9、員工在同事交往和團隊協作中，應當遵循以下規則，其中陳述正確的是（）。A.尊重和保護同事的個人隱私

B.不得使用具有挑釁性、侮辱性的言語攻擊同事 C.不得捏造、歪曲事實損害同事名譽和形象

D.不因民族、宗教、性別、年齡、傷殘等差別因素歧視同事

10、員工應當自覺遵守我行關于營業場所使用的相關規定，并禁止以下行為（）。A.允許未經有權審批的任何第三方機構或個人使用我行營業場所 B.私自利用我行營業場所向客戶推介未經批準的第三方產品 C.協助未經有權審批的任何第三方機構或個人使用我行營業場所 D.私自利用我行營業場所向客戶銷售未經批準的第三方產品

第三篇：證券公司合規法律法規目錄1

證券公司合規法律法規匯編

2014年12月

目錄

一、綜合類

1.中華人民共和國公司法

（1993年12月29日第八屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過 根據1999年12月25日第九屆全國人民代表大會常務委員會第十三次會議《關于修改〈中華人民共和國公司法〉的決定》第一次修正 根據2004年8月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第十一次會議《關于修改〈中華人民共和國公司法〉的決定》第二次修正 2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第十八次會議修訂 根據2013年12月28日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議《關于修改〈中華人民共和國海洋環境保護法〉等七部法律的決定》第三次修正）2.中華人民共和國證券法

（1998年12月29日第九屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過 根據2004年8月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第十一次會議《關于修改〈中華人民共和國證券法〉的決定》第一次修正 2005年10月27日第十屆全國人民代表大會常務委員會第十八次會議修訂 根據2013年6月29日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第三次會議《關于修改〈中華人民共和國文物保護法〉等十二部法律的決定》第二次修正 根據2014年8月31日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第十次會議《關于修改〈中華人民共和國保險法〉等五部法律的決定》第三次修正）

3.中華人民共和國證券投資基金法

（2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議通過；2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂）

4.證券公司監督管理條例

（2008年4月23日；國務院令第522號）

5.證券公司風險處置條例

（2008年4月23日；國務院令第523號）

6.證券公司檢查辦法

（2000年12月12日；證監機構字[2000]281號）

二、組織管理

1.證券公司設立子公司試行規定

（2007年12月28日中國證券監督管理委員會公布，根據2012年10月11日中國證券監督管理委員會《關于修改〈證券公司設立子公司試行規定〉的決定》修訂）

2.證券公司業務范圍審批暫行規定

(2008年10月30日；證監會公告[2008]42號)3.證券公司分類監管規定

（2009年5月26日公布實施 2010年5月14日根據證監會公告[2010]17號中國證券監督管理委員會關于修改《證券公司分類監管規定》的決定第一次修訂）

4.中國證券監督管理委員會關于加強上市證券公司監管的規定

（2009年5月26日證監會公告[2009]12號；2010年5月14日根據《關于修改<證券公司分類監管規定>的決定》修訂，證監會公告[2010]17號）

5.證券公司業務（產品）創新工作指引（試行）

（2011年10月27日；證監會機構部部函[2011]553號）

6.證券公司分支機構監管規定

（2013年3月15日；證監會公告[2013]17號）7.中國證券監督管理委員會關于境外中資證券類機構監管工作有關問題的通知

（1998年9月7日；證監機字[1998]19號）

8.外資參股證券公司設立規則

（2002年6月1日證監會令第8號公布，根據2007年12月28日中國證券監督管理委員會令《關于修改〈外資參股證券公司設立規則〉的決定》、2012年10月11日中國證券監督管理委員會令《關于修改〈外資參股證券公司設立規則〉的決定》修訂）

三、公司治理與合規風控 1.證券公司治理準則

（2012年12月11日；證監會[2012]41號）

2.證券公司內部控制指引

（2003年12月15日；證監機構字[2003]260號）

3.中國證券監督管理委員會關于證券公司風險資本準備計算標準的規定

（2008年6月24日中國證券監督管理委員會公布，根據2012年4月11日中國證券監督管理委員會《關于修改〈關于證券公司風險資本準備計算標準的規定〉的決定》、2012年11月16日中國證券監督管理委員會《關于修改〈關于證券公司風險資本準備計算標準的規定〉的決定》修訂）

4.關于調整證券公司凈資本計算標準的規定

（2012年11月16日；證監會公告[2012]37號）

5.證券公司合規管理試行規定

（2008年7月14日根據《證券公司合規管理試行規定》修訂；證監會公告[2008]30號）

6.證券公司信息隔離墻制度指引

（2010年12月29日；中證協發[2010]203號）

7.證券公司壓力測試指引(試行)

（2011年3月23日；中證協發[2011]46號）

8.證券公司合規管理有效性評估指引

（2012年2月12日；中證協發[2012]027號）

四、人員管理與資格管理

1.證券公司董事、監事和高級管理人員任職資格監管辦法

（2006年10月20日中國證券監督管理委員會第192次主席辦公會議審議通過，根據2012年10月19日中國證券監督管理委員會《關于修改〈證券公司董事、監事和高級管理人員任職資格監管辦法〉的決定》修訂）2.證券業從業人員資格管理辦法

（2002年12月16日；證監會令第14號）

3.中國證券監督管理委員會關于授權各派出機構審核證券公司相關人員任職資格的決定

（2007年12月26日；證監機構字[2007]344號）

4.證券市場禁入規定

（2006年6月7日；證監會令第33號）

5.對取得經理層人員任職資格但未在證券公司擔任經理層人員職務的人員進行資格年檢的公告

（2008年1月29日；證監會公告[2008]3號）

6.合格境外機構投資者督察員指導意見

（2008年10月17日；證監會公告[2008]40號）

7.證券經紀人管理暫行規定

（2009年3月13日；證監會公告[2009]2號）

8.證券業從業人員執業行為準則

（2014年12月17日；中國證券業協會）

五、業務管理

（一）證券經紀

1.關于加強證券經紀業務管理的規定

（2010年4月1日；證監會公告[2010]11號）

2.證券公司開立客戶賬戶規范

（2013年3月15日；中證協發[2013]38號）

3.證券賬戶管理規則

（2014年8月25日；中國證券登記結算有限責任公司）

4.證券非交易過戶業務實施細則

（2011年7月14日；中國證券登記結算有限責任公司）

5.證券賬戶非現場開戶實施暫行辦法

（2013年3月25日；中國證券登記結算有限責任公司）

6.中國證券監督管理委員會、國家發展計劃委員會、國家稅務總局關于調整證券交易傭金收取標準的通知

（2002年4月4日；證監發[2002]21號）

7.中國證券業協會關于進一步加強證券公司客戶服務和證券交易傭金管理工作的通知

（2010年9月30日；中證協發[2010]157號）

（二）證券自營 1.證券公司證券自營業務指引

（2005年11月11日；證監機構字[2005]126號）

2.中國證券監督管理委員會關于證券公司證券自營業務投資范圍及有關事項的規定

（2011年4月29日中國證券監督管理委員會公布，根據2012年11月16日中國證券監督管理委員會《關于修改〈關于證券公司證券自營業務投資范圍及有關事項的規定〉的決定》修訂）

（三）固定收益

1.企業債券管理條例

（1993年8月2日國務院第121號發布施行；*注：（1）本篇法規已被：國務院關于廢止和修改部分行政法規的決定（發布日期：2011年1月8日，實施日期：2011年1月8日）修改；（2）本篇法規中關于“企業債券發行計劃審核”的行政審批項目已被：國務院關于第四批取消和調整行政審批項目的決定（發布日期：2007年10月9日，實施日期：2007年10月9日）取消）

2.國債承銷團成員資格審批辦法

（2006年7月4日；財政部、中國人民銀行、中國證券監督管理委員會令第39號）

3.證券公司進入銀行間同業市場管理規定

（1999年10月13日；中國人民銀行銀發[1999]288號）4.全國銀行間債券市場債券交易管理辦法

（2000年4月30日；中國人民銀行令[2000]第2號）

5.銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法

（2008年4月9日；中國人民銀行令[2008]第1號）

6.中國人民銀行關于開展人民幣利率互換業務有關事宜的通知

（2008年1月18日；銀發[2008]18號）

7.人民幣利率互換交易操作規程

（2008年6月13日；中匯交發[2008]182號）

（四）資產管理

1.證券公司客戶資產管理業務管理辦法

（2012年8月1日中國證券監督管理委員會第21次主席辦公會議審議通過，根據2013年6月26日中國證券監督管理委員會令第93號 中國證券監督管理委員會《關于修改〈證券公司客戶資產管理業務管理辦法〉的決定》修訂）

2.證券公司集合資產管理業務實施細則

（2012年10月18日證監會公告〔2012〕29號公布，根據2013年6月26日證監會公告〔2013〕28號《關于修改＜證券公司集合資產管理業務實施細則＞的決定》修訂）

3.證券公司定向資產管理業務實施細則（2012年10月18日；證監會公告[2012]30號）

4.資產管理機構開展公募證券投資基金管理業務暫行規定

（2013年2月18日；證監會公告[2013]10號）

5.證券公司客戶資產管理業務規范

（2012年10月19日；中證協發[2012]206號）

6.中國證券業協會關于規范證券公司與銀行合作開展定向資產管理業務有關事項的通知

（2013年7月19日；中證協發[2013]124號）

7.中國證券監督管理委員會公告[2014]49號—證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務管理規定、證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務信息披露指引、證券公司及基金管理公司子公司資產證券化業務盡職調查工作指引

（2014年11月19日；中國證券監督管理委員會公告[2014]49號）

8.上海證券交易所資產證券化業務指引

（2014年11月26日；上證發[2014]80號）

9.證券公司私募產品備案管理辦法

（2013年3月15日；中證協發[2013]36號）

（五）融資融券

1.證券公司融資融券業務管理辦法（2006年6月30日中國證券監督管理委員會公布，根據2011年10月26日中國證券監督管理委員會公告[2011]31號《關于修改〈證券公司融資融券業務試點管理辦法〉的決定》修訂并重新公布）

2.證券公司融資融券業務內部控制指引

（2006年6月30日中國證券監督管理委員會公布，根據2011年10月26日中國證券監督管理委員會公告[2011]32號《關于修改〈證券公司融資融券業務試點內部控制指引〉的決定》修訂并發布）

3.轉融通業務監督管理試行辦法

（2011年10月26日；證監會令第75號。*注：本篇法規中的多個行政審批項目已被：國務院關于取消和調整一批行政審批項目等事項的決定(國發[2014]50號)（發布日期：2014年10月23日，實施日期：2014年10月23日）取消。包括：證券金融公司變更名稱、注冊資本、股東、住所、職責范圍，制定或者修改公司章程，設立或者撤銷分支機構審批；轉融通互保基金管理辦法審批；轉融通業務規則審批；證券公司融資融券業務監控規則審批）

4.中國證券金融股份有限公司轉融通業務規則（試行）

（2012年8月27日；中國證券金融公司）

（六）回購業務

1.股票質押式回購交易及登記結算業務辦法（試行）（2013年5月24日；上證會字[2013]55號。*注：本篇法規已被：上海證券交易所關于上海證券交易所調整相關業務申報時間和修改相關規則的通知（發布日期：2013年9月30日，實施日期：2013年10月8日）修改）

2.股票質押式回購交易及登記結算業務辦法（試行）

（2013年5月24日；深證會[2013]44號）

3.約定購回式證券交易及登記結算業務辦法

（2012年12月10日；上證會字[2012]252號。*注：本篇法規已被：上海證券交易所關于上海證券交易所調整相關業務申報時間和修改相關規則的通知（發布日期：2013年9月30日，實施日期：2013年10月8日）修改）

4.約定購回式證券交易及登記結算業務辦法

（2012年12月10日；深證會[2012]146號）

5.質押式報價回購交易及登記結算業務辦法

（2013年3月28日；上證交字[2013]25號。*注：本篇法規已被：上海證券交易所關于上海證券交易所調整相關業務申報時間和修改相關規則的通知（發布日期：2013年9月30日，實施日期：2013年10月8日）修改）

6.質押式報價回購交易及登記結算業務辦法

（2013年3月29日；深證會[2013]35號）

（七）代銷金融產品（含基金銷售）

1.證券公司代銷金融產品管理規定（2012年11月12日；證監會公告[2012]34號）

2.證券投資基金銷售管理辦法

（2013年3月15日；證監會令第91號）

3.證券投資基金銷售適用性指導意見

（2007年10月12日；證監基金字[2007]278號）

4.證券投資基金銷售機構內部控制指導意見

（2007年10月12日；證監基金字[2007]277號）

5.證券投資基金銷售機構通過第三方電子商務平臺開展業務管理暫行規定

（2013年3月15日；證監會公告[2013]18號）

6.開放式證券投資基金銷售費用管理規定

（2013年3月15日；證監會公告[2013]26號）

（八）投資咨詢

1.證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法

（1997年12月25日；國務院證券委員會）

2.關于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務監管的暫行規定

（2012年12月5日；證監會公告[2012]40號）

3.證券投資顧問業務暫行規定(2010年10月12日；證監會公告[2010]27號)4.發布證券研究報告暫行規定

(2010年10月12日；證監會公告[2010]28號)5.發布證券研究報告執業規范

(2012年6月19日；中證協發[2012]138號)6.中國證券監督管理委員會、新聞出版署、郵電部、廣播電影電視部、國家工商行政管理局、公安部關于發布《關于加強證券期貨信息傳播管理的若干規定》的通知

（1997年12月12日；證監[1997]17號）

7.新聞出版總署、中國證券監督管理委員會關于印發《關于加強報刊傳播證券期貨信息管理工作的若干規定》的通知

（2010年12月17日；新出聯[2010]17號）

（九）金融期貨（含期貨中間介紹業務）

1.證券公司為期貨公司提供中間介紹業務試行辦法

（2007年4月20日；證監發[2007]56號）

2.證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引

（2013年8月21日；證監發[2013]34號）

（十）直接投資 1.證券公司直接投資業務規范

（2012年11月2日；中證協發[2012]213號）

（十一）柜臺交易與金融衍生品

1.證券公司柜臺交易業務規范

（2012年12月21日；中證協發[2012]244號）

2.證券公司金融衍生品柜臺交易業務規范

（2013年3月15日；中國證券業協會）

3.證券公司金融衍生品柜臺交易風險管理指引

（2013年3月15日；中國證券業協會）

4.銀行間市場金融衍生產品交易內部風險管理指引

（2008年10月8日；中國銀行間市場交易商協會公告[2008]第10號）

（十二）QFII/RQFII 1.合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法

（2006年8月24日；中國證券監督管理委員會、中國人民銀行、國家外匯管理局令第36號）

2.關于實施《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》有關問題的規定

（2012年7月27日；證監會公告[2012]17號）3.人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法

（2013年3月1日；中國證券監督管理委員會、中國人民銀行、國家外匯管理局令第90號）

（十三）投資銀行（1）新股發行改革 1.優先股試點管理辦法

（2014年3月21日；證監會令第79號）

2.國務院關于開展優先股試點的指導意見

（2013年11月30日；國發[2013]46號）

3.中國證監會關于進一步推進新股發行體制改革的意見

（2013年11月30日；證監會公告[2013]42號）

4.中國證券監督管理委員會關于進一步深化新股發行體制改革的指導意見

（2012年4月28日；證監會公告[2012]10號）

5.中國證券監督管理委員會關于深化新股發行體制改革的指導意見

（2010年10月11日；證監會公告[2010]26號）

6.中國證券監督管理委員會關于進一步改革和完善新股發行體制的指導意見（2009年6月10日；證監會公告[2009]13號）

（2）IPO（主板及創業板）

1.首次公開發行股票并上市管理辦法

（2006年5月17日；證監會令第32號）

2.《首次公開發行股票并上市管理辦法》第十二條“實際控制人沒有發生變更”的理解和適用--證券期貨法律適用意見第1號

（2007年11月25日；證監法律字[2007]15號）

3.《首次公開發行股票并上市管理辦法》第十二條發行人最近3年內主營業務沒有發生重大變化的適用意見－－證券期貨法律適用意見第3號

（2008年5月19日；證監會公告[2008]22號）

4.中國證券監督管理委員會關于證券公司申請首次公開發行股票并上市監管意見書有關問題的規定

（2008年5月12日；證監會公告[2008]19號）

5.中國證券監督管理委員會關于印發《會計監管風險提示第4號——首次公開發行股票公司審計》的通知

（2012年10月18日；證監辦發[2012]89號）

6.首次公開發行股票并在創業板上市管理辦法

（2014年5月14日；證監會令第99號）7.公開發行證券的公司信息披露內容與格式準則第28號——創業板公司招股說明書

（2014年6月11日；證監會公告[2014]28號）

8.公開發行證券的公司信息披露內容與格式準則第29號——首次公開發行股票并在創業板上市申請文件(2014年修訂)

（2014年6月11日；證監會公告[2014]29號）

9.關于首次公開發行股票并上市公司招股說明書財務報告審計截止日后主要財務信息及經營狀況信息披露指引

（2013年12月6日；證監會公告[2013] 45號）

10.關于首次公開發行股票并上市公司招股說明書中與盈利能力相關的信息披露指引

（2013年12月6日；證監會公告[2013]46號）

（3）上市公司證券發行 1.上市公司證券發行管理辦法

（2006年4月26日；證監會令第30號）

2.中國證券監督管理委員會公告[2009]16號－－《上市公司證券發行管理辦法》第三十九條“違規對外提供擔保且尚未解除”的理解和適用－－證券期貨法律適用意見第5號

（2009年7月13日；證監會公告[2009]16號）3.上市公司非公開發行股票實施細則

（2007年9月17日由中國證券監督管理委員會發布，根據2011年8月1日中國證券監督管理委員會《關于修改上市公司重大資產重組與配套融資相關規定的決定》修訂 以中國證券監督管理委員會令第73號發布）

（4）證券發行上市保薦業務

1.關于進一步加強保薦業務監管有關問題的意見

（2012年3月15日；證監會公告[2012]4號）

2.證券發行上市保薦業務管理辦法

（2008年8月14日中國證券監督管理委員會第235次主席辦公會議審議通過，根據2009年5月13日中國證券監督管理委員會《關于修改〈證券發行上市保薦業務管理辦法〉的決定》修訂）

3.證券發行上市保薦業務工作底稿指引

（2009年3月27日；證監會公告[2009]5號）

4.保薦人盡職調查工作準則

（2006年5月29日；證監發行字[2006]15號）

5.發行證券的公司信息披露內容與格式準則第27號－－發行保薦書和發行保薦工作報告

（2009年3月27日；證監會公告[2009]9號）

（5）證券發行與承銷 1.證券發行與承銷管理辦法(2014修訂)

（2013年10月8日中國證券監督管理委員會第11次主席辦公會議審議通過，根據2014年3月21日中國證券監督管理委員會《關于修改〈證券發行與承銷管理辦法〉的決定》修訂）

2.首次公開發行股票時公司股東公開發售股份暫行規定

（2013年12月2日中國證券監督管理委員會公布，根據2014年3月21日中國證券監督管理委員會《關于修改〈首次公開發行股票時公司股東公開發售股份暫行規定〉的決定》修訂）

3.中國證券業協會關于發布《關于修改＜首次公開發行股票承銷業務規范＞的決定》、《首次公開發行股票網下投資者備案管理細則》、《首次公開發行股票配售細則》的通知

（2014年5月9日；中證協發[2014]77號）

4.中國證券業協會關于禁止股票承銷業務中融資和變相融資行為的行業公約

（2000年3月15日；中國證券業協會）

5.上海證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司關于修改《上海市場首次公開發行股票網上按市值申購實施辦法》的通知(2014)

（2014年5月9日；上證發〔2014〕29號）

6.上海證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司關于修改《上海市場首次公開發行股票網下發行實施辦法》的通知(2014)（2014年5月9日；上證發[2014]30號）

7.上海證券交易所關于新股上市初期交易監管有關事項的通知

（2014年6月13日；上證發[2014]37號）

8.深圳市場首次公開發行股票網上按市值申購實施辦法

（2014年5月9日；深證上[2014]158號）

9.深圳市場首次公開發行股票網下發行實施細則

（2014年5月9日；深證上[2014]158號）

10.深圳證券交易所關于首次公開發行股票上市首日盤中臨時停牌制度等事項的通知

（2013年12月13日；深證會[2013]142號）

（6）境外發行股票和上市

1.關于股份有限公司境外發行股票和上市申報文件及審核程序的監管指引

（2012年12月20日；證監會公告[2012]45號）

2.關于加強在境外發行證券與上市相關保密和檔案管理工作的規定

（2009年10月20日；中國證券監督管理委員會、國家保密局、國家檔案局公告[2009]29號）

（7）公司債券發行 1.公司債券發行試點辦法

（2007年8月14日；證監會令第49號）

2.中國證券監督管理委員會關于實施《公司債券發行試點辦法》有關事項的通知

（2007年8月14日；證監發[2007]112號）

3.上市公司股東發行可交換公司債券試行規定

（2008年10月17日；證監會公告[2008]41號）

4.關于創業板上市公司非公開發行公司債券的有關事項的公告

（2011年10月20日；證監會公告[2011]29號）

（8）上市公司收購 1.上市公司收購管理辦法

（2006年5月17日中國證券監督管理委員會第180次主席辦公會議審議通過，根據2008年8月27日中國證券監督管理委員會《關于修改〈上市公司收購管理辦法〉第六十三條的決定》、2012年2月14日中國證券監督管理委員會《關于修改〈上市公司收購管理辦法〉第六十二條及第六十三條的決定》、2014年10月23日 中國證券監督管理委員會令第108號中國證券監督管理委員會《關于修改〈上市公司收購管理辦法〉的決定》修訂）

2.外國投資者對上市公司戰略投資管理辦法（2006年1月30日商務部、證監會、稅務總局、工商總局、外匯局令2005年第28號）

（9）并購重組

1.上市公司并購重組財務顧問業務管理辦法

（2008年6月3日；證監會令第54號）

2.關于填報《上市公司并購重組財務顧問專業意見附表》的規定

（2010年11月18日；證監會公告[2010]31號）

3.中國證券監督管理委員會上市公司并購重組審核委員會工作規程

(2014年4月20日;證監會公告[2014]15號)4.上海證券交易所關于配合做好并購重組審核分道制相關工作的通知

(2013年9月13日；上海證券交易所)5.深圳證券交易所發布《關于配合做好并購重組審核分道制相關工作的通知》

（2013年9月13日；深圳證券交易所）

6.中國證券業協會關于發布《證券公司從事上市公司并購重組財務顧問業務執業能力專業評價工作指引》及開展2013財務顧問執業能力專業評價工作的通知

（2013年9月6日；中證協發[2013]158號）

（10）重大資產重組 1.上市公司重大資產重組管理辦法

（2014年10月23日；證監會令第109號）

2.中國證券監督管理委員會關于規范上市公司重大資產重組若干問題的規定

（2008年4月16日；證監會公告[2008]14號）

3.中國證券監督管理委員會關于在借殼上市審核中嚴格執行首次公開發行股票上市標準的通知

（2013年11月30日;證監發[2013]61號）

4.公開發行證券的公司信息披露內容與格式準則第26號——上市公司重大資產重組申請文件(2014年修訂)

(2014年5月28日;證監會公告[2014]27號)（11）新三板

1.國務院關于全國中小企業股份轉讓系統有關問題的決定

（2013年12月13日；國發[2013]49號）

2.全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司管理暫行辦法

（2013年1月31日；證監會令第89號）

3.非上市公眾公司監督管理辦法（2012年9月28日中國證券監督管理委員會第17次主席辦公會議審議通過，根據2013年12月26日中國證券監督管理委員會《關于修改＜非上市公眾公司監督管理辦法＞的決定》修訂）

4.非上市公眾公司行政許可事項的有關事宜公告

（2013年12月26日；證監會公告[2013]49號）

5.非上市公眾公司監管指引第1號——信息披露

（2013年1月4日；證監會公告[2013]1號）

6.非上市公眾公司監管指引第2號——申請文件

（2013年1月4日；證監會公告[2013]2號）

7.非上市公眾公司監管指引第3號——章程必備條款

（2013年1月4日；證監會公告[2013]3號）

8.非上市公眾公司監管指引第4號--股東人數超過200人的未上市股份有限公司申請行政許可有關問題的審核指引

（2013年12月26日；證監會公告[2013]54號）

9.非上市公眾公司信息披露內容與格式準則第1號--公開轉讓說明書

（2013年12月26日；證監會公告[2013]50號）

10.非上市公眾公司信息披露內容與格式準則第2號--公開轉讓股票申請文件

（2013年12月26日；證監會公告[2013]51號）11.非上市公眾公司信息披露內容與格式準則第3號--定向發行說明書和發行情況報告書

(2013年12月26日;證監會公告[2013]52號)12.非上市公眾公司信息披露內容與格式準則第4號——定向發行申請文件

（2013年12月26日；證監會公告[2013]53號）

13.非上市公眾公司信息披露內容與格式準則第5號—權益變動報告書、收購報告書和要約收購報告書

（2014年6月23日；證監會公告[2014]34號）

14.非上市公眾公司信息披露內容與格式準則第6號—重大資產重組報告書

(2014年6月23日;證監會公告[2014]35號)15.非上市公眾公司信息披露內容與格式準則第7號——定向發行優先股說明書和發行情況報告書

(2014年9月19日;證監會公告[2014]44號)16.非上市公眾公司信息披露內容與格式準則第8號--定向發行優先股申請文件

(2014年9月19日;證監會公告[2014]45號)17.全國中小企業股份轉讓系統業務規則（試行）(2013年2月8日 全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司 股轉系統公告[2013]40號 發布，2013年12月30日修改)18.全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司關于全國中小企業股份轉讓系統業務規則涉及新修訂《公司法》相關條文適用和掛牌準入有關事項的公告

(2014年4月14日;股轉系統公告[2014]13號)19.全國中小企業股份轉讓系統做市商做市業務管理規定（試行）

（2014年6月5日；股轉系統公告[2014]48號）

（12）區域性股權交易市場

1.關于規范證券公司參與區域性股權交易市場的指導意見(試行)的公告

(2012年8月23日;證監會公告[2012]20號)2.證券公司參與區域性股權交易市場業務規范

（2013年2月7日；中證協發[2013]17號）

（13）中小企業私募債

1.證券公司開展中小企業私募債券承銷業務試點辦法

（2012年5月23日；中證協發[2012]120號）

2.證券公司中小企業私募債券承銷業務盡職調查指引

（2013年1月16日；中國證券業協會）（14）滬港通

1.上海證券交易所關于發布《上海證券交易所滬港通試點辦法》和《上海證券交易所港股通投資者適當性管理指引》的通知

（2014年9月26日；上證發[2014]60號）

2.中國證券監督管理委員會關于證券公司參與滬港通業務試點有關事項的通知

（2014年10月10日；證監會）

3.上海證券交易所關于啟動滬港通試點有關事項的通知

（2014年11月10日；上證發〔2014〕69號）

六、財務

1.行政事業性收費標準和繳款方式等有關事項的公告

（2010年6月4日；證監會公告[2010]18號）

2.證券公司債券管理暫行辦法

（2003年8月29日中國證券監督管理委員會第43次主席辦公會議審議通過，根據2004年10月15日中國證券監督管理委員會《關于修改＜證券公司債券管理暫行辦法＞的決定》修訂）

3.證券公司股票質押貸款管理辦法

（2004年11月2日；銀發[2004]256號）4.證券公司次級債管理規定

（2012年12月27日；證監會公告[2012]51號）

5.證券公司短期公司債券試點辦法

(2014年10月20日；中證協發[2014]184號)

6.財政部、國家稅務總局關于資本市場有關營業稅政策的通知

(2004年12月21日；財稅[2004]203號)

七、托管與結算

1.客戶交易結算資金管理辦法

（2001年5月16日；證監會令第3號。*注：本篇法規中多個行政審批項目已先后被：國務院關于取消第二批行政審批項目和改變一批行政審批項目管理方式的決定（發布日期：2003年2月27日，實施日期：2003年2月27日）、國務院關于第三批取消和調整行政審批項目的決定（發布日期：2004年5月19日，實施日期：2004年5月19日）取消或調整）

2.中國證券監督管理委員會關于執行《客戶交易結算資金管理辦法》若干意見的通知

（2001年10月8日；證監發[2001]121號）

3.中國證券監督管理委員會關于進一步加強證券公司客戶交易結算資金監管的通知（2004年10月12日；證監機構字[2004]131號）

4.關于證券市場交易結算資金監控系統有關事項的公告

（2010年2月23日；證監會公告[2010]6號）

5.證券登記結算管理辦法

（2006年4月7日中國證券監督管理委員會令第29號公布，根據2009年11月20日中國證券監督管理委員會《關于修改＜證券登記結算管理辦法＞的決定》修訂）

八、協助查詢、凍結、扣劃

1.中國證券監督管理委員會凍結、查封實施辦法

（2005年12月28日中國證券監督管理委員會第169次主席辦公會議審議通過，根據2011年5月23日中國證券監督管理委員會《關于修改〈中國證券監督管理委員會凍結、查封實施辦法〉的決定》修訂）

2.最高人民法院關于凍結、扣劃證券交易結算資金有關問題的通知

（2004年11月9日；法[2004]239號）

3.最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監督管理委員會關于查詢、凍結、扣劃證券和證券交易結算資金有關問題的通知

（2008年1月10日；法發[2008]4號）

九、IT治理

1.證券期貨業信息安全保障管理辦法

（2012年9月24日；證監會令第82號）

2.證券期貨業信息安全事件報告與調查處理辦法

（2012年12月24日；證監會公告[2012]46號）

3.關于加強證券期貨經營機構客戶交易終端信息等客戶信息管理的規定

（2013年7月18日；證監會公告[2013]30號）

4.證券公司證券營業部信息技術指引

（2012年12月3日；中證協發[2012]228號）

十、信息披露與報告

1.中國證券監督管理委員會關于證券公司信息公示有關事項的通知

（2006年7月25日；證監機構字[2006]71號）

2.證券公司報告內容與格式準則

（2013年11月20日；證監會公告[2013]41號）

十一、反洗錢 1.中華人民共和國反洗錢法

（2006年10月31日；中華人民共和國第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過）

2.證券期貨業反洗錢工作實施辦法

（2010年9月1日；證監會令第68號）

3.金融機構反洗錢規定

（2006年11月14日；中國人民銀行令[2006]第1號）

4.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

（2007年6月21日；中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會令[2007]第2號）

十二、投資者保護

1.國務院辦公廳關于進一步加強資本市場中小投資者合法權益保護工作的意見

（2013年12月25日；國辦發[2013]110號）

2.創業板市場投資者適當性管理暫行規定

（2009年6月30日；證監會公告[2013]35號）

3.中國證券監督管理委員會關于建立金融期貨投資者適當性制度的規定（2010年2月5日中國證券監督管理委員會公布，根據2013年8月2日中國證券監督管理委員會《關于修改〈關于建立股指期貨投資者適當性制度的規定（試行）〉的決定》修訂）

4.創業板市場投資者適當性管理業務操作指南

（2009年7月2日；深圳證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司）

5.深圳證券交易所創業板市場投資者適當性管理實施辦法

（2009年7月1日；深圳證券交易所）

6.中國證券監督管理委員會關于進一步加強投資者教育、強化市場監管有關工作的通知

（2007年5月11日；證監發[2007]194號）

7.中國證券監督管理委員會關于證券公司依法合規經營，進一步加強投資者教育有關工作的通知

（2007年5月23日；機構部部函[2007]194號）

8.中國證券業協會會員投資者教育工作指引（試行）

（2007年5月23日；中證協發[2007]58號）

9.證券公司營業部投資者教育工作業務規范

（2009年3月24日；中證協發[2009]50號）

10.證券投資者保護基金管理辦法（2005年6月30日；中國證券監督管理委員會、財政部、中國人民銀行令第27號）

11.證券投資者保護基金申請使用管理辦法(試行)

（2006年3月7日；證監發[2006]20號）

12.證券公司繳納證券投資者保護基金實施辦法(試行)

（2007年3月28日；證監會公告[2013]35號）

13.關于進一步完善證券公司繳納證券投資者保護基金有關事項的補充規定

（2013年4月2日；證監會公告[2013]22號）

十三、糾紛解決與法律責任

1.最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監督管理委員會關于整治非法證券活動有關問題的通知

（2008年1月2日；證監發[2008]1號）

2.最高人民法院關于審理證券市場因虛假陳述引發的民事賠償案件的若干規定

（2003年1月9日；司法解釋[2003]2號）

3.最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理內幕交易、泄露內幕信息刑事案件具體應用法律若干問題的解釋（2012年2月27日；司法解釋[2012]6號）

4.最高人民法院關于對與證券交易所監管職能相關的訴訟案件管轄與受理問題的規定

（2004年11月18日；司法解釋[2005]1號）

5.最高人民法院關于中國證券登記結算有限責任公司履行職能相關的訴訟案件指定管轄問題的通知

（2007年6月20日；法[2007]177號）

第四篇：合規制度目錄

合規制度目錄

（重點復習條文中紅色字體部分和日常業務相關的部分）

一、外部監管法規

1、商業銀行合規風險管理指引

2、商業銀行內部控制指引

3、中國銀行業監督管理委員會關于加大防范操作風險工作力度的通知（操作風險十三條）

4、反洗錢法

5、金融機構反洗錢規定

6、金融機構大額和可疑交易報告管理辦法

7、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料保存管理辦法

二、總行制度

1、中國銀行股份有限公司合規政策

2、中國銀行內部控制指引

3、中國銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資政策

4、中國銀行股份有限公司員工違規處罰辦法

5、中國銀行營業柜員十二個“嚴禁”

6、中國銀行營業機構負責人十個“嚴禁”

三、合規政策中各層級合規風險管理責任摘要（法律與合規部整理）

第五篇：銀行合規考試試題答案

銀行合規考試試題答案

一、單項選擇題（每題2分，共40分）

1、《巴塞爾新資本協議》在最低資本要求的基礎上，提出了監管部門監督檢查和市場約束的新規定，形成了資本監管的“三大支柱”。以下哪項不屬于“三大支柱”（）。

A、最低資本要求 B、市場約束 C、外部監管 D、安全運營 答案：D

2、某商業銀行負責人就讀EMBA課程，為提高案例分析真實性，決定用該行未經審計的經營數據對上市商業銀行的經營業績作一比較分析，這份報告只限于課堂討論使用，此行為（）。A、違反了“內幕交易” B、為課程需要做法正確 C、涉及不當披露

D、違反了“商業秘密和知識產權保護” 答案：C

3、商業銀行在銷售理財計劃時，正確的做法是（）A、為了取得銷售業績，夸大收益，不提風險

B、為客戶著想，如客戶達不到起點金額，請示領導后，可以低于理財計劃起點金額銷售 C、本著優質服務的意識，如客戶不愿意在風險承受能力評估報告上簽字，則代客戶簽字。D、以上都不對 答案：D

4、柜臺業務的風險點主要集中在哪些部位，以下做法最恰當的是（）A、柜員管理 B、賬戶管理 C、存取現金 D、有價單證及重要空白憑證管理 E、以上說法都正確 答案：E

5、銀監會要求把案件治理的重點放在強化內部控制上，重點抓好內部控制的“六個環節”，這“六個環節”具體指什么？（）

A、雙人復核、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假 B、雙人復核、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、事后監督 C、授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、監控錄像 D、授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假 答案：D

6、銀監會關于防范操作風險“4+1”工作要求中“1”指什么？（）A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業務操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度和崗位稽核、行為規范的綜合管理 D、加強對庫房的管理 答案：D

7、（）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A、客戶身份識別 B、大額現金交易報告 C、可疑交易的分析 D、與司法機關全面合作 答案：A

9、按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中的相關規定，銀行發現員工出現以下哪種行為應向監管部門及時報告（）Ａ、員工一段時間內經常發生業務差錯 Ｂ、員工非正常原因無故離崗或失蹤

Ｃ、員工經常在上班時間打電話或處理私人事務 Ｄ、員工一段時間內情緒低落嚴重影響工作 答案：B

13、我國國務院反洗錢行政主管部門是指以下哪一機構？（）。A、中國人民銀行

B、中國銀監會 C、銀行業協會 答案：A

14、_____應對商業銀行經營活動的合規性負最終責任。

A、高級管理層 B、監事會 C、董事會 D、法定代表人 答案：C

15、根據我行的相關制度規定，如果上級的指示明顯違反國家規定和銀行規章制度，員工應當，否則應承擔相應的責任。A、立即向監管部門報告

B、向上級提出修改或撤銷該指示，上級仍堅持原指示的，員工應當執行 C、予以執行，同時應及時越級報告 D、拒絕執行，同時應及時越級報告 答案：D

16、一位客戶在我行辦理了外匯理財業務，業務到期時您無法聯系到他，考慮到我行推出的新的外匯理財產品收益不錯，您可以為他購買這個產品嗎？ A、可以 B、不可以 答案：B

18、銀行業從業人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規定向（）報告，尋求內部專業支持。

A.銀監會 B.所在機構負責人 C.銀行業協會 D.上級主管 答案：D

19、下列有關信息保密的說法錯誤的是()。

A.銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案 B.在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C.在離職后也要受信息保密的約束 D.將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的 答案：D 20、下列有關銀行業從業人員與同業人員之間就商業保密與知識產權保護的做法，錯誤的是（）。

A.銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的重大內部信息或商業秘密

B.銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業人員所在機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策和產品研發等重大內部信息或商業秘密

C.銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得竊取、侵害同業人員所在機構的知識產權和專有技術

D.銀行業從業人員與同業人員接觸時，可根據業務需要打聽對方的內部消息和商業秘密 答案：D

21、以下哪一項不屬于公平競爭行為?()A.某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業人員進行培訓，講授金融產品和服務的特點和技巧，經過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多客戶 B.某銀行雖然在同類同質產品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產品和服務的過程中，為客戶提供增值服務

C.某銀行在向客戶推銷信用卡業務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

D.某銀行客戶經理為了獲得一家上市企業的貸款業務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成 答案：D

22、某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產品的時候，向客戶特別強調了同類產品歷史年收益率高達30％，暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調該產品沒有風險，對該行為評價正確的是()。

A.沒有做到向客戶充分提示風險

B.由于歷史上該產品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險

C.該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的D.以上說法都不對

答案：A

23、已知銀行的一個團隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作，則團隊的研究成果是否應當與其共享?()A.不應當與其共享

B.該成員有權分享團隊的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位 C.可以與該成員分享成果，因為該成員目前仍是團隊的一員

D.可以與其分享部分成果，但工作中應當處處提防該成員，不能再使其利用本團隊資源增長工作經驗 答案：A

24、根據《銀行員工行為守則》的規定，禮品的定義是_____ A.價值超過100元人民幣（含本數）的實物、有價證券、服務、折扣或價格減讓等。B.價值超過500元人民幣（含本數）的實物、有價證券、服務、折扣或價格減讓等。C.價值超過1000元人民幣（含本數）的實物、有價證券、服務、折扣或價格減讓等。D.價值超過2000元人民幣（含本數）的實物、有價證券、服務、折扣或價格減讓等。答案：C

25、銀行合理地處理與（）等相關者之間的利益關系，在社會、經濟與環境的可持續發展之間、在短期利益與長期利益之間取得平衡。A.股東、債權人、客戶、員工

B.股東、債權人、債務人、客戶、員工

C.董事、股東、債權人、債務人、客戶、員工

D.董事、股東、債權人、客戶、員工 答案：A

26、近期傳言某銀行支行因為一筆違規批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，()。

A.張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說

B.張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認

C.如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

D.張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪 答案：D

27、“三個辦法一個指引”是指（）

A.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

B.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、“五禁行為”事項識別指引

D.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資產貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引 答案：A

28、銀行業從業人員不得（）。

A.利用內幕信息買賣有相關關系的上市公司股票 B.挪用公款和客戶資金買賣股票 C.用個人消費貸款買賣股票 D.以上說法都對 答案: D

29、下列關于保護客戶隱私的說法，不正確的是（）

A、銀行業從業人員應當妥善保管填有客戶信息的單據、憑證、開戶申請書或交易指令等，使得無關人員沒有接觸客戶個人信息的機會

B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

C、銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息

D、銀行業從業人員應當妥善保存客戶信息及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續為客戶提供連貫服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務 答案：D 30、根據《商業銀行操作風險管理指引》的規定，操作風險包含下列哪種風險（）A.市場風險 B.策略風險 C.法律風險 D.聲譽風險 答案：C

二、多項選擇題（每題3分，共45分）

1、銀行業從業人員應當耐心、禮貌、認真處理客戶的投訴，并遵循（）原則。A、如果認為投訴無理，則拒絕答復

B、所在機構有明確的客戶投訴反饋時限，應當在反饋時限內答復客戶

C、所在機構沒有明確的投訴反饋時限，應當遵循行業管理或口頭承諾的時限向客戶反饋情況

D、在投訴反饋時限內無法拿出意見，應當在反饋時限內告知客戶現在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋時限 答案：BCD

2、內部賬戶必須按規定辦理核算，在業務處理中嚴禁違反以下哪些規定：（）A、嚴禁越級、越權使用上級行專用科目賬戶 B、嚴禁錯用、亂用內部賬戶 C、嚴禁未經有權人審批的業務操作 D、嚴禁業務操作和授權未實行崗位分離 答案：ABCD 3、2000 年10月，A 公司以正在上生產線，缺少配套流動資金為由，向某支行申請銀票2100 萬元，期限6 個月, 用于購買生產原料。A公司提供了600 萬元保證金，外加B 公司和C 公司的保證。該銀行信貸審查人員在信貸調查中發現，三家公司的財務狀況與其提供給銀行的財務報表和相關資料信息明顯不符，但未及時揭示。2000 年11月15日，該行簽發銀票2100 萬元。

關于上述案例，以下說法正確的有（）

A、該銀行信貸審查人員在信貸調查中發現，三家公司的財務狀況與其提供給銀行的財務報表和相關資料信息明顯不符，應及時揭示；

B、當A公司提供100%保證金，銀行無需開展貸前調查即可審批同意放款； C、該銀行在貸前調查充分的基礎上審批該筆貸款，可不開展貸后管理工作； D、該銀行在開展該項業務過程中，應當遵守《流動資金貸款管理暫行辦法》。答案：AD 4、2009 年2 月26 日，某銀行在檢查中發現，該行個人金融部產品經理L某于2003年9 月至2005 年7 月在經辦住房按揭貸款中，利用自己獨立的貸款審批權限，與外部人員勾結，通過虛構購房交易、仿造購房合同和首付憑證，虛構、偽造“借款人”身份資料，偽造抵押權證等方式騙取銀行貸款47 筆、累積金額497.8 萬元。同時，在無開發商授權，僅憑L某在貸款借據上填寫賬戶和戶名的情況下，銀行即將貸款全部發放至L 某控制的個人帳戶。銀行預計損失291.3 萬元。

關于上述案例，我們應該學習到經驗教訓，如下說法正確的有：（）。A、銀行在開展授信業務時，堅持“三法一指引”； B、銀行在開展授信業務時，落實“審貸分離、三級審批”； C、銀行在開展授信業務時，嚴格授權管理； D、銀行在開展授信業務時，堅持親核親簽。答案：ABCD

5、《銀行業金融機構案件防控工作考核評價辦法》中對被考評機構在案件防控工作組織、工作質量、內審稽核工作力度、內控執行力建設和案件責任追究與整改等方面分別設置“一票否決制”的內容，具體是指（）

A、未建立案件防控工作定人定崗定責的工作制度和工作體系

B、內發生嚴重瞞報案件的情況，或出現公安部門、審計部門已經上門辦案而仍未向監管部門報送的情況，或在案件處置工作中發生嚴重問題

C、內發生經由內審稽核檢查但未發現的風險點引發案件的情況 D、內存在嚴重的內控失效導致案件發生的情形

E、內在發生案件、進行風險排查之后，仍然發生同類同質案件 答案：ABCDE

6、《深圳發展銀行“五禁行為”事項識別指引》中規定的“五禁行為”是指（）A.“涉黃”行為 B.“涉賭”行為 C.“涉毒”行為 D.經商辦企業 E.未經報告的股票買賣行為 答案：ABCDE

7、商業銀行在加強賬戶管理方面，對新開戶或出賬業務應遵循的“三個了解”原則是指（）A.了解你的員工（KYS）B.了解你的客戶業務（KYB）C.了解你的客戶（KYC）D.了解你的客戶單據（KYD）答案：BCD

8、《銀行業金融機構案件處置工作規程》中規定“案件處置”包括（）A.案件信息報送及登記 B.案件受理 C.案件調查 D.案件審結和后續處置 答案：ACD

9、《銀行業金融機構案件責任追究辦法》中，對銀行業金融機構存在下述哪些情形的，監管機構追究案件責任時從重處罰（）

A.案件處置工作不到位或瞞報、漏報、遲報、錯報案件信息的

B.經外部審計、媒體披露或審計、公安、司法機關辦案發現案件線索或隱患，但未及時深入排查導致發案的

C.組織落實監管機構專項風險提示或風險排查不力，沒有及時發現案件風險，導致發案的 D.在監管機構進行風險提示或風險排查后，一年內又發生同質同類案件的 答案：ABCD

11、銀行業金融機構從業人員能否投資股票，下列正確的有？（）A、銀行業金融機構從業人員不可以投資股票

B、從業人員不得利用內幕信息買賣有相關關系的上市公司股票 C、不得挪用公款和客戶資金買賣股票

D、可以用個人消費貸款（如住房、汽車貸款）買賣股票 答案：BC 12、2011年銀監會要求開展深化“內控和案防制度執行年”活動的四個“規定動作”是指（）

A.重要崗位人員輪崗、輪調和強制性休假制度 B.印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度 C.銀企、銀銀以及銀行內部對賬制度

D.重要崗位和敏感環節工作人員的行為規范與監察 E.舉報查實案件的獎勵與人員處理 答案：ABCD

13、銀監會新修訂的案件防控工作考核辦法對銀行業各金融機構采取“三掛鉤”的方式考評，“三掛鉤”是指（）

A.與資本監管掛鉤 B.與行業標準掛鉤 C.與市場準入掛鉤 D.與日常監管掛鉤 答案：ACD

15、金融機構反洗錢工作主要包括以下哪些內容？（）

A.建立健全反洗錢內控制度

B.客戶身份識別工作

C.報告大額交易和可疑交易 答案：ABC

16、謝某的妻子A持與謝某的結婚證到某銀行以謝某的名義辦理貸款業務，銀行的以下做法不正確的有哪些？（）A、銀行接受A的貸款申請；

B、銀行認可A代理謝某在借據上的簽名效力； C、銀行將謝某的存折、銀行卡和密碼交給A； D、銀行拒絕了A的申請。答案：ABC

17、您最近出差時住在了一個老朋友家中，那么，您能否在出差憑證上加入酒店客房費呢？ A、可以，因為您自費請朋友和他的家人吃了晚飯，可以用客房費來彌補； B、可以，因為這屬于您出差的自主權利，而且客房費本就屬于出差費用的范疇； C、不可以，因為有意制作虛假或錯誤的單據或費用憑證是不妥的； D、不可以，因為這樣做是違反我行財務費用報銷制度的。答案：CD

18、關于銀行合規風險控制的三道防線，以下說法正確的是（）A.一線業務部門實施有效的自我合規控制為第一道防線 B.合規管理部門在事前與事中實施專業化合規管理 C.內部審計作為事后控制為第三道防線

D．一線業務部門實施有效的自我合規控制為第三道防線 答案：ABC

19、銀行業從業人員的下列行為中，違反“公平競爭”原則的有()。A.超出人民銀行規定的貸款利率浮動范圍發放貸款 B.與一些商鋪協商，安裝具有排他性的POS機 C.向客戶轉發網上有關競爭對手的負面消息 D.以免費方式向客戶提供國際市場的公開信息 答案：ABC 20、某銀行在對轄內支行檢查中發現，開戶企業A公司1季度對賬單尚未收回，打電話預約對賬被以各種借口推脫。經查，該企業3月5日開立一般賬戶，3月6日辦理網銀開戶，3月6日、19日先后存入1500萬元、500萬元；3月7日、19日通過網銀將這兩筆資金轉入該支行另一開戶企業B公司賬戶。A、B公司資金劃轉并無交易背景，實為高息借貸。A、B公司依據內部協議，由出借人A公司向銀行存入2000萬元資金，而后通過網銀劃轉給B公司，主要目的是當借款到期后，B公司若未能按時償還借款，A公司則以對網銀資金劃轉“不知情”為由而將風險轉嫁給銀行，要求銀行賠償資金損失。以下說法正確的是（）A、銀行未嚴格執行大額出賬聯系查證制度；

B、支行對對賬單長期不回執的客戶沒有采取上門對賬等督促措施，銀企對賬有效性不足； C、對于重點戶的銀企對賬，要有專人逐戶跟蹤落實，跟蹤其資金交易

D、根據《深圳發展銀行在岸業務銀企對賬管理辦法》（深發銀[2009]754號）的規定，對納入一類重點客戶的新開立賬戶，第一次進行銀企對賬時銀行必須進行上門對賬 答案：ABCD

三、判斷題（每題1分，共15分）

1、案件風險信息是指可能演化為案件的信息，但由于尚未確認為案件事實，所以無需向上級主管部門報告。（）答案：×

2、銀行業從業人員僅指與銀行業金融機構簽訂勞動合同的在崗人員。（）答案：×

3、某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規。（）答案：×

5、發生案件的銀行業金融機構主動挖掘案件線索、及時移送案件、積極糾錯的，監管機構可依據上述案件責任追究基本要求，從輕或者減輕處罰。（）答案：√

6、案發法人機構對案件責任人應給予紀律處分，并可給予經濟處罰，用經濟處罰的即可免予紀律處分（）答案：×

7、《銀行業金融機構案件防控工作考核評價辦法》中規定，對內發生非自查發現重大、惡性案件的被考評機構實行“一票否決制”，其考評結果為不滿意（）答案：√

8、我國票據法規定，票據上金額大小寫不一致時以大寫金額為準。()答案：×

9、《銀行業金融機構案件防控工作考核評價辦法》中規定，對被考評機構內發生嚴重瞞報案件的情況，或出現公安部門、審計部門已經上門辦案而仍未向監管部門報送的情況，或在案件處置工作中發生嚴重問題的，考評結果為“不合格”（）答案：√

11、“紅、黃、藍牌”處罰系列制度中規定，申訴人提出申訴，一般應當采用信函、電子郵件等書面形式，載明申訴人姓名、所在機構及聯系方式，并附上相關證明材料的復印件。（）答案：√

12、根據我國有關法律法規規定，居民身份證、戶口簿、軍人證、工作證可以作為客戶本人身份的有效身份證件。（）答案：×

13、銀行業從業人員遇到利益沖突，應主動回避，不得從事與本機構有利害關系的第二職業。（）答案：√

14、屬于銀行簽發的重要空白憑證，嚴禁由客戶簽發，但可以預先蓋好印章備用。（）答案：×

15、間接責任人是指在其職責范圍內，不履行或不正確履行自己的職責，未能有效制約或防范案件的發生，對形成案件、引發不良后果起間接作用的從業人員。（）答案：√

16、某銀行業務人員向當地一家集團公司爭取存款的時候，為了避免商業賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關負責人去國外旅游一次，使該負責人感到應當與該銀行進行交易，并最終使該銀行得到了這筆業務。這種行為屬于正常的營銷手段。（）答案：×

17、支票上印有“轉賬”字樣，主要用于轉賬，也可以支取現金。（）答案：×

18、某些銀行在業務繁忙的時段，常在機構內實行代崗、串崗，認為這樣不但解決了人手緊張燃眉之急，還可培養“一專多能”的多面手。（）答案：×

19、商業銀行的資金的調出、調入不一定要有真實的業務背景（）答案：×

20、銀行業從業人員在臨時離開工作崗位時,應當將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機構其他人員。（）答案：×