第一篇：2013年合規(guī)監(jiān)察員考試大綱、

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)察員 資質(zhì)測(cè)試大綱（2012年版）

一、中華人民共和國(guó)公司法（2005年10月27日）

1.掌握公司的成立日期；

2.掌握擔(dān)任法定代表人的人選范圍； 3.掌握分公司不具有法人資格的規(guī)定； 4.了解公司工會(huì)民主管理規(guī)定； 5.掌握有限責(zé)任公司設(shè)立人數(shù)的規(guī)定；

6.熟悉有限責(zé)任公司注冊(cè)資本及其最低限額的規(guī)定； 7.了解一人有限責(zé)任公司注冊(cè)資本及其最低限額的規(guī)定； 8.熟悉有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的規(guī)定； 9.掌握股份有限公司發(fā)起設(shè)立人數(shù)的規(guī)定；

10.掌握股份有限公司注冊(cè)資本及其出資限額的規(guī)定； 11.熟悉股份有限公司對(duì)募集設(shè)立發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股份的要求； 12.掌握股份有限公司轉(zhuǎn)讓本公司股份的限制； 13.了解不當(dāng)停業(yè)及不依法辦理變更登記的法律責(zé)任。

二、中華人民共和國(guó)證券法（2005年10月27日）

1.掌握證券發(fā)行、交易活動(dòng)的三公原則；

2.掌握禁止參與股票交易的人員范圍及禁止形式；

3.熟悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人范圍； 4.熟悉內(nèi)幕信息的范圍；

5.掌握證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人的禁止行為；

6.熟悉操縱證券市場(chǎng)行為的表現(xiàn)形式； 7.熟悉虛假陳述和信息誤導(dǎo)行為的表現(xiàn)形式； 8.掌握證券公司及其從業(yè)人員禁止欺詐客戶(hù)的行為； 9.了解法人以個(gè)人名義開(kāi)戶(hù)，挪用客戶(hù)資金或證券，提供虛假資料、隱匿、偽造交易記錄，誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券，違規(guī)為客戶(hù)融資融券，違背客戶(hù)的委托買(mǎi)賣(mài)證券的法律責(zé)任；

10.熟悉全權(quán)委托，聘用不具有任職資格、證券從業(yè)人員，私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券以及禁止參與股票交易人員違規(guī)持有、買(mǎi)賣(mài)股票的法律責(zé)任。

三、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法（2006年10月31日）

1.熟悉反洗錢(qián)的目的和定義； 2.掌握金融機(jī)構(gòu)總體的反洗錢(qián)義務(wù)；

3.掌握金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)制度建設(shè)及機(jī)構(gòu)設(shè)臵的要求； 4.掌握金融機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)的有關(guān)要求,熟悉反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)的基本要求；

5.熟悉采取臨時(shí)凍結(jié)措施的條件、批準(zhǔn)程序和凍結(jié)時(shí)間； 6.了解金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作上的法律責(zé)任。

四、中華人民共和國(guó)刑法相關(guān)內(nèi)容（2009年2月28日）

1.了解內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪； 2.了解利用未公開(kāi)信息交易罪；

3.了解編造并傳播影響證券交易虛假信息； 4.了解誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券、期貨合約罪； 5.了解操縱證券、期貨市場(chǎng)罪； 6.了解挪用資金罪；

7.了解擅自運(yùn)用客戶(hù)資金或其他委托、信托財(cái)產(chǎn)罪； 8.了解洗錢(qián)罪的表現(xiàn)形式；

9.了解出售或非法提供公民個(gè)人信息罪。

五、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例（國(guó)務(wù)院令第522號(hào)，2008年4月23日）

1.了解證券公司的組織機(jī)構(gòu)；

2.掌握證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)、聘任和解聘程序； 3.熟悉證券公司業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)控制的一般性規(guī)定； 4.掌握證券公司為客戶(hù)開(kāi)立證券和資金賬戶(hù)的要求； 5.熟悉證券公司對(duì)客戶(hù)投訴處理的要求；

6.掌握證券公司進(jìn)行客戶(hù)招攬、客戶(hù)服務(wù)、產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)的禁止事項(xiàng)；

7.掌握證券公司向客戶(hù)提供投資建議的禁止事項(xiàng)； 8.掌握證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的注意事項(xiàng)； 9.熟悉證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的注意事項(xiàng)； 10.熟悉客戶(hù)的交易結(jié)算資金存放要求；

11.熟悉證券公司向他人提供融資或者擔(dān)保的禁止性規(guī)定； 12.熟悉監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理情況的檢查措施；

13.了解證券公司與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)的違反《條例》的法律責(zé)任。

六、證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定（證監(jiān)會(huì)公告〔2008〕30號(hào)，2008年7月14日）

1.熟悉合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理的基本概念； 2.熟悉證券公司合規(guī)管理的范圍； 3.掌握證券公司合規(guī)管理的理念；

4.了解證券公司合規(guī)管理基本制度應(yīng)包括的內(nèi)容以及相應(yīng)的審批過(guò)程；

5.熟悉公司董事會(huì)、管理層、部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人以及員工在合規(guī)管理中的責(zé)任；

6.熟悉證券公司合規(guī)管理有效性評(píng)估的評(píng)估內(nèi)容、頻率以及工作方法；

7.了解合規(guī)總監(jiān)的角色定位；

8.了解合規(guī)總監(jiān)關(guān)于合規(guī)審查、合規(guī)監(jiān)督檢查、組織實(shí)施公司反洗錢(qián)和信息隔離墻制度、提供合規(guī)咨詢(xún)、組織合規(guī)培訓(xùn)、處理投訴和舉報(bào)以及合規(guī)報(bào)告等工作職責(zé)要求；

9.了解有關(guān)合規(guī)總監(jiān)相關(guān)履職保障的規(guī)定；

10.了解證券公司合規(guī)管理部門(mén)的角色定位與工作職責(zé)； 11.熟悉證券公司建立違規(guī)舉報(bào)制度的目的及報(bào)告路徑； 12.掌握證券公司合規(guī)管理考核的基本規(guī)定；

13.了解證券公司報(bào)送合規(guī)報(bào)告的時(shí)間、頻率、內(nèi)容及形式要求；

14.熟悉證券公司在合規(guī)管理過(guò)程中依法免于追究責(zé)任或從輕、減輕處理的情形。

七、關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定（證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕11號(hào)，2010年4月1日）

1.掌握客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，證券公司了解客戶(hù)情況的工作要求； 2.掌握客戶(hù)申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定交易和銷(xiāo)戶(hù)的工作要求； 3.掌握客戶(hù)適當(dāng)性管理工作要求；

4.掌握證券公司配合監(jiān)管部門(mén)、證券交易所對(duì)客戶(hù)異常交易

行為進(jìn)行監(jiān)督、控制、調(diào)查的工作要求；

5.掌握發(fā)現(xiàn)盜買(mǎi)盜賣(mài)等異常交易行為疑點(diǎn)或基本確認(rèn)盜買(mǎi)盜賣(mài)等異常交易行為時(shí)的工作要求；

6.熟悉證券公司加強(qiáng)客戶(hù)密碼等保護(hù)的工作要求； 7.了解客戶(hù)信息查詢(xún)工作要求； 8.掌握客戶(hù)回訪工作要求； 9.掌握客戶(hù)投訴處理工作要求； 10.熟悉客戶(hù)資料管理工作要求；

11.掌握證券公司建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員管理和科學(xué)合理的績(jī)效考核制度的工作要求；

12.掌握證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券營(yíng)業(yè)部管理制度，保障證券營(yíng)業(yè)部規(guī)范、平穩(wěn)、安全運(yùn)營(yíng)的工作要求；

13.熟悉證券公司及證券營(yíng)業(yè)部違反《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》的處罰規(guī)定。

八、證券公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定（2010年修訂）（證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕17號(hào)，2010年5月14日）

1.了解證券公司分類(lèi)的組織實(shí)施機(jī)構(gòu)； 2.了解證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力的評(píng)價(jià)指標(biāo)； 3.了解證券公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的主要評(píng)價(jià)根據(jù)； 4.熟悉證券公司持續(xù)合規(guī)狀況的主要評(píng)價(jià)根據(jù)；

5.熟悉證券公司因違法違規(guī)行為被中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取行政處罰措施、監(jiān)管措施或者被司法機(jī)關(guān)刑事處罰的相關(guān)情形；

6.掌握營(yíng)業(yè)部直接被中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)采取行政處罰措施、監(jiān)管措施或者被司法機(jī)關(guān)刑事處罰的扣分標(biāo)準(zhǔn)；

7.熟悉證券公司被證券行業(yè)自律組織紀(jì)律處分的扣分標(biāo)準(zhǔn)； 8.了解證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)的評(píng)價(jià)頻率及評(píng)價(jià)期； 9.了解證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)實(shí)施的三個(gè)程序； 10.熟悉證券公司分類(lèi)結(jié)果使用的有關(guān)內(nèi)容； 11.掌握證券公司分類(lèi)結(jié)果的禁止使用事項(xiàng)。

九、關(guān)于印發(fā)《福建轄區(qū)證券公司合規(guī)總監(jiān)工作指引》等合規(guī)管理工作指引的通知（閩證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔2010〕107號(hào)，2010年7月23日）

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)察員工作指引 全文掌握

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)報(bào)告工作指引 1.掌握第6條規(guī)定

2.熟悉第9、10、11、12條規(guī)定

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)察員培訓(xùn)工作指引

全文了解，其中重點(diǎn)熟悉合規(guī)監(jiān)察員在任職前和任職期間，取得測(cè)試和培訓(xùn)合格證書(shū)的要求

福建轄區(qū)證券公司合規(guī)監(jiān)督檢查工作指引

掌握公司應(yīng)當(dāng)定期、不定期對(duì)各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和工作人員經(jīng)營(yíng)管理與執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行檢查的內(nèi)容

十、關(guān)于建立轄區(qū)證券機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為自查自糾申報(bào)機(jī)制的通知（閩證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔2011〕5號(hào)，2011年1月18日）

1.全文了解，其中重點(diǎn)熟悉自查自糾事項(xiàng)及后續(xù)處理情況的報(bào)送時(shí)間與方式

自查自糾事項(xiàng)及其后續(xù)處理情況，應(yīng)在發(fā)生后2個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)向CISP系統(tǒng)報(bào)送。

十一、關(guān)于印發(fā)《福建轄區(qū)證券營(yíng)業(yè)部分類(lèi)監(jiān)管辦法（2012年修訂）》的通知（閩證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔2012〕16號(hào)，2012年2月28日）

1.了解證券營(yíng)業(yè)部分類(lèi)監(jiān)管的定義、對(duì)象； 2.熟悉證券營(yíng)業(yè)部綜合考核的內(nèi)容； 3.熟悉綜合考核的辦法；

4.掌握證券營(yíng)業(yè)部自評(píng)的相關(guān)程序要求；

5.熟悉證券營(yíng)業(yè)部違規(guī)行為的不同分類(lèi)和給予減免扣分的條件；

6.熟悉證券營(yíng)業(yè)部分類(lèi)監(jiān)管類(lèi)型；

7.掌握區(qū)分不同累計(jì)考核扣分的監(jiān)管措施； 8.掌握證券營(yíng)業(yè)部分類(lèi)結(jié)果的運(yùn)用；

9.掌握對(duì)于在自評(píng)時(shí)隱瞞重大事項(xiàng)或者報(bào)送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的證券營(yíng)業(yè)部的處理措施；

10.了解附件1《證券營(yíng)業(yè)部分類(lèi)監(jiān)管考核指標(biāo)》。

十二、關(guān)于發(fā)布《證券公司合規(guī)管理有效性評(píng)估指引》的通知（中證協(xié)發(fā)〔2012〕27號(hào)，2012年2月10日）

1.熟悉證券公司開(kāi)展合規(guī)管理有效性全面評(píng)估的頻次要求； 2.了解證券公司開(kāi)展合規(guī)管理有效性評(píng)估，應(yīng)當(dāng)涵蓋哪些內(nèi)容；

3.熟悉合規(guī)自評(píng)工作程序；

4.熟悉合規(guī)管理有效性評(píng)估結(jié)果的運(yùn)用。

十三、證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定（試行）（證監(jiān)會(huì)公告〔2008〕20號(hào)，2008年5月13日）

1.掌握證券公司分公司的法律責(zé)任； 2.熟悉分公司的經(jīng)營(yíng)范圍；

3.熟悉分公司所應(yīng)配合的監(jiān)管要求。

十四、關(guān)于印發(fā)《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)與信息安全事件應(yīng)急預(yù)案》的通知（證監(jiān)辦發(fā)〔2009〕70號(hào)，2009年7月21日）

1.掌握證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)發(fā)生的網(wǎng)絡(luò)與信息安全事件報(bào)告機(jī)制；

2.熟悉宣傳、培訓(xùn)和演練的有關(guān)要求。

十五、關(guān)于做好證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范后續(xù)工作的通知（閩證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔2010〕180號(hào)，2010年12月16日）

掌握有關(guān)cisp數(shù)據(jù)報(bào)送的相關(guān)要求。

十六、證券市場(chǎng)禁入規(guī)定（證監(jiān)會(huì)令第33號(hào)，2006年6月7日）

1.熟悉被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施的后果； 2.熟悉被采取3至5年、5至10年及終身禁止的證券市場(chǎng)禁入措施的情形；

3.熟悉對(duì)有關(guān)責(zé)任人員從輕、減輕或者免予采取證券市場(chǎng)禁入措施的情形；

4.了解被證券市場(chǎng)禁入人員的公布途徑。

十七、證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定（證監(jiān)會(huì)公告〔2009〕2號(hào)，2009年4月13日）

1.熟悉證券經(jīng)紀(jì)人的定義與角色定位；

2.熟悉證券經(jīng)紀(jì)人資格要求、委托范圍、執(zhí)業(yè)地域要求； 3.熟悉證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的培訓(xùn)要求；

4.熟悉證券經(jīng)紀(jì)人根據(jù)證券公司的授權(quán)可從事的活動(dòng)范圍；

5.熟悉證券經(jīng)紀(jì)人的禁止行為規(guī)定；

6.熟悉證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)客戶(hù)的回訪要求； 7.了解證券經(jīng)紀(jì)人招攬和服務(wù)客戶(hù)賬戶(hù)的監(jiān)控要求； 8.熟悉對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人投訴處理、違法違規(guī)行為的處理。

十八、證券從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理暫行辦法（中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，2005年3月29日）

1.了解誠(chéng)信信息的定義；

2.了解基本信息、獎(jiǎng)勵(lì)信息的內(nèi)容和熟悉警示信息、處罰處分信息的內(nèi)容；

3.熟悉誠(chéng)信信息的來(lái)源和用途； 4.了解誠(chéng)信信息的保存規(guī)定。

十九、證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則（中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，2009

年1月19日）

1.熟悉證券業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則；

2.熟悉從業(yè)人員的一般性禁止行為和證券公司從業(yè)人員特定禁止行為。

二十、證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)（證監(jiān)基金字〔2007〕278號(hào)，2007年10月12日）

1.了解基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分應(yīng)至少包括幾個(gè)等級(jí)； 2.熟悉對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的要求（重點(diǎn)掌握第21條、23條和24條）；

3.熟悉基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障要求（重點(diǎn)掌握第30、31條、32條）。

二十一、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定（中國(guó)證監(jiān)會(huì)公告〔2009〕14號(hào)，2009年7月15日）

1.了解投資者參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)應(yīng)具備的條件； 2.熟悉證券公司了解投資者相關(guān)信息和提示投資者評(píng)估適當(dāng)性的要求；

3.熟悉與客戶(hù)簽訂《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》的要求；

4.了解投資者的配合義務(wù)要求。

二十二、關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)投資者園地建設(shè)有關(guān)事項(xiàng)的通知（閩證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔2010〕177號(hào)，2010年12月1日）

1.熟悉投資者園地建設(shè)的要求； 2.掌握投資者園地的內(nèi)容； 3.熟悉相關(guān)獎(jiǎng)懲規(guī)定。

二十三、證券公司營(yíng)業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規(guī)范（中證協(xié)發(fā)〔2009〕50號(hào)，2009年3月24日）

1.熟悉營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的內(nèi)容；

2.熟悉營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的組織架構(gòu)及職責(zé)； 3.熟悉營(yíng)業(yè)部投資者教育實(shí)施工作方案應(yīng)重點(diǎn)突出的內(nèi)容；

4.熟悉營(yíng)業(yè)部應(yīng)具備的制度；

5.了解營(yíng)業(yè)部在客戶(hù)開(kāi)（銷(xiāo)）戶(hù)、證券交易和資金存取、證券營(yíng)銷(xiāo)、信息披露和客戶(hù)服務(wù)等環(huán)節(jié)的投資者教育工作要求。

二十四、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理業(yè)務(wù)操作指南（深圳證券交易所、中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司，2009年7月2日）

1.了解創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者客戶(hù)開(kāi)通申請(qǐng)?zhí)幚恚?2.熟悉風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)簽署與交易開(kāi)通；

3.掌握投資者教育與風(fēng)險(xiǎn)提示要求。

二十五、新增休眠賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)操作指引（中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，2008年2月1日）

1.熟悉新增休眠賬戶(hù)范圍； 2.了解休眠賬戶(hù)激活操作。

二十六、關(guān)于建立證券賬戶(hù)管理長(zhǎng)效機(jī)制、進(jìn)一步加強(qiáng)賬戶(hù)信息比對(duì)的通知（中國(guó)結(jié)算發(fā)字〔2009〕67號(hào)，2009年4月24日）

熟悉通知中

一、3關(guān)于關(guān)鍵信息比對(duì)不一致時(shí)處理。

二十七、關(guān)于做好開(kāi)戶(hù)資料聯(lián)網(wǎng)核查異常的投資者身份信息復(fù)查工作的通知（中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，2009年11月20日）

1.熟悉中登公司發(fā)送給證券公司的三種身份信息核查異常類(lèi)型；

2.了解證券公司復(fù)查投資者身份信息和相應(yīng)的處理措施。

二十八、關(guān)于規(guī)范證券公司客戶(hù)資金第三方存管單客戶(hù)多銀行服務(wù)的通知（中證協(xié)發(fā)〔2011〕19號(hào)，2011年2月11日）

1.了解賬戶(hù)體系與賬戶(hù)管理； 2.了解協(xié)議簽署； 3.了解資金劃轉(zhuǎn)； 4.掌握合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理。

二十九、關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知（證監(jiān)發(fā)〔2002〕21號(hào) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家計(jì)委、稅務(wù)總局，2002年4月4日）

1.掌握交易傭金標(biāo)準(zhǔn)； 2.掌握禁止性行為； 3.掌握備案規(guī)定。

三

十、關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券公司客戶(hù)服務(wù)和證券交易傭金管理工作的通知（中證協(xié)發(fā)〔2010〕157號(hào)，2010年9月30日）

1.掌握制定證券交易傭金標(biāo)準(zhǔn)的原則； 2.熟悉證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)成本核算的方式； 3.熟悉提供其他服務(wù)收費(fèi)的要求；

4.熟悉證券交易傭金、服務(wù)費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)的備案和公示要求；

5.熟悉檢查內(nèi)容；

6.了解對(duì)違反行業(yè)自律規(guī)則的證券公司或從業(yè)人員的自律管理措施。

三

十一、關(guān)于明確約定服務(wù)價(jià)格的通知（閩證協(xié)〔2011〕41號(hào),2011年4月25日）

全文掌握。

三

十二、關(guān)于規(guī)范證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和廣播電視證券節(jié)目的通知（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔2006〕104號(hào)，2006年9月15日）

1.熟悉投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)參與廣播電視證券節(jié)目的要求和程序； 2.熟悉參與廣播電視證券節(jié)目的咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和節(jié)目分析師必須具備證券投資咨詢(xún)相關(guān)資格；

3.熟悉咨詢(xún)機(jī)構(gòu)在證券節(jié)目中播出電話、傳真、短信及網(wǎng)址等聯(lián)絡(luò)方式的條件。

三

十三、關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范廣播電視證券節(jié)目和證券信息類(lèi)產(chǎn)品廣告有關(guān)事項(xiàng)的通知（閩證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔2010〕135號(hào)，2010年9月15日）

1.熟悉嚴(yán)格規(guī)范參與廣播電視證券節(jié)目的有關(guān)行為； 2.熟悉嚴(yán)格規(guī)范證券信息類(lèi)產(chǎn)品廣告發(fā)布行為的工作要求； 3.熟悉參與轄區(qū)廣播電視證券節(jié)目、發(fā)布證券信息類(lèi)產(chǎn)品廣告的報(bào)備審查程序要求。

三

十四、關(guān)于督促證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)規(guī)范在網(wǎng)上發(fā)布

信息行為以及參與廣播電視證券節(jié)目的函（機(jī)構(gòu)部部函〔2009〕106號(hào))1.熟悉證券公司有關(guān)網(wǎng)上發(fā)布信息的禁止行為； 2.熟悉證券公司的員工參與廣播電視證券節(jié)目的程序要求和禁止行為；

3.掌握證券公司禁止為非法證券投資咨詢(xún)、非法委托理財(cái)活動(dòng)提供便利的要求。

三

十五、關(guān)于發(fā)布《上海證券交易所債券質(zhì)押式回購(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)控制指引》的通知（上證債字〔2011〕253號(hào)，2011年12月30日）

掌握有關(guān)正回購(gòu)套作的風(fēng)險(xiǎn)控制。

三

十六、證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)（證監(jiān)基金字〔2007〕277號(hào)，2007年10月12日）

1.熟悉基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的管理要求； 2.了解基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)《投資人權(quán)益須知》制作使用的管理要求；

3.了解基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)投訴處理體系的要求； 4.了解基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的保密義務(wù)；

5.了解基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的異常交易行為。

三

十七、證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法（證監(jiān)令〔2011〕72號(hào)，2011年6月9日）

1.了解基金宣傳推介材料的形式；

2.了解基金宣傳推介材料的合規(guī)要求，重點(diǎn)熟悉第31、32條；

3.了解代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范的規(guī)定，重點(diǎn)熟悉第52,53,55,57,59,61,62,78,80條。

三

十八、證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法(證監(jiān)會(huì)公告〔2011〕31號(hào)，2011年10月26日)1.掌握證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的總體要求； 2.掌握證券公司不得向客戶(hù)融資、融券的情形； 3.熟悉擔(dān)保證券公司因融資融券所生對(duì)客戶(hù)債權(quán)的信托財(cái)產(chǎn)的范圍；

4.掌握關(guān)聯(lián)人賬戶(hù)的申報(bào)要求； 5.熟悉客戶(hù)融資融券償還的方式；

6.熟悉不得動(dòng)用證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)內(nèi)的資金的例外情形；

7.了解融資融券業(yè)務(wù)權(quán)益處理的規(guī)定。

三

十九、證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引（證監(jiān)會(huì)公告

〔2011〕32號(hào)，2011年10月26日）

1.熟悉證券公司在與客戶(hù)簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同前的告知義務(wù)內(nèi)容；

2.熟悉證券公司在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、公司網(wǎng)站或者其他便捷有效方式公示的內(nèi)容；

3.掌握強(qiáng)制平倉(cāng)的規(guī)定；

4.熟悉證券公司保障客戶(hù)資產(chǎn)安全的措施和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的規(guī)定。

四

十、上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則（上證交字〔2011〕46號(hào)，2011年11月25日）

1.了解融資融券申報(bào)數(shù)量和申報(bào)價(jià)格的規(guī)定；

2.掌握融資融券期限及投資者信用賬戶(hù)禁止投資范圍的規(guī)定；

3.了解融資融券標(biāo)的證券的規(guī)定； 4.了解可充抵保證金證券折算率的規(guī)定； 5.熟悉融資保證金和融券保證金的規(guī)定；

6.掌握客戶(hù)維持擔(dān)保比例、客戶(hù)追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例和取款比例下限的規(guī)定。

四

十一、關(guān)于發(fā)布《深圳證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》的

通知（深證會(huì)〔2011〕60號(hào)，2011年11月25日）

內(nèi)容同上海交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則的內(nèi)容相同。

四

十二、證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）（證監(jiān)會(huì)令〔2008〕25號(hào)，2008年5月31日）

1.熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶(hù)要求； 2.了解定向管理資產(chǎn)業(yè)務(wù)的禁止行為。

四

十三、證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）（證監(jiān)會(huì)令〔2008〕26號(hào)，2008年5月31日）

1.掌握集合資產(chǎn)管理的推廣要求；

2.了解集合資產(chǎn)管理客戶(hù)的適當(dāng)性管理要求。

四

十四、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定（證監(jiān)會(huì)公告〔2010〕27號(hào)，2010年10月12日）

1.熟悉證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的定義； 2.掌握證券投資顧問(wèn)服務(wù)的監(jiān)管；

3.掌握證券投資顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)檔案的保管。

四

十五、中國(guó)證監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)工作指引（試行）（閩證監(jiān)機(jī)構(gòu)字〔2012〕43號(hào)，2012年4月18日）

1.了解從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)行為規(guī)范； 2.熟悉證券投資顧問(wèn)人員管理； 3.掌握證券投資顧問(wèn)推廣； 4.熟悉證券投資顧問(wèn)合同簽訂； 5.熟悉證券投資顧問(wèn)服務(wù)提供；

6.熟悉證券投資顧問(wèn)客戶(hù)回訪與投訴處理；

7.了解證券投資顧問(wèn)合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（重點(diǎn)熟悉第45、46、51、52條）。

四

十六、證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法（證監(jiān)發(fā)〔2007〕56號(hào)，2007年4月20日）

1.熟悉證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍； 2.了解證券公司為期貨公司提供中間介紹義務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則，重點(diǎn)熟悉第12、16、17、18、19、21、22、23條。

四

十七、證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法（證監(jiān)會(huì)令第68號(hào)，2010年9月1日）

了解證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)，重點(diǎn)熟悉第10、11、15、16條。

四

十八、證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管辦法

（證監(jiān)會(huì)令第88號(hào)，2012年10月19日）1.熟悉證券公司高級(jí)管理人員的范圍；

2.熟悉取得分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格的條件；

3.熟悉證券公司高管人員、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的兼職限制； 4.熟悉證券公司董事、監(jiān)事和高管人員的禁止行為。

第二篇：證券公司合規(guī)監(jiān)察員工作指引

證券公司合規(guī)監(jiān)察員工作指引（試行）

第一章

總則

第一條

為促進(jìn)證券公司加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制，確保持續(xù)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》有關(guān)要求，制定本指引。

第二條 設(shè)在轄區(qū)的證券公司及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按本指引要求，設(shè)立合規(guī)監(jiān)察員。第三條 合規(guī)監(jiān)察員是公司合規(guī)管理部門(mén)的派出人員或接受合規(guī)管理部門(mén)的指導(dǎo)，按照合規(guī)管理部門(mén)的授權(quán)和有關(guān)要求，對(duì)所在分支機(jī)構(gòu)及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，并就其工作開(kāi)展情況，定期或不定期向公司合規(guī)管理部門(mén)或證券監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

第四條 合規(guī)監(jiān)察員開(kāi)展工作，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持原則、忠于職守、專(zhuān)業(yè)誠(chéng)信、勤勉盡責(zé)。第五條 證券公司及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全相關(guān)制度，提供必要的條件，確保合規(guī)監(jiān)察員獨(dú)立、有效地履行職責(zé)。

第二章

合規(guī)監(jiān)察員任職條件與要求

第六條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任合規(guī)檢查員：

（一）《證券法》第一百三十一條第二款、第一百三十二條、第一百三十三條規(guī)定的情形；

（二）因重大違法違規(guī)行為受到金融監(jiān)管部門(mén)的行政處罰，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾3年；

（三）自被證券監(jiān)管部門(mén)撤銷(xiāo)任職資格之日起未逾3年；

（四）自被證券監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定為不適當(dāng)人選之日起未逾2年；

（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本局”）認(rèn)定的其他情形。第七條

合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）正直誠(chéng)實(shí)，品行良好；

（二）熟悉業(yè)務(wù)，熟悉證券監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件的要求，具備勝任合規(guī)管理需要的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能；

（三）從事證券、金融、會(huì)計(jì)或法律工作3年以上。取得碩士以上學(xué)位的，工作年限可適當(dāng)放寬；

（四）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或取得學(xué)士以上學(xué)位，并取得證券從業(yè)資格；

（五）通過(guò)福建省證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)組織的資質(zhì)測(cè)試；

（六）本局規(guī)定的其它要求。

第八條

擔(dān)任合規(guī)監(jiān)察員，應(yīng)由公司合規(guī)管理部門(mén)事先將下列資料報(bào)備本局無(wú)異議后，方可辦理任職手續(xù)：

（一）公司的擬任職決定；

（二）擬任合規(guī)監(jiān)察員的履歷表；

（三）擬任合規(guī)監(jiān)察員的學(xué)歷、學(xué)位、相關(guān)資質(zhì)證明復(fù)印件；

（四）本局要求的其他資料。

第三章

合規(guī)監(jiān)察員職責(zé)

第九條 合規(guī)監(jiān)察員根據(jù)合規(guī)管理部門(mén)的授權(quán)和有關(guān)要求，做好所在分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)工作。原則上，其履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋分支機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。第十條 合規(guī)監(jiān)察員履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：

（一）所在分支機(jī)構(gòu)運(yùn)作是否遵守證券監(jiān)管法律法規(guī)、規(guī)范性文件的規(guī)定，是否存在違規(guī)融資、賬外經(jīng)營(yíng)、侵害客戶(hù)權(quán)益等違法違規(guī)行為；

（二）所在分支機(jī)構(gòu)是否遵守公司制定的內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和業(yè)務(wù)流程等相關(guān)規(guī)定，有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；

（三）所在分支機(jī)構(gòu)辦理賬戶(hù)開(kāi)立、變更、轉(zhuǎn)戶(hù)業(yè)務(wù)以及市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)行為是否符合規(guī)定，金融產(chǎn)品銷(xiāo)售是否滿(mǎn)足適當(dāng)性原則；

（四）所在分支機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)信息技術(shù)系統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶(hù)資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、交易通道不暢、數(shù)據(jù)遺失等情況；

（五）所在分支機(jī)構(gòu)是否按要求開(kāi)展投資者教育、消防與安全保衛(wèi)工作，是否建立和落實(shí)安全事件應(yīng)急預(yù)案；

（六）員工是否嚴(yán)格有效執(zhí)行公司各項(xiàng)規(guī)章制度；

（七）其他損害所在分支機(jī)構(gòu)安全運(yùn)營(yíng)的行為。

合規(guī)監(jiān)察員發(fā)現(xiàn)所在分支機(jī)構(gòu)運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，并報(bào)告公司合規(guī)管理部門(mén)。重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告證券監(jiān)管部門(mén)。

第十一條

合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當(dāng)關(guān)注所在分支機(jī)構(gòu)和員工的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的養(yǎng)成，組織合規(guī)培訓(xùn)，為所在分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)提供合規(guī)咨詢(xún)。

第十二條

合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當(dāng)按規(guī)定對(duì)所在分支機(jī)構(gòu)及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督，按規(guī)定進(jìn)行定期和不定期的檢查，就修改、完善有關(guān)管理制度和業(yè)務(wù)流程提出建議，協(xié)助公司處理涉及所在分支機(jī)構(gòu)和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報(bào)。第十三條

合規(guī)監(jiān)察員享有履行職責(zé)所必需的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。合規(guī)監(jiān)察員根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列席所在分支機(jī)構(gòu)相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱相關(guān)文件、資料和檔案，要求相關(guān)人員對(duì)有關(guān)事項(xiàng)做出說(shuō)明。

第十四條

合規(guī)監(jiān)察員發(fā)現(xiàn)所在分支機(jī)構(gòu)運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告之所在分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，報(bào)告公司合規(guī)管理部門(mén)，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)；所在分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)及時(shí)向公司合規(guī)管理部門(mén)和證券監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

第十五條

合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當(dāng)保持與證券監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)自律組織的聯(lián)系溝通，主動(dòng)配合證券監(jiān)管部門(mén)和行業(yè)自律組織的工作。

第十六條

合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向公司合規(guī)管理部門(mén)和證券監(jiān)管部門(mén)報(bào)送工作報(bào)告。

第十七條

發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司合規(guī)管理部門(mén)和證券監(jiān)管部門(mén)報(bào)告：

（一）所在分支機(jī)構(gòu)發(fā)生重大違法違規(guī)行為；

（二）所在分支機(jī)構(gòu)存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患；

（三）證券監(jiān)管部門(mén)規(guī)定或合規(guī)監(jiān)察員依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。對(duì)上述情形，合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當(dāng)密切跟蹤后續(xù)整改措施，并將處理情況及時(shí)向證券監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

第十八條

合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)對(duì)所在分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及從業(yè)人員合規(guī)執(zhí)行情況，向公司合規(guī)管理部門(mén)提供評(píng)估或考核意見(jiàn)。

第十九條

合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)將提供的合規(guī)咨詢(xún)意見(jiàn)、合規(guī)檢查工作底稿等與履行職責(zé)有關(guān)的文件、資料存檔備查，并對(duì)履行職責(zé)的情況做出記錄。存檔資料、工作記錄保存時(shí)間應(yīng)不少于五年。第四章

合規(guī)監(jiān)察員執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范

第二十條

合規(guī)監(jiān)察員履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立性，對(duì)所在分支機(jī)構(gòu)運(yùn)作的合法合規(guī)情況及其內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理情況做出獨(dú)立、客觀、公正的判斷。

合規(guī)監(jiān)察員不受任何壓力或者受其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人的不當(dāng)影響，對(duì)于違法違規(guī)的指令或者授意應(yīng)當(dāng)予以拒絕；必要時(shí)，可向證券監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

第二十一條

合規(guī)監(jiān)察員在履行監(jiān)督檢查職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)以身作則，遵守法律法規(guī)、公司規(guī)章制度和相關(guān)業(yè)務(wù)流程規(guī)定。

第二十二條

合規(guī)監(jiān)察員履行職責(zé)時(shí)，對(duì)與合規(guī)監(jiān)察員本人有利益沖突的事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)回避。第二十三條

合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當(dāng)以應(yīng)有的職業(yè)謹(jǐn)慎、職業(yè)敏感和專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并關(guān)注所在分支機(jī)構(gòu)運(yùn)作中存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。

第二十四條

合規(guī)監(jiān)察員履行合規(guī)監(jiān)察職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真負(fù)責(zé)，保留工作底稿和工作記錄，出具的報(bào)告應(yīng)當(dāng)事實(shí)清楚、依據(jù)充分、建議合理。第二十五條

合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密制度，對(duì)在履行職責(zé)中掌握的非公開(kāi)信息負(fù)有保密義務(wù)，不得違反法律法規(guī)及公司規(guī)定向其他機(jī)構(gòu)、人員泄漏非公開(kāi)信息，或者利用非公開(kāi)信息為自己或者他人進(jìn)行證券投資活動(dòng)。

第二十六條

合規(guī)監(jiān)察員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，熟悉與所在分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展的業(yè)務(wù)有關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管政策、產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)以及財(cái)稅等相關(guān)政策，努力鉆研業(yè)務(wù)，不斷提高自身素養(yǎng)和專(zhuān)業(yè)技能。

第二十七條

合規(guī)監(jiān)察員不得有下列行為：

（一）擅離職守，無(wú)顧不履行職責(zé)；

（二）違反規(guī)定授權(quán)他人代為履行職責(zé)；

（三）兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)或者從事可能影響其獨(dú)立性的活動(dòng)；

（四）對(duì)所在分支機(jī)構(gòu)運(yùn)作中存在的違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險(xiǎn)隱患隱瞞不報(bào)或者作出虛假報(bào)告；

（五）利用履行職責(zé)之便謀取私利；

（六）濫用職權(quán)，干預(yù)所在分支機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營(yíng)；

（七）其他損害投資者或者公司利益的行為。

第五章

監(jiān)督管理

第二十八條

公司應(yīng)當(dāng)在其合規(guī)管理制度中明確規(guī)定合規(guī)監(jiān)察員的任職條件、提名方式、任期、聘任及解聘程序、權(quán)利義務(wù)等。

第二十九條

合規(guī)監(jiān)察員由合規(guī)管理部門(mén)提名，經(jīng)合規(guī)總監(jiān)同意，由公司聘任。公司選聘合規(guī)監(jiān)察員，應(yīng)當(dāng)將擬任人選是否勝任工作作為主要判斷標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)其進(jìn)行盡職調(diào)查，充分了解其工作背景、遵規(guī)守法情況、誠(chéng)信記錄、從業(yè)資格、業(yè)務(wù)素質(zhì)及工作能力等，確保其符合規(guī)定的任職條件。

第三十條

公司應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)監(jiān)察員了解所在分支機(jī)構(gòu)相關(guān)情況、安排工作的程序以及合規(guī)監(jiān)察員的報(bào)告路徑。合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期聽(tīng)取合規(guī)監(jiān)察員的報(bào)告。

公司分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不得違反公司規(guī)定的職責(zé)和程序，越過(guò)合規(guī)管理部門(mén)直接向合規(guī)監(jiān)察員下達(dá)指令或者干涉合規(guī)監(jiān)察員的工作。

第三十一條

公司應(yīng)當(dāng)建立和完善合規(guī)監(jiān)察員考核制度。對(duì)合規(guī)監(jiān)察員的考核，應(yīng)當(dāng)以所在分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)運(yùn)作情況為主要標(biāo)準(zhǔn)，由公司合規(guī)管理部門(mén)進(jìn)行考核。合規(guī)監(jiān)察員認(rèn)為考核結(jié)果明顯有失公允的，可以向公司管理層或證券監(jiān)管部門(mén)申訴。

合規(guī)監(jiān)察員工作稱(chēng)職的，其薪酬待遇應(yīng)當(dāng)高于公司或分支機(jī)構(gòu)同級(jí)別人員的平均水平。第三十二條

公司及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定相應(yīng)制度，為合規(guī)監(jiān)察員履行職責(zé)創(chuàng)造良好的工作環(huán)境，保證合規(guī)監(jiān)察員順利開(kāi)展工作。

第三十三條

公司及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證合規(guī)監(jiān)察員工作的獨(dú)立性，不得要求合規(guī)監(jiān)察員從事與其履行職責(zé)相沖突的工作。

第三十四條

公司及分支機(jī)構(gòu)各負(fù)責(zé)人、各部門(mén)應(yīng)當(dāng)支持和配合合規(guī)監(jiān)察員的工作，不得以涉及商業(yè)秘密或者其他理由限制、阻撓合規(guī)監(jiān)察員履行職責(zé)。第三十五條

合規(guī)監(jiān)察員提出辭職的，應(yīng)當(dāng)提前1各月向公司管理部門(mén)提出申請(qǐng)。合規(guī)監(jiān)察員在辭職申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)后方可離職。在辭職申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)之前，合規(guī)監(jiān)察員不得自行停止履行職責(zé)。

公司擬免除合規(guī)監(jiān)察員職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)盡快確定擬任人選。公司批準(zhǔn)免除合規(guī)監(jiān)察員職務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)確定擬任人選或者代行職責(zé)人選，并按照有關(guān)規(guī)定履行相應(yīng)程序。第三十六條 合規(guī)監(jiān)察員任期屆滿(mǎn)前，公司不得無(wú)故免除合規(guī)監(jiān)察員的職務(wù)。

公司在合規(guī)監(jiān)察員任期屆滿(mǎn)前擬免除其職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在免職決定前10個(gè)工作日將解聘理由及合規(guī)監(jiān)察員履行職責(zé)情況書(shū)面報(bào)告證券監(jiān)管部門(mén)。

第三十七條

證券監(jiān)管部門(mén)支持合規(guī)監(jiān)察員依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定履行職責(zé)，對(duì)公司及分支機(jī)構(gòu)限制、阻撓合規(guī)監(jiān)察員正常開(kāi)展工作的，將視情況進(jìn)行調(diào)查和處理。

第三十八條

證券監(jiān)管部門(mén)不定期組織合規(guī)監(jiān)察員進(jìn)行相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)和考試，并將培訓(xùn)情況及考試成績(jī)記入公司及合規(guī)監(jiān)察員監(jiān)管檔案。

合規(guī)監(jiān)察員連續(xù)兩次考試成績(jī)不合格的，證券監(jiān)管部門(mén)可以建議公司免除其職務(wù)。第三十九條

證券監(jiān)管部門(mén)持續(xù)關(guān)注合規(guī)監(jiān)察員履行職責(zé)的情況。

對(duì)于合規(guī)監(jiān)察員不能勝任履行職責(zé)要求，或者受所在分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不當(dāng)影響等喪失獨(dú)立性情況，或者本規(guī)定第二十七條規(guī)定行為的，證券監(jiān)管部門(mén)將根據(jù)情況采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等監(jiān)管措施。第四十條

合規(guī)監(jiān)察員違反有關(guān)法律法規(guī)及證券監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的，由證券監(jiān)管部門(mén)依法給予行政處罰或者采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

第六章

附則

第四十一條

注冊(cè)地設(shè)在轄區(qū)的證券公司、分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，設(shè)立專(zhuān)職或兼職合規(guī)監(jiān)察員。證券公司各業(yè)務(wù)部門(mén)可指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)所在部門(mén)的合規(guī)監(jiān)察工作。

第四十二條

兼職合規(guī)監(jiān)察員的工作職責(zé)、執(zhí)業(yè)規(guī)范和監(jiān)督管理參照本指引執(zhí)行。第四十三條

本指引自發(fā)布之日起施行。

第三篇：新員工考試-合規(guī)

合規(guī)

一、判斷

1、經(jīng)客戶(hù)明確要求且我行產(chǎn)品無(wú)法滿(mǎn)足客戶(hù)投資需求的情況下，我行員工可向其推薦非我行批準(zhǔn)的第三方理財(cái)產(chǎn)品。（）

2、員工對(duì)規(guī)章制度所規(guī)定的具體業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向業(yè)務(wù)主管部門(mén)咨詢(xún)，必要時(shí)向法律合規(guī)部門(mén)咨詢(xún)，避免因理解偏差出現(xiàn)失誤。（）

3、如客戶(hù)提出要求，我行員工可以通過(guò)向客戶(hù)支付額外費(fèi)用或傭金等方式吸儲(chǔ)。（）

4、違規(guī)行為積分是依據(jù)員工的違規(guī)行為，按照本行規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行累計(jì)積分。其中員工違規(guī)行為的依據(jù)和來(lái)源只限于外部監(jiān)管檢查。（）

5、員工在接觸和使用任何計(jì)算機(jī)資源及其他重要信息資源時(shí)須嚴(yán)格遵守國(guó)家法規(guī)及我行相關(guān)的信息安全規(guī)定，不得有超出崗位職責(zé)、授權(quán)范圍或其他危害我行信息安全的行為。（）

6、員工應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)嚴(yán)格、完整履行職責(zé)。在緊急情況下如遇授權(quán)內(nèi)容不明確，為避免不利或損失，員工可先予以合理處理，事后須及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)。（）

7、如果上級(jí)業(yè)務(wù)指令明顯與我行規(guī)章制度相抵觸，或者明顯會(huì)給我行帶來(lái)?yè)p害的，員工應(yīng)當(dāng)向上級(jí)說(shuō)明；如果上級(jí)拒絕接受，員工應(yīng)執(zhí)行該業(yè)務(wù)指令且不得越級(jí)報(bào)告，上級(jí)也不得因此對(duì)員工進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。（）

8、員工應(yīng)保持我行業(yè)務(wù)信息和財(cái)務(wù)信息的合法性、真實(shí)性、完整性與準(zhǔn)確性，不得虛構(gòu)交易量、虛假簽約、人為調(diào)節(jié)數(shù)據(jù)以及其他制作虛假業(yè)務(wù)交易、財(cái)務(wù)信息的行為。（）

9、我行禁止員工從事賬外經(jīng)營(yíng)行為，包括但不限于：辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映；將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶(hù)內(nèi)軋差處理；經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)；其他方式的賬外經(jīng)營(yíng)行為。（）

10、如果上級(jí)業(yè)務(wù)指令明顯與我行規(guī)章制度相抵觸，或者明顯會(huì)給我行帶來(lái)?yè)p害的，員工應(yīng)當(dāng)向上級(jí)說(shuō)明；如果上級(jí)拒絕接受，員工應(yīng)執(zhí)行該業(yè)務(wù)指令且不得越級(jí)報(bào)告，上級(jí)也不得因此對(duì)員工進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。（）

二、單選

1、我行員工在職務(wù)活動(dòng)過(guò)程中需遵循的要求中，以下哪個(gè)是錯(cuò)誤的（）。

A.員工應(yīng)當(dāng)主動(dòng)學(xué)習(xí)、正確理解并執(zhí)行與所在條線、崗位職責(zé)相關(guān)的各項(xiàng)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)章制度

B.員工要從一般規(guī)則和我行最佳利益出發(fā)善意理解，不得刻意曲解、惡意利用

C.如法律法規(guī)或規(guī)章制度的規(guī)定滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展，員工可以提出改進(jìn)意見(jiàn)，在我行制度作出調(diào)整前可根據(jù)個(gè)人理解變通執(zhí)行

D.員工對(duì)規(guī)章制度所規(guī)定的具體業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向業(yè)務(wù)主管部門(mén)咨詢(xún)，必要時(shí)向法律合規(guī)部門(mén)咨詢(xún)，避免因理解偏差出現(xiàn)失誤

2、根據(jù)《招商銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法》規(guī)定，以下關(guān)于違規(guī)行為積分應(yīng)用的陳述，錯(cuò)誤的是（）。

A.在對(duì)員工進(jìn)行評(píng)先評(píng)優(yōu)、績(jī)效考核時(shí)，可將本的員工違規(guī)行為積分作為在同類(lèi)崗位內(nèi)進(jìn)行比較的重要評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

B.在對(duì)員工選拔任用、競(jìng)聘上崗等事項(xiàng)進(jìn)行考察時(shí)，可以將該員工近三年的違規(guī)行為積分情況列入考察內(nèi)容

C.員工所在單位可根據(jù)積分分值減發(fā)被積分人的績(jī)效薪酬

D.在一個(gè)積分周期內(nèi)，員工違規(guī)行為積分累計(jì)達(dá)到警戒分值的，可對(duì)該員工采取行政處理或行政處分措施

3、以下關(guān)于違規(guī)行為積分管理的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是（）。

A.本行主要針對(duì)違規(guī)情節(jié)輕微、依照規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予批評(píng)教育、經(jīng)濟(jì)處罰的輕微違規(guī)行為進(jìn)行積分管理

B.違規(guī)行為積分是一項(xiàng)員工行為管理舉措，不替代按照我行規(guī)定應(yīng)對(duì)違規(guī)人員實(shí)施的處理措施

C.違規(guī)行為積分管理，是指員工違反內(nèi)、外部相關(guān)規(guī)章制度，按照本辦法對(duì)員工進(jìn)行累計(jì)積分，以量化反映員工操作及管理行為的總體質(zhì)量，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，有效遏制各類(lèi)違規(guī)行為發(fā)生的管理方法

D.違規(guī)人如因違規(guī)行為記錄了積分，之后又受到行政處理或行政處分的，已經(jīng)記錄的積分不予取消

4、我行員工應(yīng)當(dāng)積極配合內(nèi)外部監(jiān)督檢查單位按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行的各類(lèi)檢查，并遵守一定的原則，以下陳述的原則錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)問(wèn)題，可根據(jù)個(gè)人理解及聽(tīng)說(shuō)的情況回答

B.協(xié)助提供相關(guān)資料信息，不得轉(zhuǎn)移、偽造、隱匿或者毀損有關(guān)證明材料 C.對(duì)于內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的與本崗位相關(guān)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改

D.對(duì)自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)問(wèn)題可不作回答并做好解釋

5、以下關(guān)于違規(guī)行為積分被積分人的陳述正確的是（）。A.包括未按制度規(guī)范進(jìn)行操作的具體經(jīng)辦人員或管理人員 B.只包括未按制度規(guī)范進(jìn)行操作的經(jīng)辦人員

C.如同一問(wèn)題中涉及多名員工共同實(shí)施違規(guī)行為的，則只應(yīng)對(duì)主要責(zé)任人進(jìn)行違規(guī)積分 D.對(duì)同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬同一問(wèn)題，也應(yīng)分別積分

6、以下關(guān)于合規(guī)的觀點(diǎn)，錯(cuò)誤的是（）。

A.合規(guī)是指本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則、準(zhǔn)則相一致，并不包括本行內(nèi)部規(guī)章制度

B.合規(guī)是指本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則、準(zhǔn)則以及內(nèi)部規(guī)章制度相一致 C.本《合規(guī)手冊(cè)》中“法律、規(guī)則、準(zhǔn)則”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守 D.我行倡導(dǎo)守法合規(guī)、愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的合規(guī)文化與職業(yè)操守

7、我行員工應(yīng)遵守我行有關(guān)品牌管理和信息發(fā)布的制度規(guī)定，但不包括（）。

A.在品牌規(guī)范應(yīng)用上須嚴(yán)格遵循我行品牌管理相關(guān)制度規(guī)定，嚴(yán)禁在未經(jīng)授權(quán)情況下許可他人使用我行品牌或不按照規(guī)范使用我行品牌

B.本行員工可以我行名義接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息

C.不得擅自在微信、微博、博客、論壇、QQ等公共網(wǎng)絡(luò)空間發(fā)布、泄露、議論違反法律、社會(huì)公德、損害我行利益和聲譽(yù)的言論

D.在處理客戶(hù)投訴或應(yīng)對(duì)公共關(guān)系事件時(shí)，與外部各方溝通和發(fā)布信息必須在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行，并按相關(guān)的流程和口徑執(zhí)行

8、我行員工應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守本行有關(guān)信息保密的要求，以下陳述有誤的是（）。

A.員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守我行有關(guān)保密管理的各項(xiàng)規(guī)定，對(duì)工作中獲知的國(guó)家秘密、我行和其他機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密認(rèn)真做好保密工作

B.員工在營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)、運(yùn)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)管理等過(guò)程中應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)收集、保管和使用客戶(hù)金融信息（包括但不限于身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶(hù)信息、信用信息、金融交易信息以及相關(guān)衍生信息等），并應(yīng)確保客戶(hù)信息安全

C.員工在接觸和使用本行計(jì)算機(jī)資源及其他重要信息資源時(shí)，可以超出自身崗位職責(zé)范圍 D.不得泄露或者濫用客戶(hù)信息，維護(hù)客戶(hù)的合法權(quán)益

9、以下關(guān)于我行員工在自身利益與我行或客戶(hù)利益存在沖突時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)則，錯(cuò)誤的是（）。

A.員工知道或應(yīng)當(dāng)知道上述需要回避情形的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)提出回避申請(qǐng) B.對(duì)我行做出的回避決定，員工應(yīng)當(dāng)服從 C.可以私下協(xié)商解決所存在的利益沖突

D.購(gòu)買(mǎi)我行銷(xiāo)售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)時(shí)，不得以?xún)?yōu)于普通客戶(hù)的條件進(jìn)行交易

10、關(guān)于飛單及對(duì)飛單行為處理的陳述，不正確的是（）。A.對(duì)于“飛單”銷(xiāo)售違規(guī)行為，一經(jīng)查實(shí)給予“飛單”銷(xiāo)售違規(guī)行為直接責(zé)任人開(kāi)除行政處分 B.對(duì)于“飛單”銷(xiāo)售違規(guī)行為直接責(zé)任人，從確認(rèn)“飛單”銷(xiāo)售違規(guī)行為事實(shí)開(kāi)始，扣發(fā)其所有獎(jiǎng)金、福利（包括但不限于績(jī)效獎(jiǎng)金、企業(yè)年金及延期支付薪酬）

C.我行對(duì)“飛單”銷(xiāo)售違規(guī)行為的處理，應(yīng)僅限于直接責(zé)任人，并不涉及管理責(zé)任人 D.視“飛單”直接責(zé)任人對(duì)我行造成的經(jīng)濟(jì)損失（包括直接經(jīng)濟(jì)損失、間接經(jīng)濟(jì)損失）和聲譽(yù)損失等，采取法律手段對(duì)其進(jìn)一步追索賠償

三、多選

1、根據(jù)《招商銀行違規(guī)行為積分管理辦法》的規(guī)定，以下積分規(guī)則正確的有：（）A.根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)及風(fēng)險(xiǎn)程度，按1～5分/個(gè)/人對(duì)違規(guī)人的違規(guī)行為進(jìn)行積分 B.同一問(wèn)題中涉及多名員工共同實(shí)施違規(guī)行為的，應(yīng)分別進(jìn)行積分，不因其中一人被積分而免除其他共同實(shí)施人的積分

C.對(duì)同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬同一問(wèn)題，也應(yīng)分別積分 D.對(duì)同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬不同問(wèn)題，則應(yīng)分別進(jìn)行積分

2、我行員工應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守財(cái)務(wù)紀(jì)律和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。我行禁止員工有以下行為：（）A.用公款支付應(yīng)當(dāng)由本人或親友個(gè)人支付的費(fèi)用

B.用公款游山玩水或以學(xué)習(xí)考察等名義出國(guó)（境）公款旅游 C.上下級(jí)機(jī)構(gòu)及員工之間、行內(nèi)部門(mén)之間用公款宴請(qǐng)或饋贈(zèng) D.申報(bào)不實(shí)費(fèi)用，或使用虛假或無(wú)關(guān)的發(fā)票報(bào)銷(xiāo)

3、員工應(yīng)當(dāng)致力于保護(hù)我行的專(zhuān)利、商標(biāo)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)。并遵守以下要求：（）A.除獲得法律許可并履行規(guī)定的內(nèi)部審批手續(xù)外，員工不得對(duì)外泄露我行尚未獲得批準(zhǔn)的專(zhuān)利

B.為盡快與客戶(hù)達(dá)成合作，員工可向客戶(hù)披露我行尚未獲得批準(zhǔn)的專(zhuān)利，并在事后補(bǔ)辦審批手續(xù) C.未經(jīng)合法授權(quán)，不得使用他人享有專(zhuān)利權(quán)的專(zhuān)利技術(shù)，不得使用他人享有商標(biāo)權(quán)的注冊(cè)商標(biāo)，不得使用他人享有著作權(quán)的圖片、音樂(lè)作品、字體、計(jì)算機(jī)軟件等

D.員工離職后，就無(wú)需再對(duì)在本行工作期間獲悉的我行尚未獲得批準(zhǔn)的專(zhuān)利承擔(dān)保密義務(wù)

4、我行員工應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守以下反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定：（）

A.反洗錢(qián)是反洗錢(qián)崗位員工的職責(zé)，其他崗位員工無(wú)需承擔(dān)反洗錢(qián)職責(zé)

B.員工在產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)、運(yùn)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)管理等過(guò)程中需履行各自的反洗錢(qián)職責(zé) C.所有員工均負(fù)有向所在單位反洗錢(qián)管理員或法律合規(guī)部舉報(bào)客戶(hù)可疑交易和可疑行為的責(zé)任

D.嚴(yán)禁員工以任何形式參與或協(xié)助洗錢(qián)活動(dòng)

5、我行員工應(yīng)當(dāng)按照授權(quán)范圍和業(yè)務(wù)程序?qū)徤鬓k理業(yè)務(wù)。我行禁止員工有以下行為：（）A.超越授權(quán)辦理業(yè)務(wù)

B.逆程序、減程序操作或暗箱操作

C.根據(jù)我行規(guī)定報(bào)批后，可代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?D.違反制度規(guī)定，將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品交與他人，或?qū)⒆约赫莆盏拿艽a等信息告知他人

6、我行內(nèi)幕信息知情員工應(yīng)遵守以下行為規(guī)則：（）

A.不得泄露內(nèi)幕信息，不得利用內(nèi)幕信息為本人、親屬或其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人牟利 B.不得利用相關(guān)信息使用本人、親屬或其他人的證券賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)我行證券 C.不得基于掌握的內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)我行證券

D.基于掌握的內(nèi)幕信息，我行員工不得買(mǎi)賣(mài)我行證券，但可推薦他人買(mǎi)賣(mài)我行證券

7、員工不得利用職務(wù)或工作上的便利和影響為請(qǐng)托人牟取利益并收取其好處，并禁止以下行為（）。

A.以低于市場(chǎng)的價(jià)格向請(qǐng)托人購(gòu)買(mǎi)房屋、汽車(chē)等商品，或以高于市場(chǎng)的價(jià)格向請(qǐng)托人出售房屋、汽車(chē)等商品 B.以委托請(qǐng)托人進(jìn)行投資的名義，未出資而獲取收益，或雖出資但所得收益高于應(yīng)得收益 C.要求或授意請(qǐng)托人將財(cái)物或其他好處給予其特定關(guān)系人

D.要求或接受請(qǐng)托人安排，使特定關(guān)系人以某項(xiàng)工作之名、不實(shí)際工作卻獲得報(bào)酬

8、員工向客戶(hù)銷(xiāo)售、代銷(xiāo)/推介各類(lèi)產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，禁止有以下行為（）。A.為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述

B.向客戶(hù)做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證 C.誘導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品 D.明示或暗示誘導(dǎo)客戶(hù)規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定

9、員工在同事交往和團(tuán)隊(duì)協(xié)作中，應(yīng)當(dāng)遵循以下規(guī)則，其中陳述正確的是（）。A.尊重和保護(hù)同事的個(gè)人隱私

B.不得使用具有挑釁性、侮辱性的言語(yǔ)攻擊同事 C.不得捏造、歪曲事實(shí)損害同事名譽(yù)和形象

D.不因民族、宗教、性別、年齡、傷殘等差別因素歧視同事

10、員工應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守我行關(guān)于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用的相關(guān)規(guī)定，并禁止以下行為（）。A.允許未經(jīng)有權(quán)審批的任何第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人使用我行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 B.私自利用我行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向客戶(hù)推介未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方產(chǎn)品 C.協(xié)助未經(jīng)有權(quán)審批的任何第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人使用我行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所 D.私自利用我行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向客戶(hù)銷(xiāo)售未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方產(chǎn)品

第四篇：2010版證券公司合規(guī)管理人員勝任能力考試大綱2010版

證券公司合規(guī)管理人員勝任能力考試大綱

（2010年）

使用說(shuō)明

本大綱用于指導(dǎo)證券公司合規(guī)管理人員勝任能力考試。協(xié)會(huì)將根據(jù)證券市場(chǎng)法律法規(guī)和市場(chǎng)發(fā)展變化情況修訂大綱。

一、考試范圍

1、從事證券公司合規(guī)管理工作應(yīng)知應(yīng)會(huì)的法學(xué)基本理論知識(shí)；

2、履行合規(guī)管理職責(zé)應(yīng)知應(yīng)會(huì)的證券市場(chǎng)相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件；

3、有關(guān)合規(guī)管理的基本理論、實(shí)務(wù)及技能。

二、考試報(bào)名條件

1、通過(guò)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試或取得中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū)；

2、具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或取得學(xué)士以上學(xué)位（含本科學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位）。

3、具有完全民事行為能力。

三、考試方式

考試采取閉卷、計(jì)算機(jī)考試方式進(jìn)行。滿(mǎn)分為100分，題型為客觀題。考試使用中文。考試時(shí)間為 180分鐘。（有關(guān)考試的具體事項(xiàng)由協(xié)會(huì)另行公告）

四、考試合格標(biāo)準(zhǔn)

考試合格標(biāo)準(zhǔn)為60分。

五、考試成績(jī)有效期

考試成績(jī)合格的，可取得成績(jī)合格證書(shū)，考試成績(jī)有效期為三年。

六、其他

本大綱第二部分法律法規(guī)中標(biāo)注*的內(nèi)容，考生可以自行學(xué)習(xí)，不納入考試范圍。目 錄

第一部分 合規(guī)理論與實(shí)務(wù) 第一章 合規(guī)理論

第一節(jié) 合規(guī)基本概念及涵義

第二節(jié) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與其它公司風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系

第三節(jié) 合規(guī)管理與公司治理、公司內(nèi)控的關(guān)系 第四節(jié) 其它合規(guī)問(wèn)題 第二章 合規(guī)體系建設(shè)

第一節(jié) 合規(guī)文化建設(shè) 第二節(jié) 合規(guī)管理體系建設(shè)

第三節(jié) 合規(guī)管理中管理人員與合規(guī)專(zhuān)業(yè)人員的角色分工 第三章 合規(guī)職能

第一節(jié) 合規(guī)的核心職能 第二節(jié) 合規(guī)溝通渠道

第三節(jié) 證券公司合規(guī)管理工作的若干重點(diǎn) 第四章 合規(guī)評(píng)估與問(wèn)責(zé)機(jī)制

第二部分 法律法規(guī) 第一章 法理基礎(chǔ) 第二章 公法基礎(chǔ)

第一節(jié) 刑法及反洗錢(qián)法 第二節(jié) 程序法 第三章 民商經(jīng)濟(jì)法 第四節(jié) 民法 第五節(jié) 商法 第六節(jié) 經(jīng)濟(jì)法

第三部分 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)則

第一章 證券公司管理規(guī)則

第一節(jié) 證券公司法人治理規(guī)則 第二節(jié) 人員管理規(guī)則 第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制管理規(guī)則 第四節(jié) 內(nèi)部控制管理規(guī)則 第五節(jié) 財(cái)務(wù)管理規(guī)則 第六節(jié) IT治理規(guī)則 第七節(jié) 其他有關(guān)規(guī)則

第二章 證券公司業(yè)務(wù)管理規(guī)則 第一節(jié) 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)則 第二節(jié) 投資銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)則 第三節(jié) 自營(yíng)業(yè)務(wù)管理規(guī)則 第四節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理規(guī)則 第五節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)管理規(guī)則 第六節(jié) 研究咨詢(xún)業(yè)務(wù)管理規(guī)則 第七節(jié) 其他業(yè)務(wù)管理規(guī)則 附件：參考書(shū)目及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件目錄

第一部分 合規(guī)理論與實(shí)務(wù)

第一章 合規(guī)理論

第一節(jié) 合規(guī)基本概念及涵義

掌握合規(guī)及合規(guī)管理的基本概念；了解全球范圍內(nèi)合規(guī)管理近期迅速發(fā)展的背景及原因；掌握合規(guī)管理的基本理念和基本原則。掌握在公司內(nèi)部建立合規(guī)管理的基本原因及其意義；掌握合規(guī)管理對(duì)行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、公司及其股東、董事、員工、客戶(hù)等利益攸關(guān)方以及社會(huì)公眾的不同意義；掌握公司董事會(huì)、管理層以及員工在合規(guī)管理中的責(zé)任。

掌握全球范圍內(nèi)證券行業(yè)合規(guī)管理的發(fā)展現(xiàn)狀；掌握證券公司合規(guī)管理的必要性和意義；掌握證券公司合規(guī)管理的基本指導(dǎo)思想、基本定位和基本任務(wù)。

第二節(jié) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與其它公司風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系

掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基本概念；掌握金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要關(guān)注的內(nèi)容；掌握金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)的基本概念及其主要關(guān)注的內(nèi)容；掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)的聯(lián)系與區(qū)別；掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)之間的聯(lián)系與區(qū)別；掌握公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本概念，掌握公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系中合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的作用。

掌握證券公司、基金管理公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司等不同類(lèi)型的金融機(jī)構(gòu)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)容方面的共同點(diǎn)與區(qū)別；掌握不同業(yè)務(wù)模式下證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

第三節(jié) 合規(guī)管理與公司治理、公司內(nèi)控的關(guān)系

一、合規(guī)管理與公司治理、公司內(nèi)控

掌握公司治理的基本概念；掌握公司治理與合規(guī)管理之間的聯(lián)系與區(qū)別；掌握公司的一般治理結(jié)構(gòu)，掌握合規(guī)職能在公司治理結(jié)構(gòu)中的地位和作用。

掌握公司內(nèi)部控制的基本概念；掌握公司內(nèi)部控制與合規(guī)管理的聯(lián)系與區(qū)別；掌握公司內(nèi)部控制體系的一般結(jié)構(gòu)，掌握合規(guī)在公司內(nèi)部控制體系中的地位和作用。

二、合規(guī)部門(mén)與其它內(nèi)控部門(mén)的聯(lián)系與區(qū)別

掌握公司內(nèi)部控制體系的組成結(jié)構(gòu)；掌握合規(guī)部門(mén)與法律部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部稽核部門(mén)、財(cái)務(wù)控制部門(mén)等部門(mén)在履行內(nèi)部控制職能時(shí)的職能差別及工作重點(diǎn)的差別；掌握合規(guī)部門(mén)與法律部門(mén)之間的關(guān)系。

掌握國(guó)內(nèi)證券公司監(jiān)事會(huì)在內(nèi)部控制中的職責(zé)與作用，掌握公司監(jiān)事會(huì)與合規(guī)部門(mén)等內(nèi)部控制部門(mén)之間的關(guān)系。

第四節(jié) 其它合規(guī)問(wèn)題

掌握證券公司跨境開(kāi)展業(yè)務(wù)背景下合規(guī)職能所面臨的特殊問(wèn)題和難點(diǎn)；掌握合規(guī)職能對(duì)境外業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)控制時(shí)的實(shí)施原則、程序及方法。

掌握金融控股公司背景下的集團(tuán)與子公司之間的合規(guī)管理所面臨的特殊問(wèn)題和難點(diǎn)；掌握集團(tuán)背景下的合規(guī)管理模式。

第二章 合規(guī)體系建設(shè)

第一節(jié) 合規(guī)文化建設(shè)

掌握合規(guī)文化的基本概念，企業(yè)建設(shè)合規(guī)文化的涵義，合規(guī)文化的主要要素，以及企業(yè) 4 建設(shè)合規(guī)文化的主要方式、方法。

第二節(jié) 合規(guī)管理體系建設(shè)

一、合規(guī)基本制度的建設(shè)

掌握在公司內(nèi)部建立合規(guī)管理制度的基本原因及其意義；掌握證券公司合規(guī)管理基本制度應(yīng)包括的內(nèi)容以及相應(yīng)的審批過(guò)程。

二、合規(guī)管理體系的基本原則

掌握公司合規(guī)職能獨(dú)立性的基本概念及其涵義，掌握實(shí)現(xiàn)合規(guī)職能獨(dú)立性應(yīng)采取的制度設(shè)計(jì)，重點(diǎn)掌握合規(guī)總監(jiān)及合規(guī)部門(mén)的選任及解聘機(jī)制、匯報(bào)機(jī)制、評(píng)估機(jī)制、責(zé)任追究機(jī)制等。

掌握合規(guī)職能的一般組織架構(gòu)設(shè)計(jì)原則；掌握公司管理機(jī)構(gòu)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門(mén)專(zhuān)業(yè)人員在合規(guī)職能組織架構(gòu)中的不同角色和職責(zé)分工。重點(diǎn)掌握合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)和角色定位，掌握合規(guī)總監(jiān)與其它公司高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)人之間的關(guān)系。

掌握合規(guī)專(zhuān)業(yè)人員在履行合規(guī)職能時(shí)的內(nèi)部分工原則；掌握合規(guī)專(zhuān)業(yè)人員的職責(zé)分工和歸責(zé)機(jī)制等。

掌握幾類(lèi)基本的合規(guī)管理組織結(jié)構(gòu)模式，掌握不同規(guī)模、業(yè)務(wù)類(lèi)型的證券公司所適用的合規(guī)管理組織結(jié)構(gòu)。

三、合規(guī)管理制度運(yùn)行的基本原則

掌握合規(guī)部門(mén)履行合規(guī)職責(zé)的基本機(jī)制、程序和方式；掌握業(yè)務(wù)部門(mén)執(zhí)行合規(guī)任務(wù)時(shí)的匯報(bào)路線以及與高級(jí)管理人員之間的交流方式。

掌握合規(guī)人員所應(yīng)具備的基本素質(zhì)，包括專(zhuān)業(yè)技能、品質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)，選任合規(guī)人員的基本要求，以及對(duì)合規(guī)專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)的基本方式。

第三節(jié) 合規(guī)管理中管理人員與合規(guī)專(zhuān)業(yè)人員的角色分工

掌握公司管理人員，包括公司管理機(jī)構(gòu)、高級(jí)管理層、業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)人和主管的主要職能；掌握公司一般管理機(jī)構(gòu)、高級(jí)管理層、業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)人和主管在履行合規(guī)職責(zé)時(shí)的作用和所需承擔(dān)的責(zé)任；掌握合規(guī)專(zhuān)業(yè)人員的基本職責(zé)，掌握合規(guī)專(zhuān)業(yè)人員與上述管理人員在履行合規(guī)職能方面的相互關(guān)系。

第三章 合規(guī)職能

第一節(jié) 合規(guī)的核心職能

一、合規(guī)政策與程序

掌握證券公司制定和實(shí)施合規(guī)政策與程序的目的和意義;熟悉證券公司合規(guī)政策與程序的狹義和廣義淵源;了解負(fù)責(zé)制定合規(guī)政策與程序的主體;了解合規(guī)政策與程序通常采用的形式和需要包括的內(nèi)容;熟悉需要更新合規(guī)政策與程序的情形以及相關(guān)后續(xù)工作。

二、合規(guī)咨詢(xún)、建議

掌握合規(guī)咨詢(xún)、建議的對(duì)象和意義;熟悉在證券公司需要合規(guī)咨詢(xún)、建議的事項(xiàng)和情形;了解合規(guī)咨詢(xún)、建議的方式和程序。

三、合規(guī)審查

掌握合規(guī)審查的概念和范圍；熟悉合規(guī)審查的流程和審查要點(diǎn)；熟悉合規(guī)總監(jiān)在合規(guī)審查過(guò)程中的職責(zé)。

四、合規(guī)監(jiān)督、監(jiān)測(cè)與檢查 掌握合規(guī)監(jiān)督、監(jiān)測(cè)與檢查的概念和范圍；熟悉合規(guī)監(jiān)督、監(jiān)測(cè)與檢查的目的和內(nèi)容，了解合規(guī)監(jiān)督、監(jiān)測(cè)與檢查的一般方式和程序；熟悉不同類(lèi)型證券公司針對(duì)不同業(yè)務(wù)、不同級(jí)別分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)監(jiān)督、監(jiān)測(cè)與檢查需要引起特別注意的事項(xiàng);熟悉通過(guò)合規(guī)監(jiān)督、監(jiān)測(cè)與檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事項(xiàng)的解決程序和對(duì)相關(guān)部門(mén)的問(wèn)責(zé)機(jī)制。

五、合規(guī)教育與培訓(xùn)

掌握在證券公司進(jìn)行合規(guī)教育與培訓(xùn)的目的和意義;熟悉合規(guī)培訓(xùn)教育與培訓(xùn)的種類(lèi)、通常采用的形式、應(yīng)包括的內(nèi)容;熟悉證券公司的常規(guī)合規(guī)教育與培訓(xùn)項(xiàng)目以及不同業(yè)務(wù)部門(mén)合規(guī)教育與培訓(xùn)的重點(diǎn);了解合規(guī)教育與培訓(xùn)的對(duì)象、頻率以及效果評(píng)估方式。

六、投訴與舉報(bào)的處理

掌握投訴與舉報(bào)處理的意義和重要性；了解投訴與舉報(bào)處理的一般流程。

七、合規(guī)報(bào)告

掌握合規(guī)報(bào)告的目的和意義；熟悉需要合規(guī)報(bào)告的事項(xiàng)、報(bào)告的類(lèi)型、形式和基本路徑。

八、法律法規(guī)追蹤與遵從

掌握追蹤法律法規(guī)的意義和重要性。熟悉法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)隨之完善有關(guān)管理制度的需求和流程。

九、監(jiān)管配合

掌握監(jiān)管配合的目的和意義；熟悉監(jiān)管配合的主要內(nèi)容和一般形式。熟悉監(jiān)管配合中應(yīng)注意的問(wèn)題。

第二節(jié) 合規(guī)溝通渠道

掌握證券公司合規(guī)部門(mén)對(duì)內(nèi)和對(duì)外匯報(bào)和溝通的意義。掌握證券公司合規(guī)部門(mén)內(nèi)部匯報(bào)路線;掌握證券公司合規(guī)部門(mén)對(duì)公司董事會(huì)和高級(jí)管理層的報(bào)告方式和路徑, 需要報(bào)告的常規(guī)和特別事項(xiàng);熟悉證券公司合規(guī)部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)的溝通方式與一般事項(xiàng);了解證券公司合規(guī)部門(mén)與其他控制部門(mén)(如審計(jì)、風(fēng)控、稽核部門(mén)等)溝通和合作的方式與事項(xiàng)。

了解證券公司合規(guī)部門(mén)作為對(duì)外向監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)的作用和意義;熟悉證券公司通過(guò)合規(guī)部門(mén)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)的常規(guī)和特別事項(xiàng);熟悉證券公司合規(guī)部可能承擔(dān)特別法定職責(zé)履行相應(yīng)對(duì)外報(bào)告義務(wù)的情形(如作為反洗錢(qián)負(fù)責(zé)人的可疑交易報(bào)告義務(wù))。

第三節(jié) 證券公司合規(guī)管理工作的若干重點(diǎn)

一、利益沖突防范

掌握合規(guī)部門(mén)對(duì)于證券公司利益沖突防范的重大意義;掌握證券公司常見(jiàn)利益沖突類(lèi)型和針對(duì)不同業(yè)務(wù)部門(mén)的合規(guī)關(guān)注重點(diǎn)和解決方案;掌握證券公司隔離墻的內(nèi)涵和意義、保持隔離墻的具體方式、越墻的情形、審批程序和相關(guān)注意事項(xiàng)。

熟悉為防止與業(yè)務(wù)部門(mén)利益沖突而保持合規(guī)部門(mén)獨(dú)立性的重要意義和具體措施。

二、反洗錢(qián)

了解我國(guó)反洗錢(qián)立法的基本進(jìn)程；熟悉證券公司反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī);熟悉通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)的常見(jiàn)形式和通過(guò)證券公司進(jìn)行洗錢(qián)的主要方式;掌握證券公司反洗錢(qián)的基本流程和主要控制環(huán)節(jié);了解證券公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系應(yīng)包括的要素;掌握證券公司開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的盡職調(diào)查要求和對(duì)客戶(hù)身份資料、交易記錄保存的要求;掌握證券公司大額和可疑交易的報(bào)告義務(wù)、監(jiān)測(cè)機(jī)制和保密要求;熟悉證券公司協(xié)助反洗錢(qián)調(diào)查的義務(wù);了解證券公司進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳的要求。

三、賬戶(hù)管理與交易監(jiān)控

了解證券公司規(guī)范帳戶(hù)開(kāi)立、使用和管理的基本要求;熟悉證券公司帳戶(hù)的分類(lèi)和清理不規(guī)范賬戶(hù)的要求;掌握證券公司交易監(jiān)控的方式和針對(duì)不同業(yè)務(wù)部門(mén)、不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別客戶(hù) 6 交易監(jiān)控關(guān)注的重點(diǎn);熟悉發(fā)現(xiàn)交易不當(dāng)或違法違規(guī)交易行為的處理流程, 報(bào)告義務(wù)和后續(xù)培訓(xùn)要求。

四、投資者教育與客戶(hù)投訴處理

了解證券公司投資者教育的重大意義及其主要內(nèi)容;熟悉證券公司進(jìn)行投資者教育的組織體系,證券公司及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者教育需承擔(dān)的主要職責(zé);熟悉證券公司建設(shè)投資者教育園地的要求;了解證券公司投資者教育考核和問(wèn)責(zé)機(jī)制。

熟悉證券公司客戶(hù)投訴機(jī)制的主要內(nèi)容;熟悉處理客戶(hù)投訴的主要流程和書(shū)面留痕要求。

第四章 合規(guī)評(píng)估與問(wèn)責(zé)機(jī)制

掌握對(duì)合規(guī)職能的有效性進(jìn)行評(píng)估的主要方式；掌握內(nèi)部評(píng)估、外部評(píng)估、監(jiān)管評(píng)估等評(píng)估監(jiān)督方式的特點(diǎn)及相互差別。掌握各評(píng)估方式在對(duì)合規(guī)職能有效性進(jìn)行評(píng)估方面各自的評(píng)估內(nèi)容、范圍、頻率以及工作方法。

了解證券公司內(nèi)有權(quán)對(duì)合規(guī)部門(mén)職能行使進(jìn)行檢查的部門(mén),檢查的范圍、方式、頻率和相關(guān)獨(dú)立性要求。

了解合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制的內(nèi)容和意義；了解公司遵守法律法規(guī)的責(zé)任和合規(guī)部門(mén)及其人員的作用之間的區(qū)別;了解不同情形/原因下證券公司和/或其人員違反法律法規(guī)時(shí)承擔(dān)責(zé)任的主體；掌握合規(guī)部門(mén)需要承擔(dān)責(zé)任的情形和承擔(dān)責(zé)任的界限；熟悉掌握證券公司的合規(guī)責(zé)任減免機(jī)制。

第二部分 法律法規(guī)

第一章 法理基礎(chǔ)

了解法、法的作用、法律規(guī)則、法律原則、法的淵源、法律部門(mén)和法律體系、法的效力、法律關(guān)系、法律責(zé)任和法律制裁等概念。

了解法的強(qiáng)制性與其他社會(huì)規(guī)范的強(qiáng)制性的不同，法的規(guī)范作用與社會(huì)作用的不同，法的價(jià)值判斷與事實(shí)判斷的不同，法律規(guī)則和法律原則的不同，法律義務(wù)、法律責(zé)任和法律制裁的不同，正式的法的淵源與非正式的法的淵源的不同及根據(jù)，正式的法的淵源和法律部門(mén)的不同，成文法與不成文法的不同，一般法與特別法的不同。熟悉法律權(quán)利、權(quán)利能力和行為能力的不同。了解規(guī)范性法律文件與非規(guī)范性文件的不同，法律體系與法系的不同。

了解立法的定義、立法體制、立法原則、立法程序、法的實(shí)施和實(shí)現(xiàn)的含義與方式、法的實(shí)現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)、執(zhí)法的含義、司法的含義、守法的含義、違法的含義和種類(lèi)，法律監(jiān)督的含義、法律解釋的含義與特點(diǎn)、法律推理的含義和特點(diǎn)。

了解立法、執(zhí)法、司法和守法以及法律監(jiān)督的不同，熟悉法的實(shí)施和法的實(shí)現(xiàn)的不同、法律案與法律草案的不同、守法與違法的不同、國(guó)家法律監(jiān)督與社會(huì)法律監(jiān)督的不同。

第二章 公法基礎(chǔ) 第一節(jié) 刑法及反洗錢(qián)法

一、刑法

掌握犯罪和刑事責(zé)任、犯罪的預(yù)備、未遂和中止、共同犯罪、單位犯罪的基本概念；掌握妨害對(duì)公司、企業(yè)的管理秩序罪、破壞金融管理秩序罪、貪污賄賂罪等刑法的基本概念和制度。掌握虛假出資罪、欺詐發(fā)行股票債券罪、提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，偽造、變?cè)燹D(zhuǎn)讓金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)業(yè)許可證罪、偽造變?cè)旃善眰铩⑸米园l(fā)行股票債券罪、內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息罪、編造并傳播影響證券交易虛假信息、誘騙他人買(mǎi)賣(mài)證券罪、操縱證券、期貨市場(chǎng)罪、擅自運(yùn)用客戶(hù)資金或財(cái)產(chǎn)罪、洗錢(qián)罪的法律責(zé)任。

二、反洗錢(qián)法

掌握反洗錢(qián)相關(guān)法規(guī)，反洗錢(qián)制度的概念、基本原則、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)，包括客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

第二節(jié) 程序法

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一、刑事訴訟法

了解刑事訴訟的基本概念和制度，包括刑事訴訟法的任務(wù)、公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)的分工、兩審終審制、被告人獲得辯護(hù)的權(quán)利、公開(kāi)審判、管轄、回避、證據(jù)、附帶民事訴訟、送達(dá)、搜查、提起公訴和免于起訴、審判組織、死刑復(fù)核。

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二、民事訴訟法

了解民事訴訟的基本概念和制度，包括當(dāng)事人的權(quán)利、獨(dú)立審判、合議、回避、公開(kāi)審判、兩審終審制、審判監(jiān)督、訴訟代理、證據(jù)、財(cái)產(chǎn)保全制度、對(duì)妨害民事訴訟的強(qiáng)制措施、缺席判決、判決的執(zhí)行、管轄、送達(dá)等。

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三、行政訴訟法

了解行政訴訟法的基本概念和制度，包括行政訴訟案件的受理范圍、合議、回避、公開(kāi)審判、兩審終審制、管轄權(quán)的劃分、訴訟參加人、證據(jù)、提起訴訟的條件、缺席判決、判決的執(zhí)行、侵權(quán)賠償責(zé)任。

四、行政許可法

了解行政許可的概念，行政許可的基本原則；熟悉行政許可的設(shè)定，包括行政許可的設(shè)定原則，行政許可的設(shè)定權(quán)限和形式，行政許可的設(shè)定程序；了解行政許可的實(shí)施機(jī)關(guān)，包括法定行政機(jī)關(guān)，受委托的行政機(jī)關(guān)，行使集中許可權(quán)的行政機(jī)關(guān)，受理與辦理行政許可的行政機(jī)關(guān)以及法律、法規(guī)授權(quán)的組織；熟悉行政許可的實(shí)施程序，包括申請(qǐng)與受理程序，審查與決定程序、期限，聽(tīng)證程序，變更與延續(xù)程序，特別程序；了解行政許可的費(fèi)用，包括禁止收費(fèi)原則，法定收費(fèi)例外；了解監(jiān)督檢查，包括對(duì)行政許可機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，對(duì)被許可人的監(jiān)督檢查，被許可人的法定義務(wù)，對(duì)行政許可的撤銷(xiāo)和注銷(xiāo)。

五、行政處罰法

熟悉行政處罰的概念和原則；熟悉行政處罰的種類(lèi)與設(shè)定；掌握行政處罰的實(shí)施機(jī)關(guān)、管轄與適用；了解行政處罰的程序，包括行政處罰的決定程序，行政處罰的執(zhí)行程序。

六、行政復(fù)議法

了解行政復(fù)議的概念和原則；了解行政復(fù)議范圍，包括行政復(fù)議的受案范圍，行政復(fù)議的排除事項(xiàng)；了解行政復(fù)議參加人和行政復(fù)議機(jī)關(guān)，包括行政復(fù)議申請(qǐng)人、行政復(fù)議被申請(qǐng)人、行政復(fù)議第三人以及行政復(fù)議機(jī)關(guān)；熟悉行政復(fù)議的申請(qǐng)與受理，包括行政復(fù)議的申請(qǐng)時(shí)間和方式、對(duì)行政復(fù)議申請(qǐng)的審查和處理、行政復(fù)議與行政訴訟的關(guān)系、具體行政行為在行政復(fù)議期間的執(zhí)行力；了解行政復(fù)議的審理、決定和執(zhí)行，包括審查方式、舉證責(zé)任、查閱材料、證據(jù)收集、復(fù)議申請(qǐng)的撤回、對(duì)行政規(guī)定和行政依據(jù)爭(zhēng)議的審查和處理、行政復(fù)議決定、行政復(fù)議決定的執(zhí)行。

*

七、仲裁法

了解仲裁的主體、不能仲裁的糾紛、受理仲裁的條件、一裁終局制、仲裁協(xié)議的必備條款、無(wú)效的仲裁協(xié)議、申請(qǐng)仲裁的條件、仲裁申請(qǐng)的受理、財(cái)產(chǎn)保全、仲裁庭的組成和產(chǎn)生、回避、開(kāi)庭和裁決、撤銷(xiāo)裁決的申請(qǐng)、仲裁裁決的執(zhí)行、涉外仲裁。

第三章 民商經(jīng)濟(jì)法 第一節(jié) 民法

一、民法基本原理

掌握民法基本原則及其含義；掌握民事權(quán)利、民事義務(wù)、民事法律事實(shí)；掌握民事權(quán)利能力、民事行為能力、宣告失蹤與宣告死亡；掌握民事法律行為的成立與生效、附條件與附期限的民事法律行為、無(wú)效民事行為、可變更、可撤銷(xiāo)的民事行為、效力未定的民事行為；掌握代理的概念和特征，包括代理的法律要件、無(wú)權(quán)代理和表見(jiàn)代理；掌握訴訟時(shí)效與期限的概念和特征、訴訟時(shí)效與除斥期間的區(qū)別；掌握債的發(fā)生原因、債的分類(lèi)、不當(dāng)?shù)美蜔o(wú)因管理、債的履行、債的保全和擔(dān)保、債的移轉(zhuǎn)和消滅；掌握各種人格權(quán)、身份權(quán)的法律特征及其保護(hù)規(guī)則；掌握侵權(quán)行為的概念和特征、侵權(quán)行為的分類(lèi)、侵權(quán)行為歸責(zé)原則、侵權(quán)責(zé)任的概念、侵權(quán)責(zé)任的方式、侵權(quán)責(zé)任的適用。

二、合同法

掌握合同的概念和特征；掌握合同的分類(lèi)，包括雙務(wù)合同與單務(wù)合同、有償合同與無(wú)償合同、諾成合同與實(shí)踐合同、要式合同與不要式合同、有名合同與無(wú)名合同、主合同與從合同、束己合同與涉他合同；掌握合同的訂立和合同訂立的一般程序，包括要約的概念、要約的要件、要約邀請(qǐng)、要約的效力、要約的撤回和撤銷(xiāo)、要約的失效、承諾的概念和要件、承諾的效力、承諾的撤回和遲延；掌握合同的特殊訂立方式、合同成立的時(shí)間和地點(diǎn)、格式條款合同；掌握合同的內(nèi)容、合同的解釋?zhuān)徽莆针p務(wù)合同履行抗辯權(quán)、同時(shí)履行抗辯權(quán)、不安抗辯權(quán)、順序履行抗辯權(quán)的內(nèi)涵及其成立條件和效力；掌握合同的變更和解除、合同責(zé)任、9 違約責(zé)任的歸責(zé)原則和免責(zé)事由、各種違約責(zé)任形式的適用條件及違約責(zé)任與侵權(quán)責(zé)任的競(jìng)合規(guī)則、締約過(guò)失責(zé)任的構(gòu)成要件和賠償范圍。

三、物權(quán)法

掌握物權(quán)的概念和特征；掌握物權(quán)的效力，包括物權(quán)的優(yōu)先效力、物上請(qǐng)求權(quán)；了解物權(quán)變動(dòng)的概念；了解物權(quán)法定主義原則，包括物權(quán)法定主義，民法上物權(quán)的種類(lèi)；掌握物權(quán)行為的內(nèi)容，包括物權(quán)的變動(dòng)的概念，物權(quán)的變動(dòng)的原則，物權(quán)的變動(dòng)的原因、物權(quán)行為、物權(quán)的公示；熟悉物權(quán)保護(hù)的內(nèi)容，包括物權(quán)的保護(hù)的概念、物權(quán)的保護(hù)方法。

四、擔(dān)保法

了解擔(dān)保物權(quán)以及抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)、留置權(quán)的概念和特征；掌握抵押權(quán)的內(nèi)容，包括抵押權(quán)的概念和特征、抵押權(quán)的設(shè)立、抵押權(quán)當(dāng)事人的權(quán)利、抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)、抵押權(quán)的終止、特殊抵押權(quán)；熟悉質(zhì)權(quán)的有關(guān)內(nèi)容，包括質(zhì)權(quán)的概念和特征、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)、權(quán)利質(zhì)權(quán)；了解留置權(quán)的內(nèi)容，包括留置權(quán)的概念和特征、留置權(quán)的取得、留置權(quán)的效力、留置權(quán)的消滅；了解擔(dān)保物權(quán)的競(jìng)合，包括擔(dān)保物權(quán)競(jìng)合的概念和成立條件、抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)的競(jìng)合、抵押權(quán)與留置權(quán)的競(jìng)合、留置權(quán)與質(zhì)權(quán)的競(jìng)合；熟悉保證的概念和種類(lèi)、保證的設(shè)立、保證期間、保證的效力、無(wú)效保證及其法律后果、保證責(zé)任的免除；掌握定金的概念和種類(lèi)、定金的成立、定金的效力。

五、侵權(quán)責(zé)任法

了解侵權(quán)責(zé)任法的立法目的、民事權(quán)益；熟悉侵權(quán)行為責(zé)任構(gòu)成和責(zé)任方式；熟悉承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任的方式、侵害他人造成人身?yè)p害的賠償、侵害他人財(cái)產(chǎn)的賠償、侵害他人人身權(quán)益的賠償、侵權(quán)行為危及他人人身、財(cái)產(chǎn)安全的侵權(quán)責(zé)任；熟悉不承擔(dān)責(zé)任和減輕責(zé)任的情形；熟悉關(guān)于責(zé)任主體的特殊規(guī)定；熟悉產(chǎn)品責(zé)任、機(jī)動(dòng)車(chē)交通事故責(zé)任、醫(yī)療損害責(zé)任、環(huán)境污染責(zé)任、高度危險(xiǎn)責(zé)任、飼養(yǎng)動(dòng)物損害責(zé)任、物件損害責(zé)任。

第二節(jié) 商法

一、證券法

掌握證券的概念、特征及種類(lèi)，熟悉證券法的適用范圍及基本原則；掌握證券發(fā)行的基本條件，包括發(fā)行公告、發(fā)行中介機(jī)構(gòu)、發(fā)行方式；熟悉證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的種類(lèi)、承銷(xiāo)協(xié)議的主要內(nèi)容、承銷(xiāo)團(tuán)及主承銷(xiāo)人、證券的銷(xiāo)售期限、代銷(xiāo)、發(fā)行失敗等；掌握證券交易的條件及方式、證券交易的暫停和終止；掌握限制和禁止的證券交易行為，包括一般規(guī)定、內(nèi)幕交易行為、操縱證券市場(chǎng)行為、虛假陳述和信息誤導(dǎo)行為、欺詐客戶(hù)行為、其他受禁止行為；掌握股票上市的申請(qǐng)、股票上市的條件、股票上市的公告；掌握債券上市的條件、債券上市的申請(qǐng)；熟悉信息公開(kāi)制度及信息公開(kāi)不實(shí)的法律后果；掌握上市公司收購(gòu)的概念和方式、上市公司收購(gòu)的程序和規(guī)則；掌握上市公司收購(gòu)的法律后果；熟悉證券交易所的概念、證券交易所的職能；掌握證券公司的設(shè)立、證券公司的組織形式及業(yè)務(wù)范圍及對(duì)證券公司的監(jiān)管；掌握證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的概念、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的設(shè)立、職能和責(zé)任；熟悉證券業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)與機(jī)構(gòu)設(shè)置、證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)；掌握證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的性質(zhì)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)；掌握違反證券發(fā)行規(guī)定的法律責(zé)任、違反證券交易規(guī)定的法律責(zé)任、違反證券機(jī)構(gòu)管理、人員管理的法律責(zé)任及證券機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任。

二、公司法與合伙企業(yè)法 掌握公司法基本原則的內(nèi)容；掌握公司的獨(dú)立財(cái)產(chǎn)與獨(dú)立責(zé)任及其與法人人格否認(rèn)制度之間的內(nèi)在關(guān)聯(lián)，區(qū)分法定代表人的代表行為和非代表行為；掌握公司行為能力限制、母公司與子公司關(guān)系、本公司與分公司關(guān)系的原理和法律規(guī)定；掌握公司設(shè)立的概念、公司設(shè)立的立法例、公司設(shè)立的方式、公司設(shè)立的登記、公司的名稱(chēng)和住所、公司章程、公司的資本、股東的出資；掌握股東的概念、股東的權(quán)利、股東的義務(wù)、股東代表訴訟制度；掌握公司董 10 事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職資格，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的義務(wù)，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的責(zé)任；掌握公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度的基本要求和內(nèi)容；掌握公司的變更、公司合并的種類(lèi)、公司合并的程序、公司合并的后果、公司分立的種類(lèi)、公司分立的程序、公司分立的后果；掌握公司終止的概念和原因、公司的解散、公司的清算；掌握外國(guó)公司分支機(jī)構(gòu)的概念、外國(guó)公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件、外國(guó)公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立程序、外國(guó)公司分支機(jī)構(gòu)的解散與清算；掌握股份有限公司的設(shè)立、股份有限公司的設(shè)立方式與程序、股份有限公司的組織機(jī)構(gòu)；掌握股份有限公司的股份發(fā)行、股份有限公司的股份轉(zhuǎn)讓及對(duì)上市公司組織機(jī)構(gòu)的特別規(guī)定。

掌握普通合伙企業(yè)、有限合伙企業(yè)的基本內(nèi)容；了解合伙企業(yè)解散、清算以及合伙企業(yè)法律責(zé)任的相關(guān)內(nèi)容。

三、證券投資基金法

了解證券投資基金的特征以及證券投資基金的分類(lèi)；掌握基金管理人的設(shè)立條件；熟悉基金管理人的職責(zé)、基金管理人的禁止性行為以及基金管理人職責(zé)終止的情形；了解擔(dān)任基金托管人的條件、基金托管人的職責(zé)、基金管理人的禁止性行為以及基金托管人職責(zé)終止的情形；掌握基金募集的基本要求；熟悉基金份額申購(gòu)和贖回的基本要求；熟悉基金合同的主要內(nèi)容以及合同變更和終止的條件；熟悉基金份額持有人大會(huì)的召集和決議規(guī)則，了解基金份額持有人的權(quán)利；了解基金設(shè)立的審查、基金財(cái)產(chǎn)投資的范圍以及基金信息披露；了解基金份額上市交易以及終止上市交易的條件。

四、信托法

熟悉信托的基本概念和原理；掌握信托設(shè)立的條件、無(wú)效信托的若干情形；熟悉信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性、信托財(cái)產(chǎn)的范圍；熟悉信托法律關(guān)系中委托人、受托人、受益人的條件和各自的權(quán)利、義務(wù)；了解信托投資公司的設(shè)立、解散和經(jīng)營(yíng)規(guī)范。

五、期貨法規(guī)

掌握期貨的概念、特征及其種類(lèi)，熟悉期貨交易所、期貨公司、期貨業(yè)協(xié)會(huì)以及期貨交易的基本規(guī)則；掌握期貨監(jiān)督管理和期貨法律責(zé)任的基本內(nèi)容。

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六、銀行法

了解商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行的接管、清算和終止，了解商業(yè)銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理職責(zé)、監(jiān)督管理措施以及違反銀行業(yè)監(jiān)督管理法則法律責(zé)任。

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七、保險(xiǎn)法

了解保險(xiǎn)的概念，包括保險(xiǎn)的要素、危險(xiǎn)的不確定、社會(huì)互助、保險(xiǎn)輔助人；了解保險(xiǎn)法的的基本原則；了解保險(xiǎn)合同的概念，保險(xiǎn)合同的分類(lèi)，保險(xiǎn)合同成立與生效的條件、保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人與關(guān)系人。了解保險(xiǎn)人與投保人各自在訂立合同時(shí)的義務(wù)，保險(xiǎn)合同變更與解除的方式與效力，保險(xiǎn)合同的履行規(guī)則；了解保險(xiǎn)人的代位求償權(quán)。

了解財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的特征、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的種類(lèi)；熟悉財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)保險(xiǎn)事故的處理，了解保險(xiǎn)人的代位求償權(quán)；了解人身保險(xiǎn)合同的概念、人身保險(xiǎn)合同的特征，了解人身保險(xiǎn)合同的種類(lèi)；了解人身保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)、、人身保險(xiǎn)合同中的受益人，了解人身保險(xiǎn)合同中保險(xiǎn)金的計(jì)算與支付，以及人身保險(xiǎn)合同的解除。

了解保險(xiǎn)業(yè)的主要監(jiān)管制度，保險(xiǎn)公司的設(shè)立條件及對(duì)保險(xiǎn)公司的整頓與接管制度。了解各項(xiàng)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)涵，保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別。

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八、票據(jù)法

了解票據(jù)的概念、種類(lèi)，票據(jù)的特征；了解票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系、票據(jù)法律關(guān)系當(dāng)事人；了解票據(jù)權(quán)利的各種取得取得方法以及票據(jù)權(quán)利消滅的若干原因；了解票據(jù)權(quán)利的行使方式；了解票據(jù)權(quán)利的瑕疵若干情形；熟悉票據(jù)行為；理解各種具體的票據(jù)抗辯、票據(jù)抗辯的種類(lèi)、票據(jù)抗辯的限制；了解票據(jù)喪失與補(bǔ)救。

九、企業(yè)破產(chǎn)法

熟悉破產(chǎn)的概念、破產(chǎn)案件管轄的原則、外國(guó)法院判決的效力；熟悉破產(chǎn)申請(qǐng)人、破產(chǎn)案件的受理、破產(chǎn)公告、債務(wù)人等有關(guān)人員在破產(chǎn)程序進(jìn)行期間的義務(wù)；熟悉法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)的效力、破產(chǎn)管理人的任職資格、產(chǎn)生、職責(zé)和職權(quán)、債務(wù)人財(cái)產(chǎn)、可撤銷(xiāo)的轉(zhuǎn)讓行為和無(wú)效的轉(zhuǎn)讓行為、取回權(quán)、抵銷(xiāo)權(quán)、破產(chǎn)費(fèi)用、共益?zhèn)鶆?wù)、債權(quán)申報(bào)、債權(quán)人會(huì)議的組成和職權(quán)、債權(quán)人會(huì)議決議的通過(guò)和效力、債權(quán)人委員會(huì)的組成和職權(quán)、管理人向債權(quán)人委員會(huì)的報(bào)告義務(wù)；熟悉破產(chǎn)重整申請(qǐng)和重整期間、重整計(jì)劃的制定和批準(zhǔn)、重整計(jì)劃的執(zhí)行；熟悉和解申請(qǐng)的提出和生效、破產(chǎn)宣告、破產(chǎn)人、破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)、破產(chǎn)債權(quán)、破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的變價(jià)和分配、破產(chǎn)程序的終結(jié)、違反破產(chǎn)法的法律責(zé)任、破產(chǎn)法的適用范圍。

第三節(jié) 經(jīng)濟(jì)法

一、競(jìng)爭(zhēng)法

1、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法

了解反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的立法目的、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)原則，了解限制競(jìng)爭(zhēng)行為類(lèi)型和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為類(lèi)型，了解違反反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的法律責(zé)任。

2、反壟斷法

了解反壟斷法的立法目的、立法基本原則，了解壟斷行為的各種情形以及各種行為的認(rèn)定規(guī)則，了解對(duì)涉嫌壟斷行為調(diào)查的程序以及了解違反反壟斷法的法律責(zé)任。

二、稅法

1、個(gè)人所得稅法

掌握個(gè)人所得稅的納稅人、應(yīng)納稅所得、個(gè)人所得稅率、應(yīng)納稅所得額的計(jì)算和扣繳義務(wù)人等基本概念和制度。

2、企業(yè)所得稅法

掌握企業(yè)所得稅的納稅人、居民企業(yè)和非居民企業(yè)的劃分、企業(yè)所得稅率、應(yīng)納稅所得的計(jì)算、扣除和源泉扣繳等基本概念和制度。

三、勞動(dòng)法和勞動(dòng)合同法

掌握勞動(dòng)者的權(quán)利、勞動(dòng)合同和集體合同、工作時(shí)間和休息休假、工資、女職工特殊保護(hù)、社會(huì)保險(xiǎn)和福利、勞動(dòng)爭(zhēng)議和法律責(zé)任等概念和制度。

四、會(huì)計(jì)與審計(jì)法

掌握會(huì)計(jì)核算、公司、企業(yè)會(huì)計(jì)核算的特別規(guī)定、會(huì)計(jì)監(jiān)督、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)和會(huì)計(jì)人員、以及會(huì)計(jì)法律責(zé)任的基本內(nèi)容。

掌握審計(jì)機(jī)關(guān)和審計(jì)人員、審計(jì)機(jī)關(guān)職責(zé)、審計(jì)機(jī)關(guān)權(quán)限、審計(jì)程序和審計(jì)法律責(zé)任的基本內(nèi)容。

五、外商投資企業(yè)法

1、中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法

熟悉中外合資企業(yè)的概念、形式、對(duì)外國(guó)投資者投資比例的要求、分享利潤(rùn)和分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)及虧損的原則、出資方式、董事會(huì)組成的原則和職權(quán)、正副總經(jīng)理的產(chǎn)生、利潤(rùn)分配的原則、稅收優(yōu)惠、合營(yíng)企業(yè)的期限。

2、外資企業(yè)法

熟悉外資企業(yè)的概念、外資企業(yè)的法律形式、設(shè)立外資企業(yè)的申請(qǐng)和審批、外資企業(yè)的主要權(quán)利和義務(wù)、稅收優(yōu)惠。

3、關(guān)于外國(guó)投資者并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)的規(guī)定

熟悉外資并購(gòu)的概念、并購(gòu)規(guī)定的適用范圍、外資并購(gòu)的基本制度、外資并購(gòu)的申請(qǐng)和審批、外資股權(quán)并購(gòu)的條件、申報(bào)與程序、特殊目的公司的概念、特殊目的公司境外上市的 12 審批、反壟斷審查。

第三部分 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)則

第一章 證券公司管理規(guī)則 第一節(jié) 證券公司法人治理規(guī)則

掌握設(shè)立證券公司的條件和程序；掌握證券公司持股資格認(rèn)定的條件和程序；掌握證券公司與股東之間關(guān)系的特別規(guī)定；掌握證券公司與客戶(hù)關(guān)系的基本原則；掌握證券公司變更和終止的有關(guān)規(guī)定。熟悉對(duì)上市證券公司監(jiān)管的特別規(guī)定。了解證券公司分類(lèi)監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定。

掌握證券公司設(shè)立專(zhuān)業(yè)子公司、境外子公司的有關(guān)規(guī)定。掌握外資參股證券公司的業(yè)務(wù)范圍；掌握外資參股證券公司及境內(nèi)外股東的條件；掌握外資參股證券公司在股權(quán)比例和出資方式上的有關(guān)規(guī)定；掌握申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資參股證券公司的程序；掌握內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的程序；了解關(guān)于中外合資投資銀行類(lèi)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。了解關(guān)于境外中資證券類(lèi)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定。

掌握證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立證券營(yíng)業(yè)部的有關(guān)規(guī)定。熟悉證券公司將證券服務(wù)部規(guī)范為證券營(yíng)業(yè)部的有關(guān)規(guī)定；熟悉證券公司對(duì)違規(guī)網(wǎng)點(diǎn)清理和關(guān)閉的有關(guān)規(guī)定。熟悉證券營(yíng)業(yè)部跨省區(qū)遷址的有關(guān)規(guī)定；熟悉證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)同城遷址的有關(guān)規(guī)定。

掌握關(guān)于證券公司股東和股東會(huì)、董事和董事會(huì)、獨(dú)立董事、監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理人員及激勵(lì)約束機(jī)制的有關(guān)規(guī)定；掌握證券公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)、建立合規(guī)管理制度的有關(guān)規(guī)定。

第二節(jié) 人員管理規(guī)則

掌握證券業(yè)從業(yè)人員的范圍；掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則；掌握證券從業(yè)資格考試的有關(guān)規(guī)定；掌握申請(qǐng)證券從業(yè)資格證書(shū)的條件和程序。

掌握證券公司高級(jí)管理人員的范圍；掌握證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格的條件；掌握任職資格的申請(qǐng)與核準(zhǔn)程序；掌握關(guān)于對(duì)證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定及其法律責(zé)任。

掌握證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員執(zhí)業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定；掌握證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司之間的委托關(guān)系；掌握證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員執(zhí)業(yè)行為范圍；掌握證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員的禁止性行為；掌握證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員管理的有關(guān)規(guī)定。

掌握監(jiān)管部門(mén)對(duì)保薦代表人的監(jiān)管措施；掌握保薦代表人違反有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任；熟悉保薦代表人注冊(cè)登記的有關(guān)規(guī)定；熟悉保薦代表人對(duì)擬推薦公開(kāi)發(fā)行證券的公司盡職調(diào)查的要求。

掌握證券投資咨詢(xún)?nèi)藛T從業(yè)資格管理的有關(guān)規(guī)定；掌握證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)人員向社會(huì)公眾開(kāi)展證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)活動(dòng)的有關(guān)規(guī)定；了解證券投資咨詢(xún)?nèi)藛T執(zhí)業(yè)回避、信息披露的有關(guān)要求。

掌握證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資質(zhì)管理的有關(guān)規(guī)定；掌握證券投資基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的行為規(guī)范。

熟悉證券業(yè)財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。

掌握監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施高級(jí)管理人員談話提醒措施的情形；掌握談話提醒工作的程序；掌握談話提醒后的后續(xù)工作。

掌握證券市場(chǎng)禁入措施的實(shí)施對(duì)象；掌握證券市場(chǎng)禁入措施的內(nèi)容、禁入期限及程序。

第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)控制管理規(guī)則

掌握證券公司應(yīng)計(jì)算凈資本和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、編制凈資本計(jì)算表和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表并進(jìn)行審計(jì)的規(guī)定；掌握證券公司應(yīng)確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)在任一時(shí)點(diǎn)都符合標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定；掌握凈資本的概念和計(jì)算公式；熟悉計(jì)算凈資本應(yīng)充分計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的規(guī)定；熟悉 關(guān)于證券公司從事一項(xiàng)或多項(xiàng)證券業(yè)務(wù)的凈資本標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定；掌握必須持續(xù)符合風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)；掌握計(jì)算營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備的規(guī)定；熟悉證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)的功能；熟悉中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)設(shè)置的預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)；熟悉在凈資本計(jì)算表和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表上簽字的人員和相關(guān)的責(zé)任；了解關(guān)于證券公司應(yīng)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的規(guī)定。

掌握證券公司凈資本計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)中凈資產(chǎn)應(yīng)扣減項(xiàng)目的具體分類(lèi)；熟悉應(yīng)100%扣減的項(xiàng)目；熟悉凈資產(chǎn)應(yīng)扣減的具體項(xiàng)目的構(gòu)成；了解凈資產(chǎn)應(yīng)扣減項(xiàng)目的扣減比例；了解應(yīng)加項(xiàng)目的范圍。

掌握證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金的用途；熟悉證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金的來(lái)源。

第四節(jié) 內(nèi)部控制管理規(guī)則

掌握證券公司內(nèi)部控制的基本要素及其目標(biāo)；熟悉證券公司內(nèi)部控制的基本原則及基本要求；掌握證券公司內(nèi)部三道業(yè)務(wù)監(jiān)控防線的內(nèi)容及其要求。

掌握證券公司確保客戶(hù)資產(chǎn)安全完整的禁止性行為；熟悉證券公司法人統(tǒng)一管理及內(nèi)容業(yè)務(wù)授權(quán)的關(guān)系及運(yùn)作要求。

掌握證券公司主要業(yè)務(wù)部門(mén)間建立健全隔離墻制度的有關(guān)規(guī)定；掌握證券公司部分崗位兼職的禁止性規(guī)定；掌握證券公司對(duì)跨墻人員管理及靜默期的有關(guān)要求。

熟悉證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制要求；了解證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)的基本規(guī)范；熟悉業(yè)務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)部控制要求；熟悉證券公司內(nèi)部人力資源管理的內(nèi)部控制制度；熟悉證券公司對(duì)關(guān)鍵崗位人員的管理制度；熟悉證券公司財(cái)務(wù)管理及會(huì)計(jì)系統(tǒng)的內(nèi)部控制要求；熟悉變更會(huì)計(jì)政策的批準(zhǔn)程序。

熟悉證券公司內(nèi)部控制監(jiān)督、評(píng)價(jià)的相關(guān)要求；熟悉內(nèi)部監(jiān)督檢查部門(mén)的主要職責(zé)及工作權(quán)限；熟悉證券公司內(nèi)部控制持續(xù)評(píng)價(jià)和處理糾正的相關(guān)要求；熟悉證券公司股東、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理人員的內(nèi)部控制職責(zé)。

掌握證券公司內(nèi)部控制外部評(píng)價(jià)的相關(guān)要求；熟悉證券公司內(nèi)部控制評(píng)審的內(nèi)容；熟悉內(nèi)部控制評(píng)審報(bào)告的內(nèi)容；了解內(nèi)部控制評(píng)審工作小組的組成和成員；了解內(nèi)部控制評(píng)審的方式、種類(lèi)。

第五節(jié) 財(cái)務(wù)管理規(guī)則

掌握證券公司統(tǒng)計(jì)報(bào)表信息報(bào)送種類(lèi)、報(bào)送對(duì)象、報(bào)送期限、報(bào)送途徑的規(guī)定；熟悉證券公司報(bào)告內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的有關(guān)規(guī)定；熟悉證券公司信息報(bào)送及披露的義務(wù)和責(zé)任；掌握應(yīng)當(dāng)采用追溯調(diào)整法進(jìn)行處理的規(guī)定；熟悉上市證券公司追溯調(diào)整的限制；熟悉新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)證券公司會(huì)計(jì)政策選擇的相關(guān)要求;了解會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目的列示依據(jù)及其相關(guān)調(diào)整事項(xiàng)。

掌握證券公司債券發(fā)行基本條件；熟悉證券公司債券發(fā)行申請(qǐng)、核準(zhǔn)與承銷(xiāo)的程序；熟悉對(duì)證券公司債券的利率、期限及托管和轉(zhuǎn)讓的規(guī)定；熟悉證券公司債券信用評(píng)級(jí)和擔(dān)保的相關(guān)規(guī)定；熟悉證券公司債券的債權(quán)代理人、專(zhuān)項(xiàng)償債帳戶(hù)和其他償債措施以及債券持有人會(huì)議的相關(guān)規(guī)定。掌握證券公司債券上市的條件；證券公司債券募集資金投向的限制性規(guī)定；熟悉證券公司債券轉(zhuǎn)讓的要求；熟悉證券公司發(fā)行債券相關(guān)的信息披露要求；掌握違反證券公司債券發(fā)行上市規(guī)定的法律責(zé)任。

熟悉證券公司短期融資券的發(fā)行與交易的規(guī)定；熟悉證券公司短期融資券的托管、結(jié)算與兌付的規(guī)定；熟悉證券公司發(fā)行短期融資券信息披露的要求；掌握監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券公司發(fā)行短期融資券的監(jiān)督管理規(guī)定。

掌握次級(jí)債務(wù)的定義、符合條件的次級(jí)債務(wù)機(jī)構(gòu)投資者的定義；掌握證券公司借入次級(jí)債務(wù)專(zhuān)項(xiàng)決議制定的主體及內(nèi)容；熟悉次級(jí)債務(wù)合同應(yīng)約定的事項(xiàng)；掌握證券公司設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)償債賬戶(hù)的規(guī)定；熟悉證券公司次級(jí)債務(wù)計(jì)入凈資本的規(guī)定。

掌握股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)質(zhì)物的保管和處分的規(guī)定；掌握違反股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的處罰措施；熟悉股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的貸款期限、利率、質(zhì)押率的規(guī)定；了解證券公司股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的貸款人、借款人的資格條件；了解股票質(zhì)押貸款的貸款程序;了解股票質(zhì)押貸款的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

掌握證券公司進(jìn)入銀行間同業(yè)市場(chǎng)的規(guī)定；熟悉全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)成員證券公司拆 15 入、拆出資金以及債券回購(gòu)的規(guī)定。

第六節(jié) IT治理規(guī)則

掌握IT治理的的含義和主要內(nèi)容；掌握證券公司IT治理原則及IT治理目標(biāo)；掌握證券公司IT治理組織和工作機(jī)制的內(nèi)容及其要求。

熟悉證券公司IT治理相關(guān)規(guī)范和管理制度；熟悉證券公司IT治理機(jī)制中關(guān)鍵崗位人員的崗位職責(zé)；熟悉IT架構(gòu)與IT基礎(chǔ)設(shè)施的內(nèi)容和要求；熟悉IT應(yīng)用、投入及人力資源的要求。

了解證券IT治理與公司治理的關(guān)系；了解證券公司IT治理技術(shù)服務(wù)與支持的相關(guān)管理制度；掌握信息安全和風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)容及其要求；了解對(duì)證券公司IT治理的內(nèi)外部監(jiān)督部門(mén)的主要職責(zé)與工作權(quán)限。

第七節(jié) 其他有關(guān)規(guī)則

掌握關(guān)于證券公司信息公示的含義和范圍；掌握證券公司信息公示的方式和程序；熟悉證券公司公示信息的持續(xù)更新要求；了解證券公司開(kāi)展投資者教育工作的方式及職責(zé)。

掌握監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司檢查的主要內(nèi)容、檢查方式；掌握監(jiān)管機(jī)構(gòu)在檢查中的權(quán)力及證券公司的配合義務(wù)。

掌握證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政許可的含義和范圍；掌握證監(jiān)會(huì)行政許可程序中有關(guān)受理、審查、決定環(huán)節(jié)的規(guī)定和要求；掌握證監(jiān)會(huì)行政許可簡(jiǎn)易程序的有關(guān)規(guī)定；掌握證監(jiān)會(huì)行政許可特殊程序的有關(guān)規(guī)定；掌握證監(jiān)會(huì)行政許可程序中有關(guān)期限與送達(dá)、公示的有關(guān)規(guī)定。

掌握證監(jiān)會(huì)行政復(fù)議的范圍；掌握申請(qǐng)行政復(fù)議的條件和程序；掌握行政復(fù)議的受理程序；掌握證監(jiān)會(huì)作出行政復(fù)議決定的程序。

熟悉證券公司個(gè)人債權(quán)及客戶(hù)交易結(jié)算資金收購(gòu)的有關(guān)規(guī)定；熟悉證券市場(chǎng)交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)的建設(shè)和數(shù)據(jù)報(bào)送工作的要求；了解證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)；熟悉基金的來(lái)源和用途；掌握證券公司繳納證券投資者保護(hù)基金的有關(guān)規(guī)定；熟悉證券公司申報(bào)匯算清繳時(shí)應(yīng)當(dāng)報(bào)送的資料；了解發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入應(yīng)納入保護(hù)基金。

了解證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法申請(qǐng)人民法院凍結(jié)資金帳戶(hù)、證券帳戶(hù)的有關(guān)規(guī)定。了解關(guān)于證券、期貨合同糾紛仲裁的有關(guān)規(guī)定。第二章 證券公司業(yè)務(wù)管理規(guī)則

第一節(jié) 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)則

掌握證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本流程；掌握證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制規(guī)定；掌握分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制規(guī)定；掌握經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)隔離的相關(guān)規(guī)定；掌握經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定；熟悉證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中賬戶(hù)管理、三方存管、交易委托、交易清算、指定交易及托管、查詢(xún)及咨詢(xún)等環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)范要求；熟悉監(jiān)管部門(mén)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。

掌握證券公司開(kāi)立資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)的有關(guān)規(guī)定；掌握關(guān)于不合格賬戶(hù)的分類(lèi)、規(guī)范、注銷(xiāo)等有關(guān)規(guī)定；掌握中登公司已集中中止交易的不合格賬戶(hù)的規(guī)范要求及流程；掌握不合格風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶(hù)的規(guī)范流程及規(guī)范要求；掌握不合格司法凍結(jié)賬戶(hù)的規(guī)范流程及規(guī)范要求；掌握中登公司關(guān)于對(duì)新增休眠賬戶(hù)的管理規(guī)定；熟悉監(jiān)管部門(mén)規(guī)范證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管有關(guān)賬戶(hù)的要求。

掌握客戶(hù)交易結(jié)算資金的定義及其法律性質(zhì)；掌握客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管的規(guī)定；掌握客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)流程；掌握證券公司、銀行及客戶(hù)在客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)中的權(quán)利與義務(wù)；掌握證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金存管專(zhuān)用帳戶(hù)類(lèi)型；熟悉證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金和自有資金開(kāi)戶(hù)的規(guī)定；熟悉客戶(hù)交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)的有關(guān)規(guī)定。

掌握證券營(yíng)業(yè)部關(guān)鍵崗位人員定期輪崗制度；熟悉證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人離任審計(jì)的主要內(nèi)容；熟悉證券營(yíng)業(yè)部關(guān)鍵崗位的雙人負(fù)責(zé)制度；熟悉證券營(yíng)業(yè)部的責(zé)任分離制度；熟悉監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理的有關(guān)規(guī)定；了解證券公司總部對(duì)營(yíng)業(yè)部的稽核制度；掌握證券經(jīng)紀(jì)人管理的有關(guān)規(guī)定；熟悉證券經(jīng)紀(jì)人委托合同的必備條款的內(nèi)容；掌握創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理規(guī)定；熟悉投資者開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的條件、流程和要求；熟悉證券公司營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的基本要求；掌握投資者教育工作的基本要求。

掌握證券交易傭金收取的標(biāo)準(zhǔn)及傭金管理的有關(guān)規(guī)定；熟悉證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從事B股業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉境內(nèi)居民投資境內(nèi)上市外資股的有關(guān)規(guī)定；熟悉網(wǎng)上委托的有關(guān)規(guī)定；了解證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)技術(shù)管理規(guī)范的主要內(nèi)容。

掌握證券交易所交易規(guī)則；掌握證券交易所權(quán)證業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；掌握證券交易所債券交易的有關(guān)規(guī)定；掌握證券交易所債券回購(gòu)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉證券交易所交易型開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉證券交易所可轉(zhuǎn)換公司債券上市交易的條件；掌握證券交易所可轉(zhuǎn)換公司債券的交易、轉(zhuǎn)股、贖回、回售、本息兌付等業(yè)務(wù)規(guī)則；熟悉證券交易所會(huì)員管理的有關(guān)規(guī)定；熟悉證券交易所控制會(huì)員結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)規(guī)定；了解證券交易所紀(jì)律處分的有關(guān)規(guī)定；了解證券交易所對(duì)證券異常交易實(shí)時(shí)監(jiān)控的規(guī)定；了解證券證券交易所對(duì)證券異常交易情況處理的規(guī)定；了解證券交易所對(duì)會(huì)員客戶(hù)交易行為管理的規(guī)定；了解證券交易所關(guān)于限制交易的有關(guān)規(guī)定。

了解證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職能；熟悉證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)關(guān)于證券賬戶(hù)管理、證券登記、證券托管與存管、證券和資金的清算交收的管理規(guī)定；掌握證券登記機(jī)構(gòu)證券賬戶(hù)管理規(guī)則；掌握證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)融資融券試點(diǎn)業(yè)務(wù)登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則；掌握特殊法人機(jī)構(gòu)證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)的規(guī)定；熟悉登記結(jié)算機(jī)構(gòu)關(guān)于結(jié)算賬戶(hù)及資金結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則；熟悉登記結(jié)算機(jī)構(gòu)關(guān)于交易型指數(shù)基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則；熟悉債券登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則；了解開(kāi)放式基金全額非擔(dān)保結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則；了解股份轉(zhuǎn)讓登記結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則；了解登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)結(jié)算參與人的管理規(guī)則；熟悉證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)證券登記規(guī)則;熟悉證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)關(guān)于證券質(zhì)押登記業(yè)務(wù)的管理規(guī)定； 熟悉中國(guó)結(jié)算公司關(guān)于結(jié)算備付金管理的有關(guān)規(guī)定；了解證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)控制債券回購(gòu)業(yè)務(wù)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的措施；了解證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施，熟悉證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)集中交收違約處理的規(guī)定；熟悉證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)結(jié)算參與人與客戶(hù)交收違約處理的規(guī)定；了解結(jié)算銀行的資格條件；了解證券資金結(jié)算要求及管理規(guī)定；了解證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金管理的規(guī)定。

第二節(jié) 投資銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)則

掌握證券公司投資銀行業(yè)務(wù)的基本流程；掌握證券公司投資銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制規(guī)定；掌握證券發(fā)行詢(xún)價(jià)與定價(jià)、證券發(fā)售、證券承銷(xiāo)、證券發(fā)行與承銷(xiāo)信息披露的有關(guān)規(guī)定；掌握違反證券發(fā)行與承銷(xiāo)有關(guān)規(guī)定的處罰措施；熟悉監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券發(fā)行與承銷(xiāo)的監(jiān)管措施。

熟悉證券發(fā)行保薦業(yè)務(wù)的一般規(guī)定；熟悉保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人資格管理規(guī)定；掌握保薦業(yè)務(wù)規(guī)程；掌握監(jiān)管部門(mén)對(duì)保薦機(jī)構(gòu)、保薦代表人的監(jiān)管措施；掌握保薦機(jī)構(gòu)、保薦代表人違反有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任；熟悉保薦機(jī)構(gòu)的職責(zé)；了解保薦業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)的有關(guān)規(guī)定；了解證券發(fā)行保薦上市工作底稿的基本要求；熟悉深圳證券交易所關(guān)于中小企業(yè)板塊保薦工作的有關(guān)規(guī)定。

熟悉首次公開(kāi)發(fā)行股票輔導(dǎo)工作的有關(guān)規(guī)定；熟悉保薦代表人對(duì)擬推薦公開(kāi)發(fā)行證券的公司盡職調(diào)查的要求；熟悉盡職調(diào)查的主要內(nèi)容，熟悉盡職調(diào)查報(bào)告的內(nèi)容及格式要求。

熟悉首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市的條件及要求；熟悉首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市的發(fā)行程序；熟悉首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市的信息披露的要求；掌握監(jiān)管部門(mén)對(duì)首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市的監(jiān)管及處罰措施；了解首次公開(kāi)發(fā)行股票招股說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容及格式要求；了解首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市申請(qǐng)文件的主要內(nèi)容及格式要求。

熟悉上市公司公開(kāi)發(fā)行證券的條件；掌握上市公司公開(kāi)發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換公司債券的條件；熟悉上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票的條件；熟悉上市公司發(fā)行證券的程序；熟悉上市公司發(fā)行證券信息披露的要求；了解監(jiān)管部門(mén)對(duì)上市公司證券發(fā)行的監(jiān)管及處罰措施；了解上市公司公開(kāi)發(fā)行證券募集說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容及格式要求；了解上市公司公開(kāi)發(fā)行證券申請(qǐng)文件的主要內(nèi)容及格式要求。

掌握首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢(xún)價(jià)制度；掌握詢(xún)價(jià)對(duì)象的有關(guān)規(guī)定；掌握首次公開(kāi)發(fā)行股票詢(xún)價(jià)的操作要求；掌握證券公司非法發(fā)行或承銷(xiāo)證券的法律責(zé)任；熟悉股票配售的有關(guān)要求；熟悉超額配售選擇權(quán)的行使；熟悉回?fù)軝C(jī)制的相關(guān)規(guī)定；了解股票發(fā)行承銷(xiāo)方式、股票承銷(xiāo)團(tuán)、承銷(xiāo)備案的相關(guān)規(guī)定；了解投資價(jià)值研究報(bào)告的撰寫(xiě)要求。

熟悉首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的條件；了解首次公開(kāi)在創(chuàng)業(yè)板發(fā)行股票的程序；了解首次公開(kāi)在創(chuàng)業(yè)板發(fā)行股票關(guān)于信息披露的管理要求。

掌握企業(yè)債券的發(fā)行條件，熟悉企業(yè)債券發(fā)行的申請(qǐng)與核準(zhǔn)程序以及發(fā)行申請(qǐng)文件的內(nèi)容；熟悉對(duì)企業(yè)債券的發(fā)行章程及募集資金用途的規(guī)定；掌握違反企業(yè)債券發(fā)行監(jiān)管要求的法律責(zé)任。

掌握公司債券發(fā)行條件；公司債券發(fā)行申請(qǐng)文件的要求及發(fā)行核準(zhǔn)程序；掌握公司債券擔(dān)保及信用評(píng)級(jí)的相關(guān)規(guī)定；掌握公司債券的承銷(xiāo)及需要保薦人關(guān)注的事項(xiàng)；掌握公司債券上市的條件和對(duì)上市申請(qǐng)文件的要求；了解公司債券上市的審核程序及公司債券暫停、終止上市的情形；熟悉公司債券的受托管理和受托管理人的職責(zé)以及公司債券持有人會(huì)議的相關(guān)規(guī)定；掌握違反公司債券發(fā)行與上市監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。

掌握可轉(zhuǎn)換公司債發(fā)行條件，熟悉可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行申報(bào)程序、發(fā)行申請(qǐng)文件的要求及發(fā)行核準(zhǔn)程序；熟悉可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行方式、程序和可轉(zhuǎn)換公司債券上市的一般規(guī)定；掌握可轉(zhuǎn)換公司債券的發(fā)行承銷(xiāo)與保薦，了解可轉(zhuǎn)換公司債券配售的相關(guān)規(guī)定；了解發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券信息披露的要求。

掌握企業(yè)短期融資券的發(fā)行對(duì)象及發(fā)行條件；熟悉企業(yè)短期融資券的信用評(píng)級(jí)與余額管理制度；掌握企業(yè)短期融資券的發(fā)行期限、發(fā)行價(jià)格與承銷(xiāo)規(guī)程的規(guī)定；熟悉企業(yè)短期融資券的交易、托管和兌付的相關(guān)規(guī)定；了解企業(yè)短期融資券的信息披露與監(jiān)督管理的相關(guān)規(guī)定。

熟悉證券交易所股票上市規(guī)則；了解創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則；了解證券交易所債券上市規(guī)則；了解證券交易所可轉(zhuǎn)換公司債券上市的規(guī)定；了解證券交易所股票上市公告書(shū)的內(nèi)容及格式；了解證券交易所上市委員會(huì)的工作細(xì)則；了解深圳證券交易所中小企業(yè)板塊上市公司信息披露的特別規(guī)定。

掌握上市公司收購(gòu)中財(cái)務(wù)顧問(wèn)的職責(zé)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告的主要內(nèi)容、財(cái)務(wù)顧問(wèn)的持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)及其履行；掌握上市公司收購(gòu)的權(quán)益披露，熟悉要約收購(gòu)規(guī)則、協(xié)議收購(gòu)規(guī)則以及間接收購(gòu)規(guī)則；熟悉收購(gòu)人及相關(guān)當(dāng)事人申請(qǐng)豁免的條件和程序；掌握對(duì)收購(gòu)行為的持續(xù)監(jiān)管及上市公司收購(gòu)活動(dòng)中的監(jiān)管措施與法律責(zé)任。

熟悉證券公司從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的條件；了解證券公司申請(qǐng)從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格應(yīng)提交的文件；掌握財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人應(yīng)當(dāng)具備的條件；掌握證券公司不得擔(dān)任財(cái)務(wù)顧問(wèn)及獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)的情形；掌握財(cái)務(wù)顧問(wèn)從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則；熟悉財(cái)務(wù)顧問(wèn)的監(jiān)督管理和法律責(zé)任。

掌握上市公司重大資產(chǎn)重組的原則和標(biāo)準(zhǔn)；熟悉上市公司重大資產(chǎn)重組的程序；熟悉上 市公司重大資產(chǎn)重組信息管理的要求；熟悉上市公司發(fā)行股份購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)的特別規(guī)定；熟悉上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組后申請(qǐng)發(fā)行新股或公司債券的有關(guān)規(guī)定；了解上市公司重大資產(chǎn)的監(jiān)督管理和法律責(zé)任。

熟悉非上市公司在代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的條件；熟悉非上市公司在代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌業(yè)務(wù)規(guī)則；掌握非上市公司股份在代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓的業(yè)務(wù)規(guī)則；掌握代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的報(bào)價(jià)和成交信息發(fā)布規(guī)定；掌握非上市公司在代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)關(guān)于暫停轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)轉(zhuǎn)讓及終止掛牌的規(guī)定；掌握代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)主辦券商制度；熟悉代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)信息披露的規(guī)定；掌握主辦券商違反有關(guān)規(guī)定的監(jiān)管責(zé)任；熟悉主辦券商盡職調(diào)查工作的基本要求、主要內(nèi)容和方法；了解盡職調(diào)查報(bào)告的有關(guān)要求。

掌握外國(guó)投資者并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)的有關(guān)規(guī)定；熟悉外國(guó)投資者并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)的審批與登記程序；熟悉外國(guó)投資者以股權(quán)作為支付手段并購(gòu)境內(nèi)公司的有關(guān)規(guī)定；熟悉外國(guó)投資者以股權(quán)并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)的條件；了解外國(guó)投資者并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)的申報(bào)文件和程序；熟悉外國(guó)投資者并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)對(duì)于特殊目的公司的特別規(guī)定；了解對(duì)外國(guó)投資者并購(gòu)境內(nèi)企業(yè)反壟斷審查的有關(guān)規(guī)定。

第三節(jié) 自營(yíng)業(yè)務(wù)管理規(guī)則

掌握證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系的一般規(guī)定；掌握證券自營(yíng)業(yè)務(wù)決策與授權(quán)的要求；掌握證券自營(yíng)業(yè)務(wù)操作的基本要求；掌握證券自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的要求；掌握自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止性行為；掌握證券自營(yíng)業(yè)務(wù)持倉(cāng)規(guī)模的要求；掌握證券公司建立自營(yíng)業(yè)務(wù)責(zé)任追究制度的要求；掌握證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和違反有關(guān)法規(guī)的法律責(zé)任。

掌握證券自營(yíng)業(yè)務(wù)信息報(bào)告的內(nèi)容和要求；掌握自營(yíng)與其他業(yè)務(wù)之間防火墻的要求。熟悉證券公司參與申購(gòu)關(guān)聯(lián)方承銷(xiāo)的證券有關(guān)規(guī)定；熟悉證券公司自營(yíng)證券質(zhì)押業(yè)務(wù)管理規(guī)則。

掌握證券公司參與債券自營(yíng)及債券回購(gòu)的相關(guān)規(guī)定；熟悉證券公司在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)交易債券的托管、結(jié)算規(guī)則；熟悉中央結(jié)算公司關(guān)于買(mǎi)斷式國(guó)債回購(gòu)交易結(jié)算的規(guī)定；了解證券公司在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)交易資金的清算方式的規(guī)定；了解證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施和對(duì)交收違約處理的規(guī)定。

第四節(jié) 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理規(guī)則

掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理的一般規(guī)定；熟悉證券公司取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件；熟悉證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)提交的材料；掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本業(yè)務(wù)規(guī)范；掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制要求；掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶(hù)資產(chǎn)托管的基本要求；掌握 監(jiān)管部門(mén)對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施以及后續(xù)監(jiān)管要求；掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定；掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)了解客戶(hù)的規(guī)則；掌握證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)法規(guī)的法律責(zé)任。熟悉集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書(shū)的基本內(nèi)容；熟悉專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定。

了解設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案與批準(zhǔn)程序；了解資產(chǎn)托管的有關(guān)規(guī)定和要求；了解證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)以及證券業(yè)協(xié)會(huì)的在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作中的職責(zé)。

掌握證券公司運(yùn)作集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定；熟悉證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立集合計(jì)劃向證監(jiān)會(huì)提交的文件要求；掌握證券公司開(kāi)展集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則；掌握集合計(jì)劃成立應(yīng)具備的條件；掌握集合計(jì)劃展期、終止的有關(guān)規(guī)定；掌握集合資產(chǎn)管理合同變更報(bào)備規(guī)定；掌握集合資產(chǎn)管理合同必備條款；掌握集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)必備條款；掌握集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書(shū)必備條款；掌握集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的規(guī)定；熟悉集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求和監(jiān)管措施。

掌握證券公司運(yùn)作定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定；掌握定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則；掌握定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的規(guī)定；掌握定向資產(chǎn)管理合同必備條款；掌握定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)必備條款；熟悉中登公司關(guān)于定向資產(chǎn)管理登記結(jié)算業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定；熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求和監(jiān)管措施。

第五節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)管理規(guī)則

掌握融資融券業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則；掌握融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求；掌握監(jiān)管部門(mén)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理的規(guī)定；熟悉證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)的資格條件；熟悉融資融券業(yè)務(wù)所形成的債權(quán)擔(dān)保的有關(guān)規(guī)定；熟悉證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)登記結(jié)算的有關(guān)規(guī)定；了解融資融券業(yè)務(wù)資格審批程序；了解融券業(yè)務(wù)所涉及證券的權(quán)益處理規(guī)定；了解融資融券業(yè)務(wù)合同與風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)必備條款的內(nèi)容。

第六節(jié) 研究咨詢(xún)業(yè)務(wù)管理規(guī)則

掌握監(jiān)管部門(mén)對(duì)投資咨詢(xún)活動(dòng)管理的有關(guān)規(guī)定；掌握證券公司咨詢(xún)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制規(guī)定；掌握證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員向社會(huì)公眾開(kāi)展證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)活動(dòng)的有關(guān)規(guī)定；熟悉會(huì)員制證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定；了解監(jiān)管部門(mén)對(duì)廣播電視證券節(jié)目的監(jiān)管規(guī)定。

第七節(jié) 其他業(yè)務(wù)管理規(guī)則

熟悉合格境外機(jī)構(gòu)投資者證券交易、資金管理的有關(guān)規(guī)定；熟悉合格境外機(jī)構(gòu)投資者證券交易的監(jiān)管要求；了解合格境外機(jī)構(gòu)投資者資格條件及審批程序；了解合格境外機(jī)構(gòu)投資者證券交易的托管、登記和結(jié)算的有關(guān)規(guī)定；了解合格境外機(jī)構(gòu)投資者的投資額度管理規(guī)定； 21 了解合格境外機(jī)構(gòu)投資者的賬戶(hù)管理規(guī)定；了解合格境外機(jī)構(gòu)投資者的匯兌管理規(guī)定；了解境外合格機(jī)構(gòu)投資者的監(jiān)管規(guī)定。

掌握合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資資金募集、資產(chǎn)托管、投資運(yùn)作、額度和資金管理、信息披露的有關(guān)規(guī)定；掌握合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資的禁止行為；掌握合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資的監(jiān)管要求；熟悉境外投資顧問(wèn)的有關(guān)規(guī)定；了解合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的資格條件和審批程序。

掌握證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍；掌握證券公司開(kāi)展中間介紹業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定；掌握中間介紹業(yè)務(wù)的禁止行為；熟悉證券公司申請(qǐng)中間介紹業(yè)務(wù)的資格條件；熟悉中間介紹業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求；熟悉股指期貨投資者適當(dāng)性管理的有關(guān)規(guī)定；了解中間介紹業(yè)務(wù)委托協(xié)議的主要內(nèi)容。

了解證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的資格條件和審批程序；了解證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍；熟悉證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則；熟悉證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)的監(jiān)管要求和法律責(zé)任。熟悉證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的一般規(guī)定；熟悉基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)和評(píng)價(jià)人員管理的規(guī)定；熟悉基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則；熟悉基金評(píng)價(jià)結(jié)果引用的規(guī)定，了解對(duì)基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施及違反有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。

附件：參考書(shū)目及相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件目錄

一、參考書(shū)目、資料

1、《國(guó)家司法考試輔導(dǎo)教材》系列，法律出版社

2、《證券業(yè)從業(yè)人員資格考試統(tǒng)編教材》，中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社

3、Compliance Function At Market Intermediaries, Final Report,IOSCO, March 2006 《關(guān)于市場(chǎng)中介組織合規(guī)職責(zé)問(wèn)題的最終報(bào)告》，IOSCO（國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織技術(shù)委員會(huì)報(bào)告），2006年3月

4、white paper on the role of compliance, SIA, Otc.,2005 《合規(guī)的作用（白皮書(shū)）》，SIA，2005年12月

5、《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門(mén)》，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)，2005年4月29日

6、《證券公司合規(guī)管理》，中國(guó)金融出版社，2009年

7、《證券公司合規(guī)管理法律法規(guī)手冊(cè)》，中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2010年

二、法律、行政法規(guī)及司法解釋目錄 A類(lèi)（共33條）

1、《中華人民共和國(guó)公司法》

（1993年12月29日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò) 根據(jù)1999年12月25日第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十三次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)公司法〉的決定》第一次修正 根據(jù)2004年8月28日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十一次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)公司法〉的決定》第二次修正2005年10月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議修訂）

2、《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)公司法〉若干問(wèn)題的規(guī)定

（一）》（2006年4月28日 法釋[2006]3號(hào)）

3、《中華人民共和國(guó)證券法》

（1998年12月29日第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過(guò) 根據(jù)2004年8月28日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十一次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)證券法〉的決定》修正2005年10月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十八次會(huì)議修訂）

4、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

（2003年10月28日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò) 2003年10月28日中華人民共和國(guó)主席令第9號(hào)公布 自2004年6月1日起施行）

5、《期貨交易管理?xiàng)l例》

（2007年2月7日國(guó)務(wù)院第168次常務(wù)會(huì)議通過(guò) 2007年3月6日國(guó)務(wù)院令第489號(hào)公布自2007年4月15日起施行）

6、《中華人民共和國(guó)民法通則》

（1986年4月12日第六屆全國(guó)人民代表大會(huì)第四次會(huì)議通過(guò) 1986年4月12日中華人民共和國(guó)主席令第37號(hào)公布 自1987年1月1日起施行）

7、《最高人民法院關(guān)于貫徹執(zhí)行<中華人民共和國(guó)民法通則>若干問(wèn)題的意見(jiàn)（試行）》（1988年1月26日最高人民法院審判委員會(huì)討論通過(guò) 1988年4月2日發(fā)布施行）法（辦）發(fā)[1988]6號(hào)

8、《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》

（全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法〉的決定》已由中華人民共和國(guó)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十一次會(huì)議于2007年12月29日通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2008年3月1日起施行）

9、《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法實(shí)施條例（2005修訂）》(國(guó)務(wù)院令第452號(hào)，自2006年1月1日起施行。)

10、《中華人民共和國(guó)企業(yè)所得稅法》

（2007年3月16日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)第五次會(huì)議通過(guò) 2007年3月16日中華人民共和國(guó)主席令第63號(hào)公布 自2008年1月1日起施行）

11、《中華人民共和國(guó)企業(yè)所得稅法實(shí)施條例》（《中華人民共和國(guó)企業(yè)所得稅法實(shí)施條例》已經(jīng)2007年11月28日國(guó)務(wù)院第197次常務(wù)會(huì)議通過(guò)，自2008年1月1日起施行）

12、《中華人民共和國(guó)刑法》

（1979年7月1日第五屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二次會(huì)議通過(guò) 1997年3月14日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)第五次會(huì)議修訂 1997年3月14日中華人民共和國(guó)主席令第83號(hào)公布 自1997年10月1日起施行）

13、《中華人民共和國(guó)刑法修正案

（六）》

（2006年6月29日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十二次會(huì)議通過(guò) 2006年6月29日中華人民共和國(guó)主席令第51號(hào)公布 自公布之日起施行）

14、《中華人民共和國(guó)刑法修正案

（七）》

（2009年2月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第七次會(huì)議通過(guò) 2009年2月28日中華人民共和國(guó)主席令第10號(hào)公布 自公布之日起施行）

15、《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》

（1994年7月5日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第八次會(huì)議通過(guò) 1994年7月5日中華人民共和國(guó)主席令第28號(hào)公布 自1995年1月1日起施行）

16、《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》

（2007年6月29日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十八次會(huì)議通過(guò) 2007年6月29日中華人民共和國(guó)主席令第65號(hào)公布 自2008年1月1日起施行）

17、《中華人民共和國(guó)合同法》

（1999年3月15日第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二次會(huì)議通過(guò) 1999年3月15日中華人民共和國(guó)主席令第15號(hào)公布 自1999年10月1日起施行）

18、《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)合同法>若干問(wèn)題的解釋(一)》

（1999年12月1日最高人民法院審判委員會(huì)第1090次會(huì)議通過(guò) 1999年12月19日公布 自1999年12月29日起施行）法釋[1999]19號(hào)

19、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》

（1995年6月30日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議通過(guò) 1995年6月30日中華人民共和國(guó)主席令第50號(hào)公布 自1995年10月1日起施行）

20、《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)擔(dān)保法>若干問(wèn)題的解釋》

（2000年9月29日最高人民法院審判委員會(huì)第1133次會(huì)議通過(guò) 2000年12月8日公布 自2000年12月13日起施行）法釋[2000]44號(hào)

21、《中華人民共和國(guó)行政許可法》

（2003年8月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第四次會(huì)議通過(guò) 2003年8月27日中華人民共和國(guó)主席令第7號(hào)公布 自2004年7月1日起施行）

22、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》

（1996年3月17日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十七次會(huì)議通過(guò) 1996年3月17日中華人民共和國(guó)主席令第63號(hào)公布 自1996年10月1日起施行）

23、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》

（2006年10月31日全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò) 2006年10月 24 31日發(fā)布 自2007年1月1日起施行）

24、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

（2006年11月14日 中國(guó)人民銀行令[2006]第2號(hào) 自2007年3月1日起施行）

25、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

（2006年11月14日 中國(guó)人民銀行令[2006]第1號(hào) 自2007年1月1日起施行）

26、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》

（2007年6月21日 中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 中國(guó)證監(jiān)會(huì) 中國(guó)保監(jiān)會(huì)令[2007]第2號(hào) 自2007年8月1日起施行）

27、《證券公司監(jiān)管條例》

（2008年4月23日國(guó)務(wù)院第6次常務(wù)會(huì)議通過(guò)，2008年4月23日中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第522號(hào)發(fā)布，自2008年6月1日起施行）

28、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》

（2008年4月23日國(guó)務(wù)院第6次常務(wù)會(huì)議通過(guò)，2008年4月23日中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第523號(hào)發(fā)布，自2008年4月23日期施行）

29、《中華人民共和國(guó)侵權(quán)責(zé)任法》

（2009年12月26日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十二次會(huì)議通過(guò)，2009年12月26日中華人民共和國(guó)主席令第21號(hào)發(fā)布，自2010年7月1日起施行）

30、《最高人民法院關(guān)于凍結(jié)、扣劃證券交易結(jié)算資金有關(guān)問(wèn)題的通知》（2004年11月9日 法[2004]239號(hào)發(fā)布執(zhí)行）

31、《最高人民法院關(guān)于凍結(jié)、劃撥證券或期貨交易所證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券經(jīng)營(yíng)或期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)清算賬戶(hù)資金等問(wèn)題的通知》（1997年12月2日 法發(fā)[1997]27號(hào)）

32、《最高人民法院關(guān)于印發(fā)〈關(guān)于證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)人民法院凍結(jié)資金帳戶(hù)、證券帳戶(hù)的若干規(guī)定〉的通知》（2005年4月29日 法[2005]55號(hào)）

33、《關(guān)于查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃證券和證券交易結(jié)算資金有關(guān)問(wèn)題的通知》（2008年1月10日 法發(fā)[2008]4號(hào)）

B類(lèi)（共12條）

1、《中華人民共和國(guó)反壟斷法》

（2007年8月30日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十九次會(huì)議通過(guò) 2007年8月30日中華人民共和國(guó)主席令第68號(hào)公布 自2008年8月1日起施行）

2、《中華人民共和國(guó)審計(jì)法》

（1994年8月31日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第九次會(huì)議通過(guò) 根據(jù)2006年2月28日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)審計(jì)法〉的決定》修正）

3、《中華人民共和國(guó)審計(jì)法實(shí)施條例》

（1997年10月21日國(guó)務(wù)院令第231號(hào)公布 自1997年10月21起施行）

4、《中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例》

（1994年6月24日中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第156號(hào)發(fā)布 根據(jù)2005年12月18日《國(guó)務(wù)院關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)公司登記管理?xiàng)l例〉的決定》修訂）

5、《中華人民共和國(guó)信托法》

（2001年4月28日第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十一次會(huì)議通過(guò) 2001年4月28日中華人民共和國(guó)主席令第51號(hào)公布 自2001年10月1日起施行）

6、《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》

（1985年1月21日第六屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第九次會(huì)議通過(guò) 根據(jù)1993年 25 12月29日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法〉的決定》修正 1999年10月31日第九屆屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十二次會(huì)議修訂 1999年10月31日中華人民共和國(guó)主席令第24號(hào)公布 自2000年7月1日起施行）

7、《信訪條例》

（2005年1月10日國(guó)務(wù)院令第431號(hào)公布 自2005年5月1日起施行）

8、《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》

（2007年3月16日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)第五次會(huì)議通過(guò) 2007年3月16日中華人民共和國(guó)主席令第62號(hào)公布 自2007年10月1日起施行）

9、《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》

（2006年8月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十三次會(huì)議通過(guò) 2006年8月27日中華人民共和國(guó)主席令第54號(hào)公布 自2007年6月1日起施行）

10、《中華人民共和國(guó)行政復(fù)議法》

（1999年4月29日第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第九次會(huì)議通過(guò) 1999年4月29日中華人民共和國(guó)主席令第16號(hào)公布 自1999年10月1日起施行）

11、《中華人民共和國(guó)行政復(fù)議法實(shí)施條例》

（2007年5月29日中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第499號(hào)發(fā)布 自2007年8月1日起施行）

12、《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

（1993年9月2日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三次會(huì)議通過(guò) 1993年9月2日中華人民共和國(guó)主席令第10號(hào)公布 自1993年12月1日起施行）

C類(lèi)（共12條）

1、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》

（1995年3月18日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)第三次會(huì)議通過(guò)，根據(jù)2003年12月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)銀行法〉的決定》修正，2004年2月1日起施行）

2、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》

（1995年5月10日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十三次會(huì)議通過(guò) 根據(jù)2004年8月28日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十一次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)票據(jù)法〉的決定》修正）

3、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

（1995年5月10日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十三次會(huì)議通過(guò) 根據(jù)2003年12月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法〉的決定》修正）

4、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》

（1995年6月30日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議通過(guò) 根據(jù)2002年10月28日第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法〉的決定》修正）

5、《中華人民共和國(guó)合伙企業(yè)法》

（1997年2月23日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò) 2006年8月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十三次會(huì)議修訂）

6、《中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法》

（1979年7月1日第五屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二次會(huì)議通過(guò) 根據(jù)1990年4月4日第 七屆全國(guó)人民代表大會(huì)第三次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法〉的決定》修正 根據(jù)2001年3月15日第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)第四次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)合伙企業(yè)法〉的決定》第二次修正）

7、《中華人民共和國(guó)外資企業(yè)法》

（1986年4月11日第六屆全國(guó)人民代表大會(huì)第四次會(huì)議通過(guò) 根據(jù)2000年10月31日第九屆全國(guó)人民代表大會(huì)第十八次會(huì)議《關(guān)于修改<中華人民共和國(guó)外資企業(yè)法>的決定》修正）

8、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》

（1991年4月9日第七屆全國(guó)人民代表大會(huì)第四次會(huì)議通過(guò) 1991年4月9日中華人民共和國(guó)主席令第44號(hào)公布 自公布之日起施行）

9、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

（1979年7月1日第五屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二次會(huì)議通過(guò) 根據(jù)1996年3月17日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)第四次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)刑事訴訟法〉的決定》修正1996年3月17日中華人民共和國(guó)主席令第64號(hào)公布 自1997年1月1日起施行）

10、《中華人民共和國(guó)行政訴訟法》

（1989年4月4日第七屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二次會(huì)議通過(guò) 1989年4月4日中華人民共和國(guó)主席令第16號(hào)公布 自1990年10月1日起施行）

11、《中華人民共和國(guó)仲裁法》

（1994年8月31日第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第九次會(huì)議通過(guò) 1994年8月31日中華人民共和國(guó)主席令第31號(hào)公布 自1995年9月1日起施行）

12、《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》

三、規(guī)章及規(guī)范性文件

截至2010年4月底由中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所、登記結(jié)算公司及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)并持續(xù)有效的與證券公司監(jiān)管相關(guān)的所有規(guī)章、規(guī)范性文件及自律規(guī)則。

第五篇：保險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)

法律合規(guī)知識(shí)試題庫(kù)

一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄

1、《保險(xiǎn)法》：1-12題

2、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》：13-16題

3、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》：17-27題

4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》：28-35題

5、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》：36-42題

6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》：43-46題

7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》：47-51題

8、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》：52-61題

9、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》：62-70題

10、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》：71-75題

二、試題庫(kù)

（一）《保險(xiǎn)法》 1、2009年2月28日，十一屆全國(guó)人大常委會(huì)第七次會(huì)議表決通過(guò)了修訂后的《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下稱(chēng)新《保險(xiǎn)法》）。新《保險(xiǎn)法》從（）起施行。

D

A．2009年2月28日

B．2009年5月1日

C．2010年1月1日

D．2009年10月1日

2、保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣（）。

D

第68條 A一億元

B五億元

C三億元

D二億元

3、設(shè)立保險(xiǎn)公司不需具備的列條件為（）：D

第68條 A有具備任職專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員 B有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

C有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

D凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元

4、根據(jù)新《保險(xiǎn)法》第八十四條規(guī)定，保險(xiǎn)公司的（）變更不需要經(jīng)過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。C

第84條

A名稱(chēng)

B注冊(cè)資本 C持股百分之五以下的股東

D分立或者合并

5、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的那項(xiàng)活動(dòng)是符合保險(xiǎn)法要求的（）C

第116條

A泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的信息 B誘導(dǎo)投保人或者被保險(xiǎn)人做不正確的陳訴 C開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益 D拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠

6、對(duì)償付能力不足的保險(xiǎn)公司，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，并可以根據(jù)具體情況采取措施，但不包括（）

D

第139條

A限制固定資產(chǎn)購(gòu)置或者經(jīng)營(yíng)費(fèi)用規(guī)模 B限制商業(yè)性廣告

C責(zé)令增加資本金、辦理再保險(xiǎn) D限制員工薪酬

7、有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款（）

A

第171條

A未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率備案的 B妨礙依法監(jiān)督檢查的

C未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的 D編制或者提供虛假的報(bào)告

8、有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證（）

B

第172條

A未按照規(guī)定披露信息的B編制虛假的資料 C未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款

D未按照規(guī)定報(bào)送或者保管報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的

9、違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

對(duì)

第179條

10、同一保險(xiǎn)人不得同時(shí)兼營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；但是，經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定，可以經(jīng)營(yíng)_____業(yè)務(wù)和意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（短期健康保險(xiǎn)）

第92條

11、保險(xiǎn)公司對(duì)每一危險(xiǎn)單位，即對(duì)一次保險(xiǎn)事故可能造成的最大損失范圍所承擔(dān)的責(zé)任，不得超過(guò)其實(shí)有資本金加公積金總和的（）；超過(guò)的部分，應(yīng)當(dāng)辦理再保險(xiǎn)。B

第100條

A 5%

B10%

C15%

20%

12、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為（）ABCD 第106條

A對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況

B承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益

C阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)

D欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人

（二）《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》

13、企業(yè)建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）

D

第4條

A全面性原則

B制衡性原則 C成本效益原則

D資產(chǎn)安全性原則

14、企業(yè)建立與實(shí)施有效的內(nèi)部控制，要素不包括（）

B

第5條

A風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B外部監(jiān)督

C信息與溝通

D控制活動(dòng)

15、為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢(xún)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，可以同時(shí)為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計(jì)服務(wù)。

錯(cuò)

第10條

16、企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，下列哪些情形應(yīng)該作為反舞弊工作的重點(diǎn)（）ABCD

第42條

A經(jīng)授權(quán)或者采取其他不法方式侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn)，牟取不當(dāng)利益。B在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和信息披露等方面存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 C董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員濫用職權(quán)。D相關(guān)機(jī)構(gòu)或人員串通舞弊。

（三）《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》：第一、二大點(diǎn)

17、規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，要確保公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信。確保保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬，嚴(yán)禁（）、虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟巍㈥庩?yáng)單證、（）、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。

B

A 賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、虛掛應(yīng)收保費(fèi) B 虛掛應(yīng)收保費(fèi)、凈保費(fèi)入賬

C 違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)、凈保費(fèi)入賬

D 賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)

18、確保賠案和賠款的真實(shí)。規(guī)范理賠費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）

A

A 故意拆分賠案

B 故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠 C 將與賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支 D 故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額

19、確保公司經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)法規(guī)與制度，下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）

C

A 報(bào)銷(xiāo)虛假的差旅費(fèi)，用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作他用 B 不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用 C 超額支付手續(xù)費(fèi)

D 為本單位以外的其他單位和個(gè)人報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用

20、各級(jí)公司的分管經(jīng)理對(duì)所管轄公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)。

錯(cuò)

21、保險(xiǎn)公司要依法履行條款費(fèi)率的審批備案程序，但根據(jù)市場(chǎng)變化，可以隨時(shí)對(duì)費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整。

錯(cuò)

22、保險(xiǎn)公司對(duì)于多次出險(xiǎn)的客戶(hù)，可以將理賠標(biāo)準(zhǔn)提高，折扣賠付，從服務(wù)中區(qū)別對(duì)待優(yōu)質(zhì)和劣質(zhì)客戶(hù)。

錯(cuò)

23、中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求所有保險(xiǎn)公司必須做到所有數(shù)據(jù)總公司集中管控。

對(duì)

24、如何確保公司主要內(nèi)控制度的執(zhí)行落實(shí)（）

ABC A 建立完善公司治理結(jié)構(gòu)，科學(xué)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略和決策機(jī)制

B 健全完善并嚴(yán)格落實(shí)保費(fèi)資金管理、核保核賠管理、有價(jià)單證管理、成本管理、印章管理、分支機(jī)構(gòu)高管人員管理等核心內(nèi)控制度

C 強(qiáng)化數(shù)據(jù)集中管控，理賠接報(bào)案系統(tǒng)、單證系統(tǒng)要與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面對(duì)接，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、再保數(shù)據(jù)要實(shí)現(xiàn)集成管理、無(wú)縫鏈接、實(shí)時(shí)互動(dòng)。

D 要建立健全系統(tǒng)理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范理賠流程，提高理賠服務(wù)質(zhì)量，建立快速理賠機(jī)制，切實(shí)提高理賠時(shí)效。

25、中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案的工作目標(biāo)是（）ABD

A 保險(xiǎn)公司內(nèi)部管控顯著改善，公司經(jīng)營(yíng)存在的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不真實(shí)問(wèn)題得到有效遏制。

B 保險(xiǎn)公司條款費(fèi)率報(bào)行不一，未經(jīng)申報(bào)擅自改變條款費(fèi)率或以各種手段變相降低費(fèi)率的行為基本得到解決。

C 理賠難問(wèn)題得到徹底解決，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度。

D 建立健全規(guī)范的理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和理賠流程，保險(xiǎn)消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)公司惡意拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠等行為的投訴明顯下降。

26、確保各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法，準(zhǔn)確、真

實(shí)地計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，嚴(yán)禁通過(guò)_____和______等手段違規(guī)計(jì)提準(zhǔn)備金，造成經(jīng)營(yíng)結(jié)果不真實(shí)。

（隨意選取發(fā)展因子、最終賠付率假設(shè)）

27、如何確保公司的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信？

答：

1、確保保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬。嚴(yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則，在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入情況。嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟巍㈥庩?yáng)單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。

2、確保賠案和賠款的真實(shí)。嚴(yán)禁故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，嚴(yán)禁故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額，嚴(yán)禁將與賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支，嚴(yán)禁與汽車(chē)修理廠等單位合謀騙取賠款等違法違規(guī)行為。規(guī)范理賠費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。

3、確保公司經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)法規(guī)與制度，嚴(yán)禁不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用，嚴(yán)禁以報(bào)銷(xiāo)虛假的差旅費(fèi)、車(chē)船使用費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等方式違規(guī)套取資金用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作他用。中介手續(xù)費(fèi)必須全額據(jù)實(shí)列支，不得以任何理由虛列手續(xù)費(fèi)。不得為本單位以外的其他單位和個(gè)人報(bào)銷(xiāo)任何費(fèi)用從而擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)成本。

4、確保各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法，準(zhǔn)確、真實(shí)地計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，嚴(yán)禁通過(guò)隨意選取發(fā)展。

（四）《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》

28、下列那一類(lèi)分支機(jī)構(gòu)不屬于《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》管轄范圍（）C 第3條

A中心支公司

B營(yíng)業(yè)部 C專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)

D營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部

29、保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)原則上不得跨省經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，但在有些特殊情況下發(fā)生的跨省業(yè)務(wù)符合保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于特殊情況（）D 第42條

A共保

B統(tǒng)保 C通過(guò)電話營(yíng)銷(xiāo)方式開(kāi)展的異地業(yè)務(wù)

D分保

30、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)合同中有關(guān)免除保險(xiǎn)公司責(zé)任、退保、費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值和猶豫期等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定向投保人作出____。（提示）第46條

31、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以勸說(shuō)但不能誘導(dǎo)投保人解除與其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)合同。錯(cuò)

第50條

32、所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶(hù)服務(wù)部門(mén)或者咨詢(xún)投訴部門(mén)，并向社會(huì)公開(kāi)咨詢(xún)投訴電話。

錯(cuò)

第52條

33、下列說(shuō)法正確的有（）

ABCD

第49、52、55、58條 A保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信譽(yù)

B保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度。C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證

D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)投訴應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理，并將處理意見(jiàn)及時(shí)告知投訴人

34、下列說(shuō)法正確的有（）

AC

第43、47、52、56條 A保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶(hù)服務(wù)部門(mén)或者咨詢(xún)投訴部門(mén)，并向社會(huì)公開(kāi)咨詢(xún)投訴電話

C保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)制度。

D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理擬訂保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，保證股東利益最大化。

35、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、_____、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部以及各類(lèi)____。

（中心支公司、專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)）

（五）《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》

36、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理的崗位，該崗位可以兼設(shè)。錯(cuò)

第7條

37、保險(xiǎn)代理人發(fā)生保險(xiǎn)違法行為的，保險(xiǎn)公司有權(quán)終止其代理權(quán)。錯(cuò)

第8條

38、保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人存在下列行為的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，但不包括（）

C

第9條

A利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷(xiāo)或者洗錢(qián)等非法活動(dòng) B嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益 C保險(xiǎn)代理人無(wú)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格的

D中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他需要報(bào)告的行為

39、保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（）

A

第10、20條

A中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款 B由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告

C由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款

D對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以給予警告，處1萬(wàn)元以下的罰款。

40、下列哪類(lèi)行為是被允許的（）

A

第13、14、17、11條 A保險(xiǎn)公司及其工作人員利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益

B保險(xiǎn)公司及其工作人員通過(guò)保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。

C保險(xiǎn)公司及其工作人員委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)。D保險(xiǎn)公司及其工作人員唆使保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人。

41、下列說(shuō)法正確的是（）

ABCD

第10、12、15、13條

A保險(xiǎn)公司及其工作人員不得串通保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，挪用、截留和侵占保險(xiǎn)費(fèi) B險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。

C險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，通過(guò)虛掛應(yīng)收保險(xiǎn)費(fèi)套取費(fèi)用

D保險(xiǎn)公司及其工作人員可以利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益

42、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定___、___、___的中介業(yè)務(wù)管理制度，確保經(jīng)營(yíng)行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。

（合法、科學(xué)、有效）

第3條

（六）《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》

43、下面題目中錯(cuò)誤的選擇是：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員要（）。D 第二章

A堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展

B防范化解風(fēng)險(xiǎn)

C維護(hù)客戶(hù)利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機(jī)構(gòu)利益及員工利益 D堅(jiān)持盡量不賠的原則，以維護(hù)本公司利益

44、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)以＿＿＿＿＿＿＿為導(dǎo)向，積極開(kāi)發(fā)保險(xiǎn)產(chǎn)品，制止銷(xiāo)售誤導(dǎo)，確保公正、及時(shí)理賠。（人民群眾需求和利益）

第11條

45、下列對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員的行為，表述正確的是（）。

BCD A應(yīng)根據(jù)客戶(hù)需求、推薦高保費(fèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品

B應(yīng)以客戶(hù)易懂的方式提供保險(xiǎn)產(chǎn)品的信息，不得進(jìn)行任何形式的誤導(dǎo) C應(yīng)主動(dòng)提示保險(xiǎn)產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，不得有意規(guī)避

D應(yīng)確保所有文件的有效性和準(zhǔn)確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶(hù)回訪記錄

46、對(duì)于客戶(hù)咨詢(xún)，保險(xiǎn)銷(xiāo)售、理賠和客戶(hù)服務(wù)人員的正確反映是（）B

第18條

A轉(zhuǎn)交相關(guān)人員

B迅速回應(yīng)，不推諉 C請(qǐng)專(zhuān)家釋疑

D提供宣傳資料

（七）《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》

47、高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的人員，下列哪一個(gè)不屬于高級(jí)管理人員（）

D

第4條

A總公司董事會(huì)秘書(shū)

B總公司審計(jì)責(zé)任人

C營(yíng)業(yè)部經(jīng)理

D營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

48、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，有下列哪種情形的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以核準(zhǔn)其任職資格：（）

B

第21條

A被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng)期滿(mǎn)未逾5年 B個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的未到期債務(wù)的

C申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰

D受到其它行政管理部門(mén)重大行政處罰未逾2年

49、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列哪些情形的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格（）

ABD

第21條

A被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿(mǎn)未逾3年 B被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng),期滿(mǎn)未逾5年

C申請(qǐng)前2年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰

D擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年

50、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：ABCD

第33條

A對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開(kāi)除的處分決定 B指定或者撤銷(xiāo)臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定

C根據(jù)撤銷(xiāo)任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定 D董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定

51、隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在（）內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

A

第43條

A1年

B2年

C3年

D5年

（八）《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》

52、《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》中，所指案件不包括下列哪一項(xiàng)（）

D

第3條

A觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢(qián)、傳銷(xiāo)等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件

B違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)等金融監(jiān)管部門(mén)重大行政處罰的案件。

C嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性

風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。

D違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)等金融監(jiān)管部門(mén)行政處罰的所有案件

53、下列哪類(lèi)情形需要從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）C 第18條 A作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件

B通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制發(fā)現(xiàn)異常情況，經(jīng)向相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C因違反決策程序造成決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失

D關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。

54、下列哪類(lèi)情形需要從輕追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）D 第19條 A對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告 B發(fā)生案件后，未進(jìn)行有效整改

C因參與違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失

D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的部署，在組織開(kāi)展全面自查或?qū)ｍ?xiàng)自查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

55、下列哪類(lèi)情形不可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）B 第20條 A案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的 B在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后沒(méi)有進(jìn)行補(bǔ)救的 C有重大立功表現(xiàn)

D曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索

56、默許他人實(shí)施違法犯罪行為的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員屬于保險(xiǎn)案件的直接責(zé)任人。對(duì)第4條

57、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)中所稱(chēng)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。僅指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工。錯(cuò)

第4條

58、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）

ABCD

第5條

A責(zé)任明確

B程序合法 C逐級(jí)追究

D公平公正

59、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及_________的，應(yīng)從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任。（反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件）。第18條

60、下列哪些情形，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）

ABCD

第20條 A案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的

B通過(guò)加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的

C案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任

D在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的

61、責(zé)任人退休（）以?xún)?nèi)的，仍應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。

B

第18條 A一年

B二年

C三年

D五年

（九）《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》 62、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的含義？

第2條

指保險(xiǎn)公司各層級(jí)的機(jī)構(gòu)和人員，依據(jù)各自的職責(zé)，采取適當(dāng)措施，合理防范和有效控制經(jīng)營(yíng)管理中的各種風(fēng)險(xiǎn)，防止公司經(jīng)營(yíng)偏離發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的機(jī)制和過(guò)程

63、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的目標(biāo)？

第3條

（一）行為合規(guī)性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)管理行為遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、公司內(nèi)部管理制度和誠(chéng)信準(zhǔn)則；

（二）資產(chǎn)安全性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司資產(chǎn)安全可靠，防止公司資產(chǎn)被非法使用、處置和侵占；

（三）信息真實(shí)性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)報(bào)告、償付能力報(bào)告等業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)及管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；

（四）經(jīng)營(yíng)有效性目標(biāo)。增強(qiáng)保險(xiǎn)公司決策執(zhí)行力，提高管理效率，改善經(jīng)營(yíng)效益；

（五）戰(zhàn)略保障性目標(biāo)。保障保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略，促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展，保護(hù)股東、被保險(xiǎn)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。

64、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則中，內(nèi)部控制活動(dòng)不包括（）B

第二章

A銷(xiāo)售控制

B理賠控制 C基礎(chǔ)管理控制

D資金運(yùn)用控制

65、保險(xiǎn)公司建立和實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）C

第4條

A經(jīng)營(yíng)有效性

B資產(chǎn)安全性 C權(quán)威性和適應(yīng)性相統(tǒng)一

D重點(diǎn)和協(xié)作相統(tǒng)一

66、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制體系包括三個(gè)組成部分，下列哪一項(xiàng)不屬于該組成部分（）A

第5條

A內(nèi)部控制流程

B內(nèi)部控制程序 C內(nèi)部控制基礎(chǔ)

D內(nèi)部控制保證

67、內(nèi)部控制基礎(chǔ)包括（）ABCD 第5條

A公司治理

B信息系統(tǒng) C人力資源

D企業(yè)文化

68、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格內(nèi)部控制責(zé)任追究，對(duì)于違反內(nèi)部控制要求的行為，不管是否造成損失，都要進(jìn)行嚴(yán)肅處理，追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

對(duì)

第8條

69、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制活動(dòng)分為前臺(tái)控制、后臺(tái)控制和基礎(chǔ)控制三個(gè)層次。對(duì) 第9條 70、保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)與內(nèi)控管理職能部門(mén)可以合并設(shè)立。

錯(cuò)

第45條

（十）《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》

71、保險(xiǎn)從業(yè)人員有下列情形之一的，各機(jī)構(gòu)均不得再行錄用（）A

第13條 A偽造、銷(xiāo)毀賬務(wù)，指使違規(guī)操作，被業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)

B被保險(xiǎn)公司辭退過(guò)的 C曾誤導(dǎo)銷(xiāo)售過(guò)的D未詳細(xì)介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品的

72、《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》規(guī)定保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)（），遵守與其簽

訂的保密和競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議。D 第10條

A盡量保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密

B選擇性保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密 C無(wú)償使用公司資料

D保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密

73、高級(jí)管理人員要不斷提高＿＿＿＿，避免決策和管理失誤。不得推卸對(duì)因本機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)承擔(dān)的管理責(zé)任。（管理能力）

第12條

74、同業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，下列哪些行為是錯(cuò)誤的（ABC）第20條

A保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售產(chǎn)品時(shí)，宣傳自己賣(mài)的產(chǎn)品一險(xiǎn)全保，什么都能賠 B聲稱(chēng)自己公司的員工最優(yōu)秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的

C為了增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，在賣(mài)車(chē)險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，同意向客戶(hù)私下支付超過(guò)市場(chǎng)規(guī)定的手續(xù)費(fèi) D由于市場(chǎng)變化，調(diào)整產(chǎn)品的費(fèi)率，并向保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)報(bào)備。

75、從業(yè)人員有下列哪些行為，其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)將其名單上報(bào)行業(yè)自律組織，予以業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)（）ABCD

第27條

A代簽名

B偽造機(jī)構(gòu)和客戶(hù)的公章、印件 C偽造客戶(hù)回訪記錄、故意滯留客戶(hù)保險(xiǎn)合同 D泄露所在機(jī)構(gòu)和客戶(hù)重大商業(yè)秘

案例題：

1、A市某產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)理何某，為應(yīng)付上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其應(yīng)收保費(fèi)指標(biāo)的考核，以清理死滯應(yīng)收為名，向A市公司車(chē)險(xiǎn)部請(qǐng)求清理垃圾數(shù)據(jù)。經(jīng)上級(jí)公司批準(zhǔn)后，分兩次對(duì)公司190筆商業(yè)車(chē)險(xiǎn)和43筆 交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行批改，批退保費(fèi)共計(jì)124.19萬(wàn)元。由于部分業(yè)務(wù)保險(xiǎn)責(zé)任未終了，又采取補(bǔ)錄短期保單的方式，對(duì)未到期責(zé)任予以承保，以防止這些保單出險(xiǎn)后無(wú)法賠付。、其中批退的應(yīng)收以及現(xiàn)有存量應(yīng)收中，部分保費(fèi)已經(jīng)收回，這部分保費(fèi)被何某直接用于支付車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)，加大市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。何某的做法是否正確，請(qǐng)說(shuō)明理由？ 答：違反了《保險(xiǎn)法》2002版第一百二十二條：保險(xiǎn)公司的營(yíng)業(yè)報(bào)告、財(cái)務(wù)匯集報(bào)告、精算報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》(保監(jiān)發(fā)〔2008〕70號(hào))文件，要求各保監(jiān)局及財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司大力規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，一項(xiàng)工作重點(diǎn)就是確保公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信，其中對(duì)保費(fèi)收入提出了據(jù)實(shí)全額入賬的基本要

求，要求各公司嚴(yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則，在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入情況。嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟巍㈥庩?yáng)單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。

2、浙江省某保險(xiǎn)公司正式員工王某，在銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，將其部分業(yè)務(wù)掛在了他妻子陳某名下，（陳某是一名家庭婦女，無(wú)工作，通過(guò)丈夫王某的關(guān)系，未經(jīng)過(guò)考試得到了保險(xiǎn)人代理資格證）。王某為了業(yè)績(jī)也為了方便客戶(hù)，對(duì)老客戶(hù)的續(xù)保直接采取打電話詢(xún)問(wèn)，得到客戶(hù)同意續(xù)保的答復(fù)后，自己將一切手續(xù)全都辦好，等客戶(hù)付錢(qián)后直接將保險(xiǎn)單拿給客戶(hù)；對(duì)于新客戶(hù)，王某不僅將公司規(guī)定的折扣給對(duì)方，而且私下再返點(diǎn)給客戶(hù)，取的了驕人業(yè)績(jī)。年底業(yè)績(jī)考評(píng)時(shí)，由于王某的成績(jī)突出，被公司主管領(lǐng)導(dǎo)張某表彰，并在非公開(kāi)場(chǎng)合對(duì)王某的做法給予了肯定。上述案例中，有哪些地方是不合規(guī)的，為什么？

答：保險(xiǎn)公司違反虛掛營(yíng)銷(xiāo)員套取手續(xù)費(fèi)。

王某違反《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》第二十條第三款，不得向客戶(hù)約定合同以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣。第二十七條第一款，不得代簽名陳某違反《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》第二十七條第五款規(guī)定，偽造，變?cè)欤D(zhuǎn)讓《資格證書(shū)》。

張某默認(rèn)王某做法，違反《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》第十三條 3、2009年2月，某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司及其上海分公司考慮業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，經(jīng)公司研究決定，租賃上海市標(biāo)志性建筑之一的金茂大廈作為辦公場(chǎng)所，以提升公司的影響力和更好的拓展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，2009年5月，在未取得保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的情況下，某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司及其上海分公司完成營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的搬遷工作。

請(qǐng)分析某變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所違反了那些法律法規(guī)？其正確的做法應(yīng)當(dāng)是？

答案：某在變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所沒(méi)有取得保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，違反了新《保險(xiǎn)法》第八十四條（保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)）及《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第二十六條（保險(xiǎn)公司及其分支變更注冊(cè)地及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)報(bào)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)）；其正確的做法，某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司變更注冊(cè)地和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)；其上海分公司變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)報(bào)上海保監(jiān)局批準(zhǔn)。4、2009年，某保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)為應(yīng)對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)直接承保的業(yè)務(wù)，默許業(yè)務(wù)員將業(yè)務(wù)掛靠某保險(xiǎn)代理公司獲取費(fèi)用，用于支付客戶(hù)回扣或業(yè)務(wù)員本人收入的一部分；對(duì)于電話銷(xiāo)售渠道業(yè)務(wù)，采取買(mǎi)機(jī)動(dòng)車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)贈(zèng)送價(jià)值200元加油卡的促銷(xiāo)活動(dòng)，其費(fèi)用在燃油費(fèi)中列支。

請(qǐng)分析該分支機(jī)構(gòu)存在哪些違規(guī)行為？

答案要點(diǎn)：

該分支機(jī)構(gòu)違反了《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》的下列規(guī)定：（1）、《保險(xiǎn)法》第172條規(guī)定：違反本法規(guī)定，編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。

（2）、《保險(xiǎn)法》第116條規(guī)定：保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。（3）、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》第十八條：保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得編造虛假中介業(yè)務(wù)、虛構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)代理人資料、虛假列支中介業(yè)務(wù)費(fèi)用，或者通過(guò)其他方式編制或者提供虛假的中介業(yè)務(wù)報(bào)告、報(bào)表、文件、資料。

（4）、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》第十三條 保險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益。