第一篇：合規知識競賽

一、單選題，（每題0.5分，共40分）

1．商業銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權，應當自取得之日起()內予以處分。

A．1年 B.2年C.3年D.4年

2．銀行采取常規清收手段無效而向人民法院提起訴訟。銀行如果不服地方人民法院一審判決的，有權在判決書送達之日起()日內向上一級人民法院提起上訴。A.1日 B.7日 C.15日D.30日

3、通常情況下，導致商業銀行破產倒閉的直接原兇是()。A.操作風險 B.流動性風險C.聲譽風險D.利率風險

4、中國人民銀行對商業銀行貸款的期限不得超過多久?()A.半年B一年C二年D三年

5、商業銀行貸款, 對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過多少?（）

A 5% B 7% C 10% D 15%

6、當事人對銀行貸款保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應當如何承擔責任?()A對一般債務承擔保證責任 B對部分債務承擔保證責任 C不承擔保證責任

D對全部債務承擔保證責任

7、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后（）小時以內。A12 B24 C36 D48 8.十九大的主題是：不忘初心，____，高舉中國特色社會主義偉大旗幟，決勝全面建成小康社會，奪取新時代中國特色社會主義偉大勝利，為實現中華民族偉大復興的中國夢不懈奮斗。

A.繼續前進B.牢記使命 C.方得始終D.砥礪前行 9.十九大報告指出，經過長期努力，中國特色社會主義進入了()，這是我國發展新的()。

A.新時代，歷史方位 B.新時期，歷史定位 C.新紀元，歷史方位 D.新時代，歷史時期

10、存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起（）個工作日后方可辦理付款業務。

A.5 B.1 C.3 D.2

11、停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負責回收、銷毀。A、中國人民銀行 B、清算中心 C、工商部門 D、公安部門

12、能辨別面額，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向持有人按原面額的（）兌換。A、一半 B、全額 C、不予兌換

13、在與客戶交流時對方總雙肩環抱，傳遞出的信息是？（）A、傲慢 B、漫不經心 C、防御 D、關注

14、營銷失敗后，銀行從業人員除了避免失態外，接著就要（）A、請求客戶指點 B、分析失敗原因 C、聽取教訓 D、保留后路

15、當無法回答客戶問題時，營銷人員應當（）A、不懂裝懂 B、留以后再說 C、實事求是告訴客戶或反問他怎么看 D、巧妙回避過去

16、客戶打印對賬單需要上傳的影像資料（）A、客戶持本人身份證

B、代理人持代理人身份證 C、代理人持客戶本人身份證及代理人身份證

17、儲戶由于種種原因不能親自辦理掛失手續，而委托他人代為辦理，正確的做法是（）

A、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及支取手續

B、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及補發手續，但不得支取 C、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失申請手續，在掛失申請手續辦理完畢后，儲戶本人必須親自到儲蓄機構辦理補領新存單（折）或支取存款手續

18、柜面服務強調的“四心”即 誠心、熱心、（）和耐心 A.愛心 B、關心 C、細心

19、營業環境分為外部環境、（）和服務設施 A、工作環境 B、內部環境 C、營業場所 20、客戶意見簿應放置在營業大廳（）。

A、醒目位置 B、角落 C、以不影響客戶辦理業務為原則

21.保守國家秘密，維護國家安全和利益，是我行每個工作人員的責任和義務，每人都應遵守（），認真做好保密工作，確保國家秘密安全。A 保密法規 B 保證法規 C 擔保法規

22.（）適用于向上級單位匯報工作，反映情況，答復詢問。A 報告 B 請示 C 通知

23.辦公室和相關主辦部門嚴格做好考勤管理，對違反會議及培訓紀律的，每項扣罰（）；對于未按要求請假無故不參加會議、培訓及各類活動的，每人每次扣罰（）。A 100元.500元 B 50元.100元 C 500元1000元

24.一年中因為不執行會議和培訓紀律被罰款（）次以上的，進行全行通報批評，并取消年末評優評先資格。A 1 B 2 C 3 D 4

25、存、貸款的利息計算天數定期計算利息的，計算利息時應包括（）A、結息日 B、結息的前一工作日 C、無限制 D、結息的后一工作日

26、以下關于抵債資產表述正確的是（）A、取得抵債資產后，可在帳外核算 B、抵債資產收取后可以長期對外出租 C、抵債資產無須計提減值準備

D、抵債資產可因管理需要使用抵債資產，但需視同新購建固定資產辦理購建審批手續

27、客戶掛失申請書的保管期限為（）A、3年 B、5年 C、15年 D、永久

28、農村商業銀行的凈利潤指的是（）。

A、營業利潤 B、利潤總額 C、利潤總額減去所得稅費用 D、未分配利潤

29、扣劃時必須將資金轉入有權機關的()

A、臨時賬戶;B、專用賬戶;C、指定賬戶;D、個人銀行結算賬戶 30、抵債資產的處置原則上采取（）的方式。

A、網上拍賣 B、內部處理 C、商場公賣 D、公開拍賣

答案：D

31、負債業務為客戶兌付利息做第一步賬務處理時，在內部帳交易中，做內部帳（）A現金記賬 B一借多貸記賬 C 同方向記賬 D一貸多借記賬 答案：B

32、將差額利息兌付給客戶，賬務處理時需要手工填寫（）A貸方傳票 B借方傳票 C協議 D兌付說明 答案：B

33、我行發放的“工薪貸”，最高額度不得超過（）萬元。A.20 B.30 C.40 D.50 答案：B

34、我行發放的住房按揭貸款，借款人應在每月（）日前償還當月還款額。A.20 B.21 C.29 D.30 答案：A

35、機構大額存單投資人認購大額存單起點金額以產品約定為準，但不得低于（）萬元。

A:100萬 B:500萬 C:1000萬 D:2000萬 答案：C

36、以下哪項屬于個人大額存單采用的標準期限（）。A:7天 B:10天 C:1個月 D:2個月 答案：C

37、大額存單是指由我行通過（）向非金融機構投資人發行的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產品，屬一般性存款。A:柜面渠道 B:非自有渠道 C:自有渠道 D:電子渠道

38、大額存單提前支取時如留存余額小于（）時將全額銷戶。A:存款基數 B:產品剩余額度 C:最低起點金額 D:最高起點金額

39、個人大額存單的起存金額以產品協議書為準，但最低不低于（）元人民幣。A:50萬 B:20萬 C:10萬 D:5萬

40、中國共產黨是（）的先鋒隊，同時是中國人民和中華民族的先鋒隊。A、工人階級 B、中國工人階級 C、農民階級 D、中國農民階級

41、黨的紀律是黨的各級組織和全體黨員必須遵守的行為（）。A、準則 B、規則 C、規矩 D、規范

42、績效考核系統中下列哪個功能可以查看行員在本機構中的業績占比？（）A：行員宏觀分析 B：行員趨勢分析 C：行員對比分析

43、《內蒙古農村信用社計算機系統安全運行管理辦法》中規定，網點超過（）次以上未按照規定時間簽退的，要責令其相關負責人對此網點進行整改，并將整改情況以書面材料報自治區科技信息中心。A、1 B、2 C、3 D、4

44、非簽約客戶可通過撥打96688電話銀行時，不能辦理以下哪項業務（）。A、查詢賬戶信息 B、投訴、建議 C、緊急掛失 D、轉賬、繳費

45、由于《民法通則》修訂，自2017年10月1日起，訴訟時效修訂為：（）年。A、2年 B、3年 C、4年 D、5年

46.下列不屬于非法集資特征要求的是（）。A.未經有關部門依法批準吸收資金

B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳 C.承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報 D.在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的 47、2017年“信用工程建設”評定為信用戶的農戶可以按貸款額度的（）%匹配扶貧貸款。

A、3 B、5 C、10 D、15 48.無論總行還是支行，信貸審查委員會的組成人數應為（）數，不可為偶數。A、多 B、奇 C、大 D、少

49、為借款人本人查詢信用報告，查詢用途應選擇貸款審批；為擔保人查詢信用報告，查詢用途應選擇擔保資格審查；貸款辦理展期時，如果查詢征信報告，查詢用途應選擇（）。

A、擔保資格審查 B、貸款審批 C、資信審查 D、貸后管理

50、辦理抵押貸款需要核實抵押物狀態為自用、閑置或出租，如為出租，需要與抵押人、承租人簽訂（），同時留存租賃合同復印件。

A、租賃物抵押三方協議 B、租賃合同 C、抵押合同 D、抵押物三方協議

51、小微貸調查技術中所指的三表是指資產負債表、交叉檢驗表和（），可根據實際調查需要制作客戶存貨清單等。

A、資產負債表 B、交叉檢驗表 C、利潤表 D、損益表

52、我行各支行開辦貸款業務，需要在信貸管理系統中設置調查崗、審查崗、支付崗、（）、貸審小組匯總崗。

A、發放崗 B、調查崗 C、審批崗 D、審核崗

53、富民卡開卡在卡業務模塊辦理，辦理富民卡貸款應在（）模塊辦理。A、存款業務 B、貸款業務 C、卡業務

54、致富貸短期貸款月利率執行（）。A、7.6‰ B、8.6‰ C、8.93‰ D、9.6‰

55、中長期涉農小微企業及個體工商戶抵押貸款的科目為（）。A、12530201 B、12530202 C、12530203 D、12530204

56、富商貸最高額度50萬元，短期貸款利率執行（）.A、3.625‰ B、8.96‰ C、9.60‰ D、8.6‰

57、個人征信與企業征信查詢員查得信用報告后，將紙質版信用報告打印交于經辦客戶經理，并填寫（）。

A、征信查詢登記簿 B、征信資料移交登記簿

C、個人貸款到期及征信不良信息報送事前告知登記表 D、授權書

58、經總行審批貸款的合同及借據復印件，在貸款發放后次日起（）日內及時報送授信管理部。

A、1 B、2 C、3 D、5

59、土地設定抵押時，需明確土地取得方式為劃撥還是出讓，如果為（），只需進行抵押登記，價值不予計算。

A、出讓 B、劃撥 C、商業 D、住宅

60、以企業的設備和其他動產抵押的，登記部門為財產所在地的（）部門。A、工商行政管理 B、稅務局 C、不動產管理局

61、辦理預告抵押登記的，自可以辦理正式登記起()個月內辦好現房抵押。預告抵押登記無優先受償權。

A、1 B、2 C、3 D、4 62、我行現行房地產抵押率不得超過70%，土地抵押率不得超過（50）%，質押率不得超過（）%。

A、60 B、70 C、80 D、90 63以下哪種行為屬于合法、合理的表達訴求（）。A.B.C.散播虛假信息、進行虛假宣傳、從事集資串聯活動，擾亂社會秩序

在信訪接待場所、其他國家機關門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集 煽動、策劃非法集會、游行、示威

D.通過網上信箱、信訪辦以及相關部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理性表達訴求

64、富民卡貸款與農戶小額信用貸款和農戶聯保貸款在信貸管理系統中互斥。辦理了上述兩種農戶貸款的借款人，如辦理富民卡貸款，必須()，否則富民卡授信流程無法發起。

A、結清農戶貸款 B、解散聯保小組 C、結清農戶貸款且解散聯保小組 D、歸還貸款 65、我行發放的致富貸，借款對象為（）。A、農戶 B、婦女 C、農牧戶借款人配偶 D、建檔立卡貧因戶

66、農戶貸款發放完畢后，貸款檔案應于一個月內移交，信貸檔案管理員，其他類貸款辦理完畢后（）內移交。

A、一個月 B、三個月 C、5天 D、7天

67、貸款到期前，主管客戶經理通過電話、短信等方式告知客戶到期事宜并告知如發生逾期未還，不良記錄將計入其個人信用報告，同時必須登記（）。A、征信查詢登記簿

B、貸款及征信不良信息報送事前告知登記表 C、征信資料交接登記簿

68.藍牙key單筆轉賬限額（），當日累計（）A5萬元、10萬元 B10萬元50萬元 C100萬元、300萬元 69.申請企業網銀雙人操作時，應選擇（）模式。A無授權 B一級授權 C多級授權

70.目前我行執行的最低生活保障金額為（）。A1260元 B1560元 C2056元 D2560元

71.負債業務開戶時，審核授權后點擊保存，在存款管理中打印即可打印（）。A定期存單 B機打憑條 C存款憑條 D存款協議

72.嚴禁在授信條件發生變化而導致不符合授信要求或在未完全落實授信條件的情形下（）

A實施授信 B實施用信 C實施放款

73、可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取的單位銀行結算賬戶是（）A一般存款賬戶 B基本賬戶 C專用賬戶 D臨時賬戶

74、傳票過少的可將若干日的傳票合并裝訂，但最長不得超過（）A3日 B5日 C7日 D15日

75、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（）年。A5 B10 C15 D永久

76、貸款“三個辦法”均強調加強（），有助于提升信貸管理質量。A貸前調查 B資格審查

C貸后管理 D還款能力

77.現金清查中，無法查明原因的長款，批準處理應記入（）賬戶核算。A營業外收入 B利息收入 C中間收入 D營業收入 78.因貸后管理用途查詢個人信用報告應取得（）的審批。A客戶經理 B內勤副行長 C外勤副行長 D支行行長

79.金牛借記卡有效期為（），電子現金有效期與金牛借記卡有效期一致。A5年 B10年 C15年 D20年

80.持卡人如遇金牛借記卡被自動柜員機（ATM）吞卡，應及時與自動柜員機（ATM）所屬營業機構聯系，并在（）個工作日內憑持卡人有效身份證件辦理領回手續。A5 B7 C10 D15 二多選題（每題2分，共60分）

1、不良貸款的處置方式包括（）。

A.重組 B現金清收 C以物抵債 D呆賬核銷

2、按風險程度劃分:哪三類貸款為不良貸款？（）A正常 B關注 C次級 D可疑 E損失

3、民事法律行為應當具備哪些條件().A行為人具有相應的民事行為能力 B意思表示真實

C不違反法律或者社會公共利益

4、保證擔保的范圍包括下列哪些事項?()。A主債權及利息 B違約金 C損害賠償金 D實現債權的費用

5、操作風險的成因主要包括（）。A人員因素 B內部流程 C系統缺陷 D外部事件

6、堅持以上率下，鞏固拓展落實中央八項規定精神成果，繼續整治“四風”問題，堅決反對（）和（）。A.特權思想 B.特權現象 C.個人主義 D.懈怠思想

7、出臺中央八項規定，嚴厲整治（），堅決反對特權。（ABCD）A.形式主義 B.官僚主義 C.享樂主義 D.奢靡之風 E.個人主義

11、兩權抵押貸款指（）和（）。

A、林權 B、農村土地承包經營權貸款 C、農民住房財產權貸款 D、不動產權

８、如果借款人符合下列條件之一，則可界定為涉農貸款：（）A、客戶性質為“自然人農戶”

B、貸款用途為農、林、牧、漁業（包括客戶性質為“自然人農戶或自然人其他戶”）C、以巴彥淖爾市為例，客戶注冊地為除臨河區以外的旗縣及下屬鄉鎮（不包括臨河城區但包括臨河的鄉鎮）

９、貸款雙錄應何時進行？（）

A、以循環用信方式發放的貸款，簽訂新的借據時 B、以一次性用信方式發放的貸款，在辦理新的貸款手續時 C、貸款申請展期時 D、貸款歸還時

10.存款人開立()、()、()、()實行核準制度，經中國人民銀行核準后核發開戶許可證。但存款人因注冊驗資（增資）需要開立的臨時存款賬戶除外。A.基本存款賬戶 B.臨時存款賬戶 C.預算單位專用存款賬戶 D.QFII專用存款賬戶

11、有效身份證件包括：()A.居住在境內的中國公民，為居民身份證和有效期內的臨時居明身份證 B.居住在中國境內16周歲以下的中國公民,為身份證或戶口簿

C.中國人民解放軍軍人、中國人民武裝警察已領取居民身份證的，有效證件為居民身份證。尚未申領居民身份證的，除出具軍人、武裝警察身份證件外，還應出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領取居民身份證的證明材料

D.香港、澳門居民，為港澳居民往來內地通行證；臺灣居民，為臺灣居民來往大陸通行證

E.定居國外的中國公民為中國護照

F.外國公民，為護照或者外國人永久居留證（外國邊民，按照邊貿結算的有關規定辦理）

G.法律、法規和國家有關文件規定的其他有效證件

12、在投訴處理過程中，金融機構應適當應用投訴技巧，包括（）的技巧，（）的技巧，（）的技巧，不斷提升投訴處理水平。（）A、聆聽 B、引導 C、致歉 D、解釋

13、客戶經理網格化營銷走訪要求“54321”指什么（）A.客戶經理每天實地走訪至少5位客戶

B.“4個要”：人要到、相要照、字要簽、事要記

C.每周走訪一次沿街門市、每月走訪一次小區、每月走訪一次市場 D.“兩活動”一次市場宣傳活動、一次廳堂營銷活動 E.一套完善更新的紙質檔案

14、保障金融消費者的八項權利有（）

A.財產安全權、知情權 B.自主選擇權、公平交易權 C.受教育權、信息安全權 D.依法求償權、受尊重權

15、辦理協助查詢業務時，金融機構經辦人員應當核實（）證件和法律文書 A、經辦人員應當核實執法人員的身份證件 B、經辦人員應當核實執法人員的工作證件

C、有權機關縣團級以上（含）機構簽發的協助查詢存款通知書 D、有關生效法律文書或行政機關的有關決定書

16、管理理念：（）

A、處處有規范 B、事事有流程 C、件件有落實 D、時時有效率

E、件件有人抓 F、人人有考核

17.秘密文件是指以（）等形式記載秘密內容的物件.A 文字 B 符號 C 圖像 D 聲像 18.()是信息報送 準確性原則 的內容。

A實事求是B尊重客觀C符合實際D文字表述準確E用詞嚴謹F分析恰當G數字精確 19.非法集資活動的危害性有（）

A.參與集資人員遭受經濟損失 B.影響經濟金融秩序 C.影響社會大局穩定 D.影響黨和政府的形象 20、固定資產是指同時具有（）等特征的有形資產。A.為生產商品、提供勞務、出租或經營管理而持有 B.使用年限在一年以上 C.單位價值較高

D.單位價值在5000元以上

21.辦理負債業務開戶審核時，需要上傳的影像資料有但不限于（）A客戶圖像 B客戶證件 C存單 D協議 E會計人員影像

22、自助取款設備備付現鈔必須是7至8成新的人民幣或外幣現鈔，且必須做到以下哪些要求（）。

A、無破損、無斷裂 B、無褶皺、無卷角 C、無透明紙粘貼 D、無原封新鈔、無潮濕現鈔

23、存款人更換印鑒，應提交（）A、正式公函證明 B、更換印鑒申請書 C、新印鑒啟用日期

D、加蓋與原預留印鑒有明顯區別的新印鑒

24、柜員卡實行（）的管理模式。A、一人一卡 B、卡隨人走 C、嚴禁復制 D、不準交接

25、農信銀個人賬戶通存通兌業務交易失敗的主要原因有哪些？（）A、操作失誤 B、應借記方清算賬戶可用余額不足 C、交易超時 D、交易要素與開戶方信息不符

26、案件防控“四項制度”是指（）。A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強制休假

27、銀行對賬方面，不得存在以下行為。（）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。B、不按規定審核對賬回執。

C、不按規定處理存在問題的對賬回執。

28、農戶授信額度增加后，原合同額度不足的問題如何解決（）A、可結清終止之前合同重新簽訂合同。

B、可與原合同全部當事人（含借款人及其配偶、擔保人及其配偶）簽訂補充協議增加授信額度。

C、不管原合同，只簽訂借據

29、以下哪種違約情況可認定為重大不良記錄：（）A、單筆貸款近24個月內有1次（含）以上連續逾期達3期記錄 B、貸款存在“擔保人代還”或“以資抵債”等特殊交易記錄 C、貸記卡被“凍結”或狀態為“呆賬” D、有惡意騙取銀行資金行為

30、屬于我行貸款抵押范圍的抵押物包括：（）等。A、商業用地 B、土地使用權 C、機器設備 D、林權

三、判斷題（每題1分，共20分）

1、銀行業消費者權益保護工作應遵從公平交易的原則，依法維護銀行業消費者的合法權益。（）

2、柜臺異地卡折存取現不需上傳客戶證件圖像。（）

3、單位存款轉個人賬戶不需填寫進賬單。（）

4、轉賬支票記賬時可不輸入支票號碼。（）

5、存款戶本人辦理掛失的，必須憑本人有效身份證件辦理，由代理人代為辦理的，代理人必須同時出具本人及被代理人的有效身份證件。（）

6、客戶因忘記密碼辦理久懸賬戶密碼重置時，操作員需認真核對其本人身份證明文件，進行客戶身份核實，并留存身份證明復印件。（）

7、十九大報告指出，科學立法、嚴格執法、公正司法、全民守法深入推進，法治國家、法治政黨、法治社會建設相互促進，中國特色社會主義法治體系日益完善，全社會法治觀念明顯增強。（）

8、十九大報告指出，脫貧攻堅戰取得決定性進展，六千多萬貧困人口穩定脫貧，貧困發生率從百分之九點二下降到百分之四以下。（）

9、客戶提意見不正確可以和據理力爭。（）

10、當客戶在窗口前徘徊猶豫時，柜員可以不理。（）

11、對個別客戶的失禮表現和無禮要求可以不予理睬。（）

12、辦理對公業務時，可以為老客戶提供方便。（）

13、柜員辦理完業務后，無需等客戶離開即可落坐。（）

14、《黨章》規定，黨員必須維護黨的團結和統一，對黨忠誠老實，言行一致，堅決反對一切派別組織和小集團活動，反對陽奉陰違的兩面派行為和一切陰謀詭計。()

15、當客戶提前支取時，直接在核心系統按提前支取操作即可，不需進入負債系統操作。（）

16、負債業務開戶后，協議兩聯都隨當日傳票保管。（）

17、核心系統開戶提示打印定期存單時，打印到機打憑條上。（）

17、負債業務可以由代理人辦理，但需提供本人和代理人的有效證件。（）

18、負債業務銷戶時，可以到我行任一網點辦理。（）

19、在核心系統沖正差額利息時，應選擇相應定期期限的內部賬戶，不能隨意處理。（）

20、銷戶時不能跨旗縣機構進行銷卡（）

第二篇：合規知識競賽

知識競賽參賽網址：http:///usermana/userlogin.aspx?type=1

試題為60道單選題。每題1分。答題時間為40分鐘。

競賽活動分三個階段。第一階段為初賽；第二階段為復賽；第三個階段為決賽。

（一）初賽：采取在證協網站進行網絡答題方式。公布初賽答題成績優勝者名單。

（二）復賽：初賽優勝者（單位參賽率高，且有5人以上成績達到入圍標準分數）以所屬單位（上市公司，證券公司，基金管理公司，證券公司分公司，中心營業部，證券營業部）組隊報名參加復賽，每隊5人。

（三）決賽：復賽成績前6隊參與決賽。

獎勵

（一）優秀組織獎：20個。從初賽產生。由證監局、證協、上協組成評委團評選，授予參與率高、比賽成績好的單位。

（二）優秀競賽獎：6個。授予決賽的6個隊。其中，一等獎1個、二等獎2個、三等獎3個。上述獎項將在2012年1月舉行的頒獎晚會上頒發錦旗

參考資料為《證券法》的內容，百度可以搜索得到。

參考答案如下：

1-A 2-B 3-B 4-B 5-b 6-C

7-C 8-A 9-D 10-A 11-C 12-D

13-D 14-D 15-B 16-A 17-D 18-B

19-C 20-B 21-C 22-C 23-C 24-A

25-C 26-B 27-A 28-B 29-A 30-A

31-C 32-C 33-A 34-B 35-A 36-B

37-D 38-C 39-B 40-A 41-C 42-B

43-D 44-B 45-A 46-B 47-A 48-A

49-A 50-C 51-C 52-C 53-A 54-b

55-C 56-A 57-C 58-D 59-B 60-C

呵呵：建議大家不要考太高分，但也不能太低分，五十左右就差不多，因為復賽沒有參考答案的哦。

第三篇：合規知識競賽方案（定稿）

“學制度、講合規、防風險、促發展”知識競賽方案

為進一步培育全行員工的合規理念，提升合規意識，樹立“合規創造價值、合規促進發展”的價值觀念，逐步形成主動合規、有效合規、科學合規的良好氛圍，讓合規制度控制到每一個業務操作環節，讓合規意識滲透到每個員工的血液里，特舉辦本次合規知識競賽。

一、活動主題

為增強全行的合規經營意識，培育良好的合規管理文化，提升風險管控能力，推動合規內控體制和案件防控長效機制建設，落實各項業務又好又快發展，緊抓“合規文化建設年”活動這一契機，在加大軟硬件基礎投入、提升金融服務供給能力的同時，進一步增強全行合規意識，完善合規管理體系建設，通過對制度規范、流程優化、風險標識等手段進行整改，提升風險防范自律能力。

二、競賽時間安排 1、2017年10月1日前請各參賽隊將參賽名單報到運營管理部李思沅郵箱。

2、比賽時間暫定為2017年10月14日。

三、競賽地點

伊犁國民村鎮銀行北京路支行會議室

四、競賽內容

1、各業務條線相關的法律法規以及我行前期相繼出臺的制度辦法；

2、業務操作流程、職業操守、規范服務、案件防控等

3、其他與合規經營、風險防控有關的應知應會知識

五、參加競賽范圍

各支行、營業部抽選兩名參賽人員成立十一只代表隊，通過抽簽方式產生先后分組。（總行機關人員是否參加？）

六、競賽形式

本次知識競賽設個人必答題、搶答題、小組必答題、風險題、加賽題、觀眾互動題六種題型。每個參賽隊基礎分為200分。答題要在規定時間內完成，答題內容不完整、答錯題或不能回答的，將不得分或扣分。

（一）個人必答題

由各參賽隊員按座次順序，每人依次回答，每題分值為10分，答題時間為20秒，答對加10分，在規定時間內答題內容不完整、答錯題或不能回答的不得分，答題過程中其他隊員不得提示或暗示，否則視為違規，違規不得分，此題作廢。

（二）搶答題

每題分值為10分，答題時間為20秒，答對加10分，各參賽隊在主持人宣布“開始”后方可搶答，可由隊中任意一名隊員做答，在規定時間內答題內容不完整、答錯題、不能回答或提前搶答均視為違規，違規則扣10分。

（三）小組必答題

每題分值為20分，答題時間為40秒，答對加20分，可由參賽隊任意一名隊員回答，其他隊員可以在規定的時間內予以補充。在規定時間內答題內容不完整、答錯題或不能回答的不得分。

（四）風險題

本次比賽風險題按抽提號決定所答題目，設20分、30分、50分三個分數段，答題時間為60秒。各參賽隊自愿選擇不同分值的題目，可由任意一名隊員回答，其他隊員可以在規定的時間內予以補充，答對加相應的分數。在規定時間內答錯題或不能回答倒扣相應的分數，有爭議的答題最終由評委會給出分數。

（五）加賽題

加賽題是在參賽隊發生積分相同情況下使用的題型，以搶答的方式進行，加賽題每題分值為10分，答題時間為20秒，答對加10分，參賽隊在主持人宣布“開始”后方可搶答，可由隊中任意一名隊員做答，在規定時間內答題內容不完整、答錯題、不能回答或提前搶答均視為違規，違規則扣10分。

（六）觀眾互動題

觀眾互動題是主持人對現場觀眾進行的問答題，每個環節結束主持人對現場觀眾進行提問，第一個舉手回答的觀眾進行答題，答題正確發放紀念品一份。

競賽中發生名次并列情況，將用加賽題通過搶答方式決出名次。加賽采用突然死亡法，先搶到答題權并答題正確的參賽隊勝出。

競賽期間，答題正誤及搶答是否規范由主持人裁定，主持人不能判定時，由主持人請求評委會裁定。競賽期間發生爭議，由評委會裁決。

七、競賽要求

1、各參賽隊不得帶任何相關資料上臺比賽，應在競賽開始前15分鐘到賽場檢錄，沒有檢錄將被取消參賽資格，比賽開始后不得更換隊員。

2、各參賽隊員及觀眾要做到講文明，守紀律，聽從指揮，不準喧嘩，手機等通訊工具要關閉。

3、參賽隊員回答問題時要使用普通話，聲音洪亮，答題完畢要說“回答完畢”，回答不出要說“不能回答”。

4、當某隊在答題時，觀眾、評委、主持人等一切非參賽隊員不得提示參賽隊員不得干擾其回答，否則將取消該隊此題答題資格。

5、場上參賽隊員必須服從主持人的裁決，如有爭議問題由參賽隊的領隊提交競賽評委會，競賽評委會享有最終裁決權。

八、獎項設置 本次競賽設團體一等獎1個；團體二等獎2個；團體三等獎3個。（個人是否設立獎項？）

九、組織領導

為確保本次競賽活動順利進行，成立競賽活動領導小組，同時負責評委會工作，其成員如下： 組長： 副組長： 成員：

綜合管理部負責競賽的日常工作。

十、活動要求

（一）高度重視，精心組織。各支行要高度重視，認真組織學習、訓練。

（二）廣泛發動，營造氛圍。各支行要以本次知識競賽為契機，抓合規理念教育，抓規范操作落實，掀起學習熱潮，進一步增強全行全員合規意識。

（三）落實責任，列入考核。本次知識競賽將列入重點工作考核，各支行要認真負責，精心準備，注重活動的每個環節和過程，切實抓出成效。

運營管理部 2017年9月18日

第四篇：合規知識競賽主持詞

合規知識競賽

今天的比賽即將開始，請大家保持會場安靜，將手機關閉或調至靜音狀態，不要隨意走動，男：為扎實推進“合規建設提升年”活動的有序開展，著力打造農信社合規品牌，經市謝謝配合。

女:尊敬的各位領導 各位來賓,大家上午好

男：為持續鞏固、深化、提升合規執行效果，打造農信社合規品牌，以更強的聲勢、更持久的力度、更有效的形式、標本兼治的措施繼續深入開展合規建設，省聯社提出了2012年為“合規建設提升年”。

女：在省聯社、市辦的倡

導下，在各聯社以合規促發展，以合規創品牌的大潮中，開封

市農村信用社全體干部職工倡

導“合規從我做起，合規從當

下做起”的理念，振奮精神、扎實工作，為構建合規農信作出不懈努力。

辦黨組研究在全市范圍內舉行2012年“合規建設提升年”知識競賽活動。

女：經過開封市辦的積極籌措，各聯社層層選拔，今天共產生六支代表隊參加決賽。

男：本次比賽得到了各級領導的大力支持和廣大干部職工的熱情參與，首相請允許我介紹今天到會的領導，他們是：

開封市辦副主任：李建兵 開封市通許縣聯社主任：黃

美麗 以及市辦各部門負責人，各

聯社主管領導，歡迎各位領導的光臨！

女：為確保本次競賽活動的公平公正，我們還設立有仲裁席和監督席，對本次大賽的全過程進行監督、公正，同樣的掌聲歡迎你們。

男：接下來介紹一下今天的參賽代表隊，為體現公平、公正，各代表隊的臺號和座次都是在比賽前現場抽取的。

女：1號臺**信用社代表隊，男：歡迎你們

2號臺**信用社代表隊，歡迎你們

3號臺**信用社代表隊，歡迎你們

男：女： 4號臺**信用社代表隊，歡迎你們

5號臺**信用社代表隊，歡迎你們

6號臺**信用社代表隊，歡迎你們

女：同樣的掌聲送給各聯社啦啦對的朋友們。接下來有請市辦副主任李建兵為本次競賽致辭

男：開封市農村信用社“合規建設提升年”活動知識競賽正式開始，首先宣讀比賽規則：（女讀）接下來有請監督員當場開啟今天的試題。

女：下面進行第一輪比賽。首先是個人必答題。答題時間為30秒。各代表隊1號選手答題，答對1題加10分，答錯不扣分。答題完畢請示意。

男：1號臺1號選手請注意聽題 ………….女：5號臺1號選手請注意聽題 …………

男：第一輪個人必答題到此結束，下面進行集體必答題。集體必答題由各參賽隊推選一名選手答題，在選手答題時，其他選手可以補充和提示。答題時間為60秒。答對1題加10分，答錯不扣分。選手答題完畢請示意

女：1號臺選手請注意聽題 …………

男：5號臺選手請注意聽題 …………

男：下面進行搶答題環節。

搶答題由搶到題目的參賽隊推選一名選手答題，在選手答題時，其他選手可以補充和提示，各參賽隊要在主持人讀完題目，電子搶答器說“開始”后，方可搶答，答對1題加相應分值，搶答失誤和答題錯誤扣減相應分值。搶答失誤的題目將作廢，直接進行下一試題。選手答題完畢示意

女：本輪搶答題分值為10分，共計5題，每題答題時間30秒。下面請各參賽隊試搶答器。

…………

第1題，……請做好準備

男：第一階段的比賽到此結束，讓我們來看一下場上的得

分情況：（報分）

女：下面進行第二階段的比

賽。

男：首先是個人必答題 1號臺1號選手請注意聽題 ………….女：5號臺1號選手請注意聽題 …………

女：下面進行集體必答題

1號臺選手請注意聽題 …………

男：5號臺選手請注意聽題 …………

男：下面進行搶答題。本輪搶答題分值為20分，共計5題，每題答題時間60秒。

第1題，做好準備…………

女：第二階段比賽到此結束，讓我們來看一下場上的得分情況：（報分）

男：下面進行第三階段的比賽。

女：首先是個人必答題 1號臺1號選手請注意聽

題

………….男：5號臺1號選手請注意聽題 …………

男：下面進行集體必答題

1號臺選手請注意聽題 …………

女：5號臺選手請注意聽題 …………

女：下面進行搶答題，本輪搶答題分值為30分，共計5

題，每題答題時間90秒。第1題，請做好準備 …………

男：本次“合規建設提升年”活動知識競賽答題環節到此結束，讓我們看一下場上目前的得分情況：（報分）

女：接下來有請本次競賽的監督員對競賽結果進行公證。

男：有請獲得團體第三名的***代表隊上臺領獎 女：有請上臺頒獎 男：本次知識競賽的排名結果已經最終產生，讓我們來宣布本次比賽的獲獎隊伍。

女：獲得組織獎的代表隊是 1 2 3

男：獲得團體第三名的代表隊，是***，恭喜你們

女：獲得團體第二名的參賽隊，是***，恭喜你們

男：獲得團體第一名的參賽隊，是***，恭喜你們

下面進行頒獎儀式，有請

領導上臺頒獎：

有請獲得組織獎的聯社帶隊領導上臺領獎

女：有請團體第二名的***代表隊上臺領獎

男：有請上臺頒獎

男：有請團體第一名的***代表隊上臺領獎

女：有請上臺頒獎 請各參賽隊領導合影留念

男：各位領導、各位同事，開封市農村信用社合規知識競賽到此結束

女：感謝領導的光臨!感謝各聯社的積極參與！感謝市區聯社的大力支持!感謝參賽選手的精彩表現!謝謝大家!

第五篇：合規知識競賽主持詞

男：尊敬的各位領導、嘉賓

女：各位親愛的同事們

合：大家下午好！

男：今年是我們卡中心合規建設提升年，為進一步強化全員合規意識，推廣“內控防范風險，合規創造價值”的管理知識，有效提升合規管理能力和制度執行力，培育良好的合規文化，今天我們在此隆重舉行“內控合規、與你同行”為主題的合規知識競賽。

女：今天我們還很榮幸的邀請到了分行領導XXX和卡中心合規部XXX老師、風險管理部XXX老師。讓我們以熱烈的掌聲向各位領導和嘉賓的到來表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！

本次知識競賽設立專家評委和大眾評委，專家評委我們邀請卡中心合規部、風險管理部老師及分中心負責人陳江總擔任，大眾評委由預決賽后未進入決賽的員工擔任，比賽最后勝出者

將通過大眾評審的投票與專家評委的打分共同決定。

男：本次參賽隊伍由分中心銷售室、風險管理室、綜合室、市場室為單位組成，因人數關系，分中心綜合室、市場室組成一個團隊，通過

前期選拔進入今天的競賽現場共有八支代表隊的24位選手，我們也以熱烈的掌聲預祝各參賽隊員賽出水平，賽出風格，取得優異成績！。

女：本屆知識競賽包括兩個階段，第一階段是現場預決賽，8個團隊通過積分賽形式選出積分最高的兩只隊伍進入總決賽，積分排名第三的隊伍直接獲得季軍。第二階段是現場決賽，進入決賽隊伍通過快問快答、主觀題兩個環節決出比賽冠亞軍，并產生最佳新人獎、最佳風格獎和最佳表現獎。

男：為了充分體現“公平、公開、公 正”的原則，今天所有參賽隊的出場順序都是抽簽決定。第一組隊伍是：。下面宣布競賽總規則，請各位選手仔細聽好： 預決賽分為必答題、搶答題、風險題三個環節，各隊預先獲得100 分的基礎分值；選手要認真聽題，； 比賽過程中對試題及答案有爭議的，參賽選手可以舉手示意，向評委組反映，由評委組商議后做出最后裁決； 主持人發出“請答題”的口令即進入答題狀態，計時器1開始倒計時，時間到，選手應立即停止答題。答題完畢時，請以“回答完畢”結束。

女：希望參賽選手沉著應戰，以最佳的狀態進入比賽。第一個環節為必答題，答題規則是：有效答題時間為 20 秒，選手獨立做答。每隊每名選手均需回答一題，按位置順序做答，答對加 10 分，答錯不得分也不扣分。回答錯誤的題目由現場觀眾回答。觀眾回答正確后，可獲得精美禮品一份。大家聽清楚規則了嗎？有問題可以舉手示意，沒有問題的話我宣布比賽現在開始： 請 1 號臺 1 號選手聽題：（提示“計時開始”)請 2 號臺 1 號選手聽題 ??第 1 環節已進行完畢，請看一下各臺的得分情況：1 號 臺 分?? 2 號臺 分

男：第二個環節為搶答題，要求大家不僅要知識基 礎扎實，還要耳聰手快，聽得準，按得快。比賽環節會更加緊張，更加精彩，這部分共 20道題20次搶答機會，每題為 20 分。有效答題時間為 30 秒，每搶到一次機會并回答正確的隊伍積20分，回答錯誤，扣20分；搶答錯誤或違規搶答的題目由現場觀眾回答，回答正確同樣將獲得精美禮品一份。開始前請各隊測試一下搶答器，1 號隊、2 號隊、3 號隊、4 號隊、5 號隊、6 號隊，7 號隊，好，搶答器檢驗完畢。請聽題；（提示“開始搶答”)（）號臺，“答題開始，請計時” 分 搶答題環節進行完畢，目前各臺的得分情況：1 號臺 分?? 7 號臺

女：第三個環節風險題。這是預決賽的最后一個環節，請大家抓住機會。有 20 分、30 分、50 分三檔難度的題目。每檔難度各10道題，共 30題。答題規則是：有效答題時間 100 秒，風險題環節進行兩輪，第一輪按照目前積分由低到高的隊伍順序，依次進行。回答正確積相應分數，回答錯誤扣相應分數。第二輪則按照第一輪風險題結束后積分由低到高的隊伍順序進行。答錯題目由現場觀眾回答，回答正確獲得精美禮品一份。

男：預決賽部分到此結束，8個隊的風采都給我們留下了深刻的印象，現在我們再看一下各隊的比分情況：1 號臺 分?? 7 號臺，積分排名最高的2支隊伍是XX代表隊和XX代表隊，恭喜他們將進入下面的總決賽，其余六支隊伍將擔任總決賽的大眾評委，行使評審權利。按比賽規則積分排名第三的代表隊可直接獲得季軍，下面我宣布獲得本次知識競賽的季軍是XX代表隊，我們以熱烈的掌聲恭喜XX代表隊。（掌聲。。）下面休息20分鐘，請大家不要走遠，稍后馬上舉行精彩激烈的總決賽。

女：歡迎大家回到比賽現場，經過了預決賽的多輪拼爭，我們也看到了大家對合規知識的掌握。各個代表隊都團結協作，積極應答，盡力為自己的團隊爭光添彩。在此感謝大家的努力表現，下面請進入決賽的兩隊參賽選手調節一下心態，我們馬上進行的是冠亞軍的爭奪。

男：總決賽我們設置了快問快答、主觀題兩個環節。預決賽環節的積分不帶入總決賽，但預決賽分數最高的一支隊伍可獲得保留100分底分的權利，也就是說XX代表隊可先獲得100分，請計分員為XX代表隊加上100分。一切準備就緒，下面我宣布總決賽正式開始！

女：首先，進行決賽的第一個環節快問快答，快問快答的答題規則是：每隊有3分鐘的答題時間，主持人提問以后，選手迅速作答，回答正

確積10分；回答錯誤不得分也不扣分；選手也可以選擇“過”，主持人問下一道題。計時結束后，停止答題。看哪個隊答對題多，哪個隊就獲勝。請聽題：

男：下面是總決賽的第二個環節主觀題，主觀題的規則是：由目前積分較低的一隊先回答，然后另一隊對其答題情況進行評價。評價結束后，評委對一隊的答題情況和另一隊的評價進行點評論并打分，各隊滿分為100分。第2題雙方交換答題和評價，評委點評并打分。第3題，雙方共同回答，互相點評，評委點評并打分。請聽題：第一題。。請專家評委打分。。

女：（所有問題結束以后）現在請我們的計分人員對評委的打分給各隊進行統計。。

本次知識競賽的總決賽冠亞軍得分是由各隊在總決賽環節中所獲得的積分加上大眾評審的票數積分累加所產生，當然得分最高者就成為全場冠軍。那么現在請我們的大眾評委對你們支持的隊伍進行現場投票，大眾評審每人一票，每票積5分。

男：最后我們來看一下兩隊最終的得分情況：XX代表隊多少分，XX 代表隊多少分。這樣的話我們的冠軍就是XX代表隊，大家以最熱烈的掌聲恭喜我們的XX代表隊。下面有請我們的XX專家評委和XX嘉賓對全場比賽進行總結點評。

女：感謝XX老師的精彩點評，同時也再次感謝各位領導和嘉賓的光臨，你們辛苦了！稍候我們馬上舉行頒獎儀式。

男：接下來是我們的頒獎儀式，首先頒出的是最佳新人獎，獲獎者是XX，下面是最佳風格獎，獲獎者是XX，最佳表現獎，獲獎者是XX，最后三個是今天重量級的獎項，先頒的是今天的季軍，獲得者是XX代表隊，然后是亞軍獲得者是XX代表隊，最后隆重有請我們的冠軍獲得者XX代表隊。

各位領導，各位同事，知識競賽到此結束。衷心地感謝大家的關心、支持和參與！祝各位身體健康，工作順利!