第一篇：合規管理年”活動 文檔

增強合規意識 提升合規水平——寧夏證監局組織轄區機構開展“合規管理年”活動

寧夏監管局 ningxia.csrc.gov.cn

時間：2010年04月20號

來源：

2010年2月，寧夏證監局召開轄區證券期貨經營機構監管工作會議，決定開展“合規管理年”活動，進一步夯實轄區證券、期貨機構以及基金代銷機構合規管理的各項基礎工作，培育良好的合規文化，不斷提高機構依法合規經營水平。目前，“合規管理年”活動已全面啟動實施。

一、加強組織領導，完善合規管理組織架構

轄區各機構重視“合規管理年”活動，均成立了領導小組，負責組織實施和指導、協調、督查及考評活動開展情況。明確了營業部負責人為合規管理第一責任人，合規管理崗位人員（專員）具體落實合規管理各項要求，做好基礎管理工作。

二、強化制度建設，制定落實活動實施方案

1、完善制度。轄區各機構梳理了監管部門關于合規管理的法規政策和監管要求，從公司到營業部分級制定完善了合規管理制度、崗位職責和工作流程。

2、制定方案。各機構結合實際，從活動的組織實施、制度建設、內控機制、合規檢查、合規報告、合規檔案管理、績效考核、問責制度以及合規文化建設等方面制定了“合規管理年”活動具體實施方案，將合規管理與具體業務、風險管理和內控機制建設緊密結合，加大方案落實力度，確保“合規管理年”活動取得實效。

三、加強合規培訓，積極培育合規文化

1、開展培訓。轄區各機構在“合規管理年”活動中，強化對員工的培訓學習。一是對合規管理政策法規、制度機制、業務流程、違規案例警示教育、執業行為和經營管理合規性的學習、培訓和考試，要求員工嚴格遵守職業道德和執業行為準則，提高對合規管理重要性的認識，努力培養合規理念，不斷提高合規意識。二是重點加強股指期貨、IB業務的合規培訓。各機構多次組織股指期貨、IB業務專題培訓，使員工充分了解股指期貨、IB業務的規則特點、風險特征，開戶合規性和落實投資者適當性制度的具體要求，做到“把風險講夠、把規則講透”，不斷提高風險識別、控制和揭示能力。

2、培育文化。一是明確合規責任，自覺規范執業行為。南京證券寧夏分公司組織轄區所屬14家營業部全體員工簽訂《合規執業承諾書》，促進營業部及員工了解與其執業行為及經營管理活動有關的法律法規和制度規定，主動識別、控制其執業行為的合規風險，知曉并承擔其合規責任，從“要我合規”變為“我要合規”，形成“合規人人有責”的良好氛圍，培育規范執業、合規經營、自我約束、加強內控的合規文化。二是加強合規宣傳，豐富合規文化活動。轄區各機構積極與廣播、報刊等新聞媒體合辦欄目，廣泛開展證券期貨業務知識、投資者教育以及合規文化建設等方面的宣傳教育。南京證券寧夏分公司及時總結開展普法宣傳、防范非法證券活動風險投資者教育宣傳月和“合規管理年”活動開展情況，并向寧夏證券期貨業協會主辦的內部刊物《寧夏證券》踴躍投稿，反映活動開展成果，積極推動合規文化建設。

四、加強合規檢查，提高合規風險防范和控制能力

1、認真自查。各機構積極開展合規自查。南京證券寧夏分公司充分發揮集中管理優勢，將非現場檢查技術平臺和現場檢查方式相結合，將分公司檢查和營業部自查相結合，由分公司經紀業務管理部、合規與風險管理部分別對所轄營業部進行了日常業務檢查、實施證券經紀人制度準備情況的現場檢查。銀河證券股份有限公司法律合規部對銀川新華西街營業部客戶經理制度和期貨IB業務合規情況進行了檢查和驗收。

2、檢查驗收。在自查的基礎上，我局開展了轄區期貨營業部股指期貨開戶合規性和投資者適當性制度落實情況專項檢查，對發現的問題及時反饋，要求整改。同時對轄區首批2家證券營業部期貨IB業務進行了開業驗收檢查，南京證券銀川民族北街營業部、銀河證券銀川新華西街營業部均通過了檢查驗收。通過我局和證券公司兩個層面的合規檢查，加強了合規管理工作的落實力度，提升了營業部合規風險的防范和控制能力。

隨著合規管理實踐活動的深入開展，“創新當先，合規護航”、“合規人人有責、自覺主動合規”的理念將更加深入人心，并轉化為每個從業人員的自覺行動，必將促進轄區各機構逐步建立符合自身實際的合規管理模式，培育和提升以內控、自律和風險管理為核心的合規文化，推動寧夏轄區合規管理工作邁上新的臺階。

第二篇：合規管理年

“合規管理年”心得體會

為加強合規管理，確保各項政策、法規、制度得到有效遵循，建立穩健經營機制，促使我行長遠發展，我部開展合規管理年活動。合規管理有著很強的現實性、必要性，隨著我行業務范圍不斷拓展，經營活動日益綜合化、復雜化，依法合規經營離不開合規經營。推進合規文化建設，必將我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風險，我談幾點粗淺見解。

一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是我行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合夫化文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間集中精力做好財會人員的培訓考核，業務培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員從熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德培訓，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上在上一個等極。通過系列活動，使全體員準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自自覺也融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

二、加強合規文化是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教良建成設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企長久發展機制。從我行看應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自己特色文化經營理念。首先要采取走出去，請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到郵政銀行應如何發展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在桑植支行這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高我行的凝聚力，戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作繭自縛結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對晚發不正當交易行為降商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則、影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定的條款，對一些細節問題，難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不繼創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

三、加強合規文化教育，是提高經濟效益和需要、加強合規文化教育和主要目地，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貨款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性，流動性，交易性，建立自我調整，自我約束，自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益手過程中建立健全不繼自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不繼增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕。

第三篇：合規管理年活動總結

中國農業發展銀行XXX支行 “合規管理年”活動總結

根據總行《關于開展“合規管理年”活動的實施意見》(農發銀發〔2011〕75號)要求和省分行的安排要求, 我行領導班子高度重視，結合本行實際,即刻在全行范圍內開展活動。活動以科學發展觀為指導,全面貫徹落實全國分行及全省分支行行長會議精神。在活動過程中，我行始終堅持以正面教育為主,大力宣傳和倡導合規文化理念,重點梳理信貸管理和財務會計專業各層次、各環節的風險節點和案件隱患,在發現問題后，積極采取措施防范和化解風險,促進了我行各項業務健康發展。現將我行具體活動情況報告如下： 一加強組織領導，完善合規管理組織架構

支行成立“合規管理年”活動領導小組,領導小組組長由黨支部書記XXX同志擔任,小組成員由支行各部室主管擔任。領導小組下設“合規管理年”活動辦公室,辦公室設在支行辦公室。領導小組辦公室主要負責傳達貫徹總行和省分行及支行關于開展“合規管理年”活動有關要求,制定活動具體實施細則，做好“合規管理年”活動組織協調、宣傳教育工作。二強化制度建設，制定落實活動實施方案

（一）完善制度。領導小組梳理了總行與省分行關于合規管理的規章制度和監管要求，指定部門負責人核對本部門相關制度制定與執行情況，對于不符合總行與省分行要求的，及時進行了修正，同時，完善了各部門的崗位職責和工作流程。

（二）制定方案。領導小組結合實際，從活動的組織實施、制度建設、合規檢查、合規學習、合規檔案管理、績效考核、問責制度以及合規文化建設等方面制定了“合規管理年”活動具體實施方案，將合規管理與具體業務、風險管理和內控機制建設緊密結合，加大了方案落實力度，確保“合規管理年”活動取得實效。

三積極動員職工、調動職工參與積極性

支行領導小組根據活動安排，適時的在全行范圍內召開了“合規管理年”動員大會。動員大會傳達了活動精神，闡述了“合規管理年”活動對于我行防控風險、有效經營、穩步發展的指導性，強調了本次活動對于行內職工規范操作、審慎辦貸的重要性，使全行職工認識到此次活動是一次重新審視自我、反思自我，解剖自我，提高自我的大好機會。動員大會部署安排了相關工作，并將活動具體實施方案印發行內每位職工，動員大會的召開為我行“合規管理年”活動順利進行奠定了良好的群眾基礎。

四狠抓理論學習、增強規章制度執行力

自開展“合規管理年”活動以來，我行為使合規管理活動取得實效，在規章制度學習上狠下功夫，確保各項活動順利開展。

（一）落實學習計劃。領導小組及時制定《中國農業發展銀行樂都縣支行規章制度學習篇目及學習時間安排表》。在學習計劃中將省分行要求學習的規定篇目分為集中學習和自學兩個部分，將學習篇目規定到具體日期，共安排了１３個學習工作日，其中：集中學習工作日７個，自學工作日６個，做到了學習的計劃性。

（二）收集整理學習篇目。我行安排專人將學習篇目收集整理成盒，做到了學習內容的完整性。

（三）做好集中學習。在集中學習時，支行領導克服工學矛盾，盡可能的在集中學習的時間不安排其他工作事務，保證學習時間不擠占，做到了學習的時間性。

（四）建立發放合規管理學習專用筆記本，定期檢查學習情況。我行規定對合規管理學習筆記本記載情況每１５天左右檢查一次，并將檢查情況及時向行領導匯報，做到了學習的嚴肅性。

（五）做好學習內容的考核工作。在學習過程中，我行

要求支行辦公室定期不定期根據學習內容進行出題，組織考試，做到學習的有效性,通過強抓學習的計劃性、完整性、時間性、嚴肅性、有效性，有力助推“合規管理年”活動的開展，為“合規管理年”活動打下了良好的理論基礎。

五加強合規檢查，提高合規風險防范能力

（一）部門認真自查。在集中學習與自學的基礎上，我行各部門開展了自查自糾工作，并將自查自糾與各項業務檢查結合起來,結合業務檢查和審計發現的問題,進行整改。我行信貸部門通過統計自查發現統計制度執行不到位的情況，在分行相關部門的工作指導下，在支行領導小組的監督下，我行信貸部門及時對所發現的問題進行了整改，完善了工作職責與流程，有利的消除了潛在的風險。

（二）職工認真自查。通過集中學習與自學，行內每位職工對自己存在的問題與不足有了深刻的認識，并通過本次活動進行了深刻的自我剖析，將所發現的問題與整改措施形成書面材料上報領導小組，真正做到了“合規從我做起”、“合規人人有責”。領導小組通過對自查材料的閱讀與分析，梳理出了職工中普遍存在的問題，主要表現在以下幾個方面：

1.對長期堅持理論學習重要性認識不足。在工作中重業務，輕學習，沖淡了理論學習的意識，于是產生了以干代學的思想，沒有把學習擺到重要的位置，學習缺乏持之以恒。

2.在學習過程中，缺乏創新和舉一反三的能力，對于較為復雜的金融問題不能發現其根源。

3.通過學習來指導實踐不夠，理論與實際相結合把握不夠，對國家產業政策、企業經營管理和農發行改革與發展中存在的問題，把握不住發展的必然規律，對工作中遇到的困難和矛盾，抓不住問題的實質和根本，學習的前后緊密聯系性不強，沒有很好的把理論知識貫穿于實際工作當中去。

六活動成效顯著，助推我行穩步經營發展

我行通過多種途徑的“合規管理年”活動,在全行范圍內形

成了濃厚的學習氣氛,業余時間除對各項規章制度、新業務進行學習外,還注重崗位練兵活動,各項成績較去年同期有了很大程度的提高。行內每位職工形成了以行為家、愛崗敬業的企業精神，面對工作不叫苦、不叫難，努力解決業務中遇到的難題，很好的發揚了擠和鉆的釘子精神。全行范圍內形成了主動合規文化理念，領導小組在活動檢查中,一些員工主動就合規文化建設情況進行溝通、交流,將在實際工作中遇到的問題進行探討,并就改進工作提出自己的建議,同時主動匯報自己由于未堅持制度所犯的錯誤,且認識到位及時自糾。

此次活動幫助我行領導及職工提高了合規意識和風險意識，增強了制度執行力，加強和完善了內控機制建設，為我行今后的各項工作順利開展奠定了良好的基礎。

第四篇：合規管理年活動學習心得

開展合規管理年活動學習心得

為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，2009年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就該活動開展以來，如何提高銀行效益，降低金融風險等方面談幾點心得。

一、加快構建金融合規管理體系

郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但在金融合規管理體系建設方面仍有空白。合規風險管理機制建設是一項復雜的系統工程，涉及方方面面的關系，縣支行是商業銀行合規建設的重要基礎，是合規風險管理的前沿，就支行這一局部和實際能力而言，必須嚴格按照監管部門及上級行的統一部署來開展，但也不等于消極坐等觀望，目前可以摸索嘗試、建議或作好前期準備。

（一）、樹立合規創造價值的理念，正確處理好合規風險管理與業務發展的關系，從內部產生主動合規的源動力。全體員工必須掌握商業銀行普遍的發展規律：只有合規經營，才能持續發展。我們應當清醒地看到當前金融系統查處的問題中，仍大量存在違規操作、無章可循或有章不循的現象，是導致嚴重資金損失的根本原因，歸根到底是合規失效和內部相互制衡機制難以有效發揮作用的結果。

縣支行是商業銀行業務拓展和風險管理的前沿，既要堅持發展，又要高度重視發展的質量、效益和速度的統一，落實科學發展觀，走可持續發展之路。當前郵儲銀行處于轉軌時期，支行業務拓展任務相當繁重，如何正確認識并處理好發展業務與防控風險的關系，是必須解決的首要問題。首先，必須加強學習、提高管理人員認識。以科學發展觀為指導，樹立“規范運作、內控優先”的經營理念和正確的風險取向，切實處理好質量、效益和速度的關系，引領經營健康發展。其次，對風險防范要通過不斷的概念滲透、認知強化，使風險觀念、風險意識深深植根于全體員工特別是各級管理人員的心中，并自覺落實行動，使每個人深知，合法合規的事可做，違法違規的事不做；風險可控的事可做，風險不可控的事不做；逐漸從他律上升為自律，從外在要求轉變為自我約束，實現風險防范的內化與升華。

（二）、合規從支行行長做起。監管部門強調合規風險管理應從高層做起，要融入到銀行的日常經營中，以使所有員工都能清楚了解自身的合規職責以及他們在執行全面合規風險管理計劃中的任務。因此作為支行級的高層，經營班子自身對于合規制度內容必須十分明確，貫徹執行必須到位，才能起表率作用。上級行在進行提撥考察、績效考核時也應將合規風險管理作為一項重要內容，必要時實行一票否決制。

（三）、設立垂直管理的合規管理員。隨著金融法律、法規的不斷更新細化和金融產品的創新，合規風險管理需要專業人員的保駕護航，專職的合規管理員是建設合規風險管理長效機制的必備條件之一。主要是：一是有效性，即通過及時的合規檢查、監督、管理才能提高效率，保證及時、主動合規；二是獨立性，即垂直管理專職的合規管理員更能夠不受干擾地發現問題、調查問題，以客觀地評價合規風險；三是流程性，將經營管理和監督管理分開，進行流程式管理，符合業務經營發展的需要和科學管理的要求。可以進一步加強內部制衡，避免人為地掩蓋問題。

（四）、規范崗位管理，明確業務流程。合規建設首先必須有一套明確的規章制度，合規部門及管理部門必須堅持動態管理，加強溝通，做到與時俱進，保證規章制度的可操作性及足夠的細化，使所有員工均能清楚了解自身的崗位職責以及他們在履行職責時應遵守的制度，做到有章可循。其次是建立嚴格的責任追究、問責制度，嚴肅崗位責任。包括：制定明確的部門、崗位合規責任制、問責處理條款、貫徹落實問責制保證措施等環節。

二、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

三、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。從嚴治行，必須從大處著眼，小處著手。要認識到“從嚴治行、加強內控”是個系統工程，必須注重長效，通過抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，把細節管理融入長效機制建設之中。

中國有句古話：“千丈之堤，以螻蟻之穴潰；百尺之室，以突隙之煙焚。通過開展“合規管理年”活動，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識；切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制風險的能力，切實規范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生；樹立郵儲銀行改革發展的信心，增強郵儲銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。

第五篇：“合規管理年”活動心得體會

“合規管理年”活動心得體會

近期，分行開展“合規管理年”專題教育學習活動，通過學習相關法規的的學習，使我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，作為一名銀行業從業人員，依法規范自己的行為是多么的重要。現將我個人的學習心得匯報如下：

首先，合規管理是防范銀行操作風險的需要。合規管理是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規管理能將合規風險消除于無形。

其次，合規管理是完善銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規管理，源于產生質量和效益的每一個環節，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發展一定要以合法、合規管理為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，合規管理是實現發展目標的重要保證。因為合規管理就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規管理的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經久不衰。

通過此次合規教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規管理，規范操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣，貢獻自己的一份力量。