第一篇：內控工作及合規文化建設活動總結

三是將合規文化建設與各級機構和員工自身利益掛鉤，強化組織體系控制，探索建立正向激勵機制，強化崗位責任約束，讓員工不敢違規、不愿違規。內控合規是可持續發展的基石，內控合規是全過程控制，內控合規重在持續改進以及內控合規需要全員共同實施全面落實《企業內部控制基本規范》，推動內部控制體系建設；正式啟動合規文化建設活動，培育良

（二）學習教育，我行有計劃地組織員工學習《中國農業銀行股份有限公司章程》、《中國農業銀行員工行為守則》，中國農業銀行企業文化核心理念以及上級行2010年各項工作會議精神等，要求員工根據自己崗位職責實際情況，學習相關的業務制度、操作流程及合規手冊，要采取靈活多樣的學習方法，確保學習內容、時間、人員“三落實”。還要求舉辦員工學習心得座談會、交流等活動。激發員工“學規章制度、創合規文化”的興趣。

（三）整改提高，我行要求各單位對照“銀行業內控和案防制度執行年”活動要求，認真查找制度執行方面存在的突出問題和薄弱環節。即要查思想認識問題，又要查操作層面執行力不強的問題；既要查有章不循的問題，又要查忽視規章制度問題；既要分析存在問題的根源，又要積極探索解決問題的方法，力求做到及時發現問題，認真落實整改，努力提高管理者及全行員工的合規意識和制度執行力。

（三、強化措施執行，打造合規平安支行。一是以理念轉變提升合規文化建設。從思想上引導全行員工樹立正確的合規理念，即樹立“合規人人有責”的理念、樹立“合規從領導做起”的理念、樹立“合規創造價值”的理念。二是以輿論引導促進合規文化建設。以“學內控制度，創合規文化”為主題，突出“學、講、論”；開展合規文化建設宣講活動，利用內部網站開辟合規文化建設專欄，重點刊登合規文化創建活動情況、正反面典型、學習心得體會等。

四是以制度完善固化合規文化建設。建立完善的內控制度體系，讓全行員工有規可依；要不斷創新內控方式方法，強化科技信息系統對內控合規管理的支持；要強化員工行為控制，進一步健全對支行領導班子的監督制度。

六是以懲處激勵保障合規文化建設。要把責任追究貫穿合規文化建設全過程；強化崗位責任約束；建立內控管理正向激勵機制。

第二篇：內控工作及合規文化建設活動總結

高新支行內控工作及合規文化建設活動總結

2010年10月

2010年以來，我行根據上級行內控合規有關工作要求和在全轄范圍內開展合規文化建設活動的部署，全行上下從全員參與、打造平臺、機制保障等三個方面入手，狠抓內控合規工作，并且有計劃、有重點地推進了合規文化建設工作。

一、確立目標，提升內控合規管理水平。

年初以來，我們就確定了“以人為本，切實提高制度執行力”的內控合規管理總目標：

一是把管理的重心放在“人”這個基礎上，倡導柔性管理，注重人文關懷，關心愛護員工，理解和尊重員工，激發員工的工作積極性和創造性，逐步營造合規氛圍。

二是通過建立完善的內控制度體系、不斷創新內控方式方法、強化員工行為控制等環節的工作，為合規文化建設創造有形抓手。

三是將合規文化建設與各級機構和員工自身利益掛鉤，強化組織體系控制，探索建立正向激勵機制，強化崗位責任約束，讓員工不敢違規、不愿違規。內控合規是可持續發展的基石，內控合規是全過程控制，內控合規重在持續改進以及內控合規需要全員共同實施全面落實《企業內部控制基本規范》，推動內部控制體系建設；正式啟動合規文化建設活動，培育良好的內部控制環境。

四是統籌組織監督檢查，全面增強風險控制能力；提高反洗錢履職能力，有效帶動全面合規風險管理；提升合規風險的非現場監測能力，處理好非現場檢查與現場檢查的關系；著力督促整改落實，推動內控體系持續改進；加強組織隊伍建設，為內控合規工作提供強有力保障。

二、深入開展合規文化活動，提高全員風控能力。為把活動引向深入，我行成立了以行長為組長的活動領導小組，具體負責此項工作。該活動分為組織發動、學習教育、整頓提高、總結評價四個階段。

（一）組織發動，我行制訂下發《高新支行2010年合規文化建設實施方案》。要求各單位要在認真學習深刻領會上級行合規文化建設活動動員會議和《實施方案》精神的基礎上，結合本單位實際以及銀行業內控和案防制度執行年活動要求，制定具體活動計劃，深刻理解合規文化建設的內涵，充分認識合規文化建設的重大意義，全面掌握合規文化建設的目的和工作安排，充分調動全體員工積極參與活動的積極性。

（二）學習教育，我行有計劃地組織員工學習《中國農業銀行股份有限公司章程》、《中國農業銀行員工行為守則》，中國農業銀行企業文化核心理念以及上級行2010年各項工作會議精神等，要求員工根據自己崗位職責實際情況，學習相關的業務制度、操作流程及合規手冊，要采取靈活多樣的學習方法，確保學習內容、時間、人員“三落實”。還要求舉辦員工學習心得座談會、交流等活動。激發員工“學規章制度、創合規文化”的興趣。

（三）整改提高，我行要求各單位對照“銀行業內控和案防制度執行年”活動要求，認真查找制度執行方面存在的突出問題和薄弱環節。即要查思想認識問題，又要查操作層面執行力不強的問題；既要查有章不循的問題，又要查忽視規章制度問題；既要分析存在問題的根源，又要積極探索解決問題的方法，力求做到及時發現問題，認真落實整改，努力提高管理者及全行員工的合規意識和制度執行力。

（四）總結評價，我行還要求各單位將合規文化建設和工作總結有機結合起來，要撰寫述職、述廉、述合規報告，還要按照規定進行公開述職。按照不同層次、不同崗位，定期對全行所有人員，統一組織合規文化知識測試，并將考試成績作為內控評價的一項重要內容。另外，我行還要求各單位認真總結合規文化建設開展情況，評選表彰一批合規文化建設工作先進單位和個人。

三、強化措施執行，打造合規平安支行。

一是以理念轉變提升合規文化建設。從思想上引導全行員工樹立正確的合規理念，即樹立“合規人人有責”的理念、樹立“合規從領導做起”的理念、樹立“合規創造價值”的理念。

二是以輿論引導促進合規文化建設。以“學內控制度，創合規文化”為主題，突出“學、講、論”；開展合規文化建設宣講活動，利用內部網站開辟合規文化建設專欄，重點刊登合規文化創建活動情況、正反面典型、學習心得體會等。三是以全員學習推進合規文化建設。組織員工學習《員工三基教材》、《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》

和省分行三項專項治理等一系列規章制度，積極創建學習型銀行；定期不定期進行員工三基業務考試和知識競賽，將三基教育作為支行創建特色合規文化的重要手段；加強合規制度培訓，切實提高全行員工合規辦理業務的能力和素質。四是以制度完善固化合規文化建設。建立完善的內控制度體系，讓全行員工有規可依；要不斷創新內控方式方法，強化科技信息系統對內控合規管理的支持；要強化員工行為控制，進一步健全對支行領導班子的監督制度。

六是以懲處激勵保障合規文化建設。要把責任追究貫穿合規文化建設全過程；強化崗位責任約束；建立內控管理正向激勵機制。

一年來，支行黨委和全體員工，旗幟鮮明地提倡合規，反對違規行為，將合規理念貫穿于日常經營管理的各個環節，逐步內化為全體員工的行為習慣和主動追求，逐步形成“以合規為榮、違規為恥”的價值觀，全行各項工作規范有序運行、有效防范案件事故的發生。

第三篇：內控工作及合規文化建設活動總結

城關支行內控工作及合規文化建設活動總結

2011年12月

2011年以來，我行根據上級行內控合規有關工作要求和在全轄范圍內開展合規文化建設活動的部署，全行上下從全員參與、打造平臺、機制保障等三個方面入手，狠抓內控合規工作，并且有計劃、有重點地推進了合規文化建設工作。

一、確立目標，提升內控合規管理水平。

年初以來，我們就確定了“以人為本，切實提高制度執行力”的內控合規管理總目標：

一是把管理的重心放在“人”這個基礎上，倡導柔性管理，注重人文關懷，關心愛護員工，理解和尊重員工，激發員工的工作積極性和創造性，逐步營造合規氛圍。

二是通過建立完善的內控制度體系、不斷創新內控方式方法、強化員工行為控制等環節的工作，為合規文化建設創造有形抓手。

三是將合規文化建設與各級機構和員工自身利益掛鉤，強化組織體系控制，探索建立正向激勵機制，強化崗位責任約束，讓員工不敢違規、不愿違規。內控合規是可持續發展的基石，內控合規是全過程控制，內控合規重在持續改進以及內控合規需要全員共同實施全面落實《企業內部控制基本規范》，推動內部控制體系建設；正式啟動合規文化建設活動，培育良好的內部控制環境。

四是統籌組織監督檢查，全面增強風險控制能力；提高反洗錢履職能力，有效帶動全面合規風險管理；提升合規風險的非現場監測能力，處理好非現場檢查與現場檢查的關系；著力督促整改落實，推動內控體系持續改進；加強組織隊伍建設，為內控合規工作提供強有力保障。

二、深入開展合規文化活動，提高全員風控能力。為把活動引向深入，我行成立了以行長為組長的活動領導小組，具體負責此項工作。該活動分為組織發動、學習教育、整頓提高、總結評價四個階段。

（一）組織發動，我行制訂下發《城關支行2011年合規文化建設實施方案》。要求每位員工要在認真學習深刻領會上級行合規文化建設活動動員會議和《實施方案》精神的基礎上，結合實際以及銀行業內控和案防制度執行年活動要求，制定具體活動計劃，深刻理解合規文化建設的內涵，充分認識合規文化建設的重大意義，全面掌握合規文化建設的目的和工作安排，充分調動全體員工積極參與活動的積極性。

（二）學習教育，我行有計劃地組織員工學習《中國農業銀行股份有限公司章程》、《中國農業銀行員工行為守則》，中國農業銀行企業文化核心理念以及上級行2011年各項工作會議精神等，要求員工根據自己崗位職責實際情況，學習相關的業務制度、操作流程及合規手冊，要采取靈活多樣的學習方法，確保學習內容、時間、人員“三落實”。還要求舉辦員工學習心得座談會、交流等活動。激發員工“學規章制度、創合規文化”的興趣。

（三）整改提高，我行要求各單位對照“銀行業內控和案防制度執行年”活動要求，認真查找制度執行方面存在的突出問題和薄弱環節。即要查思想認識問題，又要查操作層面執行力不強的問題；既要查有章不循的問題，又要查忽視規章制度問題；既要分析存在問題的根源，又要積極探索解決問題的方法，力求做到及時發現問題，認真落實整改，努力提高管理者及全行員工的合規意識和制度執行力。

（四）總結評價，我行還要求各單位將合規文化建設和工作總結有機結合起來，要撰寫述職、述廉、述合規報告，還要按照規定進行公開述職。按照不同層次、不同崗位，定期對全行所有人員，統一組織合規文化知識測試，并將考試成績作為內控評價的一項重要內容。另外，我行還要求各單位認真總結合規文化建設開展情況，評選表彰一批合規文化建設工作先進單位和個人。

三、強化措施執行，打造合規平安支行。

一是以理念轉變提升合規文化建設。從思想上引導全行員工樹立正確的合規理念，即樹立“合規人人有責”的理念、樹立“合規從領導做起”的理念、樹立“合規創造價值”的理念。

二是以輿論引導促進合規文化建設。以“學內控制度，創合規文化”為主題，突出“學、講、論”；開展合規文化建設宣講活動，利用內部網站開辟合規文化建設專欄，重點刊登合規文化創建活動情況、正反面典型、學習心得體會等。三是以全員學習推進合規文化建設。組織員工學習《員工三基教材》、《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》

和省分行三項專項治理等一系列規章制度，積極創建學習型銀行；定期不定期進行員工三基業務考試和知識競賽，將三基教育作為支行創建特色合規文化的重要手段；加強合規制度培訓，切實提高全行員工合規辦理業務的能力和素質。四是以制度完善固化合規文化建設。建立完善的內控制度體系，讓全行員工有規可依；要不斷創新內控方式方法，強化科技信息系統對內控合規管理的支持；要強化員工行為控制，進一步健全對支行領導班子的監督制度。

六是以懲處激勵保障合規文化建設。要把責任追究貫穿合規文化建設全過程；強化崗位責任約束；建立內控管理正向激勵機制。

一年來，支行黨委和全體員工，旗幟鮮明地提倡合規，反對違規行為，將合規理念貫穿于日常經營管理的各個環節，逐步內化為全體員工的行為習慣和主動追求，逐步形成“以合規為榮、違規為恥”的價值觀，全行各項工作規范有序運行、有效防范案件事故的發生。

第四篇：內控合規工作簡報(合規文化建設

健全的合規風險管理機制，成熟的合規文化，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全銀行內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。通過此次教育學習活動，使我對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。通過學習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業務快速發展的保證，也是防止各類案件和違規問題發生的基本前提。現就此次學習活動的心得總結幾點體會:

一、加強合規操作的意識。“沒有規矩不成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，是我們臨柜人員最為基本的工作義務。只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶權益的能力。案件發生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，避免重大金融錯誤。但加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，但各項規章制度的建立，不是憑空想象出來，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自已的權益和維護廣大客戶的權益。

二、增強規章制度的執行。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度。有規不遵，有章不遁是各行業之大忌。對一線柜員而言，要做到正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業，同事之間做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧，堅持至始至終地按規章辦事。再好再健全的制度，如果不能得到很好的執行，那也將走向它 1 的反面。業務發展要在健康、合規的前提下進行，不能打著業務發展的幌子進行堂而皇之的違規，拋棄僥幸心理確保每一筆業務都合規，學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業觀念。

三、樹立監督防范案件意識。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系。我們既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。

四、合規創造價值。“合規創造價值”是農行的管理理念，合規是創造價值的基本前提，是企業穩健運行的重要保障。合規本身就是價值創造的助動力。車行千里始有道，農業銀行全體員工必須堅持依法合規的經營理念和行為方式，努力培育合規文化，自覺遵守和執行各項規章、制度和流程，保障農業銀行的健康平穩運行。

通過此次合規教育活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規意識，通過對相關制度與案例的深入學習，提高了識別業務上的各種風險的能力，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求。

第五篇：淺談內控與合規文化建設

淺談內控與合規文化建設

蓬萊市支行畫河儲蓄所 黃慧敏 5642596 美國著名的銀行家沃特·威斯頓曾經說過：“銀行家從事的是管理風險的行業。”的確如此，風險在銀行經營管理中無處不在。為了更好地控制風險，我們應該像防范交通事故的發生一樣，研究分析事故發生的原因，從源頭上遏制事故的發生，采取主動有效的防范措施，在風險未形成之前將其消滅于萌芽之中，從而有效預防經營風險的來臨。

有一個著名的理論適應于銀行業，那就是“破窗理論”。兩輛一模一樣的汽車，一輛放在比較混亂的街道，另一輛放在中產階級社區。停放在混亂街道的汽車很快就被偷走了，而停放在中產階級社區的那輛汽車過了一個星期也安然無恙。后來，這輛車子的窗玻璃被人打破。結果，僅僅過了一個小時，這輛汽車就不見了。這個理論揭示了一個樸素而重要的道理：環境具有強烈的暗示和誘導性，必須及時修復破損的窗玻璃。否則，很容易導致進一步的損失。

很顯然，在一個臟亂差的地方，人們總是毫無顧忌、大聲喧嘩、隨地吐痰的現象隨處可見；而四周寧靜、環境優雅的地方，人們則懂得自我約束、輕聲細語、舉止文明、得體。這就說明了人與環境之間是一種互動的關系。環境好，有著不良習慣的人也會有所收斂；環境差，文明的人也可能做出不文明的舉動來。習慣西方良好秩序的人到了中國也會亂穿馬路就是一個明顯的例子。如果放任不管，久之就會給人一種無序也合理的感覺。那么，在這種公眾麻木不仁的氛圍中，犯罪就會滋生、蔓延。破窗理論對我們銀行加強和完善內部與合規文化的建設有著十分重要的意義。

責任感；對銀行的經營活動缺乏足夠的風險評估；銀行內部各級管理層之間缺乏充足的信息交流等等。

合規文化則是金融機構實施以風險為本管理理念的重要載體，是風險內容管理的重要手段。因此，建設有力的合規文化，有效地合規風險管理體系，有利于合規風險管理的制度就勢在必行。而未能根據經營特色、時代、地域建立長期有效的合規機制則會導致銀行業的重大損失。例如：2004年6月底，花旗銀行中國分行投資業務主管任克英和顏慶華涉嫌向公司和監管機構提供虛假信息被停職；2004年9月，花旗銀行因涉嫌從事洗錢等多項違法業務被日本金融廳勒令關閉其在日本的私人銀行業務；2005年初，花旗銀行涉嫌在歐洲市場違規買賣歐洲國債的事件曝光，使其面臨在多個歐洲國家的處罰和訴訟；2005年3月，花旗銀行再度支付5700萬美元，庭外和解因環球電訊破產案引發的集體訴訟；2005年6月，花旗銀行宣布向安然公司的投資者支付20億美元賠償金，以了結后者指控其幫助安然公司做假賬而引發的集體訴訟??作為全球最大的金融服務公司，花旗銀行公司一年多來在公司業務、私人銀行、債券交易等諸多不同領域和經營地域多次出現違規事件，反映了其在全能金融模式和迅速擴張使其合規風險增大的背景下，花旗銀行本身的合規文化以及合規機制建設存在的滯后和不足。

合規包含著深層次的含義，既包括遵守法律法規及監管規定，又包含遵守企業倫理和內部規定以及社會規范、誠信和道德行為準則。因此，避免認識上的誤區就至關重要。例如，不能簡單的把合規理解為只要不違法，無論做什么都可以；人家那么干，我們也可以這么做；合規與企業追求利