第一篇：銀行支行開展“內控和案防制度執行年”活動方案

ⅩⅩ銀行支行開展“內控和案防制度執行年”活動方案

支行各部門、網點：

為有效落實省分行“內控和案防執行年”活動的各項要求，提高支行的風險防范能力，支行根據《中國建設銀行貴州省分行關于開展“內控和案防制度執行年活動實施方案》（建貴發〔ⅩⅩ〕270號）（以下稱“方案”）要求特擬定本通知，請各部門網點結合本通知的要求，認真落實《方案》，具體如下：

一、高度重視，確保措施落實到位

“執行年”活動是今年下半年一次全面、深入、務實的案防及內控舉措，以抓案件防范促業務發展和推動內部控制體系建設為核心目標，以學習執行銀監會和總、分行制定的內控和案防核心制度和重要制度為基本手段，以“學制度、抓內控、防案件、促發展”為活動主題，重點加大對重要業務、重要崗位和以往基礎管理相對薄弱環節的查糾力度。各部門、網點負責人要高度重視，嚴格按照本《方案》的要求，做好本次活動的組織推動、自查自糾工作。

二、加強組織推動，分解落實責任

為了順利推動“執行年”活動，支行按照省分行的要求成立支行“執行年”活動領導實施小組，負責組織、推動、協調和指導本次“執行年”活動，保證“執行年”活動各項工作目標的實現。領導實施小組組長由肖侃行長擔任，副組長由三位一體人員劉盛擔任，成員為綜合部、個金部、個貸中心，財會部、公司部、支行專柜、云嶺支行、建國路儲蓄所的負責人擔任。

三、各部門職責要求

支行各部門網點負責按照省分行部門對應條線的要求及省分行部門梳理的核心制度和重要制度目錄組織本條線和網點認真開展學習培訓、崗位對照自查自糾、部門網點內部崗位間互查及相關問題的剖析講解工作；各部門網點要按照《方案》要求，將本部門或網點開展“執行年”活動的綜合信息，分別由條線匯總后，于每周三12：00前以電子郵件方式報報支行綜合部及省分行對應部門，支行綜合部匯總支行各部門信息后，于每周三18：00前以電子郵件方式報省分行領導小組辦公室聯系人郵箱。

綜合信息包括：

（一）本周“執行年”活動最新進展情況

（二）下周“執行年”活動推進工作計劃

（三）屬地銀監局最新工作動態和具體監管要求

（四）本單位“執行年”活動中創新舉措、成功經驗、典型案例和好的做法

（五）本單位職責權限范圍研究解決的“執行年”重點

和難點問題

（六）值得全行借鑒的“執行年”活動專題介紹材料

（七）本單位涌現出的“執行年”活動先進基層機構（部門）和“執行年”活動優秀個人及其典型事例

（八）需要提請省分行領導小組研究解決的事宜

（九）需要提請省分行相關部門研究解決的事宜

（十）對省分行做好“執行年”活動的建議

（十一）其他需要報送的“執行年”活動情況

四、工作具體計劃安排

（一）部署準備階段（ⅩⅩ年8月2－3日）1.認真學習傳達文件精神。支行各部門網點要利用晨會、部門學習例會認真學習、傳達《中國建設銀行貴州省分行關于開展“內控和案防制度執行年活動實施方案》（建貴發〔ⅩⅩ〕270號）要求，準確把握活動要求和方式方法。

2.組建“執行年”活動組織。由本次成立的支行“執行年”活動領導實施小組負責督促、指導、組織開展本次活動。活動辦公室設在支行綜合部，由綜合部負責匯總支行情況及牽頭督促各部門條線開展本次活動工作，對口省分行領導小組辦公室。

3.制定支行具體的活動要求。結合《中國建設銀行貴州省分行關于開展“內控和案防制度執行年活動實施方案》（建貴發〔ⅩⅩ〕270號）要求，對活動任務作具體安排，并轉所屬各部門網點知曉，同時由綜合部報送省分行領導小組辦

公室。

（二）學習培訓階段（8月2日－8月13日）1.開展各種行之有效的宣傳活動，集中宣傳、刊登各部門網點狠抓“執行年”活動中好的方法和經驗以及員工的學習心得和體會，加強交流和溝通，促進“執行年”活動有效開展。支行綜合部需在支行企業網設立“內控和案防制度執行年”活動專欄，同時在支行大樓內設立“內控與案防制度執行年”活動宣傳欄；各網點可根據情況，在精神墻內開辟單獨宣傳欄。

2.學習內控與案防制度。各部門網點要組織員工，以《方案》提供的《崗位制度執行工作表》（以下簡稱《工作表》）（附件3）為學習模板，以崗位員工編制和運用《工作表》為主要自學形式，通過編制和運用工作表，強化各崗位制度執行力，培養學習能力，提高崗位操作技能（具體步驟見附件3）。各部門網點要每日檢查督促所屬員工開展該項自學工作，要求所有員工在學習過程中要通過《工作表》留下學習痕跡，要經得起檢查。

3.開展多種形式的培訓，增強學習效果。

（1）各部門網點要充分利用晨會、部門例會等開展學習培訓，可以通過編制和運用《工作表》，選擇典型案例，專人主講，員工輪講，討論分析等形式學業務、學知識、學制度，力求每個在崗員工充分理解和熟練掌握業務操作規程

和各項制度要求，達到應知應會，增強執行規章制度的主動性和自覺性。

（2）各部門應組織內控方面的業務骨干，定期以制度為指引，以流程為載體，研究分析現行制度，歸納總結支行日常業務辦理中存在的典型案例，有針對性的對所涉及的制度進行解讀，培訓，切實提高員工對制度的認知度，提高支行風險防范能力。

（3）各部門網點應充分利用部門、網點例會的機會，在部門網點內部針對員工自學情況及對照自檢發現的問題，開展大討論，找出日常工作中存在的風險點。討論結束后，各部門網點應將討論學習情況，存在的問題及對制度理解存在疑問上報支行綜合部。

（三）自查自糾階段（ⅩⅩ年8月9日－8月31日）1.自查和整改

（1）崗位自查。各部門網點員工自查應以本崗位為單元，從運用《工作表》、對照制度條款和操作要求、梳理業務操作流程步驟、識別關鍵環節控制點、規范各項業務操作、自查操作規范達標情況、降低和減少業務差錯等方面進行。同時，每位員工都要根據對照自查情況寫出學習體會和執行整改總結，作為下階段支行和省分行檢查、整改的記錄。

（2）基層機構內部互查。以本部門或本網點為單位，部門負責人組織開展崗位與崗位之間的互查，重點是流程步

驟之間、上一工作環節與下一工作環節接口處的關鍵控制點等的識別、分析和排查。對發現管理和內控中的細節問題，要即時消除隱患。對發現由于認識和理解引起的操作失誤和業務誤差等問題，要即時組織學習討論，統一認識，規范操作，立即整改。對查找出的制度缺陷和職責不清等問題，要分析、歸納和總結，提出整改建議，報告支行及省分行對口部門。自查與互查面均應達到100％，做好每個業務環節的排查，防范案件事故發生。

2.案例分析會

各部門要把案例分析會納入部門網點例會的一個重要組成部門，作為舉一反三消除隱患的重要舉措。各部門應該對自查發現的重大、典型問題進行剖析，重點剖析事故案件發生的原因、業務部位、違規手法、可能的制度缺陷和業務風險，并做出業務風險提示，提出糾正和預防措施。

3.問責

各部門網點要結合今年開展的歲末年初案件防控工作、案件專項治理、旺季營銷風險防控工作、日常檢查或專項業務檢查，對于自查發現并積極整改的不予積分處理，但對于自查未發現，被支行組織檢查發現或分行檢查發現的，支行將依據《輕微積分管理辦法》和《違規失職處理辦法》予以處理。

4.加強抽查和督導

一是各部門要對本部門或轄屬網點和員工開展活動的各個階段進行督導和抽查，對于本活動開展不力的部門或網點，支行將對部門負責人予以積分。

二是省分行各部門將在10月下旬統一組織對各行開展情況及制度履行情況的檢查。

三是支行各部門要積極配合ⅩⅩ銀監對支行開展的抽查工作，同時各部門要將有關情況及時報告支行綜合部，由綜合部及時報告省分行執行年活動領導小組。

5.撰寫自查分析報告

自查自糾階段結束后，各部門要求匯總檢查結果，分析檢查情況，寫出自查分析報告，并向所屬部門條線員工公布，接受評議，并于8月16日前報送支行綜合部，最后由綜合部于8月17日前將自查報告匯總上報省分行領導小組辦公室。

（四）總結提高階段（ⅩⅩ年9月－11月）1.持續開展“執行年”活動

各部門要繼續利用“執行年”活動中開發出來的制度工具組織部門網點開展學習培訓，員工自學、自查自糾，部門監督檢查，開展案例討論分析等方式持續加強支行的制度執行力，風險內控水平。

2.總結報告

各部門網點應就“執行年”活動的開展情況、取得的成效、存在的問題和下一步工作安排以及改進建議等寫出總結報告于11月10日前報支行綜合部，綜合部匯總后于11月12日前報省分行領導小組辦公室（含附件5），同時報送省分行相關部門。相關部門在11月16日前將總結報告審查分析匯總意見送省分行領導小組辦公室。

ⅩⅩ支行

第二篇：銀行內控和案防制度執行年活動心得體會

講合規 促經營——開展“內控和案防制度執行年”活動心得體會

合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執行年”活動，使我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，商業銀行必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營意義重大。

首先，合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

二要執行能力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。

三要合規操作到位。“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。

第三篇：銀行內控案防制度執行年工作方案

銀行內控案防制度執行年工作方案

為進一步提升工行內控和案防工作管理水平，強化制度執行力，增強員工依法合規和遵章守紀意識，提高案件防控能力，促進全行業務可持續健康發展，根據巴彥淖爾市銀監分局《關于轉發〈銀行業內控和案防制度執行年活動指導方案〉的通知》（巴銀監辦發[2010]49號）要求，巴彥淖爾工行決定于5月-11月份在全行開展“內控和案防制度執行年”活動，要求各行要高度重視此次“銀行業內控和案防制度執行年”活動，各機構“一把手”作為案防工作的第一責任人，要親自抓、負總責，周密部署、精心安排、層層落實，確保活動不走過場、落到實處。全行要將“百案跟蹤檢查集中行動”和“銀行業從業人員合規教育活動”作為開展“銀行業內控和案防制度執行年”活動的重要內容，有條不紊、積極認真地組織好自查、抽查、整改、驗收等工作。

一、活動的目的通過開展“內控和案防制度執行年”，使全行員工熟悉和掌握我行及銀監會內控和案防各項規章制度，增強員工依法合規意識，牢固樹立制度觀念，切實提高制度執行力，排查和消除案件風險隱患，堵塞管理漏洞，進一步推進合規文化建設，確保各項業務穩健發展。

二、活動的組織領導為確保本次內控和案防制度執行年專項活動有序開展、取得實效，分行決定成立“內控和案防制度執行年”專項活動領導小組，統一組織領導本次活動。組長：郭金龍，副組長：劉文海、趙清秀、關永亮，成員：各部室負責人。領導小組下設辦公室負責本次活動的日常工作。辦公室由監察保衛部和內控合規部人員組成。

三、活動安排2010年5月30日至11月30日為內控和案防制度執行年專項活動時間，具體分為準備階段、動員學習階段、自查自糾階段、總結提高階段。

第四篇：建設路支行內控和案防制度執行年活動實施方案

建設路支行內控和案防制度

執行年活動實施方案

一、指導思想、工作目標和活動重點

1、指導思想。開展制度執行年活動要以科學發展觀為指導，以抓案防促發展為目的，以總、省、市行以及銀監會、省市銀監分局現行的內控案防制度為標準，做到既全面部署，又重點突出。

2、工作目標。力爭通過制度執行年活動的有效開展，使全行特別是基層機構管理人員和員工的內控案防制度執行意識和執行力得到明顯增強，使有章不循、違規操作等突出問題得到有效解決，內控案防制度得到進一步健全和規范，案防第一責任人意識得到進一步提高，逐步建立起自覺遵守規章制度、自覺執行內控要求、自覺抵制違規行為的良好執行文化。

3、活動重點。本次活動的重點業務和環節：總行2010年確定的企業開戶、U盾申領、預留印鑒卡片管理、銀企對賬、票據承兌與貼現業務、客戶營銷與維護和員工參與賭博

等7個重要風險點所涉及的各項業務和環節。市行對此進行了任務分解和責任落實，并要求各支行及市行各部門將責任落實到具體崗位和人員。各責任部門及各支行要結合我行實際，對上述風險點逐

一、反復進行排查，落實整改措施，確保每個風險點得到有效治理，逐步消除案件隱患。

二、目的和意義

進一步提高全行內控案防制度的執行力，著力解決部分機構內控案防制度傳導不及時、落實措施不具體、執行力逐級衰減，部分管理人員對內控案防工作重視不夠、內控案防職責落實不到位，部分員工對內控案防制度理解不系統、不全面，以及有章不循、違規操作等突出問題，在全行積極營造依法合規氛圍，消除案件風險隱患，全面提升內控案防水平，保障全行各項業務安全穩健運行。

三、組織領導

制度執行年活動實行各級各部門“一把手”負總責的工作機制。支行制度執行年活動領導小組為：

組長：李慶林

副組長：張偉、張輝、任廣余

成員：張偉、戴亞杰、張榮生、杜其祥、王斌、王之寶、李艷紅。

領導小組下設辦公室，辦公室設在支行監察。領導小組成員單位主要職責：一是認真履行案件防范工作責任，結合實際，選取本部門的學習重點，明確學習計劃和學習內容，在做好日常工作的同時，組織本部門員工學習內控案防制度，并做好學習記錄，實事求是地記錄學習內控案防制度的情況。二是抓好本部門制度執行年活動的開展，清理、修訂、完善本專業制度規定，督促指導本專業條線扎實開展制度執行年活動，參加支行對部室的抽查督導工作，向支行活動領導小組辦公室報送有關材料。

四、步驟和方法

制度執行年活動時間為2010年6月至11月，活動步驟分為準備部署、學習教育、自查自糾、總結提高和抽查督導共五個階段。

1、準備部署階段（2010年6月下旬）

全行要認真學習支行制定的，執行年活動實施方案，統一思想，提高認識，準確把握活動要求。同時深入分析、研究不同崗位員工的共性和特性，明確學習內容，確保每名員工都有切合實際的學習重點。本次活動總行要求學習的相關制度文件清單見附件，這些文件支行將通過NOTES信箱發出，請及時查閱。

2、學習教育階段（2010年7月初至7月底）

重點做好四個方面的工作：一是加強引導和培訓。各部室負責人要充分利用科務會、工作調研等途徑強調內控案防工作的重要性，引導管理人員和員工自覺學習內控案防制度。支行將通過培訓和案防分析會等途徑對各部室學習、落實內控案防制度進行指導。二是拓寬學習渠道。組織員工登錄省行網訊制度執行年活動專欄學習，鼓勵員工交流學習體會和心得。三是做好統籌協調。各部室尤其是各營業網點要統籌協調好日常經營和開展制度執行年活動的關系，在做好日常經營的同時，充分利用晨訓、晨會和班后時間，組織員工學習內控案防制度，提高員工的依法合規意識和制度執行意識，促進業務安全健康發展。四是做好學習記錄。要建立制度執行年活動學習記錄，指定專人實事求是地記錄本單位員工學習內控案防制度情況。

3、自查自糾階段（2010年8月至9月）

各部室、營業網點要結合實際，對重點部門和業務環節，組織開展自查自糾工作，對照相關內控案防制度要求，認真查找在制度執行方面存在的突出問題和薄弱環節。從思想認識、操作層面、有章不循、無章可循或規章制度不完善等方

面查找問題，分析問題存在原因，提出解決辦法。要做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位。自查自糾工作結束后，要寫出自查分析報告，于8月5日前將自查自糾分析報告報支行監察。

4、總結提高階段（2010年10月至11月）

各部室及時做好總結工作，要于7月15日前，對準備部署階段和學習教育階段的情況進行小結；對制度執行年活動的開展情況、取得的效果、存在的問題進行總結，并報支行監察。

5、抽查督導階段（2010年9月至11月）

這一階段與自查自糾和總結提高階段交叉進行。支行領導小組將組織對各部室制度執行年活動開展情況進行抽查，對制度執行年活動組織不力，內控和案防制度學習效果不理想的部室及時督促改進。通過加強對重點業務和重點環節的指導、督促和檢查，促進本次活動全面深入開展，以點帶面，推動全行內控和案防工作上檔升級。

五、有關要求

1、加強組織領導。各部室要充分認識制度執行年活動的重要性，部室經理要認真履行好推動本部室制度執行年活動第一責任人的職責，認真做好制度執行年活動各階段的工作，保證活動扎實有序推進。

2、認真組織學習。要求做到全面部署，重點突出，針對不同業務范圍、不同風險情況和不同層次員工的實際情況，分層分類提出有針對性的具體要求和學習內容，使全行員工在接受內控案防制度普及教育的同時，又重點加深對本崗位內控案防要求的認識。要以開展制度執行年為契機，組織全轄干部員工觀看中紀委出版的電教片《貪之害》，進行反腐倡廉專題教育，鞏固和提升內控案防法規制度學習效果。

3、做好整改工作。要進一步完善內控制度，狠抓制度落實，把抓好各項業務風險點排查放到突出位置，強化對風險隱患漏洞的堵控，認真落實整改措施，真正做到防患于未然。

4、加強宣傳工作。各部室要將開展活動情況、經驗、好的做法及效果，每周向支行活動領導小組辦公室至少報送1篇活動簡訊、工作動態等信息。

附件：制度執行年活動相關制度

附件：

制度執行年活動相關制度

一、總行制定的內控案防制度

（一）總行2010年確定的七個重要風險點涉及的相關制度

1.企業開戶

《關于加強人民幣單位銀行結算賬戶管理的通知》（工銀辦發[2010]20號）

《關于做好人民幣單位銀行結算賬戶管理職責交接工作的通知》（工銀運管[2010]14號）

2.預留印鑒卡片管理

《關于啟用全行統一格式預留印鑒卡的通知》（工銀辦發[2009]579號）

《關于加強預留印鑒卡管理的通知》（工銀運管[2010]2號）

《關于進一步組織做好預留印鑒卡更換工作的通知》（工銀運管[2010]44號）

3.銀企對賬

《客戶對賬管理辦法》（工銀辦發[2007]737號）4.U盾申領

中國工商銀行電子銀行業務管理辦法和操作規程等。5.票據承兌與貼現業務

《銀行承兌匯票承兌業務管理辦法》(工銀發[2008]128號)《關于加強銀行承兌匯票承兌業務管理的通知》（工銀辦發[2009]633號）

《關于調整小企業銀行承兌匯票業務管理規定的通知》（工銀辦發[2009]841號）

《關于調整商業承兌匯票貼現業務有關管理規定的通知》（工銀辦發[2009]969號）

《電子商業匯票業務管理暫行辦法》（工銀辦發[2009]830號）

《關于印發票據融資管理有關辦法的通知》（工銀發[2006]29號）

《信貸作業監督操作規程（試行）》（工銀辦發[2009]658號）

《關于加強銀行承兌匯票貼現業務管理的通知》（工銀辦發[2009]929號）

6.客戶營銷與維護

《中國工商銀行個人客戶經理實施辦法》（工銀發[2002]101號）

《關于加強個人客戶經理管理嚴防操作風險的通知》(工銀辦發[2006]223號)《關于加強個人金融業務操作風險管理的通知》（工銀辦發[2009]237號）

《關于建立公司客戶分層營銷體系的意見》（工銀發[2009]84號）

7.員工涉賭

《關于嚴禁干部員工參與賭博活動的規定》（工銀黨紀[2005]10號）

（二）《案件防范工作責任制》（工銀發[2008]88號）

（三）《員工違規行為處理暫行規定》（工銀發[2008]35號）

（四）《加強營業網點管理若干規定》（工銀辦發[2009]793號）

（五）《案件線索處置規定》（工銀辦發[2006]487號）

（六）《員工抵制、檢舉重大違規違紀行為和堵截案件獎勵辦法（試行）》（工銀發[2007]21號）

（七）《轉發<中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知>的通知》（工銀辦發[2009]885號）

（八）《關于進一步加強職業操守教育和深化案件防控工作的通知》（工銀辦發[2010]3號）

二、銀監會案件防控有關制度

（一）《中國銀行業監督管理委員會關于加大防范操作風險工作力度的通知》（銀監發[2005]17號）

（二）《中國銀行業監督管理委員會關于印發<商業銀行操作風險管理指引>的通知》（銀監發[2007]42號）

（三）《中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知》（銀監發[2009]83號）

（四）《中國銀監會關于印發<銀行業金融機構建立存款風險滾動式檢查制度的指導意見>的通知》（銀監發[2009]85號）

（五）《中國銀監會辦公廳關于銀行業金融機構自查發現案件責任追究實行區別對待政策有關問題的通知》（銀監辦發[2009]148號）

（六）銀監會對有關案件防控工作的指導意見、風險提示等。

三、銀行業案件信息統計制度

（一）《中國銀監會辦公廳關于印發<銀行業金融機構案件信息統計制度>的通知》（銀監發[2009]17號）

（二）《中國銀監會辦公廳關于嚴格執行案件信息統計制度按時上報案件情況文字說明的通知》（銀監辦發[2009]330號）

第五篇：建設路支行內控和案防制度執行年活動實施方案

孫家莊支局

內控和案防制度執行年活動實施方案

為進一步提高我局“內控和案防制度執行年”活動成果

防范經營風險，各類案件和責任事故，促進全行安全穩健運行，根據《郵政金融“內控和案防制度執行年”活動實施方案》，結合我局實際制定本方案。

一、指導思想、工作目標和活動重點

1、指導思想。開展制度執行年活動要以科學發展觀為指

導，以抓案防促發展為目的，以總、省、市行以及銀監會、省市銀監分局現行的內控案防制度為標準，做到既全面部署，又重點突出。

2、工作目標。力爭通過制度執行年活動的有效開展，使

全行特別是基層機構管理人員和員工的內控案防制度執行意識和執行力得到明顯增強，使有章不循、違規操作等突出問題得到有效解決，內控案防制度得到進一步健全和規范，案防第一責任人意識得到進一步提高，逐步建立起自覺遵守規章制度、自覺執行內控要求、自覺抵制違規行為的良好執行文化。

3、活動重點。本次活動的重點業務和環節：要以“五十

1個嚴禁”為重點，進一步規范營業柜員、綜合柜員、營業機構負責人等從業人員行為。市行對此進行了任務分解和責任落實，并要求各支行及市行各部門將責任落實到具體崗位和人員。各責任部門及各支行要結合我行實際，對上述風險點逐

一、反復進行排查，落實整改措施，確保每個風險點得到有效治理，逐步消除案件隱患。

二、目的和意義

進一步提高全行內控案防制度的執行力，著力解決部分

機構內控案防制度傳導不及時、落實措施不具體、執行力逐級衰減，部分管理人員對內控案防工作重視不夠、內控案防職責落實不到位，部分員工對內控案防制度理解不系統、不全面，以及有章不循、違規操作等突出問題，在全行積極營造依法合規氛圍，消除案件風險隱患，全面提升內控案防水平，保障全行各項業務安全穩健運行。

三、步驟和方法

制度執行年活動時間為2011年6月至11月，活動步驟分為學習教育、自查自糾、抽查督導共三個階段。

1、學習教育階段

重點做好四個方面的工作：一是加強引導和培訓。各部室負責人要充分利用科務會、工作調研等途徑強調內控案防

工作的重要性，引導管理人員和員工自覺學習內控案防制度。支行將通過培訓和案防分析會等途徑對各部室學習、落實內控案防制度進行指導。二是拓寬學習渠道。組織員工登錄省行網訊制度執行年活動專欄學習，鼓勵員工交流學習體會和心得。三是做好統籌協調。各部室尤其是各營業網點要統籌協調好日常經營和開展制度執行年活動的關系，在做好日常經營的同時，充分利用晨訓、晨會和班后時間，組織員工學習內控案防制度，提高員工的依法合規意識和制度執行意識，促進業務安全健康發展。四是做好學習記錄。要建立制度執行年活動學習記錄，指定專人實事求是地記錄本單位員工學習內控案防制度情況。

2、自查自糾階段

營業網點要結合實際，對重點部門和業務環節，組織開展自查自糾工作，對照相關內控案防制度要求，認真查找在制度執行方面存在的突出問題和薄弱環節。從思想認識、操作層面、有章不循、無章可循或規章制度不完善等方面查找問題，分析問題存在原因，提出解決辦法。要做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位。自查自糾工作結束后，要寫出自查分析報告，于8月15日前將自查自糾分析報告上報縣局經營部。

3、抽查督導階段

這一階段與自查自糾和總結提高階段交叉進行。我局領導小組將組織對我局制度執行年活動開展情況進行自查，對制度執行年活動組織不力，內控和案防制度學習效果不理想的及時督促改進。通過加強對重點業務和重點環節的指導、督促和檢查，促進本次活動全面深入開展，以點帶面，推動全行內控和案防工作上檔升級。

四、有關要求

1、加強組織領導。各局要充分認識制度執行年活動的重要性，縣局領導要認真履行好推動本局制度執行年活動第一責任人的職責，認真做好制度執行年活動各階段的工作，保證活動扎實有序推進。

2、認真組織學習。要求做到全面部署，重點突出，針對不同業務范圍、不同風險情況和不同層次員工的實際情況，分層分類提出有針對性的具體要求和學習內容，使全行員工在接受內控案防制度普及教育的同時，又重點加深對本崗位內控案防要求的認識。進行反腐倡廉專題教育，鞏固和提升內控案防法規制度學習效果。

3、做好整改工作。要進一步完善內控制度，狠抓制度落實，把抓好各項業務風險點排查放到突出位置，強化對風險隱患漏洞的堵控，認真落實整改措施，真正做到防患于未然。

4、加強宣傳工作。各部室要將開展活動情況、經驗、好的做法及效果，對自查暴露出的問題和風險隱患，認真開展自糾工作，發現重大違規和風險事件，案件的必須在第一時間逐級上報縣局經營部。