第一篇：內控和案防制度執行年總結

內控和案防制度執行年活動的自我剖析

隨著內控和案防制度執行年活動的不斷推進，作為一名銀行員工，我清醒的認識到自己合規經營意識、風險防范意識的淡薄，各項規章制度學習不夠深入。深刻的認識到必須轉變心態，加強學習的重要性和緊迫性，在深入學習內控和案防制度執行年活動的有關文件精神，結合自身工作實際情況，深入細致的查找存在的問題、剖析存在問題的原因，提出切實可行的改進措施，轉變理念，提高能力、自我完善。現就本人的自我剖析匯報如下：

一、存在的主要問題

（一）學習缺乏主動性，不系統、不深入。

首先是學習不夠主動，往往是大概了解各項規章制度，沒有仔細學習具體的各項規章制度，不知道哪些東西是必須掌握的。在學習的深入性和系統性上也做得不夠，有許多規章制度往往淺嘗輒止，鉆得不深，學得不夠。

（二）心態失衡，缺乏進取心。

由于在制度執行上的顯失公平，難免會產生心理落差、消極的心態，對工作產生埋怨和抵觸情緒，思想消極，缺乏激情和進取精神。一直以來我渴望把自己的熱情體現到工作中去，感染和帶動整個團隊，營造良好的工作氛圍，但由于心態失衡，情緒低落，只是懷著負責任的態度做工作。

二、存在問題的原因 一是自身學習不夠，思想素質、認識水平不高。特別是對三個代表的學習、理解不夠透徹和深入。沒能完全運用科學的理論武裝自己的頭腦、指導自己的言行，從而導致認識上、行為上的一些偏差。二是自我要求不夠嚴格，反映出一定程度的失之于寬，缺乏積極進取精神。無論是思想意識還是工作上，有時思考問題、處理問題顯得不夠嚴謹。

三、改進措施

（一）勤奮學習，學以致用。

不斷加強自身對本行業新政策、新法規的學習，隨時掌握新動向，不斷提高自身分析問題和解決問題的能力和水平。抓緊時間系統學好各項規章制度，開闊思路，拓寬知識面，在學習中提高，把學習到的知識應用到實際工作中。聯系實際，進行理性思考，努力解決自己思想上存在的問題。

（二）加強業務學習，嚴格要求，自我加壓。

始終保持積極向上、昂揚奮進的精神狀態，自重自省、自警自勵，在工作中自覺地服從、服務于大局，自覺地把自己的工作同全局聯系起來，堅持高標準、嚴要求，努力做好本職工作。

第二篇：內控案防執行年總結

內控案防執行年總結

一是健全案防體系建設，夯實案防基礎工作。加強內控目標管理和案件防范工作的組織領導。成立了內控處罰委員會、內控管理委員會、風險管理委員會、案件防范、案件查處、案件審理、“掃雷工程”員工思想行為動態管理等領導小組，并根據人員變動情況及時進行調整。通過加強案防組織建設和制度建設，較好的提升了案防工作水平。認真落實案防責任。將案件防控與治理工作納入“兩個責任制”考核范圍，確定案防工作目標，明確規定各單位“一把手”、部門負責人為案件防范工作第一責任人，對本單位、本部門案防工作負總責，與個人績效掛鉤，執行案件“一票否決”和責任追究制度，并組織全行員工層層簽訂了案件防范工作責任狀。

二是加強制度建設，提升操作風險防控能力。制定了《鞍山銀行年貫徹落實“兩個責任制” 的工作意見》、《關于進一步加強和改進全行案件防范分析會的意見》、《執法監察考核辦法》、《責任追究辦法》、《內控合規工作意見》、《運行督導工作方案》、《反洗錢工作意見》、《風險管理報告制度》、《內控管理考核辦法》、《安全保衛檢查方案》等，這些制度辦法的出臺，對進一步促進業務發展、提高執行力和控制操作風險起到了積極的促進作用。嚴抓案防風險點治理。確定了“7＋2”重要風險點，加強了重要風險點防控治理組織領導，通過專業部門對基層機構落實防控工作的跟蹤檢查、抽查和督查、逐項抓落實等工作，風險點治理取得明顯效果。認真執行銀企對賬制度。采取面對面對賬、郵寄對賬和網上銀行對賬等模式，每月按時對銀企對賬情況進行通報。認真組織內部監督檢查。先后組織開展了員工涉賭情況專項排查、客戶經理違反從業禁令專項整治、“六禁一公開”、“貸款炒股和信用卡逾期風險”、“外匯業務風險”、“銀行業從業人員行為準則貫徹落實情況”、“企業社保基金賬戶風險”等各類案防風險自查活動，核算質量明顯提高。

三是加強考核，提高內控管理水平。進一步加強內控管理考核、內控檢查整改、反洗錢工作和操作風險管理等基礎工作，認真開展業務運營準風險事件核查，加大對風險事件的整治力度，規范管理與操作行為，防范風險，確保安全。

四是強化教育監督，提高執行力。扎實開展管理人員廉潔從業教育。市分行《貫徹落實“兩個責任制”的工作意見》要求，集中開展了警示教育活動，組織全行員工觀看反腐倡廉電視政論片《責任與共》，扎實開展反腐倡廉教育，把教育、監督有效納入管理人員廉潔從業工作之中。加強員工動態管理，定期召開員工思想行為動態分析會，開展員工涉賭情況摸底排查，并納入員工思想行為動態管理。認真落實“基層機構負責人案防工作職責”規定，通過參加縣支行案防分析會、對各級管理人員履職檢查、視頻監控管理辦法執行情況督查、落實支行（機關部室）主要負責人案防履職匯報等形式，促進了基層機構負責人案防履職。

五是夯實運行管理基礎。順利完成了遠程授權改革工作，積極穩妥實施憑證影像管理改革，穩步推進業務集中處理改革，切實加強運行督導、清算業務管理、風險監控管理、現金調撥管理、信息科技管理等工作，有效控制了運行風險，提高了運行質量和效率。

第三篇：內控和案防制度執行年活動總結

內控和案防制度執行年活動總結

今年6月以來，各支行按照監管部門和總行的統一部署，全面啟動了“內控和案防制度執行年”活動。活動開展以來，我通過支行及分理處領導組織的相關學習和討論，對支行下發的有關文件的認真領會，充分認識到了案件防控的重要意義，明確了嚴格執行規章制度的重要性和必要性。

一、準備階段

支行成立了活動領導小組，并做好了相應的準備宣傳工作，使全體員工統一思想，高度重視，準確把握活動要求。

二、學習階段

在不影響正常業務開展的情況下，支行和寶峰分理處都積極的組織相關學習培訓，通過不斷的學習，強化了自身的規范意識，培養良好的企業文化氛圍，樹立了正確的人生價值觀，職業道德觀和金錢名利關；強化了自身操作行為規范，制度已成為本分理處全員的自覺行動。通過不斷的學習加深了全體員工對規章制度的理解和把握，提高了自身案防能力，從根本面打好內部控制及案件防控工作的基礎！

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎上，支行確定了行內相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業務環節，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業務流程操作、貸款發放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規定和要求，認真查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節。通過自查，發現各分理處存在的問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執行力不強；個別規章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規定，在實際執行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性；實際工作中，各類違規處罰規章制度未能覆蓋整個業務環節，稽審人員查出問題后無可參照執行的處罰標準，使執行力打了折扣！

四、改善提高

針對自查自糾階段存在的問題，支行及分理處都積極面對，主動整改！支行和分理處主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉變，從“不敢違”向“自覺抵御違規形為”轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性；三是針對業務發展中出現的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規章制度，適應發展的需要。

執行年活動開展到現在，已進入總結階段，通過本次活動，提升了分理處全員對案防工作的認識，強化了制度執行力，取得了良好成效。雖然活動進入尾聲，分理處上下仍將在以后的工作中不斷的加強學習,自我檢查,持續改善,不斷的提高自身內控、案防能力，以最大限度避免及杜絕案件發生！我也將以此次活動為契機，加強學習，提高自身綜合素質，強化防范意識、法律意識、自覺意識！

第四篇：內控和案防制度執行年心得體會

無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己親愛的顧客朋友:您好！歡迎您來到中華代寫網，如果您有撰寫稿件的需求，請聯系我們的客服：在線QQ咨詢：270459459

切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執行年”活動，使我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，商業銀行必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營意義重大。

首先，合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因…

第五篇：內控和案防制度執行年活動實施方案

靈璧縣農村信用合作聯社深化 “內控和案防制度執行年”活動實施方案

各信用社、營業部、龍山分社：

為進一步增強全員合規經營意識，培育良好的內控合規文化,提高風險管控能力，降低案件風險隱患，深入推進案件防控工作，全面提高農村信用社經營管理水平，按照《轉發中國銀監會安徽監管局辦公室關于印發深化銀行業內控和案防制度執行年活動實施方案的通知》（宿州銀監辦?2011?9號）和《關于印發<全省農村合作金融機構深化內控和案防制度執行年活動實施方案>的通知》（皖農信聯發[2011]77號）文件精神，結合實際，制定本方案。

一、指導思想

此次“深化內控和案防制度執行年”活動，從實際出發，以科學發展觀為指導，在認真總結案件專項治理工作經驗的基礎上，圍繞創建現代金融企業的內涵和要求，本著標本兼治、查防結合、立足防范、關口前移、綜合治理的原則，健全案件防范和查處長效機制，提高案件防范能力和水平。以加強教育和培訓為基礎，強化內控和案防制度執行力為重點，認真排查問題，充分發現問題，積極整改問題，深入地推進案件風險防控工作，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系，從而全面提高依法合規經營管理的能力，為我縣農村信用社改革和發展提供保障。

二、活動目標

2011年“深化內控和案防制度執行年”活動的總體目標是：加

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強自查力度，認真開展重點業務和關鍵環節的風險排查，強化內控執行力突查并狠抓“防范操作風險13條”的落實。堅持全員動員、落實責任、分類指導、講求時效的原則，結合自身實際開展活動，對自查存在問題跟蹤檢查、督促整改，切實將深化“執行年”活動的成果及時轉化為現實的風險防范能力，推動制度執行力建設，實現案件防范水平的整體提高。

三、組織領導

聯社成立內控制度和案防制度執行年活動領導小組（以下簡稱領導小組），負責科學規劃、全面部署、組織指導、協調推動、督促檢查全縣信用社案件防控治理工作。聯社理事長李士華任組長，聯社主任張西謀、監事長徐保寧、副主任桑賢生、副主任卓萬龍任副組長，各職能部門負責人為成員。

領導小組下設辦公室，辦公室設在監察保衛部，由監察保衛部負責人兼任辦公室主任，負責制訂、檢查、督促信用社貫徹落實案件防控治理工作意見、定期向領導小組報告案件防控治理工作情況、協調有關單位和部門完善案件查防協調聯動機制。

各信用社也要調整充實已經成立的案件專項治理工作領導小組成員，信用社主任為第一責任人，負責承辦聯社以及監管部門對案件防控治理工作的各項部署、要求，落實崗位案件防控責任制，并形成主要負責人親自抓、分管負責人具體抓的工作機制。

四、活動內容

（一）全面排查信貸領域風險。

1、排查方式。各信用社（營業部）結合“三項整治”活動和

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“不良貸款真實性”排查工作，對轄內每筆貸款進行全覆蓋風險排查，對排查出來的問題貸款，認定責任以后上報聯社，落實限期清收責任人，對限期沒有收回貸款的責任人將給予必要的紀律處分和經濟處罰。對確認已經造成損失、且有案件嫌疑的貸款責任人，要主動向公安機關移送。

2、排查重點。主要排查是否存在以下違規行為：

（1）不按管理制度規定，人為將違規貸款、已形成風險的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類。

（2）違規核銷行社員工和近親屬貸款。

（3）不按《金融企業呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認定不真實、準確，缺少詳實、有效的證明材料。

（4）政府置換行為不真實，現金來源不合規，缺少相關置換決議或具有效力的法律文書的置換貸款。

（5）貸款手續不齊全，程序不合規貸款。

（6）因出質主體不合規、使用法律明令禁止和限制的抵押物辦理的抵押無效的貸款;接受權屬關系不明晰或有爭議的抵押物，影響抵押效力的貸款;偽造虛假抵押物權屬證書、登記證書，掩蓋抵押物物權狀況的貸款;接受有特定用途或難以變現的抵押物發放的貸款；抵押物屬第三方的，內外勾結偽造第三方同意抵押的證明文件，合謀騙取信貸資金的貸款；貸款期間抵押物被轉移、挪用、處置、調換、逃廢債務的貸款；貸款期間抵押物毀損、滅失、價值降低、變現能力減弱、超過有效期等情況不予反映的貸款；內外勾結并以明顯高于市場價格的抵押物償還本息的貸款等。

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（7）大額不良貸款檢查。排查重點為歷年發放單筆50萬元（含）以上存量不良貸款。重點圍繞被稽核單位大額不良貸款的形成原因、訴訟時效、貸款手續合規性及相關責任人責任認定等方面進行檢查。一是各社要按照大額不良貸款檢查方案開展自查，堅持自查工作要有力，檢查要全面，自查面要達到100％，遇有重大問題或案件線索要及時向聯社匯報；各社自查報告、表格必須經主任簽字確認后在8月10前上報聯社監察保衛部。二是聯社將對各社大額不良貸款進行排查，檢查人員要精心準備，合理分工，規范工作程序，做好工作底稿、談話記錄和事實確認書；檢查組要對檢查質量負責，全面如實反映檢查中暴露的問題，不得瞞報和漏報，因應發現而未發現的問題釀成案件的，聯社將追究相關人員的責任。

（8）借名、假名、冒名貸款排查。

3、問題整改。各信用社（營業部）排查工作結束后，要對問題進行梳理，認真進行整改。一是按照風險排查結果，重新認定貸款風險類別；二是認真分析風險成因，改進信貸管理，提高風險識別能力。

（二）強化內控制度執行力突查。

1、排查方式和時間安排。各信用社（營業部）負責人每月要開展一次內控制度執行情況的抽查，每月不低于一次檢查庫存現金和值班守庫情況，每月組織一次專題學習，每月開展一次交心談心活動，每月進行一次業務真實性抽查，每月召開一次案件防控分析會，每季上報案件防控工作情況總結（季度末月10日前上報監察保衛部，12月10日上報全年工作總結）。聯社將由審計稽核部牽頭，－4－

抽調其他相關部室人員配合，每月組織一次非營業時間的突擊查庫，每月組織一次內控制度執行情況的抽查，經常性地隨機開展對轄內分支機構和人員進行突查。

2、繼續組織臨位審計和移位審計。按照《安徽省農村信用社聯合社突擊審計暫行辦法》的要求，通過臨位審計和移位審計方式進行突擊審計，發現并揭示被審計機構內控管理方面存在的薄弱環節，分析其風險狀況、問題成因，促進員工增強合規意識，全面提升經營管理水平，嚴密防范各類風險，促進各項業務穩健發展。

3、檢查的主要內容：各項管理制度、流程是否覆蓋業務經營各個條線、全部環節，是否根據需要及時修改完善，是否得到全面貫徹落實，違規行為是否被及時查處。票據業務、對公存款業務、信貸業務等案件風險高發環節制度執行情況。票據業務方面，要檢查是否認真調查、嚴格審查申請人的資信狀況，是否嚴格審核貿易背景、票據單證真實性，是否嚴格監控票據資金流向，是否嚴格執行保證金管理、票據審驗和查詢查復制度，是否嚴格執行重要空白憑證和業務印章管理制度；對公存款業務方面，要檢查是否嚴格執行開戶管理制度，賬戶分類管理、存款支取是否合規，是否嚴格審驗相關印鑒印章，是否嚴格執行對賬制度，是否按要求開展滾動式檢查。信貸業務方面，是否存在違規核銷貸款，是否存在抵押無效、抵押不足貸款，是否存在假名、冒名、借名貸款等。

（三）認真落實“防范操作風險13條”意見。

1、認真實施基層主管輪崗輪調和強制性休假機制。聯社根據“先移交、后離崗、先審計、后上崗”的原則，對交流、輪崗和強

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制休假的干部員工進行離崗審計，經審計沒有違法違規問題后，方能上崗。

2、各信用社（營業部）要加強銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的對賬力度。

（1）核對的范圍。對公賬戶，包括定期、活期和通知存款賬戶；對私賬戶，包括個人結算賬戶、定期儲蓄、活期儲蓄和通知存款賬戶；存放款賬戶，包括存放央行、存放同業、存放系統內款項賬戶；行社往來賬戶、其他應收款和應解匯款賬戶。

（2）賬戶核對的要求。按照賬戶“滾動式”檢查要求執行；采取“背對背”換人和雙線核對的方式，既要核對余額，還要核對發生額，對賬單回收率要達到100%，重點賬戶換人上門面對面核對，對賬單回執經核對人員簽字確認后，存檔備查。

3、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。各信用社(營業部)要在8月10日前組織自查，形成自查報告，上報聯社。審計稽核部在8月底之前組織一次專項審計，發現過期不用的印章、密押、憑證及時收繳、登記并和財務部門核對后，移交財務部門。聯社組織人員集中銷毀。

4、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度。

（1）認真開展員工家訪和日常行為排查工作，發現異常情況，及時交流談心，并指派專人關注異常行為人。

（2）員工家訪和日常行為排查工作，要有記錄，保證每年對

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每個職工都能進行一次家訪。

五、時間安排

1、組織學習階段。2011年7月份，各信用社（營業部）要結合自身員工隊伍的現狀，在聯社培訓的基礎上，采取以會代訓等多種靈活方式，加強對員工基本規章制度學習、職業道德和敬業愛崗教育，著力培養誠實守信的職業操守，增強員工遵紀守法的意識，統一對案件防控工作的認識，牢固樹立長效的案件防控認識觀。

2、自查階段。2011年8月1日至10日，各信用社（營業部）一是結合“三項整治”活動和“不良貸款真實性”排查工作對轄內每筆貸款進行風險排查；二是按照大額不良貸款檢查方案組織人員開展自查；三是有序開展內控制度執行力檢查；四是對印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度執行情況進行排查。貸款風險排查報告、大額不良貸款排查報告（紙質和電子版）必須經主任簽字確認后在8月10日前上報監察保衛部，同時報送印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度執行情況自查報告。堅持自查工作要有力，檢查要全面，遇有重大問題或案件線索要及時向聯社匯報，自查面要達到100％。

3、檢查階段。2011年8月10日至9月10日聯社將組織人員成立檢查組，對信用社自查情況進行檢查，9月底前將檢查及處理情況報告報宿州銀監分局和省聯社宿州辦事處。

4、整改總結階段。檢查結束后，各社一是要對檢查中發現的問題或案件線索，制定出整改方案并積極整改；二是要對工作開展情況總結。整改結果和工作總結9月15日前形成文字材料上報聯社。

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六、工作要求

（一）各社主任要高度重視，緊密部署，多策并舉，協調聯動，全力以赴做好此次內控和案防制度執行年活動要求內容，要親自組織，結合實際制定本社“制度執行年”實施方案，認真總結幾年案件專項治理工作的經驗教訓，依靠和發動一線員工，鼓勵檢舉違法違紀違規問題。

（二）各社要在案件防控治理過程中及時總結，進一步加強防范措施，寫出防范、治理工作專題報告。各社要對風險點排查工作、大額不良貸款排查工作、內控制度執行力檢查工作、“防范操作風險13條”落實開展情況認真進行總結，按照要求把排查報告和工作總結及時上報。

（三）各社按照方案要求認真抓好落實，扎實推進內控和案防制度執行年活動，認真開展內控和案防檢查，發現問題及時報告，嚴禁弄虛作假，否則聯社將對工作不盡職、玩忽職守、敷衍應付的人員給予嚴肅處理。

二〇一一年七月三十一日

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