第一篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動匯報(bào)材料

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動匯報(bào)材

料

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動匯報(bào)材料

銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年工作總結(jié)

為貫徹落實(shí)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)＜“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年“活動指導(dǎo)方案＞的通知》的精神，進(jìn)一步提高全行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，解決有章不循、違規(guī)操作等問題，提高內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，扎實(shí)推進(jìn)案防工作有效開展，促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，自今年5月底以來，分行通過“三項(xiàng)措施“認(rèn)真落實(shí)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年“活動的開展。現(xiàn)將活動開展情況、取得的效果以及存在的問題和下一步工作

安排報(bào)告如下：

一、“執(zhí)行年“活動的全面開展情況 一是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。分行對這次活動高度重視，為加強(qiáng)對“執(zhí)行年“活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，分行成立由顧雪金行長任組長，劉汪洋紀(jì)委書記任副組長的內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，在分行黨委領(lǐng)導(dǎo)下統(tǒng)一協(xié)調(diào)組織分行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動。“執(zhí)行年“活動辦公室設(shè)在合規(guī)部。負(fù)責(zé)組織、落實(shí)和協(xié)調(diào)分行“執(zhí)行年“活動。各部門從各自的專業(yè)線出發(fā)開展內(nèi)控和案防制度的梳理、健全、完善及制度執(zhí)行的監(jiān)督、指導(dǎo)和檢查。各支行負(fù)責(zé)人認(rèn)真履行好案防第一責(zé)任人的職責(zé)，帶頭組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)制度，查找風(fēng)險隱患，認(rèn)真落實(shí)整改，強(qiáng)化督促指導(dǎo)，把解決問題、完善制度貫徹始終。同時，在內(nèi)部網(wǎng)開辟“執(zhí)行年“活動專區(qū)，及時將活動的實(shí)施方案、監(jiān)管制度、風(fēng)險提示及最新要求等信息傳達(dá)到全行，使基層一線的經(jīng)營人員能夠及時了解活動的信息、動態(tài)，確保“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年“活動落到實(shí)處。

二是落實(shí)安排，分步實(shí)施。分行按照總、省行“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年“活動安排，通過準(zhǔn)備階段，制度的梳理、學(xué)習(xí)及查漏補(bǔ)缺階段，排查風(fēng)險、落實(shí)整改階段，總結(jié)提高、評價完善階段四個時間階段，對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位，進(jìn)一步增強(qiáng)了內(nèi)控和案防制度的針對性。在每個階段，分行定期編發(fā)活動簡報(bào)，對分行活動開展情況進(jìn)行正面宣傳和積極引導(dǎo)，加強(qiáng)信息交流和風(fēng)險提示，促進(jìn)了活動的深入開展。三是堅(jiān)持原則，提高執(zhí)行力。自開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年“活動以來，分行堅(jiān)持三個“原則“，即堅(jiān)持學(xué)習(xí)與檢查相結(jié)合原則、堅(jiān)持全面部署與突出重點(diǎn)相結(jié)合原則、堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問題與立即整改相結(jié)合原則。通過堅(jiān)持三個“原則“，切實(shí)提

高了“執(zhí)行年“活動的針對性和有效性，使活動真正取得實(shí)效，使內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力提高到一個新水平。

二、取得的效果

通過“執(zhí)行年“活動的有效開展，使各支行負(fù)責(zé)人和廣大員工的內(nèi)控與案防制度執(zhí)行意識和執(zhí)行力得到明顯增強(qiáng)，使有章不循、違規(guī)操作等問題得到有效解決，進(jìn)一步健全和規(guī)范了內(nèi)控和案防制度，大力弘揚(yáng)了自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求、自覺抵制違規(guī)行為的良好的執(zhí)行力文化。

三、存在的問題和下一步工作安排 經(jīng)過自查，分行存在的問題主要是員工思想認(rèn)識上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任感，執(zhí)行力不強(qiáng)；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實(shí)踐工作中的狀況明白規(guī)則，在實(shí)踐執(zhí)行中存在問題，挫傷了員工的工作積極性；實(shí)踐工作中，各類違規(guī)處分規(guī)章制度未能掩蓋整個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處分規(guī)范，使執(zhí)行力打了折扣，對業(yè)

務(wù)開展產(chǎn)生了一定的影響。針對上述存在的問題，分行主要從以下幾個方面增強(qiáng)工作。一是培育良好的企業(yè)文化氣氛，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違“轉(zhuǎn)變，從“不敢違“向“盲目抵御違規(guī)形為“轉(zhuǎn)變；二是倡導(dǎo)人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作考慮，進(jìn)一步提高員工的工作積極性；三是針對業(yè)務(wù)開展中呈現(xiàn)的新問題、新狀況，及時組織人員研討，科學(xué)合理制定相關(guān)的規(guī)章制度，順應(yīng)工作開展的需求。

第二篇：“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實(shí)施方案.

關(guān)于深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活 動實(shí)施方案

為進(jìn)一步提升我行內(nèi)控和案防建設(shè)意識,進(jìn)一步健全和規(guī)范內(nèi)控和案防制度,進(jìn)一步提高我行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力 ,促進(jìn)全行安全穩(wěn)健運(yùn)行,根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于深化“銀行業(yè)內(nèi)控與案防制度執(zhí)行年活動”的通知》(皖銀監(jiān)辦…2011?119號,結(jié)合我行實(shí)際,特制定深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(以下簡稱“執(zhí)行年”活動實(shí)施方案。

一、成立組織,加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

總行成立安徽黃山金橋村鎮(zhèn)銀行深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,組長:李保平,副組長:胡煒斌,成員:舒薇、殷潔、嚴(yán)旺東。深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對我行“執(zhí)行年”活動的組織和領(lǐng)導(dǎo),明確工作目標(biāo)和職責(zé)要求,將任務(wù)分解落實(shí)到人,確保活動的扎實(shí)、有序開展。

二、指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和基本原則

(一指導(dǎo)思想。深化“執(zhí)行年”活動,堅(jiān)持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo),全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,堅(jiān)持以人為本,和諧發(fā)展,進(jìn)一步提高思想認(rèn)識,以鞏固“執(zhí)行年”活動成果、強(qiáng)化案件風(fēng)險防范為目的,以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn),以開展大額不良貸款全覆蓋風(fēng)險排查、強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查、狠抓“防范操作風(fēng)險13條”落實(shí)情況為重點(diǎn)內(nèi)容,及時發(fā)現(xiàn)問題,認(rèn)真落實(shí)整改,嚴(yán)格實(shí)施問責(zé),強(qiáng)化督促指導(dǎo),努力提高管理者及員工的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。

(二工作目標(biāo)。力爭通過深化“執(zhí)行年”活動,使全行員工熟悉和掌握我行及銀監(jiān)會內(nèi)控和案防各項(xiàng)規(guī)章制度,使我行員工的內(nèi)控與案防制度執(zhí)行意識和執(zhí)行力得到進(jìn)一步增強(qiáng),排查和消除案件風(fēng)險隱患,堵塞管理漏洞,進(jìn)一步推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

(三基本原則。

1.堅(jiān)持學(xué)習(xí)與檢查相結(jié)合原則。各部門要把制度的梳理、學(xué)習(xí)、教育、培訓(xùn)與自查、督查等活動有機(jī)結(jié)合起來,邊學(xué)習(xí)、邊對照檢查,進(jìn)一步提高制度執(zhí)行力建設(shè),提升案件防范的整體水平。

2.堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問題與立即整改相結(jié)合原則。各部門將問題的整改作為深化“執(zhí)行年”活動的最終目的,通過深化“執(zhí)行年"活動,使我行內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行力提高到一個新的水平。

三、深化“執(zhí)行年”活動時間安排(一準(zhǔn)備階段(2010年7月31日前

主要做好以下5個方面工作:1.認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會本方案,統(tǒng)一思想,高度重視,準(zhǔn)確把握活動要求。2.建立深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組等相關(guān)組織,明確工作職責(zé)和任務(wù)要求,并落實(shí)到責(zé)任人。3.梳理、匯總相關(guān)內(nèi)控與案防制度,在此基礎(chǔ)上列出對照檢查規(guī)章制度目錄。4.根據(jù)銀監(jiān)局要求,制定本行具體方案。5.組織召開全行動員大會,學(xué)習(xí)傳達(dá)市銀監(jiān)局指示要求精神,部署安排全行深化“制度執(zhí)行年”活動。

(二學(xué)習(xí)階段(2010年8月1日-15日。

各部門結(jié)合自身實(shí)際,制定深化“執(zhí)行年”活動學(xué)習(xí)制度,細(xì)化學(xué)習(xí)安排,規(guī)范學(xué)習(xí)活動,采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個人自學(xué)相結(jié)合等方式,認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)辦發(fā)…2011?119號文件《關(guān)于印發(fā)<深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實(shí)施方案>的通知》等近年下發(fā)的關(guān)于案件專項(xiàng)治理工作有關(guān)文件,完整記載學(xué)習(xí)活動的全過程,做到學(xué)習(xí)有記錄,包括人員、時間、地點(diǎn)、內(nèi)容等。全行統(tǒng)一思想認(rèn)識,準(zhǔn)確把握活動要求,針對管理層、操作層和監(jiān)督層安排不同的學(xué)習(xí)重點(diǎn),提高實(shí)效。

(三自查自糾階段(2011年8月16日-9月15日前

各部門應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際,確定內(nèi)控相對薄弱、案件易發(fā)環(huán)節(jié),組織開展自查自糾工作,對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度規(guī)定和要求,認(rèn)真查找在制度執(zhí)行方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。既要查思想認(rèn)識上的問題,又要查操作層面上的問題;既要查有章不

循的問題,又要查無章可循或制度不完善問題;既要分析存在問題的原因,又要提出解決問題的方法。將深化“執(zhí)行年”活動的自查重點(diǎn)放在大額不良貸款排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力、防范操作風(fēng)險“十三條“上面。

具體實(shí)施方案為: 1.大額不良貸款風(fēng)險排查(2011年8月16日-2011年8月26日

成立專項(xiàng)檢查小組,要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),以風(fēng)險全覆蓋為原則,以排風(fēng)險促發(fā)展為目的,以現(xiàn)行制度為標(biāo)準(zhǔn),及時發(fā)現(xiàn)問題,認(rèn)真落實(shí)整改,嚴(yán)格實(shí)施問責(zé),不斷建立和

完善大額不良貸款防范長效機(jī)制,最大限度地遏制新的信貸案件發(fā)生。大額不良貸款專項(xiàng)檢查小組以上述原則進(jìn)行大額不良貸款風(fēng)險排查,并將排查結(jié)果和材料于2011年8月26日上報(bào)深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組。

2.強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力的突查(2011年8月27日-2011年9月6日

以營業(yè)部會計(jì)主管為組長成立專項(xiàng)檢查小組,結(jié)合案件專項(xiàng)治理工作,大力開展強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力的檢查活動,采取明查與暗查相結(jié)合,抽查與普查相結(jié)合,節(jié)假必查和突擊檢查相結(jié)合的“飛行式”檢查方式方法,堅(jiān)持做到“四不”,即檢查不打招呼,不定檢查方式,不定檢查項(xiàng)目,不定時間和路線。

專項(xiàng)檢查小組以上述方法進(jìn)行突查,并將檢查結(jié)果和材料于2011年9月6日上報(bào)深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組。

3.“防范操作風(fēng)險13條”落實(shí)情況(2011年9月7日—2011年9月17日 成立專項(xiàng)檢查小組來具體負(fù)責(zé)“防范操作風(fēng)險13條”落實(shí)情況的檢查,以“重要崗位輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度”“銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對賬制度”“印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度”“重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)

察等4項(xiàng)作為重點(diǎn)內(nèi)容內(nèi)容,做到邊查邊糾,查找徹底,糾正到位。并建立發(fā)現(xiàn)問題的整改臺帳,督促整改或定期通報(bào),加大違規(guī)行為檢查處罰力度,建立整改問題 的信息反饋制度和落實(shí)整改的后續(xù)考核制度,真正將各類操作風(fēng)險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。專項(xiàng)檢查小組檢查好后,將檢查結(jié)果和材料于2011年9月17日上報(bào)深化“執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組。

(四檢查階段。2011年9月18日至9月30日為檢查階段,深化“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組將結(jié)合自查情況,重點(diǎn)對案件的高發(fā)部位、高發(fā)人群進(jìn)行檢查。

自查自糾結(jié)束后,各部門應(yīng)寫出自查分析報(bào)告,以適當(dāng)方式向員工公布,接受評議和監(jiān)督,并與9月29日前上報(bào)給領(lǐng)導(dǎo)小組,然后由領(lǐng)導(dǎo)小組將自查自糾情況匯總上報(bào)黃山銀監(jiān)分局。

(五整改階段。2011年10月1日至10月31日為整改階段,各部門根據(jù)自查和深化“制度執(zhí)行年”領(lǐng)導(dǎo)小組檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行落實(shí)整改。

(六處理階段。2011年11月1日至11月30日為處理階段,對在案件專項(xiàng)治理活動中,因違規(guī)違紀(jì)整改不到位的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人員,我行將對照《安徽黃山金橋村鎮(zhèn)銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》的規(guī)定處理。對情節(jié)惡劣、問題嚴(yán)重、屢查屢犯的違規(guī)人員進(jìn)行公開處理。(七總結(jié)提高階段。2011年12月份為總結(jié)體改階段,我行將結(jié)合檢查發(fā)現(xiàn)的問題,重點(diǎn)抓好有關(guān)制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價、完善工作,進(jìn)一步強(qiáng)化各項(xiàng)內(nèi)控制度,規(guī)范操作流程,進(jìn)一步建立和完善案件查防長效機(jī)制。部門應(yīng)就深化“執(zhí)行年”活動全面開展情況、取得的成效、存在問題和下一步工作安排寫出總結(jié)報(bào)告，于 12 月 11 日前 上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組，再由領(lǐng)導(dǎo)小組匯總后上報(bào)黃山銀監(jiān)分局。

四、有關(guān)要求（一、提高思想認(rèn)識,落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。深化“制度執(zhí)行年” 活動是貫徹落實(shí)省行黨委、市銀監(jiān)局、關(guān)于加強(qiáng)全行案件防 控工作要求,實(shí)現(xiàn)安全穩(wěn)健經(jīng)營的重要舉措,全行要高度重 視,精心組織,統(tǒng)籌安排,“一把手”要親自抓,分管領(lǐng)導(dǎo)具體 抓,一級抓一級,層層抓落實(shí)。堅(jiān)持把深化學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識貫 徹始終,把解放思想、更新理念貫徹始終,把解決問題、完善 制度

貫徹始終,確保深化“制度執(zhí)行年”活動落到實(shí)處。（二、做好統(tǒng)籌安排,促進(jìn)業(yè)務(wù)開展。全行要把開展“制 度執(zhí)行年”活動與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié) 合起來,切實(shí)把“制度執(zhí)行年”活動作為推動業(yè)務(wù)經(jīng)營工作 開展的強(qiáng)大動力,作為提升制度執(zhí)行力、促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營的重 要機(jī)遇,進(jìn)一步激發(fā)廣大黨員干部的積極性、主動性、創(chuàng)造 性,深化“制度執(zhí)行年”活動促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營水平的提高。

（三）、注重業(yè)務(wù)需求，強(qiáng)化分類實(shí)施。各相關(guān)部門要針 對不同的機(jī)構(gòu)層次、不同的業(yè)務(wù)范圍和不同層次員工的工作 實(shí)際，在堅(jiān)持活動總體要求的同時，分層分類提出有針對的 具體要求，增強(qiáng)活動的針對性和實(shí)效性。

（四）、加強(qiáng)監(jiān)督檢查、搞好輿論引導(dǎo)。行相關(guān)部門要加 強(qiáng)對此次活動的巡視、督促和檢查，認(rèn)真了解和掌握深化 “執(zhí) 行年”活動每個階段進(jìn)展情況，提出工作意見，防止出現(xiàn)上 熱下冷、走過場、出偏差等現(xiàn)象。要高度重視宣傳引導(dǎo)工作，充分發(fā)揮內(nèi)部刊物、信息簡報(bào)、系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)等傳媒介作用，努力營造開展活動的良好氛圍。

第三篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動總結(jié)

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動總結(jié)

今年6月以來，各支行按照監(jiān)管部門和總行的統(tǒng)一部署，全面啟動了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動。活動開展以來，我通過支行及分理處領(lǐng)導(dǎo)組織的相關(guān)學(xué)習(xí)和討論，對支行下發(fā)的有關(guān)文件的認(rèn)真領(lǐng)會，充分認(rèn)識到了案件防控的重要意義，明確了嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的重要性和必要性。

一、準(zhǔn)備階段

支行成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組，并做好了相應(yīng)的準(zhǔn)備宣傳工作，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動要求。

二、學(xué)習(xí)階段

在不影響正常業(yè)務(wù)開展的情況下，支行和寶峰分理處都積極的組織相關(guān)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，通過不斷的學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了自身的規(guī)范意識，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化氛圍，樹立了正確的人生價值觀，職業(yè)道德觀和金錢名利關(guān)；強(qiáng)化了自身操作行為規(guī)范，制度已成為本分理處全員的自覺行動。通過不斷的學(xué)習(xí)加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握，提高了自身案防能力，從根本面打好內(nèi)部控制及案件防控工作的基礎(chǔ)！

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎(chǔ)上，支行確定了行內(nèi)相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。通過自查，發(fā)現(xiàn)各分理處存在的問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性；實(shí)際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣！

四、改善提高

針對自查自糾階段存在的問題，支行及分理處都積極面對，主動整改！支行和分理處主要從以下幾個方面加強(qiáng)工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動員工的工作積極性；三是針對業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。

執(zhí)行年活動開展到現(xiàn)在，已進(jìn)入總結(jié)階段，通過本次活動，提升了分理處全員對案防工作的認(rèn)識，強(qiáng)化了制度執(zhí)行力，取得了良好成效。雖然活動進(jìn)入尾聲，分理處上下仍將在以后的工作中不斷的加強(qiáng)學(xué)習(xí),自我檢查,持續(xù)改善,不斷的提高自身內(nèi)控、案防能力，以最大限度避免及杜絕案件發(fā)生！我也將以此次活動為契機(jī)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，強(qiáng)化防范意識、法律意識、自覺意識！

第四篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動總結(jié)報(bào)告

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動總結(jié)報(bào)告

今年以來，為了保障我行的健康有序發(fā)展，保證百億利潤的順利實(shí)現(xiàn)，在省行領(lǐng)導(dǎo)下，全行開展了一系列活動，制定了多項(xiàng)相關(guān)制度及措施。就內(nèi)控板塊，省行特別制定了《“中國銀行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案》(粵中銀法〔2010〕52號)。作為基層網(wǎng)點(diǎn)，對上級指示的重視和執(zhí)行到位是決定成效的關(guān)鍵，我們深知形勢的緊迫，任務(wù)的艱巨，責(zé)任的重大，故十分重視開展這一活動的重要意義。在第一時間著力配合，全面部署，按照活動方案的要求，分進(jìn)度開展了一系列相關(guān)工作，如今良好的成效已日漸顯現(xiàn)，現(xiàn)將本“執(zhí)行年活動”開展情況匯報(bào)如下。

一、組織實(shí)施情況

自今年六月份開始，我們正式啟動了內(nèi)控防案制度執(zhí)行年和作風(fēng)建設(shè)年活動。按照進(jìn)度要求制定了詳細(xì)周密的計(jì)劃，并有條不紊的開展工作。首先，組織大家進(jìn)行集中學(xué)習(xí)與討論制度及作風(fēng)建設(shè)學(xué)習(xí)材料，并督促每一位員工書寫心得體會，從大家的言辭語錄中，感受的到在學(xué)習(xí)過后，思想上有一定進(jìn)步；其次，我們開展了及時的自查和排查工作，對照各條線制度要求，對日常業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面的自查與排查工作，查漏補(bǔ)缺，并對困擾的問題及時同相關(guān)部門進(jìn)行了溝通，對制度更新的部分有了更為深刻的認(rèn)識，對加強(qiáng)制度執(zhí)行力度有了更深的認(rèn)同感；最后，積極配合各部門開展培訓(xùn)工作，所有人員都參加了由操書記主講的關(guān)于“雙十禁”的專題演講，并都通過了由監(jiān)察內(nèi)控部安排的關(guān)于內(nèi)控防案及合規(guī)操守的測試，定期開展網(wǎng)點(diǎn)安全知識學(xué)習(xí)與防案演練。

二、主要成效

通過上述活動的開展，使得全體員工能夠及時領(lǐng)會省行對于2010年各項(xiàng)工作部署及活動開展的精神、意義。能夠配合上級部門，做到全行一盤棋，步調(diào)一致的開展工作，使得全員努力的方向更為明確，士氣更加高漲。此外，對于日常工作過程中發(fā)現(xiàn)的新老問題，做了集中的、有針對性的根除，在關(guān)鍵時期對全體員工做了一次及時警示和預(yù)防，對潛在問題有一定遏止作用，同時，大家對發(fā)生突發(fā)事件的應(yīng)變處理能力也有了實(shí)質(zhì)性的提高。

三、存在問題

存在的主要問題，部分員工對于制度和作風(fēng)建設(shè)的學(xué)習(xí)不能保持持久熱情，這將對學(xué)習(xí)成果形成直接威脅，很可能導(dǎo)致前功盡棄。其次，各部門的協(xié)調(diào)和溝通機(jī)制有待健全，特別是前臺業(yè)務(wù)部門與后臺保障部門的溝通問題，對于風(fēng)險點(diǎn)的把握不夠到位，直接導(dǎo)致相關(guān)制度的片面性，局限性，甚至疏漏偏差，反過來制約了某些業(yè)務(wù)的發(fā)展，我們的部分員工，在遇到此類問題，依舊墨守成規(guī)，使得有問題不反饋，只做消極抱怨，日積月累，嚴(yán)重影響了制度建設(shè)的實(shí)效性。

四、下一步工作安排

為了保證活動開展以來取得的成果，我們將一如既往的將各項(xiàng)工作進(jìn)行到底，爭取繼續(xù)擴(kuò)大戰(zhàn)果。對員工，繼續(xù)加強(qiáng)和提高學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的頻率和力度；對分配的各項(xiàng)任務(wù)，用積極的心態(tài)面對并扎實(shí)工作，用科學(xué)的發(fā)展觀作為指導(dǎo)，把內(nèi)控防案制度建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)等工作擺在更高的高度，做到對業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控建設(shè)兩手齊抓共管，對于下一階段藍(lán)圖投產(chǎn)工作，更要全力以赴。總之，為了百億利潤順利實(shí)現(xiàn)，IT藍(lán)圖順利投產(chǎn)，當(dāng)下，我們只有再接再厲，一方面夯實(shí)成果，一方面積極迎接和應(yīng)對新的挑戰(zhàn)，才能為我行創(chuàng)造新的更大的成績。

第五篇：內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實(shí)施方案

靈璧縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化 “內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實(shí)施方案

各信用社、營業(yè)部、龍山分社：

為進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高風(fēng)險管控能力，降低案件風(fēng)險隱患，深入推進(jìn)案件防控工作，全面提高農(nóng)村信用社經(jīng)營管理水平，按照《轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會安徽監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實(shí)施方案的通知》（宿州銀監(jiān)辦?2011?9號）和《關(guān)于印發(fā)<全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實(shí)施方案>的通知》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)[2011]77號）文件精神，結(jié)合實(shí)際，制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

此次“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，從實(shí)際出發(fā)，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，在認(rèn)真總結(jié)案件專項(xiàng)治理工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，圍繞創(chuàng)建現(xiàn)代金融企業(yè)的內(nèi)涵和要求，本著標(biāo)本兼治、查防結(jié)合、立足防范、關(guān)口前移、綜合治理的原則，健全案件防范和查處長效機(jī)制，提高案件防范能力和水平。以加強(qiáng)教育和培訓(xùn)為基礎(chǔ)，強(qiáng)化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力為重點(diǎn)，認(rèn)真排查問題，充分發(fā)現(xiàn)問題，積極整改問題，深入地推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險管理體系，從而全面提高依法合規(guī)經(jīng)營管理的能力，為我縣農(nóng)村信用社改革和發(fā)展提供保障。

二、活動目標(biāo)

2011年“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的總體目標(biāo)是：加

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強(qiáng)自查力度，認(rèn)真開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險排查，強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行力突查并狠抓“防范操作風(fēng)險13條”的落實(shí)。堅(jiān)持全員動員、落實(shí)責(zé)任、分類指導(dǎo)、講求時效的原則，結(jié)合自身實(shí)際開展活動，對自查存在問題跟蹤檢查、督促整改，切實(shí)將深化“執(zhí)行年”活動的成果及時轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險防范能力，推動制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

聯(lián)社成立內(nèi)控制度和案防制度執(zhí)行年活動領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），負(fù)責(zé)科學(xué)規(guī)劃、全面部署、組織指導(dǎo)、協(xié)調(diào)推動、督促檢查全縣信用社案件防控治理工作。聯(lián)社理事長李士華任組長，聯(lián)社主任張西謀、監(jiān)事長徐保寧、副主任桑賢生、副主任卓萬龍任副組長，各職能部門負(fù)責(zé)人為成員。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在監(jiān)察保衛(wèi)部，由監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)制訂、檢查、督促信用社貫徹落實(shí)案件防控治理工作意見、定期向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告案件防控治理工作情況、協(xié)調(diào)有關(guān)單位和部門完善案件查防協(xié)調(diào)聯(lián)動機(jī)制。

各信用社也要調(diào)整充實(shí)已經(jīng)成立的案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，信用社主任為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)承辦聯(lián)社以及監(jiān)管部門對案件防控治理工作的各項(xiàng)部署、要求，落實(shí)崗位案件防控責(zé)任制，并形成主要負(fù)責(zé)人親自抓、分管負(fù)責(zé)人具體抓的工作機(jī)制。

四、活動內(nèi)容

（一）全面排查信貸領(lǐng)域風(fēng)險。

1、排查方式。各信用社（營業(yè)部）結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動和

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“不良貸款真實(shí)性”排查工作，對轄內(nèi)每筆貸款進(jìn)行全覆蓋風(fēng)險排查，對排查出來的問題貸款，認(rèn)定責(zé)任以后上報(bào)聯(lián)社，落實(shí)限期清收責(zé)任人，對限期沒有收回貸款的責(zé)任人將給予必要的紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰。對確認(rèn)已經(jīng)造成損失、且有案件嫌疑的貸款責(zé)任人，要主動向公安機(jī)關(guān)移送。

2、排查重點(diǎn)。主要排查是否存在以下違規(guī)行為：

（1）不按管理制度規(guī)定，人為將違規(guī)貸款、已形成風(fēng)險的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類。

（2）違規(guī)核銷行社員工和近親屬貸款。

（3）不按《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》要求核銷貸款，損失（呆賬）認(rèn)定不真實(shí)、準(zhǔn)確，缺少詳實(shí)、有效的證明材料。

（4）政府置換行為不真實(shí)，現(xiàn)金來源不合規(guī)，缺少相關(guān)置換決議或具有效力的法律文書的置換貸款。

（5）貸款手續(xù)不齊全，程序不合規(guī)貸款。

（6）因出質(zhì)主體不合規(guī)、使用法律明令禁止和限制的抵押物辦理的抵押無效的貸款;接受權(quán)屬關(guān)系不明晰或有爭議的抵押物，影響抵押效力的貸款;偽造虛假抵押物權(quán)屬證書、登記證書，掩蓋抵押物物權(quán)狀況的貸款;接受有特定用途或難以變現(xiàn)的抵押物發(fā)放的貸款；抵押物屬第三方的，內(nèi)外勾結(jié)偽造第三方同意抵押的證明文件，合謀騙取信貸資金的貸款；貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)的貸款；貸款期間抵押物毀損、滅失、價值降低、變現(xiàn)能力減弱、超過有效期等情況不予反映的貸款；內(nèi)外勾結(jié)并以明顯高于市場價格的抵押物償還本息的貸款等。

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（7）大額不良貸款檢查。排查重點(diǎn)為歷年發(fā)放單筆50萬元（含）以上存量不良貸款。重點(diǎn)圍繞被稽核單位大額不良貸款的形成原因、訴訟時效、貸款手續(xù)合規(guī)性及相關(guān)責(zé)任人責(zé)任認(rèn)定等方面進(jìn)行檢查。一是各社要按照大額不良貸款檢查方案開展自查，堅(jiān)持自查工作要有力，檢查要全面，自查面要達(dá)到100％，遇有重大問題或案件線索要及時向聯(lián)社匯報(bào)；各社自查報(bào)告、表格必須經(jīng)主任簽字確認(rèn)后在8月10前上報(bào)聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部。二是聯(lián)社將對各社大額不良貸款進(jìn)行排查，檢查人員要精心準(zhǔn)備，合理分工，規(guī)范工作程序，做好工作底稿、談話記錄和事實(shí)確認(rèn)書；檢查組要對檢查質(zhì)量負(fù)責(zé)，全面如實(shí)反映檢查中暴露的問題，不得瞞報(bào)和漏報(bào)，因應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的問題釀成案件的，聯(lián)社將追究相關(guān)人員的責(zé)任。

（8）借名、假名、冒名貸款排查。

3、問題整改。各信用社（營業(yè)部）排查工作結(jié)束后，要對問題進(jìn)行梳理，認(rèn)真進(jìn)行整改。一是按照風(fēng)險排查結(jié)果，重新認(rèn)定貸款風(fēng)險類別；二是認(rèn)真分析風(fēng)險成因，改進(jìn)信貸管理，提高風(fēng)險識別能力。

（二）強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查。

1、排查方式和時間安排。各信用社（營業(yè)部）負(fù)責(zé)人每月要開展一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，每月不低于一次檢查庫存現(xiàn)金和值班守庫情況，每月組織一次專題學(xué)習(xí)，每月開展一次交心談心活動，每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)真實(shí)性抽查，每月召開一次案件防控分析會，每季上報(bào)案件防控工作情況總結(jié)（季度末月10日前上報(bào)監(jiān)察保衛(wèi)部，12月10日上報(bào)全年工作總結(jié)）。聯(lián)社將由審計(jì)稽核部牽頭，－4－

抽調(diào)其他相關(guān)部室人員配合，每月組織一次非營業(yè)時間的突擊查庫，每月組織一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，經(jīng)常性地隨機(jī)開展對轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行突查。

2、繼續(xù)組織臨位審計(jì)和移位審計(jì)。按照《安徽省農(nóng)村信用社聯(lián)合社突擊審計(jì)暫行辦法》的要求，通過臨位審計(jì)和移位審計(jì)方式進(jìn)行突擊審計(jì)，發(fā)現(xiàn)并揭示被審計(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，分析其風(fēng)險狀況、問題成因，促進(jìn)員工增強(qiáng)合規(guī)意識，全面提升經(jīng)營管理水平，嚴(yán)密防范各類風(fēng)險，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

3、檢查的主要內(nèi)容：各項(xiàng)管理制度、流程是否覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營各個條線、全部環(huán)節(jié)，是否根據(jù)需要及時修改完善，是否得到全面貫徹落實(shí)，違規(guī)行為是否被及時查處。票據(jù)業(yè)務(wù)、對公存款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)等案件風(fēng)險高發(fā)環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況。票據(jù)業(yè)務(wù)方面，要檢查是否認(rèn)真調(diào)查、嚴(yán)格審查申請人的資信狀況，是否嚴(yán)格審核貿(mào)易背景、票據(jù)單證真實(shí)性，是否嚴(yán)格監(jiān)控票據(jù)資金流向，是否嚴(yán)格執(zhí)行保證金管理、票據(jù)審驗(yàn)和查詢查復(fù)制度，是否嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章管理制度；對公存款業(yè)務(wù)方面，要檢查是否嚴(yán)格執(zhí)行開戶管理制度，賬戶分類管理、存款支取是否合規(guī)，是否嚴(yán)格審驗(yàn)相關(guān)印鑒印章，是否嚴(yán)格執(zhí)行對賬制度，是否按要求開展?jié)L動式檢查。信貸業(yè)務(wù)方面，是否存在違規(guī)核銷貸款，是否存在抵押無效、抵押不足貸款，是否存在假名、冒名、借名貸款等。

（三）認(rèn)真落實(shí)“防范操作風(fēng)險13條”意見。

1、認(rèn)真實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假機(jī)制。聯(lián)社根據(jù)“先移交、后離崗、先審計(jì)、后上崗”的原則，對交流、輪崗和強(qiáng)

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制休假的干部員工進(jìn)行離崗審計(jì)，經(jīng)審計(jì)沒有違法違規(guī)問題后，方能上崗。

2、各信用社（營業(yè)部）要加強(qiáng)銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計(jì)賬之間的對賬力度。

（1）核對的范圍。對公賬戶，包括定期、活期和通知存款賬戶；對私賬戶，包括個人結(jié)算賬戶、定期儲蓄、活期儲蓄和通知存款賬戶；存放款賬戶，包括存放央行、存放同業(yè)、存放系統(tǒng)內(nèi)款項(xiàng)賬戶；行社往來賬戶、其他應(yīng)收款和應(yīng)解匯款賬戶。

（2）賬戶核對的要求。按照賬戶“滾動式”檢查要求執(zhí)行；采取“背對背”換人和雙線核對的方式，既要核對余額，還要核對發(fā)生額，對賬單回收率要達(dá)到100%，重點(diǎn)賬戶換人上門面對面核對，對賬單回執(zhí)經(jīng)核對人員簽字確認(rèn)后，存檔備查。

3、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。各信用社(營業(yè)部)要在8月10日前組織自查，形成自查報(bào)告，上報(bào)聯(lián)社。審計(jì)稽核部在8月底之前組織一次專項(xiàng)審計(jì)，發(fā)現(xiàn)過期不用的印章、密押、憑證及時收繳、登記并和財(cái)務(wù)部門核對后，移交財(cái)務(wù)部門。聯(lián)社組織人員集中銷毀。

4、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

（1）認(rèn)真開展員工家訪和日常行為排查工作，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時交流談心，并指派專人關(guān)注異常行為人。

（2）員工家訪和日常行為排查工作，要有記錄，保證每年對

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每個職工都能進(jìn)行一次家訪。

五、時間安排

1、組織學(xué)習(xí)階段。2011年7月份，各信用社（營業(yè)部）要結(jié)合自身員工隊(duì)伍的現(xiàn)狀，在聯(lián)社培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，采取以會代訓(xùn)等多種靈活方式，加強(qiáng)對員工基本規(guī)章制度學(xué)習(xí)、職業(yè)道德和敬業(yè)愛崗教育，著力培養(yǎng)誠實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)員工遵紀(jì)守法的意識，統(tǒng)一對案件防控工作的認(rèn)識，牢固樹立長效的案件防控認(rèn)識觀。

2、自查階段。2011年8月1日至10日，各信用社（營業(yè)部）一是結(jié)合“三項(xiàng)整治”活動和“不良貸款真實(shí)性”排查工作對轄內(nèi)每筆貸款進(jìn)行風(fēng)險排查；二是按照大額不良貸款檢查方案組織人員開展自查；三是有序開展內(nèi)控制度執(zhí)行力檢查；四是對印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度執(zhí)行情況進(jìn)行排查。貸款風(fēng)險排查報(bào)告、大額不良貸款排查報(bào)告（紙質(zhì)和電子版）必須經(jīng)主任簽字確認(rèn)后在8月10日前上報(bào)監(jiān)察保衛(wèi)部，同時報(bào)送印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度執(zhí)行情況自查報(bào)告。堅(jiān)持自查工作要有力，檢查要全面，遇有重大問題或案件線索要及時向聯(lián)社匯報(bào)，自查面要達(dá)到100％。

3、檢查階段。2011年8月10日至9月10日聯(lián)社將組織人員成立檢查組，對信用社自查情況進(jìn)行檢查，9月底前將檢查及處理情況報(bào)告報(bào)宿州銀監(jiān)分局和省聯(lián)社宿州辦事處。

4、整改總結(jié)階段。檢查結(jié)束后，各社一是要對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題或案件線索，制定出整改方案并積極整改；二是要對工作開展情況總結(jié)。整改結(jié)果和工作總結(jié)9月15日前形成文字材料上報(bào)聯(lián)社。

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六、工作要求

（一）各社主任要高度重視，緊密部署，多策并舉，協(xié)調(diào)聯(lián)動，全力以赴做好此次內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動要求內(nèi)容，要親自組織，結(jié)合實(shí)際制定本社“制度執(zhí)行年”實(shí)施方案，認(rèn)真總結(jié)幾年案件專項(xiàng)治理工作的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，依靠和發(fā)動一線員工，鼓勵檢舉違法違紀(jì)違規(guī)問題。

（二）各社要在案件防控治理過程中及時總結(jié)，進(jìn)一步加強(qiáng)防范措施，寫出防范、治理工作專題報(bào)告。各社要對風(fēng)險點(diǎn)排查工作、大額不良貸款排查工作、內(nèi)控制度執(zhí)行力檢查工作、“防范操作風(fēng)險13條”落實(shí)開展情況認(rèn)真進(jìn)行總結(jié)，按照要求把排查報(bào)告和工作總結(jié)及時上報(bào)。

（三）各社按照方案要求認(rèn)真抓好落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動，認(rèn)真開展內(nèi)控和案防檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時報(bào)告，嚴(yán)禁弄虛作假，否則聯(lián)社將對工作不盡職、玩忽職守、敷衍應(yīng)付的人員給予嚴(yán)肅處理。

二〇一一年七月三十一日

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