第一篇：內控和案防制度執行年心得體會

無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己親愛的顧客朋友:您好！歡迎您來到中華代寫網，如果您有撰寫稿件的需求，請聯系我們的客服：在線QQ咨詢：270459459

切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執行年”活動，使我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，商業銀行必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營意義重大。

首先，合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因…

第二篇：內控和案防制度執行年總結

內控和案防制度執行年活動的自我剖析

隨著內控和案防制度執行年活動的不斷推進，作為一名銀行員工，我清醒的認識到自己合規經營意識、風險防范意識的淡薄，各項規章制度學習不夠深入。深刻的認識到必須轉變心態，加強學習的重要性和緊迫性，在深入學習內控和案防制度執行年活動的有關文件精神，結合自身工作實際情況，深入細致的查找存在的問題、剖析存在問題的原因，提出切實可行的改進措施，轉變理念，提高能力、自我完善。現就本人的自我剖析匯報如下：

一、存在的主要問題

（一）學習缺乏主動性，不系統、不深入。

首先是學習不夠主動，往往是大概了解各項規章制度，沒有仔細學習具體的各項規章制度，不知道哪些東西是必須掌握的。在學習的深入性和系統性上也做得不夠，有許多規章制度往往淺嘗輒止，鉆得不深，學得不夠。

（二）心態失衡，缺乏進取心。

由于在制度執行上的顯失公平，難免會產生心理落差、消極的心態，對工作產生埋怨和抵觸情緒，思想消極，缺乏激情和進取精神。一直以來我渴望把自己的熱情體現到工作中去，感染和帶動整個團隊，營造良好的工作氛圍，但由于心態失衡，情緒低落，只是懷著負責任的態度做工作。

二、存在問題的原因 一是自身學習不夠，思想素質、認識水平不高。特別是對三個代表的學習、理解不夠透徹和深入。沒能完全運用科學的理論武裝自己的頭腦、指導自己的言行，從而導致認識上、行為上的一些偏差。二是自我要求不夠嚴格，反映出一定程度的失之于寬，缺乏積極進取精神。無論是思想意識還是工作上，有時思考問題、處理問題顯得不夠嚴謹。

三、改進措施

（一）勤奮學習，學以致用。

不斷加強自身對本行業新政策、新法規的學習，隨時掌握新動向，不斷提高自身分析問題和解決問題的能力和水平。抓緊時間系統學好各項規章制度，開闊思路，拓寬知識面，在學習中提高，把學習到的知識應用到實際工作中。聯系實際，進行理性思考，努力解決自己思想上存在的問題。

（二）加強業務學習，嚴格要求，自我加壓。

始終保持積極向上、昂揚奮進的精神狀態，自重自省、自警自勵，在工作中自覺地服從、服務于大局，自覺地把自己的工作同全局聯系起來，堅持高標準、嚴要求，努力做好本職工作。

第三篇：內控案防執行年總結

內控案防執行年總結

一是健全案防體系建設，夯實案防基礎工作。加強內控目標管理和案件防范工作的組織領導。成立了內控處罰委員會、內控管理委員會、風險管理委員會、案件防范、案件查處、案件審理、“掃雷工程”員工思想行為動態管理等領導小組，并根據人員變動情況及時進行調整。通過加強案防組織建設和制度建設，較好的提升了案防工作水平。認真落實案防責任。將案件防控與治理工作納入“兩個責任制”考核范圍，確定案防工作目標，明確規定各單位“一把手”、部門負責人為案件防范工作第一責任人，對本單位、本部門案防工作負總責，與個人績效掛鉤，執行案件“一票否決”和責任追究制度，并組織全行員工層層簽訂了案件防范工作責任狀。

二是加強制度建設，提升操作風險防控能力。制定了《鞍山銀行年貫徹落實“兩個責任制” 的工作意見》、《關于進一步加強和改進全行案件防范分析會的意見》、《執法監察考核辦法》、《責任追究辦法》、《內控合規工作意見》、《運行督導工作方案》、《反洗錢工作意見》、《風險管理報告制度》、《內控管理考核辦法》、《安全保衛檢查方案》等，這些制度辦法的出臺，對進一步促進業務發展、提高執行力和控制操作風險起到了積極的促進作用。嚴抓案防風險點治理。確定了“7＋2”重要風險點，加強了重要風險點防控治理組織領導，通過專業部門對基層機構落實防控工作的跟蹤檢查、抽查和督查、逐項抓落實等工作，風險點治理取得明顯效果。認真執行銀企對賬制度。采取面對面對賬、郵寄對賬和網上銀行對賬等模式，每月按時對銀企對賬情況進行通報。認真組織內部監督檢查。先后組織開展了員工涉賭情況專項排查、客戶經理違反從業禁令專項整治、“六禁一公開”、“貸款炒股和信用卡逾期風險”、“外匯業務風險”、“銀行業從業人員行為準則貫徹落實情況”、“企業社保基金賬戶風險”等各類案防風險自查活動，核算質量明顯提高。

三是加強考核，提高內控管理水平。進一步加強內控管理考核、內控檢查整改、反洗錢工作和操作風險管理等基礎工作，認真開展業務運營準風險事件核查，加大對風險事件的整治力度，規范管理與操作行為，防范風險，確保安全。

四是強化教育監督，提高執行力。扎實開展管理人員廉潔從業教育。市分行《貫徹落實“兩個責任制”的工作意見》要求，集中開展了警示教育活動，組織全行員工觀看反腐倡廉電視政論片《責任與共》，扎實開展反腐倡廉教育，把教育、監督有效納入管理人員廉潔從業工作之中。加強員工動態管理，定期召開員工思想行為動態分析會，開展員工涉賭情況摸底排查，并納入員工思想行為動態管理。認真落實“基層機構負責人案防工作職責”規定，通過參加縣支行案防分析會、對各級管理人員履職檢查、視頻監控管理辦法執行情況督查、落實支行（機關部室）主要負責人案防履職匯報等形式，促進了基層機構負責人案防履職。

五是夯實運行管理基礎。順利完成了遠程授權改革工作，積極穩妥實施憑證影像管理改革，穩步推進業務集中處理改革，切實加強運行督導、清算業務管理、風險監控管理、現金調撥管理、信息科技管理等工作，有效控制了運行風險，提高了運行質量和效率。

第四篇：內控和案防制度執行年活動心得體會

內控和案防制度執行年活動心得體會

內控和案防制度執行年活動心得體會

今年是內控和案防制度執行年，縣聯社開展這項活動，其目的是進一步落實各項內控制度，提高全體員工團結務實、審慎經營、愛崗敬業、遵章守紀的自覺性，及時自查出工作中的漏洞，遏制各類案件的發生，全面提高工作質量和服務水平，轉變工作作風，大興求真務實之風，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我縣農村信用社的發展提供有力的保障。現就案件專項治理情況談談自己的體會：

一要道德教育到位。“思考方式決定行為和成就。”必須讓合規的觀念和意識滲透到全聯社員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。首先要強化員工的法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。其次要強化員工的奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。第三要強化員工的自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的行為，使自己循規蹈矩。第四要強化員工的集體意識。引導每個員工

珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。

二要執行能力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。

三要合規操作到位。“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。第一要管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。第二要監督別人。留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。第三要堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制

往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。第四要建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。正面典型

是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規，行為上要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在銀行經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植于心，爭做遵規守紀的信合人。

綜上所述，通過“內控和案防制度執行年活動”的學習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創新之風，履職責；弘揚學習之風，強素質；弘揚務實之風，講效率；弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實、高效”的工作作風，帶頭模范執行“各項內控制度”。通過制度執行年活動的有效開展，使我一定以此次活動的開展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創佳績。

第五篇：銀行內控和案防制度執行年活動心得體會

講合規 促經營——開展“內控和案防制度執行年”活動心得體會

合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執行年”活動，使我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，商業銀行必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營意義重大。

首先，合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防范案件發生，全面防范風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

二要執行能力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規。

三要合規操作到位。“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。

五要榜樣作用到位。“榜樣的力量是無窮的”。