第一篇：〔2018〕xx號關于印發《xx財產保險股份有限公司xxxx中支反洗錢宣傳制度》的通知

關于印發《xxxxx財產保險股份有限公司xxxxx中心支公司反洗錢宣傳制度》的通知

各支公司、公司各部門：

為全面貫徹落實《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》，進一步提高全體干部、員工和社會公眾對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造反洗錢工作的良好內、外部環境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，加強宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，提高干部、員工及廣大人民群眾對反洗錢工作的認知程度和參與意識，同時確保公司全體從業人員熟悉反洗錢工作的責任和義務，根據公司實際情況，現制定《xxxxx財產保險股份有限公司xxxxx中心支公司反洗錢宣傳制度》，請各支公司、公司各部門遵照執行。

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xxxxx財產保險股份有限公司 xxxxx中心支公司

2018年2月4日

抄送： 人民銀行xxxxx中心支行、分公司法律合規部。內部發送： 總經理室、各支公司、公司各部門。xxxxx財產保險公司

xxxxx中心支公司綜合管理部 編錄：

2018年2月4日印發

校對：

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xxxxx財產保險股份有限公司xxxxx中心支公司

反洗錢宣傳制度

根據中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》，為進一步提高全司員工和社會公眾對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造反洗錢工作的良好內、外部環境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，積極宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，提高干部、員工及廣大人民群眾對反洗錢工作的認知程度和參與意識，積極營造共同預防與打擊洗錢及其他相關犯罪活動的良好輿論氛圍，全面推進反洗錢宣傳工作常態化和制度化。現結合公司實際情況，制定反洗錢宣傳制度如下。

一、宣傳目的

通過開展反洗錢宣傳活動，發揮保險業反洗錢作用，提高從業人員的反洗錢業務素質，并增強全司員工反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩定的作用。同時，有效加強公司內外部之間的溝通協調，為進一步優化反洗錢工作營造良好的外部環境。通過不斷的反洗錢宣傳，增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，夯實反洗錢工作的社會基礎,形成全社會共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好氛圍。

二、宣傳基本要求

本部及各支公司應注重培育良好的反洗錢內、外部控制環境，確保從業人員熟悉反洗錢的責任和義務，擁有良好的道德風尚及專

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業知識，從思想上重視對反洗錢宣傳工作。

三、年度宣傳計劃的制定和實施

反洗錢宣傳年度計劃由反洗錢領導小組在每年年初制定，全年開展反洗錢宣傳次數不得少于一次，并可根據人民銀行、監管部門及總、分公司宣傳工作要求，增加宣傳次數。

反洗錢工作小組和領導小組辦公室負責宣傳工作的實施。

四、公司本部及各支公司應積極進行反洗錢宣傳工作 本部和各支公司應積極開展反洗錢的宣傳和解釋工作，爭取客戶對反洗錢工作的理解和支持。公司將反洗錢宣傳納入年度工作目標之一，各支公司反洗錢宣傳工作開展情況，作為各支公司季度、年度合規考核指標。

五、反洗錢宣傳內容

（一）反洗錢相關法律法規：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢活動的基本特征，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。

（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構和個人會產生哪些不良影響。

（四）金融機構的反洗錢義務、我國反洗錢工作的進展；

（五）按照人民銀行、監管部門及總、分公司要求開展反洗錢宣傳。

六、宣傳主題、方式和內容

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（一）公司本部及各支公司職場大廳應長期懸掛反洗錢宣傳橫幅，并在職場醒目位置張貼宣傳海報。

（二）各支公司營業網點及本部大廳柜面應長期擺放宣傳手冊或折頁，并由柜面人員向客戶進行宣講發放。宣傳手冊及折頁由公司統一制作，或者由分公司集中下發。各網點宣傳資料不足時，應提前向公司綜合部申領。

（三）宣傳主題由公司統一擬定，內容包括但不限于：“貫徹實施《反洗錢法》，預防和打擊洗錢犯罪及相關犯罪”、“預防洗錢活動，維護經濟金融秩序”、“打擊洗錢犯罪，維護社會公平正義”、“依法履行反洗錢義務、預防和打擊洗錢犯罪”等，或者根據人民銀行、監管部門及總、分公司要求，部署統一宣傳主題。

（四）各支公司、各部門應積極應用公司網頁、微信公眾號、客戶手機短信群發、QQ群、報刊、宣傳專欄等多種形式對社會公眾開展反洗錢知識宣傳和洗錢風險提示。

（五）根據公司實際情況，公司集中組織員工在市區廣場進行反洗錢宣傳不得少于一次。各支公司組織員工走上街頭宣傳每年應不少于一次。

（六）利用出租車、公交車身、廣播電臺、電視臺、廣場LED大屏、高速大型廣告牌等媒體進行我司反洗錢宣傳的必須報經分公司法律合規部批準，并報備當地人民銀行。

七、宣傳活動報告及存檔

領導小組辦公室在組織、實施宣傳活動期間應注意收集活動圖片、音像等試聽資料，在活動結束后，對活動開展的情況、效果、－5－

活動經驗、成效及建議等情況進行文字總結，以書面形式報告反洗錢工作領導小組，同時抄送人民銀行、監管部門及總、分公司。

各支公司開展的宣傳活動應在規定時間內，將活動開展的情況和效果、活動經驗、成效及建議等情況（附件資料：宣傳月活動文字總結、圖片、音像資料等）以書面報告形式對宣傳活動進行全面總結，并報送至反洗錢領導小組辦公室。

反洗錢領導小組辦公室應采用電子或紙質文件、照片、視聽資料等多種形式將反洗錢宣傳情況建檔保存備查。

xxxxx財產保險股份有限公司

xxxxx中心支公司

2018年2月4日

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第二篇：中華聯合財產保險股份有限公司葫蘆島中支客戶等級劃分制度

中華聯合財產保險股份有限公司 葫蘆島中支客戶風險等級劃分管理辦法

第一章 總則

第一條 為推動公司反洗錢工作的順利實施，建立健全反洗錢工作機制，加強客戶風險管理，防范洗錢風險，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規的規定，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中華聯合財產保險股份有限公司葫蘆島中支及所屬各級機構。

第二章 客戶風險等級劃分標準

第三條 劃分標準主要依據客戶資料提交的齊全情況，客戶身份資料的提供與更新情況，對客戶的回訪或了解識別情況，身份識別次數、業務來源區域和客戶的性質等信息甄別出風險客戶。

第三章 客戶風險等級劃分

第四條 在對客戶的實際了解及相關資料核實的基礎上，結合我司反洗錢工作的實際情況，根據客戶風險等級劃分標準，將客戶分為四類等級進行風險管理：

（一）危險客戶；

（二）高風險類客戶；

（三）關注類客戶；

（四）低風險類客戶。

第五條 符合下列條件之一的客戶認定為危險客戶：

（一）有確鑿的證據表明，涉嫌洗錢和恐怖融資的客戶；

（二）與洗錢高風險國家和地區有業務往來的客戶；

（三）被同業保險公司列入黑名單的客戶；

（四）與地下錢莊有業務往來或關系密切的客戶。

第六條 對于危險客戶，各級機構應將其列入黑名單，拒絕承保；對于有確鑿證據表明該客戶洗錢和恐怖融資的，應立即向當地公安機關和人民銀行報告，同時報告分公司稽核審計部反洗錢專管員，再由中支公司上報分公司反洗錢專管員。

第七條 符合下列條件之一的客戶認定為危險客戶：

（一）經核查發現，所留存的有關投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯系方式或者財務狀況等信息不真實的；

（二）大額交易比較頻繁，每季在3次以上（不含3次）的；

（三）短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋的；

（四）頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的；

（五）對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規定異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資收益的；

（六）同一投保人短期內多次退保，遺失發票總額達到大額的；

（七）購買的保險產品與其所表述的需求明顯不符，經公司及其工作人員解釋后，仍堅持購買的；

（八）以現金購買大額保單，與其經濟狀況不符的；

（九）大額保單，保險合同生效后，短期內退保，并要求退保金轉入第三方賬戶或者非繳費賬戶的；

（十）不關注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅決要求退保，且不能合理解釋退保原因的；

（十一）堅持要求以現金繳納保費，且不能合理解釋原因的法人、其他組織客戶；

（十二）堅持要求以現金或者轉入非繳費賬戶方式退還保費，且不能合理解釋原因的法人、其他組織客戶；

（十三）通過第三人支付保費，且不能合理解釋第三人與投保人、被保險人和受益人關系的自然人客戶；

（十四）要求投保的保險責任明顯高出標的的實際價值。

第八條 對符合連續兩次以上（含兩次）上述條件的客戶認定為高風險客戶；對于高風險客戶，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經濟狀況或經營情況等信息，加強對該交易活動的監測分析，并進行嚴格管控，以免對公司經營產生較大的不穩定影響。同時，對于上述高風險客戶，各級機構應每季度對所保存的客戶基本信息進行審核。

第九條 符合下列條件之一的客戶認定為關注類客戶：

（一）有其他違法違規經濟犯罪行為，并受過相關執法或監管部門處罰的客戶。

（二）大額交易比較頻繁，每季在3次以內（含）；

（三）客戶資料不齊全或身份資料未能及時更新，客戶回訪無法聯系到客戶的；

（四）客戶為外國政要；

（五）從中介代理獲得的客戶；

（六）承擔保險責任較高的客戶。

第十條 對于關注類客戶，各級機構至少應每半年對所保存的客戶基本信息進行審核。

第十一條 符合下列條件之一的客戶認定為低風險類客戶：

（一）客戶提交資料齊全，經核查與客戶留存資料相符的；

（二）與公司具有長期業務往來關系的客戶；

（三）政府或行政事業單位客戶；

（四）經過合格第三方（如法院）認證的客戶；

（五）上市公司客戶；

（六）不存在被報告過可疑交易行為的客戶；

（七）通過有效途徑了解并確信，不會給公司帶來法律風險或損失的客戶；

（八）不屬于危險、高風險、關注類風險的其他客戶。

第四章 客戶風險等級劃分的更新

第十二條中心支公司及營銷服務部成立客戶風險等級劃分工作領導小組，由承保、理賠、財務等各風險點環節的部門負責人組成，負責研究、部署客戶風險等級劃分及更新的工作。

已成立反洗錢工作領導小組，且職責涵蓋承保、理賠、財務各風險點環節客戶風險等級劃分工作事項的，可由該小組兼任客戶風險等級劃分工作領導小組。

第十三條中支公司及營銷服務兼職稽核人員為本機構客戶風險等級劃分工作的具體負責人，主要工作職責為：

（一）負責本級機構的客戶風險等級劃分管理辦法細則的制定；

（二）負責本級機構的客戶風險等級的劃分及更新的工作；

（三）負責本級及下級機構關于客戶風險等級劃分方面的培訓工作。

第十四條 各營銷服務部對于高風險類及關注類客戶的劃分，由各基層機構劃分并作相應的劃分說明，按季進行持續關注及更新，并報中心支公司進行審核。中心支公司應在每年年底將高風險類及關注類客戶的資料上報分公司稽核審計部審核，以確保客戶風險等級的準確劃分。

第十五條各機構可以采取以下的一種或者幾種措施，對客戶風險等級進行更新：

（一）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件；

（二）回訪客戶；

（三）實地查訪；

（四）向公安、工商行政管理等部門核實；

（五）其他可依法采取的措施。

第五章 附則

第十六條 本辦法自公布之日起施行。

二〇〇九年十一月十三日

第三篇：反洗錢培訓和宣傳制度

盛京銀行長春分行反洗錢培訓和宣傳制度

第一條 為了貫徹執行《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規，提高我行員工反洗錢理論知識與實際操作能力，有效防范和打擊洗錢犯罪。根據我行反洗錢工作實際情況，特制定本管理制度。

第二條 培訓時間及對象：每年一次對全行所有臨柜人員進行一次全面培訓和交流。如遇相關制度與法律的修訂、增加，可以根據情況或我行實際情況適當增加。

第三條 反洗錢培訓內容包括但不限于：

（一）國家的反洗錢政策和基本狀況；

（二）反洗錢的各項法規規章和制度；

（三）反洗錢的基本知識；

（四）可疑交易分析、識別和報告的要求和技巧；

（五）客戶盡職調查的內容和要求；

（六）內部反洗錢制度、程序和措施；

（七）違反反洗錢規定的法律后果；

（八）刑法中有關經濟犯罪的規定和追訴標準；

（九）其它反洗錢的相關內容；

（十）結合經典案例講述如何提高警惕、發現問題、做好反冼錢工作。

第四條 培訓方式：

（一）集中培訓與現場討論；

（二）聘請專業人員集中授課；

（三）針對日常工作中發現的問題進行培訓；

（四）學習人民銀行或本行新的法規及制度。

第五條 每季至少組織一次全員性的反洗錢培訓，新入行員工應進行反洗錢基礎知識培訓，以持續提高員工反洗錢意識和能力。

第六條 按照總行和人民銀行的要求，開展反洗錢宣傳工作。

第四篇：XX財產保險股份有限公司宣城中心支公司反洗錢整改報告

渤海財險宣城中支反洗錢整改報告

人民銀行宣城支行于2016年年3月9日召開了關于2015年我市反洗錢工作報告的會議，會議中對我市各金融機構的2015年的反洗錢工作做出了總結與指導，同時，對于我市各金融機構的在反洗錢工作中存在的問題與不足之處，也以文件形式下發到了各金融機構手中。會議結束之后，我中支認真結合會議精神閱讀了下發的文件，結合自身的實際情況，召開了相關的會議進行了討論，現將整改情況匯報如下：

一、內控制度方面

在上一年的反洗錢工作中我中支的反洗錢內控制度的有效性不夠，我中支已與分公司進行溝通，會在接下來的工作，努力完善內控制度，在新系統中加大大額交易和可疑交易管理的制度，完善單位內部管理風險防控的全面行，同時，將人行宣城支行對我中支的整改意見全面反映到分公司，與分公司反洗錢部門溝通，今年努力形成結合我中支的反洗錢方面的相關制度。同時，組織反洗錢小組成員開會，進一步細化反洗錢工作的，加大責任到人，工作到位的力度，明確好反洗錢工作的內部管理與業務管理的工作重點，狠抓落實。加強反洗錢業務管理工作的培訓，進一步完善新系統下反洗錢工作的風險預防措施，細化具體的系統操作，做好記錄工作，對于有可疑的交易，立即與分公司溝通，上報人行宣城支行。爭取全面提高我中支的內控管理的有效性。

二、反洗錢宣傳活動方面

我中支由于今年的反洗錢小組內部人員變動，交接工作中在宣傳活動這一塊有所疏忽，導致依據相關記錄上報人行宣城支行的相關材料中的信息有填寫錯誤的地方，我中支對于相關人員提出了嚴肅的批評。同時，要就相關人員務必做好今年的宣傳活動，務必留存好相關的材料，做好相關的存檔工作，做好宣傳活動的材料與活動照片的整理工作，并且一定要及時的上報人行宣城支行，避免在今年的反洗錢工作中再出現類似情況了。

三、客戶風險等級劃分方面

今年新舊系統切換之后，我中支從分公司接收的相關客戶風險等級劃分數據不夠完整。我中支也認識到了這個問題，已上報分公司。會在今年接下來的反洗錢工作中引起重視，分公司會聯系我公司技術部進一步完善系統中反洗錢模塊，努力涵蓋全部客戶，進一步做好客戶洗錢風險的監測和可疑交易的甄別分析，同時，對于完善之后的相關操作與步奏，組織好相關的培訓工作。

四、關于建立新業務、高風險客戶的風險研判措施方面

我中支在上一年的反洗錢工作中在這一塊做的不夠到位，在今年的反洗錢工作中，我中支會加大對于自身業務的風險評估工作，結合自身實際和分公司溝通，對于我中支產生的新業務加強管理和核實等，同時努力制度相應的風險研判及風險控制措施。

以上是我中支的相應的整改措施，我中支是一家小型企業，在中支接下來的工作中，我們一定會更加重視和做好反洗錢工作，為維護金額市場的穩定貢獻自己的力量。

渤海財產保險股份有限公司2016年3月24日

第五篇：保產險陽江中支反洗錢宣傳月活動方案

中國太平洋財產保險公司陽江中心支公司

反洗錢宣傳月活動方案

根據中國人民銀行陽江市中心支行《關于做好2010年陽江市反洗錢宣傳月相關工作的通知》（陽銀辦發?2010?104號）精神，結合我司實際，特制定本方案。

一、加強反洗錢宣傳月活動的組織領導

（一）成立工作小組。為確保反洗錢宣傳月活動順利開展，我司成立太保產險陽江中心支公司2010年反洗錢宣傳月活動工作領導小組，一把手李順同志任組長，小組成員由綜合部、計財部、客戶服務部、銷售管理部的負責人組成。領導小組下設辦公室，設在綜合部辦公。綜合部負責反洗錢宣傳的策劃、組織實施和監督檢查,銷售管理部負責反洗錢培訓，以增強內外勤從業人員反洗錢意識。

反洗錢宣傳活動工作領導小組，其組成人員如下： 組 長：李順

成 員：施宗活、丘碧山、劉盛翠、林紅蓮、沙銀允、藍東艷

領導小組下設辦公室，其組成人員如下：

聯絡專員：施宗活

培訓專員：藍東艷

要求各成員要統一思想，提高認識，嚴格按活動方案要求開展工作，為宣傳月活動開展提供了有力的組織保障。

1（二）多方式提升宣傳效應。在本次宣傳活動中，以“一個突出”、“二個注重”、“三個結合”，即宣傳活動與當前業務營銷相結合、與提高服務質量相結合、與提高員工素質相結合，做到了既注重宣傳形式，又注重宣傳實效，突出太保產險特色。確定以“反洗錢基礎知識以及反洗錢工作的重要意義”為宣傳主題，一是要充分加強我司從業人員對反洗錢工作的重要性、必要性和緊迫性的宣傳，對深入宣傳洗錢犯罪對我國經濟的危害、洗錢犯罪的方式和途徑以及《反洗錢法》等有關法律法規培訓學習，提高內外勤從業人員反洗錢的意識，從而積極發揮業務外勤人員多的宣傳優勢進小區、車行宣傳；二是在營業大樓外墻懸掛“迎亞運，反洗錢，保安全”的宣傳橫幅，在公司營業廳門口擺放繪有反洗錢宣傳漫畫的易拉寶和在對外服務窗口放置反洗錢宣傳折頁，直觀地進行反洗錢知識宣傳，增強客戶的反洗錢意識;三是在公司內部網公告欄滾動顯示反洗錢宣傳標語、口號；開辟反洗錢知識宣傳專欄，定期更新反洗錢法律知識；四是開展廣場宣傳活動。積極響應人行陽江中支“全市統一宣傳日”的工作號召，初定于11月18日上午，在新一佳（德信）超市門口，通過擺設展臺，分發反洗錢宣傳材料等形式向過往的市民介紹、講解反洗錢知識;五是結合太保“建司20周年開展200天全員勞動競賽”活動，從11月起至明年4月定好每月30日為反洗錢“維護社會穩定，抵制洗錢從我做起”為主題的宣傳日活動，在公司大門口開展反洗錢宣傳現場中向客戶

派發的有關資料。總而言之，要把反洗錢工作落到實處，達到預期的效果。

（三）加強員工反洗錢業務的學習。我司從11月份起到明年4月底，用好延長每周二工作例會半小時的時間以培訓學習反洗錢基礎知識以及反洗錢工作的重要意義，并在中支開展反洗錢征文活動。廣大員工通過認真學習反洗錢知識，提高對可疑交易甄別的能力及反洗錢業務操作水平。

二、反洗錢宣傳月活動工作內容

（一）開展反洗錢宣傳。在宣傳月期間，所有營業網點統一置懸掛反洗錢宣傳橫幅，形成強大宣傳攻勢；在所有營業網點設立反洗錢咨詢窗口，向群眾派發反洗錢宣傳彩頁，公布反洗錢舉報聯系電話，把反洗錢工作落到實處。

（二）開展反洗錢業務培訓。2010年11月中旬，我中支舉辦反洗錢培訓班，進一步加強了內外勤從業人員反洗錢知識的學習。培訓班擬邀請中國人民銀行陽江市中心支行有關領導為培訓班授課。培訓班的主要內容有：反洗錢的法律法規、案例分析、財產保險系統反洗錢工作細則等基礎知識以及不同業務崗位洗錢風險防范措施等方面進行系統的培訓，從而提高反洗錢工作人員的操作技能和合規意識,使員工在反洗錢領域的一系列政策法規要求以及在日常工作中針對反洗錢工作的具體要求如何開展各自崗位的業務工作有了清晰明確的了解和掌握，為公司今后反洗錢工作的進一步深入和提高奠定了比較扎實的基礎。

（三）舉辦反洗錢征文活動。加強對反洗錢業務相關資料的學習和研討，結合財產保險業務的實際，以反洗錢業務工作存在的問題、感想以及建議等為切入口進行深入探討，寫學習心得及感想，對于優秀的文章向分公司推薦。

（四）加強反洗錢工作檢查。為有效防范洗錢風險，切實落實反洗錢工作，我中支不定期對各部門員工進行反洗錢工作專項檢查。為此，各部門各崗位員工要認真自查，檢查內容包括自覺認真履行反洗錢內控制度的建設、客戶身份識別制度的建設等方面。

三、后續工作

在宣傳月期間，我中支將對轄內各網點的開展情況進行檢查監督，對不按要求開展落實宣傳活動的，將予以通報批評，并要求立即整改，確保宣傳月活動取得實效。在宣傳月后期，我中支要求各網點就本次活動進行認真分析、總結，力求我中支反洗錢工作上一個新的歷史水平。

二0一0年十一月三日