第一篇：新保合[2009]5號關(guān)于印發(fā)《新華人壽保險股份有限公司反洗錢保密管理辦法》的通知

新華人壽保險股份有限公司文件

新保合[2009]5號

關(guān)于印發(fā)《新華人壽保險股份有限公司 反洗錢保密管理辦法》的通知

各中心、各部門、各分公司：

現(xiàn)將《新華人壽保險股份有限公司反洗錢保密管理辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。特此通知

附件：新華人壽保險股份有限公司反洗錢保密管理辦法

二○○九年五月四日

附件：

新華人壽保險股份有限公司

反洗錢保密管理辦法

第一章 總 則

第一條 為嚴格保守反洗錢工作的秘密，防止失密、泄密事件的發(fā)生，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《新華人壽保險股份有限公司反洗錢管理辦法》、《新華人壽保險股份有限公司保密管理辦法》（新保辦[2003]13號）的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司的具體情況，制定本辦法。

第二條 公司各級人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當保密；非依法規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

第三條 公司各級人員應(yīng)當對報告大額和可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。

第四條公司各級人員配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

第二章 管理機構(gòu)及人員

第五條公司反洗錢保密管理機構(gòu)分為兩級：

（一）各級機構(gòu)的反洗錢工作委員會或反洗錢工作小組為反洗錢保密管理的領(lǐng)導機構(gòu)。其主要職能是貫徹執(zhí)行國家有關(guān)反洗錢保密的法律、法規(guī)和政策；反洗錢工作小組領(lǐng)導

人負責確定涉密人員名單（參與或配合監(jiān)管機關(guān)進行反洗錢可疑調(diào)查），審批有關(guān)涉密事項及有關(guān)的獎懲決定。

（二）反洗錢保密工作管理由各級機構(gòu)辦公室負責。其職責為貫徹執(zhí)行國家的有關(guān)反洗錢保密法規(guī)、政策；按反洗錢工作小組的決定，布置、督促、檢查本公司的反洗錢保密工作；指導并組織實施追查失密、泄密事件；組織保密宣傳，開展保密教育。

第六條 反洗錢工作人員應(yīng)遵守以下保密守則：

（一）不在私人通訊中涉及反洗錢相關(guān)資料；

（二）不在不利于保密的地方談?wù)摲聪村X相關(guān)信息；

（三）不在不利于保密的地方存放反洗錢相關(guān)資料；

（四）不在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)外上報反洗錢相關(guān)數(shù)據(jù)；

（五）未經(jīng)批準，不得隨身攜帶反洗錢相關(guān)資料。

第三章 密級和密級的確定

第七條 與反洗錢工作有關(guān)秘密分為三個等級：絕密、機密、秘密。

（一）絕密是最重要的秘密，泄露會使國家安全和利益遭受特別嚴重的損失。配合人民銀行或公安進行的反洗錢調(diào)查的案例，以及中國反洗錢監(jiān)測分析中心大額和可疑交易報告的報送“秘鑰”和報送“密碼”，均列為絕密事項。

（二）機密是重要的秘密，泄密也會使國家安全和利益遭受損失。有關(guān)黑名單和高風險客戶的“可疑交易分析報告”為機密報告。

有關(guān)黑名單定義是指：投保人、被保險人或受益人涉及

以下名單統(tǒng)稱為黑名單客戶：國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單；中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

有關(guān)高風險客戶的定義是指：投保人、被保險人或受益人涉及外國政要或與之有密切聯(lián)系的人員。

（三）秘密是一般秘密，泄露會使公司安全和利益遭受損失。涉及反洗錢的大額和各種可疑交易報告、反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)及有關(guān)文檔為機密文件，公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)的帳戶名和密碼，均為秘密事項。

第四章 涉密管理

第八條 涉密管理

（一）配合人民銀行或公安機關(guān)調(diào)查時，必須報公司反洗錢工作委員會或各機構(gòu)的反洗錢工作小組的領(lǐng)導，并采取嚴格的安全保密措施：提供獨立的辦公房間，確定配合人員，并確保所查的信息不外露。

（二）中國反洗錢監(jiān)測分析中心的大額可疑交易報告接收“秘鑰”，應(yīng)由公司反洗錢工作委員會指定專人保管，秘鑰的“密碼”應(yīng)定期更換。使用人不得泄露密碼，并保證秘鑰和密碼的使用安全。

（三）大額和可疑交易數(shù)據(jù)應(yīng)在公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)中操作。可疑審核、可疑提交和有關(guān)查詢?nèi)藛T的電腦使用權(quán)限，應(yīng)由各機構(gòu)反洗錢工作小組負責人確定。分支機構(gòu)電腦室按反洗錢負責人的要求進行權(quán)限分配。對公司反洗錢監(jiān)

控報送系統(tǒng)的訪問，應(yīng)當按照權(quán)限進行控制，任何人都不得越權(quán)操作。

（四）公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)的用戶要按規(guī)定設(shè)置密碼，定期更換，不得泄露密碼，并保證密碼的使用安全。

第五章 失泄密事故的報告和處理

第九條 凡出現(xiàn)失、泄密事故，應(yīng)及時報告反洗錢工作小組領(lǐng)導，并在發(fā)現(xiàn)問題4小時內(nèi)報總公司辦公室，還要適時續(xù)報追查情況，結(jié)案后及時上報事故查處情況。

第十條 發(fā)現(xiàn)泄密事件，有關(guān)責任人應(yīng)及時采取補救措施，盡力挽回損失。發(fā)生失密事故，有關(guān)責任人應(yīng)積極配合保密部門調(diào)查、追查事故原因。

第十一條發(fā)現(xiàn)中國反洗錢監(jiān)測分析中心的秘鑰丟失后，應(yīng)立即報告公司反洗錢工作委員會領(lǐng)導，并在同一時間立即報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心，以便及時采取安全防范措施。

第十二條 關(guān)于反洗錢工作的獎勵和處罰，參照公司相關(guān)保密管理規(guī)定執(zhí)行。

第十三條本辦法自公司下發(fā)之日起實施。

主題詞：反洗錢 保密 通知

抄報：董事長、監(jiān)事長、總裁室

抄送：中國人民銀行反洗錢局、中國人民銀行營業(yè)管理部校對：黎潔

新華人壽保險股份有限公司

打印 43份 二○○九年五月五日印發(fā)

第二篇：新保合[2009]11號關(guān)于下發(fā)《新華人壽保險股份有限公司反洗錢培訓宣傳管理辦法》的通知

新華人壽保險股份有限公司文件

[2009]11號

關(guān)于下發(fā)《新華人壽保險股份有限公司 反洗錢培訓宣傳管理辦法》的通知

各中心、各部門、各分公司：

為使公司各級人員樹立風險意識、法律意識，了解反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的具體規(guī)定和要求，掌握必要的反洗錢業(yè)務(wù)技能，達到規(guī)范公司反洗錢培訓與宣傳工作的目的，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的相關(guān)要求，特制定《新華人壽保險股份有限公司反洗錢培訓宣傳管理辦法》，請遵照執(zhí)行。

特此通知

附件：新華人壽保險股份有限公司反洗錢培訓宣傳管理辦法

二〇〇九年九月二十四日

附件： 新華人壽保險股份有限公司 反洗錢培訓宣傳管理辦法

第一章 總 則

第一條 為使公司各級人員樹立風險意識、法律意識，了解反洗錢法律法規(guī)的具體規(guī)定和要求，掌握必要的反洗錢業(yè)務(wù)技能，達到規(guī)范公司反洗錢培訓與宣傳工作的目的，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的相關(guān)要求，特制定本管理辦法。

第二條 本管理辦法所稱反洗錢培訓與宣傳，是指對反洗錢法律、法規(guī)以及相關(guān)知識進行培訓和宣傳。

第三條 反洗錢培訓與宣傳實行統(tǒng)一管理、分工負責的原則。公司反洗錢工作委員會和各級反洗錢領(lǐng)導小組的牽頭部門負責反洗錢培訓和宣傳工作的日常管理以及相關(guān)的組織協(xié)調(diào)工作，相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責涉及本部門業(yè)務(wù)管理范圍內(nèi)反洗錢相關(guān)知識的培訓與宣傳。

第四條 各分公司應(yīng)結(jié)合實際情況，制定本機構(gòu)反洗錢培訓與宣傳制度，通過落實反洗錢培訓與宣傳計劃，確保各級人員了解和熟悉反洗錢的法律法規(guī)和公司制定的有關(guān)反洗錢工作的相關(guān)規(guī)定，履行相應(yīng)的法律責任和行政責任。

第二章 反洗錢培訓

第五條 反洗錢培訓對象

反洗錢培訓針對不同對象進行分層次的培訓：

一、反洗錢工作管理人員，包括反洗錢工作委員會或反洗錢工作組成員、反洗錢專崗等。

二、公司其他業(yè)務(wù)管理人員。三、一線人員，具體包括直接面對客戶的柜面客服人員；各業(yè)務(wù)渠道所有銷售人員。

第六條 反洗錢培訓內(nèi)容

一、基礎(chǔ)知識培訓。包括洗錢及反洗錢的概念、特征、過程、手法、危害及其發(fā)展變化趨勢；反洗錢的體系、戰(zhàn)略目標、制度框架以及公司各部門在反洗錢體系中的作用、職責等；

二、法律法規(guī)培訓。全面講解反洗錢立法的過程，介紹有關(guān)條款立法的本意；深入宣導已頒發(fā)的反洗錢法規(guī)，全面掌握法規(guī)規(guī)定的各項大額和可疑交易標準；對國家新出臺的反洗錢法律、法規(guī)和政策，及時組織學習和培訓；

三、業(yè)務(wù)實操培訓。結(jié)合國際、國內(nèi)反洗錢最新動態(tài)和最新反洗錢案例，了解國際國內(nèi)反洗錢形式和最新的洗錢手法，采用以案說法等方式，介紹反洗錢的經(jīng)驗與技巧，以及最新的反洗錢技術(shù)，對公司的反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行操作演示等，穩(wěn)步提高金融從業(yè)人員的警覺性和反洗錢技能，特別是在實際工作中識別可疑交易的能力；

四、其它相關(guān)知識的培訓。針對反洗錢活動的復雜性、專業(yè)性、國際性、隱蔽性和高智能等特點，加大對反洗錢關(guān)鍵崗位人員法律、財務(wù)、會計、審計、計算機、外語等相關(guān)知識的綜合性培訓，有針對性地提高反洗錢人員的綜合素質(zhì)。

第七條 反洗錢培訓方式

反洗錢培訓方式遵循“不同對象、不同方式；不同層次、不同內(nèi)容”的原則。培訓方式可靈活多樣，對公司各級管理人員，其中包括反洗錢工作小組及反洗錢工作委員會成員，可采取專題培訓、晨會、自學等多種方式，每年培訓學時不少于3學時；各業(yè)務(wù)渠道銷售人員可在繼續(xù)教育中安排反洗錢培訓內(nèi)容，每年培訓學時不少于2學時。每年各機構(gòu)對全體員工的反洗錢培訓至少一次，新員工上崗必須進行反洗錢培訓。

第八條 反洗錢培訓管理

每年年初，各機構(gòu)要制定本機構(gòu)的反洗錢培訓計劃。對反洗錢培訓計劃、培訓次數(shù)、人數(shù)、內(nèi)容、資料、形式、測試、考核以及培訓評估等有關(guān)資料應(yīng)及時進行歸檔、留存，以便于監(jiān)管部門和上級機構(gòu)進一步的評估和考核。各機構(gòu)也應(yīng)建立培訓效果評估機制，確保反洗錢培訓取得實效。

第三章 反洗錢宣傳

第九條 開展反洗錢宣傳是增加公司員工和社會各界反洗錢意識、營造良好的反洗錢社會氛圍、推動反洗錢工作深入開展的重要舉措。各分支機構(gòu)都應(yīng)積極開展反洗錢宣傳，有利于擴大反洗錢工作的影響力，促進反洗錢工作不斷發(fā)展。

第十條 反洗錢宣傳的對象主要是公司客戶或是潛在客戶，以及公司內(nèi)外勤人員。

第十一條 反洗錢宣傳的內(nèi)容主要包括以下內(nèi)容：

一、洗錢活動的基本特征；

二、金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)；

三、反洗錢的法律法規(guī)；

四、我國反洗錢工作的進展；

五、公司反洗錢工作的先進事跡；

六、其它要宣傳的內(nèi)容。

第十二條 反洗錢宣傳形式可以多種多樣。例如：條幅、反洗錢知識介紹、反洗錢工作簡報、反洗錢專欄等等。各機構(gòu)每年至少開展一至二次反洗錢宣傳活動，宣傳工作要符合各級人民銀行的相關(guān)要求。

第四章 附則

第十三條 本管理辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。各分支機構(gòu)還應(yīng)在本規(guī)定的基礎(chǔ)上，制定相應(yīng)的實施細則，并同時抄送同級人民銀行。

二〇〇九年九月十七日

主題詞：下發(fā) 反洗錢 管理辦法 通知 抄 報：董事長、監(jiān)事長、總裁室

抄 送：中國人民銀行反洗錢局

校 對：陳穎慧

打印 44份

新華人壽保險股份有限公司 二○○九年九月二十七日印發(fā)

第三篇：XX人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢培訓工作管理辦法

XX人壽保險股份有限公司

北京分公司

反洗錢培訓工作管理辦法

XX人壽北京分公司合規(guī)部

二〇一二年三月

第一條為提升我司反洗錢工作整體水平，提高反洗錢工作人員專業(yè)技能，增強公司反洗錢防控意識，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合我司實際情況，制定本辦法。

第二條本辦法適用于XX人壽保險股份有限公司北京分公司各級機構(gòu)，包括分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部以及各類專屬機構(gòu)等。

第三條培訓對象

（一）本公司人員即公司各級機構(gòu)管理人員、反洗錢崗位專職人員、業(yè)務(wù)崗位反洗錢工作兼職人員、新入職員工等各級機構(gòu)人員；

（二）與本公司簽訂銷售代理協(xié)議（合同）的保險營銷員（業(yè)務(wù)員）。

（三）與本公司進行產(chǎn)品銷售合作的保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構(gòu)的相關(guān)工作人員。

第四條培訓人員

XX人壽保險股份有限公司北京分公司合規(guī)部反洗錢工作人員、各級機構(gòu)專職培訓人員、各級機構(gòu)反洗錢專職（兼職）人員及各級機構(gòu)業(yè)務(wù)主管人員；外部聘請人民銀行、保監(jiān)會（局）反洗錢管理部門人士等。

第五條培訓內(nèi)容

（一）對公司各級機構(gòu)人員的培訓應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監(jiān)會頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內(nèi)控制度；

5、各崗位反洗錢操作流程及管理實務(wù)；

6、公司反洗錢報送監(jiān)控系統(tǒng)操作培訓；

7、行業(yè)反洗錢動態(tài)等其他相關(guān)知識。

（二）對保險營銷員（業(yè)務(wù)員）的培訓應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監(jiān)會頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內(nèi)控制度；

5、保險產(chǎn)品銷售中的反洗錢工作要求等。

（三）對保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構(gòu)相關(guān)工作人員的培訓應(yīng)包括以下內(nèi)容：

1、反洗錢法律法規(guī)；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監(jiān)會頒布的反洗錢規(guī)章制度；

4、公司反洗錢內(nèi)控制度；

5、保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)等。

第六條培訓方式

各級機構(gòu)應(yīng)采取下列多種或全部方式開展反洗錢培訓：

（一）定期舉行反洗錢知識、實務(wù)專項現(xiàn)場培訓；

（二）北京分公司、中支公司定期組織反洗錢工作視頻

培訓；

（三）定期通過公司晨會進行反洗錢知識教育和培訓；

（四）召開反洗錢工作座談會、研討會等對參會人員進行培訓；

（五）通過下載公司反洗錢專欄相關(guān)資料組織開展自學活動；

（六）邀請內(nèi)部反洗錢專職人員或監(jiān)管部門專家對機構(gòu)全員進行培訓；

（七）參加地方人民銀行、保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會組織的反洗錢專項培訓；

（八）聯(lián)合社會培訓機構(gòu)開展反洗錢培訓活動等。

第七條培訓時限

為了提高公司整體反洗錢工作水平，下列人員均應(yīng)接受每年不少于規(guī)定時長的反洗錢培訓：

（一）各級機構(gòu)管理人員：參加內(nèi)、外部培訓相結(jié)合，人均培訓不少于20個小時；

（二）反洗錢崗位專職人員：參加人民銀行、金融學會、保監(jiān)會（局）等外部單位組織培訓以及公司內(nèi)部培訓，人均培訓不少于30個小時；

（三）業(yè)務(wù)崗位反洗錢工作兼職人員：參加分支機構(gòu)組織的定期培訓，人均培訓不少于30個小時；

（四）新入司員工：將反洗錢知識納入其入司培訓課程系列，并對反洗錢知識培訓效果進行考試評估；

（五）保險營銷員（業(yè)務(wù)員）：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓，人均培訓不少于20個小時。

（六）保險專業(yè)、兼業(yè)代理機構(gòu)相關(guān)工作人員：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓，人均培訓不少于10個小時。

第八條培訓效果評估

公司通過網(wǎng)上測試、提交報告、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)反洗錢履行情況抽查等多種形式進行反洗錢知識和實務(wù)測試；各分支機構(gòu)以紙面試題、上機操作、現(xiàn)場問答、知識競賽等形式對相關(guān)人員反洗錢工作水平進行評估。各分支機構(gòu)應(yīng)對綜合培訓效果進行有效分析評估，以提高和改善今后的培訓工作質(zhì)量。

第九條培訓資料留存

公司各級機構(gòu)應(yīng)加強對反洗錢培訓工作的檔案管理，將培訓計劃、培訓課件、參訓人員名單、培訓會議記錄、考試試題等相關(guān)資料進行歸檔并妥善留存。

第十條本辦法由分公司合規(guī)部負責解釋和修訂。第十一條本辦法自頒布之日起施行。

第四篇：〔2018〕xx號關(guān)于印發(fā)《xx財產(chǎn)保險股份有限公司xxxx中支反洗錢宣傳制度》的通知

關(guān)于印發(fā)《xxxxx財產(chǎn)保險股份有限公司xxxxx中心支公司反洗錢宣傳制度》的通知

各支公司、公司各部門：

為全面貫徹落實《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，進一步提高全體干部、員工和社會公眾對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造反洗錢工作的良好內(nèi)、外部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，加強宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，提高干部、員工及廣大人民群眾對反洗錢工作的認知程度和參與意識，同時確保公司全體從業(yè)人員熟悉反洗錢工作的責任和義務(wù)，根據(jù)公司實際情況，現(xiàn)制定《xxxxx財產(chǎn)保險股份有限公司xxxxx中心支公司反洗錢宣傳制度》，請各支公司、公司各部門遵照執(zhí)行。

－1－

xxxxx財產(chǎn)保險股份有限公司 xxxxx中心支公司

2018年2月4日

抄送： 人民銀行xxxxx中心支行、分公司法律合規(guī)部。內(nèi)部發(fā)送： 總經(jīng)理室、各支公司、公司各部門。xxxxx財產(chǎn)保險公司

xxxxx中心支公司綜合管理部 編錄：

2018年2月4日印發(fā)

校對：

－2－

xxxxx財產(chǎn)保險股份有限公司xxxxx中心支公司

反洗錢宣傳制度

根據(jù)中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，為進一步提高全司員工和社會公眾對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造反洗錢工作的良好內(nèi)、外部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，積極宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，提高干部、員工及廣大人民群眾對反洗錢工作的認知程度和參與意識，積極營造共同預防與打擊洗錢及其他相關(guān)犯罪活動的良好輿論氛圍，全面推進反洗錢宣傳工作常態(tài)化和制度化。現(xiàn)結(jié)合公司實際情況，制定反洗錢宣傳制度如下。

一、宣傳目的

通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮保險業(yè)反洗錢作用，提高從業(yè)人員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)，并增強全司員工反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩(wěn)定的作用。同時，有效加強公司內(nèi)外部之間的溝通協(xié)調(diào)，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境。通過不斷的反洗錢宣傳，增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ),形成全社會共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好氛圍。

二、宣傳基本要求

本部及各支公司應(yīng)注重培育良好的反洗錢內(nèi)、外部控制環(huán)境，確保從業(yè)人員熟悉反洗錢的責任和義務(wù)，擁有良好的道德風尚及專

－3－

業(yè)知識，從思想上重視對反洗錢宣傳工作。

三、宣傳計劃的制定和實施

反洗錢宣傳計劃由反洗錢領(lǐng)導小組在每年年初制定，全年開展反洗錢宣傳次數(shù)不得少于一次，并可根據(jù)人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司宣傳工作要求，增加宣傳次數(shù)。

反洗錢工作小組和領(lǐng)導小組辦公室負責宣傳工作的實施。

四、公司本部及各支公司應(yīng)積極進行反洗錢宣傳工作 本部和各支公司應(yīng)積極開展反洗錢的宣傳和解釋工作，爭取客戶對反洗錢工作的理解和支持。公司將反洗錢宣傳納入工作目標之一，各支公司反洗錢宣傳工作開展情況，作為各支公司季度、合規(guī)考核指標。

五、反洗錢宣傳內(nèi)容

（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢活動的基本特征，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應(yīng)具備什么條件等。

（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構(gòu)和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。

（四）金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)、我國反洗錢工作的進展；

（五）按照人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司要求開展反洗錢宣傳。

六、宣傳主題、方式和內(nèi)容

－4－

（一）公司本部及各支公司職場大廳應(yīng)長期懸掛反洗錢宣傳橫幅，并在職場醒目位置張貼宣傳海報。

（二）各支公司營業(yè)網(wǎng)點及本部大廳柜面應(yīng)長期擺放宣傳手冊或折頁，并由柜面人員向客戶進行宣講發(fā)放。宣傳手冊及折頁由公司統(tǒng)一制作，或者由分公司集中下發(fā)。各網(wǎng)點宣傳資料不足時，應(yīng)提前向公司綜合部申領(lǐng)。

（三）宣傳主題由公司統(tǒng)一擬定，內(nèi)容包括但不限于：“貫徹實施《反洗錢法》，預防和打擊洗錢犯罪及相關(guān)犯罪”、“預防洗錢活動，維護經(jīng)濟金融秩序”、“打擊洗錢犯罪，維護社會公平正義”、“依法履行反洗錢義務(wù)、預防和打擊洗錢犯罪”等，或者根據(jù)人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司要求，部署統(tǒng)一宣傳主題。

（四）各支公司、各部門應(yīng)積極應(yīng)用公司網(wǎng)頁、微信公眾號、客戶手機短信群發(fā)、QQ群、報刊、宣傳專欄等多種形式對社會公眾開展反洗錢知識宣傳和洗錢風險提示。

（五）根據(jù)公司實際情況，公司集中組織員工在市區(qū)廣場進行反洗錢宣傳不得少于一次。各支公司組織員工走上街頭宣傳每年應(yīng)不少于一次。

（六）利用出租車、公交車身、廣播電臺、電視臺、廣場LED大屏、高速大型廣告牌等媒體進行我司反洗錢宣傳的必須報經(jīng)分公司法律合規(guī)部批準，并報備當?shù)厝嗣胥y行。

七、宣傳活動報告及存檔

領(lǐng)導小組辦公室在組織、實施宣傳活動期間應(yīng)注意收集活動圖片、音像等試聽資料，在活動結(jié)束后，對活動開展的情況、效果、－5－

活動經(jīng)驗、成效及建議等情況進行文字總結(jié)，以書面形式報告反洗錢工作領(lǐng)導小組，同時抄送人民銀行、監(jiān)管部門及總、分公司。

各支公司開展的宣傳活動應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)，將活動開展的情況和效果、活動經(jīng)驗、成效及建議等情況（附件資料：宣傳月活動文字總結(jié)、圖片、音像資料等）以書面報告形式對宣傳活動進行全面總結(jié)，并報送至反洗錢領(lǐng)導小組辦公室。

反洗錢領(lǐng)導小組辦公室應(yīng)采用電子或紙質(zhì)文件、照片、視聽資料等多種形式將反洗錢宣傳情況建檔保存?zhèn)洳椤?/p>

xxxxx財產(chǎn)保險股份有限公司

xxxxx中心支公司

2018年2月4日

－6－

第五篇：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法(試行)》的通知

中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》的通知

(銀發(fā)〔2007〕175號)

中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行；各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司、各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為規(guī)范反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護金融機構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發(fā)布）等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到問題，請及時報告人民銀行總行。

中國人民銀行

二○○七年六月四日

反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護金融機構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查，應(yīng)遵守本辦法。

中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。

第三條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負責反洗錢現(xiàn)場檢查。

第四條 反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處理等。

第五條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的信息保密，不得違反規(guī)定對外提供。

第六條 現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)［2006］160號文印發(fā)）立卷歸檔，妥善保管。

第二章 管轄

第七條 中國人民銀行對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查：

（一）金融機構(gòu)總部；

（二）中國人民銀行認為應(yīng)當由其直接檢查的金融機構(gòu)。

第八條 中國人民銀行分支機構(gòu)對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查：

（一）轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)的分支機構(gòu)和地方性金融機構(gòu)；

（二）上級行授權(quán)其現(xiàn)場檢查的金融機構(gòu)。

第九條 上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負責檢查的金融機構(gòu)；下級行認為金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現(xiàn)場檢查。

第十條 中國人民銀行分支機構(gòu)之間對管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當報請共同上級行指定管轄。

第三章 現(xiàn)場檢查準備

第十一條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)（以下簡稱檢查單位）應(yīng)了解和分析所管轄的金融機構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構(gòu)（以下簡稱被查單位）。

第十二條 檢查單位對被查單位進行現(xiàn)場檢查應(yīng)當立項。檢查單位的反洗錢執(zhí)法部門就每個被查單位要分別填寫《現(xiàn)場檢查立項審批表》（附件1），制定《現(xiàn)場檢查實施方案》（附件2），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后組織實施。

第十三條 檢查單位在現(xiàn)場檢查實施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。

根據(jù)實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少于兩人。

第十四條 檢查組組長負責現(xiàn)場檢查的全面工作。職責如下：

（一）主持進場會談和離場會談；

（二）確認現(xiàn)場檢查結(jié)果；

（三）決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項。

第十五條 主查人的職責如下：

（一）決定現(xiàn)場檢查進度；

（二）組織起草《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料；

（四）決定現(xiàn)場檢查組織和實施中的其他有關(guān)事項。

第十六條 檢查人員按照分工具體實施現(xiàn)場檢查。

第十七條 檢查單位應(yīng)制作《現(xiàn)場檢查通知書》（附件3）一式兩份，一份于進場5天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。對需要立即進場現(xiàn)場檢查的，可在進場時出示《現(xiàn)場檢查通知書》。

需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在《現(xiàn)場檢查通知書》中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范圍。

第十八條 檢查組進場前，檢查單位應(yīng)對檢查組成員進行專項培訓，要求檢查組成員掌握現(xiàn)場檢查實施方案、現(xiàn)場檢查要求和被查單位有關(guān)情況，遵守工作紀律等。

第四章 現(xiàn)場檢查實施

第十九條 檢查組應(yīng)向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》，按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。

檢查組應(yīng)與被查單位舉行進場會談，會談由檢查組組長主持。會談內(nèi)容包括：

（一）檢查組組長宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》，說明檢查的目的、內(nèi)容、時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；

（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應(yīng)提供文字材料交檢查組歸檔）。

主查人負責編制《現(xiàn)場檢查進駐會談紀要》（附件4），并由檢查組組長和被查單位負責人簽字確認。第二十條 檢查組調(diào)閱被查單位會計憑證等資料應(yīng)填制《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》（附件5）一式兩份，由主查人和被查單位負責人簽字確認，一份交被查單位，一份由檢查組留存。現(xiàn)場檢查結(jié)束后，檢查組應(yīng)將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負責人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認。

第二十一條 檢查組進行現(xiàn)場檢查時，應(yīng)對檢查工作進行記錄，編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應(yīng)對所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實性負責。

第二十二條 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關(guān)憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復印件。取證時檢查組應(yīng)不少于兩人在場，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》（附件7）。

《現(xiàn)場檢查取證記錄》上應(yīng)載明證據(jù)的來源和取得過程；證據(jù)的編號、名稱、證據(jù)原件或復印件等情況。

《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。證據(jù)提供人、被查單位負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當在《現(xiàn)場檢查取證記錄》上注明。

第二十三條 在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。

登記保存時，檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》（附件8）一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應(yīng)在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應(yīng)當在7日內(nèi)及時作出處理決定。

第二十四條 檢查組應(yīng)按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應(yīng)報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。

第二十五條 離開被查單位前，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談，由檢查組組長通報檢查的有關(guān)情況。

第五章 現(xiàn)場檢查處理

第二十六條 檢查人員應(yīng)對《現(xiàn)場檢查工作底稿》進行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和《現(xiàn)場檢查工作底稿》一并交主查人審核。

主查人應(yīng)組織檢查人員對有關(guān)檢查內(nèi)容進行復核、綜合分析，制作《現(xiàn)場檢查事實認定書》（附件9）。檢查組組長應(yīng)在《現(xiàn)場檢查事實認定書》的每一頁簽字。此項工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場次日起 15 個工作日內(nèi)完成。

第二十七條 檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場檢查事實認定書》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起5個工作日內(nèi)，以書面形式對《現(xiàn)場檢查事實認定書》所述事實進行確認或提出異議。對《現(xiàn)場檢查事實認定書》所述事實沒有異議的，被查單位應(yīng)在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負責人簽字確認；有異議的，被查單位應(yīng)提交說明材料及證據(jù)，檢查組應(yīng)予以核實。被查單位超過時限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實的認定。

第二十八條 在核實現(xiàn)場檢查事實并確認檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應(yīng)起草《現(xiàn)場檢查報告》（附件10），報本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報告的主要內(nèi)容包括：

（一）現(xiàn)場檢查基本情況，包括檢查內(nèi)容、范圍、時間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；

（二）被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況（所述事實應(yīng)與《現(xiàn)場檢查事實認定 書》的內(nèi)容相一致）；

（四）提出依法應(yīng)當給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)；

（五）其他值得關(guān)注的問題。

第二十九條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應(yīng)當直接制作《現(xiàn)場檢查意見書》（附件11），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場檢查意見書》應(yīng)當包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定、檢查結(jié)論。

第三十條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行后續(xù)處理。

第三十一條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)先制作《現(xiàn)場檢查意見告知書》（附件12），經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現(xiàn)場檢查意見告知書》應(yīng)以檢查事實為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。

第三十二條 被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)應(yīng)當予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查相關(guān)證據(jù)對被查單位有關(guān)行為的認定和處理。

第三十三條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認定書》和其他相關(guān)證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

本《現(xiàn)場檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定外，還應(yīng)當包括對被查單位的處理意見。

第三十四條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢查記錄、《現(xiàn)場檢查事實認定書》、《現(xiàn)場檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定，且依法擬給予行政處罰的，應(yīng)當按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》（中國人民銀行令［2001］第3號）對被查單位進行處理。

第三十五條 對于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)依法移送公安機關(guān)。

第六章 附則

第三十六條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。

第三十七條 本辦法自發(fā)布之日起實施。

附1

附件：

1.《現(xiàn)場檢查立項審批表》

2.《現(xiàn)場檢查實施方案》

3.《現(xiàn)場檢查通知書》

4.《現(xiàn)場檢查進駐會談紀要》

5.《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》

6.《現(xiàn)場檢查工作底稿》

7.《現(xiàn)場檢查取證記錄》

8.《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》

9.《現(xiàn)場檢查事實認定書》

10.《現(xiàn)場檢查報告》

11.《現(xiàn)場檢查意見書》

12.《現(xiàn)場檢查意見告知書》

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查立項審批表

┌─────────────┬───────────────────────────┐ │

編號

│

反洗錢［ ］（）號

│ ├──┬──────────┼───────────────────────────┤ │

│

擬查項目名稱

│

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查依據(jù)

│

│ │現(xiàn)場├──────────┼───────────────────────────┤ │檢查│

被查單位

│

│ │立項│

│

│ │申請├──────────┼───────────────────────────┤ │內(nèi)容│

檢查內(nèi)容

│

│ │

│

│

│ │

│

│

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│ 被查業(yè)務(wù)的時間跨度 │

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查時間

│

年 月 日 至 年 月 日

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查組成員

│組長：

│ │

│

│主查人：

│ │

│

│檢查人員：

│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤ │申請│

部門負責人

│

│ │ 人 │

簽字

│

│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤

│審批│

行（部）領(lǐng)導

│

│ │ 人 │

審批簽字

│

│ ├──┴──────────┼───────────────────────────┤ │

備注

│

│ └─────────────┴───────────────────────────┘

附2

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查實施方案

一、檢查目的二、檢查依據(jù)

包括法律法規(guī)和規(guī)章制度等

三、被查單位

包括被查單位名稱列表和被查業(yè)務(wù)的時間跨度等

四、檢查內(nèi)容

五、檢查人員及分工

六、檢查實施步驟和時間安排

包括檢查準備、檢查實施過程、撰寫報告、檢查處理、檔案整理等步驟的實施計劃與時間安排

七、檢查要求

八、附件名稱

九、現(xiàn)場檢查立項審批意見

附3

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查通知書

反洗錢現(xiàn)場檢查［ ］（）號

：

依據(jù)

法律、法規(guī)等規(guī)定，茲指派下列人員于

年 月 日至

年 月 日對你單位實施現(xiàn)場檢查。

檢查組組長：

主查人：

檢查人員：

被查業(yè)務(wù)的時間跨度： 年 月 日至

年 月 日。

檢查內(nèi)容：

所需你單位報送的數(shù)據(jù)、資料：

所需你單位提供的數(shù)據(jù)、資料：

請你單位依法配合檢查組工作，并提供必要的工作條件。

特此通知。

（行政公章）年 月 日

附4

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查進駐會談紀要

┌────────┬────────────────────────────────┐ │

│

│ │

被查單位

│

│ │

│

│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │

會談時間

│

│

會談地點

│

│ │

│

│

│

│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │

會談事由

│

│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │

會談主持人

│

│會談記錄人

│

│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │ 會談雙方參與人 │

│ │

│

│ │

│

│ │

│

│ ├────────┴────────────────────────────────┤ │會談內(nèi)容：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ └─────────────────────────────────────────┘

檢查組組長：

被查單位負責人：

附5

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單

檢查項目名稱：

被查單位名稱：

┌──┬────────────────┬──┬───┬────┬────┬────┐ │序號│

│數(shù)量│調(diào)閱日│調(diào)閱人簽│ 歸還 │收回人簽│ │

│

調(diào)閱資料名稱

│

│ 期 │

字

│ 日期 │

字

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 1 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 2 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 3 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 4 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 5 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 6 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 7 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 8 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 9 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 10 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 11 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 12 │

│

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│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 13 │

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│

│

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│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 14 │

│

│

│

│

│

│ └──┴────────────────┴──┴───┴────┴────┴────┘

（調(diào)閱資料時簽字）主查人：

被查單位負責人：

（退回資料時簽字）主查人：

被查單位負責人：

附6

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查工作底稿

編號：[ ]號

┌───────┬────────────────────────────────┐ │

被查單位

│

│ ├───────┼──────────────┬──────┬──────────┤ │

檢查項目

│

│檢查日期

│

│ ├───────┴──────────────┴──────┴──────────┤ │檢查內(nèi)容：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ ├────────────────────────────────────────┤ │發(fā)現(xiàn)問題：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ ├────────────────────────────────────────┤ │調(diào)閱資料：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ └────────────────────────────────────────┘

檢查員：

復核員：

附7

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查取證記錄

編號：[ ]號

┌───────┬─────────────────────────────────┐ │

被查單位

│

│

├───────┼──────────────────┬─────┬────────┤ │

檢查項目

│

│ 取證日期 │

│ ├───────┼──────────────────┼─────┼────────┤ │

主查人

│

│ 檢查人員 │

│ ├─┬─────┴──────────────────┴─────┴────────┤ │檢│

│ │查│

│ │取│

│ │證│

│ │過│

│ │程│

│ │記│

│ │錄│

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ ├─┼───────────┬────────────┬──────────────┤ │證│

證據(jù)編號

│

證據(jù)名稱

│

原件或復印件

│ │據(jù)├───────────┼────────────┼──────────────┤ │清│

│

│

│ │單├───────────┼────────────┼──────────────┤ │目│

│

│

│ │錄├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │

│

│

│ │ ├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │

│

│

│ └─┴───────────┴────────────┴──────────────┘

主查人：

檢查人員：

證據(jù)提供人：

被查單位負責人：

備注：證據(jù)材料需加蓋被查單位的行政公章或業(yè)務(wù)章。

附8

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書

編號：[ ]號

：

依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》第三十七條的規(guī)定，本檢查組現(xiàn)對下列證據(jù)材料予以登記保存。保存期間，你單位或有關(guān)人員不得擅自將其銷毀或轉(zhuǎn)移。保存期7天，自

年 月 日至

年 月 日。特此通知。

主查人簽字：

檢查組組長簽字：

┌───┬──────────────────────┬────┬────────┐ │ 序號 │

登記保存證據(jù)材料名稱

│ 件數(shù) │

備注

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

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│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ └───┴──────────────────────┴────┴────────┘

年 月 日（行政公章）

被查單位簽字

；收到本通知書日期： 年 月 日（行政公章）

材料收回人簽字：

；收回日期： 年 月 日（行政公章）

附9

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查事實認定書

編號：[ ]號

被查單位名稱：

檢查項目：

檢查日期：

事實描述：

經(jīng)查，你單位在反洗錢工作中存在以下事實：

對以上事實，你單位應(yīng)在收到本認定書之日起5個工作日內(nèi)確認或提出異議，并書面反饋我行（部）。

檢查組組長簽字：

被查單位主要負責人意見及簽字：

（被查單位行政公章）

年 月 日

附10

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查報告

被查單位名稱：

被查單位法定負責人： 被查單位地址： 檢查項目名稱：

被查業(yè)務(wù)的時間跨度： 檢查部門： 檢查日期： 報告完成日期： 報告正文：

附11

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查意見書

反洗錢現(xiàn)場檢查［ ］（）號

：

我行（部）于

年 月 日至 月 日對你單位實施了

現(xiàn)場檢查，結(jié)論如下：

注：結(jié)論中包括執(zhí)行反洗錢規(guī)定行為的認定。對不符合規(guī)定的，要闡明問題所在，并提出監(jiān)管意見。符合規(guī)定的，可省略監(jiān)管意見。

（行政公章）年

月

日

附12

中國人民銀行

行（部）

現(xiàn)場檢查意見告知書

反洗錢現(xiàn)場檢查［ ］（）號

：

我行（部）于

年 月 日至 月 日對你單位實施了

現(xiàn)場檢查，結(jié)論如下（包括執(zhí)行反洗錢規(guī)定行為的認定、基本評價和存在的問題）：

對你單位存在的問題，擬提出以下監(jiān)管意見：

如果你單位對本告知書有異議，應(yīng)當在收到本告知書之日起10日內(nèi)向我行（部）提出陳述、申辯意見。

（行政公章）年

月

日