第一篇：新保合[2009]11號關于下發《新華人壽保險股份有限公司反洗錢培訓宣傳管理辦法》的通知

新華人壽保險股份有限公司文件

[2009]11號

關于下發《新華人壽保險股份有限公司 反洗錢培訓宣傳管理辦法》的通知

各中心、各部門、各分公司：

為使公司各級人員樹立風險意識、法律意識，了解反洗錢相關法律法規的具體規定和要求，掌握必要的反洗錢業務技能，達到規范公司反洗錢培訓與宣傳工作的目的，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》的相關要求，特制定《新華人壽保險股份有限公司反洗錢培訓宣傳管理辦法》，請遵照執行。

特此通知

附件：新華人壽保險股份有限公司反洗錢培訓宣傳管理辦法

二〇〇九年九月二十四日

附件： 新華人壽保險股份有限公司 反洗錢培訓宣傳管理辦法

第一章 總 則

第一條 為使公司各級人員樹立風險意識、法律意識，了解反洗錢法律法規的具體規定和要求，掌握必要的反洗錢業務技能，達到規范公司反洗錢培訓與宣傳工作的目的，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》的相關要求，特制定本管理辦法。

第二條 本管理辦法所稱反洗錢培訓與宣傳，是指對反洗錢法律、法規以及相關知識進行培訓和宣傳。

第三條 反洗錢培訓與宣傳實行統一管理、分工負責的原則。公司反洗錢工作委員會和各級反洗錢領導小組的牽頭部門負責反洗錢培訓和宣傳工作的日常管理以及相關的組織協調工作，相關業務部門負責涉及本部門業務管理范圍內反洗錢相關知識的培訓與宣傳。

第四條 各分公司應結合實際情況，制定本機構反洗錢培訓與宣傳制度，通過落實年度反洗錢培訓與宣傳計劃，確保各級人員了解和熟悉反洗錢的法律法規和公司制定的有關反洗錢工作的相關規定，履行相應的法律責任和行政責任。

第二章 反洗錢培訓

第五條 反洗錢培訓對象

反洗錢培訓針對不同對象進行分層次的培訓：

一、反洗錢工作管理人員，包括反洗錢工作委員會或反洗錢工作組成員、反洗錢專崗等。

二、公司其他業務管理人員。三、一線人員，具體包括直接面對客戶的柜面客服人員；各業務渠道所有銷售人員。

第六條 反洗錢培訓內容

一、基礎知識培訓。包括洗錢及反洗錢的概念、特征、過程、手法、危害及其發展變化趨勢；反洗錢的體系、戰略目標、制度框架以及公司各部門在反洗錢體系中的作用、職責等；

二、法律法規培訓。全面講解反洗錢立法的過程，介紹有關條款立法的本意；深入宣導已頒發的反洗錢法規，全面掌握法規規定的各項大額和可疑交易標準；對國家新出臺的反洗錢法律、法規和政策，及時組織學習和培訓；

三、業務實操培訓。結合國際、國內反洗錢最新動態和最新反洗錢案例，了解國際國內反洗錢形式和最新的洗錢手法，采用以案說法等方式，介紹反洗錢的經驗與技巧，以及最新的反洗錢技術，對公司的反洗錢業務系統進行操作演示等，穩步提高金融從業人員的警覺性和反洗錢技能，特別是在實際工作中識別可疑交易的能力；

四、其它相關知識的培訓。針對反洗錢活動的復雜性、專業性、國際性、隱蔽性和高智能等特點，加大對反洗錢關鍵崗位人員法律、財務、會計、審計、計算機、外語等相關知識的綜合性培訓，有針對性地提高反洗錢人員的綜合素質。

第七條 反洗錢培訓方式

反洗錢培訓方式遵循“不同對象、不同方式；不同層次、不同內容”的原則。培訓方式可靈活多樣，對公司各級管理人員，其中包括反洗錢工作小組及反洗錢工作委員會成員，可采取專題培訓、晨會、自學等多種方式，每年培訓學時不少于3學時；各業務渠道銷售人員可在繼續教育中安排反洗錢培訓內容，每年培訓學時不少于2學時。每年各機構對全體員工的反洗錢培訓至少一次，新員工上崗必須進行反洗錢培訓。

第八條 反洗錢培訓管理

每年年初，各機構要制定本機構的反洗錢培訓計劃。對反洗錢培訓計劃、培訓次數、人數、內容、資料、形式、測試、考核以及培訓評估等有關資料應及時進行歸檔、留存，以便于監管部門和上級機構進一步的評估和考核。各機構也應建立培訓效果評估機制，確保反洗錢培訓取得實效。

第三章 反洗錢宣傳

第九條 開展反洗錢宣傳是增加公司員工和社會各界反洗錢意識、營造良好的反洗錢社會氛圍、推動反洗錢工作深入開展的重要舉措。各分支機構都應積極開展反洗錢宣傳，有利于擴大反洗錢工作的影響力，促進反洗錢工作不斷發展。

第十條 反洗錢宣傳的對象主要是公司客戶或是潛在客戶，以及公司內外勤人員。

第十一條 反洗錢宣傳的內容主要包括以下內容：

一、洗錢活動的基本特征；

二、金融機構的反洗錢義務；

三、反洗錢的法律法規；

四、我國反洗錢工作的進展；

五、公司反洗錢工作的先進事跡；

六、其它要宣傳的內容。

第十二條 反洗錢宣傳形式可以多種多樣。例如：條幅、反洗錢知識介紹、反洗錢工作簡報、反洗錢專欄等等。各機構每年至少開展一至二次反洗錢宣傳活動，宣傳工作要符合各級人民銀行的相關要求。

第四章 附則

第十三條 本管理辦法自發文之日起執行。各分支機構還應在本規定的基礎上，制定相應的實施細則，并同時抄送同級人民銀行。

二〇〇九年九月十七日

主題詞：下發 反洗錢 管理辦法 通知 抄 報：董事長、監事長、總裁室

抄 送：中國人民銀行反洗錢局

校 對：陳穎慧

打印 44份

新華人壽保險股份有限公司 二○○九年九月二十七日印發

第二篇：新保合[2009]5號關于印發《新華人壽保險股份有限公司反洗錢保密管理辦法》的通知

新華人壽保險股份有限公司文件

新保合[2009]5號

關于印發《新華人壽保險股份有限公司 反洗錢保密管理辦法》的通知

各中心、各部門、各分公司：

現將《新華人壽保險股份有限公司反洗錢保密管理辦法》印發給你們，請遵照執行。特此通知

附件：新華人壽保險股份有限公司反洗錢保密管理辦法

二○○九年五月四日

附件：

新華人壽保險股份有限公司

反洗錢保密管理辦法

第一章 總 則

第一條 為嚴格保守反洗錢工作的秘密，防止失密、泄密事件的發生，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《新華人壽保險股份有限公司反洗錢管理辦法》、《新華人壽保險股份有限公司保密管理辦法》（新保辦[2003]13號）的相關規定，結合公司的具體情況，制定本辦法。

第二條 公司各級人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當保密；非依法規定，不得向任何單位和個人提供。

第三條 公司各級人員應當對報告大額和可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。

第四條公司各級人員配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息應予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。

第二章 管理機構及人員

第五條公司反洗錢保密管理機構分為兩級：

（一）各級機構的反洗錢工作委員會或反洗錢工作小組為反洗錢保密管理的領導機構。其主要職能是貫徹執行國家有關反洗錢保密的法律、法規和政策；反洗錢工作小組領導

人負責確定涉密人員名單（參與或配合監管機關進行反洗錢可疑調查），審批有關涉密事項及有關的獎懲決定。

（二）反洗錢保密工作管理由各級機構辦公室負責。其職責為貫徹執行國家的有關反洗錢保密法規、政策；按反洗錢工作小組的決定，布置、督促、檢查本公司的反洗錢保密工作；指導并組織實施追查失密、泄密事件；組織保密宣傳，開展保密教育。

第六條 反洗錢工作人員應遵守以下保密守則：

（一）不在私人通訊中涉及反洗錢相關資料；

（二）不在不利于保密的地方談論反洗錢相關信息；

（三）不在不利于保密的地方存放反洗錢相關資料；

（四）不在反洗錢監測系統外上報反洗錢相關數據；

（五）未經批準，不得隨身攜帶反洗錢相關資料。

第三章 密級和密級的確定

第七條 與反洗錢工作有關秘密分為三個等級：絕密、機密、秘密。

（一）絕密是最重要的秘密，泄露會使國家安全和利益遭受特別嚴重的損失。配合人民銀行或公安進行的反洗錢調查的案例，以及中國反洗錢監測分析中心大額和可疑交易報告的報送“秘鑰”和報送“密碼”，均列為絕密事項。

（二）機密是重要的秘密，泄密也會使國家安全和利益遭受損失。有關黑名單和高風險客戶的“可疑交易分析報告”為機密報告。

有關黑名單定義是指：投保人、被保險人或受益人涉及

以下名單統稱為黑名單客戶：國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單；司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單；聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單；中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。

有關高風險客戶的定義是指：投保人、被保險人或受益人涉及外國政要或與之有密切聯系的人員。

（三）秘密是一般秘密，泄露會使公司安全和利益遭受損失。涉及反洗錢的大額和各種可疑交易報告、反洗錢監測數據及有關文檔為機密文件，公司反洗錢監控報送系統的帳戶名和密碼，均為秘密事項。

第四章 涉密管理

第八條 涉密管理

（一）配合人民銀行或公安機關調查時，必須報公司反洗錢工作委員會或各機構的反洗錢工作小組的領導，并采取嚴格的安全保密措施：提供獨立的辦公房間，確定配合人員，并確保所查的信息不外露。

（二）中國反洗錢監測分析中心的大額可疑交易報告接收“秘鑰”，應由公司反洗錢工作委員會指定專人保管，秘鑰的“密碼”應定期更換。使用人不得泄露密碼，并保證秘鑰和密碼的使用安全。

（三）大額和可疑交易數據應在公司反洗錢監控報送系統中操作。可疑審核、可疑提交和有關查詢人員的電腦使用權限，應由各機構反洗錢工作小組負責人確定。分支機構電腦室按反洗錢負責人的要求進行權限分配。對公司反洗錢監

控報送系統的訪問，應當按照權限進行控制，任何人都不得越權操作。

（四）公司反洗錢監控報送系統的用戶要按規定設置密碼，定期更換，不得泄露密碼，并保證密碼的使用安全。

第五章 失泄密事故的報告和處理

第九條 凡出現失、泄密事故，應及時報告反洗錢工作小組領導，并在發現問題4小時內報總公司辦公室，還要適時續報追查情況，結案后及時上報事故查處情況。

第十條 發現泄密事件，有關責任人應及時采取補救措施，盡力挽回損失。發生失密事故，有關責任人應積極配合保密部門調查、追查事故原因。

第十一條發現中國反洗錢監測分析中心的秘鑰丟失后，應立即報告公司反洗錢工作委員會領導，并在同一時間立即報告中國反洗錢監測分析中心，以便及時采取安全防范措施。

第十二條 關于反洗錢工作的獎勵和處罰，參照公司相關保密管理規定執行。

第十三條本辦法自公司下發之日起實施。

主題詞：反洗錢 保密 通知

抄報：董事長、監事長、總裁室

抄送：中國人民銀行反洗錢局、中國人民銀行營業管理部校對：黎潔

新華人壽保險股份有限公司

打印 43份 二○○九年五月五日印發

第三篇：XX人壽保險股份有限公司北京分公司反洗錢培訓工作管理辦法

XX人壽保險股份有限公司

北京分公司

反洗錢培訓工作管理辦法

XX人壽北京分公司合規部

二〇一二年三月

第一條為提升我司反洗錢工作整體水平，提高反洗錢工作人員專業技能，增強公司反洗錢防控意識，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律法規的規定，結合我司實際情況，制定本辦法。

第二條本辦法適用于XX人壽保險股份有限公司北京分公司各級機構，包括分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機構等。

第三條培訓對象

（一）本公司人員即公司各級機構管理人員、反洗錢崗位專職人員、業務崗位反洗錢工作兼職人員、新入職員工等各級機構人員；

（二）與本公司簽訂銷售代理協議（合同）的保險營銷員（業務員）。

（三）與本公司進行產品銷售合作的保險專業、兼業代理機構的相關工作人員。

第四條培訓人員

XX人壽保險股份有限公司北京分公司合規部反洗錢工作人員、各級機構專職培訓人員、各級機構反洗錢專職（兼職）人員及各級機構業務主管人員；外部聘請人民銀行、保監會（局）反洗錢管理部門人士等。

第五條培訓內容

（一）對公司各級機構人員的培訓應包括以下內容：

1、反洗錢法律法規；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監會頒布的反洗錢規章制度；

4、公司反洗錢內控制度；

5、各崗位反洗錢操作流程及管理實務；

6、公司反洗錢報送監控系統操作培訓；

7、行業反洗錢動態等其他相關知識。

（二）對保險營銷員（業務員）的培訓應包括以下內容：

1、反洗錢法律法規；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監會頒布的反洗錢規章制度；

4、公司反洗錢內控制度；

5、保險產品銷售中的反洗錢工作要求等。

（三）對保險專業、兼業代理機構相關工作人員的培訓應包括以下內容：

1、反洗錢法律法規；

2、反洗錢基本理論知識；

3、中國人民銀行、保監會頒布的反洗錢規章制度；

4、公司反洗錢內控制度；

5、保險專業、兼業代理機構應履行的反洗錢義務等。

第六條培訓方式

各級機構應采取下列多種或全部方式開展反洗錢培訓：

（一）定期舉行反洗錢知識、實務專項現場培訓；

（二）北京分公司、中支公司定期組織反洗錢工作視頻

培訓；

（三）定期通過公司晨會進行反洗錢知識教育和培訓；

（四）召開反洗錢工作座談會、研討會等對參會人員進行培訓；

（五）通過下載公司反洗錢專欄相關資料組織開展自學活動；

（六）邀請內部反洗錢專職人員或監管部門專家對機構全員進行培訓；

（七）參加地方人民銀行、保監局、行業協會組織的反洗錢專項培訓；

（八）聯合社會培訓機構開展反洗錢培訓活動等。

第七條培訓時限

為了提高公司整體反洗錢工作水平，下列人員均應接受每年不少于規定時長的反洗錢培訓：

（一）各級機構管理人員：參加內、外部培訓相結合，人均培訓不少于20個小時；

（二）反洗錢崗位專職人員：參加人民銀行、金融學會、保監會（局）等外部單位組織培訓以及公司內部培訓，人均培訓不少于30個小時；

（三）業務崗位反洗錢工作兼職人員：參加分支機構組織的定期培訓，人均培訓不少于30個小時；

（四）新入司員工：將反洗錢知識納入其入司培訓課程系列，并對反洗錢知識培訓效果進行考試評估；

（五）保險營銷員（業務員）：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓，人均培訓不少于20個小時。

（六）保險專業、兼業代理機構相關工作人員：參加公司組織的各種形式的反洗錢培訓，人均培訓不少于10個小時。

第八條培訓效果評估

公司通過網上測試、提交報告、各業務環節反洗錢履行情況抽查等多種形式進行反洗錢知識和實務測試；各分支機構以紙面試題、上機操作、現場問答、知識競賽等形式對相關人員反洗錢工作水平進行評估。各分支機構應對綜合培訓效果進行有效分析評估，以提高和改善今后的培訓工作質量。

第九條培訓資料留存

公司各級機構應加強對反洗錢培訓工作的檔案管理，將培訓計劃、培訓課件、參訓人員名單、培訓會議記錄、考試試題等相關資料進行歸檔并妥善留存。

第十條本辦法由分公司合規部負責解釋和修訂。第十一條本辦法自頒布之日起施行。

第四篇：〔2018〕xx號關于印發《xx財產保險股份有限公司xxxx中支反洗錢宣傳制度》的通知

關于印發《xxxxx財產保險股份有限公司xxxxx中心支公司反洗錢宣傳制度》的通知

各支公司、公司各部門：

為全面貫徹落實《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》，進一步提高全體干部、員工和社會公眾對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造反洗錢工作的良好內、外部環境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，加強宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，提高干部、員工及廣大人民群眾對反洗錢工作的認知程度和參與意識，同時確保公司全體從業人員熟悉反洗錢工作的責任和義務，根據公司實際情況，現制定《xxxxx財產保險股份有限公司xxxxx中心支公司反洗錢宣傳制度》，請各支公司、公司各部門遵照執行。

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xxxxx財產保險股份有限公司 xxxxx中心支公司

2018年2月4日

抄送： 人民銀行xxxxx中心支行、分公司法律合規部。內部發送： 總經理室、各支公司、公司各部門。xxxxx財產保險公司

xxxxx中心支公司綜合管理部 編錄：

2018年2月4日印發

校對：

－2－

xxxxx財產保險股份有限公司xxxxx中心支公司

反洗錢宣傳制度

根據中國人民銀行《金融機構反洗錢規定》，為進一步提高全司員工和社會公眾對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造反洗錢工作的良好內、外部環境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，積極宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，提高干部、員工及廣大人民群眾對反洗錢工作的認知程度和參與意識，積極營造共同預防與打擊洗錢及其他相關犯罪活動的良好輿論氛圍，全面推進反洗錢宣傳工作常態化和制度化。現結合公司實際情況，制定反洗錢宣傳制度如下。

一、宣傳目的

通過開展反洗錢宣傳活動，發揮保險業反洗錢作用，提高從業人員的反洗錢業務素質，并增強全司員工反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩定的作用。同時，有效加強公司內外部之間的溝通協調，為進一步優化反洗錢工作營造良好的外部環境。通過不斷的反洗錢宣傳，增強市民反洗錢意識，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心，夯實反洗錢工作的社會基礎,形成全社會共同參與反洗錢、打擊洗錢犯罪的良好氛圍。

二、宣傳基本要求

本部及各支公司應注重培育良好的反洗錢內、外部控制環境，確保從業人員熟悉反洗錢的責任和義務，擁有良好的道德風尚及專

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業知識，從思想上重視對反洗錢宣傳工作。

三、宣傳計劃的制定和實施

反洗錢宣傳計劃由反洗錢領導小組在每年年初制定，全年開展反洗錢宣傳次數不得少于一次，并可根據人民銀行、監管部門及總、分公司宣傳工作要求，增加宣傳次數。

反洗錢工作小組和領導小組辦公室負責宣傳工作的實施。

四、公司本部及各支公司應積極進行反洗錢宣傳工作 本部和各支公司應積極開展反洗錢的宣傳和解釋工作，爭取客戶對反洗錢工作的理解和支持。公司將反洗錢宣傳納入工作目標之一，各支公司反洗錢宣傳工作開展情況，作為各支公司季度、合規考核指標。

五、反洗錢宣傳內容

（一）反洗錢相關法律法規：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

（二）反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢活動的基本特征，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等。

（三）洗錢犯罪的社會危害性，對社會、機構和個人會產生哪些不良影響。

（四）金融機構的反洗錢義務、我國反洗錢工作的進展；

（五）按照人民銀行、監管部門及總、分公司要求開展反洗錢宣傳。

六、宣傳主題、方式和內容

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（一）公司本部及各支公司職場大廳應長期懸掛反洗錢宣傳橫幅，并在職場醒目位置張貼宣傳海報。

（二）各支公司營業網點及本部大廳柜面應長期擺放宣傳手冊或折頁，并由柜面人員向客戶進行宣講發放。宣傳手冊及折頁由公司統一制作，或者由分公司集中下發。各網點宣傳資料不足時，應提前向公司綜合部申領。

（三）宣傳主題由公司統一擬定，內容包括但不限于：“貫徹實施《反洗錢法》，預防和打擊洗錢犯罪及相關犯罪”、“預防洗錢活動，維護經濟金融秩序”、“打擊洗錢犯罪，維護社會公平正義”、“依法履行反洗錢義務、預防和打擊洗錢犯罪”等，或者根據人民銀行、監管部門及總、分公司要求，部署統一宣傳主題。

（四）各支公司、各部門應積極應用公司網頁、微信公眾號、客戶手機短信群發、QQ群、報刊、宣傳專欄等多種形式對社會公眾開展反洗錢知識宣傳和洗錢風險提示。

（五）根據公司實際情況，公司集中組織員工在市區廣場進行反洗錢宣傳不得少于一次。各支公司組織員工走上街頭宣傳每年應不少于一次。

（六）利用出租車、公交車身、廣播電臺、電視臺、廣場LED大屏、高速大型廣告牌等媒體進行我司反洗錢宣傳的必須報經分公司法律合規部批準，并報備當地人民銀行。

七、宣傳活動報告及存檔

領導小組辦公室在組織、實施宣傳活動期間應注意收集活動圖片、音像等試聽資料，在活動結束后，對活動開展的情況、效果、－5－

活動經驗、成效及建議等情況進行文字總結，以書面形式報告反洗錢工作領導小組，同時抄送人民銀行、監管部門及總、分公司。

各支公司開展的宣傳活動應在規定時間內，將活動開展的情況和效果、活動經驗、成效及建議等情況（附件資料：宣傳月活動文字總結、圖片、音像資料等）以書面報告形式對宣傳活動進行全面總結，并報送至反洗錢領導小組辦公室。

反洗錢領導小組辦公室應采用電子或紙質文件、照片、視聽資料等多種形式將反洗錢宣傳情況建檔保存備查。

xxxxx財產保險股份有限公司

xxxxx中心支公司

2018年2月4日

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