第一篇：反洗錢培訓宣傳制度

反洗錢培訓宣傳制度

（一）公司合規崗、反洗錢崗為反洗錢培訓的實施部門，負責公司層面及反洗錢培訓工作，公司行政人事崗負責組織安排所轄機構的反洗錢培訓工作。

（二）公司反洗錢培訓職責：

1、根據分公司合規部反洗錢培訓計劃制定公司及所轄機構的反洗錢培訓計劃；

2、組織所轄機構內所有員工、營銷員的反洗錢培訓；

3、參加分公司合規部舉辦的反洗錢培訓；

4、分析、整理、總結、匯報反洗錢培訓工作。

（三）反洗錢培訓分為崗前培訓和在崗培訓兩大類。公司合規崗負責公司的新入司員工的崗前反洗錢培訓。每年至少組織一次，培訓內容包括但不限于：

1、國內外反洗錢監管的新要求；

2、客戶身份識別和客戶身份資料交易記錄保存；

3、客戶風險等級識別與高風險客戶審核技能；

4、大額交易報告；

5、可疑交易判斷、報告的技能；

6、配合反洗錢現場檢查和非現場監管的要求；

7、總結、分析反洗錢工作中存在的問題。

（四）公司合規崗將對員工的反洗錢培訓工作進行檢查，并納入考核。

（五）按照人民銀行要求和外部監管機構文件要求，開展反洗錢宣傳工作。

第二篇：反洗錢培訓和宣傳制度

盛京銀行長春分行反洗錢培訓和宣傳制度

第一條 為了貫徹執行《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規，提高我行員工反洗錢理論知識與實際操作能力，有效防范和打擊洗錢犯罪。根據我行反洗錢工作實際情況，特制定本管理制度。

第二條 培訓時間及對象：每年一次對全行所有臨柜人員進行一次全面培訓和交流。如遇相關制度與法律的修訂、增加，可以根據情況或我行實際情況適當增加。

第三條 反洗錢培訓內容包括但不限于：

（一）國家的反洗錢政策和基本狀況；

（二）反洗錢的各項法規規章和制度；

（三）反洗錢的基本知識；

（四）可疑交易分析、識別和報告的要求和技巧；

（五）客戶盡職調查的內容和要求；

（六）內部反洗錢制度、程序和措施；

（七）違反反洗錢規定的法律后果；

（八）刑法中有關經濟犯罪的規定和追訴標準；

（九）其它反洗錢的相關內容；

（十）結合經典案例講述如何提高警惕、發現問題、做好反冼錢工作。

第四條 培訓方式：

（一）集中培訓與現場討論；

（二）聘請專業人員集中授課；

（三）針對日常工作中發現的問題進行培訓；

（四）學習人民銀行或本行新的法規及制度。

第五條 每季至少組織一次全員性的反洗錢培訓，新入行員工應進行反洗錢基礎知識培訓，以持續提高員工反洗錢意識和能力。

第六條 按照總行和人民銀行的要求，開展反洗錢宣傳工作。

第三篇：反洗錢培訓和宣傳制度

反洗錢培訓和宣傳制度

第一條為了貫徹執行《中國人民銀行反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規，提高我行員工反洗錢理論知識與實踐水平，有效防范和打擊犯罪。根據我行的實際情況，特制定本辦法。

第二條培訓時間及對象：每年一次對全行所有臨柜人員進行一次全面培訓和交流。如遇相關制度與法律的修訂、增加，可以根據情況或我行實際情況適當增加。

第三條反洗錢培訓內容包括但不限于：

（一）國家的反洗錢政策和基本狀況；

（二）反洗錢的各項法規規章和制度；

（三）反洗錢的基本知識；

（四）可疑交易分析、識別和報告的要求和技巧；

（五）客戶盡職調查的內容和要求；

（六）內部的反洗錢制度、程序和措施；

（七）違反反洗錢規定的法律后果；

（八）刑法中有關經濟犯罪的規定和追訴標準；

（九）其它反洗錢的相關內容；

（十）結合經典案例講述在如何提高警惕、發現問題、做好反冼錢工作。

第四條培訓方式：

（一）集中培訓與現場討論；

（二）聘請專業人員集中授課；

（三）針對日常工作中發現的問題進行培訓；

（四）學習人民銀行或本行新的法規及制度。

第五條每季至少組織一次全員性的反洗錢培訓，新入行員工應進行反洗錢基礎知識培訓，以持續提高員工反洗錢意識和能力。

第六條按照總行和外部監管機關的要求，開展反洗錢宣傳工作。

第四篇：反洗錢宣傳和培訓計劃

XXX營業部2017年反洗錢培訓宣傳計劃

為貫徹落實《反洗錢法》及《證券期貨業反洗錢工作實施辦法》相關法律法規，切實履行反洗錢義務，規范公司反洗錢培訓工作，加強公司反洗錢體系建設，提升反洗錢工作水平，根據總公司反洗錢工作要求及工作實際，結合我營業部實際制度本培訓宣傳計劃。

一、培訓宣傳目標

通過開展反洗錢宣傳活動，發揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業務素質，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩定的作用；加強金融機構之間的溝通協調，為進一步優化反洗錢工作營造良好的外部環境；提高業務人員的素質，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和經驗，使反洗錢操作更加規范、高效。

二、培訓宣傳對象

1、營業部全體工作人員

2、營業部客戶

3、營業部居間人

三、培訓宣傳內容

1、反洗錢相關法律法規：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

2、公司反洗錢內控制度和操作流程

3、反洗錢宣傳手冊

4、開展內部自查，加強內控管理

四、培訓宣傳方式

1、現場培訓

2、案例研討

3、考試

4、一對一答疑

五、培訓安排

1、長期進行反洗錢宣傳及咨詢

2、每季度集中進行一次全體工作人員反洗錢培訓

3、全年組織一次反洗錢考試

XXXX有限有公司 XXXXX營業部 2017年1月

第五篇：反洗錢的培訓和宣傳

第一單元：反洗錢培訓與宣傳 單元介紹：

反洗錢培訓與宣傳是金融機構開展反洗錢工作的重要保障，本單元通過介紹反洗錢培訓和宣傳的要求及相關知識。

1、引導金融機構牢固樹立反洗錢意識

2、扎實做好反洗錢培訓和宣傳工作

3、形成良好的反洗錢氛圍

4、不斷提升其公眾形象和聲譽

本章法律依據是反洗錢法第二十二條：金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

1.1 反洗錢培訓 ?知識介紹

反洗錢培訓是金融機構開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構內控制度的重要組成部分。金融機構應建立反洗錢培訓制度、探索多種培訓形式、對各層級的有關管理人員和業務人員持續開展培訓、不斷更新反洗錢知識，以適應不斷發展的反洗錢工作的需要。?學習目標

了解反洗錢培訓的要求和相關知識 ?在線學習

一、金融機構開展反洗錢培訓的目的

反洗錢培訓是金融機構開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構內控制度的重要組成部分，其目的是使金融機構各個層級的工作人員： ? ? ? ? 樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規意識 明確自身應當承擔的責任

了解反洗錢法律法規的具體要求 掌握反洗錢工作必備的技能

二、建立反洗錢培訓制度

金融機構要結合本機構實際情況，制定反洗錢培訓工作制度。包括培訓目的、培訓對象、培訓內容、培訓方式、效果評估及改進、檔案管理等內容。在反洗錢培訓制度指導下，每年確定反洗錢培訓計劃。通過落實反洗錢培訓計劃，確認員工了解熟悉： ? ? ? ? 反洗錢法律法規

本機構自身的反洗錢規定 相關內部控制流程和操作 相應的法律責任和行政責任 金融機構應將反洗錢培訓計劃的落實情況作為內控評價的重要內容之一。

三、反洗錢培訓對象

從董事會成員到基層員工在內的各層級對象。既包括反洗錢崗位的人員，也包括非反洗錢崗位的業務人員。對不同層級，不同崗位人員，應區別對待，在培訓深度與內容方面應有所不同。

（一）新員工

在新員工開始正式工作前，不論其職位高低，金融機構都應對其進行普及型培訓，保證其： ? 了解反洗錢的法律法規

? 認識金融機構及個人的反洗錢法定義務 ? 認識可能承擔的法律和行政責任

（二）一線人員

直接面對客戶的柜面人員、營銷人員、客戶經理、理財與投資顧問等都是一線人員，應熟悉本機構制定的各項反洗錢基本制度，明確本機構和個人的法定責任。一線人員是最直接接觸客戶的員工，能直接了解客戶的身份特征、行為方式、交易動機、資金來源，是履行反洗錢職責的第一道門檻。金融機構應對一線人員進行反洗錢培訓，確認其： ? ? ? ? ? ? 正確開展客戶身份識別

如何在業務處理過程中識別可疑交易 在發現可疑交易后應采取的措施 熟悉客戶盡職調查流程

核實申請人身份及其業務經營活動的需要 就開設賬戶和客戶盡職調查程序進行培訓

使其在思想上認識到，? 客戶擬存入銀行或委托銀行投資、理財的資金存在來源不明、與客戶收入不符等可疑現象時

? 客戶要求進行的交易可疑時

不論銀行是否最終接納了這些資金，或者是否進行了客戶要求的交易，都要提交可以交易報告。并且，應掌握相關的業務處理和報告程序。

（三）中高級管理人員

中高級管理人員包括高級管理層、行政管理人員、營業主管、經理等。中高級管理人員 ? 對反洗錢內部控制的有效性負有責任

? 對反洗錢工作也應在理解的基礎上持續地支持和督導

（四）反洗錢崗位人員

反洗錢崗位人員包括反洗錢工作負責人、反洗錢合規官、反洗錢合規專員、反洗錢情報專員等。反洗錢崗位人員是金融機構反洗錢工作的骨干隊伍和協調中樞 ? 負責內部反洗錢制度的制定及日常反洗錢工作的組織協調和溝通 ? 承擔著對外反洗錢報告與聯絡的重要職責

因此，金融機構要針對反洗錢崗位人員履行職責的需要，開展全面深入的專業培訓，確保其具有政治素質、職業道德、專業技能、綜合協調能力。另外，由于反洗錢工作涉及多種業務，因此也需對反洗錢崗位人員開展業務普及培訓，才能更好的研究如何將反洗錢規定有效地嵌入各項業務條線，貫徹落實反洗錢法律規定的要求。

四、反洗錢培訓內容

（一）基礎知識

洗錢：概念、特征、過程、手法、危害、發展變化趨勢

反洗錢：概念、體系、戰略目標、制度框架、金融機構各部門在反洗錢體系中的職責和作用

（二）法律法規培訓

反洗錢法律法規是反洗錢培訓的重要內容，是金融機構合規工作的基礎。培訓應達到全面、準確掌握法律法規立法本意，深入、細致解讀法律法規條文要求。在新的發洗錢法律法規出臺后，應及時開展培訓工作。

（三）業務操作

對于反洗錢崗位人員和一線員工而言，在了解反洗錢法律法規基礎上，應熟悉掌握反洗錢業務操作。才能在平時的業務操作中，貫徹落實法律法規的要求。業務操作培訓的重點應放在如何識別和分析可疑交易，如何操作本機構反洗錢業務系統等方面。

（四）其他相關知識

針對洗錢活動的復雜性、專業性、國際性、隱蔽性、高智能型等特點，在對反洗錢崗位人員的培訓中，輔以法律、財務、會計、審計、計算機、外語等綜合性培訓，提高反洗錢崗位人員的綜合素質。

五、反洗錢培訓方式

?自我測試1、1.2 反洗錢宣傳 ?知識介紹

?學習目標

掌握反洗錢宣傳要領及實際操作方法 ?在線學習

一、概述

為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃，金融機構總部可制定全面宣傳計劃，但也應突出本機構面臨的高風險點。而地區分支機構則應針對本地區洗錢風險特征，制定重點突出的宣傳計劃。

二、宣傳方式

根據宣傳對象不同，分為內部宣傳和外部宣傳。內部宣傳主要是針對金融機構員工開展的宣傳，外部宣傳主要是對金融機構客戶開展的宣傳。

1、內部宣傳 中高級領導層：

? 對中高級領導層的宣傳非常重要。只有中高級領導層在根本上樹立了“開展金融業務必須緊繃反洗錢這根弦”的意識，才能保證金融機構不受洗錢犯罪分子的侵害，保持良好聲譽健康持續的發展。? 宣傳方式可靈活多樣，可包括及時向中高級領導層通報新出臺的反洗錢法律法規，及時通報中外反洗錢監督處罰實例。建立反洗錢監督機構與中高級領導層之間暢通的溝通信息平臺。普通員工

? 印制員工宣傳手冊

? 利用辦公網絡或信息網絡 ? 內部刊物開展宣傳

2、外部宣傳

對于金融機構的現有客戶和潛在客戶而言，進行適當的反洗錢宣傳非常必要，宣傳形式也多樣。如 ? ? ? ? ? 通過客戶經理與客戶直接接觸宣傳

在營業網點對等候辦理業務的客戶派發反洗錢宣傳資料 在營業網點電子顯示屏滾動內容中插入有關反洗錢提示 通過多媒體形式進行宣傳 設立咨詢熱線等

外部宣傳還可以進一步細分為針對不同客戶群的宣傳。可將客戶分為大客戶或私人銀行；普通客戶。如針對大客戶或私人銀行業務，由于洗錢風險很高，可加強客戶經理接觸力度，或設計更有針對性的宣傳手冊。

國外一些金融機構在開戶申請書或業務合同眾多條款中嵌入了洗錢風險提示的有關條款，特別是有關免責條款，可以理解為金融機構對客戶的一種最正式宣傳。如某國

?自我測試

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