第一篇：證券公司反洗錢培訓(xùn)和宣傳落實情況報告

2011年度反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況報告

中國證監(jiān)會監(jiān)管局：

2011年我部的反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求，一如既往的貫徹執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》等法律法規(guī)和我公司相關(guān)規(guī)章制度，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，在2010年培訓(xùn)宣傳的基礎(chǔ)之上，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認(rèn)識水平，進(jìn)一步完善反洗錢的工作機(jī)制，扎實推進(jìn)反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)，努力提高反洗錢的識別水平，反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育工作再上新臺階。現(xiàn)將我部2011年度反洗錢工作開展情況報告如下：

一、主要工作完成情況 1.反洗錢知識競賽

針對《關(guān)于開展非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識競賽的通知》，營業(yè)部總經(jīng)理高度重視，在營業(yè)部八樓會議室主持了知識競賽動員大會，對競賽活動進(jìn)行了總體部署，成立了反洗錢知識競賽小組，同時組織全體員工學(xué)習(xí)了《公司反洗錢培訓(xùn)宣傳辦法》、《公司客戶賬戶洗錢風(fēng)險等級分類指引（2010年4月修訂）》、《公司反洗錢工作保密辦法》、《公司大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《公司反洗錢內(nèi)部控制制度》等，并且強(qiáng)調(diào)要注重中層干部的反洗錢知識培訓(xùn)，提高管理人員反洗錢的覺悟和責(zé)任感，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備；強(qiáng)化一線人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)，明確營業(yè)部要不定期組織反洗錢工作人員及全體員工學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)制度，使一線人員熟悉反洗錢制度，提高自身反洗錢的基本素質(zhì)，提升反洗錢識別能力，正確對待反洗錢工作中形成的短期利益與長遠(yuǎn)利益的關(guān)系，從而在工作中，自覺地履行反洗錢的工作義務(wù)，在這次知識競賽中爭取考出好的成績。

在9月份人行組織的證券業(yè)反洗錢知識競賽中，我營業(yè)部取得了團(tuán)體第五名的好成績；其中兩名員工分別為全省第12名和第17名，為公司和營業(yè)部爭得了榮譽，成績的取得既反映了我營業(yè)部對反洗錢工作的重視程度，也說明了我部在反洗錢工作中宣傳培訓(xùn)到位，員工基礎(chǔ)知識和業(yè)務(wù)水平過硬。

2.反洗錢宣傳活動

按照中國證券業(yè)協(xié)會下發(fā)的《關(guān)于在全行業(yè)集中開展反洗錢宣傳活動的通知》要求提前備戰(zhàn)，公司總部在8月1日前已將反洗錢宣傳折頁和海報內(nèi)容上傳至公司網(wǎng)站的醒目位置。我營業(yè)部自8月1日起，在一樓大廳醒目位置張貼宣傳海報和懸掛橫幅、LED電子屏滾動播放反洗錢宣傳標(biāo)語、宣傳架上擺放宣傳折頁、并向投資者發(fā)放宣傳折頁；在大廳內(nèi)設(shè)立反洗錢知識咨詢臺，解答投資者有關(guān)反洗錢知識疑問。在原有反洗錢宣傳培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，我營業(yè)部制定和實施了由淺入深的系列培訓(xùn)計劃，利用晨會時間，每__召開__次反洗錢培訓(xùn)活動，多次組織員工，選擇重要網(wǎng)點，在主要街道路口開展反洗錢宣傳工作，給我部客戶和路人散發(fā)宣傳單冊，給客戶講解反洗錢工作的重要性和反洗錢知識，進(jìn)一步提高群眾反洗錢意識，營造反洗錢社會氛圍，同時還進(jìn)行了反洗錢案例分析，增強(qiáng)反洗錢工作的有效性。

2011年，我部挑選出資金量大的類別客戶，向其群發(fā)宣傳反洗錢知識的手機(jī)短信，進(jìn)一步提高了投資者對反洗錢工作的認(rèn)識和支持。其中對資產(chǎn)三十萬以上客戶實際發(fā)送戶，10-30萬客戶實際發(fā)送戶，1-10萬客戶發(fā)送戶，總共實際發(fā)送戶。此外，我營業(yè)部在投資者教育活動中和戶外營銷活動中，有意識地穿插宣傳反洗錢知識，提高了反洗錢宣傳工作的趣味性和實際效果。同時注重對相關(guān)工作開展情況進(jìn)行留痕，對重大活動及時進(jìn)行總結(jié)和上報。

3.反洗錢培訓(xùn)情況

2011年我部利用視頻會議的方式和現(xiàn)場教學(xué)的方式共舉辦各類反洗錢培訓(xùn)班2次，培訓(xùn)對象為營業(yè)部全體員工，內(nèi)容是《關(guān)于開展非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識競賽的通知》、《關(guān)于落實公司2011年反洗錢培訓(xùn)計劃的通知》、《2011年反洗錢宣傳培訓(xùn)計劃》以及反洗錢知識要點和相關(guān)案例等，參與培訓(xùn)員工人數(shù)累計180多人次。作為營業(yè)部反洗錢工作的一線執(zhí)行部門，交易部經(jīng)常在柜員中舉辦多形式深層次的反洗錢知識與業(yè)務(wù)能力的培訓(xùn)。培訓(xùn)過程中覆蓋了概念講解，更注重結(jié)合實際的案例進(jìn)行分析。員工積極參與，相互交流，學(xué)習(xí)氣氛熱烈，普遍反映獲益匪淺，營造了我營業(yè)部良好的反洗錢工作氛圍。

二、2012年工作思路

反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作任重而道遠(yuǎn)，證券公司的反洗錢工作更是處于風(fēng)險的前端，2012年我營業(yè)部將通過專家授課、開辦研討班、實地觀摩反洗錢先進(jìn)單位等手段，注重形式和內(nèi)容的統(tǒng)一，注重理論學(xué)習(xí)與感受提升，鼓勵員工對本職工作崗位上的反洗錢工作進(jìn)行積極思考，提出建設(shè)性的建議和意見。我部將繼續(xù)貫徹落實反洗錢有關(guān)規(guī)定，不斷加大宣傳和培訓(xùn)力度，總結(jié)經(jīng)驗，查漏補缺，提高技能水平，在合規(guī)經(jīng)營的同時，努力使我營業(yè)部的反洗錢工作水平提高到一個新的高度。

第二篇：證券公司反洗錢宣傳月活動實施方案

xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx營業(yè)部 反洗錢宣傳月活動實施方案

為進(jìn)一步提高金融系統(tǒng)乃至全社會對反洗錢工作的認(rèn)識水平，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風(fēng)險的防范和打擊力度，根據(jù)中國人民銀行xxx支行下發(fā)的《中國人名銀行xxxx支行關(guān)于開展2013年反洗錢宣傳月活動的通知》文件要求，我部高度重視此項工作，決定2013年9月開展發(fā)洗錢宣傳月活動，為搞好宣傳活動，特制定本方案。

一、宣傳目的

配合人民銀行履行反洗錢職責(zé)十周年宣傳活動；普及反洗錢知識，提高社會公眾對人民銀行履行反洗錢職責(zé)的認(rèn)知度，營造良好的反洗錢工作氛圍，構(gòu)筑預(yù)防反洗錢犯罪的屏障。

二、宣傳主題內(nèi)容

（一）宣傳主題：增強(qiáng)反洗錢意識 警惕洗錢陷阱。

（二）宣傳內(nèi)容

1.人民銀行反洗錢局設(shè)計制作的宣傳材料相關(guān)內(nèi)容； 2.反洗錢法律法規(guī)及政策條款解讀； 3.社會公眾如何防范和打擊洗錢活動。

（三）宣傳對象：金融機(jī)構(gòu)及社會公眾。

三、宣傳時間

2013年9月1日-2013年9月30日

四、實施方案

為加強(qiáng)對本次反洗錢宣傳活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了以營業(yè)部總經(jīng)理為組長，反洗錢專管員、各部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本次宣傳的領(lǐng)導(dǎo)工作，主要安排如下：

1、營業(yè)現(xiàn)場宣傳。自9月1日上午起，我部利用LED滾動顯示屏將本月宣傳主題語播放滾動；并在營業(yè)部大廳懸掛有關(guān)此次反洗錢宣傳的橫幅；在營業(yè)部公告中加入反洗錢主題和信息通告，普及反洗錢知識，提升社會公眾的反洗錢意識。

2、發(fā)放宣傳冊及折頁。我部擬在在各營業(yè)網(wǎng)點柜臺明顯位置擺放人行統(tǒng)一要求訂購的宣傳冊和折頁，并安排專人發(fā)放給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，并設(shè)置反洗錢宣傳咨詢臺將反洗錢知識傳達(dá)給社會公眾。

3、組織街面宣傳。選擇我市人流量大，人口密度高的街道，通過發(fā)放宣傳資料形勢反復(fù)宣傳，向公眾提示網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險。通過發(fā)放宣傳資料及接受公眾咨詢，達(dá)到此次反洗錢宣傳的效果。

4、活動總結(jié)。活動結(jié)束后，營業(yè)部將對宣傳活動進(jìn)行經(jīng)驗總結(jié)，并做好發(fā)放資料數(shù)及客戶咨詢數(shù)的統(tǒng)計工作，內(nèi)容包含于此次上交宣傳活動的總結(jié)報告中，形成書面材料。

五、宣傳活動聯(lián)系人

經(jīng)討論我部此次宣傳活動的聯(lián)系人為反洗錢專員xxxxxx，聯(lián)系電話xxxxx，手機(jī)xxxxx，郵箱xxxxx。

xxxxxxxxxxxxxxxx營業(yè)部

2013年8月15日

第三篇：反洗錢宣傳和培訓(xùn)計劃

XXX營業(yè)部2017年反洗錢培訓(xùn)宣傳計劃

為貫徹落實《反洗錢法》及《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》相關(guān)法律法規(guī)，切實履行反洗錢義務(wù)，規(guī)范公司反洗錢培訓(xùn)工作，加強(qiáng)公司反洗錢體系建設(shè)，提升反洗錢工作水平，根據(jù)總公司反洗錢工作要求及工作實際，結(jié)合我營業(yè)部實際制度本培訓(xùn)宣傳計劃。

一、培訓(xùn)宣傳目標(biāo)

通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用，提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢意識和履行反洗錢義務(wù)的自覺性，起到防范洗錢風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定的作用；加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的溝通協(xié)調(diào)，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；提高業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)，增強(qiáng)員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和經(jīng)驗，使反洗錢操作更加規(guī)范、高效。

二、培訓(xùn)宣傳對象

1、營業(yè)部全體工作人員

2、營業(yè)部客戶

3、營業(yè)部居間人

三、培訓(xùn)宣傳內(nèi)容

1、反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

2、公司反洗錢內(nèi)控制度和操作流程

3、反洗錢宣傳手冊

4、開展內(nèi)部自查，加強(qiáng)內(nèi)控管理

四、培訓(xùn)宣傳方式

1、現(xiàn)場培訓(xùn)

2、案例研討

3、考試

4、一對一答疑

五、培訓(xùn)安排

1、長期進(jìn)行反洗錢宣傳及咨詢

2、每季度集中進(jìn)行一次全體工作人員反洗錢培訓(xùn)

3、全年組織一次反洗錢考試

XXXX有限有公司 XXXXX營業(yè)部 2017年1月

第四篇：反洗錢的培訓(xùn)和宣傳

第一單元：反洗錢培訓(xùn)與宣傳 單元介紹：

反洗錢培訓(xùn)與宣傳是金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作的重要保障，本單元通過介紹反洗錢培訓(xùn)和宣傳的要求及相關(guān)知識。

1、引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)牢固樹立反洗錢意識

2、扎實做好反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

3、形成良好的反洗錢氛圍

4、不斷提升其公眾形象和聲譽

本章法律依據(jù)是反洗錢法第二十二條：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

1.1 反洗錢培訓(xùn) ?知識介紹

反洗錢培訓(xùn)是金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的重要組成部分。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)制度、探索多種培訓(xùn)形式、對各層級的有關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員持續(xù)開展培訓(xùn)、不斷更新反洗錢知識，以適應(yīng)不斷發(fā)展的反洗錢工作的需要。?學(xué)習(xí)目標(biāo)

了解反洗錢培訓(xùn)的要求和相關(guān)知識 ?在線學(xué)習(xí)

一、金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)的目的

反洗錢培訓(xùn)是金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的重要組成部分，其目的是使金融機(jī)構(gòu)各個層級的工作人員： ? ? ? ? 樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識 明確自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任

了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 掌握反洗錢工作必備的技能

二、建立反洗錢培訓(xùn)制度

金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合本機(jī)構(gòu)實際情況，制定反洗錢培訓(xùn)工作制度。包括培訓(xùn)目的、培訓(xùn)對象、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、效果評估及改進(jìn)、檔案管理等內(nèi)容。在反洗錢培訓(xùn)制度指導(dǎo)下，每年確定反洗錢培訓(xùn)計劃。通過落實反洗錢培訓(xùn)計劃，確認(rèn)員工了解熟悉： ? ? ? ? 反洗錢法律法規(guī)

本機(jī)構(gòu)自身的反洗錢規(guī)定 相關(guān)內(nèi)部控制流程和操作 相應(yīng)的法律責(zé)任和行政責(zé)任 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢培訓(xùn)計劃的落實情況作為內(nèi)控評價的重要內(nèi)容之一。

三、反洗錢培訓(xùn)對象

從董事會成員到基層員工在內(nèi)的各層級對象。既包括反洗錢崗位的人員，也包括非反洗錢崗位的業(yè)務(wù)人員。對不同層級，不同崗位人員，應(yīng)區(qū)別對待，在培訓(xùn)深度與內(nèi)容方面應(yīng)有所不同。

（一）新員工

在新員工開始正式工作前，不論其職位高低，金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)對其進(jìn)行普及型培訓(xùn)，保證其： ? 了解反洗錢的法律法規(guī)

? 認(rèn)識金融機(jī)構(gòu)及個人的反洗錢法定義務(wù) ? 認(rèn)識可能承擔(dān)的法律和行政責(zé)任

（二）一線人員

直接面對客戶的柜面人員、營銷人員、客戶經(jīng)理、理財與投資顧問等都是一線人員，應(yīng)熟悉本機(jī)構(gòu)制定的各項反洗錢基本制度，明確本機(jī)構(gòu)和個人的法定責(zé)任。一線人員是最直接接觸客戶的員工，能直接了解客戶的身份特征、行為方式、交易動機(jī)、資金來源，是履行反洗錢職責(zé)的第一道門檻。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對一線人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，確認(rèn)其： ? ? ? ? ? ? 正確開展客戶身份識別

如何在業(yè)務(wù)處理過程中識別可疑交易 在發(fā)現(xiàn)可疑交易后應(yīng)采取的措施 熟悉客戶盡職調(diào)查流程

核實申請人身份及其業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的需要 就開設(shè)賬戶和客戶盡職調(diào)查程序進(jìn)行培訓(xùn)

使其在思想上認(rèn)識到，? 客戶擬存入銀行或委托銀行投資、理財?shù)馁Y金存在來源不明、與客戶收入不符等可疑現(xiàn)象時

? 客戶要求進(jìn)行的交易可疑時

不論銀行是否最終接納了這些資金，或者是否進(jìn)行了客戶要求的交易，都要提交可以交易報告。并且，應(yīng)掌握相關(guān)的業(yè)務(wù)處理和報告程序。

（三）中高級管理人員

中高級管理人員包括高級管理層、行政管理人員、營業(yè)主管、經(jīng)理等。中高級管理人員 ? 對反洗錢內(nèi)部控制的有效性負(fù)有責(zé)任

? 對反洗錢工作也應(yīng)在理解的基礎(chǔ)上持續(xù)地支持和督導(dǎo)

（四）反洗錢崗位人員

反洗錢崗位人員包括反洗錢工作負(fù)責(zé)人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報專員等。反洗錢崗位人員是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的骨干隊伍和協(xié)調(diào)中樞 ? 負(fù)責(zé)內(nèi)部反洗錢制度的制定及日常反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)和溝通 ? 承擔(dān)著對外反洗錢報告與聯(lián)絡(luò)的重要職責(zé)

因此，金融機(jī)構(gòu)要針對反洗錢崗位人員履行職責(zé)的需要，開展全面深入的專業(yè)培訓(xùn)，確保其具有政治素質(zhì)、職業(yè)道德、專業(yè)技能、綜合協(xié)調(diào)能力。另外，由于反洗錢工作涉及多種業(yè)務(wù)，因此也需對反洗錢崗位人員開展業(yè)務(wù)普及培訓(xùn)，才能更好的研究如何將反洗錢規(guī)定有效地嵌入各項業(yè)務(wù)條線，貫徹落實反洗錢法律規(guī)定的要求。

四、反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容

（一）基礎(chǔ)知識

洗錢：概念、特征、過程、手法、危害、發(fā)展變化趨勢

反洗錢：概念、體系、戰(zhàn)略目標(biāo)、制度框架、金融機(jī)構(gòu)各部門在反洗錢體系中的職責(zé)和作用

（二）法律法規(guī)培訓(xùn)

反洗錢法律法規(guī)是反洗錢培訓(xùn)的重要內(nèi)容，是金融機(jī)構(gòu)合規(guī)工作的基礎(chǔ)。培訓(xùn)應(yīng)達(dá)到全面、準(zhǔn)確掌握法律法規(guī)立法本意，深入、細(xì)致解讀法律法規(guī)條文要求。在新的發(fā)洗錢法律法規(guī)出臺后，應(yīng)及時開展培訓(xùn)工作。

（三）業(yè)務(wù)操作

對于反洗錢崗位人員和一線員工而言，在了解反洗錢法律法規(guī)基礎(chǔ)上，應(yīng)熟悉掌握反洗錢業(yè)務(wù)操作。才能在平時的業(yè)務(wù)操作中，貫徹落實法律法規(guī)的要求。業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)的重點應(yīng)放在如何識別和分析可疑交易，如何操作本機(jī)構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)等方面。

（四）其他相關(guān)知識

針對洗錢活動的復(fù)雜性、專業(yè)性、國際性、隱蔽性、高智能型等特點，在對反洗錢崗位人員的培訓(xùn)中，輔以法律、財務(wù)、會計、審計、計算機(jī)、外語等綜合性培訓(xùn)，提高反洗錢崗位人員的綜合素質(zhì)。

五、反洗錢培訓(xùn)方式

?自我測試1、1.2 反洗錢宣傳 ?知識介紹

?學(xué)習(xí)目標(biāo)

掌握反洗錢宣傳要領(lǐng)及實際操作方法 ?在線學(xué)習(xí)

一、概述

為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃，金融機(jī)構(gòu)總部可制定全面宣傳計劃，但也應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)面臨的高風(fēng)險點。而地區(qū)分支機(jī)構(gòu)則應(yīng)針對本地區(qū)洗錢風(fēng)險特征，制定重點突出的宣傳計劃。

二、宣傳方式

根據(jù)宣傳對象不同，分為內(nèi)部宣傳和外部宣傳。內(nèi)部宣傳主要是針對金融機(jī)構(gòu)員工開展的宣傳，外部宣傳主要是對金融機(jī)構(gòu)客戶開展的宣傳。

1、內(nèi)部宣傳 中高級領(lǐng)導(dǎo)層：

? 對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳非常重要。只有中高級領(lǐng)導(dǎo)層在根本上樹立了“開展金融業(yè)務(wù)必須緊繃反洗錢這根弦”的意識，才能保證金融機(jī)構(gòu)不受洗錢犯罪分子的侵害，保持良好聲譽健康持續(xù)的發(fā)展。? 宣傳方式可靈活多樣，可包括及時向中高級領(lǐng)導(dǎo)層通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，及時通報中外反洗錢監(jiān)督處罰實例。建立反洗錢監(jiān)督機(jī)構(gòu)與中高級領(lǐng)導(dǎo)層之間暢通的溝通信息平臺。普通員工

? 印制員工宣傳手冊

? 利用辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò) ? 內(nèi)部刊物開展宣傳

2、外部宣傳

對于金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)有客戶和潛在客戶而言，進(jìn)行適當(dāng)?shù)姆聪村X宣傳非常必要，宣傳形式也多樣。如 ? ? ? ? ? 通過客戶經(jīng)理與客戶直接接觸宣傳

在營業(yè)網(wǎng)點對等候辦理業(yè)務(wù)的客戶派發(fā)反洗錢宣傳資料 在營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏滾動內(nèi)容中插入有關(guān)反洗錢提示 通過多媒體形式進(jìn)行宣傳 設(shè)立咨詢熱線等

外部宣傳還可以進(jìn)一步細(xì)分為針對不同客戶群的宣傳。可將客戶分為大客戶或私人銀行；普通客戶。如針對大客戶或私人銀行業(yè)務(wù)，由于洗錢風(fēng)險很高，可加強(qiáng)客戶經(jīng)理接觸力度，或設(shè)計更有針對性的宣傳手冊。

國外一些金融機(jī)構(gòu)在開戶申請書或業(yè)務(wù)合同眾多條款中嵌入了洗錢風(fēng)險提示的有關(guān)條款，特別是有關(guān)免責(zé)條款，可以理解為金融機(jī)構(gòu)對客戶的一種最正式宣傳。如某國

?自我測試

1、

第五篇：反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度

盛京銀行長春分行反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度

第一條 為了貫徹執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī)，提高我行員工反洗錢理論知識與實際操作能力，有效防范和打擊洗錢犯罪。根據(jù)我行反洗錢工作實際情況，特制定本管理制度。

第二條 培訓(xùn)時間及對象：每年一次對全行所有臨柜人員進(jìn)行一次全面培訓(xùn)和交流。如遇相關(guān)制度與法律的修訂、增加，可以根據(jù)情況或我行實際情況適當(dāng)增加。

第三條 反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容包括但不限于：

（一）國家的反洗錢政策和基本狀況；

（二）反洗錢的各項法規(guī)規(guī)章和制度；

（三）反洗錢的基本知識；

（四）可疑交易分析、識別和報告的要求和技巧；

（五）客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和要求；

（六）內(nèi)部反洗錢制度、程序和措施；

（七）違反反洗錢規(guī)定的法律后果；

（八）刑法中有關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪的規(guī)定和追訴標(biāo)準(zhǔn)；

（九）其它反洗錢的相關(guān)內(nèi)容；

（十）結(jié)合經(jīng)典案例講述如何提高警惕、發(fā)現(xiàn)問題、做好反冼錢工作。

第四條 培訓(xùn)方式：

（一）集中培訓(xùn)與現(xiàn)場討論；

（二）聘請專業(yè)人員集中授課；

（三）針對日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行培訓(xùn)；

（四）學(xué)習(xí)人民銀行或本行新的法規(guī)及制度。

第五條 每季至少組織一次全員性的反洗錢培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)知識培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢意識和能力。

第六條 按照總行和人民銀行的要求，開展反洗錢宣傳工作。