第一篇：06.反洗錢培訓宣傳實施細則

天安保險股份有限公司營口中心支公司 反洗錢培訓宣傳管理辦法實施細則

第一章 總 則

第一條 為使分公司全體員工樹立風險意識、法律意識，了解反洗錢法律法規(guī)的具體規(guī)定和要求，掌握必要的反洗錢業(yè)務技能，達到規(guī)范公司反洗錢培訓與宣傳工作的目的，根據(jù)總公司《天安保險股份有限公司反洗錢培訓宣傳管理辦法》的規(guī)定，特制定本細則。

第二條 分公司結合實際情況，制定反洗錢培訓與宣傳制度，通過落實年度反洗錢培訓與宣傳計劃，確保各級人員了解和熟悉反洗錢的法律法規(guī)和公司制定的有關反洗錢工作的相關規(guī)定，履行相應的法律責任和行政責任。

第二章 反洗錢培訓

第三條 反洗錢培訓對象

反洗錢培訓針對不同對象進行分層次的培訓：

（一）反洗錢工作管理人員。具體包括反洗錢工作領導小組以及反洗錢領導小組工作成員、反洗錢專、兼崗等。

（二）公司相關崗位管理人員。具體包括承保、理賠、銷售、財務等條線的管理人員。

（三）一線業(yè)務人員。具體包括直接面對客戶的柜面客服人員和所有銷售人員。

第四條 反洗錢培訓內(nèi)容

（一）基礎知識培訓。包括洗錢及反洗錢的概念、特征、過程、手法、危害及其發(fā)展變化趨勢；反洗錢的體系、戰(zhàn)略目標、制度框架以及公司各部門在反洗錢體系中的作用、職責等；

（二）法律法規(guī)培訓。全面講解反洗錢立法的過程，介紹有關條款立法的本意；深入宣導已頒發(fā)的反洗錢法規(guī)，全面掌握法規(guī)規(guī)定的各項大額和可疑交易標準；對國家新出臺的反洗錢法律、法規(guī)和政策，及時組織學習和培訓；

（三）業(yè)務實操培訓。結合國際、國內(nèi)反洗錢最新動態(tài)和最新反洗錢案例，了解國際國內(nèi)反洗錢形式和最新的洗錢手法，采用以案說法等方式，介紹反洗錢的經(jīng)驗與技巧，以及最新的反洗錢技術，對公司的反洗錢業(yè)務系統(tǒng)進行操作演示等，穩(wěn)步提高金融從業(yè)人員的警覺性和反洗錢技能，特別是在實際工作中識別可疑交易的能力；

（四）其它相關知識的培訓。針對反洗錢活動的復雜性、專業(yè)性、國際性、隱蔽性和高智能等特點，加大對反洗錢關鍵崗位人員法律、財務、會計、審計、計算機、外語等相關知識的綜合性培訓，有針對性地提高反洗錢人員的綜合素質(zhì)。

第五條 反洗錢培訓方式

反洗錢培訓方式遵循“不同對象、不同方式；不同層次、不同內(nèi)容”的原則。培訓方式可靈活多樣，對公司各級管理

人員，可采取專題培訓、晨會、自學等多種方式。

（一）所有員工每年應接受至少一次包括反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、反洗錢業(yè)務知識等內(nèi)容的培訓。

（二）反洗錢工作人員每年應接受至少一次包括反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、反洗錢管理和技能等內(nèi)容的培訓。

（三）新員工在入司培訓時必須接受反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、反洗錢基本知識的培訓。

第六條 反洗錢培訓管理

每年年初，各機構要制定本機構的反洗錢培訓計劃。對反洗錢培訓計劃、培訓次數(shù)、人數(shù)、內(nèi)容、資料、形式、測試、考核以及培訓評估等有關資料應及時進行歸檔、留存，以便于監(jiān)管部門和上級機構進一步的評估和考核。各機構也應建立培訓效果評估機制，確保反洗錢培訓取得實效。

第三章 反洗錢宣傳

第七條 開展反洗錢宣傳是增加公司員工和社會各界反洗錢意識、營造良好的反洗錢社會氛圍、推動反洗錢工作深入開展的重要舉措。各分支機構都應積極開展反洗錢宣傳，有利于擴大反洗錢工作的影響力，促進反洗錢工作不斷發(fā)展。

第八條 反洗錢宣傳的對象主要是公司客戶或是潛在客戶，以及公司內(nèi)外勤人員。

第九條 反洗錢宣傳的內(nèi)容主要包括以下內(nèi)容：

（一）洗錢活動的基本特征；

（二）金融機構的反洗錢義務；

（三）反洗錢的法律法規(guī)；

（四）我國反洗錢工作的進展；

（五）公司反洗錢工作的先進事跡；

（六）其它要宣傳的內(nèi)容。

第十條 反洗錢宣傳形式可以多種多樣。例如：條幅、反洗錢知識介紹、反洗錢工作簡報、反洗錢專欄等等。各機構每年至少開展一至二次反洗錢宣傳活動，宣傳工作要符合各級人民銀行的相關要求。

第四章 附則

第十一條 本細則由分公司內(nèi)控部部負責制定、修改、解釋。

第十二條 本細則未盡事宜，遵照國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定實行。

第十三條

本細則自發(fā)文之日起正式執(zhí)行。

二零一五年一月十日

第二篇：中國人民銀行關于印發(fā)中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細

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中國人民銀行關于印發(fā)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)》的通知

（銀發(fā)[2007]158號）

中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司，保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令[2006]第1號發(fā)布)，人民銀行制定了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)》(見附件)。現(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。

請人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部，省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區(qū)內(nèi)金融機構。

附件：中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)

中國人民銀行

二00七年五月二十一日

附件

中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則(試行)

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范反洗錢調(diào)查程序，依法履行反洗錢調(diào)查職責，維護公民、法人和其他組織的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》等有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章，制定本實施細則。

第二條 中國人民銀行及其省一級分支機構調(diào)查可疑交易活動適用本實施細則。

本實施細則所稱中國人民銀行及其省一級分支機構包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業(yè)管理部，省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行。

第三條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調(diào)查，應當遵循合法、合理、效率和保密的原則。

第四條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調(diào)查時，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應法律責任。

調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機構有權拒絕調(diào)查。

第五條 中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員違反規(guī)定進行反洗錢調(diào)查或者采取臨時凍結措施的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。

第二章 調(diào)查范圍和管轄

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第六條 中國人民銀行及其省一級分支機構發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調(diào)查：

(一)金融機構按照規(guī)定報告的可疑交易活動；

(二)通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動；

(三)中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行報告的可疑交易活動；

(四)其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；

(五)單位和個人舉報的可疑交易活動；

(六)通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；

(七)其他有合理理由認為需要調(diào)查核實的可疑交易活動。

第七條 中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調(diào)查：

(一)涉及全國范圍的、重大的、復雜的可疑交易活動；

(二)跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構調(diào)查存在較大困難的；

(三)涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；

(四)中國人民銀行認為需要調(diào)查的其他可疑交易活動。

第八條 中國人民銀行省一級分支機構負責對本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查。

中國人民銀行省一級分支機構對發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進行調(diào)查。

第九條 中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調(diào)查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協(xié)助調(diào)查的，可以填寫《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》(見附1)，報請中國人民銀行批準。

第三章 調(diào)查準備

第十條 中國人民銀行及其省一級分支機構發(fā)現(xiàn)符合本實施細則第六條的可疑交易活動時，應當?shù)怯洠鳛榉聪村X調(diào)查的原始材料，妥善保管、存檔備查。

第十一條 中國人民銀行及其省一級分支機構對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調(diào)查核實的，應填寫《反洗錢調(diào)查審批表》(見附2)，報行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。

第十二條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調(diào)查前應當成立調(diào)查組。

調(diào)查組成員不得少于2人，并均應持有《中國人民銀行執(zhí)法證》。調(diào)查組設組長一名，負責組織開展反洗錢調(diào)查。必要時，可以抽調(diào)中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行工作人員作為調(diào)查組成員。

第十三條 調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關系，可能影響公正調(diào)查的，應當回避。

第十四條 對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應當制定調(diào)查實施方案。

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第十五條 調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查前，應制作《反洗錢調(diào)查通知書》(見附3，附3-1適用于現(xiàn)場調(diào)查，附3-2適用于書面調(diào)查)，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。

第十六條 調(diào)查組可以根據(jù)調(diào)查的需要，提前通知金融機構，要求其進行相應準備。

第四章 調(diào)查實施

第十七條 調(diào)查組實施反洗錢調(diào)查，可以采取書面調(diào)查或者現(xiàn)場調(diào)查的方式。第十八條 實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組應當調(diào)查如下情況：

(一)被調(diào)查對象的基本情況；

(二)可疑交易活動是否屬實；

(三)可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、資金來源和去向等；

(四)被調(diào)查對象的關聯(lián)交易情況；

(五)其他與可疑交易活動有關的事實。

第十九條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應當出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢調(diào)查通知書》。

調(diào)查組組長應當向金融機構說明調(diào)查目的、內(nèi)容，要求等情況。

第二十條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。

詢問應當在被詢問人的工作時間進行。

詢問可以在金融機構進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行。

詢問時，調(diào)查組在場人員不得少于2人。

詢問前，調(diào)查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調(diào)查無關的問題有拒絕回答的權利。

第二十一條 詢問時，調(diào)查人員應當制作《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》(見附4)。詢問筆錄應當交被詢問人核對。詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應當在詢問筆錄中注明。調(diào)查人員也應當在筆錄上簽名。

被詢問人可以自行提供書面材料。必要時，調(diào)查人員也可以要求被詢問人自行書寫。被詢問人應當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調(diào)查人員收到書面材料后，應當在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件一并保管。

第二十二條 實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象的下列資料：

(一)賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料；

(二)交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證；

(三)其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。

查閱、復制電子數(shù)據(jù)應當避免影響金融機構的正常經(jīng)營。

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第二十三條 調(diào)查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

封存期間，金融機構不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

第二十四條 調(diào)查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》(見附5)一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。金融機構工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應當在封存清單上注明。

必要時，調(diào)查人員可以對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

第五章 臨時凍結措施

第二十五條 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當?shù)胤种C構報告。

第二十六條 中國人民銀行當?shù)胤种C構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。

中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行接到金融機構報告的，應當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構報告。

第二十七條 中國人民銀行省一級分支機構接到金融機構或者中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行的報告后，應當立即核實有關情況，并填寫《臨時凍結申請表》(見附6)，報告中國人民銀行。

第二十八條 中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結措施的，中國人民銀行應當制作《臨時凍結通知書》(見附7)，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構按要求執(zhí)行。

臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。

第二十九條 偵查機關認為不需要繼續(xù)凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續(xù)凍結的通知后，應當立即制作《解除臨時凍結通知書》(見附8)，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構解除臨時凍結。

第三十條 有下列情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結：

(一)接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》的；

(二)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的。

第六章 調(diào)查結束

第三十一條 調(diào)查組查清本實施細則第十八條所列內(nèi)容后，應當及時制作《反洗錢調(diào)查報告表》(見附9)。

第三十二條 制作《反洗錢調(diào)查報告表》時，調(diào)查組應當按照下列情形，分別提出調(diào)查處理意見：

(一)經(jīng)調(diào)查確認可疑交易活動不屬實或者能夠排除洗錢嫌疑的，結束調(diào)查；

(二)經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權的偵查機關報案。長信基金管理有限責任公司 反洗錢專欄

第三十三條 《反洗錢調(diào)查報告表》應當經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。

第三十四條 結束調(diào)查的，對已經(jīng)封存的文件、資料，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當制作《解除封存通知書》(見附10)，正式通知金融機構解除封存。

第三十五條 經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應當以書面形式向有管轄權的偵查機關報案。

中國人民銀行省一級分支機構直接報案的，應當及時報中國人民銀行備案。

第三十六條 調(diào)查結束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當將全部案卷材料立卷歸檔。

第七章 附則

第三十七條 執(zhí)行本實施細則所需要的法律文書式樣由中國人民銀行制定；對中國人民銀行沒有制定式樣，反洗錢調(diào)查工作中需要的其他法律文書，中國人民銀行省一級分支機構可以制定式樣。

第三十八條 本實施細則由中國人民銀行負責解釋。

第三十九條 本實施細則自發(fā)布之日起施行。《大額和可疑支付交易報告接收及調(diào)查操作程序》(銀辦發(fā)[2004]180號文印發(fā))同時廢止。

第四十條 中國人民銀行此前制定的其他規(guī)定(不含規(guī)章)與本實施細則相抵觸的，適用本實施細則。

第三篇：反洗錢宣傳和培訓計劃

XXX營業(yè)部2017年反洗錢培訓宣傳計劃

為貫徹落實《反洗錢法》及《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》相關法律法規(guī)，切實履行反洗錢義務，規(guī)范公司反洗錢培訓工作，加強公司反洗錢體系建設，提升反洗錢工作水平，根據(jù)總公司反洗錢工作要求及工作實際，結合我營業(yè)部實際制度本培訓宣傳計劃。

一、培訓宣傳目標

通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構反洗錢作用，提高金融機構反洗錢人員的業(yè)務素質(zhì)，增強金融機構反洗錢意識和履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護金融穩(wěn)定的作用；加強金融機構之間的溝通協(xié)調(diào)，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；提高業(yè)務人員的素質(zhì)，增強員工分析判斷能力，切實掌握反洗錢實際操作和經(jīng)驗，使反洗錢操作更加規(guī)范、高效。

二、培訓宣傳對象

1、營業(yè)部全體工作人員

2、營業(yè)部客戶

3、營業(yè)部居間人

三、培訓宣傳內(nèi)容

1、反洗錢相關法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料集交易記錄保存管理》等。

2、公司反洗錢內(nèi)控制度和操作流程

3、反洗錢宣傳手冊

4、開展內(nèi)部自查，加強內(nèi)控管理

四、培訓宣傳方式

1、現(xiàn)場培訓

2、案例研討

3、考試

4、一對一答疑

五、培訓安排

1、長期進行反洗錢宣傳及咨詢

2、每季度集中進行一次全體工作人員反洗錢培訓

3、全年組織一次反洗錢考試

XXXX有限有公司 XXXXX營業(yè)部 2017年1月

第四篇：反洗錢的培訓和宣傳

第一單元：反洗錢培訓與宣傳 單元介紹：

反洗錢培訓與宣傳是金融機構開展反洗錢工作的重要保障，本單元通過介紹反洗錢培訓和宣傳的要求及相關知識。

1、引導金融機構牢固樹立反洗錢意識

2、扎實做好反洗錢培訓和宣傳工作

3、形成良好的反洗錢氛圍

4、不斷提升其公眾形象和聲譽

本章法律依據(jù)是反洗錢法第二十二條：金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

1.1 反洗錢培訓 ?知識介紹

反洗錢培訓是金融機構開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構內(nèi)控制度的重要組成部分。金融機構應建立反洗錢培訓制度、探索多種培訓形式、對各層級的有關管理人員和業(yè)務人員持續(xù)開展培訓、不斷更新反洗錢知識，以適應不斷發(fā)展的反洗錢工作的需要。?學習目標

了解反洗錢培訓的要求和相關知識 ?在線學習

一、金融機構開展反洗錢培訓的目的

反洗錢培訓是金融機構開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構內(nèi)控制度的重要組成部分，其目的是使金融機構各個層級的工作人員： ? ? ? ? 樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識 明確自身應當承擔的責任

了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 掌握反洗錢工作必備的技能

二、建立反洗錢培訓制度

金融機構要結合本機構實際情況，制定反洗錢培訓工作制度。包括培訓目的、培訓對象、培訓內(nèi)容、培訓方式、效果評估及改進、檔案管理等內(nèi)容。在反洗錢培訓制度指導下，每年確定反洗錢培訓計劃。通過落實反洗錢培訓計劃，確認員工了解熟悉： ? ? ? ? 反洗錢法律法規(guī)

本機構自身的反洗錢規(guī)定 相關內(nèi)部控制流程和操作 相應的法律責任和行政責任 金融機構應將反洗錢培訓計劃的落實情況作為內(nèi)控評價的重要內(nèi)容之一。

三、反洗錢培訓對象

從董事會成員到基層員工在內(nèi)的各層級對象。既包括反洗錢崗位的人員，也包括非反洗錢崗位的業(yè)務人員。對不同層級，不同崗位人員，應區(qū)別對待，在培訓深度與內(nèi)容方面應有所不同。

（一）新員工

在新員工開始正式工作前，不論其職位高低，金融機構都應對其進行普及型培訓，保證其： ? 了解反洗錢的法律法規(guī)

? 認識金融機構及個人的反洗錢法定義務 ? 認識可能承擔的法律和行政責任

（二）一線人員

直接面對客戶的柜面人員、營銷人員、客戶經(jīng)理、理財與投資顧問等都是一線人員，應熟悉本機構制定的各項反洗錢基本制度，明確本機構和個人的法定責任。一線人員是最直接接觸客戶的員工，能直接了解客戶的身份特征、行為方式、交易動機、資金來源，是履行反洗錢職責的第一道門檻。金融機構應對一線人員進行反洗錢培訓，確認其： ? ? ? ? ? ? 正確開展客戶身份識別

如何在業(yè)務處理過程中識別可疑交易 在發(fā)現(xiàn)可疑交易后應采取的措施 熟悉客戶盡職調(diào)查流程

核實申請人身份及其業(yè)務經(jīng)營活動的需要 就開設賬戶和客戶盡職調(diào)查程序進行培訓

使其在思想上認識到，? 客戶擬存入銀行或委托銀行投資、理財?shù)馁Y金存在來源不明、與客戶收入不符等可疑現(xiàn)象時

? 客戶要求進行的交易可疑時

不論銀行是否最終接納了這些資金，或者是否進行了客戶要求的交易，都要提交可以交易報告。并且，應掌握相關的業(yè)務處理和報告程序。

（三）中高級管理人員

中高級管理人員包括高級管理層、行政管理人員、營業(yè)主管、經(jīng)理等。中高級管理人員 ? 對反洗錢內(nèi)部控制的有效性負有責任

? 對反洗錢工作也應在理解的基礎上持續(xù)地支持和督導

（四）反洗錢崗位人員

反洗錢崗位人員包括反洗錢工作負責人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報專員等。反洗錢崗位人員是金融機構反洗錢工作的骨干隊伍和協(xié)調(diào)中樞 ? 負責內(nèi)部反洗錢制度的制定及日常反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)和溝通 ? 承擔著對外反洗錢報告與聯(lián)絡的重要職責

因此，金融機構要針對反洗錢崗位人員履行職責的需要，開展全面深入的專業(yè)培訓，確保其具有政治素質(zhì)、職業(yè)道德、專業(yè)技能、綜合協(xié)調(diào)能力。另外，由于反洗錢工作涉及多種業(yè)務，因此也需對反洗錢崗位人員開展業(yè)務普及培訓，才能更好的研究如何將反洗錢規(guī)定有效地嵌入各項業(yè)務條線，貫徹落實反洗錢法律規(guī)定的要求。

四、反洗錢培訓內(nèi)容

（一）基礎知識

洗錢：概念、特征、過程、手法、危害、發(fā)展變化趨勢

反洗錢：概念、體系、戰(zhàn)略目標、制度框架、金融機構各部門在反洗錢體系中的職責和作用

（二）法律法規(guī)培訓

反洗錢法律法規(guī)是反洗錢培訓的重要內(nèi)容，是金融機構合規(guī)工作的基礎。培訓應達到全面、準確掌握法律法規(guī)立法本意，深入、細致解讀法律法規(guī)條文要求。在新的發(fā)洗錢法律法規(guī)出臺后，應及時開展培訓工作。

（三）業(yè)務操作

對于反洗錢崗位人員和一線員工而言，在了解反洗錢法律法規(guī)基礎上，應熟悉掌握反洗錢業(yè)務操作。才能在平時的業(yè)務操作中，貫徹落實法律法規(guī)的要求。業(yè)務操作培訓的重點應放在如何識別和分析可疑交易，如何操作本機構反洗錢業(yè)務系統(tǒng)等方面。

（四）其他相關知識

針對洗錢活動的復雜性、專業(yè)性、國際性、隱蔽性、高智能型等特點，在對反洗錢崗位人員的培訓中，輔以法律、財務、會計、審計、計算機、外語等綜合性培訓，提高反洗錢崗位人員的綜合素質(zhì)。

五、反洗錢培訓方式

?自我測試1、1.2 反洗錢宣傳 ?知識介紹

?學習目標

掌握反洗錢宣傳要領及實際操作方法 ?在線學習

一、概述

為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃，金融機構總部可制定全面宣傳計劃，但也應突出本機構面臨的高風險點。而地區(qū)分支機構則應針對本地區(qū)洗錢風險特征，制定重點突出的宣傳計劃。

二、宣傳方式

根據(jù)宣傳對象不同，分為內(nèi)部宣傳和外部宣傳。內(nèi)部宣傳主要是針對金融機構員工開展的宣傳，外部宣傳主要是對金融機構客戶開展的宣傳。

1、內(nèi)部宣傳 中高級領導層：

? 對中高級領導層的宣傳非常重要。只有中高級領導層在根本上樹立了“開展金融業(yè)務必須緊繃反洗錢這根弦”的意識，才能保證金融機構不受洗錢犯罪分子的侵害，保持良好聲譽健康持續(xù)的發(fā)展。? 宣傳方式可靈活多樣，可包括及時向中高級領導層通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，及時通報中外反洗錢監(jiān)督處罰實例。建立反洗錢監(jiān)督機構與中高級領導層之間暢通的溝通信息平臺。普通員工

? 印制員工宣傳手冊

? 利用辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡 ? 內(nèi)部刊物開展宣傳

2、外部宣傳

對于金融機構的現(xiàn)有客戶和潛在客戶而言，進行適當?shù)姆聪村X宣傳非常必要，宣傳形式也多樣。如 ? ? ? ? ? 通過客戶經(jīng)理與客戶直接接觸宣傳

在營業(yè)網(wǎng)點對等候辦理業(yè)務的客戶派發(fā)反洗錢宣傳資料 在營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏滾動內(nèi)容中插入有關反洗錢提示 通過多媒體形式進行宣傳 設立咨詢熱線等

外部宣傳還可以進一步細分為針對不同客戶群的宣傳。可將客戶分為大客戶或私人銀行；普通客戶。如針對大客戶或私人銀行業(yè)務，由于洗錢風險很高，可加強客戶經(jīng)理接觸力度，或設計更有針對性的宣傳手冊。

國外一些金融機構在開戶申請書或業(yè)務合同眾多條款中嵌入了洗錢風險提示的有關條款，特別是有關免責條款，可以理解為金融機構對客戶的一種最正式宣傳。如某國

?自我測試

1、

第五篇：反洗錢培訓和宣傳制度

盛京銀行長春分行反洗錢培訓和宣傳制度

第一條 為了貫徹執(zhí)行《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī)，提高我行員工反洗錢理論知識與實際操作能力，有效防范和打擊洗錢犯罪。根據(jù)我行反洗錢工作實際情況，特制定本管理制度。

第二條 培訓時間及對象：每年一次對全行所有臨柜人員進行一次全面培訓和交流。如遇相關制度與法律的修訂、增加，可以根據(jù)情況或我行實際情況適當增加。

第三條 反洗錢培訓內(nèi)容包括但不限于：

（一）國家的反洗錢政策和基本狀況；

（二）反洗錢的各項法規(guī)規(guī)章和制度；

（三）反洗錢的基本知識；

（四）可疑交易分析、識別和報告的要求和技巧；

（五）客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和要求；

（六）內(nèi)部反洗錢制度、程序和措施；

（七）違反反洗錢規(guī)定的法律后果；

（八）刑法中有關經(jīng)濟犯罪的規(guī)定和追訴標準；

（九）其它反洗錢的相關內(nèi)容；

（十）結合經(jīng)典案例講述如何提高警惕、發(fā)現(xiàn)問題、做好反冼錢工作。

第四條 培訓方式：

（一）集中培訓與現(xiàn)場討論；

（二）聘請專業(yè)人員集中授課；

（三）針對日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題進行培訓；

（四）學習人民銀行或本行新的法規(guī)及制度。

第五條 每季至少組織一次全員性的反洗錢培訓，新入行員工應進行反洗錢基礎知識培訓，以持續(xù)提高員工反洗錢意識和能力。

第六條 按照總行和人民銀行的要求，開展反洗錢宣傳工作。