第一篇：中國人民財產保險股份有限公司高安支公司反洗錢內部審計實施條例

中國人民財產保險股份有限公司高安支公

司反洗錢內部審計實施條例

一、設立反洗錢領導小組，全面指導支公司的反洗錢審計工作；由支公司經理任組長、分管副經理任副組長，各部門負責人為成員的領導小組。

二、對個人投保或公司的理賠、退保單筆或當日累計支付人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上；單位投保或公司對單位理賠、退保單筆或者當日累計支付人民幣200萬元以上或外幣等值20萬美元以上；單筆或者當日累計等值1萬美元以上的國際保險業務。

三、可疑交易是：交易的金額、時間、頻率、方式、流向、用途與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符的，主要表現為以下幾種情形：

(一)一年內分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解釋的；

(二)頻繁投保、退保、變換險種和保險金額；

(三)對公司的審計、核保、理賠、給付、退保制度異常關注，而不關注保險產品的保障功能和投資賬戶收益的；

(四)投保人有意逃避對交易的監測與檢查的；

(五)退保時稱發票丟失，或者同一投保人短期內多次退保遺失發票總額達到大額標準的；

(六)投保時拒絕告知真實身份或提供虛假名稱、住所、聯系方式或財務狀況等文件的；

(七)投保規模、交費方式、頻率與投保人的身份、財務狀況不符的；

(八)購買的保險產品與其實際需要明顯不符，經解釋后，仍堅持購買的；

(九)保險合同持有人、簽署人和投保人不一致且利益不相關的；

(十)大額投保后立即退保或短期內退保且不能合理解釋的；

(十一)明顯超額支付保險費并隨即要求返還超出部分的；

(十二)保險經紀人代付保費，但無法說明資金來源的；(十三)單位客戶堅持要求以現金或轉入非繳費賬戶方式退還保費的；

(十四)通過第三人支付個人保險費，而不能合理解釋第三人與投保人關系的；

(十五)保險業務與洗錢高風險地區有聯系的；

(十六)投保人堅持要求用現金投保、賠償、給付保險金、退還保費及支付其他資金的；

(十七)保險公司賠償、給付保險金、退還的保險費及支付其他資金時，客戶要求將資金匯往受益人以外的第三人帳

戶且不能合理解釋的；

四、支司反洗錢領導小組負責規劃、安排、監督、管理、報告公司內部的反洗錢工作。支公司負責人為支公司反洗錢工作的責任人。

五、支公司客服、財務及各業務部門必須明確一名員工對反洗錢工作負責人，負責對大額支付交易和可疑支付交易進行監督、記錄、分析、報告和追蹤，對容易出現洗錢的險種及賬戶加強監控。

六、公司所有員工必須加強反洗錢意識，對于任何洗錢可疑跡象要求必須及時報告。

七、支公司各下級機構在與個人客戶訂立保險合同時，應當要求其出示投保人、被保險人的有效身份證件，進行核對。

八、公司各級單位、部門、人員在辦理業務過程中發現的符合本制度定義的大額交易和可疑交易應及時填寫《大額/可疑交易報告》并在三個工作日內報告總公司反洗錢領導小組。

九、對公司各級上報的大額、可疑交易報告，反洗錢領導小組應召集有關部門商討處理措施，及時反饋給上級部門。在未得到反洗錢領導小組書面批準之前，相關部門不得辦理收付費業務。涉及洗錢交易的，要及時上報給總經理室，由總經理室及時向監管部門舉報。

十、公司各級單位和個人對因參加和配合反洗錢調查工作所獲得的客戶資料及交易信息予以保密，不得泄露所知悉的大額交易信息、可疑交易信息以及對洗錢活動的調查和偵查情況，私自泄露相關信息者將按公司泄露商業秘密和違反工作紀律的相關制度處罰，涉嫌犯罪的將追究其法律責任。

第二篇：中國人民財產保險股份有限公司景寧支公司工會慰問標準

中國人民財產保險股份有限公司

景寧支公司工會

關于印發《員工慰問制度》的通知

公司各部門：

為了讓廣大員工感到公司的溫暖，進一步激發廣大員工的工作積極性、主動性和創造性，增強公司的凝聚力和親和力，公司工會重新修訂了《員工慰問制度》。經公司工會委員會研究通過，從即日起正式施行。

附件：《員工慰問制度》

中國人民財產保險股份有限公司景寧支公司工會

二0一三年四月二日

公司員工慰問制度

為充分發揮公司工會組織切實對廣大員工的關懷，更好地為員工辦實事、辦好事，激發員工的工作熱情，構建和諧“人保財險”企業文化，特制訂本制度。

一、慰問范圍

1．對員工生病住院的。

2．員工及配偶和父母喪亡的。

3．員工家庭發生意外事故和生活確有困難的。

4．員工結婚、喬遷新房的。

5．正式退休的。

6．春節等重大節日對員工進行慰問。

7．勞動模范和為公司作出重大貢獻的。

二、慰問原則

1．以人為本原則。慰問在職員工應以精神安慰為主，輔之以適當的慰問品或慰問金。同時詢問家庭有關情況，聽取意見和要求，幫助排憂解難。

2．集體決定原則。員工慰問標準由公司工會委員會提出并集體研究確定。慰問活動由公司工會委員會辦公室具體負責。

3．及時慰問原則。工會對突然遭遇大病大災、突發事件等原因造成家庭生活困難的職工給予及時酌情慰問。對職工新婚之禧或職工退休時，工會應及時送上一份賀禮，以示祝賀。

4．定期慰問原則。工會在每年三八節、春節前夕開展集中慰問工作，對女職工節日表示祝賀，對全體員工辛勤工作表示問候，對特別困難的員工進行幫扶。

三、慰問標準

1．生病慰問：員工生病在景寧縣醫院住院的，由公司工會委員會委員負責到醫院去探視、慰問。在外地生病住院的，由工會委員會委員通過電話、委托等方式進行慰問，待員工返司后，憑住院證明再給予慰問 金。其慰問標準為200元。

2．喪事慰問：員工、員工配偶和職工父母喪亡的，對家住景寧縣或附近，公司工會、與部門工會相關人員共同組織進行慰問，并給予慰問金。凡家住外地或較遠的地方，由工會委員會委員通過電話、委托等方式進行慰問，待員工返司后，再給予慰問金。其慰問標準為500元，并以公司工會名義送花圈一個。

3．困難慰問：凡員工家庭遭遇足以對家庭經濟生活產生重大影響的災禍、疾病的，由職工本人提出書面申請，并上報公司工會，由公司工會委員會研究后組織進行慰問，并給予臨時性或一次性困難補助。

4．結婚慶賀：員工結婚，員工喬遷新房的送祝賀禮金500元。

5．退休祝賀：員工退休時，由院工會組織慰問，送上300元左右禮品一份，對他們光榮退休表示祝賀。

6．節日慰問：三八國際婦女節前夕，公司工會根據當年財務狀況劃撥適當經費，由工會組織女員工集體活動。

7．勞模慰問：按上級有關規定執行。此外，為公司工會工作爭得巨大榮譽或作出重大貢獻的員工，經公司工會研究后進行特別獎勵和慰

問。

四、注意事項

1．公司工會應準確了解所在部門職工生活情況，及時將有關情況上報公司經理室；公司工會對上報情況進行整理，建立員工慰問檔案。

2．對員工進行困難補助和節日慰問的，應由公司工會研究并提出慰問具體標準，上報公司經理室決定后，再組織實施。

中國人民財產保險股份有限公司景寧支公司工會

二〇一三年四月二日

第三篇：XX財產保險股份有限公司宣城中心支公司反洗錢整改報告

渤海財險宣城中支反洗錢整改報告

人民銀行宣城支行于2016年年3月9日召開了關于2015年我市反洗錢工作報告的會議，會議中對我市各金融機構的2015年的反洗錢工作做出了總結與指導，同時，對于我市各金融機構的在反洗錢工作中存在的問題與不足之處，也以文件形式下發到了各金融機構手中。會議結束之后，我中支認真結合會議精神閱讀了下發的文件，結合自身的實際情況，召開了相關的會議進行了討論，現將整改情況匯報如下：

一、內控制度方面

在上一年的反洗錢工作中我中支的反洗錢內控制度的有效性不夠，我中支已與分公司進行溝通，會在接下來的工作，努力完善內控制度，在新系統中加大大額交易和可疑交易管理的制度，完善單位內部管理風險防控的全面行，同時，將人行宣城支行對我中支的整改意見全面反映到分公司，與分公司反洗錢部門溝通，今年努力形成結合我中支的反洗錢方面的相關制度。同時，組織反洗錢小組成員開會，進一步細化反洗錢工作的，加大責任到人，工作到位的力度，明確好反洗錢工作的內部管理與業務管理的工作重點，狠抓落實。加強反洗錢業務管理工作的培訓，進一步完善新系統下反洗錢工作的風險預防措施，細化具體的系統操作，做好記錄工作，對于有可疑的交易，立即與分公司溝通，上報人行宣城支行。爭取全面提高我中支的內控管理的有效性。

二、反洗錢宣傳活動方面

我中支由于今年的反洗錢小組內部人員變動，交接工作中在宣傳活動這一塊有所疏忽，導致依據相關記錄上報人行宣城支行的相關材料中的信息有填寫錯誤的地方，我中支對于相關人員提出了嚴肅的批評。同時，要就相關人員務必做好今年的宣傳活動，務必留存好相關的材料，做好相關的存檔工作，做好宣傳活動的材料與活動照片的整理工作，并且一定要及時的上報人行宣城支行，避免在今年的反洗錢工作中再出現類似情況了。

三、客戶風險等級劃分方面

今年新舊系統切換之后，我中支從分公司接收的相關客戶風險等級劃分數據不夠完整。我中支也認識到了這個問題，已上報分公司。會在今年接下來的反洗錢工作中引起重視，分公司會聯系我公司技術部進一步完善系統中反洗錢模塊，努力涵蓋全部客戶，進一步做好客戶洗錢風險的監測和可疑交易的甄別分析，同時，對于完善之后的相關操作與步奏，組織好相關的培訓工作。

四、關于建立新業務、高風險客戶的風險研判措施方面

我中支在上一年的反洗錢工作中在這一塊做的不夠到位，在今年的反洗錢工作中，我中支會加大對于自身業務的風險評估工作，結合自身實際和分公司溝通，對于我中支產生的新業務加強管理和核實等，同時努力制度相應的風險研判及風險控制措施。

以上是我中支的相應的整改措施，我中支是一家小型企業，在中支接下來的工作中，我們一定會更加重視和做好反洗錢工作，為維護金額市場的穩定貢獻自己的力量。

渤海財產保險股份有限公司2016年3月24日

第四篇：中國人民財產保險股份有限公司XX支公司理賠流程(發生保險事故)

中國人民財產保險股份有限公司宜豐支公司

理賠流程

發生保險事故后：

1、撥打95518專線報案

2、查勘、核定損失

3、提交索賠單證

4、領取賠款 理賠單證受理時： 車險理賠所需單證一覽

車險索賠單據以《理賠告知》為準

1、理賠基本單證

? 《機動車保險索賠申請書》

? 事故責任認定書、事故調解書、判決書等證明文件 ? 《機動車行駛證》復印件、《機動車駕駛證》復印件 ? 修車發票、施救費及相關費用發票等

2、人員傷亡案件索賠單證 ? 《誤工證明及收入情況證明》

① 傷者身份證。（非農戶籍還要提供戶口首頁及戶口名字的本頁）② 傷者受傷前3個月工資表（或者銀行卡流水賬單）③ 傷者誤工的證明，大概內容至少包括以下：

a.傷者何時開始在本單位工作，工作時間段，工資大概情況。b.傷者受傷后多久沒有來單位工作，請假多久，是否離職。c.受傷后多久沒有發放工資給傷者。

? 醫院診斷證明、醫療費用單據及明細 ? 傷亡人員傷殘鑒定書、死亡證明、戶籍證明

3、盜搶案件索賠證明

? 縣級公安刑偵部門出具的盜搶案件立案證明 ? 車輛停駛手續證明 ? 機動車來歷憑證 ? 機動車行駛證（原件）? 機動車登記證書（原件）

? 車輛購置稅完稅證明或免稅證明（原件）

第五篇：中國人民財產保險股份有限公司廣東省直屬支公司首席員工制管理辦法

中國人民財產保險股份有限公司

廣東省分公司直屬支公司

首席員工制管理辦法

第一章總則

第一條為了進一步促進銷售團隊的建設和發展，各險種設立一名首席員工，推動我支公司各險種業務更好更快發展，提高全體業務人員的專業知識和技能，協助支公司經理室工作。為規范首席員工的工作職責、任職資格、考核方式、補貼發放及表彰等，特制訂本辦法。

第二條首席員工是支公司內部從事相關險種業務咨詢、展業輔導、教育培訓、業務推動、信息采集與分析的專業管理人員。

第二章首席員工的工作職責

第三條首席員工的工作職責：

（一）險種管理

各險種首席員工應熟練掌握分管險種條款內容、費率狀況和公司相關政策, 關注并了解支公司各險種業務發展狀況。產壽險互動專員應與對口人保壽險互動部保持聯系和溝通，推動產代壽和壽代產業務發展，配合完成上級公司下達的交叉銷售任務。

（二）教育培訓

1．參加分公司相關險種政策、產品宣導會議，并在支公司實施轉培訓；

2．參與組織策劃與實施支公司的相關險種日常培訓、專題培訓等活動；

3．以新人學習組等形式對新增銷售人員進行各險種培訓，負責新進人員的培育及傳幫帶工作；

（三）業務推動

1．對轉培訓后的相關險種政策推廣和產品任務等進行培訓跟蹤和輔導，收集銷售人員展業問題并取得分公司解決支持。；

2．對轉培訓后的相關險種政策推廣和產品任務等進行業績跟蹤，通過晨（夕）會、職場布置和個別推動等手段熱心幫助同事開展展業工作，積極推動支公司業務發展。

3.關注市場信息和動態，定期收集員工的意見和建議，及時將有關情況反饋給相關部門，在內部起到上傳下達的作用。

（四）完成公司交辦的其它與負責險種相關的工作。

第三章 首席員工的任職資格與管理

第四條 首席員工的任職資格

（一）入司一年以上，有意愿從事首席員工工作，富有熱情，追求不斷學習和提升自我；

（二）能在壓力下工作，具有較強的學習能力、溝通能力、和組織策劃能力，并且掌握一定的授課技巧、寫作水平和電腦應用能力；

（三）熟悉相關險種產品，了解公司及市場，具有一定的銷售經驗；

（四）由各部門推薦，支公司經理室審核認可； 第五條 首席員工的管理

（一）首席員工的管理采取支公司經理室直接管理的模式進行，支公司經理室負責手續員工的指導、考核以及特殊情況下調配使用。

（二）支公司建立組首席員工例會制度，由支公司經理室定期和不定期召開首席員工會議，組織各險種首席員工進行溝通、交流和學習。

第四章首席員工的考核

第六條考核內容和辦法

對首席的考核采取季度考核和考核相結合的辦法，季，季度考核側重于對日常工作完成情況的考核，考核側重于綜合評定并與支公司各險種業務發展情況掛鉤。

（一）季度考核。

支公司經理室根據首席員工的工作情況，對首席員工的日常工作進行考核，考核內容包括：展業輔導、教育培訓、業務推動、信息收集與分析、配合支公司經理室司的工作，并以考核結果定級，詳見表一。

（二）考核。

由支公司經理室依據季度考核情況，以及經過全年努力后支公司在各險種的教育培訓、業務推動、信息收集與分析等方面取得的成績等方面綜合測評，評選出支公司的優秀首席員工。

第五章首席員工的補貼發放及表彰

第七條首席員工的補貼發放

（一）發放標準

支公司經理室根據首席員工日常工作的季度考核定級情況，對其進行補貼發放，標準如下;

季度考核結束后，支公司經理室將季度考核定級結果提交財務部，由財務部按上述標準將季度補貼發放至各險種首席員工。

第八條首席員工的表彰

支公司經理室根據首席員工年終考核情況，將對工作表現優秀的首席員工進行表彰，授予“優秀首席員工”的光榮稱號。

第九條其他

本辦法自2011年6月1日起實施，由支公司經理室負責解釋說明。

中國人民財產保險股份有限公司

廣東省分公司直屬支公司

二零一一年五月十日

表一：中國人民財產保險股份有限公司廣東省分公司直屬支公司

首席員工季度評定表