第一篇：中國人民銀行關于印發《反洗錢現場檢查管理辦法(試行)》的通知

中國人民銀行關于印發《反洗錢現場檢查管理辦法（試行）》的通知

(銀發〔2007〕175號)

中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行；各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、外資銀行、城鄉信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司、各保險公司、保險資產管理公司：

為規范反洗錢現場檢查工作，維護金融機構的合法權益，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發布）等有關法律法規和規章的規定，人民銀行研究制定了《反洗錢現場檢查管理辦法（試行）》，現印發給你們，請遵照執行。執行過程中遇到問題，請及時報告人民銀行總行。

中國人民銀行

二○○七年六月四日

反洗錢現場檢查管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規范中國人民銀行及其分支機構反洗錢現場檢查工作，維護金融機構的合法權益，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構反洗錢規定》等有關法律法規和規章的規定，制定本辦法。

第二條 中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行反洗錢現場檢查，應遵守本辦法。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。

第三條 中國人民銀行及其分支機構反洗錢執法部門負責反洗錢現場檢查。

第四條 反洗錢現場檢查包括現場檢查準備、現場檢查實施和現場檢查處理等。

第五條 中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現場檢查中獲取的信息保密，不得違反規定對外提供。

第六條 現場檢查工作結束后，檢查人員應將現場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發［2006］160號文印發）立卷歸檔，妥善保管。

第二章 管轄

第七條 中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：

（一）金融機構總部；

（二）中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。

第八條 中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：

（一）轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構；

（二）上級行授權其現場檢查的金融機構。

第九條 上級行可以直接對下級行轄區內的金融機構進行現場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構；下級行認為金融機構執行反洗錢規定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現場檢查。

第十條 中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請共同上級行指定管轄。

第三章 現場檢查準備

第十一條 中國人民銀行及其分支機構（以下簡稱檢查單位）應了解和分析所管轄的金融機構反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構（以下簡稱被查單位）。

第十二條 檢查單位對被查單位進行現場檢查應當立項。檢查單位的反洗錢執法部門就每個被查單位要分別填寫《現場檢查立項審批表》（附件1），制定《現場檢查實施方案》（附件2），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后組織實施。

第十三條 檢查單位在現場檢查實施前應成立現場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。

根據實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少于兩人。

第十四條 檢查組組長負責現場檢查的全面工作。職責如下：

（一）主持進場會談和離場會談；

（二）確認現場檢查結果；

（三）決定現場檢查中的其他重要事項。

第十五條 主查人的職責如下：

（一）決定現場檢查進度；

（二）組織起草《現場檢查報告》和《現場檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業務檔案和有關資料；

（四）決定現場檢查組織和實施中的其他有關事項。

第十六條 檢查人員按照分工具體實施現場檢查。

第十七條 檢查單位應制作《現場檢查通知書》（附件3）一式兩份，一份于進場5天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。對需要立即進場現場檢查的，可在進場時出示《現場檢查通知書》。

需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供有關數據、資料的，檢查單位應在《現場檢查通知書》中具體列明所需數據、資料的內容、范圍。

第十八條 檢查組進場前，檢查單位應對檢查組成員進行專項培訓，要求檢查組成員掌握現場檢查實施方案、現場檢查要求和被查單位有關情況，遵守工作紀律等。

第四章 現場檢查實施

第十九條 檢查組應向被查單位出示《中國人民銀行執法證》和《現場檢查通知書》，按《現場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。

檢查組應與被查單位舉行進場會談，會談由檢查組組長主持。會談內容包括：

（一）檢查組組長宣讀《現場檢查通知書》，說明檢查的目的、內容、時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；

（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應提供文字材料交檢查組歸檔）。

主查人負責編制《現場檢查進駐會談紀要》（附件4），并由檢查組組長和被查單位負責人簽字確認。第二十條 檢查組調閱被查單位會計憑證等資料應填制《現場檢查資料調閱清單》（附件5）一式兩份，由主查人和被查單位負責人簽字確認，一份交被查單位，一份由檢查組留存。現場檢查結束后，檢查組應將調閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負責人分別在《現場檢查資料調閱清單》上簽字確認。

第二十一條 檢查組進行現場檢查時，應對檢查工作進行記錄，編制《現場檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應對所編制的《現場檢查工作底稿》的真實性負責。

第二十二條 檢查組應就檢查中發現的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復印件。取證時檢查組應不少于兩人在場，并填寫《現場檢查取證記錄》（附件7）。

《現場檢查取證記錄》上應載明證據的來源和取得過程；證據的編號、名稱、證據原件或復印件等情況。

《現場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據材料上加蓋行政公章或業務章。證據提供人、被查單位負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當在《現場檢查取證記錄》上注明。

第二十三條 在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，檢查組可對有關證據材料予以先行登記保存。

登記保存時，檢查組需填寫《現場檢查登記保存證據材料通知書》（附件8）一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應在《現場檢查登記保存證據材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應當在7日內及時作出處理決定。

第二十四條 檢查組應按《現場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于《現場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。

第二十五條 離開被查單位前，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談，由檢查組組長通報檢查的有關情況。

第五章 現場檢查處理

第二十六條 檢查人員應對《現場檢查工作底稿》進行分類整理，擬寫現場檢查總結，并將現場檢查總結和《現場檢查工作底稿》一并交主查人審核。

主查人應組織檢查人員對有關檢查內容進行復核、綜合分析，制作《現場檢查事實認定書》（附件9）。檢查組組長應在《現場檢查事實認定書》的每一頁簽字。此項工作應于現場檢查離場次日起 15 個工作日內完成。

第二十七條 檢查組應將《現場檢查事實認定書》發給被查單位。被查單位應在收到之日起5個工作日內，以書面形式對《現場檢查事實認定書》所述事實進行確認或提出異議。對《現場檢查事實認定書》所述事實沒有異議的，被查單位應在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負責人簽字確認；有異議的，被查單位應提交說明材料及證據，檢查組應予以核實。被查單位超過時限未反饋的，不影響檢查單位根據證據對有關事實的認定。

第二十八條 在核實現場檢查事實并確認檢查程序符合法律規定后，檢查組應起草《現場檢查報告》（附件10），報本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報告的主要內容包括：

（一）現場檢查基本情況，包括檢查內容、范圍、時間以及檢查方案的執行情況等；

（二）被查單位執行反洗錢規定的基本情況；

（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規定的具體情況（所述事實應與《現場檢查事實認定 書》的內容相一致）；

（四）提出依法應當給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據；

（五）其他值得關注的問題。

第二十九條 現場檢查結束后，對被查單位執行有關反洗錢規定的行為符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，檢查單位應當直接制作《現場檢查意見書》（附件11），經本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現場檢查意見書》應當包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定、檢查結論。

第三十條 現場檢查結束后，中國人民銀行縣（市）支行發現被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應將現場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規定進行后續處理。

第三十一條 現場檢查結束后，中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機構根據縣（市）支行報送的材料，發現金融機構執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應先制作《現場檢查意見告知書》（附件12），經本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現場檢查意見告知書》應以檢查事實為依據，符合反洗錢法律法規和規章規定，內容應包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。

第三十二條 被查單位對《現場檢查意見告知書》有異議的，應當在收到《現場檢查意見告知書》之日起10日內向發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構應當予以采納；被查單位在規定期限內未提出異議的，不影響發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查相關證據對被查單位有關行為的認定和處理。

第三十三條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構應當根據被查單位對《現場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現場檢查事實認定書》和其他相關證據制作《現場檢查意見書》，經本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

本《現場檢查意見書》的內容除檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定外，還應當包括對被查單位的處理意見。

第三十四條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查記錄、《現場檢查事實認定書》、《現場檢查意見書》以及其他證據材料初步認定被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定，且依法擬給予行政處罰的，應當按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》（中國人民銀行令［2001］第3號）對被查單位進行處理。

第三十五條 對于檢查中發現的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應依法移送公安機關。

第六章 附則

第三十六條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。

第三十七條 本辦法自發布之日起實施。

附1

附件：

1.《現場檢查立項審批表》

2.《現場檢查實施方案》

3.《現場檢查通知書》

4.《現場檢查進駐會談紀要》

5.《現場檢查資料調閱清單》

6.《現場檢查工作底稿》

7.《現場檢查取證記錄》

8.《現場檢查登記保存證據材料通知書》

9.《現場檢查事實認定書》

10.《現場檢查報告》

11.《現場檢查意見書》

12.《現場檢查意見告知書》

中國人民銀行

行（部）

現場檢查立項審批表

┌─────────────┬───────────────────────────┐ │

編號

│

反洗錢［ ］（）號

│ ├──┬──────────┼───────────────────────────┤ │

│

擬查項目名稱

│

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查依據

│

│ │現場├──────────┼───────────────────────────┤ │檢查│

被查單位

│

│ │立項│

│

│ │申請├──────────┼───────────────────────────┤ │內容│

檢查內容

│

│ │

│

│

│ │

│

│

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│ 被查業務的時間跨度 │

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查時間

│

年 月 日 至 年 月 日

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查組成員

│組長：

│ │

│

│主查人：

│ │

│

│檢查人員：

│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤ │申請│

部門負責人

│

│ │ 人 │

簽字

│

│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤

│審批│

行（部）領導

│

│ │ 人 │

審批簽字

│

│ ├──┴──────────┼───────────────────────────┤ │

備注

│

│ └─────────────┴───────────────────────────┘

附2

中國人民銀行

行（部）

現場檢查實施方案

一、檢查目的二、檢查依據

包括法律法規和規章制度等

三、被查單位

包括被查單位名稱列表和被查業務的時間跨度等

四、檢查內容

五、檢查人員及分工

六、檢查實施步驟和時間安排

包括檢查準備、檢查實施過程、撰寫報告、檢查處理、檔案整理等步驟的實施計劃與時間安排

七、檢查要求

八、附件名稱

九、現場檢查立項審批意見

附3

中國人民銀行

行（部）

現場檢查通知書

反洗錢現場檢查［ ］（）號

：

依據

法律、法規等規定，茲指派下列人員于

年 月 日至

年 月 日對你單位實施現場檢查。

檢查組組長：

主查人：

檢查人員：

被查業務的時間跨度： 年 月 日至

年 月 日。

檢查內容：

所需你單位報送的數據、資料：

所需你單位提供的數據、資料：

請你單位依法配合檢查組工作，并提供必要的工作條件。

特此通知。

（行政公章）年 月 日

附4

中國人民銀行

行（部）

現場檢查進駐會談紀要

┌────────┬────────────────────────────────┐ │

│

│ │

被查單位

│

│ │

│

│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │

會談時間

│

│

會談地點

│

│ │

│

│

│

│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │

會談事由

│

│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │

會談主持人

│

│會談記錄人

│

│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │ 會談雙方參與人 │

│ │

│

│ │

│

│ │

│

│ ├────────┴────────────────────────────────┤ │會談內容：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ └─────────────────────────────────────────┘

檢查組組長：

被查單位負責人：

附5

中國人民銀行

行（部）

現場檢查資料調閱清單

檢查項目名稱：

被查單位名稱：

┌──┬────────────────┬──┬───┬────┬────┬────┐ │序號│

│數量│調閱日│調閱人簽│ 歸還 │收回人簽│ │

│

調閱資料名稱

│

│ 期 │

字

│ 日期 │

字

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 1 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 2 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 3 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 4 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 5 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 6 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 7 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 8 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 9 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 10 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 11 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 12 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 13 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 14 │

│

│

│

│

│

│ └──┴────────────────┴──┴───┴────┴────┴────┘

（調閱資料時簽字）主查人：

被查單位負責人：

（退回資料時簽字）主查人：

被查單位負責人：

附6

中國人民銀行

行（部）

現場檢查工作底稿

編號：[ ]號

┌───────┬────────────────────────────────┐ │

被查單位

│

│ ├───────┼──────────────┬──────┬──────────┤ │

檢查項目

│

│檢查日期

│

│ ├───────┴──────────────┴──────┴──────────┤ │檢查內容：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ ├────────────────────────────────────────┤ │發現問題：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ ├────────────────────────────────────────┤ │調閱資料：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ └────────────────────────────────────────┘

檢查員：

復核員：

附7

中國人民銀行

行（部）

現場檢查取證記錄

編號：[ ]號

┌───────┬─────────────────────────────────┐ │

被查單位

│

│

├───────┼──────────────────┬─────┬────────┤ │

檢查項目

│

│ 取證日期 │

│ ├───────┼──────────────────┼─────┼────────┤ │

主查人

│

│ 檢查人員 │

│ ├─┬─────┴──────────────────┴─────┴────────┤ │檢│

│ │查│

│ │取│

│ │證│

│ │過│

│ │程│

│ │記│

│ │錄│

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ ├─┼───────────┬────────────┬──────────────┤ │證│

證據編號

│

證據名稱

│

原件或復印件

│ │據├───────────┼────────────┼──────────────┤ │清│

│

│

│ │單├───────────┼────────────┼──────────────┤ │目│

│

│

│ │錄├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │

│

│

│ │ ├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │

│

│

│ └─┴───────────┴────────────┴──────────────┘

主查人：

檢查人員：

證據提供人：

被查單位負責人：

備注：證據材料需加蓋被查單位的行政公章或業務章。

附8

中國人民銀行

行（部）

現場檢查登記保存證據材料通知書

編號：[ ]號

：

依據《中華人民共和國行政處罰法》第三十七條的規定，本檢查組現對下列證據材料予以登記保存。保存期間，你單位或有關人員不得擅自將其銷毀或轉移。保存期7天，自

年 月 日至

年 月 日。特此通知。

主查人簽字：

檢查組組長簽字：

┌───┬──────────────────────┬────┬────────┐ │ 序號 │

登記保存證據材料名稱

│ 件數 │

備注

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ └───┴──────────────────────┴────┴────────┘

年 月 日（行政公章）

被查單位簽字

；收到本通知書日期： 年 月 日（行政公章）

材料收回人簽字：

；收回日期： 年 月 日（行政公章）

附9

中國人民銀行

行（部）

現場檢查事實認定書

編號：[ ]號

被查單位名稱：

檢查項目：

檢查日期：

事實描述：

經查，你單位在反洗錢工作中存在以下事實：

對以上事實，你單位應在收到本認定書之日起5個工作日內確認或提出異議，并書面反饋我行（部）。

檢查組組長簽字：

被查單位主要負責人意見及簽字：

（被查單位行政公章）

年 月 日

附10

中國人民銀行

行（部）

現場檢查報告

被查單位名稱：

被查單位法定負責人： 被查單位地址： 檢查項目名稱：

被查業務的時間跨度： 檢查部門： 檢查日期： 報告完成日期： 報告正文：

附11

中國人民銀行

行（部）

現場檢查意見書

反洗錢現場檢查［ ］（）號

：

我行（部）于

年 月 日至 月 日對你單位實施了

現場檢查，結論如下：

注：結論中包括執行反洗錢規定行為的認定。對不符合規定的，要闡明問題所在，并提出監管意見。符合規定的，可省略監管意見。

（行政公章）年

月

日

附12

中國人民銀行

行（部）

現場檢查意見告知書

反洗錢現場檢查［ ］（）號

：

我行（部）于

年 月 日至 月 日對你單位實施了

現場檢查，結論如下（包括執行反洗錢規定行為的認定、基本評價和存在的問題）：

對你單位存在的問題，擬提出以下監管意見：

如果你單位對本告知書有異議，應當在收到本告知書之日起10日內向我行（部）提出陳述、申辯意見。

（行政公章）年

月

日

第二篇：中國人民銀行關于印發反洗錢現場檢查管理辦法(試行)...

中國人民銀行關于印發《反洗錢現場檢查管理辦法（試行）》的通知

銀發〔2007〕 158號

中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、外資銀行、城鄉信用社，各證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司，保險公司、保險資產管理公司：

根據《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發布），人民銀行制定了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》（見附件）。現印發你們，請遵照執行。

請人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區內金融機構。

中國人民銀行

二○○七年五月二十一日

中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）

第一章 總則

第一條 為了規范反洗錢調查程序，依法履行反洗錢調查職責，維護公民、法人和其他組織的合法權益，根據《中華人民共和國反洗錢法》等有關法律、行政法規和規章，制定本實施細則。

第二條 中國人民銀行及其省一級分支機構調查可疑交易活動適用本實施細則。

本實施細則所稱中國人民銀行及其省一級分支機構包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。

第三條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循合法、合理、效率和保密的原則。

第四條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應法律責任。

調查人員違反規定程序的，金融機構有權拒絕調查。

第五條 中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員違反規定進行反洗錢調查或者采取臨時凍結措施的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。

第二章 調查范圍和管轄

第六條 中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查：

（一）金融機構按照規定報告的可疑交易活動；

（二）通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動；

（三）中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動；

（四）其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；

（五）單位和個人舉報的可疑交易活動；

（六）通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；

（七）其他有合理理由認為需要調查核實的可疑交易活動。

第七條 中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調查：

（一）涉及全國范圍的、重大的、復雜的可疑交易活動；

（二）跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構調查存在較大困難的；

（三）涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；

（四）中國人民銀行認為需要調查的其他可疑交易活動。

第八條 中國人民銀行省一級分支機構負責對本轄區內的可疑交易活動進行反洗錢調查。

中國人民銀行省一級分支機構對發生在本轄區內的可疑交易活動進行反洗錢調查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進行調查。

第九條 中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協助調查的，可以填寫《反洗錢協助調查申請表》（見附1），報請中國人民銀行批準。

第三章 調查準備

第十條 中國人民銀行及其省一級分支機構發現符合本實施細則第六條的可疑交易活動時，應當登記，作為反洗錢調查的原始材料，妥善保管、存檔備查。

第十一條 中國人民銀行及其省一級分支機構對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調查核實的，應填寫《反洗錢調查審批表》（見附2），報行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準。

第十二條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查前應當成立調查組。

調查組成員不得少于2人，并均應持有《中國人民銀行執法證》。調查組設組長一名，負責組織開展反洗錢調查。必要時，可以抽調中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行工作人員作為調查組成員。

第十三條 調查人員與被調查對象或者可疑交易活動有利害關系，可能影響公正調查的，應當回避。

第十四條 對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，調查組應當制定調查實施方案。

第十五條 調查組在實施反洗錢調查前，應制作《反洗錢調查通知書》（見附3，附3－1適用于現場調查，附3－2適用于書面調查），并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。

第十六條 調查組可以根據調查的需要，提前通知金融機構，要求其進行相應準備。

第四章 調查實施

第十七條 調查組實施反洗錢調查，可以采取書面調查或者現場調查的方式。

第十八條 實施反洗錢調查時，調查組應當調查如下情況：

（一）被調查對象的基本情況；

（二）可疑交易活動是否屬實；

（三）可疑交易活動發生的時間、金額、資金來源和去向等；

（四）被調查對象的關聯交易情況；

（五）其他與可疑交易活動有關的事實。

第十九條 實施現場調查時，調查組到場人員不得少于2人，并應當出示《中國人民銀行執法證》和《反洗錢調查通知書》。

調查組組長應當向金融機構說明調查目的、內容，要求等情況。

第二十條 實施現場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。

詢問應當在被詢問人的工作時間進行。

詢問可以在金融機構進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行。

詢問時，調查組在場人員不得少于2人。

詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調查無關的問題有拒絕回答的權利。

第二十一條 詢問時，調查人員應當制作《反洗錢調查詢問筆錄》（見附4）。詢問筆錄應當交被詢問人核對。詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在詢問筆錄中注明。調查人員也應當在筆錄上簽名。

被詢問人可以自行提供書面材料。必要時，調查人員也可以要求被詢問人自行書寫。被詢問人應當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調查人員收到書面材料后，應當在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件一并保管。

第二十二條 實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：

（一）賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料；

（二）交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證；

（三）其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質、電子或音像等形式的資料。

查閱、復制電子數據應當避免影響金融機構的正常經營。

第二十三條 調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

封存期間，金融機構不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

第二十四條 調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》（見附5）一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。金融機構工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在封存清單上注明。

必要時，調查人員可以對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

第五章 臨時凍結措施

第二十五條 客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。

第二十六條 中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。

中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機構報告的，應當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構報告。

第二十七條 中國人民銀行省一級分支機構接到金融機構或者中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報告后，應當立即核實有關情況，并填寫《臨時凍結申請表》（見附6），報告中國人民銀行。

第二十八條 中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結措施的，中國人民銀行應當制作《臨時凍結通知書》（見附7），加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構按要求執行。

臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。

第二十九條 偵查機關認為不需要繼續凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續凍結的通知后，應當立即制作《解除臨時凍結通知書》（見附8），并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構解除臨時凍結。

第三十條 有下列情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結：

（一）接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》的；

（二）在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的。

第六章 調查結束

第三十一條 調查組查清本實施細則第十八條所列內容后，應當及時制作《反洗錢調查報告表》（見附9）。

第三十二條 制作《反洗錢調查報告表》時，調查組應當按照下列情形，分別提出調查處理意見：

（一）經調查確認可疑交易活動不屬實或者能夠排除洗錢嫌疑的，結束調查；

（二）經調查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權的偵查機關報案。

第三十三條 《反洗錢調查報告表》應當經中國人民銀行或者其省一級分支機構行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準。

第三十四條 結束調查的，對已經封存的文件、資料，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當制作《解除封存通知書》（見附10），正式通知金融機構解除封存。

第三十五條 經調查不能排除洗錢嫌疑的，應當以書面形式向有管轄權的偵查機關報案。

中國人民銀行省一級分支機構直接報案的，應當及時報中國人民銀行備案。

第三十六 條調查結束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當將全部案卷材料立卷歸檔。

第七章 附則

第三十七條 執行本實施細則所需要的法律文書式樣由中國人民銀行制定。對中國人民銀行沒有制定式樣，反洗錢調查工作中需要的其他法律文書，中國人民銀行省一級分支機構可以制定式樣。

第三十八條 本實施細則由中國人民銀行負責解釋。

第三十九條 本實施細則自發布之日起施行。《大額和可疑支付交易報告接收及調查操作程序》（銀辦發〔2004〕180號文印發）同時廢止。

第四十條 中國人民銀行此前制定的其他規定（不含規章）與本實施細則相抵觸的，適用本實施細則。

附：

1.反洗錢協助調查申請表

2.反洗錢調查審批表

3.反洗錢調查通知書

4.反洗錢調查詢問筆錄

5.反洗錢調查封存清單

6.臨時凍結申請表

7.臨時凍結通知書

8.解除臨時凍結通知書

9.反洗錢調查報告表

10.解除封存通知書

第三篇：中國人民銀行關于印發《反洗錢非現場監管辦法(試行)》的通知

中國人民銀行關于印發《反洗錢非現場監管辦法（試行）》的通知

（銀發[2007]254號）

中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、外資銀行、城鄉信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司，各保險公司、保險資產管理公司，各信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司：

為規范反洗錢非現場監管工作，督促金融機構認真履行反洗錢義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令[2006]第1號發布）、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號發布）等有關法律和規章的規定，人民銀行研究制定了《反洗錢非現場監管辦法（試行）》，現印發給你們，請遵照執行。執行過程中遇到問題，請及時報告人民銀行總行。

附件：反洗錢非現場監管辦法（試行）

中國人民銀行 二00七年七月二十七日

附件

反洗錢非現場監管辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規范反洗錢非現場監管工作，督促金融機構認真履行反洗錢義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律和規章的規定，制定本辦法。第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：

（一）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用使用社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險公司、保險資產管理公司；

（四）信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構履行有關反洗錢義務適用本辦法。

第三條 反洗錢非現場監管是指中國人民銀行及其分支機構依法收集金融機構報送的反洗錢信息，分析評估其執行反洗錢法律制度的狀況，根據評估結果采取相應的風險預警、限期整改等監管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。

第四條 中國人民銀行負責對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管。

中國人民銀行分支機構負責對本轄區內的金融機構分支機構、地方性金融機構總部以及中國人民銀行授權的金融機構進行非現場監管。

第五條 中國人民銀行負責制定反洗錢非現場監管規定，確定信息收集內容，規范反洗錢非現場監管工作流程，指導中國人民銀行分支機構的非現場監管工作。

中國人民銀行及其分支機構應根據各自的監管范圍建立具體的非現場監管工作目標和對非現場監管資料的分析指標。

第六條 金融機構應當按照中國人民銀行的規定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢統計報表、信息資料、交易數據、工作報告以及內部審計報告中與反洗錢工作有關的內容，如實反映反洗錢工作情況。

第七條 中國人民銀行及其分支機構應對依法收集到的有關信息保密。

第八條 反洗錢非現場監管包括信息收集、信息分析評估、非現場監管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機構應按向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內部控制制度建設情況；

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓情況；

（四）反洗錢內部審計情況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

上述第（一）項反洗錢信息在內發生變化的，金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。上述第（二）項反洗錢信息在內發生變化的，金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。

第十條 金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）執行客戶身份識別制度的情況；

（二）協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況；

（三）向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

第十一條 中國人民銀行及其當地分支機構可以按季度通過反洗錢監測分析系統或其他渠道收集，也可以要求金融機構按季度匯總統計并報送以下反洗錢信息：

（一）報告可疑交易的情況；

（二）配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況；

（三）執行中國人民銀行及其分支機構臨時凍結措施的情況；

（四）向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況。

第十二條 中國人民銀行可以根據法律規定和監管需要調整本辦法第九條、第十條和第十一條規定的反洗錢信息報送內容。

金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的10個工作日內，將報告日前半年執行駐在國家（地區）反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應及時報告。

第十三條 中國人民銀行及其分支機構可根據實際情況，確定轄內金融機構報送非現場監管信息的渠道和方式。

金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。

第十四條 中國人民銀行分支機構在收集到金融機構反洗錢非現場監管信息后，應按照本辦法附1至附7所規定的報表格式逐級上報。

中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會（省府）城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結束后的10個工作日內向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現場監管信息。

第十五條 中國人民銀行或者分支機構應審核金融機構報送的非現場監管信息的準確性和完整性。金融機構報送的信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構應及時發出《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》（附8），要求金融機構在5個工作日內補充更正。

第三章 信息分析評估

第十六條 中國人民銀行及其分支機構應對金融機構報送的非現場監管信息進行審核

登記，分類整理，分析評估金融機構執行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取以下方式進行確認和核實：

（一）電話詢問；

（二）書面詢問；

（三）走訪金融機構；

（四）約見金融機構高級管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機構對非現場監管信息進行確認和核實的內容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規定的范圍。

第十八條 中國人民銀行及其分支機構電話詢問金融機構時，應填寫《反洗錢非現場監管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管質詢通知書》（附10），經部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起5個工作日內，書面回復被詢問的問題。

第二十條 中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，應填制《反洗錢現場監管走訪通知書》（附11），經部門負責人批準后提前2個工作日送達金融機構，告知金融機構走訪調查的目的和需核實的事項。

走訪時，中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少于2人，并應出示執法證。人員少于2人或者是未出示執法證的，金融機構有權拒絕。

走訪結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管走訪調查記錄》（附12）并經金融機構有關人員簽字、蓋章確認。

第二十一條 中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話時，應填制《約見金融機構高級管理人員談話通知書》（附13），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后提前2個工作日送達金融機構，告知對方談話內容、參加人員、時間、地點等。

談話結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管約見談話記錄》（附14）并經被約見人簽字確認。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機構應根據非現場監管信息以及設定的非現場監管分析指標，對金融機構反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。

第四章 非現場監管措施

第二十三條 中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在

問題的，應及時發出《反洗錢非現場監管意見書》（附15），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。

對違反反洗錢規定事實清楚、證據確鑿并應給予相應行政處罰的，應按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》的規定辦理。

對涉嫌違反反洗錢規定且需要進一步收集證據的，應進行現場檢查。

第二十四條 金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起10日內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。金融機構陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。金融機構在規定期限內未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構可根據相關非現場監管信息對金融機構有關事實或行為進行認定和處理。

第二十五條 中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現場監管報告，于每年或者每季度結束后的10個工作日內報送中國人民銀行。報告的主要內容為：

（一）金融機構執行反洗錢規定的基本情況；

（二）涉嫌違反反洗錢規定的情況及其他值得關注的問題；

（三）根據非現場監管信息的分析和評估結果，依法開展現場檢查、給予行政處罰、移送等相關處理情況，以及做出上述處理的依據；

（四）非現場監管實施基本情況、效果以及存在的不足；

（五）改進非現場監管的建議。

第五章 信息歸檔

第二十六條 中國人民銀行及其分支機構應建立反洗錢非現場監管信息檔案。非現場監

管信息檔案包括：

（一）金融機構報送的反洗錢統計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容及其他資料信息；

（二）中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行非現場監管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監管報表、分析報告、相關領導的批示等；

（三）有關部門或個人對金融機構的反洗錢工作的意見、監督信息及舉報材料；

（四）媒體報道的金融機構有關反洗錢信息。

第二十七條 中國人民銀行及其分支機構應將非現場監管信息檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法（試行）》的要求進行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國人民銀行及其分支機構和金融機構應建立完善的反洗錢非現場監管信息檔案保密制度。

第六章 附則

第二十九條 本辦法自發布之日起實施。

附：1.金融機構反洗錢內控制度建設情況統計表

2.金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表

3.金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表

4.金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表

5.金融機構客戶身份識別情況統計表

6.金融機構可疑交易報告情況統計表

7.金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表

8.反洗錢非現場監管信息補充報送通知書

9.反洗錢非現場監管電話記錄

10.反洗錢非現場監管質詢通知書

11.反洗錢非現場監管走訪通知書

12.反洗錢非現場監管走訪調查記錄

13.約見金融機構高級管理人員談話通知書

14.反洗錢非現場監管約見談話記錄

15.反洗錢非現場監管意見書

附1

金融機構反洗錢內控制度建設情況統計表

填報單位：

┌────────┬────────┬────────┬────────┬────────┐

│制度名稱

│主要內容

│制定部門

│制定時間

│相關文號

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘

制表人：

聯系電話：

填報日期：

附2

金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表

填報單位：

┌──────┬────────────────┬───────────┬───────────┐

│反洗錢機構名│單位負責人

│反洗錢部門負責人

│反洗錢人員

│ │稱（或職能部├────┬─────┬─────┼─────┬─────┼─────┬─────┤

│門名稱）

│姓名

│職務

│聯系電話 │姓名

│聯系電話 │專職 │兼職

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├──────┼────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┤

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└──────┴────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

制表人：

聯系電話：

填報日期：

附3

金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表

填報單位：

┌─────────────────────────────────────────┐

│培訓工作

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├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┤ │序號

│培訓時間

│培訓內容

│培訓對象

│參加人數 │培訓方式 │

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

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1│

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2│

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3│

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

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4│

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├──────┼──────┼──────┼──────┼─────────┤ │

5│

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼─── │6

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├──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┤ │宣傳活動

│

├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──┤ │序號

│活動時間

│宣傳內容

│參加人數

│宣傳方式

│發放材料份數│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │1

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼ ─┤ │2

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │3

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │4

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤

│5

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│

│

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└──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┘

制表人：

聯系電話：

填報日期：

附4

金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表

填報單位：

┌────────┬────────┬────────┬────────┬─┐ │審計部門名稱

│審計期限 審計項目名稱及主│審計發現的主要問│問題整改情況 │

│

│

│要內容

│題

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘

制表人：

聯系電話：

填報日期：

附5

金融機構客戶身份識別情況統計表

填報單位：

年

季度

一、識別客戶

單位：家

┌───────────────┬─────┬──────┬─────┬─────┐

│

項目

│ 新客戶 │ 一次性交易 │ 跨境匯兌 │ 其他情形 │

├──┬────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│ 對 │

總數

│

│

│

│

│ │ 公

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │ 客 │

通過代理行識別數

│

│

│

│

│ │ 戶

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過第三方識別數

│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

與離岸中心有關的│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

受益人數

│

│

│

│

│ │

├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│ 發現 │

合計

│

│

│

│

│

│

│ 問題

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

匿名、假名

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件造假

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件失效

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 利用他人證件 │

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

犯罪嫌疑人

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

其他情形

│

│

│

│

│

├──┼───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│對私│

總數

│

│

│

│

│ │客戶├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過代理行識別數

│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過第三方識別數

│

│

│

│

│ │

├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│ 居民 │

合計

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 其中他人代理的 │

│

│

│

│ │

├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│非居民│

合計

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 其中他人代理的 │

│

│

│

│ │

├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│ 發現 │

合計

│

│

│

│

│

│

│ 問題

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

匿名、假名

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件造假

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件失效

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 利用他人證件 │

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

犯罪嫌疑人

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

其他情形

│

│

│

│

│

├──┴───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

合計

│

│

│

│

│

└───────────────┴─────┴──────┴─────┴─────┘

二、重新識別客戶

┌───────┬─────────────┬───────────────┐

│ 重新識別原因 │

對公客戶

│

對私客戶

│

│

├──────┬──────┼─────┬──────┬──────┤

│

總數

│涉及受益人的│

總數

│

居民

│

非居民

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 變更重要信息 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

行為異常

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 犯罪嫌疑人 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 涉及可疑交易 │

│

│

│

│

│ ├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

其他情形

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

合計

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 查實合計數 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 留存證件失效 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

已更新數

│

│

│

│

│

│

└───────┴──────┴──────┴─────┴──────┴──────┘

三、涉及可疑交易識別情況

┌─────────────────────┬─────────────────────┐

│ 新建立業務關系和提供一次性服務中識別的 │ 客戶身份重新識別中發現的─────┬──────────┼──────────┬──────────┤ │

新建業務可疑數│限額以上一次性服務可│ 客戶身份可疑數 │客戶交易行為可疑數 │

│

│

疑數

│

│

│ ├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤

│

│

│

│

│

└──────────┴──────────┴──────────┴──────────┘

附6

金融機構可疑交易報告情況統計表

填報單位：

年

季度

┌──┬────────────┬─────────────────┐ │交 │當期可疑交易報告

│其中向當地公安機關報告

│ │易 ├─────┬──────┼─────┬─────┬─────┤ │類 │單位可疑交│個人可疑交易│單位可疑交│個人可疑交│公安機關反│ │型 │易報告（份│報告（份數/ │易報告（份│易報告（份│饋情況

│ │

│數/金額）│金額）

│數/金額）│數/金額）│

│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │人 │

│

│

│

│

│ │民 │

│

│

│

│

│ │幣 │

│

│

│

│

│ │可 │

│

│

│

│

│ │疑 │

│

│

│

│

│ │交 │

│

│

│

│

│ │易 │

│

│

│

│

│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │外 │

│

│

│

│

│ │匯 │

│

│

│

│

│ │可 │

│

│

│

│

│ │疑 │

│

│

│

│

│ │交 │

│

│

│

│

│ │易 │

│

│

│

│

│ └──┴─────┴──────┴─────┴─────┴─────┘

制表人：

聯系電話：

填表日期：

注：“單位”和“個人”以在統計機構開戶的賬戶性質確定；“當期可疑交易報告”指報告期內所有可疑交易報告；“其中向當地公安機關報告”指《金融機構反洗錢規定》第十三條規定的可疑交易報告。

附7

金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表

填報單位：

年

季度

┌───────┬───────┬──────┬────┬──────┬────────┐

│被協助部門│協助時間

│ 協助內容 │ 效果 │ 協助次數 │ 協助次數合計 │

├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤

│

公安

│

│

│

│

│

│

│

機關

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤

│

其他

│

│

│

│

│

│

│

機關

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

└───────┴───────┴──────┴────┴──────┴────────┘

制表人：

聯系電話：

填表日期：

附8 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監管信息補充報送通知書

_________________：

根據反洗錢非現場監管工作需要，你單位_____年_____月_____日報送的___________________信息不準確（或不完整），請你單位將下列資料于______年______月______日前報送中國人民銀行________行。

一、需要補充的資料

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

二、需要說明的問題

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

聯系人：

聯系電話：

傳真：

附件：

特此通知

（簽章）

二00

****年**月**日

附9

中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監管電話記錄

┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐

│時間

│

│地點

│

│

├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤

│被通知單位

│

│

├──────────┼──────────┬──────────┬──────────┤

│被通知人

│

│職務

│

│

├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤

│通知人

│

│記錄人

│

│

├──────────┴──────────┴──────────┴──────────┤

│通話內容：

│

│

│

├────────────────────────────────────── │處理情況：

│

│

│

│

└───────────────────────────────────────────┘

附10

中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監管質詢通知書

_________________：

對于以下所列事項，請你單位在____年____月_____日前以書面形式向中國人民銀行________行回復。

詢問事項：

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

聯系人：

聯系電話：

（簽章）

二00

****年**月**日

附11 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監管走訪通知書

____________________：

為了__________，我行將派_________同志于______年______月_______日前往你單位，了解以下情況：

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

聯系人：

聯系電話：

（簽章）

二00

年

附12 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監管走訪調查記錄

時間：_______年_______月_________日

地點：______________________________

走訪人：

姓名：_______________

職務：___________________

姓名：_______________

職務：___________________

被走訪機構：____________________________________________________

參與人員：______________________________________________________

內

容：______________________________________________________

事實與評價：____________________________________________________

________________________________________________________________

發現的問題：____________________________________________________

________________________________________________________________

被走訪機構意見及簽章：__________________________________________

________________________________________________________________

附13 中國人民銀行

行（部）約見金融機構高級管理人員談話通知書月

日

________________：

根據反洗錢非現場監管工作需要，茲定于____年____月____日_____時______分在_______________________，我行____________約見你單位同志（先生/女士）就________________________等事項談話，請準時赴約會談。如有特殊情況不能參加，請提出書面說明。

特此通知。

（簽章）

二00

****年**月**日

附14

中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監管約見談話記錄

編號：

┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐

│

時間

│

│

地點

│

│

├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤

│

約見方

│

│

├──────────┼────────────────────────────────┤

│

被約見方

│

│

├──────────┼────────────────────────────────┤

│

出席人員

│

│

├──────────┴────────────────────────────────┤

│談話內容：

│

│

│

└───────────────────────────────────────────┘

談話人：（簽字）

被談話人：（簽字）

記錄人：（簽字）

附15 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監管意見書

200

年第號

__________________：

我行根據

年

月至

年

月對你單位實施非現場監管情況，結論如下（包括基本評價和存在的問題）：

_______________________________________________________________________________

對你單位存在的問題，提出以下監管意見：

___________________________________________________________________________________

二00

****年**月**日

第四篇：中國人民銀行關于印發《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》的通知范文

中國人民銀行關于印發《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》的通知

銀發〔2007〕 158號

中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、外資銀行、城鄉信用社，各證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司，保險公司、保險資產管理公司：

根據《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發布），人民銀行制定了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》（見附件）。現印發你們，請遵照執行。

請人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區內金融機構。

中國人民銀行

二○○七年五月二十一日

中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）

第一章 總則

第一條 為了規范反洗錢調查程序，依法履行反洗錢調查職責，維護公民、法人和其他組織的合法權益，根據《中華人民共和國反洗錢法》等有關法律、行政法規和規章，制定本實施細則。

第二條 中國人民銀行及其省一級分支機構調查可疑交易活動適用本實施細則。本實施細則所稱中國人民銀行及其省一級分支機構包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。

第三條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循合法、合理、效率和保密的原則。

第四條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應法律責任。調查人員違反規定程序的，金融機構有權拒絕調查。

第五條 中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員違反規定進行反洗錢調查或者采取臨時凍結措施的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。

第二章 調查范圍和管轄

第六條 中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查：

（一）金融機構按照規定報告的可疑交易活動；

（二）通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動；

（三）中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動；

（四）其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；

（五）單位和個人舉報的可疑交易活動；

（六）通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；

（七）其他有合理理由認為需要調查核實的可疑交易活動。第七條 中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調查：

（一）涉及全國范圍的、重大的、復雜的可疑交易活動；

（二）跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構調查存在較大困難的；

（三）涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；

（四）中國人民銀行認為需要調查的其他可疑交易活動。

第八條 中國人民銀行省一級分支機構負責對本轄區內的可疑交易活動進行反洗錢調查。

中國人民銀行省一級分支機構對發生在本轄區內的可疑交易活動進行反洗錢調查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進行調查。

第九條 中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協助調查的，可以填寫《反洗錢協助調查申請表》（見附1），報請中國人民銀行批準。

第三章 調查準備

第十條 中國人民銀行及其省一級分支機構發現符合本實施細則第六條的可疑交易活動時，應當登記，作為反洗錢調查的原始材料，妥善保管、存檔備查。

第十一條 中國人民銀行及其省一級分支機構對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調查核實的，應填寫《反洗錢調查審批表》（見附2），報行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準。第十二條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查前應當成立調查組。調查組成員不得少于2人，并均應持有《中國人民銀行執法證》。調查組設組長一名，負責組織開展反洗錢調查。必要時，可以抽調中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行工作人員作為調查組成員。

第十三條 調查人員與被調查對象或者可疑交易活動有利害關系，可能影響公正調查的，應當回避。

第十四條 對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，調查組應當制定調查實施方案。

第十五條 調查組在實施反洗錢調查前，應制作《反洗錢調查通知書》（見附3，附3－1適用于現場調查，附3－2適用于書面調查），并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。

第十六條 調查組可以根據調查的需要，提前通知金融機構，要求其進行相應準備。

第四章 調查實施

第十七條 調查組實施反洗錢調查，可以采取書面調查或者現場調查的方式。第十八條 實施反洗錢調查時，調查組應當調查如下情況：

（一）被調查對象的基本情況；

（二）可疑交易活動是否屬實；

（三）可疑交易活動發生的時間、金額、資金來源和去向等；

（四）被調查對象的關聯交易情況；

（五）其他與可疑交易活動有關的事實。

第十九條 實施現場調查時，調查組到場人員不得少于2人，并應當出示《中國人民銀行執法證》和《反洗錢調查通知書》。

調查組組長應當向金融機構說明調查目的、內容，要求等情況。

第二十條 實施現場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問應當在被詢問人的工作時間進行。

詢問可以在金融機構進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行。詢問時，調查組在場人員不得少于2人。

詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調查無關的問題有拒絕回答的權利。

第二十一條 詢問時，調查人員應當制作《反洗錢調查詢問筆錄》（見附4）。詢問筆錄應當交被詢問人核對。詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在詢問筆錄中注明。調查人員也應當在筆錄上簽名。被詢問人可以自行提供書面材料。必要時，調查人員也可以要求被詢問人自行書寫。被詢問人應當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調查人員收到書面材料后，應當在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件一并保管。

第二十二條 實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：

（一）賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料；

（二）交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證；

（三）其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質、電子或音像等形式的資料。查閱、復制電子數據應當避免影響金融機構的正常經營。

第二十三條 調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機構不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。第二十四條 調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》（見附5）一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。金融機構工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在封存清單上注明。

必要時，調查人員可以對封存的文件、資料進行拍照或掃描。第五章 臨時凍結措施

第二十五條 客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。

第二十六條 中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。

中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機構報告的，應當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構報告。

第二十七條 中國人民銀行省一級分支機構接到金融機構或者中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報告后，應當立即核實有關情況，并填寫《臨時凍結申請表》（見附6），報告中國人民銀行。

第二十八條 中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結措施的，中國人民銀行應當制作《臨時凍結通知書》（見附7），加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構按要求執行。

臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。第二十九條 偵查機關認為不需要繼續凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續凍結的通知后，應當立即制作《解除臨時凍結通知書》（見附8），并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構解除臨時凍結。

第三十條 有下列情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結：

（一）接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》的；

（二）在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的。

第六章 調查結束

第三十一條 調查組查清本實施細則第十八條所列內容后，應當及時制作《反洗錢調查報告表》（見附9）。

第三十二條 制作《反洗錢調查報告表》時，調查組應當按照下列情形，分別提出調查處理意見：

（一）經調查確認可疑交易活動不屬實或者能夠排除洗錢嫌疑的，結束調查；

（二）經調查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權的偵查機關報案。

第三十三條 《反洗錢調查報告表》應當經中國人民銀行或者其省一級分支機構行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準。

第三十四條 結束調查的，對已經封存的文件、資料，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當制作《解除封存通知書》（見附10），正式通知金融機構解除封存。

第三十五條 經調查不能排除洗錢嫌疑的，應當以書面形式向有管轄權的偵查機關報案。

中國人民銀行省一級分支機構直接報案的，應當及時報中國人民銀行備案。第三十六 條調查結束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當將全部案卷材料立卷歸檔。

第七章 附則

第三十七條 執行本實施細則所需要的法律文書式樣由中國人民銀行制定。對中國人民銀行沒有制定式樣，反洗錢調查工作中需要的其他法律文書，中國人民銀行省一級分支機構可以制定式樣。

第三十八條 本實施細則由中國人民銀行負責解釋。

第三十九條 本實施細則自發布之日起施行。《大額和可疑支付交易報告接收及調查操作程序》（銀辦發〔2004〕180號文印發）同時廢止。

第四十條 中國人民銀行此前制定的其他規定（不含規章）與本實施細則相抵觸的，適用本實施細則。

第五篇：中國人民銀行關于印發《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》的通知

中國人民銀行關于印發《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》的通知

（銀發[2007]158號）

中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、外資銀行、城鄉信用社，各證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司，保險公司、保險資產管理公司：

根據《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構反洗錢規定》(中國人民銀行令[2006]第1號發布)，人民銀行制定了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》(見附件)。現印發你們，請遵照執行。

請人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區內金融機構。

附件：中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)

中國人民銀行 二00七年五月二十一日

附件

中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)

第一章 總則

第一條 為了規范反洗錢調查程序，依法履行反洗錢調查職責，維護公民、法人和其他組織的合法權益，根據《中華人民共和國反洗錢法》等有關法律、行政法規和規章，制定本實施細則。

第二條 中國人民銀行及其省一級分支機構調查可疑交易活動適用本實施細則。

本實施細則所稱中國人民銀行及其省一級分支機構包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業管理部，省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行。

第三條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循合法、合理、效率和保密的原則。

第四條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應法律責任。

調查人員違反規定程序的，金融機構有權拒絕調查。

第五條 中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員違反規定進行反洗錢調查或者采取臨時凍結措施的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。

第二章 調查范圍和管轄

第六條 中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查：

(一)金融機構按照規定報告的可疑交易活動；

(二)通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動；

(三)中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行報告的可疑交易活動；

(四)其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；

(五)單位和個人舉報的可疑交易活動；

(六)通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；

(七)其他有合理理由認為需要調查核實的可疑交易活動。

第七條 中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調查：

(一)涉及全國范圍的、重大的、復雜的可疑交易活動；

(二)跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構調查存在較大困難的；

(三)涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；

(四)中國人民銀行認為需要調查的其他可疑交易活動。

第八條 中國人民銀行省一級分支機構負責對本轄區內的可疑交易活動進行反洗錢調查。

中國人民銀行省一級分支機構對發生在本轄區內的可疑交易活動進行反洗錢調查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進行調查。

第九條 中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協助調查的，可以填寫《反洗錢協助調查申請表》(見附1)，報請中國人民銀行批準。

第三章 調查準備

第十條 中國人民銀行及其省一級分支機構發現符合本實施細則第六條的可疑交易活動時，應當登記，作為反洗錢調查的原始材料，妥善保管、存檔備查。

第十一條 中國人民銀行及其省一級分支機構對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調查核實的，應填寫《反洗錢調查審批表》(見附2)，報行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。

第十二條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查前應當成立調查組。

調查組成員不得少于2人，并均應持有《中國人民銀行執法證》。調查組設組長一名，負責組織開展反洗錢調查。必要時，可以抽調中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行工作人員作為調查組成員。

第十三條 調查人員與被調查對象或者可疑交易活動有利害關系，可能影響公正調查的，應當回避。

第十四條 對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，調查組應當制定調查實施方案。

第十五條 調查組在實施反洗錢調查前，應制作《反洗錢調查通知書》(見附3，附3-1適用于現場調查，附3-2適用于書面調查)，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。

第十六條 調查組可以根據調查的需要，提前通知金融機構，要求其進行相應準備。

第四章 調查實施

第十七條 調查組實施反洗錢調查，可以采取書面調查或者現場調查的方式。

第十八條 實施反洗錢調查時，調查組應當調查如下情況：

(一)被調查對象的基本情況；

(二)可疑交易活動是否屬實；

(三)可疑交易活動發生的時間、金額、資金來源和去向等；

(四)被調查對象的關聯交易情況；

(五)其他與可疑交易活動有關的事實。

第十九條 實施現場調查時，調查組到場人員不得少于2人，并應當出示《中國人民銀行執法證》和《反洗錢調查通知書》。

調查組組長應當向金融機構說明調查目的、內容，要求等情況。

第二十條 實施現場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。

詢問應當在被詢問人的工作時間進行。

詢問可以在金融機構進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行。

詢問時，調查組在場人員不得少于2人。

詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調查無關的問題有拒絕回答的權利。

第二十一條 詢問時，調查人員應當制作《反洗錢調查詢問筆錄》(見附4)。詢問筆錄應當交被詢問人核對。詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在詢問筆錄中注明。調查人員也應當在筆錄上簽名。

被詢問人可以自行提供書面材料。必要時，調查人員也可以要求被詢問人自行書寫。被詢問人應當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調查人員收到書面材料后，應當在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件一并保管。

第二十二條 實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：

(一)賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料；

(二)交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證；

(三)其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質、電子或音像等形式的資料。

查閱、復制電子數據應當避免影響金融機構的正常經營。

第二十三條 調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

封存期間，金融機構不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

第二十四條 調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》(見附5)一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。金融機構工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在封存清單上注明。

必要時，調查人員可以對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

第五章 臨時凍結措施

第二十五條 客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。

第二十六條 中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。

中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行接到金融機構報告的，應當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構報告。

第二十七條 中國人民銀行省一級分支機構接到金融機構或者中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行的報告后，應當立即核實有關情況，并填寫《臨時凍結申請表》(見附6)，報告中國人民銀行。

第二十八條 中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結措施的，中國人民銀行應當制作《臨時凍結通知書》(見附7)，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構按要求執行。

臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。

第二十九條 偵查機關認為不需要繼續凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續凍結的通知后，應當立即制作《解除臨時凍結通知書》(見附8)，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構解除臨時凍結。

第三十條 有下列情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結：

(一)接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》的；

(二)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的。

第六章 調查結束

第三十一條 調查組查清本實施細則第十八條所列內容后，應當及時制作《反洗錢調查報告表》(見附9)。

第三十二條 制作《反洗錢調查報告表》時，調查組應當按照下列情形，分別提出調查處理意見：

(一)經調查確認可疑交易活動不屬實或者能夠排除洗錢嫌疑的，結束調查；

(二)經調查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權的偵查機關報案。

第三十三條 《反洗錢調查報告表》應當經中國人民銀行或者其省一級分支機構行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。

第三十四條 結束調查的，對已經封存的文件、資料，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當制作《解除封存通知書》(見附10)，正式通知金融機構解除封存。

第三十五條 經調查不能排除洗錢嫌疑的，應當以書面形式向有管轄權的偵查機關報案。

中國人民銀行省一級分支機構直接報案的，應當及時報中國人民銀行備案。

第三十六條 調查結束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當將全部案卷材料立卷歸檔。

第七章 附則

第三十七條 執行本實施細則所需要的法律文書式樣由中國人民銀行制定；對中國人民銀行沒有制定式樣，反洗錢調查工作中需要的其他法律文書，中國人民銀行省一級分支機構可以制定式樣。

第三十八條 本實施細則由中國人民銀行負責解釋。

第三十九條 本實施細則自發布之日起施行。《大額和可疑支付交易報告接收及調查操作程序》(銀辦發[2004]180號文印發)同時廢止。

第四十條 中國人民銀行此前制定的其他規定(不含規章)與本實施細則相抵觸的，適用本實施細則。

附1

中國人民銀行(_________________________)

反洗錢協助調查申請表

_________________________________________________________________________________

┌─────────┬─────────────────────────────┐ │擬調查金融機構

│

│ ├─────────┼─────────────────────────────┤ │擬調查對象

│

│ ├─────────┼─────────────────────────────┤ │擬調查對象涉及區域│

│ ├─────────┴─────────────────────────────┤ │可疑交易活動事實描述及初步分析意見

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ ├───────────────────────────────────────┤ │申請跨轄區調查的理由和要求

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ ├───────────────────────────────────────┤ │反洗錢部門負責人意見

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

(公 章)

│ │

****年**月**日

│ ├───────────────────────────────────────┤ │總行反洗錢局意見

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

(公 章)

│ │

****年**月**日 │ └───────────────────────────────────────┘

附2 5

中國人民銀行(_________________)

反洗錢調查審批表

編號： ________________________________________________________________________________

┌────┬───────┬──────────────────────────┐ │

│ 擬調查可疑 │

│ │

│ 交易活動名稱│

│ │

├───────┼──────────────────────────┤ │

│ 可疑交易活動 │

│ │

│ 信息來源

│

│ │

├───────┼──────────────────────────┤ │

│

│《中華人民共和國反洗錢法》第23-26條

│ │

│

調查依據 │

│ │

│

│《金融機構反洗錢規定》第21-23條

│ │

├───────┼──────────────────────────┤ │

│

擬調查

│

│ │

│ 金融機構名稱│

│ │ 反

├───────┼──────────────────────────┤ │ 洗

│ 擬調查內容

│

│ │ 錢

│

│

│ │ 調

├───────┼──────────────────────────┤ │ 查

│

│

│ │ 申

│ 擬調查方式 │

│ │ 請

├───────┼──────────────────────────┤ │ 內

│ 擬調查時間 │

****年**月**日-年

月

日

│ │ 容

│

│

│ │

├───────┼──────────────────────────┤ │

│

│

│ │

│

擬定

│組長：

│ │

│

│

│ │

│ 調查組成員 │調查組成員：

│ │

├───────┼──────────────────────────┤ │

│

│

│ │

│

擬采取

│

│ │

│

調查措施 │

│ │

│

│

│ │

├───────┼──────────────────────────┤ │

│

其他事項 │

│ ├────┼───────┼──────────────────────────┤ │

│

│

│ │

申 │ 反洗錢部門 │

│ │

請 │

│

│

│

人 │ 負責人簽字 │

│ │

│

│

****年**月**日│ ├────┼───────┼──────────────────────────┤ │ 審

│ 行(部)領導 │

│ │ 批

│

│

│ │ 人

│ 審批簽字

│

│ │

│

│

****年**月**日│ └────┴───────┴──────────────────────────┘

附3

附3-1(適用于現場調查)

中國人民銀行(_________________)

反洗錢調查通知書

()銀調[ ]第號 ___________________________________________________________________________________

____________________________：

依據《中華人民共和國反洗錢法》第二十三條至二十六條、《金融機構反洗錢規定》第二十一條至二十三條的規定，茲指定下列人員對_________________可疑交易活動進行反洗錢調查，請你單位予以配合，并按要求完成調查事項。

調查組組長：______________ 聯系電話：________________

調查組成員：__________________________________________

有權采取的調查措施：

調查要求：

根據《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構反洗錢規定》的規定，請你單位及有關人員對本調查事項予以保密；如實提供有關文件和資料，并對所提供文件和資料的真實性和完整性承擔法律責任。

特此通知。

(公 章) 年

月

日

附3-2(適用于書面調查)

中國人民銀行(_____________)

反洗錢調查通知書

()銀調[ ]第號 ______________________________________________________________________________________

_________________：

依據《中華人民共和國反洗錢法》第二十三條至二十六條、《金融機構反洗錢規定》第二十一條至二十三條的規定，我行(部)決定對_________________可疑交易活動進行反洗錢調查，請你單位予以配合，如實提供下列文件和資料：

1．………

………

請你單位在_________年_______月_______日前將上述文件和資料反饋我行(部)；

根據《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構反洗錢規定》的規定，請你單位及有關人員對本調查事項予以保密；如實提供有關文件和資料，并對所提供文件和資料的真實性和完整性承擔法律責任。

特此通知。

聯系人：

聯系電話：

附4

中國人民銀行(___________)反洗錢調查詢問筆錄(首頁)

編號： _________________________________________________________________________________

詢問時間：_________年_______月_______日_________時________分至________時______分

詢問地點：_____________________________________________________________________

調查詢問人員：_______________________________記錄人員：________________________

詢問事由：_____________________________________________________________________

被詢問人基本情況：

姓名：___________________性別：_________________職務：_________________________

工作崗位：_____________________________________________________________________

在場人員：_____________________________________________________________________

詢問內容：

_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

詢問筆錄首頁，共____________頁。

調查詢問人員(簽名)：____________________記錄人員(簽字)：_______________________

被詢問人(簽名或者蓋章)：_______________________________________________________

中國人民銀行(_______________)

反洗錢調查詢問筆錄用紙

編號： __________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________ 8

(公 章) 年

月

日

_______________________________________________________________________________

詢問筆錄第___________________頁，共__________________頁。

調查詢問人員(簽名)：_________________記錄人員(簽字)：_________________________

被詢問人(簽名或者蓋章)：______________________________________________________

附5

中國人民銀行(_____________)

反洗錢調查封存清單

編號： __________________________________________________________________________________

根據《中華人民共和國反洗錢法》第二十五條的規定，經我行(部)負責人批準，本調查組從__________年_______月_____日起對以下文件、資料予以封存。封存期間，你單位及有關人員不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

調查組組長簽名：____________________________________

金融機構相關負責人簽名：____________________________

┌─────┬──────────────────┬───────┬─────────┐ │ 序號

│

封存文件、資料名稱

│

數量

│

備注

│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │ ……

│

│

│

│ └─────┴──────────────────┴───────┴─────────┘

以上文件、資料已經在場調查人員和金融機構工作人員共同查點清楚，并已按要求封存。

調查人員(簽名或者蓋章)：___________________________________

金融機構工作人員(簽名或者蓋章)：___________________________

注：本清單一式二份，調查組和金融機構各保存一份。

附6

中國人民銀行(______________)

臨時凍結申請表

___________________________________________________________________________________

┌───────────────────────────────────────┐

│

一、反洗錢調查的基本情況

│ ├───────────┬───────────────────────────┤ │申請臨時凍結時間

│

****年**月**日

時

│ ├───────────┼───────────────────────────┤ │被調查金融機構

│

│ ├───────────┼───────────────────────────┤ │被調查對象

│

│ ├───────────┼─────────┬─────────────────┤ │

│

戶 名

│

賬 號

│ │

可疑交易賬戶

│

│

│ │

├─────────┼─────────────────┤ │

│

│

│ ├───────────┴─────────┴─────────────────┤ │

二、申請臨時凍結說明

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

三、申請臨時凍結賬戶清單

│ ├────┬──────────┬───────────────────────┤ │序號

│

金融機構名稱

│

申請臨時凍結賬戶(號)

│ ├────┼──────────┼───────────────────────┤ │ │

│

│ ├────┼──────────┼───────────────────────┤ │ …… │

│

│ ├────┴──────────┴───────────────────────┤ │

四、調查組組長(簽名)及聯系方式(電話)

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ │

****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤ │

五、調查組所在人民銀行分支機構負責人意見

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ │

****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤

│

六、總行反洗錢局負責人意見

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ │

****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤ │

七、總行負責人審批意見

│ ├───────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ │

****年**月**日 │ └───────────────────────────────────────┘

附7

中國人民銀行 臨時凍結通知書

銀凍[ ]第號 _________________________________________________________________________________

_____________________：

為防止客戶將調查所涉及的賬戶資金轉往境外，根據《中華人民共和國反洗錢法》第二十六條規定，我行現決定對開立在你單位的下列賬戶內的資金予以臨時凍結，請按要求予以執行。

┌─────┬─────────────────────┬──────────────┐ │ 序號

│

臨時凍結賬戶(號)

│

備注

│ ├─────┼─────────────────────┼──────────────┤ │

│

│

│ ├─────┼─────────────────────┼──────────────┤ │ ……

│

│

│ └─────┴─────────────────────┴──────────────┘

臨時凍結要求：

1.臨時凍結期限為48小時，自你單位接到《臨時凍結通知書》之時起計算。

2.你單位收到我行解除臨時凍結通知書或者在采取臨時凍結措施后48小時內未收到偵查機關繼續凍結通知的，應立即解除臨時凍結。

特此通知。

(中國人民銀行公章)年

月

日

注：本通知書一式二份，一份交金融機構，一份由中國人民銀行留存。

附8

中國人民銀行 解除臨時凍結通知書

銀解凍[ ]第 號 ___________________________________________________________________________________

_____________________：

根據《中華人民共和國反洗錢法》第二十六條規定，我行現決定對《臨時凍結通知書》(銀凍 [ ]第號)進行解除，請立即予以執行。

特此通知。

(中國人民銀行公章)年

月

日

注：本通知書一式二份，一份交金融機構，一份由中國人民銀行留存。

附9

中國人民銀行(__________________)

反洗錢調查報告表

編號： _________________________________________________________________________________

┌──────────────────────────────────────────┐ │

一、反洗錢調查的基本情況

│ ├──────────┬───────────────────────────────┤ │調查時間

│

****年**月**日-年

月

日

│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │被調查金融機構

│

│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │被調查對象

│

│ ├──────────┼──────────────┬────────────────┤ │

│

戶 名

│

賬 號

│ │

可疑交易賬戶

│

│

│ │

├──────────────┼────────────────┤ │

│

│

│ ├──────────┼──────────────┴────────────────┤ │調查方式

│

□現場調查

□書面調查

□綜合調查

│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │強制措施

│

│ ├──────────┼───────────────────────────────┤

│已取得的有關文件和資│

│ │料清單(復印件附后)│

│ ├──────────┴───────────────────────────────┤ │

二、可疑交易活動事實描述

│ ├──────────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ ├──────────────────────────────────────────┤ │

三、可疑交易活動調查處理意見

│ ├──────────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ ├──────────────────────────────────────────┤ │

四、調查組組長(簽名)

│ ├──────────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ │

****年**月**日 │ ├──────────────────────────────────────────┤ │

五、反洗錢部門負責人意見

│ ├──────────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ │

****年**月**日 │ ├──────────────────────────────────────────┤ │

六、行(部)領導審批意見

│ ├──────────────────────────────────────────┤ │

│ │

│ │

│ │

│ │

****年**月**日│ └──────────────────────────────────────────┘

附10 13

中國人民銀行(_______________)

解除封存通知書

()銀解封[ ]第 號 ______________________________________________________________________________________

______________________：

根據《中華人民共和國反洗錢法》第二十五條規定，我行(部)反洗錢調查組于________年_________月___________日對下列文件、資料進行了封存。現反洗錢調查工作已經結束，我行(部)決定從即日起對下列文件、資料解除封存。

┌─────┬───────────────────┬───────┬────────┐ │ 序號

│

解除封存文件、資料名稱

│

數量

│

備注

│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │……

│

│

│

│ └─────┴───────────────────┴───────┴────────┘

特此通知。

(公 章) 年

月

日

注：本通知書一式二份，一份交金融機構，一份由出具本通知書的中國人民銀行或者其省一級分支機構留存。