第一篇：中國人民銀行關于印發中國人民銀行反洗錢調查實施細
長信基金管理有限責任公司 反洗錢專欄
中國人民銀行關于印發《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》的通知
（銀發[2007]158號）
中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、外資銀行、城鄉信用社，各證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司，保險公司、保險資產管理公司：
根據《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構反洗錢規定》(中國人民銀行令[2006]第1號發布)，人民銀行制定了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》(見附件)。現印發你們，請遵照執行。
請人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區內金融機構。
附件：中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)
中國人民銀行
二00七年五月二十一日
附件
中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)
第一章 總則
第一條 為了規范反洗錢調查程序，依法履行反洗錢調查職責，維護公民、法人和其他組織的合法權益，根據《中華人民共和國反洗錢法》等有關法律、行政法規和規章，制定本實施細則。
第二條 中國人民銀行及其省一級分支機構調查可疑交易活動適用本實施細則。
本實施細則所稱中國人民銀行及其省一級分支機構包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業管理部，省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行。
第三條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循合法、合理、效率和保密的原則。
第四條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應法律責任。
調查人員違反規定程序的，金融機構有權拒絕調查。
第五條 中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員違反規定進行反洗錢調查或者采取臨時凍結措施的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。
第二章 調查范圍和管轄
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第六條 中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查：
(一)金融機構按照規定報告的可疑交易活動；
(二)通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動；
(三)中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行報告的可疑交易活動；
(四)其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；
(五)單位和個人舉報的可疑交易活動；
(六)通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；
(七)其他有合理理由認為需要調查核實的可疑交易活動。
第七條 中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調查：
(一)涉及全國范圍的、重大的、復雜的可疑交易活動；
(二)跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構調查存在較大困難的；
(三)涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；
(四)中國人民銀行認為需要調查的其他可疑交易活動。
第八條 中國人民銀行省一級分支機構負責對本轄區內的可疑交易活動進行反洗錢調查。
中國人民銀行省一級分支機構對發生在本轄區內的可疑交易活動進行反洗錢調查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進行調查。
第九條 中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協助調查的，可以填寫《反洗錢協助調查申請表》(見附1)，報請中國人民銀行批準。
第三章 調查準備
第十條 中國人民銀行及其省一級分支機構發現符合本實施細則第六條的可疑交易活動時，應當登記，作為反洗錢調查的原始材料，妥善保管、存檔備查。
第十一條 中國人民銀行及其省一級分支機構對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調查核實的，應填寫《反洗錢調查審批表》(見附2)，報行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。
第十二條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查前應當成立調查組。
調查組成員不得少于2人，并均應持有《中國人民銀行執法證》。調查組設組長一名，負責組織開展反洗錢調查。必要時，可以抽調中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行工作人員作為調查組成員。
第十三條 調查人員與被調查對象或者可疑交易活動有利害關系，可能影響公正調查的，應當回避。
第十四條 對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，調查組應當制定調查實施方案。
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第十五條 調查組在實施反洗錢調查前，應制作《反洗錢調查通知書》(見附3，附3-1適用于現場調查，附3-2適用于書面調查)，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。
第十六條 調查組可以根據調查的需要，提前通知金融機構，要求其進行相應準備。
第四章 調查實施
第十七條 調查組實施反洗錢調查，可以采取書面調查或者現場調查的方式。第十八條 實施反洗錢調查時，調查組應當調查如下情況：
(一)被調查對象的基本情況；
(二)可疑交易活動是否屬實；
(三)可疑交易活動發生的時間、金額、資金來源和去向等；
(四)被調查對象的關聯交易情況；
(五)其他與可疑交易活動有關的事實。
第十九條 實施現場調查時，調查組到場人員不得少于2人，并應當出示《中國人民銀行執法證》和《反洗錢調查通知書》。
調查組組長應當向金融機構說明調查目的、內容，要求等情況。
第二十條 實施現場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。
詢問應當在被詢問人的工作時間進行。
詢問可以在金融機構進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行。
詢問時，調查組在場人員不得少于2人。
詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調查無關的問題有拒絕回答的權利。
第二十一條 詢問時，調查人員應當制作《反洗錢調查詢問筆錄》(見附4)。詢問筆錄應當交被詢問人核對。詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在詢問筆錄中注明。調查人員也應當在筆錄上簽名。
被詢問人可以自行提供書面材料。必要時，調查人員也可以要求被詢問人自行書寫。被詢問人應當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調查人員收到書面材料后，應當在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件一并保管。
第二十二條 實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：
(一)賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料；
(二)交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證；
(三)其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質、電子或音像等形式的資料。
查閱、復制電子數據應當避免影響金融機構的正常經營。
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第二十三條 調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。
封存期間，金融機構不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。
第二十四條 調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》(見附5)一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。金融機構工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在封存清單上注明。
必要時，調查人員可以對封存的文件、資料進行拍照或掃描。
第五章 臨時凍結措施
第二十五條 客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。
第二十六條 中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。
中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行接到金融機構報告的，應當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構報告。
第二十七條 中國人民銀行省一級分支機構接到金融機構或者中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行的報告后，應當立即核實有關情況，并填寫《臨時凍結申請表》(見附6)，報告中國人民銀行。
第二十八條 中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結措施的，中國人民銀行應當制作《臨時凍結通知書》(見附7)，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構按要求執行。
臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。
第二十九條 偵查機關認為不需要繼續凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續凍結的通知后，應當立即制作《解除臨時凍結通知書》(見附8)，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構解除臨時凍結。
第三十條 有下列情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結：
(一)接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》的；
(二)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的。
第六章 調查結束
第三十一條 調查組查清本實施細則第十八條所列內容后，應當及時制作《反洗錢調查報告表》(見附9)。
第三十二條 制作《反洗錢調查報告表》時，調查組應當按照下列情形，分別提出調查處理意見：
(一)經調查確認可疑交易活動不屬實或者能夠排除洗錢嫌疑的，結束調查；
(二)經調查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權的偵查機關報案。長信基金管理有限責任公司 反洗錢專欄
第三十三條 《反洗錢調查報告表》應當經中國人民銀行或者其省一級分支機構行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。
第三十四條 結束調查的，對已經封存的文件、資料，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當制作《解除封存通知書》(見附10)，正式通知金融機構解除封存。
第三十五條 經調查不能排除洗錢嫌疑的，應當以書面形式向有管轄權的偵查機關報案。
中國人民銀行省一級分支機構直接報案的，應當及時報中國人民銀行備案。
第三十六條 調查結束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當將全部案卷材料立卷歸檔。
第七章 附則
第三十七條 執行本實施細則所需要的法律文書式樣由中國人民銀行制定；對中國人民銀行沒有制定式樣，反洗錢調查工作中需要的其他法律文書，中國人民銀行省一級分支機構可以制定式樣。
第三十八條 本實施細則由中國人民銀行負責解釋。
第三十九條 本實施細則自發布之日起施行。《大額和可疑支付交易報告接收及調查操作程序》(銀辦發[2004]180號文印發)同時廢止。
第四十條 中國人民銀行此前制定的其他規定(不含規章)與本實施細則相抵觸的，適用本實施細則。
第二篇：中國人民銀行關于印發中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)
中國人民銀行關于印發《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》的通知
（No.158 [2007] of the People's Bank of China）
Shanghai Headquarters, all branches, business management departments, all central sub-branches of the provincial capital cities, Dalian, Qingdao, Ningbo, Xiamen and Shenzhen central sub-branches of the People's Bank of China, all policy banks, state-owned commercial banks, joint stock commercial banks, China Postal Savings Bank, rural commercial banks, urban commercial banks, foreign-funded banks, urban and rural credit cooperatives, all securities companies, futures brokerage companies, fund management companies, insurance companies and insurance asset management companies，In accordance with the Anti-money Laundering Law of the People's Bank of China and the Provisions on Anti-money Laundering through Financial Institutions（Order No.1 [2006] of the People's Bank of China）, the People's Bank of China formulated the Detailed Rules for Anti-money Laundering Investigations（for Trial Implementation）（see Annex）.They are hereby printed and distributed to you, please comply with them.Shanghai Headquarters, all branches and business management departments, all central sub-branches of the provincial capital cities, Dalian, Qingdao, Ningbo, Xiamen and Shenzhen central sub-branches of the People's Bank of China should print and distribute this Notice to the financial institutions under your respective jurisdiction.Annex: Detailed Rules for Anti-money Laundering Investigations（for Trial Implementation）
People's Bank of China
May 21, 2007 Detailed Rules for Anti-money Laundering Investigations（for Trial Implementation）
Chapter I General Provisions
Article 1 For the purposes of regulating the anti-money laundering investigation procedures, exercising the anti-money investigation functions, maintaining the legitimate rights and interests of citizens, legal persons and other organizations, these Detailed Rules are formulated in accordance with the Anti-money Laundering Law of the People's Bank of China and other relevant laws, administrative regulations and rules.Article 2 These Detailed Rules shall apply to the investigations conducted by the People's Bank of China（PBOC）and its branch institutions at the provincial level into doubtful transactions.The “branch institutions at the provincial level” as mentioned in these Detailed Rules includes the PBOC's Headquarters, Shanghai Headquarters, branches, business management departments, central sub-branches in provincial capital cities and the central sub-branches in cities at the deputy-province level.Article 3 When conducting anti-money laundering investigations, the PBOC and its branch institutions at the provincial level shall observe the principle of lawfulness, reasonableness, efficiency and confidentiality.Article 4 When the PBOC or its branch institution at the provincial level conducts an anti-money laundering investigation, the financial institution shall be cooperative, shall faithfully provide the relevant documents and materials and shall not reject or hamper the anti-money laundering investigation.If the financial institution or its personnel refuses or hampers the anti-money laundering investigation, refuse to provide the investigation materials or intentionally provide any false material, they shall be subject to the corresponding legal liabilities.Where any investigator violates the prescribed procedures, the financial institution may refuse the investigation.Article 5 Where any functionary of the PBOC or of its branch institution at the provincial level conducts an anti-money laundering investigation or takes a temporary freezing measure in violation of pertinent provisions, he shall be given an administrative sanction.If any crime is constituted, he shall be transferred to the judicial organ for criminal liabilities.Chapter II Investigation Scope and Jurisdiction
Article 6 If the People's Bank of China or its branch institution at the provincial level finds any of the following doubtful transactions and if it is necessary to verify it upon verification, if may conduct an anti-money laundering investigation in the financial institution:
1.Doubtful transaction reported by a financial institution under the relevant provisions;
2.Doubtful transaction found through the supervision and administration of anti-money laundering;
3.Doubtful transaction reported by a central sub-branch of the PBOC in a prefecture or city at the prefecture level or sub-branch of the PBOC in a county or city at the county level;
4.Doubtful anti-money laundering transaction circulated through a notice by any other administrative organ or by the judicial organ;
5.Doubtful transaction exposed by any entity or individual;
6.Doubtful transaction known through a foreign-related channel;or
7.Any other doubtful transaction, which it is reasonable to think that it is necessary to investigate and verify.Article 7 The People's Bank of China shall be responsible for organizing anti-money investigations into the following doubtful transactions:
1.Doubtful transaction, which is of nationwide significance, serious and complicated;
2.Doubtful transaction, which is trans-provincial, serious and complicate and it is difficult for the PBOC's branch institution at the provincial level to conduct an investigation;
3.Foreign-related doubtful transaction, which may have significant political, social or international influence;or
4.Other doubtful transactions, which the PBOC deems necessary to investigate.Article 8 The PBOC's branch institutions at the provincial level shall be responsible for the anti-money laundering investigations into the doubtful transactions under their respective jurisdiction.If it is rather difficult for a branch institution of the PBOC at the provincial level to conduct an anti-money laundering investigation into a doubtful transaction under its jurisdiction, it may request the PBOC to do so.Article 9 When a branch institution of the PBOC at the provincial level conducts an anti-money laundering investigation, if it is necessary for any other branch institution of the PBOC at the provincial level to assist it with the investigation, it may fill out an Application for Assistance with the Anti-money Laundering Investigation（see Annex 1）and submit it to the PBOC for approval.Chapter III Preparation for Investigation
Article 10 When PBOC or its branch institution at the provincial level finds any doubtful transaction as mentioned in Article 6 of these Detailed Rules, it shall register it as the original material for anti-money laundering investigation, properly keep and turn it to the archives for reference.Article 11 When the PBOC or its branch institution at the provincial level makes a preliminary examination over a doubtful transaction, if it deems it necessary to conduct an investigation for verification, it shall fill out a Form of Examination and Approval of Anti-money Laundering Investigation（see Annex 2）and submit it to the president（director）or deputy president（deputy director）in charge for approval.Article 12 The PBOC or its branch institution at the provincial level shall form an investigation team before it conducts an anti-money laundering investigation.The investigation team shall comprise at least 2 members, each of whom shall hold a Law Enforcement Certificate of the People's Bank of China.The investigation team shall have one head, who shall be responsible for organizing the anti-money laundering investigations.Where necessary, the personnel of a central sub-branch of the PBOC in a prefecture or city at the prefecture level or sub-branch of the PBOC in a county or city at the county level may be chosen and transferred to act as members of the investigation team.Article 13 Where any investigator has an interest in the party under investigation or in the doubtful transaction, if he may affect the impartiality of the investigation, he shall disqualify him from the investigation.Article 14 Prior to the anti-money laundering investigation of a doubtful transaction which is serious and complicated, the investigation team shall work out an investigation implementation plan.Article 15 Before an investigation team conducts an anti-money laundering investigation, it shall prepare a Notice on Anti-money Laundering Investigation（see Annex 3.Annex 3-1 applies to on-the-spot investigations and Annex 3-2 applies to written investigations）and affix the official seal of the PBOC or the official seal of the PBOC's branch institution at the provincial level.Article 16 The investigation team may, according to the needs of investigation, notify the financial institution in advance and require it to make corresponding preparations.Chapter IV Implementation of Investigation
Article 17 An investigation team may conduct an anti-money laundering investigation in the form of written investigation or on-the-spot investigation.Article 18 When conducting an anti-money laundering investigation, the investigation team shall investigate into the following information:
1.The basic information about the party under investigation;
2.Whether or not the doubtful transaction is true;
3.When the doubtful transaction occurs, amount, as well as the source and whereabouts of the money;
4.The information about the connected transactions of the party under investigation;and
5.Other facts relevant to the doubtful transaction.Article 19 When conducting an on-the-spot investigation, at least 2 members of the investigation team shall be present and shall show their Law Enforcement Certificate of the People's Bank of China and a Notice on Anti-money Laundering Investigation.The head of the investigation team shall inform the financial institution of the purpose, items and requirements of the investigation.Article 20 When conducting an on-the-spot investigation, the investigation team may inquire the personnel of the financial institution and require them to offer the relevant information.The inquiries shall be made during the working time of the inquirees.The inquiries may be made in the financial institution or at any other place agreed by the inquirees.When making an inquiry, at least two members shall be present.Prior to an inquiry, the investigators shall inform the inquiree of the obligation to faithfully answer the questions and to keep the inquiry confidential, and the right to refuse to answer any question irrelevant to the investigation.Article 21 When making an inquiry, the investigators shall make Transcripts of Anti-money Laundering Investigation（see Annex 4）.The inquiry transcripts shall be given to the inquiree for verification.If there is any omission or error in the inquiry transcripts, the inquiree may request for supplement or correction and shall, under the relevant requirement, sign his name or affix his seal to the place of revision.After the inquiree confirm the transcripts inerrant, he shall sign his name or affix his seal to each page of the inquiry transcripts.If he refuses to do so, the investigators shall give a clear indication in the inquiry transcripts.The investigators shall sign their respective name in the transcripts as well.An inquiree may provide written materials on his own initiative.Where necessary, the investigators may also require the inquiree to write down the relevant information by himself.The inquiree shall sign his name or affix his seal to the last page of the written materials he provides.After the investigator receives the written materials, he shall write down the date of receipt and affix his seal on the upper right side of the first page thereof.The written materials provided by the inquiree shall be regarded as an annex to the inquiry transcripts and shall be preserved together with the inquiry transcripts.Article 22 When conducting an on-the-spot investigation, the investigation team may consult and copy the following materials of the party under investigation:
1.The account information, including the information and materials which the party under investigation provided for opening, modifying or canceling an account;
2.The transaction records, including the recorded information and relevant vouchers which the party under investigation left during the course of transaction of fund;
3.Other paper, electronic and video and visual materials relating to the party under investigation and the doubtful transactions.The consultation and copy of electronic data shall not affect the normal business operation of the financial institution.Article 23 The investigation team may seal up the documents and materials, which are likely to be removed, concealed, altered or destroyed, for preservation.During the period of sealing up for preservation, the financial institution shall not remove, conceal, alter or destroy any documents or materials sealed up for preservation.Article 24 When the investigators seal up the documents and materials for preservation, they shall, together with the personnel of the financial institution, check the accurate number thereof and make a Checklist of Items Sealed up for Preservation in Anti-money Laundering Investigation（see Annex 5）in duplicate, which shall bear the signature or seal of the investigators and the personnel of the financial institution who are present, with one copy to be given to the financial institution and another to be attached to the case files for reference.If any of the personnel of the financial institution refuses to sign his name or affix his seal to the aforesaid Checklist, the investigators shall give a clear indication in the Checklist.Where necessary, the investigators may take photographs of or scan the documents and materials sealed up.Chapter V Temporary Freezing Measures
Article 25 If a client requests to transfer abroad the money in the accounts under investigation, the financial institution shall report it to the local branch institution of the PBOC without delay.Article 26 After the local branch institution of the PBOC receives the report of the financial institution, it shall immediately report the emergent case to the local competent investigation organ.After a central sub-branch of the PBOC in a prefecture or city at the prefecture level or sub-branch of the PBOC in a county or city at the county level receives the report of a financial institution, when it report the emergent case to the local competent investigation organ, it shall simultaneously report it to the PBOC's branch institution at the provincial level.Article 27 After the PBOC's branch institution at the provincial level receives the report of the financial institution or of the central sub-branch of the PBOC in a prefecture or city at the prefecture level or sub-branch of the PBOC in a county or city at the county level, it shall verify the relevant information at once and fill out a Form of Application for Temporary Freezing（see Annex 6）and report it to the PBOC.Article 28 If the president or deputy president in charge of the PBOC approves the taking of temporary freezing measures, the PBOC shall make a Notice of Temporary Freezing（see Annex 7）, affix its official seal to it and then formally notify the financial institution to comply with it.The duration of temporary freezing shall be 48 hours, which shall be calculated from the moment when the financial institution receives the Notice of Temporary Freezing.Article 29 If the investigation organ deems it unnecessary to continue to take the freezing measures, the PBOC shall, after it receives the notice of the investigation organ on no need to continue the freezing, make a Notice of Lift of the Temporary Freezing（see Annex 8）at once, affix its official seal to it and formally notify the financial institution to lift the temporary freezing.Article 30 A financial institution shall immediately lift the temporary freezing if:
1.it receives the Notice of the PBOC on the Lift of Temporary Freezing;or
2.it fails to receive the notice of the investigation organ on continuing the freezing within 48 hours after it takes temporary freezing measures as required by the PBOC.Chapter VI The End of Investigation
Article 31 After the investigation team has thoroughly investigated the items as mentioned in Article 18 of these Detailed Rules, it shall timely work out a Form of Report on Anti-money Laundering Investigation（see Annex 9）.Article 32 When preparing a Form of Report on Anti-money Laundering Investigation, the investigation team shall put forward addressing opinions according to the following circumstances:
1.If the doubtful transaction is confirmed untrue or the doubt of money laundering cannot be eliminated upon investigation, the investigation shall be ended;or
2.If doubt of money laundering cannot be eliminated upon investigation, the case shall be reported to the competent investigation organ.Article 33 The Form of Report on Anti-money Laundering Investigation shall be subject to the approval of the president（director）or deputy president（deputy director）in charge of the PBOC or of the PBOC's branch institution at the provincial level
Article 34 If the investigation is ended, the PBOC or its branch institution at the provincial level shall make an Notice of Unsealing（see Annex 10）of the documents and materials sealed up for preservation and formally notify the financial institution to unseal the documents and materials sealed up for preservation.Article 35 If the doubt of money laundering cannot be eliminated upon investigation, the case shall be reported in writing to the competent investigation organ.If the PBOC's branch institution at the provincial level directly reports the case to the competent investigation organ, it shall timely report it to the PBOC for archival purposes.Article 36 After the investigation is ended or after the case is reported to the competent investigation organ, the PBOC or its branch institution at the provincial level shall put all the case files into archives.Chapter VII Supplementary Provisions
Article 37 The formats of legal documents for the implementation of these Detailed Rules shall be created by the PBOC.For other legal documents needed in anti-money laundering investigations, if the PBOC has not created specimens for such legal documents, the PBOC's branch institution at the provincial level may do it.Article 38 The power to interpret these Detailed Rules shall remain with the PBOC.Article 39 These Detailed Rules shall come into force as of the date of promulgation.The Procedures for Acceptance and Investigation of Large-sum and Doubtful Payment Transactions（No.180 [2004] of the General Office of the People's Bank of China）shall be repealed simultaneously.Article 40 If other provisions（excluding rules and regulations）previously formulated by the PBOC are contrary to these Detailed Rules, these Detailed Rules shall prevail.
第三篇：中國人民銀行反洗錢調查實施細則
中國人民銀行反洗錢調查實施細則
一、單項選擇題（15）
1、下列（）調查可疑交易活動使用《反洗錢調查實施細則》（A）A.中國人民銀行 及其分支機構 B.中國人民銀行各分支機構
C.有管轄權的偵查機關 D.公安機關
2、中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，金融機（A）
A.配合 B.執行 C.合作 D.支持
3、中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協助調查的，可以填寫《反洗錢協助調查申請表》，報請（）批準（A）
A.中國人民銀行 B.需要協助調查的省一級分支機構 C.本行（部）行長（主任）D.本行（部）主管副行長（副主任）
4、在實施反洗錢現場調查時，調查組詢問金融機構工作人員應當在被詢問人的（）進行（B）
A.工作場所 B.工作時間 C.居住地 D.出生地
5、在反洗錢現場調查詢問時，被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁（）。（C）
A.簽名 B.蓋章 C.簽名或蓋章 D.簽名并蓋章
6、反洗錢現場調查詢問時，詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處（）。（D）
A.簽名 B.蓋章 C.簽名或蓋章 D.簽名并蓋章
7、反洗錢現場調查時，調查人員在收到被詢問人提供的書面材料后，應當在（）寫明收到的日期并簽名。（A）
A.首頁右上方 B.首頁左上方 構應當予以（），如實提供有關文件和資料，不得拒絕或者阻礙 C.末頁右下方 D.末頁左下方
8、反洗錢現場調查時，調查組查閱、復制（）應當避免影響金融機構的正常經營（B）
A.紙質憑證 B.電子數據 C.音像資料 D.檔案文件（A）
A.中國人民銀行 B.中國人民銀行各分支機構 C.有管轄權的偵查機關 D.公安機關
10、在反洗錢調查中，客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向（）報告。（B）
A.中國人民銀行省一級分支機構 B.中國人民銀行當地分支機構
C.上級部門 D.行業監管部門
11、反洗錢調查中，客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的（）先行緊急報案。（A）
A.偵查機關 B.司法機關 C.公安部門 D.檢察機關
12、中國人民銀行省一級分支機構接到中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機構報告后，應當立即核實有關情況，并填寫《臨時凍結申請表》，報告（）。（A）
A.中國人民銀行 B.司法機關 C.公安部門 D.檢察機關
13、在反洗錢調查時，經調查不能排除洗錢嫌疑的，應當以書面形式向有管轄權的（）報案。（A）
A.偵查機關 B.司法機關 C.公安部門 D.檢察機關
14、在反洗錢調查時，經調查不能排除洗錢嫌疑的，應當以（）
9、反洗錢調查中的臨時凍結措施應當由（）實施
書面形式向有管轄權的偵查機關報案。（A）
A.書面形式 B.口頭形式 C.電話形式 D.電子郵件
15、中國人民銀行省一級分支機構直接報案的，應當及時報（）備案。（A）
A.中國人民銀行 B.公安機關 C.偵查機關 D.司法機關
二、多項選擇題（15）
1、反洗錢調查的的目的（ABC）
A.為了規范反洗錢調查程序 B.依法履行反洗錢調查職責
C.維護公民、法人、和其他組織的合法權益 D.防范和打擊洗錢犯罪行為
2、《反洗錢調查實施細則》所稱中國人民銀行及其省一級分支機構包括（ABCDE）
A.中國人民銀行總行 B.分行、營業管理部
C.省會（首府）城市中心支行 D.副省級城市中心支行 E.上海總部
3、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循（）的原則（ABCD）
A．合法 B．合理 C．效率 D．保密
4、中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，金融機構應當予以配合，如實提供（），不得（）。（ABCD）
A．文件 B．資料 C．拒絕 D．阻礙
5、中國人民銀行及其省一級分行工作人員違反規定進行反洗錢調查或者采取臨時凍結措施的，依法給予（），構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任（BD）
A.紀律處分 B.行政處分 C.通報 D.刑事責任
6、中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查：（ABCD）
A.金融機構按照規定報告的可疑交易活動 B.通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動
C.中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動
D.其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動。
6、中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查：（ABCD）
A.單位和個人舉報的可疑交易活動 B.通過涉外途徑獲得的可疑交易活動 C.通過人民銀行其他部門發現的可疑交易活動 D.其他有合理理由認為需要調查核實的可疑交易活動。
7、中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調查（ABCD）
A.涉及全國范圍的、重大的、復雜的可疑交易活動
B.跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構調查存在較大困難的
C.涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的
D.中國人民銀行認為需要調查的其他可疑交易活動
8、中國人民銀行及其省一級分支機構對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調查核實的，應當填寫《反洗錢調查審批表》，報（）批準。（CD）
A.反洗錢局局長 B.部門負責人
C.行長（主任）D.主管副行長（副主任）
9、調查組實施反洗錢調查，可以采取（）的方式。（CD）
A.電話詢問 B.約見談話 C.書面調查 D.現場調查
10、實施反洗錢調查時，調查組應當調查以下（ABCD）。
A.被調查對象的基本情況 B.可疑交易活動是否屬實
C.可疑交易活動發生的時間、金額、資金來源和去向等 D.被調查對象的關聯交易情況
11、實施反洗錢調查時，調查組應符合如下要求（ABCD）A.調查組到場人員至少為2人 B.出示《中國人民銀行執法證》 C.出示《反洗錢調查通知書》
D.向金融機構說明調查的目的、內容、要求等情況
12、在反洗錢現場調查詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有（）。（ABCD）
A.如實回答的義務 B.保密的義務
C.對調查無關的問題有拒絕回答的權利
D.以上都正確
13、實施反洗錢現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料(ABC)A.賬戶信息，包括被調查對象在金融機構中開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料
B.交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證
C.其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質、電子或音像等形式的資料
D.有關的文件資料
13、反洗錢調查的措施包括（）。（ABCDE）A.詢問 B.查閱 C.復制 D.封存 E.臨時凍結
14、（）批準臨時凍結措施。（AB）
A.中國人民銀行行長 B.中國人民銀行主管副行長 C.中國人民銀行省一級分支機構行長 D.反洗錢局長
15、反洗錢調查的結果有兩個方面（）。（CD）A．認定被檢查機構符合反洗錢規定的要求，必要時予以表彰 B．認定被檢查機構違反反洗錢規定的要求，從而依法進行教育或處罰
C.經調查確認可疑交易活動不屬實或者能夠排除洗錢嫌疑的，結束調查
D.經調查不能排除洗錢嫌疑的，依法向有管轄權的偵查機關報案
三、判斷題（20）
1、中國人民銀行及其省一級分支機構調查反洗錢案件使用《反洗錢調查實施細則》（╳）
2、金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調查，拒絕提供調查資料或者故意提供虛假資料的，依法承擔相應的刑事責任。（╳）
3、調查人員違反規定程序的，金融機構有權拒絕調查。（√）
4、中國人民銀行省一級分支機構負責對本轄區的可疑交易活動進行反洗錢調查。中國人民銀行省一級分支機對發生在本轄區的可疑交易活動進行反洗錢調查存在較大困難的，可以申請中國人民銀行進行調查。（√）
5、中國人民銀行及其省一級分支機構發現符合《反洗錢調查實施細則》第六條的可疑交易活動，應當核實，作為反洗錢調查的原始資料，妥善保管存檔備查。（╳）
6、中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查前應當成立調查組。（√）
7、調查人員與被調查對象或者可疑交易活動有利害關系，可能影響公正調查的，不應當回避。（╳）
8、在進行反洗錢調查前必須制定調查實施方案。（╳）
9、調查組在實施調查前，應制作《反洗錢調查通知書》，并加蓋中國人民銀行或者省一級分支機構的業務公章。（╳）
10、被詢問人可以自行提供書面材料。被詢問人應當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。（√）
11、實施反洗錢調查現場詢問時，可以在被詢問人同意的地點進行。（√）
12、反洗錢現場調查時，被詢問人應當逐頁在其提供的書面材料上簽名或蓋章。（╳）
13、查閱、復制電子數據應當避免影響金融機構的正常經營。
（√）
14、調查組可以對可能隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。（√）
15、調查人員封存文件資料，應當會同在場的金融機構工作人員差點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》，一式三份，有調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份調查人員留存，一份附卷備查。（╳）
16、必要時，調查人員可以對封存的的文件資料進行拍照或掃描。（√）
17、中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機構報告的，應當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構報告。（√）
18、反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起算起。（√）
19、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的或者接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》的，金融機構應當立即解除臨時凍結。（√）。
20、反洗錢調查結束后，《解除封存通知書》由中國人民銀行制作（╳）。
第四篇：中國人民銀行關于印發《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》的通知范文
中國人民銀行關于印發《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》的通知
銀發〔2007〕 158號
中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、外資銀行、城鄉信用社，各證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司，保險公司、保險資產管理公司：
根據《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發布），人民銀行制定了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）》（見附件）。現印發你們，請遵照執行。
請人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區內金融機構。
中國人民銀行
二○○七年五月二十一日
中國人民銀行反洗錢調查實施細則（試行）
第一章 總則
第一條 為了規范反洗錢調查程序，依法履行反洗錢調查職責，維護公民、法人和其他組織的合法權益，根據《中華人民共和國反洗錢法》等有關法律、行政法規和規章，制定本實施細則。
第二條 中國人民銀行及其省一級分支機構調查可疑交易活動適用本實施細則。本實施細則所稱中國人民銀行及其省一級分支機構包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行。
第三條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循合法、合理、效率和保密的原則。
第四條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應法律責任。調查人員違反規定程序的，金融機構有權拒絕調查。
第五條 中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員違反規定進行反洗錢調查或者采取臨時凍結措施的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。
第二章 調查范圍和管轄
第六條 中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查：
（一）金融機構按照規定報告的可疑交易活動；
（二）通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動；
（三）中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動；
（四）其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；
（五）單位和個人舉報的可疑交易活動；
（六）通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；
（七）其他有合理理由認為需要調查核實的可疑交易活動。第七條 中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調查：
（一）涉及全國范圍的、重大的、復雜的可疑交易活動；
（二）跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構調查存在較大困難的；
（三）涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；
（四）中國人民銀行認為需要調查的其他可疑交易活動。
第八條 中國人民銀行省一級分支機構負責對本轄區內的可疑交易活動進行反洗錢調查。
中國人民銀行省一級分支機構對發生在本轄區內的可疑交易活動進行反洗錢調查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進行調查。
第九條 中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協助調查的，可以填寫《反洗錢協助調查申請表》（見附1），報請中國人民銀行批準。
第三章 調查準備
第十條 中國人民銀行及其省一級分支機構發現符合本實施細則第六條的可疑交易活動時，應當登記，作為反洗錢調查的原始材料，妥善保管、存檔備查。
第十一條 中國人民銀行及其省一級分支機構對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調查核實的，應填寫《反洗錢調查審批表》（見附2），報行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準。第十二條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查前應當成立調查組。調查組成員不得少于2人，并均應持有《中國人民銀行執法證》。調查組設組長一名，負責組織開展反洗錢調查。必要時，可以抽調中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行工作人員作為調查組成員。
第十三條 調查人員與被調查對象或者可疑交易活動有利害關系，可能影響公正調查的，應當回避。
第十四條 對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，調查組應當制定調查實施方案。
第十五條 調查組在實施反洗錢調查前，應制作《反洗錢調查通知書》（見附3，附3－1適用于現場調查，附3－2適用于書面調查），并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。
第十六條 調查組可以根據調查的需要，提前通知金融機構，要求其進行相應準備。
第四章 調查實施
第十七條 調查組實施反洗錢調查，可以采取書面調查或者現場調查的方式。第十八條 實施反洗錢調查時，調查組應當調查如下情況：
（一）被調查對象的基本情況；
（二）可疑交易活動是否屬實；
（三）可疑交易活動發生的時間、金額、資金來源和去向等；
（四）被調查對象的關聯交易情況；
（五）其他與可疑交易活動有關的事實。
第十九條 實施現場調查時，調查組到場人員不得少于2人，并應當出示《中國人民銀行執法證》和《反洗錢調查通知書》。
調查組組長應當向金融機構說明調查目的、內容，要求等情況。
第二十條 實施現場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問應當在被詢問人的工作時間進行。
詢問可以在金融機構進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行。詢問時，調查組在場人員不得少于2人。
詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調查無關的問題有拒絕回答的權利。
第二十一條 詢問時，調查人員應當制作《反洗錢調查詢問筆錄》（見附4）。詢問筆錄應當交被詢問人核對。詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在詢問筆錄中注明。調查人員也應當在筆錄上簽名。被詢問人可以自行提供書面材料。必要時，調查人員也可以要求被詢問人自行書寫。被詢問人應當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調查人員收到書面材料后，應當在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件一并保管。
第二十二條 實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：
（一）賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料；
（二）交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證；
（三）其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質、電子或音像等形式的資料。查閱、復制電子數據應當避免影響金融機構的正常經營。
第二十三條 調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機構不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。第二十四條 調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》（見附5）一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。金融機構工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在封存清單上注明。
必要時，調查人員可以對封存的文件、資料進行拍照或掃描。第五章 臨時凍結措施
第二十五條 客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。
第二十六條 中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。
中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機構報告的，應當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構報告。
第二十七條 中國人民銀行省一級分支機構接到金融機構或者中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報告后，應當立即核實有關情況，并填寫《臨時凍結申請表》（見附6），報告中國人民銀行。
第二十八條 中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結措施的，中國人民銀行應當制作《臨時凍結通知書》（見附7），加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構按要求執行。
臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。第二十九條 偵查機關認為不需要繼續凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續凍結的通知后，應當立即制作《解除臨時凍結通知書》（見附8），并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構解除臨時凍結。
第三十條 有下列情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結：
（一）接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》的；
（二）在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的。
第六章 調查結束
第三十一條 調查組查清本實施細則第十八條所列內容后，應當及時制作《反洗錢調查報告表》（見附9）。
第三十二條 制作《反洗錢調查報告表》時，調查組應當按照下列情形，分別提出調查處理意見：
（一）經調查確認可疑交易活動不屬實或者能夠排除洗錢嫌疑的，結束調查；
（二）經調查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權的偵查機關報案。
第三十三條 《反洗錢調查報告表》應當經中國人民銀行或者其省一級分支機構行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準。
第三十四條 結束調查的，對已經封存的文件、資料，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當制作《解除封存通知書》（見附10），正式通知金融機構解除封存。
第三十五條 經調查不能排除洗錢嫌疑的，應當以書面形式向有管轄權的偵查機關報案。
中國人民銀行省一級分支機構直接報案的，應當及時報中國人民銀行備案。第三十六 條調查結束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當將全部案卷材料立卷歸檔。
第七章 附則
第三十七條 執行本實施細則所需要的法律文書式樣由中國人民銀行制定。對中國人民銀行沒有制定式樣，反洗錢調查工作中需要的其他法律文書，中國人民銀行省一級分支機構可以制定式樣。
第三十八條 本實施細則由中國人民銀行負責解釋。
第三十九條 本實施細則自發布之日起施行。《大額和可疑支付交易報告接收及調查操作程序》（銀辦發〔2004〕180號文印發）同時廢止。
第四十條 中國人民銀行此前制定的其他規定（不含規章）與本實施細則相抵觸的，適用本實施細則。
第五篇：中國人民銀行關于印發《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》的通知
中國人民銀行關于印發《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》的通知
（銀發[2007]158號）
中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、外資銀行、城鄉信用社，各證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司，保險公司、保險資產管理公司：
根據《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構反洗錢規定》(中國人民銀行令[2006]第1號發布)，人民銀行制定了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)》(見附件)。現印發你們，請遵照執行。
請人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將此通知翻印至轄區內金融機構。
附件：中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)
中國人民銀行 二00七年五月二十一日
附件
中國人民銀行反洗錢調查實施細則(試行)
第一章 總則
第一條 為了規范反洗錢調查程序，依法履行反洗錢調查職責，維護公民、法人和其他組織的合法權益，根據《中華人民共和國反洗錢法》等有關法律、行政法規和規章，制定本實施細則。
第二條 中國人民銀行及其省一級分支機構調查可疑交易活動適用本實施細則。
本實施細則所稱中國人民銀行及其省一級分支機構包括中國人民銀行總行，上海總部，分行、營業管理部，省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行。
第三條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，應當遵循合法、合理、效率和保密的原則。
第四條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或者阻礙。金融機構及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調查，拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔相應法律責任。
調查人員違反規定程序的，金融機構有權拒絕調查。
第五條 中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員違反規定進行反洗錢調查或者采取臨時凍結措施的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。
第二章 調查范圍和管轄
第六條 中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查：
(一)金融機構按照規定報告的可疑交易活動；
(二)通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動；
(三)中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行報告的可疑交易活動；
(四)其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；
(五)單位和個人舉報的可疑交易活動；
(六)通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；
(七)其他有合理理由認為需要調查核實的可疑交易活動。
第七條 中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調查：
(一)涉及全國范圍的、重大的、復雜的可疑交易活動；
(二)跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構調查存在較大困難的；
(三)涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；
(四)中國人民銀行認為需要調查的其他可疑交易活動。
第八條 中國人民銀行省一級分支機構負責對本轄區內的可疑交易活動進行反洗錢調查。
中國人民銀行省一級分支機構對發生在本轄區內的可疑交易活動進行反洗錢調查存在較大困難的，可以報請中國人民銀行進行調查。
第九條 中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協助調查的，可以填寫《反洗錢協助調查申請表》(見附1)，報請中國人民銀行批準。
第三章 調查準備
第十條 中國人民銀行及其省一級分支機構發現符合本實施細則第六條的可疑交易活動時，應當登記，作為反洗錢調查的原始材料，妥善保管、存檔備查。
第十一條 中國人民銀行及其省一級分支機構對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調查核實的，應填寫《反洗錢調查審批表》(見附2)，報行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。
第十二條 中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查前應當成立調查組。
調查組成員不得少于2人，并均應持有《中國人民銀行執法證》。調查組設組長一名，負責組織開展反洗錢調查。必要時，可以抽調中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行工作人員作為調查組成員。
第十三條 調查人員與被調查對象或者可疑交易活動有利害關系，可能影響公正調查的，應當回避。
第十四條 對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，調查組應當制定調查實施方案。
第十五條 調查組在實施反洗錢調查前，應制作《反洗錢調查通知書》(見附3，附3-1適用于現場調查，附3-2適用于書面調查)，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。
第十六條 調查組可以根據調查的需要，提前通知金融機構，要求其進行相應準備。
第四章 調查實施
第十七條 調查組實施反洗錢調查，可以采取書面調查或者現場調查的方式。
第十八條 實施反洗錢調查時，調查組應當調查如下情況：
(一)被調查對象的基本情況；
(二)可疑交易活動是否屬實；
(三)可疑交易活動發生的時間、金額、資金來源和去向等；
(四)被調查對象的關聯交易情況；
(五)其他與可疑交易活動有關的事實。
第十九條 實施現場調查時，調查組到場人員不得少于2人，并應當出示《中國人民銀行執法證》和《反洗錢調查通知書》。
調查組組長應當向金融機構說明調查目的、內容，要求等情況。
第二十條 實施現場調查時，調查組可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。
詢問應當在被詢問人的工作時間進行。
詢問可以在金融機構進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行。
詢問時，調查組在場人員不得少于2人。
詢問前，調查人員應當告知被詢問人對詢問有如實回答和保密的義務，對與調查無關的問題有拒絕回答的權利。
第二十一條 詢問時，調查人員應當制作《反洗錢調查詢問筆錄》(見附4)。詢問筆錄應當交被詢問人核對。詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章。被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在詢問筆錄中注明。調查人員也應當在筆錄上簽名。
被詢問人可以自行提供書面材料。必要時，調查人員也可以要求被詢問人自行書寫。被詢問人應當在其提供的書面材料的末頁上簽名或者蓋章。調查人員收到書面材料后，應當在首頁右上方寫明收到日期并簽名。被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件一并保管。
第二十二條 實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：
(一)賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料；
(二)交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證；
(三)其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質、電子或音像等形式的資料。
查閱、復制電子數據應當避免影響金融機構的正常經營。
第二十三條 調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。
封存期間，金融機構不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。
第二十四條 調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》(見附5)一式二份，由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。金融機構工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調查人員應當在封存清單上注明。
必要時，調查人員可以對封存的文件、資料進行拍照或掃描。
第五章 臨時凍結措施
第二十五條 客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。
第二十六條 中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案。
中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行接到金融機構報告的，應當在緊急報案的同時向中國人民銀行省一級分支機構報告。
第二十七條 中國人民銀行省一級分支機構接到金融機構或者中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行的報告后，應當立即核實有關情況，并填寫《臨時凍結申請表》(見附6)，報告中國人民銀行。
第二十八條 中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結措施的，中國人民銀行應當制作《臨時凍結通知書》(見附7)，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構按要求執行。
臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。
第二十九條 偵查機關認為不需要繼續凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續凍結的通知后，應當立即制作《解除臨時凍結通知書》(見附8)，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構解除臨時凍結。
第三十條 有下列情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結：
(一)接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》的；
(二)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的。
第六章 調查結束
第三十一條 調查組查清本實施細則第十八條所列內容后，應當及時制作《反洗錢調查報告表》(見附9)。
第三十二條 制作《反洗錢調查報告表》時，調查組應當按照下列情形，分別提出調查處理意見：
(一)經調查確認可疑交易活動不屬實或者能夠排除洗錢嫌疑的，結束調查；
(二)經調查不能排除洗錢嫌疑的，向有管轄權的偵查機關報案。
第三十三條 《反洗錢調查報告表》應當經中國人民銀行或者其省一級分支機構行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。
第三十四條 結束調查的，對已經封存的文件、資料，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當制作《解除封存通知書》(見附10)，正式通知金融機構解除封存。
第三十五條 經調查不能排除洗錢嫌疑的，應當以書面形式向有管轄權的偵查機關報案。
中國人民銀行省一級分支機構直接報案的，應當及時報中國人民銀行備案。
第三十六條 調查結束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當將全部案卷材料立卷歸檔。
第七章 附則
第三十七條 執行本實施細則所需要的法律文書式樣由中國人民銀行制定；對中國人民銀行沒有制定式樣，反洗錢調查工作中需要的其他法律文書，中國人民銀行省一級分支機構可以制定式樣。
第三十八條 本實施細則由中國人民銀行負責解釋。
第三十九條 本實施細則自發布之日起施行。《大額和可疑支付交易報告接收及調查操作程序》(銀辦發[2004]180號文印發)同時廢止。
第四十條 中國人民銀行此前制定的其他規定(不含規章)與本實施細則相抵觸的，適用本實施細則。
附1
中國人民銀行(_________________________)
反洗錢協助調查申請表
_________________________________________________________________________________
┌─────────┬─────────────────────────────┐ │擬調查金融機構
│
│ ├─────────┼─────────────────────────────┤ │擬調查對象
│
│ ├─────────┼─────────────────────────────┤ │擬調查對象涉及區域│
│ ├─────────┴─────────────────────────────┤ │可疑交易活動事實描述及初步分析意見
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├───────────────────────────────────────┤ │申請跨轄區調查的理由和要求
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├───────────────────────────────────────┤ │反洗錢部門負責人意見
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
(公 章)
│ │
****年**月**日
│ ├───────────────────────────────────────┤ │總行反洗錢局意見
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
(公 章)
│ │
****年**月**日 │ └───────────────────────────────────────┘
附2 5
中國人民銀行(_________________)
反洗錢調查審批表
編號： ________________________________________________________________________________
┌────┬───────┬──────────────────────────┐ │
│ 擬調查可疑 │
│ │
│ 交易活動名稱│
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│ 可疑交易活動 │
│ │
│ 信息來源
│
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
│《中華人民共和國反洗錢法》第23-26條
│ │
│
調查依據 │
│ │
│
│《金融機構反洗錢規定》第21-23條
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
擬調查
│
│ │
│ 金融機構名稱│
│ │ 反
├───────┼──────────────────────────┤ │ 洗
│ 擬調查內容
│
│ │ 錢
│
│
│ │ 調
├───────┼──────────────────────────┤ │ 查
│
│
│ │ 申
│ 擬調查方式 │
│ │ 請
├───────┼──────────────────────────┤ │ 內
│ 擬調查時間 │
****年**月**日-年
月
日
│ │ 容
│
│
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
│
│ │
│
擬定
│組長：
│ │
│
│
│ │
│ 調查組成員 │調查組成員：
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
│
│ │
│
擬采取
│
│ │
│
調查措施 │
│ │
│
│
│ │
├───────┼──────────────────────────┤ │
│
其他事項 │
│ ├────┼───────┼──────────────────────────┤ │
│
│
│ │
申 │ 反洗錢部門 │
│ │
請 │
│
│
│
人 │ 負責人簽字 │
│ │
│
│
****年**月**日│ ├────┼───────┼──────────────────────────┤ │ 審
│ 行(部)領導 │
│ │ 批
│
│
│ │ 人
│ 審批簽字
│
│ │
│
│
****年**月**日│ └────┴───────┴──────────────────────────┘
附3
附3-1(適用于現場調查)
中國人民銀行(_________________)
反洗錢調查通知書
()銀調[ ]第號 ___________________________________________________________________________________
____________________________：
依據《中華人民共和國反洗錢法》第二十三條至二十六條、《金融機構反洗錢規定》第二十一條至二十三條的規定，茲指定下列人員對_________________可疑交易活動進行反洗錢調查，請你單位予以配合，并按要求完成調查事項。
調查組組長：______________ 聯系電話：________________
調查組成員：__________________________________________
有權采取的調查措施：
調查要求：
根據《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構反洗錢規定》的規定，請你單位及有關人員對本調查事項予以保密；如實提供有關文件和資料，并對所提供文件和資料的真實性和完整性承擔法律責任。
特此通知。
(公 章) 年
月
日
附3-2(適用于書面調查)
中國人民銀行(_____________)
反洗錢調查通知書
()銀調[ ]第號 ______________________________________________________________________________________
_________________：
依據《中華人民共和國反洗錢法》第二十三條至二十六條、《金融機構反洗錢規定》第二十一條至二十三條的規定，我行(部)決定對_________________可疑交易活動進行反洗錢調查，請你單位予以配合，如實提供下列文件和資料：
1．………
………
請你單位在_________年_______月_______日前將上述文件和資料反饋我行(部)；
根據《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構反洗錢規定》的規定，請你單位及有關人員對本調查事項予以保密；如實提供有關文件和資料，并對所提供文件和資料的真實性和完整性承擔法律責任。
特此通知。
聯系人：
聯系電話：
附4
中國人民銀行(___________)反洗錢調查詢問筆錄(首頁)
編號： _________________________________________________________________________________
詢問時間：_________年_______月_______日_________時________分至________時______分
詢問地點：_____________________________________________________________________
調查詢問人員：_______________________________記錄人員：________________________
詢問事由：_____________________________________________________________________
被詢問人基本情況：
姓名：___________________性別：_________________職務：_________________________
工作崗位：_____________________________________________________________________
在場人員：_____________________________________________________________________
詢問內容：
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
詢問筆錄首頁，共____________頁。
調查詢問人員(簽名)：____________________記錄人員(簽字)：_______________________
被詢問人(簽名或者蓋章)：_______________________________________________________
中國人民銀行(_______________)
反洗錢調查詢問筆錄用紙
編號： __________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________ 8
(公 章) 年
月
日
_______________________________________________________________________________
詢問筆錄第___________________頁，共__________________頁。
調查詢問人員(簽名)：_________________記錄人員(簽字)：_________________________
被詢問人(簽名或者蓋章)：______________________________________________________
附5
中國人民銀行(_____________)
反洗錢調查封存清單
編號： __________________________________________________________________________________
根據《中華人民共和國反洗錢法》第二十五條的規定，經我行(部)負責人批準，本調查組從__________年_______月_____日起對以下文件、資料予以封存。封存期間，你單位及有關人員不得擅自轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。
調查組組長簽名：____________________________________
金融機構相關負責人簽名：____________________________
┌─────┬──────────────────┬───────┬─────────┐ │ 序號
│
封存文件、資料名稱
│
數量
│
備注
│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼──────────────────┼───────┼─────────┤ │ ……
│
│
│
│ └─────┴──────────────────┴───────┴─────────┘
以上文件、資料已經在場調查人員和金融機構工作人員共同查點清楚，并已按要求封存。
調查人員(簽名或者蓋章)：___________________________________
金融機構工作人員(簽名或者蓋章)：___________________________
注：本清單一式二份，調查組和金融機構各保存一份。
附6
中國人民銀行(______________)
臨時凍結申請表
___________________________________________________________________________________
┌───────────────────────────────────────┐
│
一、反洗錢調查的基本情況
│ ├───────────┬───────────────────────────┤ │申請臨時凍結時間
│
****年**月**日
時
│ ├───────────┼───────────────────────────┤ │被調查金融機構
│
│ ├───────────┼───────────────────────────┤ │被調查對象
│
│ ├───────────┼─────────┬─────────────────┤ │
│
戶 名
│
賬 號
│ │
可疑交易賬戶
│
│
│ │
├─────────┼─────────────────┤ │
│
│
│ ├───────────┴─────────┴─────────────────┤ │
二、申請臨時凍結說明
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
三、申請臨時凍結賬戶清單
│ ├────┬──────────┬───────────────────────┤ │序號
│
金融機構名稱
│
申請臨時凍結賬戶(號)
│ ├────┼──────────┼───────────────────────┤ │ │
│
│ ├────┼──────────┼───────────────────────┤ │ …… │
│
│ ├────┴──────────┴───────────────────────┤ │
四、調查組組長(簽名)及聯系方式(電話)
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤ │
五、調查組所在人民銀行分支機構負責人意見
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤
│
六、總行反洗錢局負責人意見
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├───────────────────────────────────────┤ │
七、總行負責人審批意見
│ ├───────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ └───────────────────────────────────────┘
附7
中國人民銀行 臨時凍結通知書
銀凍[ ]第號 _________________________________________________________________________________
_____________________：
為防止客戶將調查所涉及的賬戶資金轉往境外，根據《中華人民共和國反洗錢法》第二十六條規定，我行現決定對開立在你單位的下列賬戶內的資金予以臨時凍結，請按要求予以執行。
┌─────┬─────────────────────┬──────────────┐ │ 序號
│
臨時凍結賬戶(號)
│
備注
│ ├─────┼─────────────────────┼──────────────┤ │
│
│
│ ├─────┼─────────────────────┼──────────────┤ │ ……
│
│
│ └─────┴─────────────────────┴──────────────┘
臨時凍結要求：
1.臨時凍結期限為48小時，自你單位接到《臨時凍結通知書》之時起計算。
2.你單位收到我行解除臨時凍結通知書或者在采取臨時凍結措施后48小時內未收到偵查機關繼續凍結通知的，應立即解除臨時凍結。
特此通知。
(中國人民銀行公章)年
月
日
注：本通知書一式二份，一份交金融機構，一份由中國人民銀行留存。
附8
中國人民銀行 解除臨時凍結通知書
銀解凍[ ]第 號 ___________________________________________________________________________________
_____________________：
根據《中華人民共和國反洗錢法》第二十六條規定，我行現決定對《臨時凍結通知書》(銀凍 [ ]第號)進行解除，請立即予以執行。
特此通知。
(中國人民銀行公章)年
月
日
注：本通知書一式二份，一份交金融機構，一份由中國人民銀行留存。
附9
中國人民銀行(__________________)
反洗錢調查報告表
編號： _________________________________________________________________________________
┌──────────────────────────────────────────┐ │
一、反洗錢調查的基本情況
│ ├──────────┬───────────────────────────────┤ │調查時間
│
****年**月**日-年
月
日
│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │被調查金融機構
│
│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │被調查對象
│
│ ├──────────┼──────────────┬────────────────┤ │
│
戶 名
│
賬 號
│ │
可疑交易賬戶
│
│
│ │
├──────────────┼────────────────┤ │
│
│
│ ├──────────┼──────────────┴────────────────┤ │調查方式
│
□現場調查
□書面調查
□綜合調查
│ ├──────────┼───────────────────────────────┤ │強制措施
│
│ ├──────────┼───────────────────────────────┤
│已取得的有關文件和資│
│ │料清單(復印件附后)│
│ ├──────────┴───────────────────────────────┤ │
二、可疑交易活動事實描述
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
三、可疑交易活動調查處理意見
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
四、調查組組長(簽名)
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├──────────────────────────────────────────┤ │
五、反洗錢部門負責人意見
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日 │ ├──────────────────────────────────────────┤ │
六、行(部)領導審批意見
│ ├──────────────────────────────────────────┤ │
│ │
│ │
│ │
│ │
****年**月**日│ └──────────────────────────────────────────┘
附10 13
中國人民銀行(_______________)
解除封存通知書
()銀解封[ ]第 號 ______________________________________________________________________________________
______________________：
根據《中華人民共和國反洗錢法》第二十五條規定，我行(部)反洗錢調查組于________年_________月___________日對下列文件、資料進行了封存。現反洗錢調查工作已經結束，我行(部)決定從即日起對下列文件、資料解除封存。
┌─────┬───────────────────┬───────┬────────┐ │ 序號
│
解除封存文件、資料名稱
│
數量
│
備注
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │
│
│
│
│ ├─────┼───────────────────┼───────┼────────┤ │……
│
│
│
│ └─────┴───────────────────┴───────┴────────┘
特此通知。
(公 章) 年
月
日
注：本通知書一式二份，一份交金融機構，一份由出具本通知書的中國人民銀行或者其省一級分支機構留存。
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