第一篇：中國人民銀行關于印發《反洗錢非現場監管辦法(試行)》的通知

中國人民銀行關于印發《反洗錢非現場監管辦法（試行）》的通知

（銀發[2007]254號）

中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、外資銀行、城鄉信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司，各保險公司、保險資產管理公司，各信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司：

為規范反洗錢非現場監管工作，督促金融機構認真履行反洗錢義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令[2006]第1號發布）、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號發布）等有關法律和規章的規定，人民銀行研究制定了《反洗錢非現場監管辦法（試行）》，現印發給你們，請遵照執行。執行過程中遇到問題，請及時報告人民銀行總行。

附件：反洗錢非現場監管辦法（試行）

中國人民銀行 二00七年七月二十七日

附件

反洗錢非現場監管辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規范反洗錢非現場監管工作，督促金融機構認真履行反洗錢義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律和規章的規定，制定本辦法。第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：

（一）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用使用社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險公司、保險資產管理公司；

（四）信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構履行有關反洗錢義務適用本辦法。

第三條 反洗錢非現場監管是指中國人民銀行及其分支機構依法收集金融機構報送的反洗錢信息，分析評估其執行反洗錢法律制度的狀況，根據評估結果采取相應的風險預警、限期整改等監管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。

第四條 中國人民銀行負責對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管。

中國人民銀行分支機構負責對本轄區內的金融機構分支機構、地方性金融機構總部以及中國人民銀行授權的金融機構進行非現場監管。

第五條 中國人民銀行負責制定反洗錢非現場監管規定，確定信息收集內容，規范反洗錢非現場監管工作流程，指導中國人民銀行分支機構的非現場監管工作。

中國人民銀行及其分支機構應根據各自的監管范圍建立具體的非現場監管工作目標和對非現場監管資料的分析指標。

第六條 金融機構應當按照中國人民銀行的規定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢統計報表、信息資料、交易數據、工作報告以及內部審計報告中與反洗錢工作有關的內容，如實反映反洗錢工作情況。

第七條 中國人民銀行及其分支機構應對依法收集到的有關信息保密。

第八條 反洗錢非現場監管包括信息收集、信息分析評估、非現場監管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內部控制制度建設情況；

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓情況；

（四）反洗錢年度內部審計情況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

上述第（一）項反洗錢信息在年度內發生變化的，金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。上述第（二）項反洗錢信息在年度內發生變化的，金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。

第十條 金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）執行客戶身份識別制度的情況；

（二）協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況；

（三）向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

第十一條 中國人民銀行及其當地分支機構可以按季度通過反洗錢監測分析系統或其他渠道收集，也可以要求金融機構按季度匯總統計并報送以下反洗錢信息：

（一）報告可疑交易的情況；

（二）配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況；

（三）執行中國人民銀行及其分支機構臨時凍結措施的情況；

（四）向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況。

第十二條 中國人民銀行可以根據法律規定和監管需要調整本辦法第九條、第十條和第十一條規定的反洗錢信息報送內容。

金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的10個工作日內，將報告日前半年執行駐在國家（地區）反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應及時報告。

第十三條 中國人民銀行及其分支機構可根據實際情況，確定轄內金融機構報送非現場監管信息的渠道和方式。

金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。

第十四條 中國人民銀行分支機構在收集到金融機構反洗錢非現場監管信息后，應按照本辦法附1至附7所規定的報表格式逐級上報。

中國人民銀行上?？偛?、分行、營業管理部、省會（省府）城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結束后的10個工作日內向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現場監管信息。

第十五條 中國人民銀行或者分支機構應審核金融機構報送的非現場監管信息的準確性和完整性。金融機構報送的信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構應及時發出《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》（附8），要求金融機構在5個工作日內補充更正。

第三章 信息分析評估

第十六條 中國人民銀行及其分支機構應對金融機構報送的非現場監管信息進行審核

登記，分類整理，分析評估金融機構執行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取以下方式進行確認和核實：

（一）電話詢問；

（二）書面詢問；

（三）走訪金融機構；

（四）約見金融機構高級管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機構對非現場監管信息進行確認和核實的內容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規定的范圍。

第十八條 中國人民銀行及其分支機構電話詢問金融機構時，應填寫《反洗錢非現場監管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管質詢通知書》（附10），經部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起5個工作日內，書面回復被詢問的問題。

第二十條 中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，應填制《反洗錢現場監管走訪通知書》（附11），經部門負責人批準后提前2個工作日送達金融機構，告知金融機構走訪調查的目的和需核實的事項。

走訪時，中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少于2人，并應出示執法證。人員少于2人或者是未出示執法證的，金融機構有權拒絕。

走訪結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管走訪調查記錄》（附12）并經金融機構有關人員簽字、蓋章確認。

第二十一條 中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話時，應填制《約見金融機構高級管理人員談話通知書》（附13），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后提前2個工作日送達金融機構，告知對方談話內容、參加人員、時間、地點等。

談話結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管約見談話記錄》（附14）并經被約見人簽字確認。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機構應根據非現場監管信息以及設定的非現場監管分析指標，對金融機構反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。

第四章 非現場監管措施

第二十三條 中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在

問題的，應及時發出《反洗錢非現場監管意見書》（附15），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。

對違反反洗錢規定事實清楚、證據確鑿并應給予相應行政處罰的，應按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》的規定辦理。

對涉嫌違反反洗錢規定且需要進一步收集證據的，應進行現場檢查。

第二十四條 金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起10日內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。金融機構陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。金融機構在規定期限內未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構可根據相關非現場監管信息對金融機構有關事實或行為進行認定和處理。

第二十五條 中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和年度撰寫反洗錢非現場監管報告，于每年或者每季度結束后的10個工作日內報送中國人民銀行。報告的主要內容為：

（一）金融機構執行反洗錢規定的基本情況；

（二）涉嫌違反反洗錢規定的情況及其他值得關注的問題；

（三）根據非現場監管信息的分析和評估結果，依法開展現場檢查、給予行政處罰、移送等相關處理情況，以及做出上述處理的依據；

（四）非現場監管實施基本情況、效果以及存在的不足；

（五）改進非現場監管的建議。

第五章 信息歸檔

第二十六條 中國人民銀行及其分支機構應建立反洗錢非現場監管信息檔案。非現場監

管信息檔案包括：

（一）金融機構報送的反洗錢統計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容及其他資料信息；

（二）中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行非現場監管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監管報表、分析報告、相關領導的批示等；

（三）有關部門或個人對金融機構的反洗錢工作的意見、監督信息及舉報材料；

（四）媒體報道的金融機構有關反洗錢信息。

第二十七條 中國人民銀行及其分支機構應將非現場監管信息檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法（試行）》的要求進行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國人民銀行及其分支機構和金融機構應建立完善的反洗錢非現場監管信息檔案保密制度。

第六章 附則

第二十九條 本辦法自發布之日起實施。

附：1.金融機構反洗錢內控制度建設情況統計表

2.金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表

3.金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表

4.金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表

5.金融機構客戶身份識別情況統計表

6.金融機構可疑交易報告情況統計表

7.金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表

8.反洗錢非現場監管信息補充報送通知書

9.反洗錢非現場監管電話記錄

10.反洗錢非現場監管質詢通知書

11.反洗錢非現場監管走訪通知書

12.反洗錢非現場監管走訪調查記錄

13.約見金融機構高級管理人員談話通知書

14.反洗錢非現場監管約見談話記錄

15.反洗錢非現場監管意見書

附1

金融機構反洗錢內控制度建設情況統計表

填報單位：

年度

┌────────┬────────┬────────┬────────┬────────┐

│制度名稱

│主要內容

│制定部門

│制定時間

│相關文號

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└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘

制表人：

聯系電話：

填報日期：

附2

金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表

填報單位：

年度

┌──────┬────────────────┬───────────┬───────────┐

│反洗錢機構名│單位負責人

│反洗錢部門負責人

│反洗錢人員

│ │稱（或職能部├────┬─────┬─────┼─────┬─────┼─────┬─────┤

│門名稱）

│姓名

│職務

│聯系電話 │姓名

│聯系電話 │專職 │兼職

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制表人：

聯系電話：

填報日期：

附3

金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表

填報單位：

年度

┌─────────────────────────────────────────┐

│培訓工作

│

├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┤ │序號

│培訓時間

│培訓內容

│培訓對象

│參加人數 │培訓方式 │

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

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1│

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2│

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3│

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

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4│

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├──────┼──────┼──────┼──────┼─────────┤ │

5│

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼─── │6

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├──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┤ │宣傳活動

│

├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──┤ │序號

│活動時間

│宣傳內容

│參加人數

│宣傳方式

│發放材料份數│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │1

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼ ─┤ │2

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │3

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │4

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤

│5

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└──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┘

制表人：

聯系電話：

填報日期：

附4

金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表

填報單位：

年度

┌────────┬────────┬────────┬────────┬─┐ │審計部門名稱

│審計期限 審計項目名稱及主│審計發現的主要問│問題整改情況 │

│

│

│要內容

│題

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

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├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

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│

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│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘

制表人：

聯系電話：

填報日期：

附5

金融機構客戶身份識別情況統計表

填報單位：

年

季度

一、識別客戶

單位：家

┌───────────────┬─────┬──────┬─────┬─────┐

│

項目

│ 新客戶 │ 一次性交易 │ 跨境匯兌 │ 其他情形 │

├──┬────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│ 對 │

總數

│

│

│

│

│ │ 公

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │ 客 │

通過代理行識別數

│

│

│

│

│ │ 戶

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過第三方識別數

│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

與離岸中心有關的│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

受益人數

│

│

│

│

│ │

├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│ 發現 │

合計

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│

│

│

│ 問題

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

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│

匿名、假名

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├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

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│

證件造假

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├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

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證件失效

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│

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│

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│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 利用他人證件 │

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

犯罪嫌疑人

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

其他情形

│

│

│

│

│

├──┼───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│對私│

總數

│

│

│

│

│ │客戶├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過代理行識別數

│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過第三方識別數

│

│

│

│

│ │

├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│ 居民 │

合計

│

│

│

│

│

│

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├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 其中他人代理的 │

│

│

│

│ │

├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│非居民│

合計

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 其中他人代理的 │

│

│

│

│ │

├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│ 發現 │

合計

│

│

│

│

│

│

│ 問題

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

匿名、假名

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件造假

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

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│

│

證件失效

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 利用他人證件 │

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

犯罪嫌疑人

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

其他情形

│

│

│

│

│

├──┴───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

合計

│

│

│

│

│

└───────────────┴─────┴──────┴─────┴─────┘

二、重新識別客戶

┌───────┬─────────────┬───────────────┐

│ 重新識別原因 │

對公客戶

│

對私客戶

│

│

├──────┬──────┼─────┬──────┬──────┤

│

總數

│涉及受益人的│

總數

│

居民

│

非居民

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 變更重要信息 │

│

│

│

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│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

行為異常

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

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│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 犯罪嫌疑人 │

│

│

│

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│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 涉及可疑交易 │

│

│

│

│

│ ├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

其他情形

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

合計

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 查實合計數 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 留存證件失效 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

已更新數

│

│

│

│

│

│

└───────┴──────┴──────┴─────┴──────┴──────┘

三、涉及可疑交易識別情況

┌─────────────────────┬─────────────────────┐

│ 新建立業務關系和提供一次性服務中識別的 │ 客戶身份重新識別中發現的─────┬──────────┼──────────┬──────────┤ │

新建業務可疑數│限額以上一次性服務可│ 客戶身份可疑數 │客戶交易行為可疑數 │

│

│

疑數

│

│

│ ├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤

│

│

│

│

│

└──────────┴──────────┴──────────┴──────────┘

附6

金融機構可疑交易報告情況統計表

填報單位：

年

季度

┌──┬────────────┬─────────────────┐ │交 │當期可疑交易報告

│其中向當地公安機關報告

│ │易 ├─────┬──────┼─────┬─────┬─────┤ │類 │單位可疑交│個人可疑交易│單位可疑交│個人可疑交│公安機關反│ │型 │易報告（份│報告（份數/ │易報告（份│易報告（份│饋情況

│ │

│數/金額）│金額）

│數/金額）│數/金額）│

│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │人 │

│

│

│

│

│ │民 │

│

│

│

│

│ │幣 │

│

│

│

│

│ │可 │

│

│

│

│

│ │疑 │

│

│

│

│

│ │交 │

│

│

│

│

│ │易 │

│

│

│

│

│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │外 │

│

│

│

│

│ │匯 │

│

│

│

│

│ │可 │

│

│

│

│

│ │疑 │

│

│

│

│

│ │交 │

│

│

│

│

│ │易 │

│

│

│

│

│ └──┴─────┴──────┴─────┴─────┴─────┘

制表人：

聯系電話：

填表日期：

注：“單位”和“個人”以在統計機構開戶的賬戶性質確定；“當期可疑交易報告”指報告期內所有可疑交易報告；“其中向當地公安機關報告”指《金融機構反洗錢規定》第十三條規定的可疑交易報告。

附7

金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表

填報單位：

年

季度

┌───────┬───────┬──────┬────┬──────┬────────┐

│被協助部門│協助時間

│ 協助內容 │ 效果 │ 協助次數 │ 協助次數合計 │

├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤

│

公安

│

│

│

│

│

│

│

機關

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤

│

其他

│

│

│

│

│

│

│

機關

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

└───────┴───────┴──────┴────┴──────┴────────┘

制表人：

聯系電話：

填表日期：

附8 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監管信息補充報送通知書

_________________：

根據反洗錢非現場監管工作需要，你單位_____年_____月_____日報送的___________________信息不準確（或不完整），請你單位將下列資料于______年______月______日前報送中國人民銀行________行。

一、需要補充的資料

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

二、需要說明的問題

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

聯系人：

聯系電話：

傳真：

附件：

特此通知

（簽章）

二00

****年**月**日

附9

中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監管電話記錄

┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐

│時間

│

│地點

│

│

├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤

│被通知單位

│

│

├──────────┼──────────┬──────────┬──────────┤

│被通知人

│

│職務

│

│

├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤

│通知人

│

│記錄人

│

│

├──────────┴──────────┴──────────┴──────────┤

│通話內容：

│

│

│

├────────────────────────────────────── │處理情況：

│

│

│

│

└───────────────────────────────────────────┘

附10

中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監管質詢通知書

_________________：

對于以下所列事項，請你單位在____年____月_____日前以書面形式向中國人民銀行________行回復。

詢問事項：

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

聯系人：

聯系電話：

（簽章）

二00

****年**月**日

附11 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監管走訪通知書

____________________：

為了__________，我行將派_________同志于______年______月_______日前往你單位，了解以下情況：

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

聯系人：

聯系電話：

（簽章）

二00

年

附12 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監管走訪調查記錄

時間：_______年_______月_________日

地點：______________________________

走訪人：

姓名：_______________

職務：___________________

姓名：_______________

職務：___________________

被走訪機構：____________________________________________________

參與人員：______________________________________________________

內

容：______________________________________________________

事實與評價：____________________________________________________

________________________________________________________________

發現的問題：____________________________________________________

________________________________________________________________

被走訪機構意見及簽章：__________________________________________

________________________________________________________________

附13 中國人民銀行

行（部）約見金融機構高級管理人員談話通知書月

日

________________：

根據反洗錢非現場監管工作需要，茲定于____年____月____日_____時______分在_______________________，我行____________約見你單位同志（先生/女士）就________________________等事項談話，請準時赴約會談。如有特殊情況不能參加，請提出書面說明。

特此通知。

（簽章）

二00

****年**月**日

附14

中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監管約見談話記錄

編號：

┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐

│

時間

│

│

地點

│

│

├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤

│

約見方

│

│

├──────────┼────────────────────────────────┤

│

被約見方

│

│

├──────────┼────────────────────────────────┤

│

出席人員

│

│

├──────────┴────────────────────────────────┤

│談話內容：

│

│

│

└───────────────────────────────────────────┘

談話人：（簽字）

被談話人：（簽字）

記錄人：（簽字）

附15 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監管意見書

200

年第號

__________________：

我行根據

年

月至

年

月對你單位實施非現場監管情況，結論如下（包括基本評價和存在的問題）：

_______________________________________________________________________________

對你單位存在的問題，提出以下監管意見：

___________________________________________________________________________________

二00

****年**月**日

第二篇：反洗錢非現場監管辦法(試行).

反洗錢非現場監管辦法（試行)第一章 總則

第一條 為規范反洗錢非現場監管工作，督促金融機構認真履行反洗錢義務,根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律和規章的規定,制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構 :

（一）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險公司、保險資產管理公司；

（四）信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構履行有關反洗錢義務適用本辦法。

第三條 反洗錢非現場監管是指中國人民銀行及其分支機構依法收集金融機構報送的反洗錢信息，分析評估其執行反洗錢法律制度的狀況，根據評估結果采取相應的風險預警、限期整改等監管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行、地(市)中心支行和縣(市)支行。

第四條 中國人民銀行負責對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管。

中國人民銀行分支機構負責對本轄區內的金融機構分支機構、地方性金融機構總部以及中國人民銀行授權的金融機構進行非現場監管。

第五條 中國人民銀行負責制定反洗錢非現場監管規定，確定信息收集內容，規范反洗錢非現場監管操作流程，指導中國人民銀行分支機構的非現場監管工作。中國人民銀行及其分支機構應根據各自的監管范圍建立具體的非現場監管工作目標和對非現場監管資料的分析指標。

第六條 金融機構應當按照中國人民銀行的規定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢統計報表、信息資料、交易數據、工作報告以及內部審計報告中與反洗錢工作有關的內容，如實反映反洗錢工作情況。

第七條 中國人民銀行及其分支機構應對依法收集到的有關信息保密。

第八條 反洗錢非現場監管包括信息收集、信息分析評估、非現場監管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機構應按向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內部控制制度建設情況；

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓情況；

（四）反洗錢內部審計情況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。上述第(一)項反洗錢信息在內發生變化的,金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。上述第(二)項反洗錢信息在內發生變化的,金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。

第十條 金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息 :

（一）執行客戶身份識別制度的情況；

（二）協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況；

（三）向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。第十一條 中國人民銀行及其當地分支機構可以按季度通過反洗錢監測分析系統或其他渠道收集，也可以要求金融機構按季匯總統計并報送以下反洗錢信息:

（一）報告可疑交易的情況；

（二）配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況；

（三）執行中國人民銀行及其分支機構臨時凍結措施的情況；

（四）向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況。第十二條 中國人民銀行可以根據法律規定和監管需要調整本辦法第九條、第十條和第十一條規定的反洗錢信息報送內容。

金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的 10 個工作日內，將報告日前半年執行駐在國家(地區)反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民 銀行報送。重大情況應及時報告。

第十三條 中國人民銀行及其分支機構可根據實際情況,確定轄內金融機構報送非現場監管信息的渠道和方式。

金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。

第十四條 中國人民銀行分支機構在收集到金融機構反洗錢非現場監管信息后應按照本辦法附1至附7所規定的報表格式逐級上報。

中國人民銀行上?？偛?、分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結束后的10個工作日內向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現場監管信息。

第十五條 中國人民銀行或其分支機構應審核金融機構報送的非現場監管信息的準確性和完整性。金融機構報送的信息不準確或不完整的,中國人民銀行或其分支機構應及時發出《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》(附8),要求金融機構在5個工作日內補充更正。第三章 信息分析評估

第十六條 中國人民銀行及其分支機構應對金融機構所報送的非現場監管信息進行審核登記,分類整理，分析評估金融機構執行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時,發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取以下方式進行確認和核實:

（一）電話詢問；

（二）書面詢問；

（三）走訪金融機構；

（四）約見金融機構高級管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機構對非現場監管信息進行確認和核實的內容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規定的范圍。

第十八條 中國人民銀行及其分支機構電話詢問金融機構時,應填寫《反洗錢非現場監管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時,應填制《反洗錢非現場監管質詢通知書》（附10),經部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起5個工作日內,書面回復被詢問的問題。

第二十條 中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時,應填制《反洗錢非現場監管走訪通知書》（附11),經部門負責人批準后提前2個工作日送達金融機構,告知金融機構走訪調查的目的和需核實的事項。

走訪時,中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少于2人,并應出示執法證。人員少于 2 人或者未出示執法證的，金融機構有權拒絕。

走訪結束后,中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管走訪調查記錄》(附12)并經金融機構有關人員簽字、蓋章確認。

第二十一條 中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話時,應填制《約見金融機構高級管理人員談話通知

書》(附13),經本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準后提前2個工作日送達金融機構,告知對方談話內容、參加人員、時間、地點等。

談話結束后,中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管約見談話記錄》(附14)并經被約見人簽字確認。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機構應根據非現場監管信息以及設定的非現場監管分析指標,對金融機構反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。第四章非現場監管措施

第二十三條 中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的,應及時發出《反洗錢非現場監管意見書》(附15),進行風險提示,要求其采取相應的防范措施。

對違反反洗錢規定事實清楚、證據確鑿并應給予行政處罰的,應按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》的規定辦理。

對涉嫌違反反洗錢規定且需要進一步收集證據的,應進行現場檢查。

第二十四條 金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》有異議的,應當在收到相關處理文書之日起10日內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。金融機構陳述的事實、理由以及提交的證據成立的,中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。金融機構在規定期限內未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構可根據相關非現場監管信息對金融機構有關事實或行為進行認定和處理。

第二十五條 中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現場監管報告,于每年或者每季度結束后的10個工作日內報送中國人民銀行。報告的主要內容為 :(一)金融機構執行反洗錢規定的基本情況；

(二)涉嫌違反反洗錢規定的情況及其他值得關注的問題；

(三)根據非現場監管信息的分析和評估結果，依法開展現場檢查、給予行政處罰、移送等相關處理情況，以及做出上述處理的依據；(四)非現場監管實施基本情況、效果以及存在的不足；(五)改進非現場監管的建議。第五章 信息歸檔

第二十六條 中國人民銀行及其分支機構應建立反洗錢非現場監管信息檔案。非現場監管信息檔案包括：

（一）金融機構報送的反洗錢統計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容及其他資料信息；

（二）中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行非現場監管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監管報表、分析報告、相關領導的批示等;

（三）有關部門或個人對金融機構的反洗錢工作的意見、監督信息及舉報材料；

（四）媒體報道的金融機構有關反洗錢信息。第二十七條 中國人民銀行及其分支機構應將非現場監管信息

檔案進行分類歸檔,按《中國人民銀行反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法(試行)》的要求進行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國人民銀行及其分支機構和金融機構應建立完善的反洗錢非現場監管信息檔案保密制度。第六章 附則

第二十九條 本辦法自發布之日起實施。

附: 1.金融機構反洗錢內控制度建設情況統計表 2.金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表

3.金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表 4.金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表 5.金融機構客戶身份識別情況統計表 6.金融機構可疑交易報告情況統計表

7.金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表 8.反洗錢非現場監管信息補充報送通知書 9.反洗錢非現場監管電話記錄 10.反洗錢非現場監管質詢通知書 11.反洗錢非現場監管走訪通知書

12.反洗錢非現場監管走訪調查記錄

13.約見金融機構高級管理人員談話通知書 14.反洗錢非現場監管約見談話記錄 15.反洗錢非現場監管意見書 附1 金融機構反洗錢內控制度建設情況統計表 填報單位：

制表人： 聯系電話： 填報日期： 附2 金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表 填報單位：

制表人： 聯系電話： 填報日期： 附3 金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表 填報單位：

制表人： 聯系電話： 填報日期： 附4 金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表 填報單位：

制表人： 聯系電話： 填報日期： 附5 金融機構客戶身份識別情況統計表 填報單位： 年 季度

一、識別客戶 單位：家

二、重新識別客戶

三、涉及可疑交易識別情況 附6 金融機構可疑交易報告情況統計表 填表單位： 年 季度

制表人： 聯系電話： 填表日期：

注：“單位”和“個人”以在統計機構開戶的賬戶性質確定；“當期可疑交易報告”指報告期內所有可疑交易報告；“其中向當地公安機關報告”指《金融機構反洗錢規定》第十三條規定的可疑交易報告。附7 金融機構協助公安機關、其他機關 打擊洗錢活動情況統計表 填報單位： 年 季度

制表人： 聯系電話： 填表日期： 附8 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管信息補充報送通知書 ：

根據反洗錢非現場監管工作需要，你單位 年 月 日報送的 不準確（或不完整），請你單位將下列資料于 年 月 日前報送中國人民銀行 行。

一、需要補充的資料

二、需要說明的問題 聯系人： 聯系電話： 傳真： 附件： 特此通知。（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附9 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管電話記錄

附10 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管質詢通知書 ：

對于以下所列事項，請你單位在 年 月 日前以書面形式向中國人民銀行 行回復。詢問事項： 聯系人： 聯系電話：（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附11 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現場監管走訪通知 ：

為了，我行將派 同志于 年 月 日前往你單位，了解以下情況： 聯系人： 聯系電話：（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附12 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管走訪調查記錄 時間： 年 月 日 地點： 走訪人：

姓名： 職務： 姓名： 職務： 被走訪機構： 參與人員：

內 容： 事實與評價： 發現的問題： 被走訪機構意見及蓋章： 附13 中國人民銀行 行（部）

約見金融機構高級管理人員談話通知書 ：

根據反洗錢非現場監管工作需要，茲定于 年 月

日 時 分在，我行 約見你單位同志（先生/女士）就、、等事項談

話，請準時赴約會談。如有特殊情況不能參加，請提前書面說明。特此通知。（簽章）

二ΟΟ 年 月 日

附14 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管約見談話記錄

編號：

談話人：（簽字）被談話人：（簽字）記錄人：（簽字）

附15 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現場監管意見書 200 年第 號 ：

我行根據 年 月 日對你單位實施非現場監管情況，結論如下（包括基本評價和存在的問題）：

對你單位存在的問題，提出以下監管意見：

第三篇：中國人民銀行關于印發《反洗錢現場檢查管理辦法(試行)》的通知

中國人民銀行關于印發《反洗錢現場檢查管理辦法（試行）》的通知

(銀發〔2007〕175號)

中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行；各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、外資銀行、城鄉信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司、各保險公司、保險資產管理公司：

為規范反洗錢現場檢查工作，維護金融機構的合法權益，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令〔2006〕第1號發布）等有關法律法規和規章的規定，人民銀行研究制定了《反洗錢現場檢查管理辦法（試行）》，現印發給你們，請遵照執行。執行過程中遇到問題，請及時報告人民銀行總行。

中國人民銀行

二○○七年六月四日

反洗錢現場檢查管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規范中國人民銀行及其分支機構反洗錢現場檢查工作，維護金融機構的合法權益，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政處罰法》、《金融機構反洗錢規定》等有關法律法規和規章的規定，制定本辦法。

第二條 中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行反洗錢現場檢查，應遵守本辦法。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行，上?？偛?，分行、營業管理部，省會（首府）城市中心支行，副省級城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。

第三條 中國人民銀行及其分支機構反洗錢執法部門負責反洗錢現場檢查。

第四條 反洗錢現場檢查包括現場檢查準備、現場檢查實施和現場檢查處理等。

第五條 中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現場檢查中獲取的信息保密，不得違反規定對外提供。

第六條 現場檢查工作結束后，檢查人員應將現場檢查過程中的所有資料按照《中國人民銀行反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發［2006］160號文印發）立卷歸檔，妥善保管。

第二章 管轄

第七條 中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：

（一）金融機構總部；

（二）中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。

第八條 中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：

（一）轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構；

（二）上級行授權其現場檢查的金融機構。

第九條 上級行可以直接對下級行轄區內的金融機構進行現場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構；下級行認為金融機構執行反洗錢規定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現場檢查。

第十條 中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請共同上級行指定管轄。

第三章 現場檢查準備

第十一條 中國人民銀行及其分支機構（以下簡稱檢查單位）應了解和分析所管轄的金融機構反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構（以下簡稱被查單位）。

第十二條 檢查單位對被查單位進行現場檢查應當立項。檢查單位的反洗錢執法部門就每個被查單位要分別填寫《現場檢查立項審批表》（附件1），制定《現場檢查實施方案》（附件2），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后組織實施。

第十三條 檢查單位在現場檢查實施前應成立現場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。

根據實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少于兩人。

第十四條 檢查組組長負責現場檢查的全面工作。職責如下：

（一）主持進場會談和離場會談；

（二）確認現場檢查結果；

（三）決定現場檢查中的其他重要事項。

第十五條 主查人的職責如下：

（一）決定現場檢查進度；

（二）組織起草《現場檢查報告》和《現場檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業務檔案和有關資料；

（四）決定現場檢查組織和實施中的其他有關事項。

第十六條 檢查人員按照分工具體實施現場檢查。

第十七條 檢查單位應制作《現場檢查通知書》（附件3）一式兩份，一份于進場5天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。對需要立即進場現場檢查的，可在進場時出示《現場檢查通知書》。

需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供有關數據、資料的，檢查單位應在《現場檢查通知書》中具體列明所需數據、資料的內容、范圍。

第十八條 檢查組進場前，檢查單位應對檢查組成員進行專項培訓，要求檢查組成員掌握現場檢查實施方案、現場檢查要求和被查單位有關情況，遵守工作紀律等。

第四章 現場檢查實施

第十九條 檢查組應向被查單位出示《中國人民銀行執法證》和《現場檢查通知書》，按《現場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。

檢查組應與被查單位舉行進場會談，會談由檢查組組長主持。會談內容包括：

（一）檢查組組長宣讀《現場檢查通知書》，說明檢查的目的、內容、時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；

（二）聽取被查單位的反洗錢工作介紹（被查單位應提供文字材料交檢查組歸檔）。

主查人負責編制《現場檢查進駐會談紀要》（附件4），并由檢查組組長和被查單位負責人簽字確認。第二十條 檢查組調閱被查單位會計憑證等資料應填制《現場檢查資料調閱清單》（附件5）一式兩份，由主查人和被查單位負責人簽字確認，一份交被查單位，一份由檢查組留存?，F場檢查結束后，檢查組應將調閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負責人分別在《現場檢查資料調閱清單》上簽字確認。

第二十一條 檢查組進行現場檢查時，應對檢查工作進行記錄，編制《現場檢查工作底稿》（附件6）。檢查組應對所編制的《現場檢查工作底稿》的真實性負責。

第二十二條 檢查組應就檢查中發現的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復印件。取證時檢查組應不少于兩人在場，并填寫《現場檢查取證記錄》（附件7）。

《現場檢查取證記錄》上應載明證據的來源和取得過程；證據的編號、名稱、證據原件或復印件等情況。

《現場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據材料上加蓋行政公章或業務章。證據提供人、被查單位負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當在《現場檢查取證記錄》上注明。

第二十三條 在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查單位行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，檢查組可對有關證據材料予以先行登記保存。

登記保存時，檢查組需填寫《現場檢查登記保存證據材料通知書》（附件8）一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應在《現場檢查登記保存證據材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應當在7日內及時作出處理決定。

第二十四條 檢查組應按《現場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于《現場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。

第二十五條 離開被查單位前，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談，由檢查組組長通報檢查的有關情況。

第五章 現場檢查處理

第二十六條 檢查人員應對《現場檢查工作底稿》進行分類整理，擬寫現場檢查總結，并將現場檢查總結和《現場檢查工作底稿》一并交主查人審核。

主查人應組織檢查人員對有關檢查內容進行復核、綜合分析，制作《現場檢查事實認定書》（附件9）。檢查組組長應在《現場檢查事實認定書》的每一頁簽字。此項工作應于現場檢查離場次日起 15 個工作日內完成。

第二十七條 檢查組應將《現場檢查事實認定書》發給被查單位。被查單位應在收到之日起5個工作日內，以書面形式對《現場檢查事實認定書》所述事實進行確認或提出異議。對《現場檢查事實認定書》所述事實沒有異議的，被查單位應在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負責人簽字確認；有異議的，被查單位應提交說明材料及證據，檢查組應予以核實。被查單位超過時限未反饋的，不影響檢查單位根據證據對有關事實的認定。

第二十八條 在核實現場檢查事實并確認檢查程序符合法律規定后，檢查組應起草《現場檢查報告》（附件10），報本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報告的主要內容包括：

（一）現場檢查基本情況，包括檢查內容、范圍、時間以及檢查方案的執行情況等；

（二）被查單位執行反洗錢規定的基本情況；

（三）被查單位涉嫌違反反洗錢規定的具體情況（所述事實應與《現場檢查事實認定 書》的內容相一致）；

（四）提出依法應當給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據；

（五）其他值得關注的問題。

第二十九條 現場檢查結束后，對被查單位執行有關反洗錢規定的行為符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，檢查單位應當直接制作《現場檢查意見書》（附件11），經本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準，并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現場檢查意見書》應當包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定、檢查結論。

第三十條 現場檢查結束后，中國人民銀行縣（市）支行發現被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應將現場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規定進行后續處理。

第三十一條 現場檢查結束后，中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機構根據縣（市）支行報送的材料，發現金融機構執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定的，應先制作《現場檢查意見告知書》（附件12），經本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

《現場檢查意見告知書》應以檢查事實為依據，符合反洗錢法律法規和規章規定，內容應包括檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。

第三十二條 被查單位對《現場檢查意見告知書》有異議的，應當在收到《現場檢查意見告知書》之日起10日內向發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構應當予以采納；被查單位在規定期限內未提出異議的，不影響發出《現場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查相關證據對被查單位有關行為的認定和處理。

第三十三條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構應當根據被查單位對《現場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現場檢查事實認定書》和其他相關證據制作《現場檢查意見書》，經本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章后，送交被查單位。

本《現場檢查意見書》的內容除檢查時間、檢查事項、檢查內容、對被查單位執行有關反洗錢規定行為的認定外，還應當包括對被查單位的處理意見。

第三十四條 中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據現場檢查記錄、《現場檢查事實認定書》、《現場檢查意見書》以及其他證據材料初步認定被查單位執行有關反洗錢規定的行為不符合法律、行政法規或中國人民銀行規章規定，且依法擬給予行政處罰的，應當按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》（中國人民銀行令［2001］第3號）對被查單位進行處理。

第三十五條 對于檢查中發現的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應依法移送公安機關。

第六章 附則

第三十六條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。

第三十七條 本辦法自發布之日起實施。

附1

附件：

1.《現場檢查立項審批表》

2.《現場檢查實施方案》

3.《現場檢查通知書》

4.《現場檢查進駐會談紀要》

5.《現場檢查資料調閱清單》

6.《現場檢查工作底稿》

7.《現場檢查取證記錄》

8.《現場檢查登記保存證據材料通知書》

9.《現場檢查事實認定書》

10.《現場檢查報告》

11.《現場檢查意見書》

12.《現場檢查意見告知書》

中國人民銀行

行（部）

現場檢查立項審批表

┌─────────────┬───────────────────────────┐ │

編號

│

反洗錢［ ］（）號

│ ├──┬──────────┼───────────────────────────┤ │

│

擬查項目名稱

│

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查依據

│

│ │現場├──────────┼───────────────────────────┤ │檢查│

被查單位

│

│ │立項│

│

│ │申請├──────────┼───────────────────────────┤ │內容│

檢查內容

│

│ │

│

│

│ │

│

│

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│ 被查業務的時間跨度 │

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查時間

│

年 月 日 至 年 月 日

│ │

├──────────┼───────────────────────────┤ │

│

檢查組成員

│組長：

│ │

│

│主查人：

│ │

│

│檢查人員：

│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤ │申請│

部門負責人

│

│ │ 人 │

簽字

│

│ ├──┼──────────┼───────────────────────────┤

│審批│

行（部）領導

│

│ │ 人 │

審批簽字

│

│ ├──┴──────────┼───────────────────────────┤ │

備注

│

│ └─────────────┴───────────────────────────┘

附2

中國人民銀行

行（部）

現場檢查實施方案

一、檢查目的二、檢查依據

包括法律法規和規章制度等

三、被查單位

包括被查單位名稱列表和被查業務的時間跨度等

四、檢查內容

五、檢查人員及分工

六、檢查實施步驟和時間安排

包括檢查準備、檢查實施過程、撰寫報告、檢查處理、檔案整理等步驟的實施計劃與時間安排

七、檢查要求

八、附件名稱

九、現場檢查立項審批意見

附3

中國人民銀行

行（部）

現場檢查通知書

反洗錢現場檢查［ ］（）號

：

依據

法律、法規等規定，茲指派下列人員于

年 月 日至

年 月 日對你單位實施現場檢查。

檢查組組長：

主查人：

檢查人員：

被查業務的時間跨度： 年 月 日至

年 月 日。

檢查內容：

所需你單位報送的數據、資料：

所需你單位提供的數據、資料：

請你單位依法配合檢查組工作，并提供必要的工作條件。

特此通知。

（行政公章）年 月 日

附4

中國人民銀行

行（部）

現場檢查進駐會談紀要

┌────────┬────────────────────────────────┐ │

│

│ │

被查單位

│

│ │

│

│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │

會談時間

│

│

會談地點

│

│ │

│

│

│

│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │

會談事由

│

│ ├────────┼─────────┬───────┬──────────────┤ │

會談主持人

│

│會談記錄人

│

│ ├────────┼─────────┴───────┴──────────────┤ │ 會談雙方參與人 │

│ │

│

│ │

│

│ │

│

│ ├────────┴────────────────────────────────┤ │會談內容：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ └─────────────────────────────────────────┘

檢查組組長：

被查單位負責人：

附5

中國人民銀行

行（部）

現場檢查資料調閱清單

檢查項目名稱：

被查單位名稱：

┌──┬────────────────┬──┬───┬────┬────┬────┐ │序號│

│數量│調閱日│調閱人簽│ 歸還 │收回人簽│ │

│

調閱資料名稱

│

│ 期 │

字

│ 日期 │

字

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 1 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 2 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 3 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 4 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 5 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 6 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 7 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 8 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 9 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 10 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 11 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 12 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 13 │

│

│

│

│

│

│ ├──┼────────────────┼──┼───┼────┼────┼────┤ │ 14 │

│

│

│

│

│

│ └──┴────────────────┴──┴───┴────┴────┴────┘

（調閱資料時簽字）主查人：

被查單位負責人：

（退回資料時簽字）主查人：

被查單位負責人：

附6

中國人民銀行

行（部）

現場檢查工作底稿

編號：[ ]號

┌───────┬────────────────────────────────┐ │

被查單位

│

│ ├───────┼──────────────┬──────┬──────────┤ │

檢查項目

│

│檢查日期

│

│ ├───────┴──────────────┴──────┴──────────┤ │檢查內容：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ ├────────────────────────────────────────┤ │發現問題：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ ├────────────────────────────────────────┤ │調閱資料：

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ │

│ └────────────────────────────────────────┘

檢查員：

復核員：

附7

中國人民銀行

行（部）

現場檢查取證記錄

編號：[ ]號

┌───────┬─────────────────────────────────┐ │

被查單位

│

│

├───────┼──────────────────┬─────┬────────┤ │

檢查項目

│

│ 取證日期 │

│ ├───────┼──────────────────┼─────┼────────┤ │

主查人

│

│ 檢查人員 │

│ ├─┬─────┴──────────────────┴─────┴────────┤ │檢│

│ │查│

│ │取│

│ │證│

│ │過│

│ │程│

│ │記│

│ │錄│

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ │ │

│ ├─┼───────────┬────────────┬──────────────┤ │證│

證據編號

│

證據名稱

│

原件或復印件

│ │據├───────────┼────────────┼──────────────┤ │清│

│

│

│ │單├───────────┼────────────┼──────────────┤ │目│

│

│

│ │錄├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │

│

│

│ │ ├───────────┼────────────┼──────────────┤ │ │

│

│

│ └─┴───────────┴────────────┴──────────────┘

主查人：

檢查人員：

證據提供人：

被查單位負責人：

備注：證據材料需加蓋被查單位的行政公章或業務章。

附8

中國人民銀行

行（部）

現場檢查登記保存證據材料通知書

編號：[ ]號

：

依據《中華人民共和國行政處罰法》第三十七條的規定，本檢查組現對下列證據材料予以登記保存。保存期間，你單位或有關人員不得擅自將其銷毀或轉移。保存期7天，自

年 月 日至

年 月 日。特此通知。

主查人簽字：

檢查組組長簽字：

┌───┬──────────────────────┬────┬────────┐ │ 序號 │

登記保存證據材料名稱

│ 件數 │

備注

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ ├───┼──────────────────────┼────┼────────┤ │

│

│

│

│ └───┴──────────────────────┴────┴────────┘

年 月 日（行政公章）

被查單位簽字

；收到本通知書日期： 年 月 日（行政公章）

材料收回人簽字：

；收回日期： 年 月 日（行政公章）

附9

中國人民銀行

行（部）

現場檢查事實認定書

編號：[ ]號

被查單位名稱：

檢查項目：

檢查日期：

事實描述：

經查，你單位在反洗錢工作中存在以下事實：

對以上事實，你單位應在收到本認定書之日起5個工作日內確認或提出異議，并書面反饋我行（部）。

檢查組組長簽字：

被查單位主要負責人意見及簽字：

（被查單位行政公章）

年 月 日

附10

中國人民銀行

行（部）

現場檢查報告

被查單位名稱：

被查單位法定負責人： 被查單位地址： 檢查項目名稱：

被查業務的時間跨度： 檢查部門： 檢查日期： 報告完成日期： 報告正文：

附11

中國人民銀行

行（部）

現場檢查意見書

反洗錢現場檢查［ ］（）號

：

我行（部）于

年 月 日至 月 日對你單位實施了

現場檢查，結論如下：

注：結論中包括執行反洗錢規定行為的認定。對不符合規定的，要闡明問題所在，并提出監管意見。符合規定的，可省略監管意見。

（行政公章）年

月

日

附12

中國人民銀行

行（部）

現場檢查意見告知書

反洗錢現場檢查［ ］（）號

：

我行（部）于

年 月 日至 月 日對你單位實施了

現場檢查，結論如下（包括執行反洗錢規定行為的認定、基本評價和存在的問題）：

對你單位存在的問題，擬提出以下監管意見：

如果你單位對本告知書有異議，應當在收到本告知書之日起10日內向我行（部）提出陳述、申辯意見。

（行政公章）年

月

日

第四篇：反洗錢現場監管辦法

反洗錢現場監管辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規范反洗錢非現場監管工作，督促金融機構認真履行反洗錢義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律和規章的規定，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：

（一）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用使用社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險公司、保險資產管理公司；

（四）信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構履行有關反洗錢義務適用本辦法。

第三條 反洗錢非現場監管是指中國人民銀行及其分支機構依法收集金融機構報送的反洗錢信息，分析評估其執行反洗錢法律制度的狀況，根據評估結果采取相應的風險預警、限期整改等監管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。

第四條 中國人民銀行負責對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管。

中國人民銀行分支機構負責對本轄區內的金融機構分支機構、地方性金融機構總部以及中國人民銀行授權的金融機構進行非現場監管。

第五條 中國人民銀行負責制定反洗錢非現場監管規定，確定信息收集內容，規范反洗錢非現場監管工作流程，指導中國人民銀行分支機構的非現場監管工作。

中國人民銀行及其分支機構應根據各自的監管范圍建立具體的非現場監管工作目標和對非現場監管資料的分析指標。

第六條 金融機構應當按照中國人民銀行的規定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢統計報表、信息資料、交易數據、工作報告以及內部審計報告中與反洗錢

工作有關的內容，如實反映反洗錢工作情況。

第七條 中國人民銀行及其分支機構應對依法收集到的有關信息保密。

第八條 反洗錢非現場監管包括信息收集、信息分析評估、非現場監管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機構應按向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內部控制制度建設情況；

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓情況；

（四）反洗錢內部審計情況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

上述第（一）項反洗錢信息在內發生變化的，金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。上述第（二）項反洗錢信息在內發生變化的，金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。

第十條 金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）執行客戶身份識別制度的情況；

（二）協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況；

（三）向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

第十一條 中國人民銀行及其當地分支機構可以按季度通過反洗錢監測分析系統或其他渠道收集，也可以要求金融機構按季度匯總統計并報送以下反洗錢信息：

（一）報告可疑交易的情況；

（二）配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況；

（三）執行中國人民銀行及其分支機構臨時凍結措施的情況；

（四）向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況。

第十二條 中國人民銀行可以根據法律規定和監管需要調整本辦法第九條、第十條和第十一條規定的反洗錢信息報送內容。

金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的10個工作日內，將報告日前半年執行駐在國家（地區）反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應及時報告。

第十三條 中國人民銀行及其分支機構可根據實際情況，確定轄內金融機構報送非現場監管信息的渠道和方式。

金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。

第十四條 中國人民銀行分支機構在收集到金融機構反洗錢非現場監管信息后，應按照本辦法附1至附7所規定的報表格式逐級上報。

中國人民銀行上?？偛?、分行、營業管理部、省會（省府）城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結束后的10個工作日內向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現場監管信息。

第十五條 中國人民銀行或者分支機構應審核金融機構報送的非現場監管信息的準確性和完整性。金融機構報送的信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構應及時發出《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》（附8），要求金融機構在5個工作日內補充更正。

第三章 信息分析評估

第十六條 中國人民銀行及其分支機構應對金融機構報送的非現場監管信息進行審核登記，分類整理，分析評估金融機構執行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取以下方式進行確認和核實：

（一）電話詢問；

（二）書面詢問；

（三）走訪金融機構；

（四）約見金融機構高級管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機構對非現場監管信息進行確認和核實的內容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規定的范圍。

第十八條 中國人民銀行及其分支機構電話詢問金融機構時，應填寫《反洗錢非現場監管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管質詢通知書》（附10），經部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起5個工作日內，書面回復被詢問的問題。

第二十條 中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，應填制《反洗錢現場監管走訪通知書》（附11），經部門負責人批準后提前2個工作日送達金融機構，告知金融機構走訪調查的目的和需核實的事項。

走訪時，中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少于2人，并應出示執法證。人員少于2人或者是未出示執法證的，金融機構有權拒絕。

走訪結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管走訪調查記錄》（附12）并經金融機構有關人員簽字、蓋章確認。

第二十一條 中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話時，應填制《約見金融機構高級管理人員談話通知書》（附13），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后提前2個工作日送達金融機構，告知對方談話內容、參加人員、時間、地點等。

談話結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管約見談話記錄》（附14）并經被約見人簽字確認。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機構應根據非現場監管信息以及設定的非現場監管分析指標，對金融機構反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。

第四章 非現場監管措施

第二十三條 中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發出《反洗錢非現場監管意見書》（附15），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。

對違反反洗錢規定事實清楚、證據確鑿并應給予相應行政處罰的，應按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》的規定辦理。

對涉嫌違反反洗錢規定且需要進一步收集證據的，應進行現場檢查。

第二十四條 金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起10日內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。金融機構陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。金融機構在規定期限內未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構可根據相關非現場監管信息對金融機構有關事實或行為進行認定和處理。

第二十五條 中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現場監管報告，于每年或者每季度結束后的10個工作日內報送中國人民銀行。報告的主要內容為：

（一）金融機構執行反洗錢規定的基本情況；

（二）涉嫌違反反洗錢規定的情況及其他值得關注的問題；

（三）根據非現場監管信息的分析和評估結果，依法開展現場檢查、給予行政處罰、移送等相關處理情況，以及做出上述處理的依據；

（四）非現場監管實施基本情況、效果以及存在的不足；

（五）改進非現場監管的建議。

第五章 信息歸檔

第二十六條 中國人民銀行及其分支機構應建立反洗錢非現場監管信息檔案。非現場監管信息檔案包括：

（一）金融機構報送的反洗錢統計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容及其他資料信息；

（二）中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行非現場監管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監管報表、分析報告、相關領導的批示等；

（三）有關部門或個人對金融機構的反洗錢工作的意見、監督信息及舉報材料；

（四）媒體報道的金融機構有關反洗錢信息。

第二十七條 中國人民銀行及其分支機構應將非現場監管信息檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法（試行）》的要求進行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國人民銀行及其分支機構和金融機構應建立完善的反洗錢非現場監管信息檔案保密制度。

第二十九條 本辦法自發布之日起實施。

中國人民銀行

二00七年七月二十七日

第五篇：中國人民銀行濟南分行銀行間市場業務非現場監管試行辦法

中國人民銀行濟南分行銀行間市場業務非現場監管試行辦法

第一章

總則

第一條

為切實履行人民銀行對金融機構開展銀行間

市場業務的監督管理職責，維護銀行間市場健康協調發展，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和其他相關法律、法規的規定，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中國人民銀行山東省各中心支

行、分行營業管理部及縣（市、區）支行（以下簡稱人民銀 行分支機構）對其轄內金融機構開展銀行間市場業務所進行 的非現場監管工作。

第三條 本辦法中所稱銀行間市場業務主要是指全國 銀行間債券市場業務、全國銀行間同業拆借市場業務、網下 同業拆借市場業務、商業銀行柜臺國債市場業務等。

第四條

銀行間市場業務非現場監管,是指人民銀行分

支機構通過定期和不定期采集當地金融機構銀行間市場業

務開展情況相關信息，并進行分析處理，對金融機構的銀行 間市場業務運行情況、管理水帄和風險狀態等進行綜合性識 別與評價，維護市場健康發展。

第五條 銀行間市場業務非現場監管以業務合規性和

業務風險監管為核心，通過對報表、報告的分析，對轄內金 融機構銀行間市場業務運行狀況進行監測、分析和預警，以 保障轄區金融機構的穩健運行。

第六條 銀行間市場業務非現場監管分為信息收集、信 息分析和信息反饋三個階段。

第二章 信息收集

第七條 金融機構要根據有關規定向當地人民銀行分 支機構做好以下事項的備案工作：

（一）全國銀行間債券市場準入備案；

（二）債券結算代理協議備案；

（三）柜臺國債營業網點名單備案；

（四）網下同業拆借情況備案；

（五）全國銀行間市場成員退出市場備案；

（六）人民銀行要求的其他備案事項；

第八條 金融機構要按時向當地人民銀行分支機構報 送以下資料：

（一）全國銀行間市場成員銀行間市場業務開展情況月 度監測表及分析（附表 1）；

（二）全國銀行間債券市場成員持債情況月度監測表及 分析（附表 2）

；

（三）金融機構網下拆借情況月報表及分析（附表 3）；

（四）商業銀行柜臺記賬式國債交易情況季報表及分析（附表 4）；

（五）銀行間市場業務非現場監管信息報送通知書（附 表 5）；

（六）人民銀行要求報送的其他內容。

第九條 為滿足非現場監管工作需要，人民銀行分支機

構有權向轄內各級金融機構下發《銀行間市場業務非現場監 管信息報送通知書》（見前項第五款內容），要求金融機構就

通知書中涉及到的銀行間市場業務有關問題提供相關資料。

第十條

各金融機構有義務向人行提供銀行間市 場業務非現場監管所要求的資料。

第十一條 人民銀行山東省各中心支行、分行營業管理 部應按照規定于月后 日內將第六條有關情況及第七條中所

列報表、分析上報分行，上報的報表包括地區匯總表和機構 明細表。

第十二條 各金融機構要確保上報信息的真實、準確、完整、及時。

第三章 信息處理

第十三條 人民銀行各分支機構要及時對轄內金融機

構報送的銀行間市場業務資料進行分析和處理，定期形成非 現場監管分析報告。非現場監管報告應對金融機構銀行間市 場業務的發展情況、政策執行情況、流動性狀況、風險狀況 以及內部控制狀況等方面進行分析。

第十四條 人民銀行各中心支行、分行營業管理部要按 季撰寫轄區《銀行間市場業務非現場監管報告》，于季后 日內上報分行（季度末月不再報單項業務分析）。并在季度

報告基礎上形成非現場監管報告，于每年 1 月 日前

報送分行。

民銀第十五條 人民銀行各分支機構要建立完備的非現場 監管檔案管理和保密制度，要在負責金融市場管理工作的人 員中指定專人負責非現場監管資料的歸檔和保管。

第四章 信息反饋

第十六條 對非現場監管中發現的問題和潛在風險以

及改進意見，人民銀行各分支機構要以書面形式向有關金融 機構通報。相關金融機構要在通報發出后 20 個工作日內將

整改情況以書面形式報告人民銀行當地分支機構。

第十七條 對非現場監管中發現的重大問題，根據工作 需要，人民銀行可組織對相關金融機構進行現場檢查。第五章 監管職責與罰則

第十八條 中國人民銀行濟南分行負責轄區省級金融

機構銀行間市場業務的非現場監管工作，根據需要也可向全 省各級金融機構延伸。人民銀行各分支機構負責轄內金融機 構銀行間市場業務的非現場檢查工作，并根據要求按時向上 級行報送相關數據、報表及分析報告。

第十九條 人民銀行山東省各分支機構在履行銀行間

市場業務監管職責的過程中，應當依照《中華人民共和國中 國人民銀行法》等法律、法規及規章的規定，對轄內違法金 融機構給予相應處罰。

第七章 附則

第二十條 本辦法的解釋權歸中國人民銀行濟南分行。第二十一條 本辦法自公布之日起施行。