第一篇：反洗錢非現場監管報表填報工作規范(金融機構版)

關于金融機構使用反洗錢監管交互平臺

收集非現場監管信息的相關說明

為規范金融機構通過反洗錢監管交互平臺（以下簡稱交互平臺）收集反洗錢非現場監管信息的工作，相關事項說明如下：

一、金融機構用戶范圍

（一）交互平臺的金融機構用戶為聯入金融城域網的機構（以下簡稱“聯網金融機構”），登陸網址可從當地人民銀行獲知。

（二）金融機構原則上應指定本系統的一家機構作為報告機構向當地人民銀行報送轄內匯總后的反洗錢非現場監管信息。

（三）聯網金融機構應根據實際工作需求，向當地人民銀行反洗錢部門報備具體操作人員名單，以便人民銀行在交互平臺中設臵業務操作員。

（四）業務操作員應在首次登陸系統后，通過“系統管理”－“本機構資料修改”功能完整填寫報告機構的基本信息，并隨時更新相關信息。未聯網金融機構應及時將報告機構的基本信息及變更情況告知人民銀行。

二、聯網金融機構在線填報非現場監管報表的相關說明：

（一）“零報表”：默認為“否”，如聯網金融機構未發生報表所述事項，則選擇“是”。

（二）“來源方式”：聯網金融機構僅向當地人民銀行報送系統內部分分支機構的非現場監管信息，選擇“本機構發生數”；向當地人民銀行報送全系統全部分支機構匯總的非現場監管信 息，選擇“全系統合計數”。

對于僅向一家人民銀行報送信息，且“本機構發生數”即為“全系統合計數”的聯網金融機構，需要報送兩份相同的信息，但數據來源分別選擇“本機構發生數”和“全系統合計數”。例如邯鄲市商業銀行的所有營業網點都在邯鄲市，其向人民銀行邯鄲市中心支行報送的非現場監管信息就是邯鄲市商業銀行全系統的信息。

非聯網金融機構參照上述要求選擇數據來源和報送信息。

（三）新增“內部審計情況”報表時，由金融機構標注審計發現的問題。系統默認均為“否”，表示審計未發現任何問題。

（四）新增“客戶身份識別情況”報表時，“發現問題”的“合計”項和“對私客戶”的“總數”項（“居民”和“非居民”之和）由系統自動生成，金融機構無需填寫。系統增加了相關數據的校驗功能，對于不符合校驗規則的數據，系統會進行提示。

（五）新增“可疑交易報告情況”報表時，由金融機構標注向當地人民銀行報送重點可疑交易報告的情況。

（六）新增“協助打擊洗錢活動情況”報表時，由金融機構標注協助人民銀行開展行政調查、執行臨時凍結措施情況和向人民銀行報告涉嫌犯罪的情況。

三、報表導入（EXCEL）的相關說明：

聯網金融機構也可自行導入EXCEL報表，未聯網金融機構將報表交由人民銀行后，由人民銀行負責導入或在線填報。

（一）EXCEL報表文件名的命名規則

1、文件名稱的長度為25位。

2、文件名稱只能由大寫英文字母或數字組成。

3、報文文件格式為Excel文件，文件名后綴為“xls”。

4、文件名稱的組成結構為：（1）第1～15位：表示報送機構的總行機構代碼（即反洗錢監測中心報告機構編碼）；

（2）第16位：數據類別：A-內控制度；B-機構與崗位；C-宣傳；D-培訓；E-內部審計；F-識別客戶；G-重新識別客戶；H-涉及可疑交易識別；I-可疑交易報告；J-打擊洗錢活動；

（3）第17～20位：表示業務數據的年度，格式為“YYYY”；（4）第21位：表示業務數據的季度：0-年度報表；1-第一季度；2-第二季度；3-第三季度；4-第四季度；

（5）第22位：數據來源： F-本機構發生數；Z-全系統合計數；

（6）第23位：報文類型：0-正常報文；1-覆蓋報文；（7）第24～25位：預留，全部用0填充。

業務數據的季度0-年度報表；1-第一季度；2-第二季度；3-第三季度；4-第四季度；業務數據的年度預留，用0填充***X20100F000.xls報送機構的總行機構代碼（即反洗錢監測中心報告機構編碼）數據類別：A-內控制度；B-機構與崗位；C-宣傳；D-培訓；E-內部審計；F-識別客戶；G-重新識別客戶；H-涉及可疑交易識別；I-可疑交易報告；J-打擊洗錢活動；F-本機構發生數；Z-全系統合計數。后綴報文類型：0-正常報文1-覆蓋報文

（二）報文頭的填報

1、數據類別。是指該報文反映的反洗錢信息的類別，根據報表填報內容的不同分別以10個大寫英文字母代替，具體為：A-內控制度；B-機構與崗位；C-宣傳；D-培訓；E-內部審計；F-識別客戶；G-重新識別客戶；H-涉及可疑交易識別；I-可疑交易報告；J-打擊洗錢活動。

2、數據來源。主要用于區分數據來源于“F-本機構發生數”，還是“Z－全系統合計數”。

3、年度。以“YYYY”格式填報，反映業務數據所屬的年度。

4、金融機構類別代碼。反洗錢監測中心為各金融機構總行編制的15位報告機構編碼。

5、填報單位機構代碼。是指由當地人民銀行在“新增金融機構信息”中錄入的機構代碼，一般是報告機構的組織機構代碼，或者是由當地人民銀行自行編制的代碼。聯網金融機構可從系統的“修改金融機構資料”界面中看到該“機構代碼”。未聯網金融機構的機構代碼，由當地人民銀行告知。

6、零報告標志。如未發生報表所述事項，則選擇“是”，除填寫完整報文頭的其他信息外，無需填寫報文體的任何內容，包括“無”，但該報表仍需導入交互平臺中

7、季度。指業務數據所屬的季度，一季度填1，二季度填2，三季度填3，四季度填4。

8、填報日期。只能是“YYYYMMDD”,且只能是8位數。

9、填報單位名稱、制表人、聯系電話，按照常規格式填寫即可。

（三）在填寫《金融機構反洗錢工作內部審計情況》表時，金融機構除填寫開展審計的相關情況外，還需對內部審計發現的主要問題進行標注。

（四）在填寫《金融機構客戶身份識別情況統計表》，“發現問題”的“合計”項和“對私客戶”的“總數”項（“居民” 和“非居民”之和）由系統自動生成，金融機構無需填寫。系統增加了相關數據的校驗功能，對于不符合校驗規則的數據，系統會進行提示。

（五）在填寫《金融機構可疑交易報告情況統計表》時，金融機構除填寫向反洗錢監測分析中心報送的可疑交易報告情況，還需要填寫向當地人民銀行報送的重點可疑交易報告情況。

（六）在填寫《金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況》報表時，金融機構除填寫協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動的情況外，還需填寫協助人民銀行開展行政調查、執行臨時凍結措施和報告涉嫌犯罪的情況。

（七）報表內單元格的內容有可能被其他報表引用，其物理地址不能改變，因此，請不要在報表的報文頭、報文體的中間做插入、刪除、合并行、列、單元格的行為，但單元格的大小可以改變。

四、指標解釋

（一）《金融機構反洗錢內控制度建設情況統計表》 金融機構應如實填寫截至報告期仍在執行的由上級單位或自行制定的內控制度文件。在報送統計表時，應同時向中國人民銀行或其當地分支機構報備具體的規章制度，如制度在年度內發生變化的，金融機構應及時報告更新情況。

（二）《金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表》 金融機構應如實填寫本單位反洗錢崗位設臵以及專兼職人 員配備情況。如在年度內發生變化的，金融機構應于變化后的10個工作日內向中國人民銀行或其當地分支機構報告更新情況。

“反洗錢人員”項要求分別填寫填報單位專、兼職人員人數。

（三）《金融機構反洗錢培訓活動情況統計表》 金融機構應如實填寫由機構本身舉辦的內部人員培訓。

（四）《金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表》 金融機構應如實填寫上級內部審計（稽核）部門或本業務條線部門，以及填報機構內部審計（稽核）部門（與填報機構反洗錢部門相互獨立）開展的反洗錢審計活動，不包括填報機構反洗錢部門開展的自查工作。審計期限跨年度的，填報年度為審計工作開展年度。

（四）《金融機構客戶身份識別情況統計表》

1、此表填報的主要依據為《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識別辦法》）。

2、報表中的勾稽關系（1）識別客戶表中勾稽關系 合計數=對公客戶總數+對私客戶總數 對私客戶總數=居民+非居民的合計數（2）重新識別客戶表中勾稽關系

合計=變更重要信息數+行為異常數+犯罪嫌疑人數+涉及可疑交易數+其他情形數

查實合計數=各項查實合計數

3、識別客戶表

（1）與“總數”相對應的分別為新客戶（總數）、一次性交易(總數)、跨境匯兌(總數)、其他情形（總數）。“總數”應大于“通過代理行識別數”、“通過第三方識別數”、“與離岸中心有關的”的各項值，總數與“受益人數”無勾稽關系。

（2）“新客戶”指新建立業務關系的客戶?！靶驴蛻簟苯y計原則上以與金融機構新建立業務的自然人、法人、其他組織和個體工商戶為單位進行統計后填報（銀辦函?2007?562號）。

保險公司所填的“新客戶”是指與金融機構新建立業務關系且保費為規定金額以上的客戶。

（3）“一次性交易”指《身份識別辦法》第7條所規定的“為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付 14 等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的”的業務。此項目只由銀行業金融機構填寫。

（4）“跨境匯兌”指指匯款人或收款人一方在境外的匯款業務（銀辦函?2007?562號），不包含信用證、托收等方式（局函?2007?674號）。此項目只由銀行業金融機構填寫。

（5）“通過代理行識別數”是指《身份識別辦法》第六條中規定的由境外代理行代為識別的客戶數。此項只由銀行業金融機構填寫。

（6）“通過第三方識別數”指《身份識別辦法》第二十五條規定的通過金融機構以外的機構和個人識別的客戶數。

保險或基金公司通過銀行銷售保險或基金，由銀行來識別客戶，不計入“通過第三方識別數”。

保險公司通過自己聘用人員識別的客戶數，不計入“通過第三方識別”的客戶數；保險公司通過非本公司聘用的且不在金融機構任職的人員識別的客戶數，計入“通過第三方識別”的客戶數（局函?2007?674號）。

（7）“離岸中心”指境外避稅型離岸金融中心。避稅型離岸金融的特點是：大量離岸公司出于避稅、規避管制等方面的需要，在離岸金融中心注冊，但并不在注冊地開展實際經營活動，注冊地監管當局對在當地注冊的離岸公司不實施或者很少實施監管。當前離岸金融中心主要有：英屬維爾京群島、巴拿馬、開曼群島、百慕大等。（8）“受益人”包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關經濟利益的人員（被代理人除外）（銀發[2008]391號）。

保險公司和信托公司分別填寫法定繼承人以外的指定受益人和信托合同受益人的相關情況；其他金融機構填寫實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人的相關情況（銀辦函?2007?562號）。

賬戶所有人不是此處所指的“受益人”，但控制戶主開立、使用賬戶行為的自然人和戶主以外最終享有賬戶利益的人為此處所指的“受益人”，不能籠統界定取款人是否為此處所指的“受益人”。

（9）“犯罪嫌疑人”主要指客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的人。

（10）“居民”是《國際收支手冊》中所指在中國居住1年以上，外國留學生、就醫人員及使領館工作人員及家屬除外。中國短期出國人員（在境外居留時間不滿1年）、在境外留學人員、就醫人員及中國駐外使領館工作人員及其家屬。在外國各級政府及國際組織駐中國的機構中工作的中國員工。

（11）非居民：因公或因私到中國旅行（不超過一年）的外國旅游者；因公或因私到外國旅行（超過一年）的中國旅游者； 因工作的季節需要到中國工作后又回到國外的外國公民；在中國連續工作不超過一年的外籍員工；在外國連續工作一年以上的中國員工；在外國各級政府及國際組織駐外的大使館、領事館等機構工作的外籍人員；在中國各級政府駐外的機構中工作的外國員工；在中國留學（包括超過一年）的外國學生；在中國治?。òǔ^一年）的外國病人。

4、重新識別表

（1）“變更重要信息”指《身份識別辦法》第三十三條包含的客戶身份基本信息。

（2）“行為異常”指金融機構在辦理業務時，發現客戶的行為與本人的身份、經濟和經營狀況、交易習慣、類似市場主體的慣常行為模式等情況不符，且可能涉及洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪活動的行為（銀辦函?2007?562號）。

（3）“涉及可疑交易”指客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。（4）“其他情形”包括但不限于下列情景：獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲 得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；認為應重新識別客戶身份的其他情形。

（5）“其中查實的”是指金融機構經過重新識別后確認與查證的問題一致的。例如：客戶變更注冊資本，金融機構經過重新識別后確認其屬實的。

（6）“留存證件失效”是指截至報告期末，留存證件失效的存量數，“已更新數”是指報告期內更新失效證件的數量?！傲舸孀C件失效”數應大于或等于“已更新數”。

5、涉及可疑交易識別情況

（1）該表所填報的內容為金融機構在履行客戶身份識別義務時發現的可疑交易。包括初次識別和持續識別兩類。

（2）客戶身份可疑數包括但不限于下列情況：

客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（3）若客戶可疑的情況同時滿足“身份可疑”和“交易行為”的情況，“客戶身份可疑數”和“客戶交易行為可疑數”可同時填寫。

（五）《金融機構可疑交易報告情況統計表》

“向當地人民銀行報送的可疑交易報告”是指金融機構一般通過人工報送方式向當地人民銀行報送的重點可疑報告。

“當期可疑交易報告”是指金融機構通過系統向反洗錢監測 分析中心報告的，且通過二次校驗的一般可疑交易報告的份數（非筆數）。

可疑交易報告的金額單位均為“萬/萬美元”。

（六）《金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表》

“其他機關”不含人民銀行和公安機關。如果金融機構不能確定其協助配合有關部門開展的工作是否涉及反洗錢，可不將有關情況填入“金融機構協助公安機關或其他機關打擊洗錢活動”一欄。

“協助內容”中不要出現具體的人名、身份證件號碼或賬戶號碼。名字可采用如“趙XX”，身份證號碼采用“510102xxxxxxxx5511”的形式對部分信息進行保密的方式錄入。

“執行臨時凍結措施情況”是指《反洗錢法》第二十六條中提及的人民銀行要求采取的臨時凍結措施。

“向人民銀行報告涉嫌犯罪情況”是指《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令[2006]第1號）第十三條規定的金融機構同時向當地人民銀行和公安機關報告的可疑交易份數和金額。

五、其他說明

（一）聯網金融機構可以利用交互平臺的“報表維護”功能，按照“報表種類”、“年度”、“季度”、“來源方式”、“零報表”和“狀態”等要素查詢報表報送情況。

（二）聯網金融機構每次登陸交互平臺時，應根據系統提示，盡快提交報表或修改經當地人民銀行審核未通過的報表。

（三）報送時間要求：金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管。金融機構報送的信息不準確或不完整 的，應在接到人民銀行補正要求后的5個工作日內補充更正。如遇異常情況，以人民銀行通知為準。

二○一○年九月二十日

第二篇：反洗錢非現場監管報表填報工作規范

（二）報文頭的填報

1、數據類別。是指該報文反映的反洗錢信息的類別，根據報表填報內容的不同分別以10個大寫英文字母代替，具體為：A-內控制度；B-機構與崗位；C-宣傳；D-培訓；E-內部審計；F-識別客戶；G-重新識別客戶；H-涉及可疑交易識別；I-可疑交易報告；J-打擊洗錢活動。

2、數據來源。主要用于區分數據來源于“F-本機構發生數”，還是“Z－全系統合計數”。

3、。以“YYYY”格式填報，反映業務數據所屬的。

4、金融機構類別代碼。反洗錢監測中心為各金融機構總行編制的15位報告機構編碼。

5、填報單位機構代碼。是指由當地人民銀行在“新增金融機構信息”中錄入的機構代碼，一般是報告機構的組織機構代碼，或者是由當地人民銀行自行編制的代碼。聯網金融機構可從系統的“修改金融機構資料”界面中看到該“機構代碼”。未聯網金融機構的機構代碼，由當地人民銀行告知。

6、零報告標志。如未發生報表所述事項，則選擇“是”，除填寫完整報文頭的其他信息外，無需填寫報文體的任何內容，包括“無”，但該報表仍需導入交互平臺中

7、季度。指業務數據所屬的季度，一季度填1，二季度填2，三季度填3，四季度填4。

8、填報日期。只能是“YYYYMMDD”,且只能是8位數。

9、填報單位名稱、制表人、聯系電話，按照常規格式填寫即可。

（三）在填寫《金融機構反洗錢工作內部審計情況》表時，金融機構除填寫開展審計的相關情況外，還需對內部審計發現的主要問題進行標注。

（四）在填寫《金融機構客戶身份識別情況統計表》，“發現問題”的“合計”項和“對私客戶”的“總數”項（“居民”和“非居民”之和）由系統自動生成，金融機構無需填寫。系統增加了相關數據的校驗功能，對于不符合校驗規則的數據，系統會進行提示。

（五）在填寫《金融機構可疑交易報告情況統計表》時，金融機構除填寫向反洗錢監測分析中心報送的可疑交易報告情況，還需要填寫向當地人民銀行報送的重點可疑交易報告情況。

（六）在填寫《金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢 活動情況》報表時，金融機構除填寫協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動的情況外，還需填寫協助人民銀行開展行政調查、執行臨時凍結措施和報告涉嫌犯罪的情況。

（七）報表內單元格的內容有可能被其他報表引用，其物理地址不能改變，因此，請不要在報表的報文頭、報文體的中間做插入、刪除、合并行、列、單元格的行為，但單元格的大小可以改變。

四、指標解釋

（一）《金融機構反洗錢內控制度建設情況統計表》 金融機構應如實填寫截至報告期仍在執行的由上級單位或自行制定的內控制度文件。在報送統計表時，應同時向中國人民銀行或其當地分支機構報備具體的規章制度，如制度在內發 生變化的，金融機構應及時報告更新情況。

（二）《金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表》 金融機構應如實填寫本單位反洗錢崗位設臵以及專兼職人員配備情況。如在內發生變化的，金融機構應于變化后的10個工作日內向中國人民銀行或其當地分支機構報告更新情況。

“反洗錢人員”項要求分別填寫填報單位專、兼職人員人數。

（三）《金融機構反洗錢培訓活動情況統計表》 金融機構應如實填寫由機構本身舉辦的內部人員培訓。

（四）《金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表》 金融機構應如實填寫上級內部審計（稽核）部門或本業務條線部門，以及填報機構內部審計（稽核）部門（與填報機構反洗錢部門相互獨立）開展的反洗錢審計活動，不包括填報機構反洗錢部門開展的自查工作。審計期限跨的，填報為審計工作開展。

（四）《金融機構客戶身份識別情況統計表》

1、此表填報的主要依據為《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識別辦法》）。

2、報表中的勾稽關系（1）識別客戶表中勾稽關系 合計數=對公客戶總數+對私客戶總數 對私客戶總數=居民+非居民的合計數

6（2）重新識別客戶表中勾稽關系

合計=變更重要信息數+行為異常數+犯罪嫌疑人數+涉及可疑交易數+其他情形數

查實合計數=各項查實合計數

3、識別客戶表

（1）與“總數”相對應的分別為新客戶（總數）、一次性交易(總數)、跨境匯兌(總數)、其他情形（總數）。“總數”應大于“通過代理行識別數”、“通過第三方識別數”、“與離岸中心有關的”的各項值，總數與“受益人數”無勾稽關系。

（2）“新客戶”指新建立業務關系的客戶。“新客戶”統計原則上以與金融機構新建立業務的自然人、法人、其他組織和個體工商戶為單位進行統計后填報（銀辦函?2007?562號）。

保險公司所填的“新客戶”是指與金融機構新建立業務關系且保費為規定金額以上的客戶。

（3）“一次性交易”指《身份識別辦法》第7條所規定的“為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的”的業務。此項目只由銀行業金融機構填寫。

（4）“跨境匯兌”指指匯款人或收款人一方在境外的匯款業務（銀辦函?2007?562號），不包含信用證、托收等方式（局函?2007?674號）。此項目只由銀行業金融機構填寫。

（5）“通過代理行識別數”是指《身份識別辦法》第六條中規定的由境外代理行代為識別的客戶數。此項只由銀行業金融機構填寫。

（6）“通過第三方識別數”指《身份識別辦法》第二十五條規定的通過金融機構以外的機構和個人識別的客戶數。

保險或基金公司通過銀行銷售保險或基金，由銀行來識別客戶，不計入“通過第三方識別數”。

保險公司通過自己聘用人員識別的客戶數，不計入“通過第三方識別”的客戶數；保險公司通過非本公司聘用的且不在金融機構任職的人員識別的客戶數，計入“通過第三方識別”的客戶數（局函?2007?674號）。

（7）“離岸中心”指境外避稅型離岸金融中心。避稅型離岸金融的特點是：大量離岸公司出于避稅、規避管制等方面的需要，在離岸金融中心注冊，但并不在注冊地開展實際經營活動，注冊地監管當局對在當地注冊的離岸公司不實施或者很少實施監管。當前離岸金融中心主要有：英屬維爾京群島、巴拿馬、開曼群島、百慕大等。

（8）“受益人”包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關經濟利益的人員（被代理人除外）（銀發[2008]391號）。

保險公司和信托公司分別填寫法定繼承人以外的指定受益人和信托合同受益人的相關情況；其他金融機構填寫實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人的相關情況（銀辦函?2007?562號）。

賬戶所有人不是此處所指的“受益人”，但控制戶主開立、使用賬戶行為的自然人和戶主以外最終享有賬戶利益的人為此處所指的“受益人”，不能籠統界定取款人是否為此處所指的“受益人”。

（9）“犯罪嫌疑人”主要指客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的人。

（10）“居民”是《國際收支手冊》中所指在中國居住1年以上，外國留學生、就醫人員及使領館工作人員及家屬除外。中國短期出國人員（在境外居留時間不滿1年）、在境外留學人員、就醫人員及中國駐外使領館工作人員及其家屬。在外國各級政府及國際組織駐中國的機構中工作的中國員工。

（11）非居民：因公或因私到中國旅行（不超過一年）的外國旅游者；因公或因私到外國旅行（超過一年）的中國旅游者；因工作的季節需要到中國工作后又回到國外的外國公民；在中國連續工作不超過一年的外籍員工；在外國連續工作一年以上的中國員工；在外國各級政府及國際組織駐外的大使館、領事館等機構工作的外籍人員；在中國各級政府駐外的機構中工作的外國員工；在中國留學（包括超過一年）的外國學生；在中國治病（包括超過一年）的外國病人。

4、重新識別表

（1）“變更重要信息”指《身份識別辦法》第三十三條包含的客戶身份基本信息。

（2）“行為異?！敝附鹑跈C構在辦理業務時，發現客戶的行為與本人的身份、經濟和經營狀況、交易習慣、類似市場主體的慣常行為模式等情況不符，且可能涉及洗錢、恐怖融資或其他違 法犯罪活動的行為（銀辦函?2007?562號）。

（3）“涉及可疑交易”指客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。（4）“其他情形”包括但不限于下列情景：獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；認為應重新識別客戶身份的其他情形。

（5）“其中查實的”是指金融機構經過重新識別后確認與查證的問題一致的。例如：客戶變更注冊資本，金融機構經過重新識別后確認其屬實的。

（6）“留存證件失效”是指截至報告期末，留存證件失效的存量數，“已更新數”是指報告期內更新失效證件的數量?！傲舸孀C件失效”數應大于或等于“已更新數”。

5、涉及可疑交易識別情況

（1）該表所填報的內容為金融機構在履行客戶身份識別義務時發現的可疑交易。包括初次識別和持續識別兩類。

（2）客戶身份可疑數包括但不限于下列情況：

客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（3）若客戶可疑的情況同時滿足“身份可疑”和“交易行為”的情況，“客戶身份可疑數”和“客戶交易行為可疑數”可同時填寫。

（五）《金融機構可疑交易報告情況統計表》

“向當地人民銀行報送的可疑交易報告”是指金融機構一般通過人工報送方式向當地人民銀行報送的重點可疑報告。

“當期可疑交易報告”是指金融機構通過系統向反洗錢監測分析中心報告的，且通過二次校驗的一般可疑交易報告的份數（非筆數）。

可疑交易報告的金額單位均為“萬/萬美元”。

（六）《金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表》

“其他機關”不含人民銀行和公安機關。如果金融機構不能確定其協助配合有關部門開展的工作是否涉及反洗錢，可不將有關情況填入“金融機構協助公安機關或其他機關打擊洗錢活動”一欄。

“協助內容”中不要出現具體的人名、身份證件號碼或賬戶號碼。名字可采用如“趙XX”，身份證號碼采用“510102xxxxxxxx5511”的形式對部分信息進行保密的方式錄入。

“執行臨時凍結措施情況”是指《反洗錢法》第二十六條中提及的人民銀行要求采取的臨時凍結措施。

“向人民銀行報告涉嫌犯罪情況”是指《金融機構反洗錢規定》（中國人民銀行令[2006]第1號）第十三條規定的金融機構同時向當地人民銀行和公安機關報告的可疑交易份數和金額。

五、其他說明

（一）聯網金融機構可以利用交互平臺的“報表維護”功能，按照“報表種類”、“”、“季度”、“來源方式”、“零報表”和“狀態”等要素查詢報表報送情況。

（二）聯網金融機構每次登陸交互平臺時，應根據系統提示，盡快提交報表或修改經當地人民銀行審核未通過的報表。

（三）報送時間要求：金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管。金融機構報送的信息不準確或不完整的，應在接到人民銀行補正要求后的5個工作日內補充更正。如遇異常情況，以人民銀行通知為準。

二○一○年九月二十日

第三篇：金融機構反洗錢工作非現場考評辦法

附件1：

廈門市金融機構反洗錢工作非現場

考評辦法（修訂版）

第一章 總則

第一條 為提高反洗錢工作的有效性，督促轄內金融機構認真履行反洗錢義務，進一步提升轄內金融機構反洗錢工作水平，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《反洗錢非現場監管辦法（試行）》等法律法規，特制定本辦法。

第二條 金融機構反洗錢工作非現場考評是中國人民銀行廈門市中心支行（以下簡稱“我中心支行”）依據設定的非現場監管分析指標，對日常監管所掌握的信息和金融機構報送的信息進行分析，從而評價金融機構反洗錢體系運作情況的一種非現場監管手段和程序。

第三條 本辦法適用于在廈門轄內依法設立的下列金融機構及其分支機構：

（一）商業銀行、農村信用合作聯社、郵政儲蓄銀行、政策性銀行；

（二）證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司；

（三）保險公司、保險資產管理公司；

（四）信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。第四條 反洗錢工作非現場考評遵循以下基本原則：

（一）公正性原則。考評應以事實為根據，以相關法律法規規章為準繩，采取統一的程序、標準和方法，做到客觀公正，實事求是。

（二）全面性原則。考評范圍應涵蓋金融機構評估期內涉及反洗錢工作的相關業務。

（三）實效性原則。考評工作注重對金融機構實際貫徹落實相關反洗錢法律法規的效果進行評估。

第二章 考評指標、內容與等級評定

第五條 反洗錢工作非現場考評指標和內容：

（一）反洗錢組織機構建設。主要內容包括金融機構是否設立反洗錢工作領導小組，內設或者指定反洗錢負責部門，明確反洗錢工作部門，指定本部門反洗錢崗位人員，并制定相關工作制度、操作規程及崗位職責指導反洗錢工作的開展。

（二）反洗錢內控制度建設。主要內容包括金融機構是否建立健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢內控制度，并及時進行修訂和完善。

（三）反洗錢稽核（審計）檢查。主要內容包括金融機構是否適時對反洗錢內控制度執行情況進行監督檢查，內是否對上一反洗錢工作進行內部審計，并將審計報告中與反洗錢工作有關的內容和相關的整改情況及時報告我中心支行。

（四）配合監管。主要內容包括金融機構是否能夠配合我中心支行反洗錢日常監管、現場檢查和非現場監管，積極配合、協助我中心支行開展反洗錢調查，按照要求及時報送反洗錢工作材料，參加統一組織的反洗錢活動，對反洗錢監管意見認真執行并及時反饋，準確客觀地進行反洗錢自評估。

（五）其他相關信息。主要內容包括我中心支行通過電話詢問、書面詢問、走訪金融機構、約見金融機構高級管理人員談話等形式了解和掌握金融機構履行反洗錢義務的情況，以及我中心支行了解掌握的其他部門、單位或社會公眾對金融機構反洗錢工作提出的負面意見或不良反映。

（六）定性評估項目（反洗錢內控制度執行）。主要內容包括以下幾個方面：

1.客戶身份識別方面，金融機構是否對客戶或賬戶進行風險等級劃分，在辦理業務過程中是否按規定對客戶身份進行識別或重新識別。

2.客戶身份資料和交易記錄保存方面，金融機構是否按照規定對客戶身份資料和交易記錄進行保存。

3.大額交易和可疑交易報告方面，金融機構是否按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》要求向人民銀行報送大額交易和可疑交易報告，是否將涉嫌洗錢犯罪的可疑交易線索及時向我中心支行和公安機關報告。

4.反洗錢宣傳與培訓方面，金融機構是否對員工進行反洗錢培訓，是否對客戶開展反洗錢宣傳。

5.保密義務履行方面，金融機構是否嚴格按照反洗錢工作保密制度要求，采取有效的保密措施，確保不發生失泄密事故。

（七）加分項。主要內容包括金融機構是否為洗錢案件的破獲提供有價值線索，以及是否及時向我中心支行提供反洗錢工作信息并被采用等。

第六條 反洗錢工作非現場考評實行百分累計負分制，采取定量評估與定性評估相結合的方式評定。除本辦法第五條第七款所列加分項外，其他各項考評指標均采取扣分制，即發現金融機構存在不符合評估標準的情況，就扣減相應標準的分值。具體考評內容及評分標準見《廈門市金融機構反洗錢工作非現場考評表》（附件2）。

第七條 根據評分結果確定金融機構反洗錢工作非現場考評等級，考評等級分為優秀、良好、合格和不合格。

優秀：考評分值90分以上（含90分）； 良好：考評分值80-89分（含80分）； 合格：考評分值60-79分（含60分）； 不合格：考評分值60分以下（不含60分）。

第八條 發生下列情況之一的，金融機構反洗錢工作非現場考評等級直接確定為不合格：

（一）未能切實履行反洗錢相關義務而導致洗錢案件發生；

（二）違反保密規定，泄露反洗錢相關工作信息；

（三）故意隱瞞事實，提供虛假材料；

（四）其他重大違規行為。

第三章 考評組織與實施

第九條 我中心支行成立反洗錢工作非現場考評小組，組長由分管行領導擔任。

第十條 考評工作以非現場評估為主，對所收集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認的，可采取電話詢問、書面詢問、走訪金融機構、約見金融機構高級管理人員談話等方式進行。

第十一條 金融機構應根據本單位反洗錢工作開展情況每年填寫一次《廈門市金融機構反洗錢工作非現場考評表》進行反洗錢工作自評估，同時就定性評估項目每年開展一次自查，并于結束后的10個工作日內將《廈門市金融機構反洗錢工作非現場考評表》（附件2）和《反洗錢定性評估項目自查報告》（附件3）上報我中心支行。

第十二條 考評小組將根據金融機構實際工作、現場檢查、詢問、實地走訪及高管約談等有關情況，結合金融機構報送的《廈門市金融機構反洗錢工作非現場考評表》（附件2）、《反洗錢定性評估項目自查報告》（附件3）等反洗錢非現場監管信息文件資料，每年、分行業進行一期考評。每期考評將結合上一期和本期兩期的考評成績（權重分別為20%和80%）得出本期的最終成績，并評定相應等級。

第十二條 我中心支行于結束后對金融機構反洗錢工作情況進行考評，并將等級評定結果在轄區金融機構中通報，必要時可抄報各相關上級金融機構，并在反洗錢工作總結中反映考評情況。

第十三條 我中心支行將按照《中國人民銀行反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發〔2006〕160號）的要求，對金融機構實施反洗錢工作非現場考評所涉及的有關文件資料、電子文檔、評分結果以及跟蹤核實的相關資料作為監管檔案，按照不同金融機構分別進行歸檔管理。

第十四條 根據反洗錢工作非現場考評結果，可對金融機構單獨或同時采取如下監管措施：

（一）對反洗錢工作存在主要問題的金融機構及時發出《反洗錢非現場監管意見書》，對存在的主要問題進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。

（二）對反洗錢工作存在問題比較嚴重的金融機構，約見其反洗錢部門負責人或單位負責人談話，要求其限期整改，并提交整改報告。

（三）對要求限期整改的金融機構，我中心支行可適時對其整改情況進行跟蹤監督。

（四）根據考評結果，向轄區金融機構通報反洗錢工作中普遍存在的問題，進行風險預警。

（五）對考評等級相對較高的金融機構，除中國人民銀行總行指定的現場檢查項目，或我中心支行反洗錢工作需要外，原則上可不再將其作為下現場檢查對象；對評估等級相對較低的金融機構，可考慮將其作為下現場檢查重點對象。

第十五條 在反洗錢工作非現場考評中，發現金融機構違反反洗錢法律法規的行為事實清楚、證據確鑿并應給予行政處罰的，按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》和《中國人民銀行行政復議辦法》辦理。對涉嫌違反反洗錢法律法規且需要進一步收集證據的，我中心支行將及時組織開展現場檢查。

第四章 附則

第十六條 本辦法由中國人民銀行廈門市中心支行負責解釋與修訂。

第十七條 本辦法自印發之日起實施。

第四篇：銀行業金融機構信息科技風險非現場監管報表

銀行業金融機構信息科技風險 非現場監管報表

（征求意見稿）目 錄

第一部分報表..................................................1 I信息科技風險調查問卷............................................1 Q-R-1 信息科技風險調查問卷.....................................1 II基本情況報表...................................................8 T-B-1 信息科技治理基本情況表...................................8 T-B-2 信息科技風險管理情況表..................................10 T-B-3 信息科技內外部審計與評估基本情況表......................12 T-B-4 應急管理基本情況表......................................14 T-B-5 信息科技項目基本情況表..................................15 T-B-6 災備基本情況表..........................................16 T-B-7 外包基本情況表..........................................18 T-B-8 各類中心基本情況表......................................19 T-B-9 數據中心及災備中心機房基本情況表........................20 T-B-10 重要信息系統統計表......................................21 T-B-11 網絡基本情況表..........................................23 T-B-12 電子銀行業務品種統計表..................................24 T-B-13 電子銀行業務量統計表....................................25 第二部分季度報表.................................................27 T-B-14 重要信息系統運行基本情況報表............................27 T-B-15 組織機構、人員重大變動表................................30 第三部分報告......................................................31 R-R-1 信息化建設與信息科技風險管理報告....................31 附錄參考定義.....................................................32 2 填報須知

一、本報表作為銀監會信息科技風險監管體系的重要組成部 分及信息科技風險識別、評估工作的基礎和前提，旨在全面收集 和監測銀行業金融機構信息科技風險狀況。

二、本報表主要適用于在中華人民共和國境內依法設立的政 策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行、城 市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、城市信用社、農村 信用社、外資法人銀行等銀行業金融機構。

三、本報表是為針對信息科技風險而設的專門報表，銀行業 金融機構應當對所填報數據的真實性負責。

四、本報表應由風險管理部門組織填報。

五、本報表分為報表、季度報表和報告。報表統計 周期為12個月，即上一年10月1日至本9月30日，報送截止時 間為每年10月15日；季度報表報送時間為季后10日內；報告報送 時間為自然年后40日內。

六、報表中未特別說明統計范圍的，皆指全行范圍。

七、填報過程中，對于需要特別說明的項目或問題，請在備 注欄中描述具體情況。

八、報送截止后，對于存在疑問的報表，監管人員可要求機 構提供詳實材料予以核實或重報；如有必要，將發起現場檢查，并以現場檢查結果為準。

九、本報表附有術語參考定義，填報過程中可供參考。第一部分報表

I信息科技風險調查問卷

Q-R-1 信息科技風險調查問卷

填報機構： 填報人： 責任人： 填報日期： 年 月 日 編號 項目 填報說明 內容 單位 備注 1.信息科技風險管理 Q0001 對信息科技制度進行定期 修訂

以信息科技制度修訂發文為準□是□否 N/A Q0002 對信息科技規劃定期評估 并修改

若對信息科技規劃定期評估并修 改，請回答是 □是□否 N/A Q0003 制定了關鍵崗位輪崗計劃 并依照執行

以輪崗計劃和記錄（接替崗位后工 作至少一周）為準 □是□否 N/A Q0004 規定在職人員定期參加信 息安全及保密培訓

以相應人員參與的培訓記錄為準□是□否 N/A 2.審計 Q0005 依據制定的審計計劃、方案 開展信息科技審計

以相應批文為準□是□否 N/A Q0006 信息科技審計報告抄送風 險管理部門

以提交給風險管理部門的審計報 告為準

□是□否 N/A Q0007 與外部審計機構簽署保密 協議

若所有的外部審計活動均與外部 審計機構簽署保密協議，請回答是 □是□否 N/A Q0008 信息科技內部審計覆蓋的 比例

請計算最近12個月信息科技內部 審計的分支機構數與分支機構數 的比值 % 3.重要信息系統 Q0009 發生核心業務系統替換或 計劃實施核心業務系統替 換

若最近12 個月發生核心系統的替 換或未來12個月計劃實施，請回 答是

□是□否 N/A Q0010 有多少家外部機構將系統 或設備交由本機構托管

如有其他機構（或銀行）將其系統、設備或業務處理交由本機構管理（托管行為），請統計這些機構的 數量 個

Q0011 交由外部機構托管的系統 數

請統計交由外部機構托管的系統 數 個 Q0012 與本機構發生數據交換的 外聯系統數量

請統計所有與本機構發生數據交 換的外聯系統總數，以運行部門的 記錄或外部接口文件（EIF）記錄 為準 個 Q0013 生產環境中具有高耦合度 的信息系統數

若系統的耦合度高，單一系統出現 故障時會導致其他多個系統無法 正常運行，請分析和統計能導致此 類情況的系統總數。以系統結構圖 或內部邏輯接口文件（ILF）為準 個 Q0014 仍在使__________用供應商已正式宣 布停止支持的系統平臺的 重要信息系統數

系統平臺包括：操作系統、數據庫、中間件、服務器等 個 Q0015 核心業務系統中相互邏輯 分離的數據庫數

例如，對公業務使用的數據庫和對 私業務使用的數據庫是邏輯分離 的，其中一個數據庫失效不會影響 另一個數據庫的正常運行，就記作 2 個相互邏輯分離的數據庫 個 Q0016 重要信息系統當前容量規 劃可滿足業務發展需求的 最少年數

以容量規劃文檔為準年 4.系統開發與測試 Q0017 項目實施部門定期向信息 科技管理委員會提交重大 項目進度報告

以提交的進度報告為準□是□否 N/A Q0018 在重大項目各階段均進行 風險評估，并向項目管理組 織溝通風險點，確定處臵方 案

以各階段風險評估報告記錄為準□是□否 N/A Q0019 業務和系統需求等經業務 部門和科技部門共同確認

以需求、設計相關文檔為準□是□否 N/A Q0020 將信息安全要求納入系統 設計

以需求、設計相關文檔為準。信息 安全要求主要包括數據安全、身份 驗證、權限管理等內容 □是□否 N/A Q0021 系統投產前，準生產驗證環 境的軟件與生產環境相同

準生產驗證環境的軟件包括操作 系統、數據庫、中間件、應用程序。以生產驗證環境和生產環境的配 臵項清單為準 □是□否 N/A Q0022 總行科技部門現行項目中，有獨立質量保證人員參與 的項目總數

請統計目前分配有質量保證人員 的項目總數 個 Q0023 完成用戶驗收測試的項目 數

請統計最近12個月完成用戶驗收 測試的項目數 個 Q0024 用戶驗收測試（UAT）前已 完成代碼安全檢查的項目 數

請統計最近12個月上線的信息系 統在UAT前已完成代碼安全檢查工 作的項目數 個

5.信息系統變更

Q0025 建立變更的授權審批機制 對信息系統變更進行分級，針對不 同等級的信息系統變更明確相應 的審批管理程序。以相關變更授權 審批制度為準 □是□否 N/A 3 Q0026 所有涉及生產環境的變更，變更前有回退和應急方案

在系統變更前，變_______更申請部門制訂 回退和應急方案。以相關方案文檔 為準

□是□否 N/A Q0027 涉及生產環境的變更由業 務部門與科技部門共同審 批

以審批流程文檔和審批人員清單 為準

□是□否 N/A Q0028 所有涉及生產環境的變更 由獨立人員進行復核

以相關規定以及復核人員清單為 準

□是□否 N/A Q0029 所有變更都留有記錄，并由 內部審計人員或信息安全 人員定期核查

以變更記錄和審查記錄為準□是□否 N/A Q0030 重要信息系統緊急變更數 請統計最近12個月內重要信息系 統緊急變更的次數。以系統運行部 門的記錄為準 次

Q0031 涉及生產環境的變更數 請統計最近12個月內涉及生產環 境的變更總數（包括各信息科技生 產部門的重要信息系統和非重要 信息系統的變更）。以系統運行部 門的記錄為準 次 Q0032 未在測試環境中進行驗證 的變更數

請統計最近12個月內未在測試環 境中進行驗證的變更數，以驗證記 錄為準 次

6.信息系統運行 Q0033 系統運行、維護、開發人員 的崗位相互完全分離且不 存在兼崗

以崗位清單和崗位職責定義為準□是□否 N/A Q0034 為所有關鍵崗位配備規范、準確的操作手冊以指導運 行人員操作

以操作手冊為準□是□否 N/A Q0035 運行人員對生產系統的操 作由獨立人員復核

若運行人員對生產系統的操作有 獨立人員復合，請回答是 □是□否 N/A Q0036 運行人員對生產系統的任 何操作保留操作記錄

以操作記錄文檔和記錄方法說明 為準

□是□否 N/A Q0037 對數據庫均通過菜單、數據 流操作

若所有對數據庫的操作均通過菜 單、數據流，而非直接操作數據庫，請回答是 □是□否 N/A Q0038 批處理過程有專人監控，記 錄操作及執行情況，并處理 異常事件

若批處理過程有專人監控，記錄操 作及執行情況，并處理異常事件，請回答是 □是□否 N/A Q0039 利用實時監控工具對系統 運行環境、重要信息系統運 行狀況等進行監控

以監控系統相關文檔為準□是□否 N/A Q0040 實時監控工具具有自動4 納預 警功

第五篇：反洗錢非現場監管辦法(試行).

反洗錢非現場監管辦法（試行)第一章 總則

第一條 為規范反洗錢非現場監管工作，督促金融機構認真履行反洗錢義務,根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律和規章的規定,制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構 :

（一）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險公司、保險資產管理公司；

（四）信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構履行有關反洗錢義務適用本辦法。

第三條 反洗錢非現場監管是指中國人民銀行及其分支機構依法收集金融機構報送的反洗錢信息，分析評估其執行反洗錢法律制度的狀況，根據評估結果采取相應的風險預警、限期整改等監管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行、地(市)中心支行和縣(市)支行。

第四條 中國人民銀行負責對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管。

中國人民銀行分支機構負責對本轄區內的金融機構分支機構、地方性金融機構總部以及中國人民銀行授權的金融機構進行非現場監管。

第五條 中國人民銀行負責制定反洗錢非現場監管規定，確定信息收集內容，規范反洗錢非現場監管操作流程，指導中國人民銀行分支機構的非現場監管工作。中國人民銀行及其分支機構應根據各自的監管范圍建立具體的非現場監管工作目標和對非現場監管資料的分析指標。

第六條 金融機構應當按照中國人民銀行的規定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢統計報表、信息資料、交易數據、工作報告以及內部審計報告中與反洗錢工作有關的內容，如實反映反洗錢工作情況。

第七條 中國人民銀行及其分支機構應對依法收集到的有關信息保密。

第八條 反洗錢非現場監管包括信息收集、信息分析評估、非現場監管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機構應按向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內部控制制度建設情況；

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓情況；

（四）反洗錢內部審計情況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。上述第(一)項反洗錢信息在內發生變化的,金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。上述第(二)項反洗錢信息在內發生變化的,金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。

第十條 金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息 :

（一）執行客戶身份識別制度的情況；

（二）協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況；

（三）向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。第十一條 中國人民銀行及其當地分支機構可以按季度通過反洗錢監測分析系統或其他渠道收集，也可以要求金融機構按季匯總統計并報送以下反洗錢信息:

（一）報告可疑交易的情況；

（二）配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況；

（三）執行中國人民銀行及其分支機構臨時凍結措施的情況；

（四）向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況。第十二條 中國人民銀行可以根據法律規定和監管需要調整本辦法第九條、第十條和第十一條規定的反洗錢信息報送內容。

金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的 10 個工作日內，將報告日前半年執行駐在國家(地區)反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民 銀行報送。重大情況應及時報告。

第十三條 中國人民銀行及其分支機構可根據實際情況,確定轄內金融機構報送非現場監管信息的渠道和方式。

金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。

第十四條 中國人民銀行分支機構在收集到金融機構反洗錢非現場監管信息后應按照本辦法附1至附7所規定的報表格式逐級上報。

中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結束后的10個工作日內向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現場監管信息。

第十五條 中國人民銀行或其分支機構應審核金融機構報送的非現場監管信息的準確性和完整性。金融機構報送的信息不準確或不完整的,中國人民銀行或其分支機構應及時發出《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》(附8),要求金融機構在5個工作日內補充更正。第三章 信息分析評估

第十六條 中國人民銀行及其分支機構應對金融機構所報送的非現場監管信息進行審核登記,分類整理，分析評估金融機構執行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時,發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取以下方式進行確認和核實:

（一）電話詢問；

（二）書面詢問；

（三）走訪金融機構；

（四）約見金融機構高級管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機構對非現場監管信息進行確認和核實的內容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規定的范圍。

第十八條 中國人民銀行及其分支機構電話詢問金融機構時,應填寫《反洗錢非現場監管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時,應填制《反洗錢非現場監管質詢通知書》（附10),經部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起5個工作日內,書面回復被詢問的問題。

第二十條 中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時,應填制《反洗錢非現場監管走訪通知書》（附11),經部門負責人批準后提前2個工作日送達金融機構,告知金融機構走訪調查的目的和需核實的事項。

走訪時,中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少于2人,并應出示執法證。人員少于 2 人或者未出示執法證的，金融機構有權拒絕。

走訪結束后,中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管走訪調查記錄》(附12)并經金融機構有關人員簽字、蓋章確認。

第二十一條 中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話時,應填制《約見金融機構高級管理人員談話通知

書》(附13),經本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準后提前2個工作日送達金融機構,告知對方談話內容、參加人員、時間、地點等。

談話結束后,中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管約見談話記錄》(附14)并經被約見人簽字確認。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機構應根據非現場監管信息以及設定的非現場監管分析指標,對金融機構反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。第四章非現場監管措施

第二十三條 中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的,應及時發出《反洗錢非現場監管意見書》(附15),進行風險提示,要求其采取相應的防范措施。

對違反反洗錢規定事實清楚、證據確鑿并應給予行政處罰的,應按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》的規定辦理。

對涉嫌違反反洗錢規定且需要進一步收集證據的,應進行現場檢查。

第二十四條 金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》有異議的,應當在收到相關處理文書之日起10日內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。金融機構陳述的事實、理由以及提交的證據成立的,中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。金融機構在規定期限內未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構可根據相關非現場監管信息對金融機構有關事實或行為進行認定和處理。

第二十五條 中國人民銀行上?？偛?、分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現場監管報告,于每年或者每季度結束后的10個工作日內報送中國人民銀行。報告的主要內容為 :(一)金融機構執行反洗錢規定的基本情況；

(二)涉嫌違反反洗錢規定的情況及其他值得關注的問題；

(三)根據非現場監管信息的分析和評估結果，依法開展現場檢查、給予行政處罰、移送等相關處理情況，以及做出上述處理的依據；(四)非現場監管實施基本情況、效果以及存在的不足；(五)改進非現場監管的建議。第五章 信息歸檔

第二十六條 中國人民銀行及其分支機構應建立反洗錢非現場監管信息檔案。非現場監管信息檔案包括：

（一）金融機構報送的反洗錢統計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容及其他資料信息；

（二）中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行非現場監管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監管報表、分析報告、相關領導的批示等;

（三）有關部門或個人對金融機構的反洗錢工作的意見、監督信息及舉報材料；

（四）媒體報道的金融機構有關反洗錢信息。第二十七條 中國人民銀行及其分支機構應將非現場監管信息

檔案進行分類歸檔,按《中國人民銀行反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法(試行)》的要求進行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國人民銀行及其分支機構和金融機構應建立完善的反洗錢非現場監管信息檔案保密制度。第六章 附則

第二十九條 本辦法自發布之日起實施。

附: 1.金融機構反洗錢內控制度建設情況統計表 2.金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表

3.金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表 4.金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表 5.金融機構客戶身份識別情況統計表 6.金融機構可疑交易報告情況統計表

7.金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表 8.反洗錢非現場監管信息補充報送通知書 9.反洗錢非現場監管電話記錄 10.反洗錢非現場監管質詢通知書 11.反洗錢非現場監管走訪通知書

12.反洗錢非現場監管走訪調查記錄

13.約見金融機構高級管理人員談話通知書 14.反洗錢非現場監管約見談話記錄 15.反洗錢非現場監管意見書 附1 金融機構反洗錢內控制度建設情況統計表 填報單位：

制表人： 聯系電話： 填報日期： 附2 金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表 填報單位：

制表人： 聯系電話： 填報日期： 附3 金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統計表 填報單位：

制表人： 聯系電話： 填報日期： 附4 金融機構反洗錢工作內部審計情況統計表 填報單位：

制表人： 聯系電話： 填報日期： 附5 金融機構客戶身份識別情況統計表 填報單位： 年 季度

一、識別客戶 單位：家

二、重新識別客戶

三、涉及可疑交易識別情況 附6 金融機構可疑交易報告情況統計表 填表單位： 年 季度

制表人： 聯系電話： 填表日期：

注：“單位”和“個人”以在統計機構開戶的賬戶性質確定；“當期可疑交易報告”指報告期內所有可疑交易報告；“其中向當地公安機關報告”指《金融機構反洗錢規定》第十三條規定的可疑交易報告。附7 金融機構協助公安機關、其他機關 打擊洗錢活動情況統計表 填報單位： 年 季度

制表人： 聯系電話： 填表日期： 附8 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管信息補充報送通知書 ：

根據反洗錢非現場監管工作需要，你單位 年 月 日報送的 不準確（或不完整），請你單位將下列資料于 年 月 日前報送中國人民銀行 行。

一、需要補充的資料

二、需要說明的問題 聯系人： 聯系電話： 傳真： 附件： 特此通知。（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附9 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管電話記錄

附10 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管質詢通知書 ：

對于以下所列事項，請你單位在 年 月 日前以書面形式向中國人民銀行 行回復。詢問事項： 聯系人： 聯系電話：（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附11 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現場監管走訪通知 ：

為了，我行將派 同志于 年 月 日前往你單位，了解以下情況： 聯系人： 聯系電話：（簽章）

二ΟΟ 年 月 日 附12 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管走訪調查記錄 時間： 年 月 日 地點： 走訪人：

姓名： 職務： 姓名： 職務： 被走訪機構： 參與人員：

內 容： 事實與評價： 發現的問題： 被走訪機構意見及蓋章： 附13 中國人民銀行 行（部）

約見金融機構高級管理人員談話通知書 ：

根據反洗錢非現場監管工作需要，茲定于 年 月

日 時 分在，我行 約見你單位同志（先生/女士）就、、等事項談

話，請準時赴約會談。如有特殊情況不能參加，請提前書面說明。特此通知。（簽章）

二ΟΟ 年 月 日

附14 中國人民銀行 行（部）

反洗錢非現場監管約見談話記錄

編號：

談話人：（簽字）被談話人：（簽字）記錄人：（簽字）

附15 中國人民銀行 行（部）反洗錢非現場監管意見書 200 年第 號 ：

我行根據 年 月 日對你單位實施非現場監管情況，結論如下（包括基本評價和存在的問題）：

對你單位存在的問題，提出以下監管意見：