第一篇：中國銀監(jiān)會關于印發(fā)2011年非現場監(jiān)管報表的通知(送審稿)

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農村信用聯社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司：

為全面反映國際監(jiān)管新規(guī)則對我國銀行業(yè)金融機構的影響，更好地滿足監(jiān)管工作需要，銀監(jiān)會對非現場監(jiān)管報表進行了修訂，擬于2011年實施?，F將有關要求通知如下，請遵照執(zhí)行。

一、基礎報表內容調整

2011年非現場監(jiān)管報表新增了杠桿率、流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定融資比例等內容，細化了對存貸款月日均情況、貸款行業(yè)投向分類的監(jiān)測，完善了對授信集中度的計算方法。

（一）月報內容調整

新增《G01附注第IX部分 存貸款月日均情況表》

（二）季報內容調整

1.增加《G11第III部分 按行業(yè)大類分類的貸款（按貸款投向）》；

2.修改《G14 授信集中情況表》；

3.增加《G25 流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定融資比例情況表》； 4.增加《G44 杠桿率情況表》

以上新增和調整報表的具體內容見附件4。

（三）填報說明及校驗關系調整

此次修訂中還對部分報表（《G13 最大十家關注類/次級類/可疑類/損失類貸款情況表》、《G15最大二十家關聯方交易情況表》、《G41資本充足率匯總表》等）的填報說明及校驗關系進行了完善。請各金融機構登錄銀監(jiān)會數據采集系統(tǒng)，在“資源下載”頁面中下載相關修訂內容。銀監(jiān)會機關及派出機構人員在銀監(jiān)會內網的“統(tǒng)計信息網 ”中下載。

二、特色報表內容調整

（一）非銀行金融機構報表調整

1.信托公司：修改《S32 信托投資公司管理信托財產狀況統(tǒng)計表》，增加《S3k 信托公司凈資本計算表》和《S3m 信托公司風險資本計算表》；

2.金融租賃公司：增加《S3n 融資凈利差情況表》，修改《S39 租賃業(yè)務資產負債項目統(tǒng)計表》、《S3e 金融租賃公司租賃業(yè)務情況統(tǒng)計表》、《S3g融資租賃資產質量及風險緩釋情況表》和《S3h 金融租賃公司流動性缺口統(tǒng)計表》；

3.汽車金融公司：修改《S3a 汽車金融公司貸款質量五級分類情況表》；

4.消費金融公司：增加《S3j消費金融公司貸款明細分類及有關情況表》。

（二）合作金融機構報表調整

修改《S42 農村中小金融機構補充數據報表》、《S45 農村中小金融機構支農服務情況統(tǒng)計表》（僅報表名稱變動）和《S47 新型農村金融機構經營情況統(tǒng)計表》。

（三）其他報表調整 增加《S62貸款按“三個辦法、一個指引”執(zhí)行情況表》，具體表樣及填報說明詳見附件4。

關于特色報表的相關新增及修訂內容，請各金融機構登錄銀監(jiān)會數據采集系統(tǒng)，在“資源下載”頁面中下載。銀監(jiān)會機關及派出機構人員在銀監(jiān)會內網的“統(tǒng)計信息網 ”中下載。

三、分支機構報表內容調整

為了保持與法人非現場監(jiān)管報表的一致性，分支機構非現場監(jiān)管報表也進行了調整，具體包括：

（一）新增報表

1.《GF01 附注IX部分 存貸款月日均情況表》；

2.《GF11 第III部分 按行業(yè)大類分類的貸款（按貸款投向）》。

3.《SF62 貸款按“三個辦法、一個指引”執(zhí)行情況表》

（二）修改報表

《GF14 授信集中度報表》中的第一部分和第三部分相應內容進行修訂。

關于分支機構的相關新增及修訂內容，請各金融機構登錄銀監(jiān)會數據采集系統(tǒng)，在“資源下載”頁面中下載。銀監(jiān)會機關及派出機構人員在銀監(jiān)會內網的“統(tǒng)計信息網 ”中下載。

四、指標計算口徑的調整

按《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》要求，在計算單一集團客戶授信集中度指標時，分子為扣除保證金、銀行存單及國債的最大一家集團客戶（也可以為單一法人）的授信余額。同時在計算授信余額時，持有的集團客戶成員企業(yè)發(fā)行的公司債券、企業(yè)債券、短期融資券、中期票據等債券資產以及通過衍生產品等交易行為所產生的信用風險暴露（用現期風險暴露法計算）應納入授信余額的統(tǒng)計范圍。

五、報表報送時間、口徑和范圍的調整

（一）報表報送時間的調整

《G12/GF12貸款質量遷徙情況表》和《G33利率重新定價風險情況表》的報送時間由半年后25日調整為半年后18日。

（二）報表口徑的調整

為了更好地滿足并表監(jiān)管的要求，從2011年起，三組和四組銀行業(yè)金融機構開始報送并表口徑的《G03 各項資產減值損失準備情況表》。

除上述

（一）和

（二）的調整，法人及分支機構非現場監(jiān)管報表的報送時間、審核時間以及頻度、口徑與2010年保持一致。各類型機構各期非現場監(jiān)管報表報送時間及相應口徑見附件1。

2011年1月的法人及分支機構非現場監(jiān)管報表報送時間為2011年2月10日（周四），2月11日之前完成數據審核工作。2011年法人及分支機構非現場監(jiān)管各期報表的上報和審核時間見附件3。

（三）報表適用范圍的調整

1.消費金融公司從2011年起開始報送法人機構非現場監(jiān)管報表，詳細報送范圍參見附件2-1。

2.村鎮(zhèn)銀行和貸款公司從2011年開始報送《S45 農村中小金融機構支農服務情況統(tǒng)計表》。

3.外國銀行分行從2011年開始報送《S61 個人理財業(yè)務統(tǒng)計明細表》。

各類報表的填報機構范圍具體見附件2。

六、新增及修訂報表報送安排

為保證非現場監(jiān)管數據連續(xù)性，對于部分2011年新增及修訂的報表，相關銀行業(yè)金融機構應補報2010年年末數據。

（一）需要補報的報表包括：

1.《G01/GF01 附注第IX部分 存貸款月日均情況表》;2.《G11/GF11 第III部分 按行業(yè)大類分類的貸款（按貸款投向）》;3.《G14/GF14 授信集中情況表》

4.《G25流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定融資比例情況表》； 5.《G44 杠桿率情況表》；

6.《S3k 信托公司凈資本計算表》和《S3m 信托公司風險資本計算表》；

7.《S3n 融資凈利差情況表》、《S39 租賃業(yè)務資產負債項目統(tǒng)計表》、《S3e 金融租賃公司租賃業(yè)務情況統(tǒng)計表》、《S3g融資租賃資產質量及風險緩釋情況表》和《S3h 金融租賃公司流動性缺口統(tǒng)計表》； 8.《S3a 汽車金融公司貸款質量五級分類情況表》和《S3j消費金融公司貸款明細分類及有關情況表》；

9.《S42 農村中小金融機構補充數據報表》和《S47 新型農村金融機構經營情況統(tǒng)計表》;10.《S62/SF62貸款按“三個辦法、一個指引”執(zhí)行情況表》

（二）具體補報時間為：

1.月報補報時間：相關銀行業(yè)金融機構應于2011年1月18日前完成2010年12月月報數據補報，1月20日前完成審核工作。

2.季報（含并表口徑報表）補報時間：相關銀行業(yè)金融機構應于2011年3月28日前完成2010年12月末季報（含并表口徑報表）的補報，3月30日前完成審核工作。

七、執(zhí)行要求及其他

2011年非現場監(jiān)管報表新增報表較多，填報難度較大，各銀行業(yè)金融機構要高度重視并認真組織，全面理解填報要求，準確報送數據，充分利用這些報表數據，提高自身風險管理能力和水平。

2011年非現場監(jiān)管報表將通過兩次系統(tǒng)升級完成，第一次系統(tǒng)升級于1月初完成，第二次系統(tǒng)升級于3月初完成。有關系統(tǒng)升級的具體事宜另行通知。

請各銀監(jiān)局將本文及時轉發(fā)轄內銀行業(yè)金融機構，認真組織各銀行業(yè)金融機構做好報送準備工作。

年 月 日

第二篇：中國銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行并表監(jiān)管的通知

中國銀監(jiān)會關于印發(fā)《銀行并表監(jiān)管

指引（試行）》的通知

銀監(jiān)發(fā)〔2008〕5號

機關各部門，各監(jiān)事會辦公室、各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產管理公司，郵儲銀行，各省級農村信用聯社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財務公司、金融租賃公司：

現將《銀行并表監(jiān)管指引（試行）》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

請各銀監(jiān)局將本通知轉發(fā)至轄內各銀行業(yè)金融機構。

二○○八年二月四日

銀行并表監(jiān)管指引（試行）

第一章 總

則

第一條 為規(guī)范和加強對銀行及其附屬機構的并表監(jiān)管，防范金融風險，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等有關法律法規(guī)，并參照《企業(yè)會計準則》制定本指引。

第二條 本指引適用于在中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行及其附屬機構（以下統(tǒng)稱銀行集團）。附屬機構是指由銀行控制的境內外子銀行、非銀行金融機構、非金融機構，以及按本指引應當納入并表范圍的其他機構。

第三條 本指引所稱并表監(jiān)管是在單一法人監(jiān)管的基礎上，對銀行集團的資本、財務以及風險進行全面和持續(xù)的監(jiān)管，識別、計量、監(jiān)控和評估銀行集團的總體風險狀況。

第四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構按照本指引對銀行集團進行并表監(jiān)管。

第五條 商業(yè)銀行的控股股東應當滿足銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的審慎監(jiān)管需要和相關要求,并依據相關法律法規(guī)，定期向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提供重要信息。

第六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構通過與境內證券、保險等其他監(jiān)管機構建立的監(jiān)管協(xié)調機制，協(xié)調監(jiān)管政策和措施，實現監(jiān)管信息共享，最大程度減少監(jiān)管重復和監(jiān)管真空。

第七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構通過與境外相關監(jiān)管機構加強協(xié)調合作及信息共享，確保銀行集團的境外機構得到充分的監(jiān)管。

第二章 并表監(jiān)管范圍

第八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當遵循“實質重于形式” 的原則，以控制為基礎，兼顧風險相關性，確定并表監(jiān)管范圍。

第九條 根據母銀行是否控制被投資機構，下列被投資機構應當納入并表監(jiān)管的范圍：

（一）商業(yè)銀行直接擁有或子公司擁有或與其子公司共同擁有被投資機構50%以上表決權的被投資機構。

（二）商業(yè)銀行擁有被投資機構50%以下的表決權，但與被投資機構之間有下列情況之一的，應當將其納入并表范圍：

1.通過與其他投資者之間的協(xié)議，持有該機構50%以上的表決權；

2.根據章程或協(xié)議，有權決定該機構的財務和經營政策；

3.有權任免該機構董事會或類似權力機構的多數成員；

4.在被投資機構董事會或類似權力機構占多數表決權。

（三）在確定能否控制被投資機構時，應當考慮母銀行和子公司持有的被投資機構的當期可轉換公司債券、當期可執(zhí)行的認股權證等潛在表決權因素，確定是否符合上述并表標準。對于當期可以實現的潛在表決權，應當計入母銀行對被投資機構的表決權。

（四）其他有證據表明母銀行實際控制被投資機構的情況。

控制，是指一個公司能夠決定另一個公司的財務和經營政策，并能據以從另一個公司的經營活動中獲取利益。

第十條 當被投資機構不為母銀行所控制，但根據風險相關性，被投資機構對銀行集團整體風險的影響程度，符合下列情況的被投資機構仍應當納入并表監(jiān)管的范圍：

（一）具有業(yè)務同質性的被投資機構，其資產規(guī)模占銀行集團整體資產規(guī)模的比例較小，但該類被投資機構的總體風險足以對銀行集團的財務狀況及風險水平造成重大影響。

（二）被投資機構所產生的合規(guī)風險、聲譽風險造成的危害和損失足以對銀行集團的聲譽造成重大影響。

第十一條 被投資機構屬母銀行短期持有且對銀行集團沒有重大風險影響的，包括準備在一個會計之內出售的、權益性資本在50%以上的被投資機構可以不列入并表監(jiān)管的范圍。

第十二條 銀行集團應當向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告并表范圍及并表管理情況。

第十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權根據母銀行股權結構變動、風險類別及風險狀況確定和調整并表監(jiān)管范圍并提出監(jiān)管要求。

第三章 并表監(jiān)管要素 第一節(jié) 資本充足率并表監(jiān)管

第十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當要求銀行集團在并表基礎上符合《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》及其他相關規(guī)定的要求。這些要求包括并表范圍、資本充足率計算、監(jiān)督檢查要求和信息披露規(guī)定等內容。

第十五條 資本充足率并表監(jiān)管中對集團內部資本投資以及集團對外資本投資應當采取適當的處理方法。這些處理方法包括：并表軋差處理、資本扣減處理、風險加權處理和比例并表處理等,具體要求按照資本充足率有關監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。

第十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當了解銀行集團內部母銀行與附屬機構以及附屬機構之間是否存在交叉持股以及相互持有次級債等合格資本工具的情況，并確認這些情況在計算銀行集團資本充足率時已得到正確處理。

第十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當了解銀行集團內部，特別是母銀行是否通過發(fā)債等方式籌集資金用于對附屬機構的投資，并對這種情況可能為銀行集團穩(wěn)健性帶來的負面影響予以充分關注。

第十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當要求母銀行及附屬機構對銀行集團以外的資本投資在計算銀行集團資本充足率時予以扣減，或采取其他審慎的方法進行處理。

第十九條 當銀行集團將合并報表產生的少數股東權益計入監(jiān)管資本時，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對這部分少數股東權益予以關注，重點分析少數股東權益持有者的穩(wěn)健性和這部分少數股東權益對銀行集團的支持程度。

第二十條 當銀行集團難以準確掌握并計量附屬機構中非銀行金融機構風險暴露對監(jiān)管資本的要求時，應當采取資本扣減等審慎的處理方式。與此同時，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構還應當通過與其他監(jiān)管機構的信息交流，了解此類附屬機構的風險狀況以及對銀行集團資本充足水平的影響。

第二十一條 銀行集團應當將母銀行對附屬機構中非金融機構的資本投資進行扣減，或采取其他審慎的處理方式。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構還應當進一步對此類附屬機構的資產負債、杠桿比率和對外擔保等情況進行分析，就其對銀行集團整體資本充足率水平的影響進行判斷。

第二十二條 對沒有達到并表資本監(jiān)管標準的銀行集團，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當提出相應的監(jiān)管要求。包括要求銀行集團制訂具體的資本充足率改善計劃，限制銀行集團的風險資產增長速度和對外資本投資。必要時，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以提高對母銀行資本充足比例要求，以保證整個銀行集團的穩(wěn)健性。

第二節(jié) 大額風險暴露并表監(jiān)管

第二十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當要求銀行集團在并表基礎上管理風險集中與大額風險暴露。這些要求包括建立大額風險暴露的管理政策和內控制度，實時監(jiān)控大額風險暴露，建立大額風險暴露的預警報告制度，以及與風險限額相匹配的風險分散措施等。

第二十四條 銀行集團大額風險暴露是指銀行集團并表后的資產組合對單個交易對手或一組有關聯的交易對手、行業(yè)或地理區(qū)域、特定類別的產品等超過銀行集團資本一定比例的風險集中暴露。

大額風險暴露不僅包括銀行的表內外業(yè)務，還包括銀行集團納入并表范圍的證券公司、保險公司和其他非銀行金融機構經營中形成的風險敞口。

第二十五條 銀行集團應當根據自身的資本和資產負債規(guī)模, 制定集團層面的大額風險限額，并持續(xù)進行并表監(jiān)測，通過相關報告制度，確保集團的管理層及時識別總體資產組合中的風險集中程度，并按照有關管理制度對風險集中度較高的資產采取風險分散措施。

第二十六條 銀行集團的管理信息系統(tǒng)應當包括針對集團層面的所有大額風險暴露的信息集中管理體系，特別是逐步建立和完善包括附屬機構中證券公司、保險公司和其他非銀行金融機構在內的大額風險暴露的集中信息監(jiān)測，實現客戶、行業(yè)、地區(qū)、特定產品等不同維度的信息集中管理，以有效匯總和識別總體資產組合中各種風險的集中程度，并按照要求向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送并表口徑數據。

第二十七條 銀行集團并表后的單一客戶或單一集團客戶的大額風險暴露接近或達到銀行業(yè)監(jiān)督管理機構制定的有關風險集中度監(jiān)管指標的限額時，銀行集團應當向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告，并采取必要的風險分散措施。

銀行集團應當制定相關的政策、程序來識別、計量、監(jiān)測和控制集團層面不同類別的產品集中在同一交易對手的信用風險暴露。

第二十八條 銀行集團的管理層應當有效識別集團層面上大額風險暴露最為集中的行業(yè)領域、地理區(qū)域等相關信息，結合行業(yè)或區(qū)域經濟周期波動等因素，分析判斷這些風險集中可能給銀行集團帶來的負面影響。

第二十九條 銀行集團應當對某些特定類別產品的風險集中情況對集團層面的影響進行分析，監(jiān)測附屬機構從事包含杠桿率、期權等具有信用放大效應的結構性融資產品的信用風險暴露，以及因風險因素之間相互關聯而產生連鎖影響的特定產品的信用風險暴露。

第三十條 跨境經營的銀行集團，應當逐步建立國家或地區(qū)風險評估體系，按借款國家或地區(qū)分列和分析債權，根據銀行自身的規(guī)模和業(yè)務特點、借款國家或地區(qū)的經濟實力和穩(wěn)定性、銀行的風險分布和業(yè)務多樣化等條件，規(guī)定不同國家或地區(qū)的風險限額，并保持國家或地區(qū)風險限額管理職能的獨立性。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當關注銀行集團在并表基礎上的國家或地區(qū)風險限額管理的合理性。

第三十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當通過與其他監(jiān)管機構的信息交流，了解銀行集團的附屬機構中證券公司、保險公司和其他非銀行金融機構的大額信用風險集中狀況及相關監(jiān)管機構對此的判斷，在此基礎上督促銀行集團將內部銀行與證券、保險和其他非銀行金融機構對同一客戶風險暴露進行統(tǒng)一管理。

第三十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當關注銀行集團中金融機構以外的附屬機構大額風險暴露情況，分析判斷此類機構風險暴露可能對銀行集團帶來的影響。

第三十三條 對銀行集團內部大額風險暴露管理存在缺陷以及大額風險暴露比例超過相關規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當采取必要的監(jiān)管措施。這些措施包括依法限制有關業(yè)務發(fā)展，要求銀行集團采取必要的風險分散措施等。

第三節(jié) 內部交易并表監(jiān)管

第三十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對母銀行與附屬機構以及附屬機構之間交叉持股、授信和擔保、資產轉讓、應收應付、服務收費以及代理交易等形式的內部交易進行監(jiān)管，關注由內部交易產生的監(jiān)管套利以及對銀行集團穩(wěn)健經營帶來的負面影響。

第三十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當關注通過內部交易形成的風險轉移，特別關注非銀行機構與銀行之間的風險轉移。

第三十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當要求銀行集團建立監(jiān)測、報告、控制和處理內部交易的政策與程序，要求母銀行董事會定期審查集團內部交易，并及時報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。

第三十七條 銀行集團內部的授信和擔保條件不得優(yōu)于獨立第三方。銀行集團內部金融機構對非金融機構的授信，非金融機構應當提供有效、足額擔保。

第三十八條 銀行集團內部的資產轉讓應當以市場交易價格為基礎。

第三十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當分析銀行集團內部應收應付賬款往來，識別其有無真實的業(yè)務交易背景，評估對資產負債、收益以及監(jiān)管指標的影響。

第四十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當關注銀行集團內部通過提供服務的收費業(yè)務，評價其是否屬于市場價格及其對盈利水平的影響。

第四十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當了解銀行集團內部不同機構向同一客戶提供不同性質的金融服務，評價是否通過客戶形成了間接形式的內部交易以及對集團穩(wěn)健性的影響。

第四十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當要求銀行集團按照相關規(guī)定在年報中及時、充分地披露內部交易情況，包括內部交易的內容、規(guī)模、范圍以及對集團的影響等定量數據和定性描述。

第四十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當分析銀行集團內部交易是否執(zhí)行正常業(yè)務標準，是否通過交叉銷售或信息共享損害客戶利益。

第四十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當向銀行集團提出改進公司治理和內部控制等方面的監(jiān)管措施，以加強內部交易的管理。對于可量化的內部交易，應當予以軋差或剔除。

第四十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在綜合評估銀行集團內部交易的基礎上，對于違反有關規(guī)定或對集團造成重大風險的，可要求其限期整改。

第四節(jié) 其他風險的并表監(jiān)管

第四十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當要求銀行集團采用適當的方法，對境內外各類附屬機構的流動性風險、市場風險、操作風險、法律風險和聲譽風險等進行評估，綜合分析其對銀行集團可能產生的影響，并采取相應措施，避免局部的、單一的風險進一步蔓延擴大，對整個銀行集團的安全構成威脅。

第四十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當要求銀行集團對流動性風險進行并表管理。流動性的并表管理既要考慮銀行集團的整體流動性水平，又要考慮單個附屬機構的流動性水平及其對銀行集團的影響。對于跨境設立的附屬機構，還要充分考慮資本管制、外匯管制以及金融市場發(fā)展差異程度等因素對流動性的影響。

第四十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當評估銀行集團的流動性管理政策是否充分有效，壓力測試是否合理，關注并分析銀行集團總體負債集中度對流動性可能帶來的負面影響，判斷銀行集團整體流動性風險應急預案的充分性和可操作性。

第四十九條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當關注銀行集團中單家附屬機構對母銀行以及對銀行集團流動性的影響，就母銀行對附屬機構提供的流動性支持安排進行分析，以判斷這種安排可能對母銀行流動性帶來的風險。

第五十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當要求銀行集團對市場風險進行并表管理。銀行集團應當充分認識到母銀行與境外分支機構、附屬機構之間存在的法律差異和因資本管制、外匯管制等因素造成的資金流動障礙，并對其風險管理政策和程序進行相應調整。為避免造成對市場風險的低估，母銀行與其存在資金流動障礙的分支機構和附屬機構之間不能進行軋差處理。

第五十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當關注附屬機構所產生的風險和損失對銀行集團的聲譽可能造成的負面影響，并要求銀行集團采取相應措施有效控制聲譽風險。

第五十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當與其他監(jiān)管機構及時交流信息，了解銀行集團中非銀行金融機構的流動性風險、市場風險等其他風險的水平及其風險管理狀況，以及相關監(jiān)管機構對此類附屬機構相關風險狀況做出的監(jiān)管判斷。

第四章 并表監(jiān)管方式

第五十三條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的并表監(jiān)管應當重點關注銀行集團的整體情況，關注母銀行與附屬機構以及附屬機構之間的交易，關注非銀行業(yè)務及境外業(yè)務可能帶來的風險。

第五十四條 并表監(jiān)管包括定量和定性兩種方法。

定量監(jiān)管主要是針對銀行集團的資本充足狀況,以及信用風險、流動性風險、市場風險等狀況進行識別、計量、監(jiān)測和分析，進而在并表的基礎上對銀行集團的風險狀況進行量化的評價。

定性監(jiān)管主要是針對銀行集團的公司治理、內部控制、風險管理等因素進行審查和評價。

第五十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行集團設立附屬機構的準入申請應當充分考慮銀行集團的公司治理結構和并表管理能力。對于公司治理結構不利于內部信息傳遞和實施并表監(jiān)管措施的銀行集團，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權不批準其設立附屬機構。

第五十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當通過非現場監(jiān)測與分析，全面掌握銀行集團總體架構和股權結構，充分了解其全球的業(yè)務活動，通過建立完善的風險評估框架，對其從事的銀行業(yè)務和非銀行業(yè)務可能帶來的風險進行全面評估。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當特別關注單一法人數據與銀行集團并表數據的差異，識別內部交易的來源、規(guī)模及風險程度。

第五十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當依法對銀行集團實施現場檢查，或根據監(jiān)管協(xié)調機制、雙邊監(jiān)管備忘錄委托其他監(jiān)管機構等方式對境內外非銀行金融機構進行現場檢查。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當每年制定銀行境外機構的現場檢查計劃，并視具體情況通過延伸檢查、與其他監(jiān)管機構溝通或聯合檢查等形式掌握境外機構的風險情況。

第五十八條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當建立和完善銀行集團的風險評級體系，綜合考慮銀行和附屬機構的評級結果，以及并表的盈利狀況、資本充足狀況、綜合財務狀況和管理能力，定期對銀行集團實施風險評價和預警。

第五十九條 對于違反資本充足率、大額風險暴露、對內部交易的風險暴露等并表的審慎監(jiān)管標準的銀行集團，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當要求銀行集團立即采取補救措施并按照規(guī)定采取相應的監(jiān)管措施。

第六十條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當密切關注銀行集團的控股股東以及集團內附屬機構對銀行集團財務狀況和風險狀況的重大影響。

在銀行集團的安全性和穩(wěn)健性受到影響的情況下，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當依法要求銀行與控股股東、附屬機構和其他關聯方之間及時實施風險隔離措施，包括限制向控股股東分紅或進行股份回購，限制資產轉移等。

第六十一條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當根據并表監(jiān)管情況，組織銀行集團和外部審計師參加并表三方會談，討論監(jiān)管和外部審計過程中發(fā)現的問題，交流并表監(jiān)管關注事項。

第六十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當致力于與境內外銀行、保險、證券等其他監(jiān)管機構共同推動監(jiān)管原則、監(jiān)管政策和監(jiān)管標準的協(xié)調和監(jiān)管信息共享。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當根據監(jiān)管協(xié)調機制和安排，通過與境內外其他監(jiān)管機構的定期監(jiān)管會談等方式保持良好溝通，就重大緊急問題進行磋商，協(xié)調現場檢查的范圍和方式等。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可與證券、保險等其他監(jiān)管機構簽署監(jiān)管信息交換協(xié)議，并通過高效的電子信息平臺共享監(jiān)管信息，包括檢查報告、風險評估報告和日常監(jiān)管信息等。

第五章 跨境并表監(jiān)管

第六十三條 根據并表監(jiān)管的需要，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法對銀行集團的境外機構實施跨境監(jiān)管。

第六十四條 銀行集團設立或收購境外機構，境外機構升格、撤銷、合并或重組、增減資本金或營運資金、調整股權結構及股本方式、轉讓股權等事項應當根據有關規(guī)定經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準。銀行集團應當事前向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提出申請，經批準后方可向境內其他監(jiān)管機構及東道國監(jiān)管機構提出相關申請。

第六十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構定期或不定期評估東道國的監(jiān)管環(huán)境。如果東道國監(jiān)管機構監(jiān)管不充分，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構將根據跨境監(jiān)管合作框架的有關規(guī)定，對相關銀行集團采取以下監(jiān)管措施：

（一）市場準入限制措施，如依法禁止或限制銀行及附屬機構在這些國家和地區(qū)境內設立機構，限制其業(yè)務范圍等。

（二）采取特殊的措施予以彌補, 如通過跨境現場檢查或要求母銀行或外部審計師提供額外的信息等。

（三）必要時，經東道國監(jiān)管機構批準后，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可依法要求母銀行關閉其相關的境外附屬機構。

第六十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當定期獲得銀行集團中境外附屬機構的相關信息，并確定東道國的管理規(guī)定是否存在信息傳遞障礙。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可視情況禁止或限制銀行集團及其附屬機構在這些國家和地區(qū)設立機構并開展業(yè)務。

第六十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可與境外相關銀行監(jiān)管機構以簽訂雙邊監(jiān)管備忘錄或其他形式開展監(jiān)管合作，對實施跨境監(jiān)管做出安排。

（一）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當根據銀行集團境外機構的風險狀況，不定期訪問境外機構所在國家和地區(qū)，與東道國監(jiān)管機構交換監(jiān)管意見。

（二）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在進行跨境現場檢查前，應當就檢查計劃、檢查目的、檢查內容等事項告知東道國監(jiān)管機構。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在完成跨境現場檢查后，可將檢查結果和基本結論告知東道國監(jiān)管機構。

（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構作為母國監(jiān)管機構，對境外機構采取清算或關閉、責令調整高級管理人員、取消高級管理人員任職資格等重大監(jiān)管措施之前，可與東道國監(jiān)管機構進行溝通。

（四）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構作為母國監(jiān)管機構，可視情況將重大監(jiān)管措施的變動情況告知相關東道國監(jiān)管機構。

（五）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構與境外相關監(jiān)管機構交換的監(jiān)管信息，應當遵循相關法律法規(guī)規(guī)定以及雙邊監(jiān)管備忘錄的約定。

第六章 銀行集團的并表管理

第六十八條 銀行集團應當建立和健全并表管理的組織架構,建立清晰的報告路線和完善的信息管理系統(tǒng)，明確并表管理的職責、政策、程序和制度。

第六十九條 母銀行的董事會承擔并表管理的最終責任，負責制定銀行集團并表管理的總體戰(zhàn)略方針，負責審批和監(jiān)督并表管理具體實施計劃的制定與落實，并建立定期審查和評價機制。

第七十條 母銀行的高級管理層負責并表管理的具體實施工作，包括執(zhí)行董事會關于并表管理的戰(zhàn)略方針和決策，制定并表管理制度，對并表管理體系的充分性和有效性進行監(jiān)測和評估，建立和完善內部組織架構，確保并表管理的各項職責得到有效實施。

第七十一條 母銀行與附屬機構以及附屬機構之間應當采取審慎的風險隔離措施，建立健全防火墻制度。

第七十二條 母銀行應當按照會計準則和相關規(guī)定編制合并會計報表,對反映財務狀況、經營成果、現金流量、股權變動狀況、風險狀況等會計信息進行并表處理。

第七十三條 母銀行及其附屬機構應當根據其組織架構、業(yè)務規(guī)模和復雜程度建立全面的風險管理體系，對信用風險、市場風險、流動性風險等各類風險進行有效的識別、計量、監(jiān)測和控制，同時還應當及時識別和管理多種跨行業(yè)的風險，提高資本配置效益。

第七十四條 母銀行應當建立和完善符合并表管理要求的管理信息系統(tǒng)，能夠及時、準確、全面獲取附屬機構的相關信息，并在產品、部門、地域和集團整體層面集合風險管理信息，從而對銀行集團的整體風險狀況進行綜合評估和管理。

母銀行應當確保將非銀行類附屬機構納入并表管理，特別對于境外的非銀行業(yè)務，應當通過完善的管理信息系統(tǒng)、內部審計、與境外其他監(jiān)管機構的信息溝通等手段獲取管理信息，并評估其風險狀況以及對銀行集團的影響。

第七十五條 母銀行應當確保附屬機構具備完善的信息管理系統(tǒng)，并形成有效的系統(tǒng)支持和信息傳遞，能夠實現其對附屬機構的有效管理。

母銀行應當建立附屬機構的重大事項報告制度，附屬機構應當向母銀行及時報告發(fā)生的嚴重虧損或大額壞賬，出現的大額或造成重大損失的舞弊和欺詐事件，以及其他監(jiān)管機構對附屬機構采取的重大監(jiān)管行動，包括東道國監(jiān)管機構對境外機構采取的重大監(jiān)管措施等事項。

第七十六條 在信息透明度較低國家和地區(qū)或通過復雜架構開展業(yè)務的銀行集團，母銀行的董事會和高級管理層應當加強對重大風險的識別、計量和監(jiān)測和控制，并定期對相關業(yè)務和架構的合理性進行評價。

第七十七條 母銀行及其附屬機構應當建立與其規(guī)模、性質和業(yè)務范圍相適應的內部審計機制，銀行集團的內部審計應當對并表管理信息進行檢查核實，重大審計結果應當通過母銀行向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。

第七十八條 銀行集團原則上應當聘請同一會計師事務所對附屬機構進行外部審計。確需由不同會計師事務所進行審計的，銀行集團應當盡可能保證外部審計標準的一致性和審計內容的可比性。

第七十九條 母銀行應當按照監(jiān)管規(guī)定向母國監(jiān)管機構提供并表管理信息。母銀行應當有適當的人員負責向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提供及時、準確和完整的并表監(jiān)管信息。并表監(jiān)管信息主要包括：

（一）銀行集團組織架構的詳細信息，包括境內外附屬機構的名稱、持股比例、主要經營類型，以及重大股權、并表范圍和組織架構的變動情況等。

（二）銀行集團并表的監(jiān)管報表和指標以及有關風險分析報告。

（三）關聯交易和內部交易、其他監(jiān)管機構的監(jiān)管措施等重大事項。

母銀行應當在會計結束4個月內向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送審計報告。

第七章 附

則

第八十條 由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準設立的其他各類機構與其附屬機構所組成的集團，其并表監(jiān)管工作參照本指引執(zhí)行。

第八十一條 本指引中的“以上”不含本數，“以下”含本數。

第八十二條 本指引由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責解釋。

第八十三條 本指引自頒布之日起施行。

第三篇：反洗錢非現場監(jiān)管報表填報工作規(guī)范

（二）報文頭的填報

1、數據類別。是指該報文反映的反洗錢信息的類別，根據報表填報內容的不同分別以10個大寫英文字母代替，具體為：A-內控制度；B-機構與崗位；C-宣傳；D-培訓；E-內部審計；F-識別客戶；G-重新識別客戶；H-涉及可疑交易識別；I-可疑交易報告；J-打擊洗錢活動。

2、數據來源。主要用于區(qū)分數據來源于“F-本機構發(fā)生數”，還是“Z－全系統(tǒng)合計數”。

3、。以“YYYY”格式填報，反映業(yè)務數據所屬的。

4、金融機構類別代碼。反洗錢監(jiān)測中心為各金融機構總行編制的15位報告機構編碼。

5、填報單位機構代碼。是指由當地人民銀行在“新增金融機構信息”中錄入的機構代碼，一般是報告機構的組織機構代碼，或者是由當地人民銀行自行編制的代碼。聯網金融機構可從系統(tǒng)的“修改金融機構資料”界面中看到該“機構代碼”。未聯網金融機構的機構代碼，由當地人民銀行告知。

6、零報告標志。如未發(fā)生報表所述事項，則選擇“是”，除填寫完整報文頭的其他信息外，無需填寫報文體的任何內容，包括“無”，但該報表仍需導入交互平臺中

7、季度。指業(yè)務數據所屬的季度，一季度填1，二季度填2，三季度填3，四季度填4。

8、填報日期。只能是“YYYYMMDD”,且只能是8位數。

9、填報單位名稱、制表人、聯系電話，按照常規(guī)格式填寫即可。

（三）在填寫《金融機構反洗錢工作內部審計情況》表時，金融機構除填寫開展審計的相關情況外，還需對內部審計發(fā)現的主要問題進行標注。

（四）在填寫《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》，“發(fā)現問題”的“合計”項和“對私客戶”的“總數”項（“居民”和“非居民”之和）由系統(tǒng)自動生成，金融機構無需填寫。系統(tǒng)增加了相關數據的校驗功能，對于不符合校驗規(guī)則的數據，系統(tǒng)會進行提示。

（五）在填寫《金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表》時，金融機構除填寫向反洗錢監(jiān)測分析中心報送的可疑交易報告情況，還需要填寫向當地人民銀行報送的重點可疑交易報告情況。

（六）在填寫《金融機構協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢 活動情況》報表時，金融機構除填寫協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動的情況外，還需填寫協(xié)助人民銀行開展行政調查、執(zhí)行臨時凍結措施和報告涉嫌犯罪的情況。

（七）報表內單元格的內容有可能被其他報表引用，其物理地址不能改變，因此，請不要在報表的報文頭、報文體的中間做插入、刪除、合并行、列、單元格的行為，但單元格的大小可以改變。

四、指標解釋

（一）《金融機構反洗錢內控制度建設情況統(tǒng)計表》 金融機構應如實填寫截至報告期仍在執(zhí)行的由上級單位或自行制定的內控制度文件。在報送統(tǒng)計表時，應同時向中國人民銀行或其當地分支機構報備具體的規(guī)章制度，如制度在內發(fā) 生變化的，金融機構應及時報告更新情況。

（二）《金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統(tǒng)計表》 金融機構應如實填寫本單位反洗錢崗位設臵以及專兼職人員配備情況。如在內發(fā)生變化的，金融機構應于變化后的10個工作日內向中國人民銀行或其當地分支機構報告更新情況。

“反洗錢人員”項要求分別填寫填報單位專、兼職人員人數。

（三）《金融機構反洗錢培訓活動情況統(tǒng)計表》 金融機構應如實填寫由機構本身舉辦的內部人員培訓。

（四）《金融機構反洗錢工作內部審計情況統(tǒng)計表》 金融機構應如實填寫上級內部審計（稽核）部門或本業(yè)務條線部門，以及填報機構內部審計（稽核）部門（與填報機構反洗錢部門相互獨立）開展的反洗錢審計活動，不包括填報機構反洗錢部門開展的自查工作。審計期限跨的，填報為審計工作開展。

（四）《金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表》

1、此表填報的主要依據為《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識別辦法》）。

2、報表中的勾稽關系（1）識別客戶表中勾稽關系 合計數=對公客戶總數+對私客戶總數 對私客戶總數=居民+非居民的合計數

6（2）重新識別客戶表中勾稽關系

合計=變更重要信息數+行為異常數+犯罪嫌疑人數+涉及可疑交易數+其他情形數

查實合計數=各項查實合計數

3、識別客戶表

（1）與“總數”相對應的分別為新客戶（總數）、一次性交易(總數)、跨境匯兌(總數)、其他情形（總數）?！翱倲怠睉笥凇巴ㄟ^代理行識別數”、“通過第三方識別數”、“與離岸中心有關的”的各項值，總數與“受益人數”無勾稽關系。

（2）“新客戶”指新建立業(yè)務關系的客戶?！靶驴蛻簟苯y(tǒng)計原則上以與金融機構新建立業(yè)務的自然人、法人、其他組織和個體工商戶為單位進行統(tǒng)計后填報（銀辦函?2007?562號）。

保險公司所填的“新客戶”是指與金融機構新建立業(yè)務關系且保費為規(guī)定金額以上的客戶。

（3）“一次性交易”指《身份識別辦法》第7條所規(guī)定的“為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的”的業(yè)務。此項目只由銀行業(yè)金融機構填寫。

（4）“跨境匯兌”指指匯款人或收款人一方在境外的匯款業(yè)務（銀辦函?2007?562號），不包含信用證、托收等方式（局函?2007?674號）。此項目只由銀行業(yè)金融機構填寫。

（5）“通過代理行識別數”是指《身份識別辦法》第六條中規(guī)定的由境外代理行代為識別的客戶數。此項只由銀行業(yè)金融機構填寫。

（6）“通過第三方識別數”指《身份識別辦法》第二十五條規(guī)定的通過金融機構以外的機構和個人識別的客戶數。

保險或基金公司通過銀行銷售保險或基金，由銀行來識別客戶，不計入“通過第三方識別數”。

保險公司通過自己聘用人員識別的客戶數，不計入“通過第三方識別”的客戶數；保險公司通過非本公司聘用的且不在金融機構任職的人員識別的客戶數，計入“通過第三方識別”的客戶數（局函?2007?674號）。

（7）“離岸中心”指境外避稅型離岸金融中心。避稅型離岸金融的特點是：大量離岸公司出于避稅、規(guī)避管制等方面的需要，在離岸金融中心注冊，但并不在注冊地開展實際經營活動，注冊地監(jiān)管當局對在當地注冊的離岸公司不實施或者很少實施監(jiān)管。當前離岸金融中心主要有：英屬維爾京群島、巴拿馬、開曼群島、百慕大等。

（8）“受益人”包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關經濟利益的人員（被代理人除外）（銀發(fā)[2008]391號）。

保險公司和信托公司分別填寫法定繼承人以外的指定受益人和信托合同受益人的相關情況；其他金融機構填寫實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人的相關情況（銀辦函?2007?562號）。

賬戶所有人不是此處所指的“受益人”，但控制戶主開立、使用賬戶行為的自然人和戶主以外最終享有賬戶利益的人為此處所指的“受益人”，不能籠統(tǒng)界定取款人是否為此處所指的“受益人”。

（9）“犯罪嫌疑人”主要指客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的人。

（10）“居民”是《國際收支手冊》中所指在中國居住1年以上，外國留學生、就醫(yī)人員及使領館工作人員及家屬除外。中國短期出國人員（在境外居留時間不滿1年）、在境外留學人員、就醫(yī)人員及中國駐外使領館工作人員及其家屬。在外國各級政府及國際組織駐中國的機構中工作的中國員工。

（11）非居民：因公或因私到中國旅行（不超過一年）的外國旅游者；因公或因私到外國旅行（超過一年）的中國旅游者；因工作的季節(jié)需要到中國工作后又回到國外的外國公民；在中國連續(xù)工作不超過一年的外籍員工；在外國連續(xù)工作一年以上的中國員工；在外國各級政府及國際組織駐外的大使館、領事館等機構工作的外籍人員；在中國各級政府駐外的機構中工作的外國員工；在中國留學（包括超過一年）的外國學生；在中國治?。òǔ^一年）的外國病人。

4、重新識別表

（1）“變更重要信息”指《身份識別辦法》第三十三條包含的客戶身份基本信息。

（2）“行為異常”指金融機構在辦理業(yè)務時，發(fā)現客戶的行為與本人的身份、經濟和經營狀況、交易習慣、類似市場主體的慣常行為模式等情況不符，且可能涉及洗錢、恐怖融資或其他違 法犯罪活動的行為（銀辦函?2007?562號）。

（3）“涉及可疑交易”指客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。（4）“其他情形”包括但不限于下列情景：獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；認為應重新識別客戶身份的其他情形。

（5）“其中查實的”是指金融機構經過重新識別后確認與查證的問題一致的。例如：客戶變更注冊資本，金融機構經過重新識別后確認其屬實的。

（6）“留存證件失效”是指截至報告期末，留存證件失效的存量數，“已更新數”是指報告期內更新失效證件的數量?！傲舸孀C件失效”數應大于或等于“已更新數”。

5、涉及可疑交易識別情況

（1）該表所填報的內容為金融機構在履行客戶身份識別義務時發(fā)現的可疑交易。包括初次識別和持續(xù)識別兩類。

（2）客戶身份可疑數包括但不限于下列情況：

客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（3）若客戶可疑的情況同時滿足“身份可疑”和“交易行為”的情況，“客戶身份可疑數”和“客戶交易行為可疑數”可同時填寫。

（五）《金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表》

“向當地人民銀行報送的可疑交易報告”是指金融機構一般通過人工報送方式向當地人民銀行報送的重點可疑報告。

“當期可疑交易報告”是指金融機構通過系統(tǒng)向反洗錢監(jiān)測分析中心報告的，且通過二次校驗的一般可疑交易報告的份數（非筆數）。

可疑交易報告的金額單位均為“萬/萬美元”。

（六）《金融機構協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》

“其他機關”不含人民銀行和公安機關。如果金融機構不能確定其協(xié)助配合有關部門開展的工作是否涉及反洗錢，可不將有關情況填入“金融機構協(xié)助公安機關或其他機關打擊洗錢活動”一欄。

“協(xié)助內容”中不要出現具體的人名、身份證件號碼或賬戶號碼。名字可采用如“趙XX”，身份證號碼采用“510102xxxxxxxx5511”的形式對部分信息進行保密的方式錄入。

“執(zhí)行臨時凍結措施情況”是指《反洗錢法》第二十六條中提及的人民銀行要求采取的臨時凍結措施。

“向人民銀行報告涉嫌犯罪情況”是指《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號）第十三條規(guī)定的金融機構同時向當地人民銀行和公安機關報告的可疑交易份數和金額。

五、其他說明

（一）聯網金融機構可以利用交互平臺的“報表維護”功能，按照“報表種類”、“”、“季度”、“來源方式”、“零報表”和“狀態(tài)”等要素查詢報表報送情況。

（二）聯網金融機構每次登陸交互平臺時，應根據系統(tǒng)提示，盡快提交報表或修改經當地人民銀行審核未通過的報表。

（三）報送時間要求：金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監(jiān)管。金融機構報送的信息不準確或不完整的，應在接到人民銀行補正要求后的5個工作日內補充更正。如遇異常情況，以人民銀行通知為準。

二○一○年九月二十日

第四篇：中國銀監(jiān)會關于印發(fā)

中國銀監(jiān)會關于印發(fā)<小額貸款公司改制設立村鎮(zhèn)銀行暫行規(guī)定>的通知

來源：銀 監(jiān)發(fā)【2009】48號文件

發(fā)布時間： 2011-01-26 瀏覽次數： 317

第一章 總 則

第一條 為做好小額貸款公司改制設立村鎮(zhèn)銀行工作，根據《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《關于小額貸款公司試點的指導意見》等，制定本暫行規(guī)定。

第二條 本暫行規(guī)定適用于按照《關于小額貸款公司試點的指導意見》（以下簡稱《指導意見》）要求，經省級政府主管部門批準、在工商管理部門注冊登記、在縣（市）及縣（市）以下地區(qū)設立的小額貸款公司。

第二章 準入條件

第三條 擬改制小額貸款公司須符合《指導意見》的審慎經營要求。

第四條 小額貸款公司改制設立村鎮(zhèn)銀行，除滿足《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》第二章、第三章、第四章規(guī)定外，還須滿足下列條件：

（一）召開股東（大）會，代表三分之二以上表決權的股東同意小額貸款公司改制設立村鎮(zhèn)銀行，并對小額貸款公司的債權債務處置、改制工作作出決議。債權債務處置應符合有關法律法規(guī)規(guī)定。

（二）公司治理機制完善、內部控制健全、經營狀況良好、信譽較高，且堅持支農服務方向。

1．各治理主體職責明確，議事規(guī)則和決策程序清晰，治理目標科學，考核激勵機制有效，信息披露透明。

2．具有完備有效的內部控制制度，能覆蓋各業(yè)務流程和各操作環(huán)節(jié)，且執(zhí)行到位。

3．有良好社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，無重大違法違規(guī)行為。

4．按《指導意見》新設后持續(xù)營業(yè)3年及以上；清產核資后，無虧損掛賬，且最近2個會計連續(xù)盈利；資產風險分類準確，且不良貸款率低于2%；已足額計提呆賬準備，其中貸款損失準備充足率130%以上；凈資產大于實收資本。

5．資產應以貸款為主，最近四個季度末貸款余額占總資產余額的比例原則上均不低于75％，且貸款全部投放所在縣域。

6．最近四個季度末涉農貸款余額占全部貸款余額的比例均不低于60%。

7．單一客戶貸款余額不得超過資本凈額的5％，單一集團客戶貸款余額不得超過資本凈額的10％。

8．抵債資產余額不得超過總資產的10％。

（三）已確定符合條件的銀行業(yè)金融機構擬作為主發(fā)起人。

（四）省級政府主管部門推薦其改制設立村鎮(zhèn)銀行，同時對其公司治理、內部控制、經營情況等方面進行評價。

（五）未設村鎮(zhèn)銀行的縣（市）及縣（市）以下地區(qū)的小額貸款公司原則上優(yōu)先改制。

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三章 程序和要求

第五條 小額貸款公司改制設立村鎮(zhèn)銀行應當成立籌建工作小組，設立村鎮(zhèn)銀行的發(fā)起人應當委托籌建工作小組為申請人。籌建工作小組由主發(fā)起人、小額貸款公司等有關單位組成，負責相關改制工作。

第六條 籌建工作小組須嚴格按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機構要求，做好改制設立村鎮(zhèn)銀行籌建前期的各項準備工作，并按照《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》等有關要求落實籌建、開業(yè)階段的相關工作。

第七條 籌建工作小組須聘請具備資質的中介機構對擬改制小額貸款公司進行清產核資，同時對其管理狀況進行專項審計。清產核資基準日原則上選定在清產核資工作開始時的上季末?；I建工作小組應對清產核資結果和審計結果進行復查。

第八條 清產核資工作結束后，籌建工作小組、小額貸款公司和中介機構應對凈資產結果進行確認，簽定凈資產確認書，并根據小額貸款公司股東（大）會通過的凈資產處置方案對凈資產進行處置。

第九條 擬改制設立村鎮(zhèn)銀行的發(fā)起人，其資質、持股比例等必須符合《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》。對不愿意作為發(fā)起人、不符合村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人資格或持股要求的，申請人應在申報開業(yè)前完成相關股權轉讓或清退等工作。

第十條 有關工作完成后，籌建工作小組應按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》等要求，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提交改制設立村鎮(zhèn)銀行的籌建和開業(yè)等行政許可申請材料。清產核資基準日與申請籌建日期不得超過3個月。

第十一條 申請人申請籌建，除提交《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》規(guī)定材料外，還應提交以下材料：

（一）股東（大）會同意改制的決議書及中介機構出具的法律意見書；

（二）清產核資報告、管理狀況專項審計報告；

（三）上一經營審計報告；

（四）凈資產確認書及分配報告；

（五）銀行業(yè)金融機構擬作為主發(fā)起人的書面聲明；

（六）省級政府主管部門出具的有關意見；

（七）小額貸款公司設立批復文件及營業(yè)執(zhí)照；

（八）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他材料。

開業(yè)申請材料同《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》規(guī)定材料。

第十二條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》等規(guī)定的權限、程序和時限，受理、審查并決定小額貸款公司改制設立村鎮(zhèn)銀行的籌建和開業(yè)等行政許可事項。

第十三條 籌建工作小組在收到核準開業(yè)的批復文件后，要及時按法定程序解散小額貸款公司并注銷營業(yè)執(zhí)照，憑銀行業(yè)監(jiān)督管理機構頒發(fā)的金融許可證辦理工商登記。

第四章 監(jiān)督管理

第十四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構要加強指導監(jiān)督，嚴把準入關，確保改制工作依法合規(guī)、穩(wěn)步推進。

第十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構嚴格按照《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《中國銀監(jiān)會關于加強村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管的意見》等有關文件要求，加強對改制后村鎮(zhèn)銀行的持續(xù)監(jiān)管，確保其穩(wěn)健發(fā)展。

第五章 附則

第十六條 本暫行規(guī)定未盡事項，按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》等規(guī)定執(zhí)行。

第十七條 各銀監(jiān)局可根據本暫行規(guī)定制定實施細則。

第十八條 本暫行規(guī)定自頒布之日起實施。



中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳

二○○九年六月十二日印發(fā)

第五篇：中國人民銀行關于印發(fā)《反洗錢非現場監(jiān)管辦法(試行)》的通知

中國人民銀行關于印發(fā)《反洗錢非現場監(jiān)管辦法（試行）》的通知

（銀發(fā)[2007]254號）

中國人民銀行上?？偛?，各分行、營業(yè)管理部，省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村合作銀行、外資銀行、城鄉(xiāng)信用社，各證券公司、期貨公司、基金管理公司，各保險公司、保險資產管理公司，各信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司：

為規(guī)范反洗錢非現場監(jiān)管工作，督促金融機構認真履行反洗錢義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號發(fā)布）、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第2號發(fā)布）等有關法律和規(guī)章的規(guī)定，人民銀行研究制定了《反洗錢非現場監(jiān)管辦法（試行）》，現印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到問題，請及時報告人民銀行總行。

附件：反洗錢非現場監(jiān)管辦法（試行）

中國人民銀行 二00七年七月二十七日

附件

反洗錢非現場監(jiān)管辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范反洗錢非現場監(jiān)管工作，督促金融機構認真履行反洗錢義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：

（一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用使用社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險公司、保險資產管理公司；

（四）信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

從事匯兌業(yè)務、支付清算業(yè)務和基金銷售業(yè)務的機構履行有關反洗錢義務適用本辦法。

第三條 反洗錢非現場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構依法收集金融機構報送的反洗錢信息，分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據評估結果采取相應的風險預警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行、上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。

第四條 中國人民銀行負責對全國性金融機構總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現場監(jiān)管。

中國人民銀行分支機構負責對本轄區(qū)內的金融機構分支機構、地方性金融機構總部以及中國人民銀行授權的金融機構進行非現場監(jiān)管。

第五條 中國人民銀行負責制定反洗錢非現場監(jiān)管規(guī)定，確定信息收集內容，規(guī)范反洗錢非現場監(jiān)管工作流程，指導中國人民銀行分支機構的非現場監(jiān)管工作。

中國人民銀行及其分支機構應根據各自的監(jiān)管范圍建立具體的非現場監(jiān)管工作目標和對非現場監(jiān)管資料的分析指標。

第六條 金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、交易數據、工作報告以及內部審計報告中與反洗錢工作有關的內容，如實反映反洗錢工作情況。

第七條 中國人民銀行及其分支機構應對依法收集到的有關信息保密。

第八條 反洗錢非現場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、非現場監(jiān)管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機構應按向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內部控制制度建設情況；

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓情況；

（四）反洗錢內部審計情況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

上述第（一）項反洗錢信息在內發(fā)生變化的，金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。上述第（二）項反洗錢信息在內發(fā)生變化的，金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。

第十條 金融機構應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；

（二）協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況；

（三）向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

第十一條 中國人民銀行及其當地分支機構可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機構按季度匯總統(tǒng)計并報送以下反洗錢信息：

（一）報告可疑交易的情況；

（二）配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況；

（三）執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構臨時凍結措施的情況；

（四）向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況。

第十二條 中國人民銀行可以根據法律規(guī)定和監(jiān)管需要調整本辦法第九條、第十條和第十一條規(guī)定的反洗錢信息報送內容。

金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的10個工作日內，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應及時報告。

第十三條 中國人民銀行及其分支機構可根據實際情況，確定轄內金融機構報送非現場監(jiān)管信息的渠道和方式。

金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監(jiān)管信息。

第十四條 中國人民銀行分支機構在收集到金融機構反洗錢非現場監(jiān)管信息后，應按照本辦法附1至附7所規(guī)定的報表格式逐級上報。

中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（省府）城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結束后的10個工作日內向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現場監(jiān)管信息。

第十五條 中國人民銀行或者分支機構應審核金融機構報送的非現場監(jiān)管信息的準確性和完整性。金融機構報送的信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構應及時發(fā)出《反洗錢非現場監(jiān)管信息補充報送通知書》（附8），要求金融機構在5個工作日內補充更正。

第三章 信息分析評估

第十六條 中國人民銀行及其分支機構應對金融機構報送的非現場監(jiān)管信息進行審核

登記，分類整理，分析評估金融機構執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取以下方式進行確認和核實：

（一）電話詢問；

（二）書面詢問；

（三）走訪金融機構；

（四）約見金融機構高級管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機構對非現場監(jiān)管信息進行確認和核實的內容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規(guī)定的范圍。

第十八條 中國人民銀行及其分支機構電話詢問金融機構時，應填寫《反洗錢非現場監(jiān)管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現場監(jiān)管質詢通知書》（附10），經部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起5個工作日內，書面回復被詢問的問題。

第二十條 中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，應填制《反洗錢現場監(jiān)管走訪通知書》（附11），經部門負責人批準后提前2個工作日送達金融機構，告知金融機構走訪調查的目的和需核實的事項。

走訪時，中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少于2人，并應出示執(zhí)法證。人員少于2人或者是未出示執(zhí)法證的，金融機構有權拒絕。

走訪結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監(jiān)管走訪調查記錄》（附12）并經金融機構有關人員簽字、蓋章確認。

第二十一條 中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話時，應填制《約見金融機構高級管理人員談話通知書》（附13），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后提前2個工作日送達金融機構，告知對方談話內容、參加人員、時間、地點等。

談話結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監(jiān)管約見談話記錄》（附14）并經被約見人簽字確認。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機構應根據非現場監(jiān)管信息以及設定的非現場監(jiān)管分析指標，對金融機構反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。

第四章 非現場監(jiān)管措施

第二十三條 中國人民銀行或其分支機構在評估中發(fā)現金融機構在反洗錢工作中存在

問題的，應及時發(fā)出《反洗錢非現場監(jiān)管意見書》（附15），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。

對違反反洗錢規(guī)定事實清楚、證據確鑿并應給予相應行政處罰的，應按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的規(guī)定辦理。

對涉嫌違反反洗錢規(guī)定且需要進一步收集證據的，應進行現場檢查。

第二十四條 金融機構對《反洗錢非現場監(jiān)管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起10日內向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。金融機構陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。金融機構在規(guī)定期限內未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構可根據相關非現場監(jiān)管信息對金融機構有關事實或行為進行認定和處理。

第二十五條 中國人民銀行上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結束后的10個工作日內報送中國人民銀行。報告的主要內容為：

（一）金融機構執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

（二）涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關注的問題；

（三）根據非現場監(jiān)管信息的分析和評估結果，依法開展現場檢查、給予行政處罰、移送等相關處理情況，以及做出上述處理的依據；

（四）非現場監(jiān)管實施基本情況、效果以及存在的不足；

（五）改進非現場監(jiān)管的建議。

第五章 信息歸檔

第二十六條 中國人民銀行及其分支機構應建立反洗錢非現場監(jiān)管信息檔案。非現場監(jiān)

管信息檔案包括：

（一）金融機構報送的反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容及其他資料信息；

（二）中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行非現場監(jiān)管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關領導的批示等；

（三）有關部門或個人對金融機構的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料；

（四）媒體報道的金融機構有關反洗錢信息。

第二十七條 中國人民銀行及其分支機構應將非現場監(jiān)管信息檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》的要求進行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國人民銀行及其分支機構和金融機構應建立完善的反洗錢非現場監(jiān)管信息檔案保密制度。

第六章 附則

第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起實施。

附：1.金融機構反洗錢內控制度建設情況統(tǒng)計表

2.金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統(tǒng)計表

3.金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統(tǒng)計表

4.金融機構反洗錢工作內部審計情況統(tǒng)計表

5.金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表

6.金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表

7.金融機構協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表

8.反洗錢非現場監(jiān)管信息補充報送通知書

9.反洗錢非現場監(jiān)管電話記錄

10.反洗錢非現場監(jiān)管質詢通知書

11.反洗錢非現場監(jiān)管走訪通知書

12.反洗錢非現場監(jiān)管走訪調查記錄

13.約見金融機構高級管理人員談話通知書

14.反洗錢非現場監(jiān)管約見談話記錄

15.反洗錢非現場監(jiān)管意見書

附1

金融機構反洗錢內控制度建設情況統(tǒng)計表

填報單位：

┌────────┬────────┬────────┬────────┬────────┐

│制度名稱

│主要內容

│制定部門

│制定時間

│相關文號

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└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘

制表人：

聯系電話：

填報日期：

附2

金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統(tǒng)計表

填報單位：

┌──────┬────────────────┬───────────┬───────────┐

│反洗錢機構名│單位負責人

│反洗錢部門負責人

│反洗錢人員

│ │稱（或職能部├────┬─────┬─────┼─────┬─────┼─────┬─────┤

│門名稱）

│姓名

│職務

│聯系電話 │姓名

│聯系電話 │專職 │兼職

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└──────┴────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┘

制表人：

聯系電話：

填報日期：

附3

金融機構反洗錢培訓和宣傳情況統(tǒng)計表

填報單位：

┌─────────────────────────────────────────┐

│培訓工作

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├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──────┤ │序號

│培訓時間

│培訓內容

│培訓對象

│參加人數 │培訓方式 │

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

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1│

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2│

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3│

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

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4│

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├──────┼──────┼──────┼──────┼─────────┤ │

5│

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼─── │6

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├──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┤ │宣傳活動

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├──────┬──────┬──────┬──────┬──────┬──┤ │序號

│活動時間

│宣傳內容

│參加人數

│宣傳方式

│發(fā)放材料份數│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │1

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼ ─┤ │2

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │3

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├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤ │4

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│

│

├──────┼──────┼──────┼──────┼──────┼──┤

│5

│

│

│

│

│

│

└──────┴──────┴──────┴──────┴──────┴──┘

制表人：

聯系電話：

填報日期：

附4

金融機構反洗錢工作內部審計情況統(tǒng)計表

填報單位：

┌────────┬────────┬────────┬────────┬─┐ │審計部門名稱

│審計期限 審計項目名稱及主│審計發(fā)現的主要問│問題整改情況 │

│

│

│要內容

│題

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

├────────┼────────┼────────┼────────┼────────┤

│

│

│

│

│

│

└────────┴────────┴────────┴────────┴────────┘

制表人：

聯系電話：

填報日期：

附5

金融機構客戶身份識別情況統(tǒng)計表

填報單位：

年

季度

一、識別客戶

單位：家

┌───────────────┬─────┬──────┬─────┬─────┐

│

項目

│ 新客戶 │ 一次性交易 │ 跨境匯兌 │ 其他情形 │

├──┬────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│ 對 │

總數

│

│

│

│

│ │ 公

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │ 客 │

通過代理行識別數

│

│

│

│

│ │ 戶

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過第三方識別數

│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

與離岸中心有關的│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

受益人數

│

│

│

│

│ │

├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│ 發(fā)現 │

合計

│

│

│

│

│

│

│ 問題

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

匿名、假名

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件造假

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件失效

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 利用他人證件 │

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

犯罪嫌疑人

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

其他情形

│

│

│

│

│

├──┼───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│對私│

總數

│

│

│

│

│ │客戶├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過代理行識別數

│

│

│

│

│ │

├────────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│

通過第三方識別數

│

│

│

│

│ │

├───┬────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│ 居民 │

合計

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 其中他人代理的 │

│

│

│

│ │

├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│非居民│

合計

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 其中他人代理的 │

│

│

│

│ │

├───┼────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤ │

│ 發(fā)現 │

合計

│

│

│

│

│

│

│ 問題

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

匿名、假名

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件造假

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

證件失效

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│ 利用他人證件 │

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

犯罪嫌疑人

│

│

│

│

│

│

│

├────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

│

│

其他情形

│

│

│

│

│

├──┴───┴────────┼─────┼──────┼─────┼─────┤

│

合計

│

│

│

│

│

└───────────────┴─────┴──────┴─────┴─────┘

二、重新識別客戶

┌───────┬─────────────┬───────────────┐

│ 重新識別原因 │

對公客戶

│

對私客戶

│

│

├──────┬──────┼─────┬──────┬──────┤

│

總數

│涉及受益人的│

總數

│

居民

│

非居民

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 變更重要信息 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

行為異常

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 犯罪嫌疑人 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 涉及可疑交易 │

│

│

│

│

│ ├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

其他情形

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 其中查實的 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

合計

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 查實合計數 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│ 留存證件失效 │

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼──────┼─────┼──────┼──────┤

│

已更新數

│

│

│

│

│

│

└───────┴──────┴──────┴─────┴──────┴──────┘

三、涉及可疑交易識別情況

┌─────────────────────┬─────────────────────┐

│ 新建立業(yè)務關系和提供一次性服務中識別的 │ 客戶身份重新識別中發(fā)現的─────┬──────────┼──────────┬──────────┤ │

新建業(yè)務可疑數│限額以上一次性服務可│ 客戶身份可疑數 │客戶交易行為可疑數 │

│

│

疑數

│

│

│ ├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤

│

│

│

│

│

└──────────┴──────────┴──────────┴──────────┘

附6

金融機構可疑交易報告情況統(tǒng)計表

填報單位：

年

季度

┌──┬────────────┬─────────────────┐ │交 │當期可疑交易報告

│其中向當地公安機關報告

│ │易 ├─────┬──────┼─────┬─────┬─────┤ │類 │單位可疑交│個人可疑交易│單位可疑交│個人可疑交│公安機關反│ │型 │易報告（份│報告（份數/ │易報告（份│易報告（份│饋情況

│ │

│數/金額）│金額）

│數/金額）│數/金額）│

│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │人 │

│

│

│

│

│ │民 │

│

│

│

│

│ │幣 │

│

│

│

│

│ │可 │

│

│

│

│

│ │疑 │

│

│

│

│

│ │交 │

│

│

│

│

│ │易 │

│

│

│

│

│ ├──┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┤ │外 │

│

│

│

│

│ │匯 │

│

│

│

│

│ │可 │

│

│

│

│

│ │疑 │

│

│

│

│

│ │交 │

│

│

│

│

│ │易 │

│

│

│

│

│ └──┴─────┴──────┴─────┴─────┴─────┘

制表人：

聯系電話：

填表日期：

注：“單位”和“個人”以在統(tǒng)計機構開戶的賬戶性質確定；“當期可疑交易報告”指報告期內所有可疑交易報告；“其中向當地公安機關報告”指《金融機構反洗錢規(guī)定》第十三條規(guī)定的可疑交易報告。

附7

金融機構協(xié)助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表

填報單位：

年

季度

┌───────┬───────┬──────┬────┬──────┬────────┐

│被協(xié)助部門│協(xié)助時間

│ 協(xié)助內容 │ 效果 │ 協(xié)助次數 │ 協(xié)助次數合計 │

├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤

│

公安

│

│

│

│

│

│

│

機關

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼───────┼──────┼────┼──────┼────────┤

│

其他

│

│

│

│

│

│

│

機關

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

│

├───────┼──────┼────┤

├────────┤

│

│

│

│

│

│

│

└───────┴───────┴──────┴────┴──────┴────────┘

制表人：

聯系電話：

填表日期：

附8 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監(jiān)管信息補充報送通知書

_________________：

根據反洗錢非現場監(jiān)管工作需要，你單位_____年_____月_____日報送的___________________信息不準確（或不完整），請你單位將下列資料于______年______月______日前報送中國人民銀行________行。

一、需要補充的資料

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

二、需要說明的問題

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

________________________________________________________________________

聯系人：

聯系電話：

傳真：

附件：

特此通知

（簽章）

二00

****年**月**日

附9

中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監(jiān)管電話記錄

┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐

│時間

│

│地點

│

│

├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤

│被通知單位

│

│

├──────────┼──────────┬──────────┬──────────┤

│被通知人

│

│職務

│

│

├──────────┼──────────┼──────────┼──────────┤

│通知人

│

│記錄人

│

│

├──────────┴──────────┴──────────┴──────────┤

│通話內容：

│

│

│

├────────────────────────────────────── │處理情況：

│

│

│

│

└───────────────────────────────────────────┘

附10

中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監(jiān)管質詢通知書

_________________：

對于以下所列事項，請你單位在____年____月_____日前以書面形式向中國人民銀行________行回復。

詢問事項：

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

聯系人：

聯系電話：

（簽章）

二00

****年**月**日

附11 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監(jiān)管走訪通知書

____________________：

為了__________，我行將派_________同志于______年______月_______日前往你單位，了解以下情況：

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

聯系人：

聯系電話：

（簽章）

二00

年

附12 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監(jiān)管走訪調查記錄

時間：_______年_______月_________日

地點：______________________________

走訪人：

姓名：_______________

職務：___________________

姓名：_______________

職務：___________________

被走訪機構：____________________________________________________

參與人員：______________________________________________________

內

容：______________________________________________________

事實與評價：____________________________________________________

________________________________________________________________

發(fā)現的問題：____________________________________________________

________________________________________________________________

被走訪機構意見及簽章：__________________________________________

________________________________________________________________

附13 中國人民銀行

行（部）約見金融機構高級管理人員談話通知書月

日

________________：

根據反洗錢非現場監(jiān)管工作需要，茲定于____年____月____日_____時______分在_______________________，我行____________約見你單位同志（先生/女士）就________________________等事項談話，請準時赴約會談。如有特殊情況不能參加，請?zhí)岢鰰嬲f明。

特此通知。

（簽章）

二00

****年**月**日

附14

中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監(jiān)管約見談話記錄

編號：

┌──────────┬──────────┬──────────┬──────────┐

│

時間

│

│

地點

│

│

├──────────┼──────────┴──────────┴──────────┤

│

約見方

│

│

├──────────┼────────────────────────────────┤

│

被約見方

│

│

├──────────┼────────────────────────────────┤

│

出席人員

│

│

├──────────┴────────────────────────────────┤

│談話內容：

│

│

│

└───────────────────────────────────────────┘

談話人：（簽字）

被談話人：（簽字）

記錄人：（簽字）

附15 中國人民銀行

行（部）反洗錢非現場監(jiān)管意見書

200

年第號

__________________：

我行根據

年

月至

年

月對你單位實施非現場監(jiān)管情況，結論如下（包括基本評價和存在的問題）：

_______________________________________________________________________________

對你單位存在的問題，提出以下監(jiān)管意見：

___________________________________________________________________________________

二00

****年**月**日